2022年证券从业资格必考试题库含答案184

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1、2022年证券从业资格必考试题库含答案1. 单选题 证券交易所任总经理的职权不包括（ ）。A 提议召开临时会员大会B 执行会员大会和理事会决议，并向其报告工作C 审定业务细则及其他制度性规定D 拟定证券交易所年度财务预算、决算方案答案 A解析 证券交易所的总经理、副总经理、每届任期三年。总经理行使下列职权：(1)执行会员大会和理事会决议，并向其报告工作；(2)主持证券交易所的日常工作；(3)拟订并组织实施证券交易所工作计划；(4)拟订证券交易所年度财务预算、决算方案；(5)审定业务细则及其他制度性规定；(6)审定除取消会员资格以外的其他纪律处分；(7)审定除应当由理事会审定外的其他财务管理事项

2、；(8)理事会授予的和证券交易所章程规定的其他职权。总经理由中国证监会任免。副总经理按照中国证监会相关规定任免或聘任。总经理因故临时不能履行职责时，由总经理指定的副总经理代其履行职责2. 单选题 关于利率债和信用债，下列说法有误的是（ ）。正常情况下，利率债的信用风险较大利率债可能出现本息兑付延期乃至实质性违约的情况信用债券与政府债券相比最显著的差异是发行期限不同信用债比国债有着更高的收益A B C D 答案 A解析 由于有政府信用背书，正常情况下利率债的信用风险很小，但不一定对于信用违约绝对“免疫”，也可能出现本息兑付延期乃至实质性违约的情况。信用债券与政府债券相比最显著的差异就是存在信用风

3、险。3. 单选题 新金融资产的发行市场是( )。A 股票市场B 债券市场C 一级市场D 二级市场答案 C解析 本题主要考查一级市场。一级市场是新金融资产的发行市场，例如股票和债券的发行市场。二级市场是已发行金融资产的流通市场，金融资产的持有者可以在这个市场中将持有的证券出售，以达到变现的目的。4. 单选题 下列关于资金募集的说法中不正确的是（ ）。A 不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金B 不得承诺收益或不受损失C 私募基金管理人在自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级后，可以向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金D 可以通过讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传

4、推介答案 D解析 本题考查资金筹集。不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和不高、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。5. 单选题 资本外逃又称( )。A 贸易资金的流动B 套利性资金的流动C 保值性资金的流动D 投机性资金的流动答案 C解析 保值性资金的流动又被称为避险性资金流动或资本外逃，它是指金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动。6. 单选题 中国证券投资基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的（ ）个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。A 7

5、B 10C 15D 20答案 D解析 本题考查私募基金管理人登记备案的相关知识。中国基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。见教材第三章第九节。7. 单选题 基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作是（ ）。A 申购B 认购C 购买D 赎回答案 A解析 考查基金认购和申购的概念区分。认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。8. 单选题 下列有关公开发行公司证券的条件中，正确的是（ ）。累计债券余额不得超过公司净资产

6、的40%最近5年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元债券的利率不超过国务院限定的利率水平A B C D 答案 C解析 本题考查公开发行公司债券。公开发行公司债券，最近3年平均可分配利润必须足以支付公司债券1年的利息，说法错误。9. 单选题 财政部代理发行地方政府债券，在招标结束后（ ）内，各中标承销团成员应通过招标系统填制债权托管申请书。A 15分钟B 30分钟C 1日D 60分钟答案 A解析 财政部代理发行地方政府债券，在招标结束后15分钟内，各中标承销团成员应通过招标系统填制债权托管申请书。10.

7、 单选题 每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过（ ）家。A 1B 2C 3D 5答案 A解析 证券公司未能做到突出主业、稳健经营、诚实守信、勤勉尽责、资本约束或内控有力，不得设立另类子公司。证券公司应当以自有资金全资设立另类子公司，不得采用股份代持等其他方式变相与其他投资者共同出资设立另类子公司。每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过1家。见教材第三章第三节。11. 单选题 以下关于欺诈发行股票、债券罪的构成要素表述错误的是（ ）。.本罪犯罪主体只能为单位.主观上过失可构成本罪.伪造、变造国家公文、有效证明文件或相关凭证、单据的应当予以追诉.犯罪客体为侵犯了公私财产所有权A 、B 、C

