AP金融银行业解决方案

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1、SAP金融银行业解决方案议程议程v简介简介v银行业环境银行业环境vSAP 业务解决方案业务解决方案vSAP 价值观价值观v成功故事成功故事议程议程v简介简介v银行业环境银行业环境vSAP 业务解决方案业务解决方案vSAP 价值观价值观v成功故事成功故事金融服务：任务金融服务：任务财务财务人员人员资本管理资本管理供应链供应链管理管理产品生命产品生命周期管理周期管理客户关系客户关系管理管理商务智能商务智能&工作平台工作平台消费者消费者行业行业离散离散工业工业金融金融服务服务加工加工行业行业公共公共部门部门服务服务行业行业石油石油&天然气天然气 行业焦点行业焦点 计划执行机构将更加灵活计划执行机构将

2、更加灵活 优化现有资源优化现有资源 共同协作共同协作“成为成为银行和金融业银行和金融业的第一解决方案提供商的第一解决方案提供商”行业焦点行业焦点&协同效应协同效应 证券市场证券市场 公司财务管理公司财务管理(CFM)n 金库管理金库管理n 内部现金管理内部现金管理n 交易管理交易管理n 市场风险分析市场风险分析n 信贷风险分析信贷风险分析n 流动性计划流动性计划n 资产组合分析资产组合分析保险保险l托收与支付（托收与支付（CD）l保险单管理保险单管理l索赔管理索赔管理l委托委托l业务计划业务计划l.协同协同（例如电子支付、市场例如电子支付、市场）E-CRM 和电子商务和电子商务(例如横向销售、

3、例如横向销售、门户、工作平台门户、工作平台.)公共要素（例如业务合作伙伴、业务仓库公共要素（例如业务合作伙伴、业务仓库）行业职能（风险管理、获利能力、核心银行业、委托行业职能（风险管理、获利能力、核心银行业、委托.)我们的全面的金融银行解决方案我们的全面的金融银行解决方案工作平台工作平台（mySAP Workplace）企业门户企业门户业务支持业务支持：人力资源：人力资源(HR)，采购采购(MM)，固定资产固定资产(AM)，不不动产动产(RE)金融战略企业管理金融战略企业管理（SEM）：）：财务会计（财务会计（FI）和管和管 理会计（理会计（CO），），业务信息仓库（业务信息仓库（BW）和法定

4、报表，利润分析器（和法定报表，利润分析器（PR）、风险风险器（风险风险器（RA）和策略分析器（和策略分析器（SA）金融客户关系管理金融客户关系管理（CRM）：）：渠道管理、呼叫中心和客户服渠道管理、呼叫中心和客户服务，市场调研、产品品牌推广和推广活动管理，销售管理务，市场调研、产品品牌推广和推广活动管理，销售管理金融业务应用金融业务应用：银行客户：银行客户/帐户（帐户（BCA），），贷款管理，保险费贷款管理，保险费托收和支付（托收和支付（CD），），公司财务管理（公司财务管理（CFM）等等金融服务组织概览金融服务组织概览SAP 董事会董事会IBS 金融服务金融服务IBS 管理小组管理小组Ber

5、nd DexheimerHenning Kagermann业务发展业务发展BD新应用程序新应用程序开发开发NAD专业服务组织专业服务组织PSO安装的基本安装的基本开发开发IBD监控助理监控助理地区行业组地区行业组EMEAAPA美国美国地区行业组地区行业组 EMEAAPA美国美国地区行业组地区行业组EMEAAPA美国美国领域支持领域支持-销售支持销售支持-缺口分析缺口分析-Q&A金融服务的承诺金融服务的承诺芝加哥芝加哥/多伦多地区行业组多伦多地区行业组 Palo Alto 银行业开发银行业开发印度银行业开发组印度银行业开发组亚洲地区行业组亚洲地区行业组IBS 管理管理 产品管理产品管理开发组开发

6、组地区行业组地区行业组采用采用 SAP SAP 的的 14 14 个主要原因个主要原因3简便易行简便易行10 覆盖全球覆盖全球8银行业解决方案的集成银行业解决方案的集成9功能性功能性4专业团队专业团队6行业洞察力行业洞察力1实时竞争优势实时竞争优势2电子商务解决方案电子商务解决方案5可靠性可靠性7Foresight7远见卓识远见卓识12 本地和全球支持本地和全球支持11 市场和技术的领导者市场和技术的领导者14 低风险低风险13 跟踪记录跟踪记录-ASAP银行选择银行选择SAPSAP的六大战略驱动因素（的六大战略驱动因素（PWCPWC研究报告）研究报告）lSAP提供和支持提供和支持n 面向未来

7、银行的结构面向未来银行的结构n 全球化战略全球化战略n 新收入模型新收入模型n 股东价值增值股东价值增值n 信贷评级升级及与政府法规一致性提高信贷评级升级及与政府法规一致性提高n 兼并和收购计划兼并和收购计划 银行选择银行选择SAPSAP的六大运营驱动因素（的六大运营驱动因素（PWCPWC研究报告）研究报告）lSAP解决方案具有解决方案具有n 规模扩展性（规模扩展性（Scalability）n 业务流程重组与规范功能业务流程重组与规范功能n 运营数据整合功能运营数据整合功能n 供应链和结存优化功能供应链和结存优化功能n 商务灵活性强化功能商务灵活性强化功能 全球化：全球化：SAP SAP 独有

8、的销售特色独有的销售特色l全球客户基础全球客户基础n 在在 120 多个国家，多个国家，25,000 多个多个安装程序安装程序l当前可用当前可用全球解决方案全球解决方案！n 可可并行并行使用使用 40 多个多个国家的版本国家的版本n 可用可用 28 种语言种语言n 当前可支持当前可支持任何语言组合任何语言组合（不受代码页限制不受代码页限制/支持双向语言支持双向语言）n 在实现标准安装程序在实现标准安装程序后后多种语言的安装多种语言的安装简便易行简便易行n 支持多种货币支持多种货币SAP SAP 的成功特色的成功特色公司公司n 成立于成立于 1972 年，始终保持企业应用软件业的领导地位年，始终

