邮储银行合规心得体会

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1、邮储银行合规心得体会【邮储银行合规心得体会一】合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳 健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流 程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的 自觉行动一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作机制 是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这 样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感 ;同时让违规行为与惩罚 情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什 么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情

2、绪的分配的过程，这种自然的结合即为文 化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。文化建设 的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战 当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全 其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭 遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。三。规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”3.1 监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监督3.2 监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防

3、止监督者自身去指使 下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重 托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实 现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是 导致现实中不忠实的主要原因。3.3 环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的，另一个关键因素 就是环境。人们有这样的经验，当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景 点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到 了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能够灵活。角色理论

4、告 诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制作用 否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是 要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够 像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样 相当于上级领导常驻，保持常年的一定压力。只有规范的治理结构，才能抵御传统 文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的重 要环节是要改良合规“土壤环境”。【邮储银行合规心得体会二】近日，总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动，不断增强员工合规理 念，强化合规意识，提高合规

5、经营的自觉性。本人通过这次的学习活动总结了以下 心得：一、合规建设必须有完善的管理制度体系，必须有不断构建合规文化宣讲教 育常态机制作为基础，我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的 突出问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论，促进合 规文化深入推广根植，保障全行各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为农行 而且是为他人，更是为自己，“合规是严肃的爱，是一种对每个人负责任的爱”。二、我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、 以信任代替管理，以感情代替原则，接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围，促 进合规文化推广的根植。合规文化宣讲的成功实

6、践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，认真抓，认 真做，就能取得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都 认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在接受 合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这 点“合规文化是立行之本，经营之本”，合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。 合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使三、在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建设的重要性， 十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次 打的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造

7、成一次空难。这就要求我们从根源上控 制风险，杜绝违规操作，不给“事故”留下任何可乘之机。只有这样，才能保障我们 的事业在合规大道上又好又快的发展。我们要经常参加一些“学内控制度，创合规 文化”的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常行为，融入具体的业务活动， 为全行业务实现又好又快发展奠定了坚实的合规基础。四、合规文化建设是一项十分艰巨而又意义重大的系统工程，我们大家必须 再接再厉，结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法，把合规文化建设各 项工作深入开展下去，为打造优秀大型上市银行提供强有力的合规文化支撑! 【邮储银行合规心得体会三】什么叫合规?合规就是合乎规范，包括大的规章制度，也包

8、括小的规则、秩 序。我按照次序第*个走上演讲台，是合规;大家安静地坐在这里听演讲，是合规;过 马路走人行横道是合规;工作中，我们恪尽职守就更是合规。因为没有从事太多业 务工作的经验，我对合规的认识比较朦胧，但是我明白，行业规范的遵从与自身的 自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。”第一次认识到“合规”这个词，还是从一位金融业界的朋友口中得知，但我想 “合规”的意义应不仅仅局限于狭隘的单一行业，纵观历年来因为不讲“合规”而屡屡发生的行业事件，让我真切的感受到“合规”文化建设的重 要性与必要性。因为不讲合规，我们已经经历太多的教训：一根头发引发的投诉、一件器皿 带来的责

9、怪、一个字符导致的损失、一次粗心点燃的愤怒难道，我们还跳不出这周 而复始的怪圈?反思这一系列事件, 原因是多方面的。 既有内部原因, 又有外部原因; 既有主 观原因, 又有客观原因; 既有基层管理者监管不力的问题, 又有业务管理工作基础薄 弱的问题。但是，究其根本，“十案十违章”，有章不循, 违章操作, 是发生事件的最 主要原因，也体现出“合规”操作的重要性。从事件中暴露出的问题看,行业规章制度 形同虚设：内控管理比较混乱,相互制约关系被破坏, 导致在业务操作过程中有章不 循, 违章操作的问题严重，当个人的率性而为凌驾于规章制度之上，当违规操作战 胜合规意识之时，我们还能奢望建立一种规范的经营

