证券从业《金融市场基础知识》考试历年真题汇总含答案参考47

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1、证券从业金融市场基础知识考试历年真题汇总含答案参考1. 单选题：QDII基金可用于投资（）。.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券.与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品.远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品A.、B.、C.、D.、正确答案：D2. 单选题：证券业协会的权力机构是（）。A.董事会B.股东大会C.会员大会D.主席会议正确答案：C3. 单选题：我

2、国企业债券的发展大致经历了四个阶段，机构投资者逐渐成为我国企业债券的主要投资者出现在（）。A.整顿期B.再度发展期C.萌芽期D.发展期正确答案：B4. 单选题：债券的开户合同应包括（）I受托人的身份证号码II委托人的真实姓名III确立开户合同的有效期限IV委托人与证券公司之间的权利和义务A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、II、IVD.I、II、III、IV正确答案：B5. 单选题：直接投资业务的合规要求不包括（）。A.管理人员不得在证券公司领取报酬B.建立健全独立的投资决策机制C.建立投资决策的回避机制D.可以对外提供担保正确答案：D6. 单选题：证券金融公司应当遵守的风险控制

3、指标包（）。.净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于50.对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50.充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15.证券金融公司应当每年按照税后利润的10提取风险准备金A.B.C.D.正确答案：C7. 单选题：按照中国证监会发布的上市公司证券发行管理办法，要求主板（中小企业板）上市的上市公司盈利能力具有可持续性，下列说法错误的是()。A.最近三个会计年度连续盈利B.业务和盈利来源相对稳定，不存在严重依赖控股股东和实际控制人的情形C.最近24个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降60%以上的情形D.不存在可能严重影响公

4、司持续经营的担保、诉讼、仲裁或者其他重大事项正确答案：C8. 单选题：股息率可调整优先股票的特点不包括（）。A.股息率是可变动的B.股息率的变化一般与公司经营状况有关C.股息率随市场上其他证券价格或者银行存款利率的变化作调整D.有利于扩大股票发行量正确答案：B9. 单选题：（）反映了一家公司的股权价值对其销售收入的倍数。A.利润率倍数B.市盈率倍数C.市净率倍数D.市销率倍数正确答案：D10. 单选题：下列证券中，最容易受到购买力风险影响的证券为（）。普通股优先股固定收益政府债券固定收益金融债券A.B.C.D.正确答案：C11. 单选题：下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是（）。A.

5、通过证券公司进行委托买卖B.在证券交易所上市交易C.交易费用包括申购和赎回费用D.基金份额总额不因交易而变化正确答案：C12. 单选题：证券投资基金业协会成立于（）年7月。A.2012B.2011C.2010D.2009正确答案：A13. 单选题：集合票据是指2个(含)以上（）个以下(含)具有法人资格的中的小非金融企业联合发行的债务融资工具。A.6B.8C.10D.12正确答案：C14. 单选题：基金管理人由依法设立的（）担任。A.商业银行B.证券公司C.信托投资公司D.基金管理公司正确答案：D15. 单选题：按照资金融通是否付息和是否具有返还性，融资可以被划分为（）。A.借贷性融资和投资性融

6、资B.货币性融资和实物性融资C.直接融资和间接融资D.风险性融资和稳健性融资正确答案：A16. 单选题：证券公司申请融资融券业务试点，应当具备经营证券经纪业务已满（）年。A.2B.3C.4D.5正确答案：B17. 单选题：在下列几种基金中一般（）的年管理费率最低。A.债券基金B.货币基金C.股票基金D.认股权证基金正确答案：B18. 单选题：货币市场基金的投资对象是（）。A.银行长期存款B.国债C.公司长期债券D.银行承兑票据及商业票据正确答案：D19. 单选题：()是指银行业金融机构为满足资本监管要求而发行的、对特定触发事件下债券偿付事宜作出约定的金融债券，包括但不限于无固定期限资本债券和二

7、级资本债券。A.商业银行资本补充债券B.商业银行次级债券C.商业银行金融债券D.商业银行一般债券正确答案：A20. 单选题：下列关于被认定为市场禁人者的说法，错误的是（）。A.可以担任上市公司的高级管理人员B.不得继续在原机构从事证券业务C.不得继续担任原上市公司董事D.不得在其他任何机构中从事证券业务正确答案：A21. 单选题：关于证券公司描述正确的是（）I在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准II证券公司既是证券市场投融资服务的提供者，也是证券市场重要的机构投资者III在我国，证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准IV美国对证券公司的通俗

