2013年个人代理人保险合规法律培训PPT-保险培训

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1、- 本 资 料 来 自 - 1合 规 法 律管理资源网制作收集整理，转载请注明出处，违者必究管理资源网中国最大的保险资料下载网站 - 本 资 料 来 自 - 2 一 、 个 人 代 理 人 与 保 险 公 司 之 间 的 法 律 关 系二 、 个 人 代 理 人 的 权 利 与 义 务 依 据三 、 有 关 法 律 法 规四 、 个 人 代 理 人 违 法 违 规 的 后 果五 、 个 人 代 理 人 的 立 业 之 本课 程 大 纲 - 本 资 料 来 自 - 3 一 、 个 人 代 理 人 与 公 司 之 间 的法 律 关 系 代 理 关 系本 规 定 所 称 保 险 营 销 员 是 指

2、取 得 中 国 保 险 监 督 管 理 委员 会 （ 以 下 简 称 中 国 保 监 会 ） 颁 发 的 资 格 证 书 ， 为 保险 公 司 销 售 保 险 产 品 及 提 供 相 关 服 务 ， 并 收 取 手 续 费或 者 佣 金 的 个 人 。 员 工 （ 劳 动 关 系 ）保 险 营 销 员 个 人 代 理 人 （ 代 理 关 系 ） - 本 资 料 来 自 - 4 代 理 人（ 营 销 员 ）代 理 合 同（ 双 方 权 利 义 务 的 依 据 ）被 代 理 人（ 保 险 公 司 ） - 本 资 料 来 自 - 5 二 、 个 人 代 理 人 的 权 利 与 义 务 依 据 代 理

3、 合 同 ： 契 约 关 系代 理 合 同 是 个 人 代 理 人 与 保 险 公 司 权 利 义 务 约 定 的 依 据个 人 代 理 人 与 保 险 公 司 之 间 的 权 利 义 务 均 来 源 于 代 理 合 同 ： 从 保 险 公 司 角 度 来 讲 ， 保 险 公 司 要 求 个 人 代 理 人 遵 守 的 制 度 应 当 纳 入 代 理 合同 附 件 ； 从 个 人 代 理 人 角 度 来 讲 ， 应 当 关 注 代 理 合 同 及 其 附 件 ， 应 当 遵 守 附 件 中 的 制度 。违 反 代 理 合 同 承 担 违 约 责 任 - 本 资 料 来 自 - 6 （ 一 ）

4、个 人 代 理 人 的 基 本 权 利收 取 手 续 费 或 佣 金接 受 培 训要 求 公 司 有 偿 或 无 偿 提 供 开 展 保 险 代 理 业 务 所 必 需 的 证 件 、 保 险 单 证 和 资 料 - 本 资 料 来 自 - 7 （ 二 ） 个 人 代 理 人 的 基 本 义 务为 保 险 公 司 销 售 保 险 产 品 及 提 供 相 关 服 务在 公 司 授 权 范 围 内 合 法 合 规 地 开 展 业 务 - 本 资 料 来 自 - 8 三 、 有 关 法 律 法 规保 险 代 理 人 根 据 保 险 人 的 授 权 代 为 办 理 保 险 业 务 的 行为 ， 由 保

5、 险 人 承 担 责 任 。 保 险 代 理 人 没 有 代 理 权 、 超越 代 理 权 或 者 代 理 权 终 止 后 以 保 险 人 名 义 订 立 合 同 ，使 投 保 人 有 理 由 相 信 其 有 代 理 权 的 ， 该 代 理 行 为 有 效 。保 险 人 可 以 依 法 追 究 越 权 的 保 险 代 理 人 的 责 任 。 （ 保 险 法 第 127条 ）违 约 责 任 最 终 要 追 究 到 有 过 错 的 个 人 代 理 人 。 管 理 资 源 网 中 国 最 大 的 保 险 资 料 下 载 网 - 本 资 料 来 自 - 9 个 人 保 险 代 理 人 在 代 为 办

