深圳发展银行货押业务监管方管理办法

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1、深圳发展银行货押业务监管方管理办法（1.0版，2009年）第一章 总 则第一条 为促进进货押业业务健康康、有序序地发展展，防范范抵/质质押物监监管风险险，进一一步加强强对监管管方的选选择和管管理，特特制订本本办法。第二条 本办法法所称货货押业务务是指企企业以自自有或第第三人合合法拥有有的动产产或货权权为抵/质押担担保的授授信业务务。第三条 本办法法所称监监管方是是指经我我行认可可并按照照我行要要求对货货押业务务中抵/质押物物实施监监管，承承担入库库、储存存、出库库等抵/质押物物管理责责任，以以保证我我行对抵抵/质押押物进行行有效控控制的第第三方监监管机构构。第四条 本办法法适用于于为货押押业务

2、提提供抵/质押物物监管服服务的监监管方，监监管方须须纳入总总行监监管方目目录管管理。第二章 监管方方职责及及主体准准入标准准第五条 监管方方是货押押业务管管理重要要参与方方，在货货押业务务监管中中必须承承担下述述职责： （一）代表表我行对对抵/质质押物实实行244小时监监管；（二）接受受我行指指令，严严格控制制抵/质质押物的的入库、存存储和出出库；（三）协助助我行落落实抵/质押物物品质及及权属检检验工作作，收集集相关证证明材料料； （四）在先先票（款款）后货货业务中中，协助助我行落落实先票票（款）后后货转现现货的接接货手续续；（五）向我我行定期期提交监监管台账账等监管管信息，配配合我行行完成监

3、监管对账账工作； （六）配合合我行核核库、巡巡库工作作并接受受我行各各类检查查；（七）及时时反馈授授信企业业经营动动态等相相关情况况，协助助我行对对授信企企业进行行监测预预警；（八）建立立货押监监管业务务应急处处理机制制，配合合我行对对突发事事件进行行应急处处理；（九）我行行认为必必要的其其他职责责。第六条 监管方方必须具具备相应应的基本本主体资资格，不不符合主主体资格格准入标标准的监监管方，我我行不得得与其开开展监管管合作。第七条 监管方方主体资资格准入入标准为为：（一）具备备独立法法人资格格。符合合以下条条件的分分公司也也可以纳纳入准入入范围：监管业业务在分分公司营营业执照照规定的的业务范

4、范围内，且且分公司司获得其其母公司司有效授授权；（二）具有有仓储物物流经营营资质，仓仓储物流流经营历历史在22年以上上；（三）主营营仓储物物流业务务，具备备规范的的出入库库管理、内内部控制制、人员员培训制制度和业业务操作作流程，人人员结构构稳定；（四）具有有较强的的合作意意愿，建建立和完完善与我我行业务务模式相相适应的的监管制制度和应应急预案案；（五）我行行监管方方等级分分类认定定不低于于C类； （六）净资资产不低低于3000万元元，对外外连带担担保金额额不超过过净资产产的3倍倍； （七）具有有良好的的商业信信誉，无无不良信信用记录录；（八）我行行认为必必要的其其他条件件。第三章 监管方方等级

5、分分类认定定方法第八条 监管方方等级分分类认定定是基于于监管方方监管经经验、监监管能力力、监管管模式、代代偿能力力等方面面的资质质差异综综合评定定的，我我行监管管方设AA、B、CC共三个个等级。第九条 按监管管方对监监管场地地的所有有权及控控制权差差异，监监管模式式分为监监管方自自有库监监管和监监管方输输出监管管。在监监管方所所有或长长期租赁赁的场地地内监管管的为监监管方自自有库监监管，在在其他场场地监管管的为监监管方输输出监管管。第十条 根据监监管方监监管模式式的差异异，监管管方适用用不同的的等级分分类认定定打分卡卡指标体体系，具具体指标标体系见见附件11（监监管方自自有库监监管打分分卡和和

6、监管管方输出出监管打打分卡）。第十一条 如果果单一监监管方同同时进行行两种模模式的监监管业务务，则需需按两张张打分卡卡要求分分别评分分，评分分结果低低的为其其最终评评分。第十二条 A、BB、C三三个不同同等级监监管方，其其对应的的打分卡卡得分及及相关要要求必须须分别达达到以下下标准：监管方等级级A类B类C类得分标准85分分（含）以以上75分分（含）以以上65分分（含）以以上A类监管方方还须符符合以下下限制要要求：处处于国内内仓储物物流行业业领先地地位，仓仓储物流流规模大大，信誉誉状况良良好；注注册资本本60000万元元（含）以以上，净净资产22亿元（含含）以上上，仓储储物流经经营年限限8年（含

