保险企业上半年合规、反洗钱工作总结

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1、保险企业上半年合规、反洗钱工作总结 今年以来，安诚保险xx分企业着力打造以诚信为基础的合规文化，不停经过本身合规带动行业合规，成为保险行业合规的坚定支持者、实践者和受益者，合规及反洗钱工作逐步走上规范化、长期化的轨道，现将本公司上半年合规、反洗钱工作总结以下：一、2021年上半年合规工作回顾上半年，我们xx安诚保险一直坚守合规经营，坚持走“合规促发展，合规出效益”之路，为有效将“转方法、促规范、防风险、稳增加”落实到详细工作中，将合规工作目标深入详细化，年初，我们确立了“13333”总体工作安排，其中，首要一条就是合规工作，合规工作的关键就是一切围绕合规、一切必需合规，合规实施一票否决。1、分

2、企业及下属机构合规组织的建设情况；2、合规制度建设；3、合规风险管控情况；本公司高度重视风险排查工作，企业领导亲自挂帅，经过风险排查，财务、承保、理赔等步骤的合规性、真实性得到切实的确保。 年初，本公司向各机构所在地保协发出合规工作咨询意见函，就合规事宜和保险联谊互动，请她们对本公司所属机构合规情况进行评价打分，从收回的咨询意见函反馈情况来看，本公司各机构均无违规处罚情况，监管机构及保协对本公司“主动合规”的做法给充足的肯定。4、合规检验、督促、指导情况；合规工作是一项系统工程，为了促进各机构合规工作根据总企业专题治理实施方案工作要求，一是全方面推进“小金库”专题治理工作，要求各机构要认真组织

3、复查工作，重视总结专题治理经验，建立健全长期有效机制，探索从源头根治的有效路径。经过全方面复查、督导抽查阶段，、整改落实、机制建设和总结验收5个阶段。这项工作仍在进行中，我们警示大家不要有“法不责众”的意识，丢掉“潜规则”，砸烂“小金库”,果断摒弃违规违纪的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。5、合规培训开展情况。6、合规管理存在的问题、隐患、违规事件及处理情况；合规管理是一项需要常抓不懈的工作，从本公司目前合规管理实践来看仍在以下隐忧：全员合规意识仍有待于深入提升。即使，从保监会70号文件出台后，各层面人员的合规理念日益提升，但在实际经营工作中，仍有部分职员期望经过打“擦边球”、“走捷径”来

4、增加既得利益。行业自律的新改变使合规工作面临窘境。目前，行业自律的游戏规则屡遭冲撞，如车险手续费给付早已突破了监管设定的上限，使得保险业竞争更趋复杂多变，也使我们坚守合规变得愈加困难。二、上半年反洗钱工作总结回顾在总企业及南京人行的正确指导下，本公司反洗钱工作有了新的进展，现将上半年本公司反洗钱工作总结以下：1、重视领导，完善组织领导体系。为了做好反洗钱工作，本公司成立了以分企业杨全良总经理为组长，分管总刘浩为副组长，各机构、各部门责任人为组员的反洗钱工作领导小组，设置反洗钱工作领导办公室，明确分企业计财部详细负责反洗钱工作，在计划财务部设置反洗钱主管一名，设置反洗钱岗负责此项工作，自上而下构

5、建了一个较为完善的反洗钱组织体系,一旦相关岗位的人员发生变动，本公司全部立即给予调整补充，为推行好反洗钱职能提供了强有力的组织确保，只有组织推进，这项工作才能取得实效。2、反洗钱内控制度建设和实施情况上半年，我们反洗钱工作突出制度先行，做到有章可循，立即转发总企业及人总行有关反洗钱工作的一系列文件，坚持根据xx分企业反洗钱内部控制制度、反洗钱用户风险等级划分标准及管理措施实施细则、反洗钱管理措施等内部控制制度要求，明确了各部门的反洗钱工作职责，要求了用户身份识别、大额及可疑交易上报等详细做法，制订了用户洗钱风险划分标准等，有力促进了反洗钱工作的规范运作，为企业开展反洗钱工作提供了可靠依据。总体

6、来讲，本公司在承保、财务、理赔等关键步骤建立了识别、监控的“防火墙”，本公司财务的“反洗钱筛选系统” ，承保上“反洗钱用户信息”系统，含有很好的识别可疑交易信息的功效，对于有效防范、化解反洗钱工作的风险起到了有效作用。3、反洗钱内部审计情况在反洗钱工作中，我们坚持根据总企业及南京人行的要求，认真做好反洗钱内部审计工作，做到定时不定时进行反洗钱审计，确保要求动作不走样。2021年5月9日，本公司向总企业报送了有关反洗钱工作内部检验的汇报，一是精心构建完善组织领导体系；二是制度实施及实施情况；三是可疑交易报送及相关情况。总而言之，本公司反洗钱内部审计工作是在人行和总企业正确指导下有序、有力运行的。