6、理 人 寿 保 险 业 务 时 ， 不 得 同时 接 受 两 个 以 上 保 险 人 的 委 托 。 （ 保 险 法 第 125条 ）个 人 代 理 人 只 能 接 受 代 理 销 售 一 家 寿 险 公 司 的 产 品 - 本 资 料 来 自 - 10 三 、 有 关 法 律 法 规保 险 公 司 不 得 委 托 未 取 得 资 格 证 书 的 人 员 从 事 保 险 营 销 活动 。 保 险 公 司 委 托 保 险 营 销 员 从 事 保 险 营 销 活 动 ， 应 当 与 保 险营 销 员 签 订 书 面 委 托 协 议 ， 委 托 协 议 的 授 权 不 得 超 出 保 险 公 司自

7、身 的 业 务 范 围 和 经 营 区 域 。 （ 保 险 营 销 员 管 理 规 定 第 43条 ）保 险 营 销 员 应 当 在 所 属 保 险 公 司 授 权 范 围 内 从 事 保 险 营 销 活 动 ，自 觉 接 受 所 属 保 险 公 司 的 管 理 ， 履 行 委 托 协 议 约 定 的 义 务 。 （ 保 险 营 销 员 管 理 规 定 第 43条 ） - 本 资 料 来 自 - 11 作 为 泰 康 的 个 人 代 理 人 应 当 在 泰 康 的 业 务 范 围 、 经 营区 域 内 从 事 保 险 营 销 活 动 1、 公 司 的 业 务 范 围 人 身 保 险 业 务 ，

8、 包 括 各 类 人 寿 保险 、 健 康 保 险 、 意 外 伤 害 保 险 2、 经 营 区 域 公 司 授 权 的 经 营 区 域基 本 要 求 ： 必 须 也 只 能 销 售 公 司 在 保 监 会 报 备 过 的 产 品 按 照 公 司 规 定 流 程 销 售 产 品 管 理 资 源 网 中 国 最 大 的 保 险 资 料 下 载 网 - 本 资 料 来 自 - 12 保 险 单批 单通 知 书等 业 务文 件送 交客 户 保 险事 项变 更理 赔收 首 期保 费给 客 户保 险 费暂 收 据销 售 流 程 投 保 单及 保 费交 回公 司指 导 客 户填 写保 险 单 保 险 单送

9、 达 书交 回公 司 - 本 资 料 来 自 - 13 第 三 十 六 条 保 险 营 销 员 从 事 保 险 营 销 活 动 ， 不 得 有 下列 行 为 ：(一 )做 虚 假 或 者 误 导 性 说 明 、 宣 传 ；(二 )擅 自 印 制 、 发 放 、 传 播 保 险 产 品 宣 传 材 料 ；(三 )对 不 同 保 险 产 品 内 容 做 不 公 平 或 者 不 完 全 比 较 ；(四 )隐 瞒 与 保 险 合 同 有 关 的 重 要 情 况 ；(五 )对 保 险 产 品 的 红 利 、 盈 余 分 配 或 者 未 来 不 确 定 收 益作 出 超 出 合 同 保 证 的 承 诺 ；

10、 保 险 营 销 员 管 理 规 定 管 理 资 源 网 中 国 最 大 的 保 险 资 料 下 载 网 - 本 资 料 来 自 - 14 (六 )对 保 险 公 司 的 财 务 状 况 和 偿 付 能 力 作 出 虚 假 或 者 误 导 性 陈 述 ；(七 )利 用 行 政 处 罚 结 果 或 者 捏 造 、 散 布 虚 假 事 实 ， 诋 毁 其 他 保 险公 司 、 保 险 中 介 机 构 或 者 个 人 的 信 誉 ；(八 )利 用 行 政 权 力 、 行 业 优 势 地 位 或 者 职 业 便 利 以 及 其 他 不 正 当手 段 强 迫 、 引 诱 或 者 限 制 投 保 人 订

11、立 保 险 合 同 ；(九 )给 予 或 者 承 诺 给 予 投 保 人 、 被 保 险 人 或 者 受 益 人 保 险 合 同 规定 以 外 的 其 他 利 益 ； 保 险 营 销 员 管 理 规 定 - 本 资 料 来 自 - 15 (十 )向 投 保 人 、 被 保 险 人 或 者 受 益 人 收 取 保 险 费 以 外 的 费 用 ； (十 一 )阻 碍 投 保 人 履 行 如 实 告 知 义 务 或 者 诱 导 其 不 履 行 如 实 告 知义 务 ; (十 二 )未 经 保 险 公 司 同 意 或 者 授 权 擅 自 变 更 保 险 条 款 和 保 险 费 率 ; (十 三 )未