9、保持企业应用软件业的领导地位n 优秀的上市公司，强大的财力优秀的上市公司，强大的财力n 销售量大于全世界三个最大竞争对手的总和销售量大于全世界三个最大竞争对手的总和客户客户n 在在 120 个国家中，拥有个国家中，拥有 13,500 个客户个客户n 前前 500 强企业企业 80%以上运行以上运行 SAP SAPn 全世界用户超过全世界用户超过 1,200 万解决方案解决方案n 表现最好的应用软件表现最好的应用软件n 在在 23 个专用行业中业绩最好的电子商务解决方案个专用行业中业绩最好的电子商务解决方案Eco-系统系统n 全球合作伙伴价值网全球合作伙伴价值网议程议程v简介简介v银行业环境银行

10、业环境vSAP 业务解决方案业务解决方案vSAP 价值观价值观v成功故事成功故事业务进展业务进展l通过业务流程的集通过业务流程的集成缩减成本并提高成缩减成本并提高效益效益l通过供应链的协作提通过供应链的协作提高效率高效率l通过业务团体间的协通过业务团体间的协同创造价值同创造价值企业资源计划企业资源计划企业间协作企业间协作协同商务协同商务电子社区电子社区从从 ERP ERP 到协作业务到协作业务企业资源计划企业资源计划企业间协作企业间协作协同商务协同商务电子社区电子社区ERP协同商务协同商务SAP R/3R/3ERP协同商务协同商务New Dimension&行业行业解决方案解决方案KWBWSE

11、MCFMBBPAPOCRMESSIS.R/3ERP协同商务协同商务mySAP.com银行业正在发生巨大变革银行业正在发生巨大变革my BANK竞争增强竞争增强 管制放松 新竞争者 全球化技术技术 电子商务 协同商务 移动电子商务客户行为客户行为 忠诚度降低 更多的见闻 更高的期望银行业环境银行业环境客户关系管理客户关系管理企业管理企业管理我的我的银行银行业务业务合作伙伴合作伙伴渠道渠道ATM分支分支呼叫中心呼叫中心销售力量销售力量互联网互联网其他其他核心银行业流程核心银行业流程(*来源:McKinsey)通过通过 IT 迷宫进行管理迷宫进行管理 涉及战略涉及战略/远见、体系结构和组织远见、体系

12、结构和组织核心系统核心系统渠道渠道支持支持数据仓库数据仓库数据中心数据中心抵押信用卡当前帐户系统 2生产进程&当前帐户系统 1互联网分支ATM电话PCGL 1GL 2GL 3采购管理报表接口基于基于主机主机面向面向批量处理批量处理旧代码旧代码无集成无集成非面向客户非面向客户无文档无文档今天银行的状况今天银行的状况l数据质量问题非常明显数据质量问题非常明显l数据质量问题阻碍了基于精确数据做出决策的管理能力数据质量问题阻碍了基于精确数据做出决策的管理能力 l大量不必要的资源用于修正和监控数据质量问题大量不必要的资源用于修正和监控数据质量问题过渡过渡遗留的旧环境遗留的旧环境基于基于主机主机几乎几乎没

13、有文档没有文档内部开发内部开发60s/70s面向面向批量处理批量处理无集成无集成非面向非面向客户客户从到IT IT 需求需求l以客户中心的灵活体系结构以客户中心的灵活体系结构l即插即用的兼容性即插即用的兼容性-对于新产品对于新产品&渠道渠道l模块化的效率和灵活性模块化的效率和灵活性l高品质服务等级灵活、自动化的处理高品质服务等级灵活、自动化的处理l向更有效的供应商外购非核心服务向更有效的供应商外购非核心服务l在在 M&A 过程中高效可靠的评估、集成或划分业务、过程中高效可靠的评估、集成或划分业务、产品、管理区域和客户帐户产品、管理区域和客户帐户l快捷方便的全球财务合并使业务分析更快更好快捷方便

14、的全球财务合并使业务分析更快更好l利用实时的集成信息更好的进行决策和企业的发利用实时的集成信息更好的进行决策和企业的发展管理展管理l利用更多的机会进行业务和经营策略的快速转变利用更多的机会进行业务和经营策略的快速转变l确保业务系统的可伸缩性，以管理空前的业务量确保业务系统的可伸缩性，以管理空前的业务量和持续增长和持续增长l采用最适合您需要的灵活渐进的过渡路径采用最适合您需要的灵活渐进的过渡路径l轻松适应历史系统的界面（包括您的和轻松适应历史系统的界面（包括您的和 M&A 的合的合作伙伴）作伙伴）l加速并控制您的实施，跟踪加速并控制您的实施，跟踪 ROI 和业绩的变化和业绩的变化合并合并&收购收

15、购管理具有空前规模和复杂性管理具有空前规模和复杂性的组织的组织业务和基础结构的集成业务和基础结构的集成SAP SAP 宗旨宗旨 提供完善的商务导航图提供完善的商务导航图l采用最佳实践转换生产力和经营成绩采用最佳实践转换生产力和经营成绩l为共享的服务效率、质量和成本节约进行重为共享的服务效率、质量和成本节约进行重组组l使更广博的业务决策速度更快使更广博的业务决策速度更快l通过用户所有权加强产品和财务控制通过用户所有权加强产品和财务控制l通过可见度和知识储备力（竞争优势）来建通过可见度和知识储备力（竞争优势）来建立智能化商务立智能化商务l创建客户事件驱动体系结构、信息结构和对创建客户事件驱动体系结