8、称谓是商人银行A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV正确答案：A22. 单选题：公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在（）年以上期限内还本付息的有价证券。A.1B.2C.3D.5正确答案：A23. 单选题：证券公司申请介绍业务资格，申请日前（）个月各项风险控制指标应当符合规定标准。A.3B.6C.9D.12正确答案：B24. 单选题：下列属于用来转移或防范信用风险的金融衍生工具的有（）。I利率互换II信用联结票据III信用互换IV保证金互换A.I、IVB.II、IIIC.、IVD.II、III、IV正确答案：B25. 单选题：根据不同的附加条件

9、，优先股可以分为()。固定股息优先股和浮动股息优先股可累计优先股和非累计优先股有限制优先股和无限制优先股强制分红优先股和非强制分红优先股可回购优先股和不可回购优先股A.B.C.D.正确答案：B26. 单选题：在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向（）等窗口单位递交债券发行申请。A.财政部B.中国人民银行C.国家发展和改革委员会D.中国证监会正确答案：A27. 单选题：按照公司法的要求，股票应当载明下列()事项。公司名称股票种类、票面金额及代表的股份数公司地址股票的编号公司成立日期A.B.C.D.正确答案：D28. 单选题：金融风险的特征包括（）。I隐蔽性II扩散性III可管理性IV周期

10、性A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.II、IVD.III、IV正确答案：B29. 单选题：中华人民共和国证券投资基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。A.证券公司B.政策性银行C.商业银行D.基金公司正确答案：C30. 单选题：以下不属于优先股的特征的是（）。A.股息率固定B.股息分派优先C.一般有表决权D.剩余资产分配优先正确答案：C31. 单选题：担任凭证式国债发行任务的各个系统汇总的本系统内累计发行数额，应上报（）。财政部中国人民银行中国证监会中国银监会A.B.C.VD.正确答案：A32. 单选题：短期国库券的特点包括（）。I违约风险极小II流动性

11、强III违约风险大IV流动性弱A.III、IVB.IIIC.I、IID.I正确答案：C33. 单选题：我国现代金融业的四大支柱包括（）。.信托.银行.保险.债券A.、B.、C.、D.、正确答案：A34. 单选题：（）是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。A.经营风险B.流动性风险C.信用风险D.财务风险正确答案：A35. 单选题：下列关于资产证券化兴起的经济动因的说法不正确的有()。资产证券化最基本的功能是融资资产证券化可以解决资产和负债的不匹配资产证券化交易中的证券一般都是单一品种资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风

12、险权重高A.B.C.D.正确答案：C36. 单选题：证券公司设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为（）亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为（）亿元。A.5：3B.2；3C.3；5D.3；2正确答案：C37. 单选题：证券公司的自营业务投资规模不超过净资本的（）%的，无须取得证券自营业务资格。A.80B.85C.90D.95正确答案：A38. 单选题：（）是证券市场最广泛的投资者。A.政府机构B.保险公司C.各类基金D.个人正确答案：D39. 多选题：【2015年真题】交易所上市委员会的职责是（）。A.审批证券的上市B.审定总经理提出的财务预算决算方案C.拟定上市规则和提出修改上市

13、规则的建议D.选举和罢免理事正确答案：AC40. 单选题：可转换债券持有人的转股权有效期通常()债券期限。A.等于B.大于C.小于D.无法比较正确答案：A41. 单选题：套期保值的基本做法是（）。.持有现货空头，买入期货合约.持有现货空头，卖出期货合约.持有现货多头，卖出期货合约.持有现货多头，买入期货合约A.、B.、C.、D.、正确答案：D42. 单选题：集合资产管理计划说明书中关于集合计划退出的内容有()。在集合计划存续期间，委托人退出集合计划的方式、价格、程序等事项；在集合计划存续期间发生委托人巨额退出、连续巨额退出时的处理办法；在集合计划存续期间，单一客户大额退出的预约处理；在集合计划