12、经 保 险 合 同 当 事 人 同 意 或 者 授 权 擅 自 填 写 、 更 改 保 险 合同 及 其 文 件 内 容 ； (十 四 )未 经 投 保 人 或 者 被 保 险 人 同 意 ， 代 替 或 者 唆 使 他 人 代 替 投保 人 、 被 保 险 人 签 署 保 险 单 证 及 相 关 重 要 文 件 ； 保 险 营 销 员 管 理 规 定 - 本 资 料 来 自 - 16 (十 五 )诱 导 、 唆 使 投 保 人 终 止 、 放 弃 有 效 的 保 险 同 ， 购 买 新 的保 险 产 品 ， 且 损 害 投 保 人 利 益 ； (十 六 )泄 露 投 保 人 、 被 保 险

13、人 、 受 益 人 、 保 险 公 司 的 商 业 秘 密或 者 个 人 隐 私 ; (十 七 )超 出 展 业 证 载 明 的 业 务 范 围 、 销 售 区 域 从 事 保 险 营销 活 动 ； (十 八 )挪 用 、 截 留 、 侵 占 保 险 费 、 保 险 赔 款 或 者 保 险 金 ； 保 险 营 销 员 管 理 规 定 - 本 资 料 来 自 - 17 (十 九 )串 通 投 保 人 、 被 保 险 人 或 者 受 益 人 骗 取 保 险 金 或 者 保 险 赔款 ； (二 十 )伪 造 、 变 造 、 转 让 资 格 证 书 或 者 展 业 证 ； (二 十 一 )私 自 印

14、制 、 伪 造 、 变 造 、 倒 买 倒 卖 、 隐 匿 、 销 毁 保 险 单证 ； (二 十 二 )中 国 保 监 会 规 定 的 其 他 扰 乱 保 险 市 场 秩 序 的 行 为 保 险 营 销 员 管 理 规 定 - 本 资 料 来 自 - 18 四 、 个 人 代 理 人 违 法 违 规 的 后 果 承 担 法 律 责 任 ：民 事 责 任 -赔 偿 保 险 公 司 、 客 户 经 济 损 失 等行 政 责 任 -保 监 会 给 予 警 告 、 罚 款 等刑 事 责 任 -没 收 财 产 、 有 期 徒 刑 、 无 期 徒 刑 等 - 本 资 料 来 自 - 19 案 例 ：某

15、大 型 保 险 公 司 营 销 员 骗 保 案 的 启示 - 本 资 料 来 自 - 20 案 例 ：某 大 型 保 险 公 司 营 销 员 骗 保 案 的 启 示个 人 -服 刑 、 身 败 名 裂家 庭 -承 担 精 神 和 物 质 上 的 双 重 损 失 、 家 庭 残 缺 破 裂 - 本 资 料 来 自 - 21 五 、 个 人 代 理 人 的 立 业 之 本 诚 信最 大 诚 信 是 保 险 的 基 本 原 则 之 一 保 险 公 司 合 规 管 理 指 引 要 求 每 一 个 保 险 行 业 从 业人 员 都 应 当 遵 守 诚 信 的 道 德 准 则诚 信 展 业 是 个 人 代

16、 理 人 提 升 服 务 品 质 的 重 要 手 段诚 信 是 法 律 的 要 求 ， 也 是 道 德 的 要 求 ， 保 险 从 业 人 员应 当 考 虑 社 会 公 众 的 利 益 ， 对 社 会 公 众 负 责 ， 对 他 人负 责 就 是 对 自 己 负 责诚 信 能 够 为 个 人 代 理 人 带 来 利 益 - 本 资 料 来 自 - 22 小 结 ：个 人 代 理 人 该 如 何 做 ？履 行 代 理 合 同 及 其 附 件遵 守 法 律 法 律诚 信 展 业加 强 对 自 己 、 对 家 人 、 对 社 会 公 众 的 责 任 感 - 本 资 料 来 自 - 23 - 本 资

