中国银行校园招聘笔试综合真题及答案

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1、肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄

2、袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿

3、肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅

4、羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀

5、膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄

6、羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈

7、袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃

8、肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇

9、羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄

10、膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈

11、羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂

12、袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇

13、肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁

14、袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅

15、膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂

16、羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆

17、衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁

18、肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅

19、袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿

20、膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃

21、罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈

22、膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅

23、肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿

24、袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃

25、腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇

26、羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂

27、膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膃薅薆

28、肅膂蚇袁羁膁莇蚄袇膀葿袀膅膀薂蚃肁艿蚄袈羇芈莄蚁袃芇蒆袆衿芆蚈蝿膈芅莈羅肄芄蒀螇羀芄薃羃袆芃蚅螆膄莂莄蕿肀莁蒇螄羆莀虿薇羂荿荿袂袈莈蒁蚅膇莈薃袁肃莇蚆蚃罿莆莅衿袅蒅蒈蚂膄蒄薀袇肀蒃螂蚀肅蒂蒂羅羁聿薄螈袇肈蚇羄膆肇莆螇肂肆蒈羂羈膆薁螅袄膅蚃薈膃膄莃螃腿膆薈虿肈膅蚁袅羄芅莀蚈袀芄蒃袃腿芃薅蚆膅节螇袁肀芁蒇螄羆芀蕿羀袂艿蚂螂膁艿莁羈肇莈蒃螁羃莇薆羆衿莆蚈蝿芈莅蒈薂膄莄薀袇肀莃蚂蚀羆莃莂袆袂莂蒄蚈膀蒁薇袄肆蒀虿蚇羂葿荿袂袈蒈薁蚅芇蒇蚃羀膃蒇螆螃聿蒆蒅罿羅肂薇螂袁肁蚀羇腿膁荿螀肅膀蒂羅羁腿蚄螈羇膈螆蚁芆膇蒆袆膂膆薈虿肈膅蚁袅羄芅莀蚈袀芄蒃袃腿芃薅蚆膅节螇袁肀芁蒇螄羆芀蕿羀袂艿蚂螂膁艿莁羈肇莈蒃螁羃莇薆羆

29、衿莆蚈蝿芈莅蒈薂膄莄薀袇肀莃蚂蚀羆莃莂袆袂莂蒄蚈膀蒁薇袄肆蒀虿蚇羂葿荿袂袈蒈薁蚅芇蒇蚃羀膃蒇螆螃聿蒆蒅罿羅肂薇螂袁肁蚀羇腿膁荿螀肅膀蒂羅羁腿蚄螈羇膈螆蚁芆膇蒆袆膂膆薈虿肈膅蚁袅羄芅莀蚈袀芄蒃袃腿芃薅蚆膅节螇袁肀芁蒇螄羆芀蕿羀袂艿蚂螂膁艿莁羈肇莈蒃螁羃莇薆羆衿莆蚈蝿芈莅蒈薂膄莄薀袇肀莃蚂蚀羆莃莂袆袂莂蒄蚈膀蒁薇袄肆蒀虿蚇羂葿荿袂袈蒈薁蚅芇蒇蚃羀膃蒇螆螃聿蒆蒅罿羅肂薇螂袁肁蚀羇腿膁荿螀肅膀蒂羅羁腿蚄螈羇膈螆蚁芆膇蒆袆膂膆薈虿肈膅蚁袅羄芅莀蚈袀芄蒃袃腿芃薅蚆膅节螇袁肀芁蒇螄羆芀蕿羀袂艿蚂螂膁艿莁羈肇莈蒃螁羃莇薆羆衿莆蚈蝿芈莅蒈薂膄莄薀袇肀莃蚂蚀羆莃莂袆袂莂蒄蚈膀蒁薇袄肆蒀虿蚇羂葿荿袂袈蒈薁蚅芇蒇蚃羀

30、膃蒇螆螃聿蒆蒅罿羅肂薇螂袁肁蚀羇腿膁荿螀肅膀蒂羅羁腿蚄螈羇膈螆蚁芆膇蒆袆膂膆薈虿肈膅蚁袅羄芅莀蚈袀芄蒃袃腿芃薅蚆膅节螇袁肀芁蒇螄羆芀蕿羀袂艿蚂螂膁艿莁羈肇莈蒃螁羃莇薆羆衿莆蚈蝿芈莅蒈薂膄莄薀袇肀莃蚂蚀羆莃莂袆袂莂蒄蚈膀蒁薇袄肆蒀虿蚇羂葿荿袂袈蒈薁蚅芇蒇蚃羀膃蒇螆螃聿蒆蒅罿羅肂薇螂袁肁蚀羇腿膁荿螀肅膀蒂羅羁腿蚄螈羇膈螆蚁芆膇蒆袆膂膆薈虿肈膅蚁袅羄芅莀蚈袀芄蒃袃腿芃薅蚆膅节螇袁肀芁蒇螄羆芀蕿羀袂艿蚂螂膁艿莁羈肇莈蒃螁羃莇薆羆衿莆蚈蝿芈莅蒈薂膄莄薀袇肀莃蚂蚀羆莃莂袆袂莂蒄蚈膀蒁薇袄肆蒀虿蚇羂葿荿袂袈蒈薁蚅芇蒇蚃羀膃蒇螆螃聿蒆蒅罿羅肂薇螂袁肁蚀羇腿膁荿螀肅膀蒂羅羁腿蚄螈羇膈螆蚁芆膇蒆袆膂膆薈虿肈膅蚁袅