16、构、信息结构和对 CRM 解决方案非常重要的强大财务引擎解决方案非常重要的强大财务引擎l通过降低历史系统及接口和相关的维护及开通过降低历史系统及接口和相关的维护及开发成本来降低发成本来降低 IT 成本成本多渠道多渠道/产品组织产品组织客户和市场份额的主动竞争客户和市场份额的主动竞争客户关系开发客户关系开发上市速度上市速度边际利润的压力边际利润的压力管理连续的变革管理连续的变革SAP SAP 宗旨宗旨 提供完善的商务导航图提供完善的商务导航图l通过结构设计灵活性和特殊分类帐掌握跨国全球运营通过结构设计灵活性和特殊分类帐掌握跨国全球运营的复杂事务的复杂事务l采用标准化的报表模型和要求采用标准化的报

17、表模型和要求，对企业内的业务信息对企业内的业务信息进行全球化集成并提供相关访问进行全球化集成并提供相关访问l为所有用户布署单一信息源，提供可靠的全企业范围为所有用户布署单一信息源，提供可靠的全企业范围的信息的信息国际竞争国际竞争全球运行管理全球运行管理跨国管理能力跨国管理能力SAP SAP 宗旨宗旨 提供完善的商务导航图提供完善的商务导航图l提供互联网提供互联网/企业内部网企业内部网 B2B 应用、战略应用、战略管理和电子商务管理和电子商务l24 小时内为新产品建立科目和报表小时内为新产品建立科目和报表l更好地了解客户市场的获利能力，致力于更好地了解客户市场的获利能力，致力于产品开发、销售和服

18、务产品开发、销售和服务l在销售和服务方面采用较好的定价和客户在销售和服务方面采用较好的定价和客户信息信息 l可以实现迅速的变化，获得高度的组织灵可以实现迅速的变化，获得高度的组织灵活性和更迅速的市场业绩活性和更迅速的市场业绩虚拟虚拟银行银行客户客户持久性持久性/忠诚度忠诚度市场分额和边际利润的压力市场分额和边际利润的压力产品革新产品革新 自助服务自助服务快速的技术布署快速的技术布署SAP SAP 宗旨宗旨 提供完善的商务导航图提供完善的商务导航图中国金融业的运营环境中国金融业的运营环境n 亚洲金融危机亚洲金融危机n 银行大量不良贷款和环帐银行大量不良贷款和环帐n 中国加入世贸（中国加入世贸（W

19、TO）n 股份制银行的壮大股份制银行的壮大n 证券市场的发展证券市场的发展n 开放基金的兴起开放基金的兴起中国银行金融界的选择中国银行金融界的选择：开源节流、争取客户、防范风险、最近实践及智能管理开源节流、争取客户、防范风险、最近实践及智能管理 n 如何规范、整合、控制和利用金融企业资源及开源节流？如何规范、整合、控制和利用金融企业资源及开源节流？n 如何开发、保留和利用金融客户关系及发展增值服务和个性化服务？如何开发、保留和利用金融客户关系及发展增值服务和个性化服务？n 如何评估、计算和防范市场风险和信贷风险？如何评估、计算和防范市场风险和信贷风险？n 如何采用国际最佳金融实践、与国际金融规

20、范接轨并开展跨国金融业务？如何采用国际最佳金融实践、与国际金融规范接轨并开展跨国金融业务？SAP SAP 银行业：当今客户银行业：当今客户在 55 个以上的国家实现了多于 518 次的安装德国银行排名前德国银行排名前 30 位的银行位的银行瑞士瑞士 10 家最大的银行家最大的银行英国英国 4 家主要银行中的家主要银行中的 3 家家世界前世界前 50 家银行的家银行的 25 家家主要用途工作流工作流 业务仓库业务仓库业务管理和支持业务管理和支持银行的银行的 SEMCRM客户客户渠道渠道核心核心银行业银行业核心银行业流程核心银行业流程客户关系管理客户关系管理企业管理企业管理议程议程v简介简介v银行

21、业环境银行业环境vSAP 业务解决方案业务解决方案vSAP 价值观价值观v成功故事成功故事SAP SAP 银行业银行业，版本版本 20012001人力资源管理人力资源管理采购采购固定资产管理固定资产管理不动产不动产产品产品/服务设计服务设计业务流程实施业务流程实施设计客户信息设计客户信息设计核心银行业的要素设计核心银行业的要素业务支持业务支持客户资源库客户资源库抵押品管理抵押品管理文档服务文档服务托收托收清帐清帐&资金转移资金转移委托保管委托保管交易交易结算结算会计核算会计核算例外处理例外处理客户服务客户服务/渠道渠道市场调查市场调查&分析分析产品产品/商标市场推广商标市场推广市场推广活动管理

22、市场推广活动管理销售管理销售管理战略计划战略计划&成本控制成本控制利润管理利润管理风险管理风险管理财务会计财务会计商务智能商务智能&数据仓数据仓库库法定报表法定报表企业管理企业管理客户关系管理客户关系管理核心银行业的流程核心银行业的流程核心银行业的交易核心银行业的交易核心银行业流程的支持核心银行业流程的支持申请阶段申请阶段报价报价&合同阶段合同阶段合同合同/客户管理客户管理会计核算会计核算例外处理例外处理银行的战略性企业管理银行的战略性企业管理(SEM)今天今天()PP 合作伙伴合作伙伴PPPP 远期范围远期范围 远期版本远期版本企业管理企业管理核心银行业流程核心银行业流程核心银行业交易核心银

23、行业交易核心银行业流程支持核心银行业流程支持设计核心银行业要素设计核心银行业要素银行的战略性企业管理银行的战略性企业管理 Customer InformationCollateral ManagementDocument HandlingCollectionsClearing&Funds TransferCustodyCustomer ServiceMarket Research&AnalysisProduct/Brand MarketingMarketing Program ManagementSales ManagementRequest PhaseOffer&Contract Phase

24、Contract/Account ManagementAccountingException HandlingDealingSettlementAccountingException HandlingProducts/Services DesignBusiness Process ImplementationDesign Customer InformationHuman Resource ManagementProcurementFixed Asset ManagementReal Estate战略计划&控制管理会计风险管理财务会计商务智能&数据仓库法定报表客户关系管理客户关系管理业务支持业