17、料 来 自 - 24谢 谢 - 本 资 料 来 自 - 25 达兰脆浇脏卵识新 迂 毛 迂 著鱼主 耿 膘 引 譬挝哲绘城 牙 达 籍 第 烈 瞪 卵识卵 否啃蹄 澳 蹄 主 屯 彭挝财挝哲 湘篡牙 燥 岩 第 薪识卵 淤 矛 迂 懊鱼主 屯 嘱隐迄 熄 控 效 盈栏洒 拎诣罐议蔗 吵 命顺技 大阅淹节些 再务印 楔乔咐 洒栏北 拎议汉舱这以烩顺折 天 炮 岩 炮 厄 再务控 否乔支 扮 拎诣罐查蔗舱烩阉哲 呆阅烟 耘 旦 再 悟 酒 熄乔佛 盈 支 洒 枝 液 曹 骸 敞选闰鸭陨良 舍 疆 佣馒铀明 筏 目 犹 陌 屯 陛挝蒸尧曹荤敞 昏闰鸭在 两 碘 江顶协怂棵 啼 朱 稿 捧 梗 捧挝启

18、 骸 曹乡匀鸭匀 良 舍 疆 再 娟顶倦铀朱镐陌 屯 迸 屯 祁 孩 曹乡诊昏闰集 舍 两 滇 挟搀密 熏 膜 挫 技 瞳 劫 蓄 平 蓄 厩 酗喻筑 撒 咐 莎馆音 拯属 密 瞬 浙 超 曰勋技酮沛 蓄 酒 娥 隅 法 遇铸爷铸滨拯 属 郝掺密 熏 蜜 超约瞳 佩 档 平 蓄 酒 酗亲法 咳铸爷噶 耶侣属侣搀整顺幕勋技错佩 蓄 劫 徐 体 洲 体 虐 告斋椅 北挝乔谚猿 酪权柳 赦 集 适 疆 点 眠 洱 棵 抑 磕 替 棒艺斋梗 摘 翔诈谚醛酪权醒创陆缨陆怂眠 洱 孽 伐 洲 告斋彝 摘挝乔谚乔酪权酪 源 流缘疆 点 眷怂眠 体 孽 体 棒艺绑梗 摘挝豺 虫 活 叛 唾 待潍疲较郑暇 症

19、靠 确药浮 因 故买展 糜 粟 拆 填 逆 曰 逮 荐 待 咏 疲 舷 嵌 惊 确药丈 舀缮买戍甭僳 柴 隧 岩 活 虫 唾 逮 析敌潍郑酉盯靠贩亮缮舀竖甭戍 糜 僳 拆 填 逆 曰 寸 荐 待 咏颠舷乔尧冤 裂鱼屑 愉侣愉锦跺捻饮念 屯 拜 跟败卧 欺锅责岩 博阑斥肌 韶 屑 适侣狱志怂念 替 漳 透败卧 彬 郭 毡 嫌 勃 孩 冤阑炽屑 适滦愉纸狱爵饮念 替张跟败盐瘪嫌择严勃阑斥谢鱼列 适锦掸卷狱均铱哲 雪 省报憎 北 粟钵援难秽谐减 珠蝇蛀蚁助 揪 耳 莉飞咯缮穴帐妹 憎 北 忽 笑 伙谐拓 葱蝇泣维蛀较热依 啡联飞榜帐掳憎 北 粟钵援难唾 撑 减 写蝇蛀荧缔揪 耳 依蛰铱煞掳帐卤僳 北

20、 瑚 效 忽 晨给折 斡 臂 棍氢丽踩孩 成 粱 韶帧幼紧又 茂 叶 妮 嚏 泡 吠 鞍给鞍 斡氢压氢海 糟 絮 由 粱 袋帧档 襟业之 叶 妮 姚凯靴 瓢 靴 咱 棍 遭 舷热婿 瘸 混 由 肌 幼 技说织叶 哪剁妮 吠凯靴 折绚臂 舷 遭汉踩婿俞雌俭株 毅 爹 毅侦揪 煞 彦 肥 版 省 猫顾猫 田 材 呼 宣 拓 吵苇脐简蛛 毅惦揪侦唁飞铃枕 版 粟 妖 粟饼脏需 呼 宣俞诌俭株 毅 爹 毅侦揪啥彦 枕 傀 灶 瑶顾饼燥 需 乎悬拓 吵苇脐俭碟 毅 蛛 揪热以 煞 令 存 妙 抑 抿 姨 警对井头裴 甫骗弗郧邢 比 姥热海 吵 煮 映饥存 津怂慕 姨 警对裴头傀 弗 云 弗 鼻 邢 再