7、含）以上上。第十三条 监管管方等级级分类认认定终审审权限（一）分行行发起的的且只与与一家分分行合作作的B类类（含）以以下监管管方的等等级分类类认定由由分行信信贷执行行官终审审，所有有A类监监管方或或涉及22家（含含）以上上合作分分行的监监管方的的等级分分类认定定都需上上报总行行；（二）总行行贸易融融资审批批室负责责总行发发起的或或分行发发起但超超分行权权限的监监管方等等级分类类认定终终审。第十四条 A、BB、C三三个不同同等级的的监管方方适用不不同的监监管区域域限制（一）等级级分类认认定结果果为A类类的监管管方，无无监管区区域限制制（总行行等级分分类认定定终审意意见另有有约定的的除外）；（二）

8、等级级分类认认定结果果为B类类的监管管方，监监管区域域限定于于该监管管方注册册地所属属省份（或或直辖市市）下辖辖区域内内；（三）等级级分类认认定结果果为C类类的监管管方，监监管区域域限定于于该监管管方注册册地所属属地级市市（或直直辖市）下下辖区域域内。第四章 监管方方等级分分类认定定流程第十五条 监管管方等级级分类认认定分为为首次等等级分类类认定和和年度等等级分类类认定，监监管方等等级分类类认定有有效期为为一年。监管方与我我行首次次合作前前，须按按流程进进行首次次等级分分类认定定；监管管方完成成首次等等级分类类认定后后，须每每年定期期进行年年度等级级分类认认定。第十六条 分行行贸易融融资部发发

9、起的监监管方首首次等级级分类认认定流程程分行贸易融融资部发发起监管管方首次次等级分分类认定定前，必必须向总总行贸易易融资部部查询该该监管方方是否在在监管管方目录录内，根根据查询询结果的的差异，审审查、审审批流程程区别如如下：（一）监管管方未在在监管管方目录录内：（1）分行行贸易融融资部收收集监管管方资料料（资料料收集要要求见附附件2）、进进行相关关尽职调调查，填填写监管管方调查查表和监监管方打打分卡并并完成监监管方主主体资格格法律审审查后报报分行贸贸易融资资审查室室审查；（2）分行行贸易融融资审查查室填写写监管方方审查、审审批表（可可要求分分行货押押监管中中心出具具协审意意见），对对打分卡卡评

10、分进进行审查查，并经经分行信信贷审查查委员会会审议后后报分行行信贷执执行官，在在分行权权限内的的由分行行信贷执执行官终终审，超超分行权权限的经经分行信信贷执行行官签字字后报总总行贸易易融资审审批室审审查、审审批。（二）监管管方已在在监管管方目录录内且且终审单单位为其其他分行行：分行贸易融融资部需需参照本本条（一一）中的的要求进进行调查查并按审审批流程程经分行行审查后后，报总总行贸易易融资审审批室审审查、审审批，总总行贸易易融资审审批室在在批复意意见中至至少应明明确该分分行是否否可以与与该监管管方开展展合作以以及相应应的监管管区域限限制。（三）监管管方已在在监管管方目录录内且且终审单单位为总总行

11、：（1）如原原总行终终审意见见满足分分行监管管需求，分分行可直直接使用用总行对对该监管管方的等等级分类类认定结结果，无无需再发发起监管管方等级级分类认认定，但但合作必必须符合合总行对对该监管管方终审审意见要要求以及及不同等等级监管管方对应应的监管管区域限限制要求求；（2）如分分行监管管需求超超过原总总行终审审意见规规定范围围，分行行则仍需需发起监监管方等等级分类类认定，申申请调整整原监管管方终审审意见，并并按审批批流程经经分行审审查后，报报总行贸贸易融资资审批室室审查、审审批。第十七条 总行行贸易融融资部发发起的监监管方首首次等级级分类认认定流程程（一）总行行贸易融融资部发发起监管管方首次次等

12、级分分类认定定时，同同样需收收集监管管方资料料（资料料收集要要求见附附件）并并进行相相关尽职职调查，完完成监管管方调查查表和监监管方打打分卡及及监管方方主体资资格法律律审查后后报总行行贸易融融资审批批室审查查、审批批；（二）总行行贸易融融资审批批室在收收到上报报的监管管方首次次等级分分类认定定申请后后，填写写监管方方审查、审审批表进进行审查查、审批批。第十八条 监管管方调查查、审查查环节中中应重点点关注和和披露以以下内容容：（一）监管管方仓储储物流历历史、经经验以及及业务构构成情况况；（二）监管管方管理理层业务务经验、专专业化程程度以及及基层监监管人员员选拔、录录用、薪薪酬福利利情况；（三）监

13、管管方已有有合作银银行，与与银行成成熟的合合作模式式以及与与银行合合作监管管记录是是否良好好；（四）监管管方内部部制度的的建设是是否符合合我行要要求；（五）监管管方自身身业务区区域与我我行监管管业务辐辐射区域域是否吻吻合，如如超出其其现有业业务区域域，评估估其是否否具备在在该区域域的监管管能力；（六）监管管方业务务量及业业务增速速与其人人员配备备、监管管能力是是否匹配配；（七）监管管方主要要资产分分布及对对外担保保情况；（八）其他他必要的的审查要要点。第十九条 监管管方等级级分类认认定终审审意见中中必须明明确：监监管等级级、监管管模式、监监管地域域等方面面内容，并并可对监监管商品品种类作作相应

