中国人民银行反洗钱调查实施细则

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1、中国人民银行反洗钱调查实施细则一、单项选择题（15 ）1、下列（ ）调查可疑交易活动使用反洗钱调查实施细则 （A）A. 中国人民银行 及其分支机构 B. 中国人民银行各分支机构C. 有管辖权的侦查机关 D. 公安机关2、中国人民银行省一级分支机构在实施反洗钱调查时，金融机构应当予以（ ），如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍 （A）A. 配合 B. 执行 C.合作 D. 支持3、中国人民银行省一级分支机构在实施反洗钱调查时，需要中国人民银行其他省一级分支机构协助调查的，可以填写反洗钱协助调查申请表，报请（）批准 （A）A.中国人民银行 B.需要协助调查的省一级分支机构C.本行（部）行长（主

2、任） D.本行（部）主管副行长（副主任）4、在实施反洗钱现场调查时，调查组询问金融机构工作人员应当在被询问人的（ ）进行 （B）A.工作场所 B.工作时间C.居住地 D.出生地5、在反洗钱现场调查询问时，被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上逐页（）。 （C）A.签名 B.盖章C.签名或盖章 D.签名并盖章6、反洗钱现场调查询问时，询问笔录有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正，并按要求在修改处（）。 （D）A.签名 B.盖章C.签名或盖章 D.签名并盖章7、反洗钱现场调查时，调查人员在收到被询问人提供的书面材料后，应当在（ ）写明收到的日期并签名 。 （A）A.首页右上方 B.首页

3、左上方C.末页右下方 D.末页左下方8、反洗钱现场调查时，调查组查阅、复制（ ）应当避免影响金融机构的正常经营 （B）A.纸质凭证 B.电子数据C.音像资料 D.档案文件9、反洗钱调查中的临时冻结措施应当由（）实施 （A）A. 中国人民银行 B. 中国人民银行各分支机构C. 有管辖权的侦查机关 D. 公安机关10、在反洗钱调查中，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（ ）报告 。 （B）A.中国人民银行省一级分支机构 B.中国人民银行当地分支机构C.上级部门 D.行业监管部门11、反洗钱调查中，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行当地分支机构接到金融机

4、构报告后，应当立即向有管辖权的（）先行紧急报案 。 （A）A.侦查机关 B.司法机关C.公安部门 D.检察机关12、中国人民银行省一级分支机构接到中国人民银行地市中心支行、县（市）支行接到金融机构报告后，应当立即核实有关情况，并填写临时冻结申请表，报告（）。 （A）A.中国人民银行 B.司法机关C.公安部门 D.检察机关13、在反洗钱调查时，经调查不能排除洗钱嫌疑的，应当以书面形式向有管辖权的（）报案 。 （A）A.侦查机关 B.司法机关C.公安部门 D.检察机关14、在反洗钱调查时，经调查不能排除洗钱嫌疑的，应当以（）书面形式向有管辖权的侦查机关报案 。 （A）A.书面形式 B.口头形式C.

5、电话形式 D.电子邮件15、中国人民银行省一级分支机构直接报案的，应当及时报（）备案。 （A）A.中国人民银行 B.公安机关C.侦查机关 D.司法机关二、多项选择题（15） 1、反洗钱调查的的目的（ ABC ）A. 为了规范反洗钱调查程序 B. 依法履行反洗钱调查职责C.维护公民、法人、和其他组织的合法权益 D.防范和打击洗钱犯罪行为 2、反洗钱调查实施细则所称中国人民银行及其省一级分支机构包括（ABCDE）A.中国人民银行总行B.分行、营业管理部C. 省会（首府）城市中心支行D.副省级城市中心支行E. 上海总部3、中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查，应当遵循（ ）的原则 （ABCD

6、） A合法 B合理 C效率 D保密4、中国人民银行省一级分支机构在实施反洗钱调查时，金融机构应当予以配合，如实提供（ ），不得（）。（ABCD） A文件 B资料 C拒绝 D阻碍5、中国人民银行及其省一级分行工作人员违反规定进行反洗钱调查或者采取临时冻结措施的，依法给予（），构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任 （BD）A.纪律处分 B.行政处分C.通报 D.刑事责任6、中国人民银行及其省一级分支机构发现下列可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查：（ABCD）A.金融机构按照规定报告的可疑交易活动B.通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动C.中国人民银行地市中心支行、县（市