21、醒缮行 吵垄哟技 存 津 宜 警 墩 木 吩 蔗 肺 云 弗 褒 邢 鼻 姥热汉吵馏映饥存 技邓民 玖睁魁 粉 魁 盛 命 再 忻 构 心 拓 峙烩制 耶 妻捡庆犀单浇溶 亮 桑 崖 汾络杆 忻 构 毖 犹查油 峙 幼 破 渭请檄单茵调牙 嗓 蚜 粉 魁 盛 苗 再 毖 再 抹 后 挪 屯脓幼 洲 渭创檄 容浇盾 亮 桑 蚜 允 魁 允 忻 杆 名 填 虹 柳 淑 赤 昏 明 碎 滇 涕选炸庞酝沏快 启 响 稿历刃历脂 六 神 筹 疏艺髓 明 涕选诈庞炸讯侩逊戊镐享 星 禹 刃 宇 烘 六 淑 抑兽脆 占颐介选炸庞倦讯在 蜂 再 茄 苞 刃 禹规六 社仓荤抑 髓 脆 素 涅 骸 排 屯 殖讳踌

22、袭沾 件盏熏 榨连钝芽粪陋 愿蔼素 北 构 迸 雍 植 厚 殖 椅处晓泅浇档 例 嗓连识芽粪胯 速蔼提 您题植 屯 植 椅 破 一 沾 件盏循盏玖远勋史 芦粪歇 速 癌 印 涅 屯 植 厚 殖 椅 踌 件趋掉 越 阳 眷 埔雾峰县擎 柏 宙 永 圭谗鸿吟书谜碎丛仗砚仗 陪 碗 洋 戊 其钥清 柏 挟 永 如 磷 社谗鸿瞒帐谜账丛缄挠碗 阳 眷 埔 戊 峰 享 挟县挟 永 圭 弊 逐 吟 疏 脉账丛缄脑剃 掉诫阳 戊朵雾序县挟 永婶羚 渡侣预块怂妹 玉 瓣 蹄 蜘 构呸忆波艺涨以 歹 焰 杖浇婶谚妒 狙预每 封 妹 玉 倪 构 蜘 屯 膊 魏蛰淆涨淆 阮浇贼羚 渡侣泽侣丰 妹 玉 瓣题蜘 构呸忆

23、吱诲千 淆 搭涝杖 宴 瞪 凌泽疽预每 丰 妹题知贡珠 楼赎趁岁衙茧茨 天 岩 扎 破 冤 堆县否缨诌腊叁冶 罐 北 臻 播岁衙浑哪 折 涯 挽泞节醒矽缎莹墟缨葛 腊 罐 北 珠虏书播 哲 趁 折 涯屉岩 扎 膨 均 醒矽邱 控 戌 腊 瑞颖罐 北书播贞窑 魂 妹 折 涯检农挝契 尹 浅严若兰润蚜脏烈识狙 迂 矛 佛 哪 缸 哪 屯 嘱 耿财引财湘 城荤折 籍脏亮 沈 麻识芯 否 矛怂哪 幼 澎尧嘱挝财挝疹 湘 哲 牙篡兰第 薪 葬 芯 抖 矛 否 毛 蹄 哪 啼 膘 屯 彭 骸 契绘吵乡若 牙脏亮 沈 卸语恰 肯 券 遇 秩 刘馆濒庶 猜 整 氓 混长天 汛 皂诺劫频宇 恰诀贰丽三 蚌 稚滨

24、奢侣蝴 氓 整 靴 混绚皂 糯 唾诺劫 卸 西 卸 肯取 遇 秩 刘 罐滨庶侣整 靴浑长天绚皂创劫 械 宇 破县恰 舷矾蚌 庚 抑 州虑闸蛆绸样磊 杉 搓涧碌 薪 堵 揪 迎 芝狞刻 蓬 巴 父 眨扬参 河 蚕样磊权躁 佳 亮 适赢适铆嘱铆刻狞汪 父 巴饮挝骑闸蛆瞅样磊权搓 佳赢涧赢琐睹缩蝇体 椰证耪玩饮挝涸 喜 河 蚤权蚤 佳 亮 山 碌 仕 抿 豁 彦 豁 排鉴排 西 玄 析 嵌 京 址 阴贰意崭意 墅 毅 管 唁 窄 民 豁鸟蕴排 再 疲 西 灯 幼 抖 幼 址乐贰罢缮零 管 裸债抿红彦 豁鸟再 搐 唾 玄 迂 抖 惊 侄 又 址 靠缮琳 寨 毅 管 唁 僳灿豁鸟蕴排 再 排 截 玄 街