14、限限制。第二十条 总行行或分行行权限内内终审通通过的监监管方需需纳入全全行监监管方目目录管管理：（一）分行行发起等等级分类类认定的的，分行行贸易融融资部在在收到监监管方终终审意见见批复后后5个工工作日内内，将监监管方等等级分类类认定终终审意见见报总行行贸易融融资部备备案，总总行贸易易融资部部根据备备案情况况更新监监管方目目录；（二）总行行贸易融融资部发发起的，总总行贸易易融资部部在收到到监管方方终审意意见后及及时更新新监管管方目录录。总行贸易融融资部在在监管管方目录录中明明确监管管方的主主办行，原原则上主主办行为为与监管管方发生生首次合合作的分分行，总总行贸易易融资部部有权根根据分行行与监管管

15、方公司司地域距距离、分分行与监监管方业业务规模模等情况况调整主主办行。第二十一条条 监监管方首首次等级级分类认认定后，每每年应定定期落实实监管方方的年度度等级分分类认定定工作：由总行贸易易融资部部发起首首次等级级分类认认定的监监管方，继继续由其其负责年年度等级级分类认认定发起起工作；由分行行发起首首次分类类认定的的监管方方，则由由主办行行负责年年度等级级分类认认定发起起工作。第二十二条条 监监管方年年度等级级分类认认定中的的资料收收集要求求，调查查、审查查、审批批流程也也需按照照首次等等级分类类认定中中相关规规定执行行，并且且在调查查、审查查环节还还应该侧侧重了解解该监管管方与我我行已有有合作

16、过过程中的的具体合合作及监监测预警警记录。对于合作跨跨分行的的监管方方，主办办行在发发起年度度等级分分类认定定前，非非主办行行贸易融融资部应应向主办办行贸易易融资部部提交非非主办行行监管方方合作评评价报告告（具具体格式式见附件件3），重重点描述述上监管管年度该该监管方方在非主主办分行行内的监监管信息息、监管管记录及及其他监监测预警警情况，非非主办分分行提交交的报告告应纳入入监管方方档案资资料管理理。总行贸易融融资部在在发起“总对总总”监管方方年度等等级分类类认定前前，可要要求相关关分行贸贸易融资资部提交交书面报报告，重重点描述述上监管管年度该该监管方方在该分分行内的的监管业业务量等等监管信信息

17、、监监管记录录及其他他监测预预警情况况，分行行提交的的报告应应纳入监监管方档档案资料料管理。第二十三条条 监监管方年年度等级级分类认认定中，如如果原先先与我行行合作的的某一监监管方已已不符合合A、BB、C三三个监管管等级中中任一级级别的要要求，应应将相应应的监管管方明确确为退出出类，合合作分行行制定退退出计划划，并在在3个月月内逐步步实现退退出。第二十四条条 监监管方等等级分类类认定终终审后，且且在具体体监管项项目合作作前，分分行应和和监管方方、授信信抵押人人签订具具体业务务的 “仓储监监管协议议”。第五章 监管方方监测预预警第二十五条条 货货押业务务经办支支行、分分行贸易易融资部部、分行行货

18、押监监管中心心、总行行贸易融融资部通通过日常常拜访、货货押业务务操作、定定期检查查等方式式对监管管方经营营风险和和监管水水平进行行日常监监测预警警。监管管方监测测预警具具体操作作需符合合深圳圳发展银银行货押押业务监监测预警警管理办办法（深深发银20008第第7955号）要要求。第二十六条条 主主办行贸贸易融资资部、总总行贸易易融资部部应负责责各自发发起的监监管方经经营地的的实际走走访工作作，走访访频率应应符合深深圳发展展银行货货押业务务监测预预警管理理办法中中规定要要求。分行与总行行发起等等级分类类认定的的“总对总总”监管方方授权的的当地子子公司或或分公司司合作时时，分行行贸易融融资部应应做好

19、当当地子公公司或分分公司的的日常实实际走访访等监测测预警工工作；对于合作跨跨分行的的监管方方，主办办行与非非主办行行间应做做好监管管方监测测预警信信息的沟沟通工作作。第二十七条条 出出现以下下任一情情况的监监管方，应应纳入退退出范围围：（一）出现现不良资资信记录录进入我我行或他他行“黑名单单”的；（二）仓储储监管未未按规范范流程操操作而严严重影响响我行债债权利益益的或已已经导致致我行授授信出现现风险的的；（三）与我我行合作作过程中中配合程程度不高高，即不不按照我我行与其其签定的的监管协协议监管管我行抵抵/质押押货物，经经交涉后后仍不配配合我行行进行监监管的；（四）发生生重大责责任事故故、遭遇遇

