商业银行营销策划方案

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1、商业银行营销筹划方案商业银行营销筹划方案120_年一季度全市主要银行金融机构存款根本都是增加的，同期我行存款是下降的，面对越来越剧烈的存款竞争，制定一个完善而有效的存款营销策略成为当前最为迫切的前提!一个好的营销方案将会成为扩大市场、延伸品牌度的有效手段。一、指导思想坚持以加快存款开展作为主题。抓住机遇，适应市场的需求，加大存款营销力度，壮大我行的存款市场份额。二、组织指导成立_支行“百日存款竟赛”工作指导小组，由行长王_任组长，副行长_任副组长，副行长_及办公室_、营销部_为成员。指导小组下设办公室在办公室 ，详细负责“百日存款竟赛”的营销体系建立工作的组织、联络、协调、督查、调度和考评。三

2、、目前存款现状本行存款的构造特点(应包括但不限于：存款的根底构造，如公存、储蓄及定活期比例;高端客户情况;主要贷款户派生存款情况等)。四、存款下降主要存在的问题从_支行存款的整个构造看，活期类存款的大幅波动，是_存款不能持续稳定增长的关键点之一，储蓄存款的溃乏，对单个帐户的过于依赖，是影响_支行存款的持续稳定增长的主要原因之一。(一)稳定性因素：(1)由于受社会经济运行规律的影响，每年初都会有大量的易变性存款和准易性存款在短期内急聚沉淀到各金融机构。但该类存款流动性大、平均占用天数低，稳定性较差。在没有新的、相当量的新存款补充的前提下，弥补该局部存款流出后留下宏大资金空缺，需要投入更大的精力和

3、经历更长的修复过程。这是引起_支行存款下滑的主要原因之一。(2)个别客户的存款波动较大地影响到_支行存款资金的稳定性，短期内还难以补足。(3)居民消费需求不断增长，储蓄心理不断减弱。新客户群体的增长和老客户群体的维护工作需要不断改良效劳，提供适宜的金融产品才能跟上，加之各金融机构竞争剧烈，也致使_支行一季度存款工作开展较为困难。(4)新开立的存款帐户的数量大而质量欠缺，一些帐户开立后长期使用效率低，由于新增帐户存款余额的增长乏力，起不到推动作用，无疑浪费了前期投入的人力和物力本钱。也是造成_支行存款不能自然修复和上升的原因之一。(二)金融政策及居民心理因素：商行属地方性银行，与国有商业银行相比

4、，无论从营业环境、硬件设备、产品的科技含量、网络覆盖面，以及效劳手段、效劳内容，都不在同一个起跑线上。相对于国有商业银行强大的技术手段、雄厚的资金实力、坚实的国有体制后盾、以及几十年来在社会公众心目中树立积累起来的卓著信誉。是商行在短期内无法到达的目的。加之国家政策宣传多年来一直侧重于对国有大中型金融机构的宣传报道。这些客观因素，无形中对商行存款组织工作产生了一定影响。导致局部企业和居民在对金融机构的选择和认知上，更倾向于国有商业银行。因此，这对吸收社会公众存款的才能和范围有较大的限制和制约。五、营销策略(一)优化存款构造：一方面努力进步存款的稳定性，增加定期储蓄存款局部，寻找和吸收新的存款客

5、户，在确保存款总量即定的前提下，加强存款自我更新，自我补充的才能。第二、优化存款质量，建立信誉客户群体，资金运用将侧重于有较好优势开展的企业，为其提供配套效劳，使这一局部客户的所有业务不流失。(详细量化指标、)(二)改良效劳内容、优化效劳手段：一方面，注重优质客户的培植工作一方面，从柜面采集信息、挖掘优质客户群体，另一方面，不能简单的以信贷客户经理为吸引存款的营销人员，由于信贷客户经理在开展小企业营销工作后无法能对所有客户的存款进展细致的维护，对每三位小企业客户经理配置专人进展存款、中间业务、理财产品的营销，对此类人员的应挑选业务才能、表达才能、专业修养更强的营销人员从事此项工作，一方面是通过