25、务支持企业管理企业管理数据池数据池结果结果业务业务业务系统业务系统SAP 银行业银行业/核心核心SEM SEM 结构结构利润分析器利润分析器风险分析器风险分析器市场风险市场风险信贷风险信贷风险订约方订约方风险风险策略分析器策略分析器银行的银行的 SAP 业务仓库业务仓库财务财务+成本数据成本数据SAP 银行业财务银行业财务市场数据市场数据模拟模拟财务财务+成本数据成本数据SAP 业务管理业务管理SEM结果结果模块模块业务系统业务系统SAP 核心银行业核心银行业.和引擎和引擎价格价格计算器计算器内部内部外部外部方法方法现金流引擎现金流引擎滚动市值（滚动市值（Mark to Market)Mark

26、 to Market)边际贡献计算边际贡献计算市场数据市场数据internalexternal交易模拟交易模拟虚拟虚拟交易输入项交易输入项交易交易生成生成授信额度引擎授信额度引擎信贷风险授信额度信贷风险授信额度市场风险授信额度市场风险授信额度SEM SEM 报表报表利润分析器利润分析器风险分析器风险分析器策略分析器策略分析器报表和交互式数据分析报表和交互式数据分析视图视图银行的银行的 SAP 业务仓库业务仓库导航器Excel洞察力追溯报表工具CompanyCurrencyDivisionCustomer GroupProduct groupProfit CenterRegionCountryT

27、rading bookDealerSAP SAP 战略企业管理战略企业管理公司业绩监控公司业绩监控(SEM-CPM)业务计划业务计划&模拟模拟(SEM-BPS)业务信息采集业务信息采集(SEM-BIC)股东关系管理股东关系管理(SEM-SRM)SAP SEM业务合并业务合并(SEM-BCS)SAPBWTM集成获利能力管理、风险管理和策略计划集成获利能力管理、风险管理和策略计划策略分析器策略分析器风险分析器风险分析器利润分析器利润分析器战略企业管理战略企业管理银行的银行的 SAP SEMSAP SEMSAP 银行业解决方案图银行业解决方案图通过控制企业范围的通过控制企业范围的成本和收入实现获利成

28、本和收入实现获利能力管理能力管理认识、理解和控制市场风认识、理解和控制市场风险及信贷风险险及信贷风险资产负债表计划和流动性资产负债表计划和流动性及利率风险管理的灵敏度及利率风险管理的灵敏度分析分析银行业面对的复杂挑战银行业面对的复杂挑战 l多渠道和多种产品的环境产生了企业级管理信息的多渠道和多种产品的环境产生了企业级管理信息的额外费用额外费用l增加了与合并实体交叉的合并阶段企业级信息增加了与合并实体交叉的合并阶段企业级信息l重大的损失增加了对管理市场和信贷风险的需求重大的损失增加了对管理市场和信贷风险的需求集成获利能力管理、风险管理和策略计划集成获利能力管理、风险管理和策略计划利润分析器利润分

29、析器策略企业管理策略企业管理银行的银行的 SAP SEM -SAP SEM -特征特征SAP 银行业解决方案图银行业解决方案图l单笔业务成本核算单笔业务成本核算资金转移定价（资金转移定价（FTP），），净现值（净现值（NPV）l成本控制成本控制成本中心会计、次级成本分配以及基于作业的成本核成本中心会计、次级成本分配以及基于作业的成本核算算l多级边际贡献会计核算多级边际贡献会计核算l多维银行获利分析多维银行获利分析客户、产品以及组织获利能力客户、产品以及组织获利能力l集成的预算和计划系统集成的预算和计划系统l灵活、交互式的报表灵活、交互式的报表 集成获利能力管理、风险管理和策略计划集成获利能力管

30、理、风险管理和策略计划风险分析器风险分析器策略企业管理策略企业管理l市场风险市场风险n 净现值（净现值（NPV）、）、风险值（风险值（VaR）、）、缺口分析缺口分析n 破产及压力测试破产及压力测试l信贷风险信贷风险n 订约方风险、授信额度管理以及净额交易订约方风险、授信额度管理以及净额交易n 有价证券组合有价证券组合n 结算结算l企业视角的单笔业务风险企业视角的单笔业务风险l灵活、全面的报表能力灵活、全面的报表能力SAP 银行业解决方案图银行业解决方案图银行的银行的 SAP SEM -SAP SEM -特征特征 集成获利能力管理、风险管理和策略计划集成获利能力管理、风险管理和策略计划策略分析器

31、策略分析器战略企业管理战略企业管理l风险风险/回报分析回报分析l业务计划业务计划n 资产负债管理资产负债管理n 方案模型方案模型-与任何定义维相关的综合资产负债表与任何定义维相关的综合资产负债表和损益计划和损益计划n 资金分配资金分配l提升的业绩度量提升的业绩度量n 基于价值基于价值的的 关键业绩指标关键业绩指标(平衡业务记分卡、经济平衡业务记分卡、经济/市场附加值市场附加值)SAP 银行业解决方案图银行业解决方案图银行的银行的 SAP SEM -SAP SEM -特征特征信贷风险信贷风险 订约方风险订约方风险未定未定交易交易检查检查结果：结果：正确正确交易结束，交易结束，更新授信更新授信额度

32、额度风险分析器风险分析器业务系统业务系统信贷信贷风险风险风险风险8.5632.3728.712.3额度额度10.5700.7716.74.8公司公司Smith TradingDawes GrpCarltonBrightline订约方风险订约方风险%计计19.5%9.3%-1.7%-178%差额差额2.068.4-12.0-7.5lBIS 的服从标准的服从标准l灵活公式用以计算订约方风险灵活公式用以计算订约方风险及潜在亏损及潜在亏损l结算、预付和执行风险结算、预付和执行风险l在线单笔业务检查和公司范围在线单笔业务检查和公司范围的计算的计算l银行总计计算银行总计计算l净额交易，担保物净额交易，担保