10、与经济秩序吗?对我们个人而言，合规操作不仅关系到个人工作的规范与效率，更关系到企 业利益与形象，进而影响到行业的健康发展 !不讲合规，一旦发生事件，再好的经 营业绩也要一票否决!哪怕是轻轻的一碰键盘，就能使数百万元资金流失，给客户 和单位造成巨大损失;不懂合规，哪怕是小小的一笔业务发生差错 ,就能我们的帐务 不平，不能正常下班、按时回家 ;摈弃合规，就可能误入歧途，甚至走上危险的不 归之路。因此，正是合规文化保障着各项业务高速、迅猛的发展态势，也正是合规 文化让我们不断的走向发展壮大。树立新时期的“合规文化”是规范行业服务标准行之有效的举措，但是，如何 让“合规文化”深入人心，如何又让“合规文

11、化”融化在自己的实际行动中并形成一种 习惯，却并非一件简单的事。春风化雨，润物无声，我们每一个人应该从自己做起 从小事做起，加强自身修养，加强人格锤炼，恪守行业规范，为弘扬行业新风、促 进行业发展进步尽职尽力，对此，我也感触颇多，以下是我个人对职业道德诚信、 合规操作意识和监督防范意识的一点心得体会，还望大家不吝指教：一、以德立身。古语有云：百行以德为首。可见古人早就讲明了道德的重要 性，做人，应该身先立德，做事，亦应该以德从业，坚决树立与不良行为做斗争的 决心，万里长城尚且是由一砖一石垒起来的，恪守行规、树立良好行业风气的这道 长城亦应由以德立身这块基石做起心得体会.coM二、以慎处事。“合

12、规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便可以完 成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制 千日难”，保持严肃谨慎的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线，任何时 候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守 住身，小事当慎、小节当拘，许多行业事件的发生往往始于小节，千里长堤 ,溃于 蚁穴;百尺之室,焚于隙烟说的就是这个道理，与其“悔不当初”，不如从一开始就掐 断心中那份诱惑，严把合规关，慎小处微，让“合规”成为一种习惯。三、“三省其身”，超越自我。社会在进步、行业在发展，我们面临的情况也 在不停的变化，古人尚且知道“君子日三省吾

13、身”，难道我们还比不上古人?重视学习、尤其重视善于学习，学习领会党纪国法、规章制度，为思想充电、 让观念更新，拓宽思维、提高修养，将“八荣八耻”的道德规范体系溶入“合规文化” 之中，此乃建设合规文化之一省;以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。因为人情关、面子关或者这样那样 的原因，违规操作的事件层出不穷，无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡 见不鲜，难道我们还能见怪不怪的无动于衷?难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙?善 于总结汲取经验教训，警钟长鸣，不为不仁之事、不取不义之财、不染不正之风、 不干不法之举，以“合规”作为行为处事准则，此乃规避合规风险之二省;融“合规于实践”，处处合规，事事合规

14、，不仅要确保自身的业务活动符合本 行业的规章制度及行为准则，更要在企业内部与外部之间加强对“合规”精神的发扬 与传播。作为奋斗在行业基层服务最前线的一名普通员工，出国留学我们的言行与企 业的形象息息相关，因为工作的特性，我们义无反顾的挑起了“合规”文化的宣传重 任，以实际行动诠释合规文化内涵，尽心竭力演绎“合规”文化使者的真我风采，携 手并进，通力打造“依法经营、守法奉献、合规办事、全员信守”的合规文化。此乃 宣扬“合规文化”之三省。合规文化的衍生，与中华民族传承数千年的优秀传统密不可分，合规文化的 建立更与地方经济文化的发展息息相关，黔江要发展，合规是关键!【邮储银行合规心得体会四】根据省行

15、开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部 门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学 习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操 作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原 则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风 险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处 各项工作健康快速发展。一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念加强员工的法律法规、规章制度学习，加