6、信贷营销部门的提供的信息对信贷客户进展长期的跟踪维护，另一方面通过对支行提供的客户信息来开展长期不断的存款大户维护工作。着手建立电子版优质客户信息档案，随时对客户进展跟踪，通过对优质客户信息的比照、遴选，将优质客户群体进展细分，实行分层次的差异化效劳，做好存款后续维护和开发工作。培养客户对商行的信任度和忠诚度，在稳定现有优质客户的根底上，积极开展新的优质客户群体;另一方面，努力改善柜面效劳，配置大堂经理，二类支行全体人员要明确自身定位，把现有存款业务做活、做到位。在当前剧烈的金融业竞争中，我们需要突出效劳优质的特色，充分挖掘自身的长处和亮点。六、营销措施为彻底改变储蓄存款大幅波动的不良场面，尽

7、快建立以存款为中心的多项工作措施深化挖掘目的市场，开展竞赛活动争揽存款、以理财产品挖转存款、以结算沉淀存款、以代发工资吸收存款等活动来效劳稳定存款。(一)开展储蓄竞赛活动争揽存款：制定强有力的鼓励措施，树立集体与个人目的统一、利益一致的“一盘棋”意识，全行全力争揽存款。(二)以理财产品挖转存款：抓住理财产品收益高、发行期次多、资金回笼快等优势，将他行客户作为主攻点集中力量挖转，且要随时关注发行的大量信托理财产品到期时间，组织人员与大额储蓄客户进展了 随访，与客户“零间隔 ”接触，做到将所有信托理财产品和大额客户到期的存款都顺利转存。组织人员及时对公存客户帐面上大额存款资金进展理解，对暂时不用的

8、存款为客户做好理财，提示转存为7天通知存款或定期存款，并做好其他业务的营销拓展工作，带动保险、基金、黄金等理财产品的快速销售，带动储蓄存款稳定增长。(三)以结算沉淀存款：积极分析p 存量客户的资金运作情况，利用网银转账功能做好付款方、收款方资金划转，确保资金在支行内部循环，确保储蓄存款稳定。(四)以代发工资吸收存款：先以借款企业为打破口来办理代发工资业务，再通过和_区、_区工商局联络，以区域内所有企业为目的，以代发工资为打破口，二类支行和营销部门、综合业务部门协同营销，主动施行“一揽子”金融效劳，促进存款、理财、电子银行等业务协同快速开展。七、营销手段与方法(一)落实营销环境：将营销措施落实到

9、二类支行、营销部门负责人，要负责人引起高度重视，借以调动全员存款营销积极性，在全行树立起“抓存款就是抓效益，进步资金自给才能就是进步资产创立才能”的观念。其次在全行召开“人人抓存款”活动发动会议，组织全体员工认真学习营销活动方案，围绕任务目的统一全员思想，使大家从全局和长远的角度结实树立效劳客户、加快开展的意识。从营销环境上要落实从行指导到一般员工，人人坚守“团结激发活力、团结激发智慧、团结激发斗志、团结创造奇迹”的信念。(二)落实营销人员：要求窗口效劳人员成为存款总量扩大的主力军。在对现实、潜在的优良客户进展分类排队的根底上，锁定目的客户，把握营销重点，开展高端营销和亲情营销。其次要加强营销

10、部门的存贷款综合营销，强化以贷款带动存款的营销措施，确保客户资金在我行体内循环，降低实贷实付的影响。(三)制定考核方法，建立鼓励机制，使存款营销工作目的明确，责任落实到人，将存款任务的增长与二类行全体员工、营销部门人员的绩效工资20%挂钩。并落实二类行和营销部将任务层层分解落实到每位员工，及时下发存款营销情况通报，鼓励先进、催促后进。每旬由综合业务部对此次活动进展效果评价，活动的筹划方案施行情况如何，活动是否到达了预期的目的，客户对活动的反映如何等等详细地进展评估。商业银行营销筹划方案2一、活动主题“锦龙舞春章，x行送桔祥”二、活动时间活动开展期：20_年12月1日20_年3月31日活动考核期