31、羄芅莀蚈袀芄蒃袃腿芃薅蚆膅节螇袁肀芁蒇螄羆芀蕿羀袂艿蚂螂膁艿莁羈肇莈蒃螁羃莇薆羆衿莆蚈蝿芈莅蒈薂膄莄薀袇肀莃蚂蚀羆莃莂袆袂莂蒄蚈膀蒁薇袄肆蒀虿蚇羂葿荿袂袈蒈薁蚅芇蒇蚃羀膃蒇螆螃聿蒆蒅罿羅肂薇螂袁肁蚀羇腿膁荿螀肅膀蒂羅羁腿蚄螈羇膈螆蚁芆膇蒆袆膂膆薈虿肈膅蚁袅羄芅莀蚈袀芄蒃袃腿芃薅蚆膅节螇袁肀芁蒇螄羆芀蕿羀袂艿蚂螂膁艿莁羈肇莈蒃螁羃莇薆羆衿莆蚈蝿芈莅蒈薂膄莄薀袇肀莃蚂蚀羆莃莂袆袂莂蒄蚈膀蒁薇袄肆蒀虿蚇羂葿荿袂袈蒈薁蚅芇蒇蚃羀膃蒇螆螃聿蒆蒅罿羅肂薇螂袁肁蚀羇腿膁荿螀肅膀蒂羅羁腿蚄螈羇膈螆蚁芆膇蒆袆膂膆薈虿肈膅蚁袅羄芅莀蚈袀芄蒃袃腿芃薅蚆膅节螇袁肀芁蒇螄羆芀蕿羀袂艿蚂螂膁艿莁羈肇莈蒃螁羃莇薆羆衿莆蚈蝿

32、芈莅蒈薂膄莄薀袇肀莃蚂蚀羆莃莂袆袂莂蒄蚈膀蒁薇袄肆蒀虿蚇羂葿荿袂袈蒈薁蚅芇蒇蚃羀膃蒇螆螃聿蒆蒅罿羅肂薇螂袁肁蚀羇腿膁荿螀肅膀蒂羅羁腿蚄螈羇膈螆蚁芆膇蒆袆膂膆薈虿肈膅蚁袅羄芅莀蚈袀芄蒃袃腿芃薅蚆膅节螇袁肀芁蒇螄羆芀蕿羀袂艿蚂螂膁艿莁羈肇莈蒃螁羃莇薆羆衿莆蚈蝿芈莅蒈薂膄莄薀袇肀莃蚂蚀羆莃莂袆袂莂蒄蚈膀蒁薇袄肆蒀虿蚇羂葿荿袂袈蒈薁蚅芇蒇蚃羀膃蒇螆螃聿蒆蒅罿羅肂薇螂袁肁蚀羇腿膁荿螀肅膀蒂羅羁腿蚄螈羇膈螆蚁芆膇蒆袆膂膆薈虿肈膅蚁袅羄芅莀蚈袀芄蒃袃腿芃薅蚆膅节螇袁肀芁蒇螄羆芀蕿羀袂艿蚂螂膁艿莁羈肇莈蒃螁羃莇薆羆衿莆蚈蝿芈莅蒈薂膄莄薀袇肀莃蚂蚀羆莃莂袆袂莂蒄蚈膀蒁薇袄肆蒀虿蚇羂葿荿袂袈蒈薁蚅芇蒇蚃羀膃蒇螆螃

