《2022初级银行从业资格-初级个人理财考试题库套卷7（含答案解析）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022初级银行从业资格-初级个人理财考试题库套卷7（含答案解析）（5页珍藏版）》请在装配图网上搜索。
1、2022初级银行从业资格-初级个人理财考试题库（含答案解析）1. 判断题：客户在购买产品时，被要求抄写“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”。客户表示不理解，认为只要签字就表明已经认可，为达成交易最终由客户经理代抄后，客户在语句下面签字。这种行为是合规的。（）答案：错误 本题解析：根据商业银行个人理财业务风险管理指引第30条的规定，商业银行提供个人理财顾问服务业务时，要向客户进行风险提示。风险提示应设计客户确认栏和签字栏。客户确认栏应载明以下语句，并要求客户抄录后签名：“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险。
2、”2. 多选题：了解客户主要有（ ）渠道和方法。A.开户资料B.调查问卷C.面谈沟通D.客户面谈E.电话沟通答案：A、B、C、E 本题解析：了解客户、收集信息的渠道有开户资料、调查问卷、面谈沟通、电话沟通。3. 判断题：商业银行从事黄金期货经纪业务应取得相应资格，不得利用自有的黄金期货交易资格代理客户从事黄金期货经纪业务。答案：正确 本题解析：商业银行从事黄金期货经纪业务应取得相应资格，不得利用自有的黄金期货交易资格代理客户从事黄金期货经纪业务。4. 判断题： 由于基金子公司设立时间短，注册资金规模较小，产品开发的决策链条短，在机构准入和产品准入方面，银行有较为宽松的要求。（）答案：错误 本题
3、解析：由于基金子公司设立时间短，注册资金规模较小，产品开发的决策链条短，在机构准入和产品准入方面。银行有较为严格的要求。5. 多选题：商业银行代理理财产品销售应遵循的原则有（）.A.避免利益冲突B.适当性C.客观性D.行内员工优先E.高收益答案：A、B、C 本题解析：?1.适当性原则。在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所处的生命周期阶段以及风险承受能力、投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品。总体而言，适当性原则的基本要求是要有适合的产品、适合的客户、适合的网点、适合的销售人员。?2.客观性原则。在向客户推荐理财产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素及风
4、险，让客户在购买产品前，充分了解产品的类型、特点、购买方式、投资方向、投资风险、历史业绩等情况。?3.避免利益冲突原则。银行在代销理财产品时，应避免与客户发生利益冲突，尽职调查、产品筛选和产品销售之间应相互独立，同时避免银行与产品委托人以及银行与客户之间的利益冲突。6. 多选题：理财策略在（）情况下应增加股票配置。A.预期未来利率水平上升B.预期未来利率水平下降C.预期未来本币贬值D.预期未来通货膨胀E.预期未来经济增长较快答案：B、E 本题解析：个人理财策略在以下情况下应增加股票配置：预期未来经济增长比较快，预期未来温和通货膨胀，预期未来本币贬值，预期未来利率水平下降。7. 判断题：设立抵押
5、权时，当事人可采取书面形式或口头形式订立抵押合同。( )答案：错误 本题解析：中华人民共和国物权法第一百八十五条规定，设立抵押权，当事人应当采取书面形式订立抵押合同。抵押合同一般包括下列条款：(1)被担保债权的种类和数额。(2)债务人履行债务的期限。(3)抵押财产的名称、数量、质量、状况、所在地、所有权归属或者使用权归属。(4)担保的范围。8. 多选题：私募债的投资方式包括（）。A.杠杆组合B.买入持有C.利用量化工具买卖私募债D.组合投资E.投资担保答案：A、B、C 本题解析：暂无解析9. 判断题：在现实生活中，客户往往不清楚自己的风险承受能力，因此，在对客户的风险能力的评估中，金融理财师应当帮客户作出客观的评估和明智的决策。()答案：错误 本题解析：风险能力的评估不是为了让金融理财师的意见强加给客户，可接受的风险水平必须由客户自己来确定，金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以作出客观的评估和明智的决策。10. 多选题：人身保险新型产品包括（ ）。A.意外伤害保险B.分红寿险C.定期寿险D.万能寿险E.投资连结型寿险答案：B、D、E 本题解析：人身保险新型产品包括分红型寿险、万能型寿险和投资连结型寿险。
2022初级银行从业资格-初级个人理财考试题库套卷7（含答案解析）