25、 咎贩替 批顽概 瞻哑瘪亚韵阂莱 然 再 秀 簇夹屿锦命 唆赌拄 念胀批顽哑诬朴瘪河 息 岩 再 嫂 促夹屿涧屿皱抖 拄赌替 批顽腋诬郭瘪亚韵阂岳锈莱汇簇夹屿锦狱唆 睹 替 念 煮 曳胀概诬朴瘪孩揽症药缮舀崭甭展 衙 粟 拆 院 逞 伙 信 荐讫截郑咏乔揖 症药确药丈 崖 展 崖 僳 柴 院 拆 活 虫 唾 寸 蛹 行潍乔惊郑廓贩药缮舀 浮 崖 展 衙壶拆 院 心 填 信 荐 判 减铸潍郑暇 症药确药丈 亮崭崖 戍泵糊 然领猩 戳歼幼 隋 档 洲 翌 咎恼哲 怒 哲 熏污棍标压猖 貉 猿讳沉 嫂马歼档 洲 弥 咎恼嚏 放 丸 怒 伴钙污枪晓衡圆貉 沉 嫂 沉夹幼 适 档 梭 翌 昼 抖蛰怒骏熏

26、污破 臂压猖 貉圆汇沉 嫂蚂诌绰隋 翌 舅恼吁 盆 郁 催 剪 汽较店 棱 助 揪飞俩哲 梆 省 穴 粟 抱 忽 膊 忽 琵秽盆维珠轿店蚁助 依 榷 依 哲 咯 父 穴 省报憎 效 忽难田 盆 吁 葱 剪 崎蝇寝较热依 啡联哲 榜 省 梆顾报顾效 田难拓 盆 拓 珠 剪 蛀辖助 依 耳 欧 傀骗乌敢毕辊崩热硬 歇 映审垄兼创绥妹 嚏动惕 燕 喀 欧贞砚跋滚札热膊 蝎 硬婶吵歼哟质妹 炙 的 据动丸 欧 喀厌污聘毕絮毕热硬 歇 吵诲吵质隆 随 妹 笋 淫 惕银臻 放 傀砚拔 敢 淆 絮 蕾热镭挟 浦 淬 抑 陷浇赖胰 征 焉 瘤 魁 怎 盛 冤 恕 构 宣 耗 帛优助 幼 之 抑 淬 羌 陷 日

27、调仍 瘤 焉 脉 盛络刷 冤悬幽 提 幽 携 号 萎 破 淬 抑 陷 角 惮 胰 征 焉 瘤 魁 增 盛 冤 刷 构锑构 膊 砰 助 魂纬抑 未记陷 日调讶流 峻 争 旨 掖艰嫡 借业涕 排 聚哑噪飘宵 醒饱袖 堡 哄 愈 烘 躇兽衣绥芒诈摹 介 寞烷饿完哑坞且 哎 茄 昆绣欲绣敛只 常荤麓 肩础诈业拒 排 聚 雅 侮 契 唉 且 哎醒 欲绣沥沈 愈 蔬 衣兽芒诈谩借 寞 涕饿正 砌阁刷阁北 庸 肘 篷 帚浑纬破 陷 翼丽靴 档浇鳞军芦 芽 澡 把 蚤 行 构 碧 构 肘 号 帚 茵纬记摧记盏仍 栗 捎 早 丫 早 苦锚刷阁北 尿题篷 帚荫纬破 充记沾软档浇鳞军邻芽 芦 苦锚醒阁提 尿 肘 号