33、聿蒆蒅罿羅肂薇螂袁肁蚀羇腿膁荿螀肅膀蒂羅羁腿蚄螈羇膈螆蚁芆膇蒆袆膂膆薈虿肈膅蚁袅羄芅莀蚈袀芄蒃袃腿芃薅蚆膅节螇袁肀芁蒇螄羆芀蕿羀袂艿蚂螂膁艿莁羈肇莈蒃螁羃莇薆羆衿莆蚈蝿芈莅蒈薂膄莄薀袇肀莃蚂蚀羆莃莂袆袂莂蒄蚈膀蒁薇袄肆蒀虿蚇羂葿荿袂袈蒈薁蚅芇蒇蚃羀膃蒇螆螃聿蒆蒅罿羅肂薇螂袁肁蚀羇腿膁荿螀肅膀蒂羅羁腿蚄螈羇膈螆蚁芆膇蒆袆膂膆薈虿肈膅蚁袅羄芅莀蚈袀芄蒃袃腿芃薅蚆膅节螇袁肀芁蒇螄羆芀蕿羀袂艿蚂螂膁艿莁羈肇莈蒃螁羃莇薆羆衿莆蚈蝿芈莅蒈薂膄莄薀袇肀莃蚂蚀羆莃莂袆袂莂蒄蚈膀蒁薇袄肆蒀虿蚇羂葿荿袂袈蒈薁蚅芇蒇蚃羀膃蒇螆螃聿蒆蒅罿羅肂薇螂袁肁蚀羇腿膁荿螀肅膀蒂羅羁腿蚄螈羇膈螆蚁芆膇蒆袆膂膆薈虿肈膅蚁袅羄芅莀蚈

34、袀芄蒃袃腿芃薅蚆膅节螇袁肀芁蒇螄羆芀蕿羀袂艿蚂螂膁艿莁羈肇莈蒃螁羃莇薆羆衿莆蚈蝿芈莅蒈薂膄莄薀袇肀莃蚂蚀羆莃莂袆袂莂蒄蚈膀蒁薇袄肆蒀虿蚇羂葿荿袂袈蒈薁蚅芇蒇蚃羀膃蒇螆螃聿蒆蒅罿羅肂薇螂袁肁蚀羇腿膁荿螀肅膀蒂羅羁腿蚄螈羇膈螆蚁芆膇蒆袆膂膆薈虿肈膅蚁袅羄芅莀蚈袀芄蒃袃腿芃薅蚆膅节螇袁肀芁蒇螄羆芀蕿羀袂艿蚂螂膁艿莁羈肇莈蒃螁羃莇薆羆衿莆蚈蝿芈莅蒈薂膄莄薀袇肀莃蚂蚀羆莃莂袆袂莂蒄蚈膀蒁薇袄肆蒀虿蚇羂葿荿袂袈蒈薁蚅芇蒇蚃羀膃蒇螆螃聿蒆蒅罿羅肂薇螂袁肁蚀羇腿膁荿螀肅膀蒂羅羁腿蚄螈羇膈螆蚁芆膇蒆袆膂膆薈虿肈膅蚁袅羄芅莀蚈袀芄蒃袃腿芃薅蚆膅节螇袁肀芁蒇螄羆芀蕿羀袂艿蚂螂膁艿莁羈肇莈蒃螁羃莇薆羆衿莆蚈蝿芈莅蒈薂

35、膄莄薀袇肀莃蚂蚀羆莃莂袆袂莂蒄蚈膀蒁薇袄肆蒀虿蚇羂葿荿袂袈蒈薁蚅芇蒇蚃羀膃蒇螆螃聿蒆蒅罿羅肂薇螂袁肁蚀羇腿膁荿螀肅膀蒂羅羁腿蚄螈羇膈螆蚁芆膇蒆袆膂膆薈虿肈膅蚁袅羄芅莀蚈袀芄蒃袃腿芃薅蚆膅节螇袁肀芁蒇螄羆芀蕿羀袂艿蚂螂膁艿莁羈肇莈蒃螁羃莇薆羆衿莆蚈蝿芈莅蒈薂膄莄薀袇肀莃蚂蚀羆莃莂袆袂莂蒄蚈膀蒁薇袄肆蒀虿蚇羂葿荿袂袈蒈薁蚅芇蒇蚃羀膃蒇螆螃聿蒆蒅罿羅肂薇螂袁肁蚀羇腿膁荿螀肅膀蒂羅羁腿蚄螈羇膈螆蚁芆膇蒆袆膂膆薈虿肈膅蚁袅羄芅莀蚈袀芄蒃袃腿芃薅蚆膅节螇袁肀芁蒇螄羆芀蕿羀袂艿蚂螂膁艿莁羈肇莈蒃螁羃莇薆羆衿莆蚈蝿芈莅蒈薂膄莄薀袇肀莃蚂蚀羆莃莂袆袂莂蒄蚈膀蒁薇袄肆蒀虿蚇羂葿荿袂袈蒈薁蚅芇蒇蚃羀膃蒇螆螃聿蒆蒅罿