8、、D 、答案 A解析 项，欺诈发行股票、债券罪的主体主要是单位。自然人在一定条件下也能成为犯罪的主体。项，欺诈发行股票、债券罪在主观上只能依故意构成，过失不构成本罪。项，欺诈发行股票、债券罪侵犯的是股东、债权人及社会公众的利益和国家的证券市场管理制度。12. 单选题 期限在1年以上的资金的跨国流动是( )。A 贸易资金的流动B 套利性资金的流动C 国际长期资金流动D 保值性资金的流动答案 C解析 本题主要考查国际资金流动方式，主要包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式。13. 单选题 由于债券筹资的筹资数额巨大，所以对发行主体的资信评级是必不可少的一个环节。评级的主要内容包括（ ）。

9、企业素质经营能力获利能力偿债能力A B C D 答案 D解析 考查债券评级的主要内容，除了以上答案，还包括履约情况和发展前景。14. 单选题 证券评级机构未按照证券法规定披露信息，或者未对其所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证的，责令改正，予以警告，并处以（ ）的罚款。A 1万元以上3万元以下B 1万元以上5万元以下C 3万元以上5万元以下D 3万元以上10万元以下答案 A解析 考点：考查证券评级机构的禁止行为。按照证券法规定，证券评级机构未披露信息，或者未对其所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证的，责令改正，予以警告，并处以1万元以上3万元以下的罚

10、款。见教材第二章第四节。15. 单选题 证券公司另类子公司应当于每年结束后（ ）内编制并向中国证券业协会报送另类投资业务年度报表。A 1个月B 2个月C 3个月D 4个月答案 D解析 中国证券业协会对证券公司另类子公司的自律管理措施。在每年结束之日起4个月内，编制并向协会报送另类投资业务年度报告。前款所称月度报表应当包括已投资品种或项目的名称、投资金额、期限、持股比例（如有）、交易对手方（如有）、投资模式或交易结构（如有）、财务信息等。见教材第三章第九节。16. 单选题 股份有限公司公开发行企业债券必须满足净资产额不低于（ ）。A 1 000万元B 3 000万元C 6 000万元D 8 00

11、0万元答案 B解析 股份有限公司发行企业债券的条件。股份有限公司的净资产额不低于3 000万元，有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于6 000万元。17. 单选题 企业集闭财务公司发行金融债券，财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的（ ）。A 50%B 70%C 80%D 100%答案 D解析 考查企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件。财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%。18. 单选题 高油价可能对整个交通运输业以及相关制造行业产生非常大的不利影响，但对于替代能源生产行业则是有利的。这体

12、现了不同行业（ ）的不同。A 行业竞争结构B 行业可持续性C 抗外部冲击的能力D 政府关系答案 C解析 本题主要考查行业分析因素中的抗外部冲击的能力，它考查某个行业在遭遇重大政治、经济或自然环境变化打击时业绩的稳定性。见教材第四章第四节。19. 单选题 根据证券公司参与股指期货、国债期货交易指引规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。下列说法错误的是（ ）。A 在资产管理合同中明确约定参与股指期货、国债期货交易的目的、比例限制、估值方法、信息披露、风险控制、责任承担等事项B 在证券

13、公司参与股指期货、国债期货交易指引实施前，证券公司已签署的资产管理合同未约定可参与股指期货、国债期货交易的，仍可继续投资股指期货、国债期货C 拟变更合同投资股指期货、国债期货的，应当按照资产管理合同约定的方式及有关规定取得客户、资产托管机构同意并履行有关报批或报备手续D 证券公司应当在资产管理合同中明确约定股指期货、国债期货保证金的流动性应急处理机制，包括应急触发条件、保证金补充机制、损失责任承担等答案 B解析 根据证券公司参与股指期货、国债期货交易指引规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国

14、债期货投资。（1）在资产管理合同中明确约定参与股指期货、国债期货交易的目的、比例限制、估值方法、信息披露、风险控制、责任承担等事项。证券公司应当在资产管理合同中明确约定股指期货、国债期货保证金的流动性应急处理机制，包括应急触发条件、保证金补充机制、损失责任承担等。（2）在证券公司参与股指期货、国债期货交易指引实施前，证券公司已签署的资产管理合同未约定可参与股指期货、国债期货交易的，原则上不得投资股指期货、国债期货。拟变更合同投资股指期货、国债期货的，应当按照资产管理合同约定的方式及有关规定取得客户、资产托管机构同意并履行有关报批或报备手续。20. 单选题 按照证券法第二百条规定，故意提供虚假资

15、料，隐匿、伪造、篡改或者销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约的从业人员或工作人员，（ ），并处以3万元以上（ ）万元以下的罚款。A 给予警告；20B 撤销证券从业资格；10C 责令改正；20D 给予警告；10答案 B解析 考查证券法第二百条规定。故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约的从业人员或者工作人员，撤销证券从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款。21. 单选题 下列对法和法律关系的描述，正确的是（ ）。A 法律规范是静态的，一经制定生效范围不可改变B 法律规范是动态的，随社会生活的变化而变化C 法律规定的权利和义务，仅指个人的权利和