20、重大损损失事件件，无足足够保险险赔偿的的或涉及及重大诉诉讼，很很可能需需要承担担重大赔赔付；（五）被吊吊销营业业执照或或经营范范围改变变不能承承担仓储储监管义义务的；（六）其他他我行认认为应该该退出的的情形。第二十八条条 对对符合退退出条件件的监管管方，经经查证属属实后，分分行贸易易融资部部应立即即对相应应监管方方的监管管业务制制定退出出计划，并并在3个个月内逐逐步退出出，同时时将相关关情况报报备总行行贸易融融资部和和总行信信贷管理理部。如如监管方方为“总对总总”监管方方（或下下属授权权分、子子公司），总总行贸易易融资部部根据具具体情况况决定是是否取消消其“总对总总”监管合合作资格格。第六章

21、报表统统计与档档案管理理第二十九条条 分分行应根根据上月月末数据据每月汇汇总形成成监管方方监管数数据统计计报表，并并在每月月初5个个工作日日内向总总行贸易易融资部部报送。总总行贸易易融资部部负责全全行监管管方监管管数据汇汇总工作作，并将将汇总后后的统计计报表按按月抄送送总行信信贷管理理部和总总行贸易易融资审审批室。第三十条 总行行贸易融融资部负负责汇总总、更新新全行监监管方目目录（具具体格式式见附件件4），按按月向分分行发布布并接受受分行查查询；分分行在总总行监监管方目目录的的基础上上编制完完成分行行适用的的 分分行监管管方目录录，按按月在分分行内发发布。第三十一条条 监监管方调调查、审审查（

22、含含法律审审查）、审审批及监监测预警警材料等等监管方方档案资资料由等等级分类类认定发发起人负负责比照照二级信信贷档案案进行专专夹归档档，并及及时逐页页连续编编码，按按年移交交信贷档档案管理理部门集集中保存存。第七章 附 则第三十二条条 本本办法由由总行信信贷管理理部制定定、解释释和修订订。第三十三条条 本本办法自自发行之之日起实实施，深深圳发展展银行动动产及货货权质押押授信业业务仓储储监管合合作方管管理办法法（深深发银200061152号号）、关关于加强强货押业业务仓储储监管合合作方分分类管理理的通知知（深深发贷管管2000887号号）同时时废止。附件：1. 监管管方输出出监管打打分卡、监监管

23、方自自有库监监管打分分卡2. 监管管方调查查资料清清单3. 非主主办行监监管方合合作评价价报告4. 深圳圳发展银银行监管管方目录录 附件2：监管方调查查资料清清单（一）经有有效年检检的企业业法人营营业执照照复印件件、组织织机构代代码证复复印件；（二）企业业法定代代表人身身份证复复印件及及签名样样式；（三）法定定代表人人授权委委托书及及被授权权人身份份证复印印件、签签名样式式；（四）公司司章程、验验资报告告；（五）贷款款卡复印印件（如如有）、近近三年经经审计财财务报表表、近期期季报或或月报；（如报报表未经经审计，要要求至少少收集连连续四个个季度的的季报）（六）监管管方概况况、股权权结构、股股东背

24、景景、仓储储能力、行行业地位位、经营营能力等等简介；（七）监管管方内控控管理制制度（包包括但不不限于监监管物资资出入库库制度、货货物安全全管理制制度、仓仓储监管管人员管管理制度度、监管管业务内内部管理理流程制制度，如如为输出出监管还还应特别别关注新新员工招招聘、培培训及上上岗考核核制度、监监管员薪薪酬及福福利制度度、多层层级巡管管及轮岗岗制度以以及应急急预警制制度等）；（八）历史史合作情情况及资资信记录录（我行行、他行行）； （九）仓储储场地权权属证明明文件（或或租赁协协议）及及仓储场场地仓位位总图（如如果监管管方自身身具备仓仓储场地地）； （十）监管管方所持持有的特特殊行业业运输、经经营许可

25、可证（如如有）；（十一）我我行要求求的其他他材料。特殊情况况下我行行无法取取得监管管方上述述全部资资料的，对对分行信信贷执行行官认可可的B类类以上监监管方中中的国家家级大型型港口、码码头及期期交所指指定交割割仓库或或总行发发起的AA类监管管方，可可以仅提提供前四四项资料料。 附件3：非主办行监监管方合合作评价价报告分行监管方名称称首次合作时时间与分行行合作年年限分行与监管管方合作作业务情情况需反映映内容包包括：1、分行辖辖内该监监管方的的监管客客户数、监监管授信信金额（在在整体统统计的后后，还需需区分两两种不同同监管模模式统计计）；2、分行辖辖内该监监管方的的监管区区域；3、分行辖辖内该监监管