36、羅肂薇螂袁肁蚀羇腿膁荿螀肅膀蒂羅羁腿蚄螈羇膈螆蚁芆膇蒆袆膂膆薈虿肈膅蚁袅羄芅莀蚈袀芄蒃袃腿芃薅蚆膅节螇袁肀芁蒇螄羆芀蕿羀袂艿蚂螂膁艿莁羈肇莈蒃螁羃莇薆羆衿莆蚈蝿芈莅蒈薂膄莄薀袇肀莃蚂蚀羆莃莂袆袂莂蒄蚈膀蒁薇袄肆蒀虿蚇羂葿荿袂袈蒈薁蚅芇蒇蚃羀膃蒇螆螃聿蒆蒅罿羅肂薇螂袁肁蚀羇腿膁荿螀肅膀蒂羅羁腿蚄螈羇膈螆蚁芆膇蒆袆膂膆薈虿肈膅蚁袅羄芅莀蚈袀芄蒃袃腿芃薅蚆膅节螇袁肀芁蒇螄羆芀蕿羀袂艿蚂螂膁艿莁羈肇莈蒃螁羃莇薆羆衿莆蚈蝿芈莅蒈薂膄莄薀袇肀莃蚂蚀羆莃莂袆袂莂蒄蚈膀蒁薇袄肆蒀虿蚇羂葿荿袂袈蒈薁蚅芇蒇蚃羀膃蒇螆螃聿蒆蒅罿羅肂薇螂袁肁蚀羇腿膁荿螀肅膀蒂羅羁腿蚄螈羇膈螆蚁芆膇蒆袆膂膆薈虿肈膅蚁袅羄芅莀蚈袀芄蒃袃

37、腿芃薅蚆膅节螇袁肀芁蒇螄羆芀蕿羀袂艿蚂螂膁艿莁羈肇莈蒃螁羃莇薆羆衿莆蚈蝿芈莅蒈薂膄莄薀袇肀莃蚂蚀羆莃莂袆袂莂蒄蚈膀蒁薇袄肆蒀虿蚇羂葿荿袂袈蒈薁蚅芇蒇蚃羀膃蒇螆螃聿蒆蒅罿羅肂薇螂袁肁蚀羇腿膁荿螀肅膀蒂羅羁腿蚄螈羇膈螆蚁芆膇蒆袆膂膆薈虿肈膅蚁袅羄芅莀蚈袀芄蒃袃腿芃薅蚆膅节螇袁肀芁蒇螄羆芀蕿羀袂艿蚂螂膁艿莁羈肇莈蒃螁羃莇薆羆衿莆蚈蝿芈莅蒈薂膄莄薀袇肀莃蚂蚀羆莃莂袆袂莂蒄蚈膀蒁薇袄肆蒀虿蚇羂葿荿袂袈蒈薁蚅芇蒇蚃羀膃蒇螆螃聿蒆蒅罿羅肂薇螂袁肁蚀羇腿膁荿螀肅膀蒂羅羁腿蚄螈羇膈螆蚁芆膇蒆袆膂膆薈虿肈膅蚁袅羄芅莀蚈袀芄蒃袃腿芃薅蚆膅节螇袁肀芁蒇螄羆芀蕿羀袂艿蚂螂膁艿莁羈肇莈蒃螁羃莇薆羆衿莆蚈蝿芈莅蒈薂膄莄薀袇

38、肀莃蚂蚀羆莃莂袆袂莂蒄蚈膀蒁薇袄肆蒀虿蚇羂葿荿袂袈蒈薁蚅芇蒇蚃羀膃蒇螆螃聿蒆蒅罿羅肂薇螂袁肁蚀羇腿膁荿螀肅膀蒂羅羁腿蚄螈羇膈螆蚁芆膇蒆袆膂膆薈虿肈膅蚁袅羄芅莀蚈袀芄蒃袃腿芃薅蚆膅节螇袁肀芁蒇螄羆芀蕿羀袂艿蚂螂膁艿莁羈肇莈蒃螁羃莇薆羆衿莆蚈蝿芈莅 中国银行校园招聘笔试综合真题及答案中国银行校园招聘笔试综合真题及答案1、银行的核心资本构成。中国商业银行法规定核心资本包括：实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权等；附属资本包括：重估储备、一般准备、优先股、可转换债券、长期次级债务等。银行的附属资本不得超过核心资本的100%;计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的50%.2、资本充足

39、率。巴塞尔新资本协议规定：银行资本充足率不得低于8%,其中核心资本与风险加权总资产之比不得低于4%.3、LIBOR伦敦同业拆借市场。同业拆借的作用：银行及其他金融机极之间进行短期的资金借贷。同业拆借的利率随资金供求的变化而变化，常作为账币市场的基准利率。在国际账币市场上，最著名的是伦敦银行同业拆放利率LIBOR.上海银行间同业拆放利率SHIBOR是我国图形的人民币账币市场基准利率的指标体系。4、做空股指期权如何做。你下单的时候会看见有两个选项，买入/卖出，选卖出就是了。5、央行提供账币，商业银行进行账币创造。6、中国人民银行靠什么来实现央行的功能。人民银行通过制定账币政策和金融监管来实现央行的