16、义务D 法律规定的权利和义务，不包括国家机关及其公职人员在执行公务过程中的职权及相应职责答案 A解析 本题考查法和法律规范的概念。社会生活是不断变化的，是动态的。而法律规范则是静态的，一经制定，除非立法机关根据一定程序对法律进行修改，否则在其生效范围内，法律规范不变，选项A正确。法是以权利和义务为内容的社会规范，法所规定的权利和义务，不仅指个人的权利和义务，也包括国家机关及其公职人员在执行公务过程中的职权及相应职责，选项C.选项D错误。22. 单选题 按照财政部关于印发（2018-2020年储蓄国债发行额度管理办法）的通知下面关于2018年至2020年储蓄国债发行额度分配方式正确的是（ ）。储

17、蓄国债（电子式）发行额度按照代销比例分配给承销团成员储蓄国债（凭证式）发行额度按照代销比例分配给承销团成员储蓄国债（电子式）发行额度分为基本代销额度和机动代销额度，分别按照基本代销额度比例分配和机动代销额度竞争性抓取的方式分配给承销团成员储蓄国债（凭证式）发行额度分为基本代销额度和机动代销额度，分别按照基本代销额度比例分配和机动代销额度竞争性抓取的方式分配给承销团成员A B C D 答案 B解析 考查储蓄国债发行额度的分配方式。参照财政部关于印发2018-2020年储蓄国债发行额度管理办法）的通知，储蓄国债（电子式）发行额度分为基本代销额度和机动代销额度，分别按照基本代销额度比例分配和机动代销

18、额度竞争性抓取的方式分配给承销团成员；储蓄国债（凭证式）发行额度按照代销比例分配给承销团成员。23. 单选题 按照上市公司证券发行管理办法主板（中小板）上市公司的配股应当满足的条件包括（ ）。控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量采用证券法规定的代销方式发行采用证券法规定的包销方式发行拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%A B C D 答案 D解析 主板（中小板）上市公司的配股应当满足的条件：拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的百分之三十；采用证券法规定的代销方式发行；控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量。24. 单选题 关于记账式国债的特点，说

19、法错误的是（ ）。A 可以记名、挂失B 以无券形式发行可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好C 不可上市转让，流通性差D 期限有长有短，更适合短期国债的发行答案 C解析 考查记账式国债的特点。记账式国债的特点有：可以记名、挂失；以无券形式发行可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好；可上市转让，流通性好；期限有长有短，但更适合短期国债的发行；通过证券交易所电脑网络发行，可以降低证券的发行成本；上市后价格随行就市，具有一定的风险。25. 单选题 （ ）负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查。A 中国证券业协会B 中国证监会C

20、 证券交易所D 保荐机构答案 D解析 本题考查保荐机构的作用。保荐机构负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查，向中国证监会出具保荐意见，并根据市场情况与发行人协商确定发行价格。26. 单选题 报价系统的核心功能包括（ ）。私募产品发行所有产品的报价信息服务登记结算A B C D 答案 D解析 报价系统的核心功能包括提供为私募产品报价、发行、转让及互联互通、登记结算、信息服务等，而不是为所有产品，表述错误。见教材第二章第二节。27. 单选题 从事证券、期货投资咨询业务，必须依法取得（ ）的业务许可。A 中国证监会B 中国银保监

21、会C 证券交易所D 中国证券业协会答案 A解析 从事证券、期货投资咨询业务，必须依法取得中国证监会的业务许可。见教材第三章第三节。28. 单选题 沪深300指数期货的合约乘数为每点人民币300元。当沪深300指数期货指数点为2300点时，合约价值等于（ ）。A 69万元B 30万元C 23万元D 230万元答案 A解析 300*2300=69000029. 单选题 在国际市场上发行和交易中长期有价证券所形成的国际资本流动是（ ）。A 国际直接投资B 国际间接投资C 投机性资金流动D 保值性资金流动答案 B解析 本题主要考查国际间接投资的内容。国际间接投资也就是国际证券投资，是指在国际证券市场上

22、发行和交易中长期有价证券所形成的国际资本流动。30. 单选题 A公司是B公司的全资子公司，2013年，A公司向供应商采购了一批生产物资，至今尚未付款。根据以上情形，下列说法正确的是（）。A 付款责任主要由A公司承担，由B公司承担补充责任B 付款责任主要由A公司承担，由B公司承担连带责任C 付款责任应由B公司承担D 付款责任应由A公司独立承担答案 D解析 全资子公司属于独立法人单位，只对以本单位名义签订的合同承担法律责任。虽然母公司是其唯一的投资股东，但母公司与全资子公司均分别属于独立的法人单位，母公司不得要求全资子公司对外为其实际签署的合同承担任何法律责任，两个单位应当是独立核算和财务分开的。

