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2、境和个人条件评估理财环境和个人条件监控执行进度和再评估监控执行进度和再评估制定个人理财目标制定个人理财目标制定个人理财规划制定个人理财规划执行个人理财规划执行个人理财规划理财步骤理财步骤银行个人理财业务概述 个人理财业务是指商业银行为个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。等专业化服务活动。 相关主体：相关主体：个人客户、商业银行、非银行金个人客户、商业银行、非银行金融机构、监管机构融机构、监管机构银行个人理财业务概述相关市场相关市场 货币市场货币市场 资本市场资本市场 外汇市场外汇市场
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5、同业间拆借利率银行同业间拆借利率 银行间同业拆借利率银行间同业拆借利率(SHIBOR)采用报价制度，以拆借利率为采用报价制度，以拆借利率为基础，即参与银行每天对各个基础，即参与银行每天对各个期限的拆借品种进行报价，对期限的拆借品种进行报价，对报价进行加权平均处理后，公报价进行加权平均处理后，公布各个期限的平均拆借利率即布各个期限的平均拆借利率即为为SHIBOR利率。利率。 银行个人理财业务概述 每个交易日（以下简称每日）上午每个交易日（以下简称每日）上午11:20前通过上海银行间同业拆放利前通过上海银行间同业拆放利率网提供的报价界面完成报价。报价率网提供的报价界面完成报价。报价行每日应按时报价
6、，保证质量。行每日应按时报价，保证质量。 每日对隔夜、每日对隔夜、1周、周、2周、周、1个月、个月、3个月、个月、6个月、个月、9个月及个月及1年八个必报年八个必报品种和品种和3周、周、2个月、个月、4个月、个月、5个月、个月、7个月、个月、8个月、个月、10个月、个月、11个月八个月八个选报品种进行报价。个选报品种进行报价。 银行个人理财业务概述 利率品种代码按期限长短排列为利率品种代码按期限长短排列为O/N、1W、2W、3W、1M、2M、3M、4M、5M、6M、7M、8M、9M、10M、11M 、1Y（O/N代表代表隔夜，隔夜，W代表周，代表周，M代表月，代表月，Y代代表年）。表年）。 以年利率（以年利率（%，Act/360，T+0）对各期限品种报价，保留对各期限品种报价，保留4位小数。位小数。
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