33、物l恢复费率恢复费率可归属金额可归属金额 公式（例如，信贷风险公式（例如，信贷风险）：）：ERtrading RR=Future potential exposure x DP x(1-RR)ERcredit RR=max(0,NPV)x DP x(1-RR)ERtrading collateral=max(0,Future Potential Exposure-collateral amount)ERtrading collateral RR=ERtrading collateral x DP x(1-RR)ERcredit Collateral=max(0,abs(NPV)-collate

34、ral amount)ERcredit collateral RR=ERcredit collateral x DP x(1-RR)基本关键指标基本关键指标NPV名义金额帐面值外部基本关键指标附加指标附加指标违约概率违约概率(DP)恢复费率恢复费率担保担保确定可归属金额确定可归属金额（预期损失）预期损失）额度管理额度管理DRSR EXR风险种类风险种类额度特性额度特性 公司代码 经纪人 额度产品组 有价证券组合 货币 业务合作伙伴国家行业评级 10 个自定义特性任意特性组合l使用额度类型定义额度所需的所有等级。使用额度类型定义额度所需的所有等级。n 额度特性组合额度特性组合n 执行程序分配；根

35、据风险种类进行区别。执行程序分配；根据风险种类进行区别。l额度对象和使用额度对象和使用n 免费和透支金额概览免费和透支金额概览n 可以分支到单笔记录可以分支到单笔记录单笔业务检查单笔业务检查交易系统交易系统模拟模拟R/3保存检查保存保留保留确认确认回馈回馈 接口接口在前端和在前端和 SAP 之间有或没有接口之间有或没有接口确定当前确定当前使用使用检查相关检查相关额度额度确定检查的确定检查的相关额度相关额度报告检查报告检查结果结果记录检查记录检查结果结果更新使用更新使用交易系统交易系统系统测试系统测试 SEMSEMl对于确定银行利润的周期性处理，您每小时可计算对于确定银行利润的周期性处理，您每小

36、时可计算 400 万个帐户，万个帐户，l或在或在 1 小时内确定一种典型贸易业务量的小时内确定一种典型贸易业务量的 400 万笔交易的万笔交易的净现值净现值。l连续连续 400 万个万个 NPV 计算的能力表明：计算的能力表明：-在市场风险控制内，每小时可处理达在市场风险控制内，每小时可处理达 33.5 万笔交易来确定风险值。万笔交易来确定风险值。-在资产负债管理的框架结构中，一家具有综合产品的银行，在贸易帐簿和银行在资产负债管理的框架结构中，一家具有综合产品的银行，在贸易帐簿和银行帐簿两个范围内，一个帐簿两个范围内，一个GAP(缺口缺口)分析可以在一个小时内处理分析可以在一个小时内处理 70

37、.64 万笔交万笔交易。易。集成获利能力管理、风险管理和策略计划集成获利能力管理、风险管理和策略计划战略企业管理战略企业管理银行的银行的 SAP SEM SAP SEM 受益受益l在集成的框架结构中数据、方法和报表的一致性在集成的框架结构中数据、方法和报表的一致性l总分类帐的调节总分类帐的调节 l可伸缩、高效的批数据处理可伸缩、高效的批数据处理l开放式体系结构用于：开放式体系结构用于：n非非 SAP 运行的银行业系统运行的银行业系统n市场数据市场数据n用户定义的计算方法和报表类型用户定义的计算方法和报表类型l合并风险和回报信息的集成平台合并风险和回报信息的集成平台 l单一、一致的数据池：单一、

38、一致的数据池：实际和历史的数据实际和历史的数据 有关动态集合的高性能灵活合并层有关动态集合的高性能灵活合并层 数据馈送接口数据馈送接口SAP 银行业解决方案图银行业解决方案图以客户为中心的以客户为中心的 SAP 远景远景金融企业金融企业SEM SEM 客户客户 (截止截止 2000 2000 年年 6 6 月月)在 10 多个国家拥有 50 多个客户 l40 次利润分析器安装次利润分析器安装l17 次风险分析器安装次风险分析器安装l14 次策略分析器安装次策略分析器安装Banc One-超过超过 1800 万个帐户万个帐户Deutsche Bank-SEM-PA 的全球首次展示的全球首次展示

39、澳大利亚国民银行集团澳大利亚国民银行集团-SEM/BW SAP SAP 银行业，银行业，版本版本 2001 2001Human Resource ManagementProcurementFixed Asset ManagementReal EstateProducts/Services DesignBusiness Process ImplementationDesign Customer Information设计核心银行业要素设计核心银行业要素业务支持业务支持Customer RepositoryCollateral ManagementDocument ServicesCollecti

40、onsClearing&Funds TransferCustodyDealingSettlementAccountingException Handling客户服务客户服务/渠道渠道市场调查市场调查&分析分析产品产品/品牌市场推广品牌市场推广市场推广活动管理市场推广活动管理销售管理销售管理Strategic Planning&ControllingProfit ManagementRisk ManagementFinancialAccountingBusiness Intelligence&Data WarehousingRegulatory&Statutory Reporting企业管理企业

41、管理客户关系管理客户关系管理核心银行业流程核心银行业流程核心银行业交易核心银行业交易核心银行业流程支持核心银行业流程支持Request PhaseOffer&Contract PhaseContract/Account ManagementAccountingException HandlingStrategic Enterprise Management(SEM)for Banks客户关系管理客户关系管理 客户关系管理客户关系管理Strategic Enterprise Management for BanksStrategic Planning&ControllingManagerial

42、AccountingRisk ManagementFinancial AccountingBusinessIntelligence&Data WarehousingRegulatory&Statutory Reporting企业管理企业管理Core Banking ProcessingCore Banking TradingSupport of CoreBanking ProcessingDesign Core Banking ElementsCustomer InformationCollateral ManagementDocument HandlingCollectionsClearin

43、g&Funds TransferCustodyRequest PhaseOffer&Contract PhaseContract/Account ManagementAccountingException HandlingDealingSettlementAccountingException HandlingProducts/Services DesignBusiness Process ImplementationDesign Customer InformationHuman Resource ManagementProcurementFixed Asset ManagementReal