14、存续期间，集合计划资产的构成与处分。A.、B.、C.、D.、正确答案：C43. 单选题：关于证券承销，下列论述不正确的是（）。A.发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议B.发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销C.证券承销采取代销或包销方式D.发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，应当聘请具有自营业务资格的机构担任销售机构。正确答案：D44. 单选题：货币市场基金不得投资于（）。.股票.可转换债券.剩余期限超过397天的债券.信用等级在AAA以下的企业债券A.、B.、C.、D.、正

15、确答案：D45. 单选题：下列不属于银行承兑汇票特点的是（）。A.信用好，承兑性强B.支付需要有特定条件C.流通性强，灵活性高D.节约资金成本正确答案：B46. 单选题：关于深圳证券交易所决定暂停上市公司股票在主板上市的情形，下列叙述有误的是（）。A.因最近一个会计年度的审计结果显示其股东权益为负值，股票交易被实行退市风险警示后，公司首个年度报告审计结果显示股东权益仍然为负B.因财务会计报告存在重大会计差错或者虚假记载，其股票交易被实行退市风险警示后，在2个月内仍未按要求改正财务会计报告C.股权分布发生变化不具备上市条件，被交易所实行退市风险警示后，在6个月内其股权分布仍不具备上市条件D.未在

16、法定期限内披露年度报告或者中期报告，其股票交易被实行退市风险警示后，在2个月内仍未披露应披露的年度报告或者中期报告正确答案：A47. 单选题：债券与股票的区别有()。、权利不同；、目的不同；、收益不同；、期限不同。A.、B.、C.、D.、正确答案：D48. 单选题：下列关于债券与股票相同点的说法，错误的是（）。A.总体而言，如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系B.债券和股票是虚拟资本，它们本身无价值，但又都是真实资本的代表C.发行股票和债券都是公司筹措资金的手段D.债券是一种有期证券；股票是一种无期证券正确答案：D49. 单选题：我国基金法规定，有（）

17、情形之一的，基金管理人职责终止。I依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产II被基金份额持有人大会解任III被基金托管人解任IV被依法取消基金管理资格A.I、IIB.I、C.III、IVD.I、II、IV正确答案：D50. 单选题：【2015年真题】在我国，基本建设债券的发行主体不是()。A.国务院B.国家能源投资公司C.国家原材料投资公司D.铁道部正确答案：A51. 单选题：风险报告应具备的要求有（）。.输入的数据必须准确有效.应具有实效性.对不同的部门提供不同的报告.应具有普遍性A.、B.、C.、D.、正确答案：A52. 单选题：下列关于国债销售价格的说法，正确的是（）。.在传统的行政分配和

18、承购包销的方式下，国债按规定以面值出售，不存在承销商确定销售价格的问题.在现行多种价格的公开招标方式下，每个承销商的中标价格与财政部按市场情况和投标情况确定的发售价格是有差异的.目前，财政要求国债承销商以中标价格分销国债.目前，财政部允许承销商在发行期内自定销售价格，随行就市发行A.、B.、C.、D.、正确答案：B53. 多选题：【2015年真题】adr业务中涉及的关键机构包括()。A.基础证券的发行公司B.存券银行C.托管银行D.存券信托公司正确答案：BCD54. 单选题：证券市场监管的“三公”原则不包括（）。A.公开原则B.公义原则C.公平原则D.公正原则正确答案：B55. 单选题：以下属

19、于政府债券的功能的有（）。政府弥补赤字国家实施宏观经济政策政府筹集资金政府扩大公共开支A.B.C.D.正确答案：D56. 单选题：不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金只能以()为目的，参与国债期货交易。A.活跃证券市场B.套期保值C.利益输送D.增加流动性正确答案：B57. 单选题：中国证监会成立于（）。A.1991年10月B.1992年10月C.1991年11月D.1992年11月正确答案：B58. 单选题：证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动是指（）。A.证券自营业务B.证券资产管理业务C.融资融券业务D.证券公司中间介绍业务正

20、确答案：D59. 单选题：中国人民银行指定的银行间债券登记、托管和结算的机构是（）。A.中央国债登记结算有限责任公司B.中国结算所C.中国金融期货交易所D.中央登记所正确答案：A60. 单选题：基金运作信息披露文件包括()。基金份额上市交易公告书基金份额发售公告基金净值公告基金定期报告A.B.C.D.正确答案：C61. 单选题：创业板指数以（）为权数，进行加权逐日连锁计算。A.发行在外的总股本数B.可回收股本数C.可流通股本数D.剩余股本数正确答案：C62. 单选题：()是金融风险传导的基础。A.金融市场联动性B.资产配置活动C.投资者心理与预期的变化D.信息技术发展正确答案：A63. 单选题