11、：20_年1月1日-20_年3月31日三、活动目的旺季营销期间全行以“吸收存款、拓展中收、开展客户”为主要目的，积极走进居民社区、商业社区和网络社区，开展系列社区金融活动，重点打破收入分配市场、县域市场、批发市场、教育市场等，加大考核鼓励力度，开展全方位和多层次的营销宣传活动，打好“旺季开门之战、同业领先之战”，为全年个人业务开展奠定根底。四、活动目的20_年一季度全行本外币个人存款时点新增6亿元;平均余额新增4亿元。个人中间业务收入新增900万元。客户新增4000户(统一折算成AUM5万元(含)-20万元客户收费借记卡发卡新增2万张。信誉卡新增客户3900户，分期交易额1000万元，有效商户

12、新增30户;电子银行交易量比提升7个百分点，到达46%以上;自助设备交易量比到达50%以上;个人电子银行客户新增40000户; 个人产品覆盖度提升0.02。 五、考核评比为评价各网点20_年一季度个人业务经营成果，促进全行个人银行业务进一步开展，活动将设置综合奉献奖和单项奖，分别对表现突出的网点和个人进展表彰奖励。(一)“综合奉献奖”1、指标设置内容及权重2、有关指标说明。(1)个人存款新增考核指标个人存款平均余额新增：20_年一季度末存款日均余额减20_年初存款考核余额，其中20_年初存款考核余额=20_年年末后5天存款时点余额/5。(2)个人客户新增考核指标：考核内容为一季度AUM5-20

13、万为1个标准客户，20-50万、50-300万、300-1000万、1000万以上客户新增分别按3、10、40、200折算。(3)电子银行业务考核指标：电子银行客户新增包括个人网上银行、手机银行、 银行、短信、短信转账汇款。全行新增客户总量目的4万户，其中：网上银行和手机银行客户各新增7500户和7000户以上，其余客户开展不限。新增短信转账汇款客户，如客户发生账务类交易，那么每户按10户计算;只签约未发生交易的客户正常计算，即一户算一户。3、奖项设置：活动完毕后，市行采用综合系数占比法进展考评，计算各网点综合得分，分别评出一等奖2名、二等奖4名、三等奖6名，共12名授予“旺季营销综合奉献奖”

14、并进展表彰奖励。综合奉献奖必须满足如下必要条件：网点平均余额新增方案完成率必须到达50%以上。无发生重大投诉或重大案件。(二)单项奖1、网点单项奖(1)“存款超越奖”。授予一季度末个人存款时点余额位次提升(比20_年后5天存款平均余额)最多的前5名网点。(2)“增存先锋奖”。授予一季度个人存款平均余额新增最多的前5名网点。(3)“客户成长奖”。授予AUM5万元以上客户新增(折算后)最多的前5名网点。(4)“借记卡发卡先锋奖”。评选新增收费借记卡新增最多的前5名网点。(5)“精准营销奖”，授予一季度在“个人金融产品营销效劳系统”商机处理率(40%)、营销成功率(60%)得分最高的前5名网点。计分

15、方法为中位数法。(6)“信誉卡客户新增先锋奖”。评选一季度信誉卡新增客户数最多的前5名网点。(7)“产品归集量新增先锋奖”。评选产品归集量新增额最多的5名网点。(8)“电子银行营销先锋奖”。按综合奉献奖中电子银行单项得分评选最多的前5名网点。计分方法为中位数法。2、个人单项奖。评选“个人银行业务营销能手奖”。旺季营销活动完毕后，分别评选个人存款、理财产品、信誉卡、电子银行营销能手，每项评选5名。其中：个人存款考核平均余额新增。理财产品考核基金(有费率债券、货币型分别按5：1、10：1折算)、保险(期缴按1：4折算)、黄金(实物金按1：5折算)、本行理财产品。上述考评根据各网点推荐及业绩榜、相关

16、系统数据统计。上述各项奖励除精神奖励外，奖励省外培训名额。其中综合奉献奖一、二等奖各奖励2个培训名额，综合奉献三等奖及各单项奖各奖励1个名额。培训名额奖励标准：网点单项奖中的3-5名及“个人银行业务营销能手奖”奖励培训标准为20_元左右，其他各奖项奖励培训标准为3000元左右。六、旺季营销活动措施。(一)制定方案，加强组织指导。按照省行旺季营销活动方案，结合我行实际，制定细化我行的营销活动方案。组织召开旺季营销发动会，提早预热，早谋划、早部署、早落实。各网点要成立旺季营销活动指导小组，营造浓重的全员旺季营销气氛，力争获得优异成绩。(二)加大营销宣传力度。1、加大广告宣传力度。围绕旺季营销重点产