16、强思想教育， LIU 这是 从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家 都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业 必须把风险防范放在第一位。版权声明：依法合规建设学习心得由中国人才指南网 原创首发，作者：绩东一分理处周豪恩 ,未经授权禁止用作商业用途，转载请注明 出处。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规 违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己 的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识， 提高规范操作，从源头上预防案件的发生。二、建立建全各

17、项规章制度，加强内控管理 从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规 操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内 控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而 给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控 管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促 进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的 同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。【邮储银行合规心得体会五】为增强邮政金融业务合规经营管理意识 ,培育

18、良好的合规文化，2011 年被确 定为邮政储蓄银行的“合规管理年”，当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建 设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营， 更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯 彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安 的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗 浅见解。一、正视问题，构建金融合规管理体系。 邮政储蓄业务自恢复开办已经二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特点， 但距离现代商业银行的要求还有不小的差距：一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风

19、险，任何金融业务都有风险，只有 采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效释。二是不合规的现象较为严重。无数案例表明，当前邮政金融业务中出现问题 和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患，出现于工作 人员责任意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，引发了 各种各样的事件和案件。三是一、二级条线风险防范流于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和 规定，出现差错和问题没有及时整改，老问题老现象重复发生 ;业务部门缺乏对业 务管理和业务发展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。四是针对发现的问题进行整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代 理网

20、点的管控上，出现了一些真空现象。针对这些差距应该采取积极的对策和措施：一是建立条线的合规风险防控体系，各部门、各业务线、各网点都要有明晰 的操作流程和风险揭示以及对应的措施和办法;二是建立“三条线”的合规防控体系：一条是前、后台业务操作的自我检查、 及时整改责任体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查，指导、帮促 整改的体系，第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善;三是加大对合规风险防控的考核，将责、权、利捆绑在一起，按照银监会提 出“赔罚、走人、移送”的原则，实行业务线、管理线“双线”问责，上追两级。四是 银企密切配合，按照出国留学家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承

21、 担起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要充 实稽查检查的人员，为稽查检查提供有力的支撑和保障。如此，邮政金融业务才会 逐步走上规范化的轨道。二、建章立制，构建金融合规制度体系。银行号称三铁 ：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银 行在百姓心中才是可以信赖的，我们的邮政银行，在金融业务发展上也应该是这样。1、建立健全各项制度。必须对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发 展和基层行实际管理情况的，相关部门应进行专门研究，及时制订或修订 ;对于基 层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，要认真研究，及时解决。目前省分行 建立的 83 项制度，就是

22、我们工作的依据和指南，如果不知道或不懂得如何去做， 就在83 项制度中去寻找答案。2、认真执行各项制度。就柜员而言，要从自己做起，正确办理每一笔业务， 认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行检查，落实检查要求。就 网点负责人而言，要按照要求和频次加强现场和非现场的监控，定期和不定期地进 行稽查检查。此外，特别要严格检查双人临柜、双人管库、双人押运、双线核算、 双人复核;支票印鉴分管、钱账分管、章证分管的“五双三分管”制度、三级密码权限 制度、大额核保制度、日终互盘制度、缴协款制度、atm机管理制度、异常情况报 告制度、网点“人离机退、章证入柜上锁” liuX 等制度的执行情况。做到

23、 相互制约，相互监督。3、触犯制度严惩不怠。要在全行员工中灌输制度就是高压线，谁踩了这根 线，谁就要受到惩罚。特别是要经常对“十种人”（ 涉嫌“黄、赌、毒”的人员、经商办 企业的人员、大额资金炒股的人员、个人负债严重的人员、无故经常不上班的人员 交友混乱的人员、有犯罪前科的人员、累查累犯的人员、贷款收受回扣的人员、热 衷高消费的人员）进行风险管控和排查，对有章不循的员工，要将其调离原岗位， 并严肃处理。推行管理问责制，建立对违规违纪事项的举报制度，做到约束和激励 并举。【邮储银行合规心得体会六】曾经在书中看到这样一篇文章，名字叫八度幸福。它这样说到：如先改 变自己，对方也会改变;对方有了改变，