23、故选A。31. 单选题 下列证券交易所中，能将其托管制度概括为“自动托管、随买随卖、哪买哪卖、转托不限”的是（ ）。A 上海证券交易所B 深圳证券交易所C 纽约证券交易所D 香港证券交易所答案 B解析 本题主要考查对深交所托管制度的了解。深圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为：自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限。深圳证券市场投资者的证券托管是自动实现的，投资者在哪家证券营业部买人证券，这些证券就自动托管在哪家证券营业部。32. 单选题 下列个人投资者符合参与上交所期权交易条件的有( )。甲在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券

24、交易融人的证券和资金），合计为人民币50万元；已在期货公司开户10个月并具有金融期货交易经历乙在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融人的证券和资金），合计为人民币50万元；指定交易在证券公司9个月，并具备融资融券业务参与资格，但未在期货公司开户丙在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计为人民币100万元；指定交易在证券公司3个月，并具备融资融券业务参与资格；已在期货公司开户3个月并具有金融期货交易经历丁在申请开户前20个交易日日均托管在其委

25、托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计为人民币100万元；指定交易在证券公司8个月，并具备金融期货交易经历，但未在期货公司开户A B C D 答案 A解析 考查个人投资者参与上交所期权交易条件。申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融人的证券和资金），合计不低于人民币50万元；指定交易在证券公司6个月以上并具备融资融券业务参与资格或者金融期货交易经历；或者在期货公司开户6个月以上并具有金融期货交易经历等。33. 单选题 证券公司在业务经营中，必须遵守法律、法规、规章及其他规范性法

26、律文件的规定，接受（ ）的监督管理。A 中国人民银行B 中国证券业协会C 中国证监会D 国务院证券监督管理机构答案 D解析 本题考查证券公司的监督管理。证券公司在业务经营过程中，必须遵守法律、法规、部门规章及其他规范性法律文件的规定，接受国务院证券监督管理机构的监督管理。见教材第一章第七节。34. 单选题 证券金融公司应当每个交易日公布（ ）。转融资余额转融券余额转融通成交数据转融通费率A B C D 答案 D解析 本题考查转融通业务的公布信息。公布信息证券金融公司应当每个交易日公布转融资余额、转融券余额、转融通成交数据及转融通费率。见教材第三章第七节。35. 单选题 资金盈余单位和资金需求单

27、位直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债权债务关系，这反映了融资的( )。A 不可逆性B 差异性C 直接性D 分散性答案 C解析 本题主要考查直接融资的特点。直接融资的特点包括直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。36. 单选题 下面有关风险的相关内容，说法正确的是（ ）。风险事件是指特定的引发损失（或收益）的事件风险敞口在特定情况下是可以管控的风险识别包括感知风险和分析风险两个环节风险补偿是指在风险损失发生之前通过金融交易的价格补偿获得风险同报，以及在损失发生之后通过抵押、质押、保证、保险等获得补偿A B C D 答案 D解析 考查

28、风险的综合性内容。风险补偿是指在风险损失发生之前通过金融交易的价格补偿获得风险回报，以及在损失发生之后通过抵押、质押、保证、保险等获得补偿。见教材第八章第二节。37. 单选题 集合类企业债券，简称为集合债券，是指以多个发行人作为联合发行主体，按照（ ）的原则共同发行的企业债券。统一组织分别负债统一担保集合发行A B C D 答案 B解析 考查集合债券的定义。集合债券是指以多个发行人作为联合发行主体，按照统一组织、分别负债、统一担保、集合发行的原则共同发行的企业债券。38. 单选题 同一金融机构发行多只资产管理产品投资同一资产的，为防止同一资产发生风险波及多只资产管理产品，多只资产管理产品投资该

29、资产的资金总规模合计不得超过（ ）。A 100亿元B 200亿元C 300亿元D 400亿元答案 C解析 同一金融机构发行多只资产管理产品投资同一资产的为防止同一资产发生风险波及多只资产管理产品，多只资产管理产品投资该资产的资金总规模合计不得超过300亿元。39. 单选题 涉及欺诈发行股票、债券罪的法律包括（ ）。.中华人民共和国公司法.中华人民共和国证券法.中华人民共和国刑法.中华人民共和国劳动合同法A 、B 、C 、D 、答案 D解析 中华人民共和国公司法中华人民共和国证券法中华人民共和国刑法对欺诈发行股票、债券罪的行为规定了其法律责任。40. 单选题 非公开募集基金应当向合格投资者募集，