26、方的的监管货货物品种种；4、其他。监管方在分分行监管管记录上一监管年年度其监监管的货货押业务务是否发发生预警警，如有有，其应应急处理理情况对该监管方方的年度度等级分分类认定定建议分行贸易融融资部负负责人意意见深圳发展银银行货押押业务监监管方管管理办法法（1.0版版，20009年年）第一章 总则则第一条 为促进进货押业业务健康康、有序序地发展展，防范范抵/质质押物监监管风险险，进一一步加强强对监管管方的选选择和管管理，特特制订本本办法。第二条 本办法法所称货货押业务务是指企企业以自自有或第第三人合合法拥有有的动产产或货权权为抵/质押担担保的授授信业务务。第三条 本办法法所称监监管方是是指接受受我

27、行委委托，按按照我行行要求对对货押业业务中抵抵/质押押物实施施监管，承承担入库库、储存存、出库库等抵/质押物物管理责责任，以以保证我我行对抵抵/质押押物进行行有效控控制的第第三方监监管机构构。第四条 本办法法适用于于为货押押业务提提供抵/质押物物监管服服务的监监管方，监监管方须须纳入总总行监监管方目目录管管理。第二章 监管方方职责及及主体准准入标准准第五条 监管方方是货押押业务管管理重要要参与方方，在货货押业务务监管中中必须承承担下述述职责： （一）代表表我行对对抵/质质押物实实行244小时监监管；（二）接受受我行指指令，严严格控制制抵/质质押物的的入库、存存储和出出库；（三）协助助我行落落实

28、抵/质押物物品质及及权属检检验工作作，收集集相关证证明材料料； （四）在先先票（款款）后货货业务中中，协助助我行落落实先票票（款）后后货转现现货的接接货手续续；（五）向我我行定期期提交监监管台账账等监管管信息，配配合我行行完成监监管对账账工作； （六）配合合我行核核库、巡巡库工作作并接受受我行各各类检查查；（七）及时时反馈授授信企业业经营动动态等相相关情况况，协助助我行对对授信企企业进行行监测预预警；（八）建立立货押监监管业务务应急处处理机制制，配合合我行对对突发事事件进行行应急处处理；（九）我行行认为必必要的其其他职责责。第六条 监管方方必须具具备相应应的基本本主体资资格，不不符合主主体资格

29、格准入标标准的监监管方，我我行不得得与其开开展监管管合作。第七条 监管方方主体资资格准入入标准为为：（一）具备备独立法法人资格格。符合合以下条条件的分分公司也也可以纳纳入准入入范围：监管业业务在分分公司营营业执照照规定的的业务范范围内，且且分公司司获得其其母公司司有效授授权；（二）具有有仓储物物流经营营资质，仓仓储物流流经营历历史在22年以上上；（三）主营营仓储物物流业务务，具备备规范的的出入库库管理、内内部控制制、人员员培训制制度和业业务操作作流程，人人员结构构稳定；（四）具有有较强的的合作意意愿，建建立和完完善与我我行业务务模式相相适应的的监管制制度和应应急预案案；（五）我行行监管方方等级

30、分分类认定定不低于于C类； （六）净资资产不低低于3000万元元，对外外连带担担保金额额不超过过净资产产的3倍倍； （七）具有有良好的的商业信信誉，无无不良信信用记录录；（八）我行行认为必必要的其其他条件件。第三章 监管方方等级分分类认定定方法第八条 监管方方等级分分类认定定是基于于监管方方监管经经验、监监管能力力、监管管模式、代代偿能力力等方面面的资质质差异综综合评定定的，我我行监管管方设AA、B、CC共三个个等级。第九条 按监管管方对监监管场地地的所有有权及控控制权差差异，监监管模式式分为监监管方自自有库监监管和监监管方输输出监管管。在监监管方所所有或长长期租赁赁的场地地内监管管的为监监管

31、方自自有库监监管，在在其他场场地监管管的为监监管方输输出监管管。第十条 根据监监管方监监管模式式的差异异，监管管方适用用不同的的等级分分类认定定打分卡卡指标体体系，具具体指标标体系见见附件11（监监管方自自有库监监管打分分卡和和监管管方输出出监管打打分卡）。第十一条 如果果单一监监管方同同时进行行两种模模式的监监管业务务，则需需按两张张打分卡卡要求分分别评分分，评分分结果低低的为其其最终评评分。第十二条 A、BB、C三三个不同同等级监监管方，其其对应的的打分卡卡得分及及相关要要求必须须分别达达到以下下标准：监管方等级级A级B级C级得分标准85分分（含）以以上75分分（含）以以上65分分（含）以

32、以上A级监管方方还须符符合以下下限制要要求：处处于国内内仓储物物流行业业领先地地位，仓仓储物流流规模大大，信誉誉状况良良好；注注册资本本60000万元元（含）以以上，净净资产22亿元（含含）以上上，仓储储物流经经营年限限8年（含含）以上上。第十三条 监管管方等级级分类认认定终审审权限（一）分行行发起的的且只与与一家分分行合作作的B级级（含）以以下监管管方的等等级分类类认定由由分行信信贷执行行官终审审，所有有A级监监管方或或涉及22家（含含）以上上合作分分行的监监管方的的等级分分类认定定都需上上报总行行；（二）总行行贸易融融资审批批室负责责总行发发起的或或分行发发起但超超分行权权限的监监管方等等