17、品，市行统一在晚报、交通台、街道路牌、高档社区及商业闹市区大屏幕、4S店展架等载体宣传个人银行产品。2、发挥营业网点宣传主阵地作用。市行将统一购置中国结、对联、窗花、福字等物品，用于网点装饰及馈赠客户，各网点要加强网点布置，增强节日气氛，充分利用宣传折页、宣传单、海报等，营造营销声势。3、开展形式多样的营销活动。统一组织开展刷卡营销活动，组织黄金投资报告会、黄金展销会;各网点要开展“走出去”营销活动，深化网点周边社区、机关、企事业单位、商业店铺等，宣传产品，开展客户。特别要重点针对收入分配市场、批发市场、教育市场等开展深化营销和开发。加强中小企业关系营销，抓好工资、奖金归集;对经商的中高端客户

18、，关注现金流变化，争取年终结算资金回流我行;加强动迁、楼盘出售等信息捕捉，及早跟进营销，拉动存款增长。(三)开展客户回馈活动。1、市行统一购置AUM100万以上客户新春礼品，用于客户答谢，各网点要将礼品按客户赠送到位，不得挪作他用。对AUM100万以下客户，各网点也要安排一些费用，购置礼品，回馈客户，促进关系维护。2、对AUM300万观察关注类客户，由市行统一组织举办理财讲座。3、保证重点客户回访率。各网点应发挥个人客户经理作用，拓展行外目的客户群体，开展多种形式的主题沙龙、新春年会、座谈会等。还可以通过主动上门、寄送新年贺卡、赠送鲜花、 、邮件、短信等开展形式多样的拜年活动，各网点负责人要按

19、客户分层管理施行细那么要求，做好节日期间的客户维护工作，确保网点AUM列前100位的客户回访率100%。4、代发工资单位联谊活动期间，以在我行开立结算户或有贷款但尚未实现代发工资的单位为重点客户，组织公私联动的营销团队，深化到企业机构，开展系列理财沙龙、讲座、论坛等形式的效劳宣传活动;开展银企联谊活动，量身定制产品团购优惠套餐、特殊增值效劳等政策，实现批量发卡、批量代发工资和奖金等，带动个人存款增长。5、举办保险产品说明会，开展保险优惠活动活动期间，市行将组织举办保险产品说明会，邀请保险公司专业培训师做理财讲座，为客户介绍我行热销的保险产品，为客户分析p 计算投资类保险产品的每档收益。通过讲座

20、和互动环节，让客户理解产品特点和风险收益情况，将保险和其他理财产品做组合营销。加强与保险公司的会谈，调动公司合作的积极性，对内开展保险销售竞赛活动，调动网点出大单的热情。(三)继续深化开展“赛效劳、创佳绩”活动。目前，“赛效劳、创佳绩”活动正在有序开展，旺季营销要与这项活动有机结合起来。充分挖掘行内潜力客户，锁定行外目的客户，通过理解客户信息和需求，建立客户资信库，为后续客户营销效劳工作打下坚实根底。通过对“承包”客户的深度营销和效劳，促进AUM提升。各网点要重视营销效劳案例的编写，及时上报市行，市行将形成案例汇编，并对优秀案例给予奖励。对走进社区、单位的信息要及时上报，省、市行将评选优秀案例

21、。(四)开展员工关爱活动。经营工作要坚持以人为本的原那么。针对一线员工工作时间长、营动强度大、心理压力大的情况，各级指导要加强对员工工作、生活、学习、家庭等多维度的关爱，开展层层表扬活动。市行将结合省行要求，制定我行的施行细那么，进步员工的归属感、主人翁意识，以促进各项工作更好地开展。商业银行营销筹划方案31.概念：营销筹划方案是商业银行在进展金融产品或效劳的市场销售之前，为使销售到达预期目的而进展的各种销售促进活动的整体性筹划文书。2.作用：营销筹划是针对某一客户开发和某一产品营销而制作的规划，它的任务是为将朦胧的“将来时”渐变为有序的“如今进展时”提供行动指南，由此而形成的营销筹划方案那么