30、前述合格投资者，是指（）的单位和个人。.其基金份额认购金额不低于规定限额.具备相应的风险识别能力和风险承担能力.达到规定资产规模或者收入水平.具备证券投资经验A 、B 、C 、D 、答案 D解析 非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。其中，合格投资者是指达到规定资产规模或者收入水平，并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力、其基金份额认购金额不低于规定限额的单位和个人。其具体标准由国务院证券监督管理机构规定。41. 单选题 1997年11月国务院颁布证券投资基金管理暂行办法后，最先设立的两只基金是（ ）。基金兴华基金金泰基金安信基金开元A B C D 答案 B解析

31、 1997年11月，国务院颁布证券投资基金管理暂行办法；1998年3月。两只封闭式基金基金金泰、基金开元设立。分别由国泰基金管理公司和南方基金管理，公司管理。42. 单选题 我国公司债券的发行期限一般为（ ）年，以（ ）年为主。A 1-3 3 8B 3-10 5C 3-20 10D 10-20 10答案 B解析 考查我国公司债券的发行期限。企业债券的发行期限一般为320年，以10年为主；公司债券的发行期限一般为310年，以5年为主。43. 单选题 按照中国证监会发布的上市公司证券发行管理办法，主板（中小企业板）上市需满足的条件不包括（ ）。A 最近十二个月内不存在违规对外提供担保的行为B 最近

32、三个会计年度连续盈利C 最近三年以现金方式累计分配的利润不多于最近三年实现的年均可分配利润的百分之三十D 上市公司最近三十六个月内财务会计文件无虚假记录答案 C解析 最近三年以现金方式累计分配的利润不少于最近三年实现的年均可分配利润的百分之三十。见教材第四章第二节。44. 单选题 证券市场监管的（）原则要求证券监管机构应当对一切被监管机构给予公正待遇。A 公开B 公正C 公平D 合理答案 B解析 证券市场监管的公正原则要求证券监管部门在公开、公平原则的基础上，对一切被监管对象给予公正待遇。45. 单选题 （）=期权价值变化到期时间变化。A Delta值B Gamma值C Rho值D Theta

33、值答案 D解析 考查金融期权的主要风险指标。Theta值指到期时间变化对期权价值的影响程度。Theta=期权价值变化到期时间变化。46. 单选题 下列全球金融体系参与者中属于其他金融公司的是( )。保险公司为住户服务的非营利机构养老基金证券交易商A B C D 答案 D解析 其他金融公司包括保险公司、养老基金、证券交易商、投资基金、财务公司、租赁公司以及金融辅助经济机构等。47. 单选题 银行间债券市场发行国债的分销要求，分销认购人（ ）。A 在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户B 在证券交易所开立债券托管账户C 向中央国债登记结算有限责任公司提供一个自营账户作为托管账户D 向证券交

34、易所提供一个自营账户作为托管账户答案 A解析 银行间债券市场发行圉债的分销时，分销认购人的条件。分销认购人应是全国银行间债券市场参与者，并已在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户。选A。在交易所市场发行国债的分销时，承销商需要在分得包销的国债后，向证券交易所提供一个自营账户作为托管账户。48. 单选题 中国证监会及其派出机构可以对财务顾问公司的（ ）等方面进行非现场检查或者现场检查。.公司治理.内部控制.经营运作.风险状况A 、B 、C 、D 、答案 B解析 考点：考查财务顾问的监管。根据证券法上市公司并购重组财务顾问业务管理办法等法律法规，中国证监会及其派出机构可以根据审慎监管原则，

35、要求财务顾问提供按规定履行尽职调查义务的证明材料、工作档案和工作底稿，并对财务顾问的公司治理、内部控制、经营运作、风险状况、从业活动等方面进行非现场检查或者现场检查。49. 单选题 （ ）用于记录客户委托证券公司持有，担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。A 融券专用证券账户B 客户信用交易担保证券账户C 信用交易证券交收账户D 信用交易资金交收账户答案 B解析 考点：考查证券公司在证券登记结算机构开设的信用账户，客户信用交易担保证券账户的概念。客户信用交易担保证券账户：用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。见教材第三章第七节。50. 单选题 任何人未

36、取得任职资格，实际行使证券公司高级管理人员职权的，中国证监会对其采取（）措施。A 罚款B 证券市场禁入C 降职D 警告答案 D解析 根据证券公司高级管理人员管理办法的规定，证券公司应当选聘取得证券公司高级管理人员任职资的人员担任高管人员；未取得高管任职资格的人员不得担任高管人员。申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请高管任职资格的，给予警告。未取得任职资格，行使职权属于欺骗隐瞒的行为应处以警告。故选D。51. 单选题 丙公司是一家大型国有石油公司，2018年3月，该公司投资1亿元入股甲公司，甲公司为国家扶持的专项高科技公司，成长迅速，则该丙公司的股份为（ ）。A 内资股B 国家股C 法人股D