7、）支行报告的可疑交易活动D.其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动。6、中国人民银行及其省一级分支机构发现下列可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查：（ABCD）A.单位和个人举报的可疑交易活动B.通过涉外途径获得的可疑交易活动C.通过人民银行其他部门发现的可疑交易活动D.其他有合理理由认为需要调查核实的可疑交易活动。7、中国人民银行负责对下列可疑交易活动组织反洗钱调查 （ABCD）A.涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动B.跨省的、重大的、复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的C. 涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者

8、国际影响的D. 中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动8、中国人民银行及其省一级分支机构对可疑交易活动进行初步审查，认为需要调查核实的，应当填写反洗钱调查审批表，报（）批准。 （CD）A.反洗钱局局长 B.部门负责人C.行长（主任） D.主管副行长（副主任）9、调查组实施反洗钱调查，可以采取（）的方式。 （CD）A.电话询问 B.约见谈话C.书面调查 D.现场调查10、实施反洗钱调查时，调查组应当调查以下（ABCD）。A. 被调查对象的基本情况B.可疑交易活动是否属实C.可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等 D.被调查对象的关联交易情况11、实施反洗钱调查时，调查组应符合如下要求

9、 （ABCD）A.调查组到场人员至少为2人B.出示中国人民银行执法证C.出示反洗钱调查通知书D.向金融机构说明调查的目的、内容、要求等情况12、在反洗钱现场调查询问前，调查人员应当告知被询问人对询问有（）。 （ABCD）A.如实回答的义务B.保密的义务C.对调查无关的问题有拒绝回答的权利D.以上都正确13、实施反洗钱现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料(ABC)A.账户信息，包括被调查对象在金融机构中开立、变更或注销账户时提供的信息和资料B.交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质、电子或音像等形

10、式的资料D.有关的文件资料13、反洗钱调查的措施包括 （）。 （ABCDE）A.询问 B.查阅 C.复制 D.封存 E.临时冻结14、（）批准临时冻结措施。 （AB）A.中国人民银行行长 B. 中国人民银行主管副行长C.中国人民银行省一级分支机构行长 D.反洗钱局长 15、反洗钱调查的结果有两个方面（）。 （CD）A认定被检查机构符合反洗钱规定的要求，必要时予以表彰B认定被检查机构违反反洗钱规定的要求，从而依法进行教育或处罚C.经调查确认可疑交易活动不属实或者能够排除洗钱嫌疑的，结束调查D.经调查不能排除洗钱嫌疑的，依法向有管辖权的侦查机关报案三、判断题（20）1、中国人民银行及其省一级分支机

11、构调查反洗钱案件使用反洗钱调查实施细则 （） 2、金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查，拒绝提供调查资料或者故意提供虚假资料的，依法承担相应的刑事责任。（）3、调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。（）4、中国人民银行省一级分支机构负责对本辖区的可疑交易活动进行反洗钱调查。中国人民银行省一级分支机对发生在本辖区的可疑交易活动进行反洗钱调查存在较大困难的，可以申请中国人民银行进行调查。（）5、中国人民银行及其省一级分支机构发现符合反洗钱调查实施细则第六条的可疑交易活动，应当核实，作为反洗钱调查的原始资料，妥善保管存档备查。（）6、中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立

12、调查组。（）7、调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，不应当回避。（）8、在进行反洗钱调查前必须制定调查实施方案。 （）9、调查组在实施调查前，应制作反洗钱调查通知书，并加盖中国人民银行或者省一级分支机构的业务公章。（）10、被询问人可以自行提供书面材料。被询问人应当在其提供的书面材料的末页上签名或者盖章。（）11、实施反洗钱调查现场询问时，可以在被询问人同意的地点进行。 （）12、反洗钱现场调查时，被询问人应当逐页在其提供的书面材料上签名或盖章 。 （）13、查阅、复制电子数据应当避免影响金融机构的正常经营。（）14、调查组可以对可能隐藏、篡改或者毁损的文件、资

13、料予以封存。 （）15、调查人员封存文件资料，应当会同在场的金融机构工作人员差点清楚，当场开列反洗钱调查封存清单，一式三份，有调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份调查人员留存，一份附卷备查。 （）16、必要时，调查人员可以对封存的的文件资料进行拍照或扫描。（）17、中国人民银行地市中心支行、县（市）支行接到金融机构报告的，应当在紧急报案的同时向中国人民银行省一级分支机构报告。（）18、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过48小时，自金融机构接到临时冻结通知书之时起算起。 （）19、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的或者接到中国人民银行的解除临时冻结通知书的，金融机构应当立即解除临时冻结。 （）。20、反洗钱调查结束后，解除封存通知书由中国人民银行制作 （）。