22、是商业银行开展市场营销活动的蓝本。3.特点：营销筹划方案必须具备鲜明的目的性、明显的综合性、强烈的针对性、突出的操作性、确切的明了性等特点，即表达“围绕主题、目的明确，深化细致、周到详细，一事一策，简易明了”的要求。构造形式1.种类：商业银行市场营销筹划方案因其筹划的对象不同，可分为大型优良客户营销筹划方案、重大工程营销筹划方案、市场调查筹划方案、产品推介筹划方案等等。2.构造：营销筹划方案的根本构造是：第一局部：营销筹划方案封面在这局部内容中，筹划者需分项简要概述以下内容：1)营销筹划的全称。根本格式是:_银行关于_营销筹划书2)营销筹划的部门与筹划人。营销筹划:_银行_分(支)行客户部主筹

23、划人:_x、_x、_x3)营销筹划的时间。_年x月x日第二局部：营销筹划主题和工程介绍根据不同的营销筹划对象(即营销筹划工程)，拟定各自所应围绕的主题。营销筹划主题是整个营销筹划的基石和内核，是营销筹划的根本准绳。在阐述营销筹划主题的根底上，要对筹划的工程情况作一简要的介绍，包括工程的背景、工程的概况、工程的进展、工程的开展趋势等。第三局部：营销筹划分析p 营销筹划分析p 可以是逐项分类分析p ，也可以作综合分析p ，视筹划的详细情况来定。1)工程市场分析p 。宏观环境状况。主要包括宏观经济形势、宏观经济政策、金融货币政策、资本市场走势、资金市场情况等等。工程市场状况。主要包括现有产品或效劳的

24、市场销售情况和市场需求情况、客户对商业银行新产品或效劳的潜在需求、市场占有份额、市场容量、市场拓展空间等等。同业市场状况。主要包括同业的机构、同业的目的市场、同业的竞争手段、同业的营销方式、同业进入市场的可能与程度等等。各种不同的营销筹划所需的市场分析p 资料是不完全一样的，要根据营销筹划需要去搜集，并在营销筹划中简要说明。2)根本问题分析p 。营销筹划所面临的问题和所要解决的问题，这些问题的生成原因是什么?其中主要原因有哪些?解决这些问题的根本思路如何确定，出发点是什么?通过何种途径，采取什么方式解决?等等。3)主要优优势分析p 。主要优势分析p ：围绕营销筹划主题，将要开展某一方面的市场营

25、销活动(如市场调查、新产品开发、市场促销、广告宣传等)，拥有哪些方面的优势，主要是自身优势(即自身的强项)分析p ，也应考虑外部的一些有利因素。营销筹划就是要利用好有利因素，发挥出自身优势。分析p 优势应冷静客观，既不能“过”，也不能“不及”，要实事求是。主要优势分析p ：主要优势分析p 就是分析p 与将要开展的市场营销活动相关联的外部一些不利因素和自身的弱项、短处等。营销筹划就是要防止和化解这些不利因素，如何弥补自身的缺乏，错开自身的弱项。主要条件分析p ：主要条件分析p 就是分析p 将要开展的市场营销活动所需要的条件，包括已具备的条件和尚须创造的条件，逐一列出，逐一分析p ，以求得资的最正

26、确利用与组合。第四局部：营销筹划目的不同工程的营销筹划，有各自不同的营销筹划目的，而营销筹划目的大多由一些详细的指标所组成。拟订营销筹划目的，要实事求是，经过努力可以到达。第五局部：营销执行方案(即保障措施)制订营销执行方案，是营销筹划的重头戏，是对市场营销活动各道环节、各个方面工作的精心设计、周密安排和逐一布置与落实，是营销活动组织、开展的脚本。制订营销执行方案应考虑以下问题：(1)理顺本次营销活动所涉及的各种关系。(2)把握本次营销活动的重点和难点。(3)确定本次营销活动应采取的策略。(4)弄清楚开展本次营销活动可利用的人、财、物等方面的资与条件，确定好筹划预算。(5)本次营销团队人员的组