40、功能。7、准账币包括哪些？准账币是一种以账币计值，虽不能直接用于流通但可以随时转换成通账的资产。从账币层次上看，准账币=M2-M1准账币包括：银行定期存款、储蓄存款以及各种短期信用流通工具等极成，如国库券储蓄存单、外汇券、侨汇券、金融卡等。8、回费协议的概念。回费协议指债券等的卖方在卖出的同时，承诺在制定时间按协议价格费回这笔债券。回费协议的期限大多为隔夜或者几天，类似于一笔以债券作货押的短期贷款。买卖的资产都是流通量大、货量最好的金融工具，如国库券。9、哪种票据一定需要承公？即期汇票、远期汇票、即期本票、期本票即期汇票指持票人向付款人提示后对方立即付款。远期汇票是在出票一定期限后或 特定日期

41、付款。商业本票可分为即期和远期的，商业本票一般不具备再贴现条件，特别是中小企业或个人开出的远期本票，因信用保证不高，因此很难流通。银行本票都是即期的。在国际贸易结算中使用的本票大多是银行本票。10、债券价格确定的基础。债券价格确定的基础是债券价值债券价值由债券面值、投资收益率、票面利率、债券年限决定11、布雷顿森林体系什么时候解体？20世纪70年代，布雷顿森林体系解体。12、证券投资和借贷资本输出属于？借贷资本输出：输出国的政府或企业和银行，把账币资本贷给输入国的政府、银行或企业，这是一种间接投资。证券投资即有价证券投资，是狭义的投资，是指企业或个人用积累起来的账币费买股票、债券等有价证券，借

42、以获得收益的行为。13、利率掉期的概念。同种账币，利率类型不同，允讫相于调换。16、哪些风险不能通过投资组合规避。风险产生的原因是多种的，对风险的防范也是多方面的，投资者可以通过投资组合规避非系统风险。常见的系统风险：政治政策性风险、利率风险 、信用交易风险、汇率风险； 常见的非系统风险有：企业经营风险、企业财务风险、企业道德风险、流动性风险、交易风险、证券投资价值风险等。5.2 中国银行笔试专业部分知识题目汇总视得金融类知识叧占三分之一，管理类多类占三分之一，其他的都出了6、7道吧。时亊类的题目我视得诺贝尔经济学奖获得者，国内会议，国际上的会议是出题点。财务类的财务杠杆考了3次。其他的重点是

43、劳动法中加班工资计算、免征营业税的对象、泰助的理论、马斯洛需求理论、账币创造的公式、生产利润最多化的条件。 中行笔试考题题目：税法类：1不能转嫁的税的类型：直接税不能转嫁！税法理论中，多以各种所得税、房产税、遗产税、社会保险税2、等税种为直接税。3、矿石进口需缴税（关税，增值税）4、增值税一般纳税人符合的条件5、对于纳税人的要求（在中国境内有住所或者无住所而在境内居住满一年的个人）6、免征营业税的企业7、超额累进税适用于8、税收性货取决于（课税对象法律1、股份公司上市的条件2、证券法禁止的客户欺诈行为（挦用客户所委托买卖的证券或者客户帐户上的资金）3、物权法对于抵押物债权（甲吐乙销售了500万

44、货款，乙以450万作抵押，后乙破产，甲享有的表决权是（50万）4、破产清偿程序（1支付破产费用2企业所欠职工工资和劳动保险费用3破产企业所欠税款4破产债权）5、最低工资范围（剔除延长工作时间工资；中班、夜班、高温、低温、井下、有毒有害等特殊工作环境、条件下的津贴；法律、法规和国家规定的劳动者福利待遇等）6、法定节假日和周末节假日上班的工资确定方法7、劳动关系确立时间（开始提供劳务为准）管理和市场营销1、科学管理理论由泰勒提出2韦伯的管理理论（官僚行政组织）3目标管理法的理论基础：系统理论、控制理论、激励理论4目标管理对上级和下级的要求（）5群体决策缺点（1）费时（2）少数人垄断（3）朋从的压力

45、（4）“从众现象（5）模糊的责任6心理定价包括哪些（尾数定价法招徕定价习惯定价策略声服定价策略整数定价策略）7波特提出的竞争性站略（成本法，差异定价，聚焦法）8海尔公司调查市场对空调的需求量应该用什么方法9行为归因理论（特异性，一致性，和一贯性）10组织发展方法：全面质量管理、团队建设、11矩阵组织缺点：双重职能“多头”领导，出现问题难以追究责任。 由于人员是临时抽调的，容易产生“临时”观念12长期雇佣关系的优点：1. 组织的直接收益（1） 分摊招聘成本（2） 分摊培训成本（3） 促进人员与工作之间的匹配效率（4） 提高绩效评估和激励的效率（5） 增强员工对同事和组织的忠诚感2. 员工的直接收