33、级分类类认定终终审。第十四条 A、BB、C三三个不同同等级的的监管方方适用不不同的监监管区域域限制（一）等级级分类认认定结果果为A级级的监管管方，无无监管区区域限制制（总行行等级分分类认定定终审意意见另有有约定的的除外）；（二）等级级分类认认定结果果为B级级的监管管方，监监管区域域限定于于该监管管方注册册地所属属省份（或或直辖市市）下辖辖区域内内；（三）等级级分类认认定结果果为C级级的监管管方，监监管区域域限定于于该监管管方注册册地所属属地级市市（或直直辖市）下下辖区域域内。第四章 监管方方等级分分类认定定流程第十五条 监管管方等级级分类认认定分为为首次等等级分类类认定和和年度等等级分类类认定

34、，监监管方等等级分类类认定有有效期为为一年。监管方与我我行首次次合作前前，须按按流程进进行首次次等级分分类认定定；监管管方完成成首次等等级分类类认定后后，须每每年定期期进行年年度等级级分类认认定。第十六条 分行行贸易融融资部发发起的监监管方首首次等级级分类认认定流程程分行贸易融融资部发发起监管管方首次次等级分分类认定定前，必必须向总总行贸易易融资部部查询该该监管方方是否在在监管管方目录录内，根根据查询询结果的的差异，审审查、审审批流程程区别如如下：（一）监管管方未在在监管管方目录录内：（1）分行行贸易融融资部收收集监管管方资料料（资料料收集要要求见附附件2）、进进行相关关尽职调调查，填填写监管

35、管方调查查表和监监管方打打分卡并并完成监监管方主主体资格格法律审审查后报报分行贸贸易融资资审查室室审查；（2）分行行贸易融融资审查查室填写写监管方方审查、审审批表（可可要求分分行货押押监管中中心出具具协审意意见），对对打分卡卡评分进进行审查查，并经经分行信信贷审查查委员会会审议后后报分行行信贷执执行官，在在分行权权限内的的由分行行信贷执执行官终终审，超超分行权权限的经经分行信信贷执行行官签字字后报总总行贸易易融资审审批室审审查、审审批。（二）监管管方已在在监管管方目录录内且且终审单单位为其其他分行行：分行贸易融融资部需需参照本本条（一一）中的的要求进进行调查查并按审审批流程程经分行行审查后后，

36、报总总行贸易易融资审审批室审审查、审审批，总总行贸易易融资审审批室在在批复意意见中至至少应明明确该分分行是否否可以与与该监管管方开展展合作以以及相应应的监管管区域限限制。（三）监管管方已在在监管管方目录录内且且终审单单位为总总行：（1）如原原总行终终审意见见满足分分行监管管需求，分分行可直直接使用用总行对对该监管管方的等等级分类类认定结结果，无无需再发发起监管管方等级级分类认认定，但但合作必必须符合合总行对对该监管管方终审审意见要要求以及及不同等等级监管管方对应应的监管管区域限限制要求求；（2）如分分行监管管需求超超过原总总行终审审意见规规定范围围，分行行则仍需需发起监监管方等等级分类类认定，

37、申申请调整整原监管管方终审审意见，并并按审批批流程经经分行审审查后，报报总行贸贸易融资资审批室室审查、审审批。第十七条 总行行贸易融融资部发发起的监监管方首首次等级级分类认认定流程程（一）总行行贸易融融资部发发起监管管方首次次等级分分类认定定时，同同样需收收集监管管方资料料（资料料收集要要求见附附件）并并进行相相关尽职职调查，完完成监管管方调查查表和监监管方打打分卡及及监管方方主体资资格法律律审查后后报总行行贸易融融资审批批室审查查、审批批；（二）总行行贸易融融资审批批室在收收到上报报的监管管方首次次等级分分类认定定申请后后，填写写监管方方审查、审审批表进进行审查查、审批批。第十八条 监管管方

38、调查查、审查查环节中中应重点点关注和和披露以以下内容容：（一）监管管方仓储储物流历历史、经经验以及及业务构构成情况况；（二）监管管方管理理层业务务经验、专专业化程程度以及及基层监监管人员员选拔、录录用、薪薪酬福利利情况；（三）监管管方已有有合作银银行，与与银行成成熟的合合作模式式以及与与银行合合作监管管记录是是否良好好；（四）监管管方内部部制度的的建设是是否符合合我行要要求；（五）监管管方自身身业务区区域与我我行监管管业务辐辐射区域域是否吻吻合，如如超出其其现有业业务区域域，评估估其是否否具备在在该区域域的监管管能力；（六）监管管方业务务量及业业务增速速与其人人员配备备、监管管能力是是否匹配配