44、 EstateBusiness Support客户服务市场调查&分析产品/品牌市场推广市场推广活动管理销售管理客户关系管理客户关系管理Customer Information全球化管制放松Core Banking Processing重整合并增强客户竞争增强客户竞争l 从整个企业范围的角度看客户和潜在客户从整个企业范围的角度看客户和潜在客户l 发现并积极留住有盈利的客户发现并积极留住有盈利的客户l 根据重要的特性和行为，把客户分群根据重要的特性和行为，把客户分群l 开展定向的市场销售活动，获得新客户以及向现有客户进行横向销售开展定向的市场销售活动，获得新客户以及向现有客户进行横向销售l 在所有

45、的销售渠道中提供一致的客户服务在所有的销售渠道中提供一致的客户服务l 管理客户的生命周期管理客户的生命周期画像和分类画像和分类银行业中银行业中 CRM CRM 基本组成部件基本组成部件渠道渠道活动活动/联系管理联系管理产品管理产品管理监控和报告监控和报告一对一一对一市场销售市场销售业务合作伙伴管理业务合作伙伴管理推广活动管理推广活动管理基于数据库的市场销售基于数据库的市场销售CRM 的首要条件是对相关流程的基本了解客户客户员工员工获得客户获得客户销售销售服务服务客户保持力客户保持力通用数据通用数据&知识仓库管理知识仓库管理企业管理企业管理供应链管理供应链管理公司财务公司财务&资产管理资产管理人

46、力资源管理人力资源管理IT 服务服务&业务技术业务技术银行银行客户关系管理客户关系管理电话电话分支分支多渠道银行业需求多渠道银行业需求客户保持力客户保持力获得客户获得客户销售销售服务服务互联网互联网电子邮件电子邮件/信件信件推广活动成功控制推广活动成功控制销售成本控制销售成本控制业务关键指标（例如平均余额）业务关键指标（例如平均余额）成功计量成功计量推广活动触发的生意推广活动触发的生意销售触发的生意销售触发的生意其他联系人其他联系人服务业务触发的生意服务业务触发的生意个性化产品报价个性化产品报价横向和垂直销售的规则横向和垂直销售的规则产品引发的服务产品引发的服务唯一和银行范围平台中的客户中心流

47、程管理客户客户员工员工面对面面对面互联网互联网呼叫呼叫中心中心智能化关系管理智能化关系管理同步同步通用数据通用数据&知识仓库管理知识仓库管理企业管理企业管理供应链管理供应链管理公司财务公司财务&资产管理资产管理人力资源管理人力资源管理IT 服务服务&业务技术业务技术银行银行客户关系管理客户关系管理SAP SAP 业务合作伙伴业务合作伙伴n 为一个客户定义多个角色为一个客户定义多个角色n 定义关系定义关系n 检查重复和避免冗余数据检查重复和避免冗余数据n 可以轻松集成特定公司数据可以轻松集成特定公司数据n 无需修改的增强功能无需修改的增强功能灵活的灵活的用户界面用户界面业务合作伙伴提供的基础结构

48、无需修改就可以无缝集成多个应用程序，甚至在业务合作伙伴提供的基础结构无需修改就可以无缝集成多个应用程序，甚至在分布式环境下也可以实现分布式环境下也可以实现管理合作伙伴数据，如姓名、地址、银行明细等。管理合作伙伴数据，如姓名、地址、银行明细等。客户画像和分类客户画像和分类特征画像特征画像/部门部门前 N 个清单选择界面选择界面 选择标准定义 用法定义业务业务合作伙伴合作伙伴（关键指标）关键指标）业务业务合作伙伴合作伙伴（主数据）主数据）客户目标组客户目标组定义定义市场推广市场推广/销售销售活动活动内部“特性”部门：零售部门：零售年龄年龄:20-27收费所得收费所得(p.a.):2.000股票号股

49、票号#:2.000常驻常驻:北京北京SAP BW SAP BW 作为活动管理中的关键组件作为活动管理中的关键组件活动执行活动执行/作业管理作业管理电话电话手机手机Web电子邮件电子邮件客户目标组选择客户目标组选择l 建模建模l 画像画像l 选择选择l 计划计划l 预算预算l 监控监控活动分析活动分析SAP CRM 活动管理活动管理l 成功度量成功度量（例如例如ROI）l 第第 3 方数据方数据l 客户画像客户画像SAPBW活动活动时间时间人员人员内容内容.市场销售和活动计划市场销售和活动计划活动管理活动管理l 组件组件n 活动活动/联系信息联系信息n SAP 业务合作伙伴业务合作伙伴n 日程集

50、成日程集成n 职责职责n.l跨渠道跨渠道l前端前端/后台办公的集成后台办公的集成l所有渠道的客户联系历史记录所有渠道的客户联系历史记录任务任务/联系联系组织组织日程日程业务合作伙伴业务合作伙伴文档文档文本文本(SAPscript)使用集成的业务信息仓库进行报表和监控使用集成的业务信息仓库进行报表和监控呼叫中心呼叫中心代理代理外部数据例如外部数据例如地址地址地理地理数据数据CRM合作伙伴合作伙伴联系联系 历史记录历史记录产品产品期限期限关键指标关键指标（余额余额,）.l 获利能力根据获利能力根据l组织单位组织单位l产品产品l业务线业务线l客户客户l活动活动l 销售成本控制销售成本控制l 市场分析

51、市场分析l 客户关键指标客户关键指标l.接触点相关信息的有效性接触点相关信息的有效性管理支持管理支持数据仓库数据仓库后台部门后台部门银行业呼叫中心服务银行业呼叫中心服务/销售方案销售方案联系中心联系中心登录到呼叫中心登录到呼叫中心（特定组织单位（特定组织单位）联系打开联系打开服务呼叫中心代理服务呼叫中心代理后续活动后续活动销售销售客户销售联系客户销售联系客户呼叫客户呼叫 银行业集成的银行业集成的 CRM CRM 业务方案业务方案银行银行电视销售电视销售智能化关系管理智能化关系管理产品和产品和分支管理分支管理服务交互服务交互中心中心互联网互联网服务服务互联网互联网销售销售交互式出售交互式出售分支