24、心境也会改变;心境有了改变，言词也会改 变;言词一有改变，态度也会改变;态度一有改变，习惯就会改变;习惯一有改变，运 气就会改变;运气一有改变，人生随之改变。那么，什么是幸福呢?幸福是我们每个人共同的心愿，每时每刻，我们都在祈盼幸福，渴求安康。 我们每个人心目中都有一本字典，对每个名词的解释也不尽相同。比如幸福。我认 为幸福是一种感受，一种心态。一家人健康、平安、快乐的生活在一起，这就是幸 福;当工作上的成绩得到别人的肯定，当自己一点一滴的进步时，这也是幸福 ;甚至 当你去帮助别人，别人对你心怀感激的一笑时，这都是幸福。那么，怎样才能得到 幸福呢?每当我打开代价一书，我的心在颤抖。书中的这些案

25、犯，曾几何时， 还和我们一样，也是建行光荣的一员。本来，在人生的舞台上，他们可以大显身手 实现自己的人生价值，为国家、为建行做出他们应有的贡献。但是，因为他们违规 违纪甚至违法，葬送了自己美好的前程。也毁了他们幸福的家庭，失去了令人眷恋 的亲情。我在书中看到，王建聪明反被聪明误，为了自己所谓的“好奇心”，他竟然 千方百计的寻找前台操作漏洞，采取私自将客户存折配卡的手段，挪用客户资金， 亲手将自己的美好青春和大好前程毁于一旦。我还看到，作为领导者的分理处主任，不认真履行监督管理职责，对其授权 审核不细致，致使王建有机可乘。更有甚者，有人对“幸福”的理解是扭曲的，他们 贪婪、堕落、腐败，为了一己之

26、私，挪用公款，妄图发投机大财，导致窟窿越来越 大，最后发展到不可收拾的地步。他们为了贪欲，为了义气，为了爱情，为了五花 八门的理由，有章不循，违章操作，最后触犯法律，抱恨终生。这一个个发生在我 们身边的故事，难道不是一声声震聋发聩的警钟吗 ?这些人，有的身陷囹圄，有的 魂归黄泉，这一切的一切，难道不说明风险和幸福一样，离我们很近很近吗 ?而风 险来自哪里呢?那就是有章不循，违规操作!王建，他在主观上，想挪用客户资金吗? 他既不是贪婪成性的赌徒，也没有处心积虑挪用客户资金的犯罪意图，却因为自己 的好奇心，付出了沉重的代价。可见，liuxUe86每一个大问题的出现都是一系列小 问题的暴露。十案十违

27、规呀 !只因错小而为之，终于酿成不可挽回的后果。他们， 不仅使自己远离了自由，远离了幸福，还给家人和朋友带来无尽的痛苦，给建行， 给国家，造成了巨大的损失。前事不忘，后事之师，这是多么惨痛的教训，怎样才 能不重蹈覆辙，值得我们每个人深思。记得儿时，母亲在我们蹒跚学步时，对我们说：“孩子，小心前面的石子”。 长大后，当我们背起书包上学时，父亲总会对我们说：“小心路上的汽车”。不懂事 的我们并没有了解父母的苦心，仍然蹦蹦跳跳的跑上街去，直到有一天被路边的石 头绊倒，或被擦身而过的汽车刮倒，切身的疼痛才会让我们想起父母的忠告。记得 在多少次的学习与培训中我们听到“细节决定成败”，一切操作要从规范做起