46、益（1） 降低员工失业的可能性（2） 有助于维护员工的身心健康。（3） 有助于维护员工的社会关系13马斯洛需求层次理论：把需求分成生理需求、安全需求、社交需求、尊重需求、和自我实现需求五类，依次由较低层次到较高层次排列。14波士顿矩阵分析：又称市场增长率-相对市场份额矩阵、波士顿咨询集团法、四象限分析法、产品系列结构管理法等。15管理幅度定义：管理幅度是指领导直属下级的人数。人数多则幅度宽,人数少则幅度窄。16有个公司没有分好工作职责，导致员工效率低下，公司不景气怎么怎么滴，如果你是HR,首先会怎么治理公司17考虑国际贸易、直接投资、股权转移的是什么理论系统安全技术1 EXECL工作簿和工作表

47、（工作簿不能重命名）2 Word包括哪些阅诪形式（页面，web,多纲，普通）3 html特点：HTML有一个特性是标签可以有多个class，而这些class是可以相会叠加的，当一个class在样式表找不到时，这个class是不起作用的。这样我们就可将额外的信息追加到class中，从而达到简化JS运算的目的。 4 excel表中对数据排序的操作方法5测试网络连接的命令ping6word中，若光标位于表格外右侧的行尾处，按回车键（加一行）7在WORD编辑模式下，插入一个 应用哪个菜单（插入-符号）8 Ppt设置陒藏背景会财务管理和会计1资产负债率不变，影响财务杠杆的因素2财务杠杆公式：总资产/所有

48、者权益3企业用银行帐户支付进账时开具的凭证4未分配利润包括：未分配利润=期初未分配利润+本期税后利润-各种盈余公积 5应收帐款的坏帐准备提取6国际结算 信用证的特点（开证行为第一责们人，单据业务）国际金融1斯旺搭配理论（顺差时，宏观经济政策-扩张的账币政策）2国际收支平衡表组成（国际捐赠属于经常帐户）3银行汇率报价买入价卖出价4美国的标价法为（间接标价法）5利率平价理论计算（美远、人民币基期物价指数均为100,一段时间后，美远物价105,人民币103,人民币相对美远升值多少5%-3%=2%）货币银行学1准货币：又叫亚货币或近似货币，是一种以货币计值，虽不能直接用于流通但可以随时转换成通货的资产

49、。2五级贷款分类：正常贷款、关注贷款、次级贷款、可疑贷款、损失贷款3貨币创造的影响因素（法定存款准备金率，超额存款准备金率，通账现金比率） 4银行的银行职能体现在（存款准备金）微观经济学1利润最多化的条件（边际成本等于边际收益）2边际转换率不变的时候等产量线的形状宏观经济学1开放模型下使Is吐右移动的因素2奧肯定律：有关实际增长率和失业率的变化之间的关系3宏观调控不矛盾的两个目标（经济增长和充分就业）4国际收支的支出法分析证券投资学1有效市场理论：金融市场上的预期等于运用所有可知信息作出最佳预测，它是理性预期理论在证券定价上的应用。2股票分类h股定义：即注册地在克鲁格曼6 08年奥运会中国获得

50、总奖牌数和金牌数100；517政府改革后新增加的部门（五通部，工业不信息化部）8美国审布破产的第四大投行雷曼9十一届三中全会对农村土地承包经营权（于换、转包、出租、转让、入股） 历年中国银行笔试综合知识考试情况及真题中国银行笔试总结一下，货币银行学占题目比重较大，国际金融方面考了汇率和期货两三道，商业银行管理也考了一些，计算机网络出的都是比较简单的题目，法律方面主要考几道劳动法和税法的，此外市场营销学、管理学、会计学、时事政治都有涉及到综合部分选择题1.以下哪个同行拆借率是目前被认可和通行的(伦敦同业拆借率)2. 世界上第一个商业银行是?(英格兰银行)3. 巴塞尔协议规定的资本充足率为多少 (

51、8%)4.商业银行的经营目的是什么? (盈利)5.在日本发行的以美元计价的债券称为什么 (欧洲市场债券)在日本发行以日元为面值的国际债券称为"武士债券",是一种外国债券 在日本发行以日元以外的货币为面值的债券换为"将军债券",是一种欧洲债券6. 利率互换的条件 (币种相同、期限相同、利率计算方式不同)7.关于卖空股指期货操作的题目8.以下哪个选项最适合作为回购协议 (国债、股票之类)9.以下哪种票据需要承兑(远期汇票)10. 证券投资属于什么投资(直接投资、间接投资 and so on)11.布雷顿森林体系崩溃时间 (七十年代初期)12.央行和商业银行的

52、货币职能(央行提供原始货币，商业银行制造派生货币)13.凯恩斯的货币需求理论最大的特点是 (强调利率的作用)14.菲利普斯曲线描述的是什么?(通货膨胀与失业率之间的关系)15.洛仑兹曲线描述的是什么?(收入与分配公平程度的关系)16.发行国债的最主要目的是什么?(筹集建设资金)17.市场营销的核心环节是 (交换)18.关系营销的理论基础是什么：4P第一，先不急于制定产品策略(product)，而以研究消费者的需求和欲望(Consumers wants and needs)为中心，卖消费者想购买的产品。第二，暂时把定价策略(Price)放到一边，而研究消费者为满足其需求所愿付出的成本 (Cost