7、4、反洗钱宣传和培训情况2021年10-11月是反洗钱宣传月，分企业和秦淮支企业联合举行宣传活动，并在秦淮支企业营业大厅经过挂宣传横幅、发放宣传资料、设置咨询台的方法，向用户做反洗钱宣传。企业围绕反洗钱法律法规的实施，结合工作实际，经过组织职员学习总企业OA、合规专栏中相关反洗钱工作的规章制度、操作要领，邀请总企业相关教授到企业讲授反洗钱知识；主动组织反洗钱工作条线人员参与总企业视屏培训，利用司务会、晨会等形式进行反洗钱法律法规的宣导，使每个职员全部做到学法、知法、遵法，提升了反洗钱工作的基础技能。不停增强职员实施反洗钱法律法规的自觉性。5、配合监管情况今年初，本公司向各机构所在地保协发出“合

8、规工作征求意见表”恳请她们对本公司各机构包含反洗钱工作内容在内的合规工作进行评价，从各保协反馈情况明年，她们全部对本公司合规工作进行主动评价，无违规被处罚的情况。此次监管走访经过听汇报、看台账、进系统具体了解本公司推行反洗钱义务情况，并对本公司反洗钱工作效能和质量进行现场评定，关键对用户身份识别和用户身份资料、用户等级划分及交易统计保留等情况进行检验，她们对本公司反洗钱工作所取得的成效给充足的肯定，同时也对反洗钱工作中存在的问题进行反馈，提出了有针对性的整改意见。6、保密义务推行情况本公司在开展反洗钱工作中，注意推行保密义务，从系统设计、工作职责全部强调对用户资料和交易信息的保密工作，在实际操

9、作中，也是将推行保密义务作为考评工作质量，评定反洗钱工作的主要内容，能够说，本公司已将推行保密义务贯穿到反洗钱工作的全过程。7、用户身份识别和用户身份资料及交易统计保留等情况A、用户身份识别情况B、用户等级划分及用户身份档案保管对私用户基础信息关键依据是个人身份证件，对公用户基础信息关键依据是组织机构代码证书，各家中支企业全部完整留存其影印件或复印件装订存档。全部做到严格保密用户信息及交易内容，从未发生过泄漏现象。同时，本公司立即向人行报送非现场监管报表及总企业反洗钱相关报表。反洗钱工作存在的问题及整改方法1、反洗钱各项协调机制的协力还未真正形成。如部门、机构间的联席会议召集次数偏少；基层机构

10、掌握的业务数据很有限，真正有价值、能和公安机关情报会商的线索或向公安机关移交的可疑交易线索极难搜集。现在情况下，难以形成协力发挥联动效应。2、对反洗钱工作的认识及重视程度尚存在一定差距。反洗钱内部管理制度制订了未实施的现象较为普遍。三、下半年合规管理工作计划下半年，我们仍然要坚持“合规促发展，合规出效益”，合规是本公司各项工作的生命线，坚持中介业务合规、数据真实合规、内控管理合规。通常总企业及监管机构的各项合规检验行动，我们全部要不折不扣的参加，高效高质的做好要求动作。1、开展自查自纠，加强合规检验。适时进行各项合规检验，同时，加大合规专题稽查力度，把开展合规自查自纠、违规问责工作制度化、长期

11、化。2、加强合规培训、增强合规意识。加强“合规者受益、违规者受罚”的宣导，转变领导、干部、职员经营理念，努力将合规经营工作细化到每个步骤、每个岗位之中，形成以“合规经营、风险防范实务标准和要求”为基础，结合监管部门、行业协会及总企业的相关要求，定时组织相关培训及考评，把合规培训常常化、深入化。3、强化合规管理、完善内控制度。为深入强化职能部门管理和服务，加强合规经营，扎实管理基础，完善梳理内控制度。，努力打造“合规无小事、事事合规、人人合规”的企业合规文化和合规管理长期有效机制。总而言之，本公司合规及反洗钱工作即使取得了阶段性结果，但我们深知本公司合规和反洗钱工作仍存在不平衡性，合规及反洗钱工作任重而道远，上半年，我们将继续根据总企业及监管机构的要求，扎实做好合规的各项基础工作，为促进本公司又好又快发展作出新的贡献。