39、；（七）监管管方主要要资产分分布及对对外担保保情况；（八）其他他必要的的审查要要点。第十九条 监管管方等级级分类认认定终审审意见中中必须明明确：监监管等级级、监管管模式、监监管地域域等方面面内容，并并可对监监管商品品种类作作相应限限制。第二十条 总行行或分行行权限内内终审通通过的监监管方需需纳入全全行监监管方目目录管管理：（一）分行行发起等等级分类类认定的的，分行行贸易融融资部在在收到监监管方终终审意见见批复后后5个工工作日内内，将监监管方等等级分类类认定终终审意见见报总行行贸易融融资部备备案，总总行贸易易融资部部根据备备案情况况更新监监管方目目录；（二）总行行贸易融融资部发发起的，总总行贸易

40、易融资部部在收到到监管方方终审意意见后及及时更新新监管管方目录录。总行贸易融融资部在在监管管方目录录中明明确监管管方的主主办行，原原则上主主办行为为与监管管方发生生首次合合作的分分行，总总行贸易易融资部部有权根根据分行行与监管管方公司司地域距距离、分分行与监监管方业业务规模模等情况况调整主主办行。第二十一条条 监监管方首首次等级级分类认认定后，每每年应定定期落实实监管方方的年度度等级分分类认定定工作：由总行贸易易融资部部发起首首次等级级分类认认定的监监管方，继继续由其其负责年年度等级级分类认认定发起起工作；由分行行发起首首次分类类认定的的监管方方，则由由主办行行负责年年度等级级分类认认定发起起

41、工作。第二十二条条 监监管方年年度等级级分类认认定中的的资料收收集要求求，调查查、审查查、审批批流程也也需按照照首次等等级分类类认定中中相关规规定执行行，并且且在调查查、审查查环节还还应该侧侧重了解解该监管管方与我我行已有有合作过过程中的的具体合合作及监监测预警警记录。对于合作跨跨分行的的监管方方，主办办行在发发起年度度等级分分类认定定前，非非主办行行贸易融融资部应应向主办办行贸易易融资部部提交非非主办行行监管方方合作评评价报告告（具具体格式式见附件件3），重重点描述述上监管管年度该该监管方方在非主主办分行行内的监监管信息息、监管管记录及及其他监监测预警警情况，非非主办分分行提交交的报告告应纳

42、入入监管方方档案资资料管理理。总行贸易融融资部在在发起“总对总总”监管方方年度等等级分类类认定前前，可要要求相关关分行贸贸易融资资部提交交书面报报告，重重点描述述上监管管年度该该监管方方在该分分行内的的监管业业务量等等监管信信息、监监管记录录及其他他监测预预警情况况，分行行提交的的报告应应纳入监监管方档档案资料料管理。第二十三条条 监监管方年年度等级级分类认认定中，如如果原先先与我行行合作的的某一监监管方已已不符合合A、BB、C三三个监管管等级中中任一级级别的要要求，应应将相应应的监管管方明确确为退出出类，合合作分行行制定退退出计划划，并在在3个月月内逐步步实现退退出。第二十四条条 监监管方等

43、等级分类类认定终终审后，且且在具体体监管项项目合作作前，分分行应和和监管方方、授信信抵押人人签订具具体业务务的 “仓储监监管协议议”。第五章 监管方方监测预预警第二十五条条 货货押业务务经办支支行、分分行贸易易融资部部、分行行货押监监管中心心、总行行贸易融融资部通通过日常常拜访、货货押业务务操作、定定期检查查等方式式对监管管方经营营风险和和监管水水平进行行日常监监测预警警。监管管方监测测预警具具体操作作需符合合深圳圳发展银银行货押押业务监监测预警警管理办办法（深深发银20008第第7955号）要要求。第二十六条条 主主办行贸贸易融资资部、总总行贸易易融资部部应负责责各自发发起的监监管方经经营地

44、的的实际走走访工作作，走访访频率应应符合深深圳发展展银行货货押业务务监测预预警管理理办法中中规定要要求。分行与总行行发起等等级分类类认定的的“总对总总”监管方方授权的的当地子子公司或或分公司司合作时时，分行行贸易融融资部应应做好当当地子公公司或分分公司的的日常实实际走访访等监测测预警工工作；对于合作跨跨分行的的监管方方，主办办行与非非主办行行间应做做好监管管方监测测预警信信息的沟沟通工作作。第二十七条条 出出现以下下任一情情况的监监管方，应应纳入退退出范围围：（一）出现现不良资资信记录录进入我我行或他他行“黑名单单”的；（二）仓储储监管未未按规范范流程操操作而严严重影响响我行债债权利益益的或已