27、成，各参与部门及人员在本次营销活动中所应完成的任务、所应承当的责任和所应充当的角色。(6)开展本次营销活动的监控、反应机制和传导系统。(7)完本钱次营销筹划任务的时间安排(分阶段任务)。(8)开展本次营销活动可能出现的突发问题与应急措施。(9)对本次营销活动的考核奖惩方式。写作指要：撰写营销筹划方案，应注意把握以下几个要点：1.要突出卖点。说服是筹划方案的本质特征。每个筹划方案一定要有独特的卖点，让读者一看就明白，一看就心动，以说服指导采纳。2.要突出创新。不要把筹划书当作方案书来写，因为方案无需创意，只处理细节，而筹划必需要有创意。3.要突出重点。筹划方案切不可面面俱倒，无论是工程介绍、筹划

28、分析p 还是营销执行方案都要重点突出。商业银行营销筹划方案4一、合作单位简介无二、活动目的以吸引客户为活动目的，与社区客户互动，进展工程社区文化营造与感受，带动新老客户，进步我行社区银行人气，吸引客户群的关注度，扩大社区银行的影响力与认知度。三、活动内容要点1.活动内容1)体感游戏吸眼球为 到达吸引新老客户群认识我社区银行，走进我社区银行，特举办此项游戏活动以到达令人瞩目的效果。每周安排固定时段，在我社区银行门口(或才能可及范围内) 开展体感游戏互动工程。此项游戏内容活动方式新颖脱俗，另外又起到一个全民健身的效果，定能吸引路过的客户，而这些驻足的客户，必定有我行正在寻找的客户 群体。另外：参加

29、体感互动游戏的客户需在活动参加详情登记簿上签字留 以作为我行客户信息来。2)当客户吸引人群吸引至一定规模时，可继续开展有奖抢答环节。到访客户既可体验体感游戏的乐趣，又可参加抢答问题的有奖回馈，宣传定能到达预期效果。2.交流话题建议抢答问题建议如下：1.某银行是哪年成立的?2.某银行的经营理念是什么?3.某银行理财产品的产品规格有几种?问题可选择一些针对客户需求方面的。3.宣传方式(1)在社区银行周边小区的报箱内投递活动广告;(2)在社区银行周边小区的电梯内、宣传栏张贴营销活动广告;(3)通过微信宣传活动信息;4.活动反应与跟踪销售行动方案根据活动开展情况，由现场人员总结客户答复下列问题情况进展

30、分析p ，有针对性的效劳客户。对于参加游戏互动的客户，待游戏完毕之后再进展有针对性的深度挖掘。四、目的客户组织1.目的客户目的客户包括：社区银行周边小区通过宣传慕名而来的到访客户，以及当天老带新客户;2.客户组织约访的新老客户当日来我我行，由接待人员进展简单理解后进展分流引导，咨询客户带到咨询区，参加游戏客户带至游戏区登记，游戏开场时间由固定人员讲述游戏方式及考前须知后开场互动游戏和抢答游戏，对于答复正确我行问题的客户给与渤海银行专属纪念品。五、时间地点的安排1.时间社区银行开业后的节假日或法定休息日均可2.地点我行社区银行门口(或才能范围可及内)六、费用预算(请详细列出各项费用名称，单价，数量，总价等)XBOX360体感游戏机1台3000元纪念品100份0-500元(可用我行现有水杯或其他)平板电视1台3000元(社区银行应自有此设备)七、预期效果分析p 1.通过本次活动预计带来的业务量业务量不敢保，人气量肯定暴增2.通过本次活动预计带来的影响预期影响给客户留下深化印象的同时，配合理财及储蓄产品的销售，大幅增加网点存款和业务量。八、人员安排与职责1.活动筹划人：2人职责：安排现场分区接待客户以及设备调试等流程分配2.活动协调人：3人职责：接待来访客户并做好推广解释工作3.活动现场负责人：1人职责：负责一切当日活动细那么第 23 页 共 23 页