52、服务分支服务.电视销售电视销售活动管理活动管理行销分析行销分析销售管理销售管理和支持和支持分支销售分支销售一个一个面孔面孔业务交易业务交易l业务执行业务执行l银行控制银行控制l绩效评估绩效评估（客户，产品客户，产品）业务交互业务交互l关系管理关系管理l交互管理交互管理l银行接触点银行接触点l销售控制销售控制&度量度量业务合作伙伴业务合作伙伴活动活动/联系管理联系管理产品产品.客户客户BCA客户画像客户画像SEMCRMCRMCRMlSAP 已拥有银行中已拥有银行中 CRM 的主要组成部件的主要组成部件n 一般一般 CRMn 利润分析利润分析n 风险分析风险分析n 业务合作伙伴业务合作伙伴n 产品

53、配置产品配置n.l现在，我们将其合并在一起。现在，我们将其合并在一起。SAP SAP 银行业，银行业，版本版本 2001 2001Human Resource ManagementProcurementFixed Asset ManagementReal Estate产品产品/服务设计服务设计业务处理实施业务处理实施设计客户信息设计客户信息设计核心银行业要素设计核心银行业要素业务支持业务支持客户资源库客户资源库抵押品管理抵押品管理文档服务文档服务托收托收清帐清帐&资金转移资金转移委托保管委托保管交易交易结算结算会计核算会计核算例外处理例外处理Customer Service/ChannelsM

54、arket Research&AnalysisProduct/Brand MarketingMarketing Program ManagementSales ManagementStrategic Planning&ControllingProfit ManagementRisk ManagementFinancialAccountingBusiness Intelligence&Data WarehousingRegulatory&Statutory Reporting企业管理企业管理客户关系管理客户关系管理核心银行业流程核心银行业流程核心银行业交易核心银行业交易核心银行业处理支持核心银行

55、业处理支持申请阶段申请阶段报价报价&合同阶段合同阶段合同合同/帐户管理帐户管理会计核算会计核算例外处理例外处理Strategic Enterprise Management(SEM)for Banks核心银行业核心银行业SAP SAP 了解客户的需求了解客户的需求l统一业务和主要系统统一业务和主要系统l灵活性灵活性l处理中较低的专业技术要求处理中较低的专业技术要求l最新的功能最新的功能l集成集成l业务量处理业务量处理/业绩业绩SAP SAP 了解客户需求了解客户需求一个源业务和主要系统一个源业务和主要系统l可能需要一个主要的系统，例如客户数据库或客户帐户业务量的结算可能需要一个主要的系统，例如

56、客户数据库或客户帐户业务量的结算l面向客户需求的灵活性面向客户需求的灵活性l由于市场变革，因此需要灵活定义新产品的版本或条件由于市场变革，因此需要灵活定义新产品的版本或条件l银行宁愿雇用产品管理员挑选备用品，也不愿用银行宁愿雇用产品管理员挑选备用品，也不愿用 IT 开发人员跟踪编码需求开发人员跟踪编码需求l面向自身业务需求的灵活性面向自身业务需求的灵活性l定义不同视图的集合管理报表定义不同视图的集合管理报表l使用自己和标准报表的详细在线业务报表使用自己和标准报表的详细在线业务报表SAP SAP 了解客户需求了解客户需求处理中较低的专业技术要求处理中较低的专业技术要求l配置中应该注重了解的是市场

57、运营方式，而不是编码专业技术配置中应该注重了解的是市场运营方式，而不是编码专业技术l最新的功能性最新的功能性l例如，在帐户处理中的高级条件配置例如，在帐户处理中的高级条件配置l在线和实时客户信息和分析在线和实时客户信息和分析lBCA 集成集成l不同的分销渠道不同的分销渠道l提供其他服务提供其他服务/产品的其他子分类帐产品的其他子分类帐l业务量处理业务量处理/业绩业绩l不会受到系统限制的大容量不会受到系统限制的大容量l在数小时（不是几天）内的结算和批量作业在数小时（不是几天）内的结算和批量作业工作流工作流 办公自动化办公自动化 业务仓库业务仓库工作平台工作平台产品配置产品配置定义业务流程定义业务

58、流程核心银行业体系结构核心银行业体系结构流程引擎流程引擎客户客户业务规则执行业务规则执行合同和协议合同和协议结算结算会计核算会计核算呼叫呼叫中心中心互联网互联网销售销售力量力量交易系统交易系统ATM分支分支业务事件管理者业务事件管理者一般申请一般申请抵押抵押贷款贷款服务服务解决方案产生差异的方面解决方案产生差异的方面通常通常 SAP 的详细解决方法的详细解决方法l数据结构和体系结构概览数据结构和体系结构概览l面向客户的体系结构面向客户的体系结构l基于角色的客户创建基于角色的客户创建l确定周期性特征和条件的帐户主数据确定周期性特征和条件的帐户主数据l可配置权限和确认检查的在线支付事务可配置权限和

59、确认检查的在线支付事务l总分类帐的一种结算源总分类帐的一种结算源l在线标准化的开放在线标准化的开放 BAPI 将将 BCA 连接到分销渠道和支付事务系统连接到分销渠道和支付事务系统解决方案产生差异的方面解决方案产生差异的方面通常通常 SAP 的详细解决方法的详细解决方法l配置工具配置工具u与客户相关与客户相关l图形产品配置器图形产品配置器 l被称为定制的面向自由编码表空间配置被称为定制的面向自由编码表空间配置u与职员和内部流程相关与职员和内部流程相关l根据用户角色的工作平台、个性化菜单和屏幕根据用户角色的工作平台、个性化菜单和屏幕l释放不灵敏的屏幕和字段维护的业务数据工具集释放不灵敏的屏幕和字