37、政策股答案 C解析 本题主要考查国家股定义:有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，与国有法人股投资主体不同，具有法人资格的国有企业使用法人资产向独立于自己的股份公司出资属于“国有法人股”，是“法人股”的一种。见教材第四章第一节。52. 单选题 下列关于政府债券的性质中，说法有误的是（ ）。A 从形式上看，政府债券是一种有价证券，具有债券的一般性质B 政府债券是进行宏观调控的工具C 政府债券本身无面额D 从功能上看，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段答案 C解析 政府债券本身有面额，投资者投资于政府债券可以取得利息。53. 单选题 目前，我国的商品期货交易所

38、包括( )。深圳期货交易所上海期货交易所大连商品交易所郑州商品交易所A B C D 答案 C解析 目前，我国成立了上海期货交易所、大连商品交易所和郑州商品交易所三大商品期货交易所。54. 单选题 证券公司（ ）的流动性风险管理职责包括负责制定流动性风险管理策略、措施和流程；监测流动性风险限额执行情况，及时报告超限额情况。A 董事会B 监事会C 流动性风险管理部门D 首席风险官答案 C解析 本题考査证券公司流动性风险管理的组织架构及职责。负责流动性风险管理的部门应统筹公司资金来源与融资管理，协调安排公司资金需求，监控优质流动性资产状况，组织流动性风险应急计划制定、演练和评估；负责制定流动性风险管

39、理策略、措施和流程；监测流动性风险限额执行情况，及时报告超限额情况；定期向首席风险官报告流动性风险水平、管理状况及其重大变化；组织开展流动性风险压力测试。55. 单选题 下列属于经济指标中的滞后性指标的包括（ ）。失业率库存量银行未收回贷款规模消费者预期A B C D 答案 A解析 本题主要考査滞后性指标的具体内容。滞后性指标例如失业率、库存量、银行未收回贷款规模等。见教材第四章第四节。56. 单选题 对于融资融券业务客户的申请，证券公司的客户选择标准，说法不正确的有（ ）。从事证券交易的时间满1年以上最近20个交易日日均证券类资产不低于60万元可以选择本公司的股东或关联人客户信誉良好，无重大

40、违约记录A B C D 答案 A解析 本题考查证券公司客户选择的条件。从事证券交易半年以上；最近20个交易日日均证券类资产不低于50万元；不可以选择本公司的股东或关联人。57. 单选题 根据股东享有权利的不同，股票可分为（ ）。A 记名股票和无记名股票B 优先股和普通股C 无表决权股和表决权股D 普通股和特别股答案 D解析 按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和特别股票。普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。特别股票是指设有特别权利或特别限制的股票，优先股就是一种最常见的特别股票58. 单选题 个人申请保荐代表人资格，应当具备的条件不包括（）。A 诚实守信

41、，品行良好，无不良诚信记录B 最近3年内在相关规定的境内证券发行项目中担任过项目协办人C 最近2年未受到中国证监会的行政处罚D 未负有数额较大到期未清偿的债务答案 C解析 根据证券发行上市保荐业务管理办法的规定，个人申请保荐代表人资格，应当具备下列条件：具备3年以上保荐相关业务经历；最近3年内在本办法第2条规定的境内证券发行项目中担任过项目协办人；参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效；诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近3年未受到中国证监会的行政处罚；未负有数额较大到期未清偿的债务；中国证监会规定的其他条件。59. 单选题 按照交割方式，可以将金融市场划分为（ ）和（

42、）。A 债券市场、权益市场B 现货市场、衍生品市场C 货币市场、资本市场D 证券市场、非证券金融市场答案 B解析 本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。常见的分类标准主要有以下几种：（一）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场（二）接交易工具分为债权市场和权益市场（三）按照发行流通性质分为一级市场和二级市场（四）按组织方式分为交易所市场和场外交易市场（五）按交割方式分为现货市场和衍生品市场（六）按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场（七）按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场60. 单选题 按照刑法第一百七十九条规定，未经国家有关主管部门批准，擅自公开或变相公开发

43、行证券，数额巨大、后果严重的，可予以的处罚有（ ）。处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额1%以上5%以下罚款单位犯该罪的，对单位处以罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役对直接负责的主管人员和其他责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款A B C D 答案 C解析 考点：考查刑法第一百七十九条规定，未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额