21、：【2018年真题】改善和优化投资者结构需要大力培养机构投资者，具体可以采取的措施包括()。、构筑多元化的投资基金群体；、积极推进保险资金入市；、发展公募基金；、吸引海外资金入市。A.、B.、C.、D.、正确答案：A64. 单选题：中小企业私募债的特点包括（）。.中小企业私募债是一种便捷高效的融资方式.中小企业私募债的发行审核采取备案制，审批周期较慢.中小企业私募债综合融资成本比信托资金和民间借贷低.中小企业私募债不设行政许可A.、B.、C.、D.、正确答案：D65. 单选题：下列关于汇率的说法，错误的是（）。A.汇率就是两种不同的货币之间兑换的价格B.日元(JPY)为本币，美元(USD)为外

22、币，那么USD1=JPY10为直接标价法C.英镑(GBP)为本币，美元(USD)为外币，那么GBP1=USD196为间接标价法D.在直接标价法下，汇率升高表示本国货币升值，在间接标价法下，汇率升高表示本国货币贬值正确答案：D66. 单选题：（）的成立标志着建立全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。A.中央证券登记结算有限责任公司B.深圳证券登记结算公司C.上海证券登记结算公司D.中国证券登记结算有限责任公司正确答案：D67. 单选题：沪深300指数是沪、深证券交易所于2005年4月8日联合发布的反映（）股市场整体走势的指数。A.NB.HC.AD.B正确答案：C68. 单选题：

23、混合资本债券是一种混合资本工具，它同时兼有一定的（）性质。股本债务期权期货A.B.C.D.正确答案：A69. 单选题：股票基金的投资目标侧重于追求（）。.公司控股权.长期资本增值.资本利得.优先认股权A.、B.、C.、D.、正确答案：A70. 单选题：金融衍生工具的基本特征有（）。跨期性不确定性联动性高风险性A.B.C.D.正确答案：D71. 单选题：上海证券交易所债券回购的购回价格为101元，回购天数为50天，则回购成交年收益率为（）。A.7.2%B.7.3%C.7.4%D.7.5%正确答案：A72. 单选题：关于同业拆借市场的特点，下列说法正确的是（）。.融资期限短.对市场参与者信誉有较高

24、的要求.市场准入严格.利率由双方协商决定A.、B.、C.、D.、正确答案：C73. 单选题：证券公司为本公司买卖证券，赚取差价并承担相应风险的行为，称为（）。A.资产管理业务B.证券自营业务C.财务顾问业务D.证券代理业务正确答案：B74. 单选题：【2018年真题】场外交易市场的英文缩写是()。A.OTCB.MMFC.CPID.LOF正确答案：A75. 单选题：注册资本最低限额为人民币5000万元的证券公司不可以从事的业务种类是（）。A.证券投资咨询B.财务顾问业务C.证券经纪业务D.证券自营业务正确答案：D76. 单选题：货币市场基金的投资对象期限为()年以内。A.1B.2C.3D.4正确

25、答案：A77. 单选题：场外交易市场，即业界所称的OTC市场，它主要由（）组成。.柜台交易市场.第三市场.第四市场.二级市场A.、B.、C.、D.、正确答案：C78. 多选题：【2015年真题】从1970年代起，证券市场出现高度的繁荣的局面，不仅证券市场的规模更加扩大，证券交易日趋活跃，而且逐渐形成()的全新特征。A.金融证券化B.证券市场国际化C.投资者机构化D.证券市场电脑化正确答案：ABCD79. 单选题：股票收益主要来自（）I股份公司II股票流通III利率的降低IV法定存款准备金率的降低A.I、IIB.I、II、IIIC.II、IIID.I、II、III、IV正确答案：A80. 单选题

26、：2011年试点发行的地方政府债券是（）。A.记账式固定利率附息债券B.记账式浮动利率附息债券C.凭证式固定利率附息债券D.凭证式浮动利率附息债券正确答案：A81. 单选题：【2018年真题】记账式国债发行采用()方式。A.承购包销B.承购代销C.承购分销D.公开招标正确答案：D82. 单选题：资产证券化最初是对（）抵押贷款的证券化。A.专利B.企业C.汽车D.住宅正确答案：D83. 单选题：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为()。货币互换利率互换股权互换信用互换A.、B.、C.、D.、正确答案：D84. 单选题：商业银行发行次级

