银监局版EAST系统应用交流材料“两违”合规检查运用课件

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1、1银监局版银监局版EASTEAST系统应用交流材料系统应用交流材料“两违两违”合规检查运用合规检查运用2主要内容主要内容EAST系统中“连接”的辨析分局“两违”合规检查成效模型实例EAST系统运用中存在的困难3 在EAST系统中可以通过表间“连接”操作，扩展目标表的字段元素。EAST系统中的“连接”包括：内连接、左连接、右连接和全外连接。四种“连接”操作会得到不同的结果表，合理利用连接操作可以有效完成筛选操作，在不丢失问题记录的同时，缩小结果分析范围，更为精确的定位问题。一、一、EAST系统中系统中“连接连接”的区别的区别4一、一、EAST系统中系统中“连接连接”的区别的区别 我们设计了表A和

2、表B，通过对两表中的“姓名”字段进行4类 表A“连接”表B 操作，对比结果来认识它们的区别。5一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线一、一、EAST系统中系统中“连接连接”的区别的区别内连接（仅匹配行）6 一、一、EAST系统中系统中“连接连接”的区别的区别左连接（以表A为基准，扩展表B中的内容，没有匹配信息的补充空值，左连接保证了左边表格信息均在结果中体现）7一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线 7 一、一、EAST系统中系统中“连接连接”的区别的区别右连接（以表B为基准，扩展表A中的内容，没有匹配信息的补充空值，左连接保证了右边表格信息均在结果中体现）

3、全外连接（表A，表B中的信息均在结果表中得到体现，等价于A内连接B U（A左连接B-A内连接B）U（A右连接B-A内连接B）8 8一、一、EAST系统中系统中“连接连接”的区别的区别9一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线二、二、XXX分局分局“两违两违”检查运用成效检查运用成效 城商行检查组的城商行检查组的9个：个：“对公信贷客户贷款前有大额存款转入模型对公信贷客户贷款前有大额存款转入模型”“中长期贷款还款期限模型中长期贷款还款期限模型”“贷款实际发放时间与授信时间关系模型贷款实际发放时间与授信时间关系模型”“信贷五级分类模型信贷五级分类模型”“票据业务信息分析模型票据业务

4、信息分析模型”“出票人账户当天入账出票人账户当天入账90%-100%票面金额模型票面金额模型”“临时账户超两年未销户模型临时账户超两年未销户模型”“柜员超柜员超1年未轮岗模型年未轮岗模型”“为一般户办理现金业务模型为一般户办理现金业务模型”10 10一、进展情况：一、进展情况：36家全部启动，家全部启动，28家任务过半，家任务过半，18家上线家上线二、二、XXX分局分局“两违两违”检查运用成效检查运用成效 农商行农商行检查组的检查组的4个：个：“信用卡多开信用卡多开EAST应用模型应用模型”“贷款客户虚假受托支付可疑交易模型贷款客户虚假受托支付可疑交易模型”“账户有效且存续期超过账户有效且存续

5、期超过2年的临时存款账户交易模型年的临时存款账户交易模型”“关系人贷款模型关系人贷款模型”。11 11 11一、进展情况：一、进展情况：36家全部启动，家全部启动，28家任务过半，家任务过半，18家上线家上线二、二、XXX分局分局“两违两违”检查运用成效检查运用成效现场核查结果 12一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线 12 12 12一、进展情况：一、进展情况：36家全部启动，家全部启动，28家任务过半，家任务过半，18家上线家上线二、二、XXX分局分局“两违两违”检查运用成效检查运用成效现场核查结果 1313一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线 13

6、 13 13一、进展情况：一、进展情况：36家全部启动，家全部启动，28家任务过半，家任务过半，18家上线家上线三、模型实例三、模型实例临时账户超两年仍有效1414一、进展情况：一、进展情况：36家全部启动，家全部启动，28家任务过半，家任务过半，18家上线家上线 14 14 14一、进展情况：一、进展情况：36家全部启动，家全部启动，28家任务过半，家任务过半，18家上线家上线柜员超一年未轮岗三、模型实例三、模型实例为一般户办理取现业务15一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线1515一、进展情况：一、进展情况：36家全部启动，家全部启动，28家任务过半，家任务过半，18家

7、上线家上线151515一、进展情况：一、进展情况：36家全部启动，家全部启动，28家任务过半，家任务过半，18家上线家上线三、模型实例三、模型实例16为一般户办理取现业务16一、进展情况：一、进展情况：36家全部启动，家全部启动，28家任务过半，家任务过半，18家上线家上线1616一、进展情况：一、进展情况：36家全部启动，家全部启动，28家任务过半，家任务过半，18家上线家上线161616一、进展情况：一、进展情况：36家全部启动，家全部启动，28家任务过半，家任务过半，18家上线家上线三、模型实例三、模型实例1717员工客户违规监测17一、进展情况：一、进展情况：36家全部启动，家全部启动

8、，28家任务过半，家任务过半，18家上线家上线1717一、进展情况：一、进展情况：36家全部启动，家全部启动，28家任务过半，家任务过半，18家上线家上线171717一、进展情况：一、进展情况：36家全部启动，家全部启动，28家任务过半，家任务过半，18家上线家上线三、模型实例三、模型实例18181818一、进展情况：一、进展情况：36家全部启动，家全部启动，28家任务过半，家任务过半，18家上线家上线1818一、进展情况：一、进展情况：36家全部启动，家全部启动，28家任务过半，家任务过半，18家上线家上线181818一、进展情况：一、进展情况：36家全部启动，家全部启动，28家任务过半，家任务过半，18家上线家上线四、四、EAST系统检查运用中存在的困难系统检查运用中存在的困难1、商业银行EAST系统数据库数据质量不高，存在字段缺失、数据不全、加密不匹配等问题，部分设计思路难以实施。2、部分EAST模型筛选结果不够精准，核实工作压力大。如在EAST1.0中，检查票据资金回流出票人时，由于EAST系统票据信息有限，城商行数据缺失有效对方账号信息，造成无法追索资金流向，仅能通过当天开票，当天或次日9X%资金回流出票人账号进行粗步锁定，现场核实工作量过大。