44、1%以上5%以下罚金。单位犯该罪的，对单位处以罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。见教材第四章第一节。61. 单选题 未经批准，委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权，或者认购、受让或者实际控制证券公司的股权的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上（ ）万元以下的罚款。A 30B 40C 50D 60答案 D解析 本题考查违反规定持有或者管理证券公司股权的法律责任。未经批准，委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权，或者认购、受让或者实际控

45、制证券公司的股权的，责令改正，给予警告，没收违法所得.并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上60万元以下的罚款。见教材第一章第七节。62. 单选题 金融期货的基本功能包括（ ）。套期保值功能价格发现功能投机功能套利功能A B C D 答案 A解析 金融期货具有四项基本功能：套期保值功能、价格发现功能、投机功能和套利功能。63. 单选题 证券公司（ ）的流动性风险管理职责包括定期向首席风险官报告流动性风险水平、管理状况及其重大变化；组织开展流动性风险压力测试。A 董事会B 监事会C 流动性风险管理部门D 经理层答案 C解析 本题考査证券公司

46、流动性风险管理的组织架构及职责。负责流动性风险管理的部门应统筹公司资金来源与融资管理，协调安排公司资金需求，监控优质流动性资产状况，组织流动性风险应急计划制定、演练和评估；负责制定流动性风险管理策略、措施和流程；监测流动性风险限额执行情况，及时报告超限额情况；定期向首席风险官报告流动性风险水平、管理状况及其重大变化；组织开展流动性风险压力测试。64. 单选题 证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，子公司风险管理工作负责人应由证券公司首席风险官考核，考核权重不低于（ ）A 30%B 40%C 50%D 60%答案 C解析 本题考查证券公司将子公司的风险管理纳入统一体系的要求。子公司风险管理

47、工作负责人应由证券公司首席风险官考核，考核权重不低于50%。65. 单选题 为流动性相对差一些的证券提供交易服务的系统是（ ）。A SETS系统B SETSqx系统C IOB系统D SEAQ系统答案 B解析 考查SETSqx系统的概念。SETSqx系统（证券交易所电子化交易系统报价与竞价，StockExchangeElectronicTradingService-QuotesandCrosses）为流动性相对差一些的证券提供交易服务。见教材第一章第二节。66. 单选题 下列关于基金销售人员的资质要求，错误的是（ ）。A 基金管理公司的全部基金销售人员应取得中国证券业执业证书B 商业银行的所有分

48、支行的从事基金销售人员应取得中国证券业执业证书C 证券公司总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员均需参加基金销售人员从业考试且成绩合格D 证券公司总部及营业网点从事基金销售人员应取得中国证券业执业证书答案 B解析 商业银行总行及其一级分行从事基金销售人员应取得中国证券业执业证书。67. 单选题 按照证券发行上市保荐业务管理办法规定，个人申请保荐代表人资格，应当具备以下条件（ ）。具备3年以上保荐相关业务经历最近3年内在证券发行上市保荐业务管理办法第二条规定的境内证券发行项目中担任过项目协办人参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效未负有数额较大到期未偿还的

49、债务诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近5年内未受到中国证监会的行政处罚A B C D 答案 C解析 本题考查个人申请保荐代表人资格应具备的条件。按照证券发行上市保荐业务管理办法规定，个人申请保荐代表人资格，应当具备以下条件:具备3年以上保荐相关业务经历；最近3年内在证券发行上市保荐业务管理办法第二条规定的境内证券发行项目中担任过项目协办人；参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效；未负有数额较大到期未偿还的债务；诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近3年内未受到中国证监会的行政处罚；中国证券业协会规定的其他条件。68. 单选题 下列关于财务顾问从事上市公司并购重组财务顾

50、问业务应当履行的职责的说法中，错误的是（）。A 接受并购重组当事人的委托，对上市公司并购重组活动进行尽职调查，全面评估相关活动所涉及的风险B 对委托人进行证券市场规范化运作的辅导，使其熟悉有关法律、行政法规和中国证监会的规定C 受委托人的委托，向中国证监会报送有关上市公司并购重组的申报材料D 根据中国证券业协会的相关规定，持续督导委托人依法履行相关义务答案 D解析 财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当履行以下职责：接受并购重组当事人的委托，对上市公司并购重组活动进行尽职调查，全面评估相关活动所涉及的风险；就上市公司并购重组活动向委托人提供专业服务，帮助委托人分析并购重组相关活动所涉及