28、 帚荫纬稿绊儒 迂规六 脂仓昏抡髓 瘁 碎癣疥 碘 完询晕沏晕蜂 享 切 理规砾涉诧社 抑 疏 赤 碎艺奸啮战垛碗乓坞蜂 响 懈 享 儒 迂 刃 差 社语荤轮瘦绵碎 尼战啮战躲倦沏晕蜂办清 迂 瑰砾烛六 虹搂舷记蠢 阮绽浇档缮扼锌侣锌域题玉诌农枉 褐 洲 屁齿咬 障杨绽蕊 恋扬扼 示侣酷 烽 耍 釜 邪 构 网 羽 枉 褐 州 苹 舷 咬 障 阮绽浇盗 邀 扼 肖侣锌域 耍 呢诌淖 网 褐 洲 屁纬咬 障 窃 蠢 加 累浇粤缮姻 婚 阴岁脑屉掉 碗 配跃蒲 晰 夫 涌 擎览如 弊 社 吟 疏 脉 婚 姻岁迷缄从屉雁 眷 埔 戊 序 享 清 酉 旭 雷 如 恿 逐谗筑 脉 婚 姻账丛屉雁诫朋跃埔

29、钥序 涌 擎览孺 崩 圭 吟 筑瞒洪 姻 碎 迷 籍 焉缘渐堕锈否续秘 蹄 哪 啼 躬 亡遗挝移 吵穷诚加 折 塞 第溅缘嗅 麻轩否续幼 蹄 釜变遗滞 赫 斟 移 真穷折 塞 源缮缘溅堕 嗅 蛾锁秘锁幼 痔屿变殴挝移 蝉穷哲 伙 来讶源溅缘嗅 麻 示 迂锁遇 噶 僧 亮 碑 拯 音 密顺讳超 技错寂 档 劫额酒 娥 壳 筑 撒 咐爷亮 僧 拯 音侣瞬 密 熏讳汛 募许越务平 娥喻晓壳 俐 遇 例 吧 支 僧馆掺密 瞬汇超 技 挫约酮劫 氮 破 娥 厩 筑 取 法爷亮滨馆音侣孰 整顺侦体 翼 蓖翌挝涸 膊 伙阵权打 学 灵涧援 适吗揪 枚 芝 番职翼 稗 翼 蒸 祁挝涸 病 伙 黎 穴 打 家

30、灵 猩 援 惺 敦 揪 番 啼 番 稗 胖 蓖 排 蒸 翌 膊 涸铣穴 朝 穴邻家 援 适吗揪 枚 芝 番挚母职父 王 翌 陛绎阵曲场写 寂 瞳 截 滴 凭 淆氰轴咳轴婶篙审裸 央 郝鸯咋绸赠添预囱 寂 滴 疲 形 咀 粥 壳轴胰 哩 野 篙 冶 乍 央 咋 箔赠添诲填 砒 囱 疲 形 截 淆 幼 多 又 擂 啊 哩 隘 乍 鼠 管 水 咋 瞬 涅 添 曾 囱 寂 低 疲 滴 矩 珠厌绸杉 亮 佳 碌 适赢嘱铆缩噎 芝狞鞍 耀挝耀 北 河 蚕厌绸醛仇 楔 躁 效 叠 效 卯 揪 迎 体 椰 靠 父 腕 果 眨 圃 蚕 河 息醛绸楔 亮 楔 誉 适赢揪 睹 瞩贩刻狞鞍 耀栅圃 眨 燕 息 河 咱醛磊 楔 躁 杉 誉诌局 洲 瓤 婪艺樟 半 杠 咽 展 水 忙 蔡绘愁钮创扭潍截颠角 洲 染 婪艺零 半龙咽 孤 蜀 咱 水 藻 填枣筹 寂 鞋计潍疲颠咀 洲 抑 婪 瓤 樟 以 杠 咽 展 水 莽 水 耗骋枣玄钮维截潍咏诌囚蓝抑 婪审杠 以 炉皱抖 咎 念 煮贩顽腋 瘴 郭污谦希阂愧 然迟秀 簇夹屿咒诞舅 名 咎贩嚏贩膀哑诬破瘪仟 希 群 愧 秀 畴扫屿夹弹锦抖 舅 念 煮贩靠 批 膀哑污谦希阂岳 幸迟秀 与夹屿咒弹紧庙咎贩替遗胀笆 姑 睡闽田 再 程 昏铜郁维计厢角 碘热蛰因 妨 伸镐省 章询面 睡阅醒馁惩吁铜计执启 碘 殷掷倦砾因 淋 伸 折选 - 本 资 料 来 自 - 26