27、定期债务，须向（）提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。A.中国证券监督管理委员会B.中国人民银行C.中国银行业监督管理委员会D.财政部正确答案：C85. 单选题：银行业金融机构包括（）。I商业银行II城市信用合作社III邮政储蓄银行IV农村信用合作社A.I、IIB.I、II、III、IVC.I、II、IVD.II、III、IV正确答案：B86. 单选题：下列关于国际债券的表述，不正确的是（）。A.不存在汇率风险B.国际债券资金来源广发行规模大C.国际债券是一种跨国发行的债券涉及两个或两个以上的国家D.发行人发行国际债券筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金正确答案：

28、A87. 单选题：【2017年真题】我国债券市场的主体部分是（）A.固定收益债券市场B.全国银行间债券市场C.交易所市场D.企业债市场正确答案：B88. 单选题：各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买（）投资于证券市场。A.政府债券、金融债券B.政府债券、上市公司股票C.金融债券、股份制银行发行的股票D.金融债券、上市公司股票正确答案：A89. 单选题：下面关于债券的叙述正确的是（）。A.债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本B.债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，而是资产所有权C.由于债券期限越长，流动性越差，风险也就较大，所以长期

29、债券的票面利率肯定高于短期债券的票面利率D.流通性是债券的特征之一，也是国债的基本特点，所有的国债都是可流通的正确答案：A90. 单选题：下列不属于集合资产管理业务特点的是（）。A.集合性，即证券公司与客户是一对多B.投资范围有限定性和非限定性的区分C.具体的投资方向在资产管理合同中约定D.客户资产必须托管，专门账户投资运作正确答案：C91. 单选题：降低利率，降低存款储备金，以促进经济增长。这种手段属于（）。A.收缩性货币政策B.收缩性财政政策C.扩张性货币政策D.扩张性财政政策正确答案：C92. 单选题：普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，下列属于普通股票股东行使剩余资产分配权的

30、先决条件的是(?)。A.出席股东大会的股东所持表决权的23以上通过B.公司解散清算之时C.公司连续5年亏损D.股东大会作出减少公司注册资本的决议正确答案：B93. 单选题：下列不能作为利率期权合约基础资产的是（）。A.政府短、中、长期债券B.欧洲美元债券C.大面额可转让存单D.金融债券正确答案：D94. 单选题：根据证券投资基金运作管理办法的规定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券。不得超过该证券的（）。A.20%B.15%C.10%D.5%正确答案：C95. 单选题：下列关于券商柜台市场的描述，不正确的是（）。A.没有固定的场所B.交易主要利用电话进行C.柜台市场又称场内交易

31、市场、店头交易市场D.交易的证券以不在交易所上市为主正确答案：C96. 单选题：凭证式国债和储蓄国债（电子式）的区别有（）I是否免税不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国债（电子式）不免II申请购买手续不同。凭证式国债可持现金直接购买；储蓄国债（电子式）需开立个人国债托管帐户并指定对应的资金帐户后购买III付息方式不同。凭证式国债为到期一次还本付息；储蓄国债（电子式）既有按年付息品种，也有利随本清品种IV发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购；储蓄国债（电子式）的发行对象仅限个人，机构不允许购买或者持有A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、I

32、I、IV正确答案：B97. 单选题：为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨（跌）幅限制，则高于（低于）该价格的买入（卖出）委托（）。A.延迟成交B.择日成交C.无效D.部分无效正确答案：C98. 单选题：下列关于信用违约互换(CDS)的说法中，错误的是（）。A.2007年全球性金融危机当中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换B.信用违约一方当事人向另一方出售的是信用C.最基本的信用违约互换涉及两个当事人D.若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿正确答案：B99. 单选题：证券从业人员诚信信息记录中的警示信息的具体内容不包括（）。A.受到证券交易所谈话提醒B.拒绝中国证监会或其派出机构的检查或调查C.在执业注册或变更过程中隐瞒或编造有关情况D.无正当理由不参加持续培训或执业证书年检正确答案：A100. 单选题：假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，则基金资产净值总额为人民币（）万元。A.2200B.2250C.2300D.2350正确答案：C