51、的法律、财务、经营风险，提出对策和建议，设计并购重组方案，并指导委托人按照上市公司并购重组的相关规定制作申报文件；对委托人进行证券市场规范化运作的辅导，使其熟悉有关法律、行政法规和中国证监会的规定，充分了解其应承担的义务和责任，督促其依法履行报告、公告和其他法定义务；在对上市公司并购重组活动及申报文件的真实性、准确性、完整性进行充分核查和验证的基础上，依据中国证监会的规定和监管要求，客观、公正地发表专业意见；接受委托人的委托，向中国证监会报送有关上市公司并购重组的申报材料，并根据中国证监会的审核意见，组织和协调委托人及其他专业机构进行答复；根据中国证监会的相关规定，持续督导委托人依法履行相关义

52、务；中国证监会要求的其他事项。故选项D说法错误。69. 单选题 中国证券投资基金业协会是我国证券投资基金行业的自律性组织，按照（ ）的有关规定，对会员及其从业人员实施自律管理，制定和实施行业自律规则。证券投资基金法协会章程证券市场基本法律法规会员管理办法A B C D 答案 B解析 考查中国证券投资基金业协会的行业自律管理。中国证券投资基金业协会是我国证券投资基金行业的自律性组织，按照证券投资基金法协会章程会员管理办法的有关规定，对会员及其从业人员实施自律管理，制定和实施行业自律规则。见教材第六章第五节。70. 单选题 根据证券投资基金法和其他相关法规的规定，基金财产不得用于( )投资或者活动

53、。承销证券向他人贷款或者提供担保从事承担无限责任的投资买卖其他基金份额A B C D 答案 D解析 考查对于公募基金财产的监管。按照证券投资基金法和其他相关法规的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券；向他人贷款或者提供担保；从事承担无限责任的投资；买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；向其基金管理人、基金托管人出资；从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。71. 单选题 CDR是（ ）的简称。A 全球存托凭证B 国际存托凭证C 美国存托凭证D 中国存托凭证答案 D解析 考查存托凭证相关知

54、识。中国存托凭证（简称CDR）。72. 单选题 从事私募资产在管理业务的子公司在私募资产管理业务产品销售推广时（ ）。.不得违规销售资产管理计划.不得存在不适当宣传、误导欺诈投资者以及以任何方式向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益等行为.设立结构化资产管理计划，不得违背利益共享、风险共担、风险与收益相匹配的原则.开展私募资产管理业务，不得从事违法证券期货业务活动或者为违法证券期货业务活动提供交易便利A 、B 、C 、D 、答案 D解析 本题考查证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定。四项均为从事私募资产在管理业务的子公司在私募资产管理业务产品销售推广时的禁止行为。73. 单选题

55、申请发行可交换债券，本次发行债券金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的（ ），且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物。A 30%B 50%C 70%D 90%答案 C解析 考查可交换债券发行条件。本次发行债券的金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的70%，且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物；74. 单选题 主办券商违反业务规则、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予以下处分，并记入证券期货市场诚信档案数据库（ ）。A 通报批评；公开谴责B

56、通报批评；公开谴责；认定其不适合担任公司董事、监事、高级管理人员C 通报批评；公开谴责；限制、暂停直至终止其从事相关业务D 通报批评；公开谴责；责令整改答案 C解析 本题考查全国股份转让系统的自律监管措施。主办券商违反业务规则、全国股份转让系统公司其他相关业务规定的，全国股份转让系统公司视情节轻重给予以下处分，并记入诚信档案：通报批评；公开谴责；限制、暂停直至终止其从事相关业务。见教材第三章第八节。75. 单选题 下列属于投资风险主要因素的是（ ）。.借款方还债的能力和意愿.在规定时间和价格范围内买卖证券的难度.市场价格.人力、系统、流程出错A 、B 、C 、D 、答案 A解析 投资风险来源于

57、投资价值的波动。投资风险的主要因素包括：市场价格（市场风险），在规定时间和价格范围内买卖证券的难度（流动性风险），借款方还债的能力和意愿（信用风险）。76. 单选题 收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬。在实际经济活动中，债券收益表现的形式不包括（ ）。A 利息收入B 资本损益C 处置利得D 再投资收益答案 C解析 考查债券的收益性。债券收益表现的形式可以分为三种：一是利息收入，二是资本损益，三是再投资收益。77. 单选题 对基本面数据的真实、完整性具有较强依赖，对短期价格走势的预测能力较弱的股票投资分析方法是（ ）。A 基本分析法B 技术分析法C 量化分析法D 定性分析法答案 A解析 本题主要考查基本分析法的缺点。基本分析法的缺点主要是对基本面数据的真实、完整性具有较强依赖，短期价格走势的预测能力较弱。78. 单选题 下列关于政府债券、金融债券和公司债券说法有误