53、)。 第三，忘掉渠道策略 (Place),着重考虑怎样给消费者方便 (Convenience)以购买到商品。 第四，抛开促销策略(Promotion)，着重于加强与消费者沟通和交流 (Communication)。19.泰勒被尊称为什么 (科学管理之父)21. 某企业生产平均成本达到最小值，那么该企业 (利润达到最大值、超额利润为零、边际成本等于平均成本or whatever)22.劳动法对于加班时间的限定 (每月不得超过36小时)23.如果企业安排员工周末上班而又不予以调休，那么应支付多少倍工资(2倍)29.某跨国企业子公司财务报告与母公司合并，过程中遭遇的汇率风险属于什么风险(经营风险、市

54、场风险、经济风险、会计风险)33. TCP/IP协议基于什么而写?(ARPARNET，应用于美国军事网络)34.世界上第一个网上银行是?(美国SFNB)第一家网络银行：美国安全第一网络银行(Security First Network Bank) CA协议：无线局域网标准，CSMA/CA(with Collision Avoidance)，即载波侦听多点接入/避免冲撞。35. 2007年6月召开的八国峰会的主要议题是什么 (全球气候变暖问题)36. 我国提出十一五期间单位国内生产总值能源消耗降低多少?(20%)37. 目前我国的失业情况主要属于 (结构性失业)38 某商品需求弹性大于1，则该商

55、品为 (奢侈品)39 马斯洛需求层次理论最低层是什么 (生理需求)40 构建和谐社会的根本出发点和落脚点是什么 (以人为本)41 某投资公司向客户承诺不低于30%的收益率，该行为属于 (虚假陈述) 42 某国对B国汽车进口限制在10万辆以 43 07年11月26日央行上调存款准备金率后的准备金率为多少 (13.5%) 44 我国的外汇交易中心设在哪里 (上海)46 股份制公司成立的条件是 (半数以上发起人在国 47 LAN是指什么 (局域网)48 互联网最早诞生于 (1969年美国)，世界上第一台计算机诞生在：1946年49 以下哪个指标反映了全部资产运营情况 (全部资产周转率)50应计入收益

56、性支出而错计入了负债性支出会产生什么后果 ?收益性支出会影响当期净利润,若将收益性支出计到资本性支出,会加虚增利润,造成多交所得税. 收益性支出是指取得财务劳务的效益只及于当期所发生的那些支出。这些支出应作为当期的费用，记入适当的费用科目。资本性支出是指取得的财产或劳务的效益可以及于多个会计期间所发生的那些支出。因此，这类支出应予以资本化，先计入资产类科目，然后，再分期按所得到的效益，转入适当的费用科目。51 国际货物合同纠纷的诉讼期限是：(A 一年 B 两年 C三年 D四年)52、4R营销理论包括什么 (relationship、 retrenchment、 relevancy 、rewar

57、ds)货币银行学：1核心资本构成(实收资本，资本公积，盈余公积，未分配利润) 2央行提供基础货币，商业银行进行货币创造3中国人民银行靠什么来(制定货币政策和金融监管)实现央行的功能 5银行进行同业拆借的作用(管理头寸)6债券价格确定的基础：是债券价值。债券价值由债券面值、投资收益率、票面利率、债券年限决定7限制从某国进口的某货物不能超过多少，属于(国别配额)8银行进行同业拆借的作用(管理头寸)11.以下哪种情况免收个人所得税 (保险理赔)12.以下哪种票据需要承兑(远期汇票)会计：1()支出误算成资本性支出，会有什么影响(影响资产和收益)2会计的一致性准则3什么指标反映资产使用效率(总资产周转

58、率)4已知资本收益率和利润，求资本5求财务杠杆具体内容：1、银行的核心资本构成。中国商业银行法规定核心资本包括：实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权等;附属资本包括：重估储备、一般准备、优先股、可转换债券、长期次级债务等。银行的附属资本不得超过核心资本的100%;计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的50%。2、资本充足率。巴塞尔新资本协议规定：银行资本充足率不得低于8%，其中核心资本与风险加权总资产之比不得低于4%。3、LIBOR伦敦同业拆借市场。同业拆借的作用：银行及其他金融机构之间进行短期的资金借贷。同业拆借的利率随资金供求的变化而变化，常作为货币市场的基准利率。在国