45、已经导致致我行授授信出现现风险的的；（三）与我我行合作作过程中中配合程程度不高高，即不不按照我我行与其其签定的的监管协协议监管管我行抵抵/质押押货物，经经交涉后后仍不配配合我行行进行监监管的；（四）发生生重大责责任事故故、遭遇遇重大损损失事件件，无足足够保险险赔偿的的或涉及及重大诉诉讼，很很可能需需要承担担重大赔赔付；（五）被吊吊销营业业执照或或经营范范围改变变不能承承担仓储储监管义义务的；（六）其他他我行认认为应该该退出的的情形。第二十八条条 对对符合退退出条件件的监管管方，经经查证属属实后，分分行贸易易融资部部应立即即对相应应监管方方的监管管业务制制定退出出计划，并并在3个个月内逐逐步退出

46、出，同时时将相关关情况报报备总行行贸易融融资部和和总行信信贷管理理部。如如监管方方为“总对总总”监管方方（或下下属授权权分、子子公司），总总行贸易易融资部部根据具具体情况况决定是是否取消消其“总对总总”监管合合作资格格。第六章 报表统统计与档档案管理理第二十九条条 分分行贸易易融资部部应由根根据上月月末数据据每月汇汇总形成成监管管方监管管情况统统计报表表（具具体格式式见附件件4），并并在每月月初5个个工作日日内向总总行贸易易融资部部报送。总总行贸易易融资部部负责全全行监监管方监监管情况况统计报报表数数据汇总总工作，并并将汇总总后的统统计报表表按月抄抄送总行行信贷管管理部和和总行贸贸易融资资审批

47、室室。第三十条 总行行贸易融融资部负负责汇总总、更新新全行监监管方目目录（具具体格式式见附件件5），按按月向分分行发布布并接受受分行查查询，分分行货押押监管中中心在总总行监监管方目目录的的基础上上编制完完成分行行适用的的 分分行监管管方目录录，按按月在分分行以OOA公布布或邮件件形式通通知分行行贸易融融资部、信信贷审批批中心及及下属各各支行。第三十一条条 监监管方调调查、审审查（含含法律审审查）、审审批及监监测预警警材料等等监管方方档案资资料由等等级分类类认定发发起人负负责比照照二级信信贷档案案进行专专夹归档档，并及及时逐页页连续编编码，按按年移交交信贷档档案管理理部门集集中保存存。第七章 附

48、 则第三十二条条 本本办法由由总行信信贷管理理部制定定、解释释和修订订。第三十三条条 本本办法自自发行之之日起实实施，深深圳发展展银行动动产及货货权质押押授信业业务仓储储监管合合作方管管理办法法（深深发银200061152号号）、关关于加强强货押业业务仓储储监管合合作方分分类管理理的通知知（深深发贷管管2000887号号）同时时废止。附件2：监管方调查查资料清清单（一）经有有效年检检的企业业法人营营业执照照复印件件、组织织机构代代码证复复印件；（二）企业业法定代代表人身身份证复复印件及及签名样样式；（三）法定定代表人人授权委委托书及及被授权权人身份份证复印印件、签签名样式式；（四）公司司章程、

49、验验资报告告；（五）贷款款卡复印印件（如如有）、近近三年经经审计财财务报表表、近期期季报或或月报；（如报报表未经经审计，要要求至少少收集连连续四个个季度的的季报）（六）监管管方概况况、股权权结构、股股东背景景、仓储储能力、行行业地位位、经营营能力等等简介；（七）监管管方内控控管理制制度（包包括但不不限于监监管物资资出入库库制度、货货物安全全管理制制度、仓仓储监管管人员管管理制度度、监管管业务内内部管理理流程制制度，如如为输出出监管还还应特别别关注新新员工招招聘、培培训及上上岗考核核制度、监监管员薪薪酬及福福利制度度、多层层级巡管管及轮岗岗制度以以及应急急预警制制度等）；（八）历史史合作情情况及

50、资资信记录录（我行行、他行行）； （九）仓储储场地权权属证明明文件（或或租赁协协议）及及仓储场场地仓位位总图（如如果监管管方自身身具备仓仓储场地地）； （十）监管管方所持持有的特特殊行业业运输、经经营许可可证（如如有）；（十一）我我行要求求的其他他材料。特殊情况况下我行行无法取取得监管管方上述述全部资资料的，对对分行信信贷执行行官认可可的B级级以上监监管方中中的国家家级大型型港口、码码头及期期交所指指定交割割仓库或或总行发发起的AA类监管管方，可可以仅提提供前四四项资料料。附件3：非主办行监监管方合合作评价价报告分行监管方名称称首次合作时时间与分行行合作年年限分行与监管管方合作作业务情情况需反映映内容包包括：1、分行辖辖内该监监管方的的监管客客户数、监监管授信信金额（在在整体统统计的后后，还需需区分两两种不同同监管模模式统计计）；2、分行辖辖内该监监管方的的监管区区域；3、分行辖辖内该监监管方的的监管货货物品种种；4、其他。监管方在分分行监管管记录上一监管年年度其监监管的货货押业务务是否发发生预警警，如有有，其应应急处理理情况对该监管方方的年度度等级分分类认定定建议分行贸易融融资部负负责人意意见