28、，可是 又有多少人因此而跌倒。父母含辛茹苦，希望我们能有一个美好的未来 ;建行殷切 期望，帮助我们成就辉煌的事业。作为银行员工，我们肩负的是国家、是人民的重 托，为了不辜负“建行人”这一光荣的称号，为了尽到我们的应尽的责任，为了我们 每个人的幸福，让我们坚决向违规说不，让我们净化头脑，擦亮眼睛，事事以制度 为准绳，时时以纪律为标准，处处讲合规，事事做合规，注重一切一切看似无关大 局又时时絮叨的细节，铸就我们建行钢铁的队伍。只有这样，我们才会有无往不胜的气魄。我们坚信：通过我们的倾力付出， 我们的生活会无比美好，建行的明天将更加辉煌。【邮储银行合规心得体会七】为增强邮政金融业务合规经营管理意识

29、,培育良好的合规文化，2011 年被确 定为邮政储蓄银行的“合规管理年”，当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建 设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营， 更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯 彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安 的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗 浅见解。一、正视问题，构建金融合规管理体系。邮政储蓄业务自恢复开办已经二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特点 但距离现代商业银行的要求还有不小的差距：1、风险意识淡薄。经营银行就是经营

30、风险，任何金融业务都有风险，只有 采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效释。2、是不合规的现象较为严重。无数案例表明，当前邮政金融业务中出现问 题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患，出现于工 作人员责任意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，引发 了各种各样的事件和案件。3、一、二级条线风险防范流于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和 规定，出现差错和问题没有及时整改，老问题老现象重复发生 ;业务部门缺乏对业 务管理和业务发展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。四是针对发现 的问题进行整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代

31、理网点的管控上，出 现了一些真空现象。针对这些差距应该采取积极的对策和措施：一是建立条线的合 规风险防控体系，各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以 及对应的措施和办法;二是建立“三条线”的合规防控体系：一条是前、后台业务操作 的自我检查、及时整改责任体系 ;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查， 指导、帮促整改的体系，第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善。4、加大对合规风险防控的考核，将责、权、利捆绑在一起，按照银监会提 出“赔罚、走人、移送”的原则，实行业务线、管理线“双线”问责，上追两级。5、银企密切配合，按照国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都

32、应承担起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还 要充实稽查检查的人员，为稽查检查提供有力的支撑和保障。如此，邮政金融业务 才会逐步走上规范化的轨道。二、建章立制，构建金融合规制度体系。银行号称三铁 ：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银 行在百姓心中才是可以信赖的，我们的邮政银行，在金融业务发展上也应该是这样1、建立健全各项制度。必须对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发 展和基层行实际管理情况的，相关部门应进行专门研究，及时制订或修订 ;对于基 层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，要认真研究，及时解决。目前省分行 建立的 83 项制度，就是

33、我们工作的依据和指南，如果不知道或不懂得如何去做， 就在 83项制度中去寻找答案。2、认真执行各项制度。就柜员而言，要从自己做起，正确办理每一笔业务， 认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行检查，落实检查要求。就 网点负责人而言，要按照要求和频次加强现场和非现场的监控，定期和不定期地进 行稽查检查。此外，特别要严格检查双人临柜、双人管库、双人押运、双线核算、 双人复核;支票印鉴分管、钱账分管、章证分管的“五双三分管”制度、三级密码权限 制度、大额核保制度、日终互盘制度、缴协款制度、atm机管理制度、异常情况报 告制度、网点“人离机退、章证入柜上锁” 等制度的执行情况。做到相互制约，相互 监督。3、触犯制度严惩不怠。要在全行员工中灌输制度就是高压线，谁踩了这根 线，谁就要受到惩罚。特别是要经常对“十种人”（ 涉嫌“黄、赌、毒”的人员、经商办 企业的人员、.COm大额资金炒股的人员、个人负债严重的人员、无故经常不上班 的人员、交友混乱的人员、有犯罪前科的人员、累查累犯的人员、贷款收受回扣的 人员、热衷高消费的人员）进行风险管控和排查，对有章不循的员工，要将其调离 原岗位，并严肃处理。推行管理问责制，建立对违规违纪事项的举报制度，做到约 束和激励并举。本文为 word 格式，下载后可编辑修改，也可直接使用 推荐阅读：银行合规心得体会邮政合规回头看心得体会合规心得体会