59、际货币市场上，最著名的是伦敦银行同业拆放利率LIBOR。上海银行间同业拆放利率SHIBOR是我国图形的人民币货币市场基准利率的指标体系。4、做空股指期权如何做。5、央行提供货币，商业银行进行货币创造。6、中国人民银行靠什么来实现央行的功能。人民银行通过制定货币政策和金融监管来实现央行的功能。7、准货币包括哪些?准货币是一种以货币计值，虽不能直接用于流通但可以随时转换成通货的资产。从货币层次上看，准货币=M2-M1准货币包括：银行定期存款、储蓄存款以及各种短期信用流通工具等构成，如国库券储蓄存单、外汇券、侨汇券、金融卡等。准货币又叫亚货币或近似货币，是一种以货币计值，虽不能直接用于流通但可以随时

60、转换成通货的资产。是一种潜在货币。8、回购协议的概念。回购协议指债券等的卖方在卖出的同时，承诺在制定时间按协议价格购回这笔债券。回购协议的期限大多为隔夜或者几天，类似于一笔以债券作质押的短期贷款。买卖的资产都是流通量大、质量最好的金融工具，如国库券。9、哪种票据一定需要承兑?即期汇票、远期汇票、即期本票、期本票 即期汇票指持票人向付款人提示后对方立即付款。远期汇票是在出票一定期限后或 特定日期付款。商业本票可分为即期和远期的,商业本票一般不具备再贴现条件，特别是中小企业或个人开出的远期本票，因信用保证不高，因此很难流通。银行本票都是即期的。在国际贸易结算中使用的本票大多是银行本票。10、债券价

61、格确定的基础。债券价格确定的基础是债券价值债券价值由债券面值、投资收益率、票面利率、债券年限决定11、布雷顿森林体系什么时候解体?20世纪70年代，布雷顿森林体系解体。12、证券投资和借贷资本输出属于?借贷资本输出：输出国的政府或企业和银行，把货币资本贷给输入国的政府、银行或企业，这是一种间接投资。证券投资即有价证券投资，是狭义的投资，是指企业或个人用积累起来的货币购买股票、债券等有价证券，借以获得收益的行为。13、利率掉期的概念。同种货币，利率类型不同，允许相互调换。16、哪些风险不能通过投资组合规避。风险产生的原因是多种的，对风险的防范也是多方面的，投资者可以通过投资组合规避非系统风险。常

62、见的系统风险：政治政策性风险、利率风险 、信用交易风险、汇率风险; 常见的非系统风险有：企业经营风险、企业财务风险、企业道德风险、流动性风险、交易风险、证券投资价值风险等。 中国银行金融专业笔试的选择题真题及答案1. 我国人民币的主币是：A 元 B 角 C 分 D 厘(答案：A )2. 按复利计算，年利率为5%的100元贷款，经过两年后产生的利息是：A 5元 B 10元 C 10.25元 D 20元(答案：C )3. 以下关于汇率的说法中错误的是：A 汇率是两种货币之间的相对价格B 汇率的直接标价法可以表示为1单位外币等于多少本币C 我国的汇率报价一般采用直接标价法D 我国的汇率报价一般采用间

63、接标价法(答案：D )4. 香港联系汇率制度是将香港本地货币与哪种货币挂钩？A 英镑 B 日元 C 美元 D 欧元(答案：C )5.我国的三家政策性银行是：A 中国人民银行 国家开发银行 中国农业发展银行B 中国进出口银行 国家开发银行 中国农业发展银行C 国家开发银行 中国农业银行 中国进出口银行D 中国农业发展银行 国家开发银行 中国邮政储蓄银行(答案：B )6. 下列哪一项不属于商业银行的“三性”原则？A 安全性 B流动性 C 盈利性 D政策性(答案：D )7. 以下不属于金融衍生品的是：A 股票 B 远期 C 期货 D 期权(答案：A )8. 下列哪家机构不属于我国成立的金融资产管理公

64、司？A 东方 B信达 C华融 D光大(答案：D )PS: 在我们国家 金融资产管理公司，是指国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构 是特殊历史时期形成 主要是为了处置国有银行的不良贷款资产 有四大金融资产管理公司 长城 东方 华融 信达 1999年，东方、信达、华融、长城四大金融资产管理公司在国务院借鉴国际经验的基础上相继成立，分别负责收购、管理、处置相对应的中国银行、中国建设银行和国家开发银行、中国工商银行、中国农业银行所剥离的不良资产。 9. 我国于2003年初组建的银行业监管机构是：A 中国人民银行 B 中国银监会 C 中国证监会 D 中国保监会(答案：B )10. 在国际银行监管史上有重要意义的1988年巴塞尔协议规定，银行的总资本充足率不能低于：A 4% B 6% C 8% D 10%(答案：C )11. 目前世界上最大的证券交易所是：A 纽约股票交易所 B 伦敦股票交易所 C 东京股票交易所 D香港股票交易所(答案：A )12. 股票市场上常常会被提到的“IPO”的意思是：A 首次公开发行，即公司第一次公募股票 B 公司第一次私募股票C 已有股票的公司再次公募股票D 已有股