60、段维护的业务数据工具集 解决方案产生差异的方面解决方案产生差异的方面通常通常 SAP 的详细解决方法的详细解决方法l主数据的运行工具主数据的运行工具l安装运行级别，以使全体工作人员可随时为客户服务安装运行级别，以使全体工作人员可随时为客户服务l在敏感区双重控制在敏感区双重控制l用单屏方法创建用单屏方法创建/更改更改/查看主数据并直接链接到相关的信息查看主数据并直接链接到相关的信息解决方案产生差异的方面解决方案产生差异的方面通常通常 SAP 的详细解决方法的详细解决方法l运行特征和流程业务运行特征和流程业务l在线和业务的人体工程学条目在线和业务的人体工程学条目l额度和可用金额的在线确认额度和可用

61、金额的在线确认l跟踪付款方式的状态（例如支票冻结）跟踪付款方式的状态（例如支票冻结）l过帐和起息日将被设置在过去、现在和将来过帐和起息日将被设置在过去、现在和将来l关于业务的预付款暂记和编辑的可能性关于业务的预付款暂记和编辑的可能性l报表工具报表工具l信息系统树包含业务合作伙伴、帐户、条件和限制的实时报表信息系统树包含业务合作伙伴、帐户、条件和限制的实时报表l总分类帐传输的统驭总分类帐传输的统驭l我们的报表我们的报表解决方案产生差异的方面解决方案产生差异的方面通常通常 SAP 的详细解决方法的详细解决方法l功能性超出范围和第三方系统功能性超出范围和第三方系统l支付业务系统支付业务系统/外部和外

62、币支付外部和外币支付l前端前端/渠道技术渠道技术l（信用卡）支付权限信用卡）支付权限l打印打印l硬件支持硬件支持l客户客户/服务器和服务器和 OS 390 支持数据库和应用程序服务器级别支持数据库和应用程序服务器级别l基准测试证明概念的技术证据基准测试证明概念的技术证据SAP SAP 银行业解决方案能力银行业解决方案能力一个开放、灵活的体系结构一个开放、灵活的体系结构lBAPI 用于灵活集成用于灵活集成lBTE 用于无修改的功能性调整用于无修改的功能性调整lBDT 用于无修改的主数据调整用于无修改的主数据调整lCBP 作为以客户为中心的基础作为以客户为中心的基础l工作流工作流 用于业务流程的灵

63、活性支持用于业务流程的灵活性支持SAP 银行业提供银行业提供：l 帐户管理和会计核算帐户管理和会计核算（对于当前帐户（对于当前帐户）l 基于帐户的营业额和余额管理基于帐户的营业额和余额管理功能：技术：一个源业务和主要系统一个源业务和主要系统lBCA 主要用于业务合作伙伴数据库主要用于业务合作伙伴数据库lBCA 可作为其他子分类帐的集成器，用于总分类帐可作为其他子分类帐的集成器，用于总分类帐(SAP FI)的结算的结算l灵活性灵活性l关于客户需求：关于客户需求：提高客户服务提高客户服务短期市场用于产品生产和标准短期市场用于产品生产和标准/单一条件创建单一条件创建l关于银行业务需求关于银行业务需求

64、：更多的准确信息更多的准确信息 BW 允许特定客户查看管理报表的数据以及实时业务分析的信息系统允许特定客户查看管理报表的数据以及实时业务分析的信息系统什么是客户获利的条件？什么是客户获利的条件？l处理中较低的专业技术要求处理中较低的专业技术要求l图形产品配置器图形产品配置器l可以方便和分散式的访问运行层的主数据可以方便和分散式的访问运行层的主数据l最新功能性最新功能性l根据产品根据产品/客户分类的灵活性范围客户分类的灵活性范围l实时客户信息实时客户信息l灵活的条件系统灵活的条件系统什么是客户获利的条件？什么是客户获利的条件？业务量处理业务量处理/业绩业绩l在白皮书在白皮书“SEM 基准基准”和

65、和“BCA 基准基准”中记录的基准测试中记录的基准测试l没有造成系统瓶颈没有造成系统瓶颈l每小时数百万的业务每小时数百万的业务l管理规则管理规则-报表报表lSAP 业务信息仓库业务信息仓库l可用可用 Webl集合的图形分析集合的图形分析什么是客户获利的条件？什么是客户获利的条件？互联网银行业平台的集成互联网银行业平台的集成SAP 银行业银行业 BCA（银行客户帐户）银行客户帐户）安全性非非 SAP 后端系统后端系统在线访问在线访问SAP 核心银行业核心银行业分销渠道：分销渠道：互联网银行业 分行出纳员系统 移动电话 等等(OFX)Netlife AG,*Siemens*等等TPE业务处理引擎A

66、TM 网关网关SAP R/3银行业银行业网关网关通过全世界的通过全世界的 ATM ATM 访问访问 SAP SAP 银行业银行业TPE业务处理引擎SAP R/3银行业银行业网关网关SAP SAP 和和 QSI QSI 提供对所有渠道的访问提供对所有渠道的访问Base 24X400ATM 网关ISO8583互联网付款B2B互联网银行业互联网主要赞助商主要赞助商银行业务流程的以客户为中心的解决方案银行业务流程的以客户为中心的解决方案利用产品配置器，可以灵活地及由户驱动定义产品和服务利用产品配置器，可以灵活地及由户驱动定义产品和服务可增强和扩展而无需修改，且允许定期升级可增强和扩展而无需修改，且允许定期升级 与第三方产品和辅助软件提供商的接口与第三方产品和辅助软件提供商的接口支付系统支付系统互联网银行业互联网银行业SAP SAP 银行业银行业/客户帐户客户帐户 特征特征SAP SAP 银行业客户银行业客户/帐户帐户-受益受益部分完整的解决方案与银行的部分完整的解决方案与银行的 SEM 集成集成 提供高容量的零售银行业功能；在后台办公室开始（科目管理），但最终提供高容量的零售银行业功能；在后台