银行稽核年终工作总结

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1、2015年银行稽核年终工作总结一年来在各位领导和同事的关心帮助下，我认真提高自身思想素质，加强学习业务技能，积极履行岗位职责，任劳任怨、忠于职守、勤奋工作认真学习专业知识和业务技能，根据总行年初稽核工作计划以及阶段性工作安排，在做好本职工作的同时，积极引导辖内各支行开展工作，较为圆满的完成了2015年领导安排的各项任务。现将2015年度稽核工作总结如下:一、基本情况包片辖内有*家支行*个分理处，即*支行、*分理处、*分理处、*铺支行、*支行、*支行、*支行，共有员工*人。各项存款较上年同期有较大幅度的上升，但*支行、*支行贷款营销不足；*、*不良贷款居高不下，且反弹趋势依然严重，通过历次检查发

2、现信贷业务在总行的规范管理和制度要求下，贷款发放操作初步规范提高，贷款风险得到有效控制；会计基础在创建工作的带动下，会计工作秩序、会计核算和账务处理水平有所提高；安全保卫工作制度已建立，各项安全设施达到了合规标准。因信贷人员紧张，部分社对农户小额信用贷款的贷后检查明显不足，当然在内控制度执行和业务操作还存在一定差距。二、稽核工作概况根据总行稽核工作会议精神，除开展其他阶段性工作外，结合我辖区实际情况，先后对我辖区及配角的*家支行*家分理处，进行了*轮序时稽核，共 50次以上的稽核检查，多次的全面序时稽核和全方位的时时跟踪检查，稽核面达 100。为了确保稽核检查质量高，定性准确，侧重点突出，在每

3、次稽核工作进行前都要结合各支行 、分社，确定必查项，重点项，明确责任，合理分工，从而确保每次稽核检查工作高效、及时、准确、稳妥地进行。我们在进行序时稽核的同时，根据总行要求以及业务发展普遍存在的问题及时开展了多项专项稽核。 三、加强各方面知识学习（一）加强政治思想和职业道德教育，发扬爱岗敬业精神本人一贯坚持四项基本原则，努力学习马列主义，毛泽东思想，邓小平理论，以及党的路线方针政策。高举邓小平理论的伟大旗帜，努力实践“三个代表”的科学内涵、党的群众路线教育，以及有关金融、法律、法规。通过学习，纯清了思想，提高了认识。 (二)加强业务学习，提高自身素质，乐做“学习型员工”为适应新形势的发展需要，

4、不断加强自身修养。一是利用业余时间认真学习金融业务知识，认真学习总行下发的各种文件、资料，使之能够融会贯通，学以致用，提高业务工作能力、综合分析能力、协调办事能力，从进入支行以来，我对学习就没有停止过，自己深知如今是知识时代，没有知识在将来将会无立足之地，为此，我坚持学习不放松，中国农村信用合作、中国金融、金融时报及各种稽核方面的知识，成为我学习中的良师益友，从中我学到了不少对工作有帮助的东西。二是学习法律知识和各项规章制度，强化自身的法律意识，加强思想道德建设，提高职业修养，树立正确的人生观和价值观；能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强工作的责任心、事业心，对上级部门的文件精神我深刻领

5、会，使上级精神在工作执行中不走样、无偏差。四、稽核工作具体内容（一）接受省总行、*办事处及*银监分局抽调，努力完成交办的工作于*年*月*日至*日，参加*高管审计；*年*月*日至*月*日，参加*检查；*年*月*日至*日，参加*高管审计；*年*月*日至*日，参加*域风险排查检查。（二）重点搞好常规稽核工作1、印证押、现金、结算的常规稽核。主要对业务印章、经办人名章和印鉴章的使用、管理登记及分管情况进行检查；重要空白凭证的领用、保管、销号和再销号是否及时合规；检查结算对帐手续是否严密合规；库存现金、库存管理是否合规，有价单证、抵质押物的保管及管理是否合规；营业设施是否符合安防规定等。2、岗位操作、会

6、计控制及管理。主要对双人临柜、钱账分管、开销户手续、执行实名制存款、挂失业务的处理及登记、“六相符”、报表的报送及数字的真实性、会计凭证等资料的整理装订归档、计算机操作与维护、柜员卡的使用与管理、费用的审批把关等。3、信贷基础、操作流程、管理监控。主要对借据的管理、贷款分户账的建立与使用、贷款三查制度的执行、贷款科目的使用、贷款新规执行情况、贷款展期的合规性、新增贷款的合规性、五级分类的偏离度等。（三）积极开展序时稽核，定期监控各支行经营情况序时稽核是稽核检查中定期性对支行各项业务经营情况检查的有效方法，有计划地搞好序时稽核有助于堵塞经营中存在漏洞，将存在的问题及时进行纠正和处理。一年来，县总

7、行稽核部，通过对全辖所有营业网点会计、出纳基本制度执行情况、结算业务合规性、有价证券管理、重要空白凭证管理、现金管理和综合业务网络系统的合规性操作等方面进行了数次的序时稽核和跟踪检查，共检查支行库存30多次，检查重要空白凭证30多次，检查抵（质）押物品 15多次，检查计算机各类打印资料20多次 ，检查各种登记簿 400多本（次）。（四）根据辖内实际情况，及时开展专项稽核一年来接受省总行及*办事处抽调，努力完成交办的工作及本总行辖区内的3次序时稽核检查外，根据总行业务发展需要对全辖进行专项稽核 26次。（1）*年*月*日至*日对*等进行年终真实性检查。（2）*年*月*日至*日对*支行进行安全检查

8、。（3）*年*月*日至*月*日对*支行进行了标准行社创建验收复查。（4）*年*月*日至*日对*支行、*分理处进行了全面的后督专项检查。（5）*年*月*日至*月*日分别对*支行进行了序时稽核检查。（6）*年*月*日至*对*进行了强制休假审计。（7）*年*月*至*日*进行了序时稽核跟踪检查。（8）*年*月*日至*月*日对*支行进行了序时稽核检查。（9）*年*月*日对*支行进行了突击检查。（10）*年*月*日至*日对*黄泥铺进行了安全专项检查。（11）*年*月*日对调离员工进行了离岗审计。（12）*年*月*日对*进行了离岗审计。（13）*年*月*日对*进行了突击检查。（14）*年*月*日至*日对*支

9、行进行了电子银行及银行卡业务检查。（15）*年*月*日至*月*日对*支行进行了序时稽核检查。（16）*年*月*日至*日对*验收。通过一年稽核检查，共发出事实确认书50份，共处理违规人员21人次，经济处罚*元。查出了部分支行（部）、分社在业务经营，财务费用、信贷、传票帐务、内控建设等方面存在的问题，我们通过说服教育、经济处罚、召开现场会议等方式加大了稽核处罚力度，堵塞了漏洞，纠正了各种违规、违纪和不良行为的错误作法,规范了各营业机构的业务操作，解决了业务操作中的实际困难，提高了依法经营意识，增强了管理制约机制，从而为*银行业务发展奠定了良好的基础。五、回顾2015年度稽核工作中部分支行对检查出的

10、重点问题未整改情况。（1）办理质押贷款质押物低于总行批复要求，如* （2）逾期贷款催收情况，如*。（3）受托支付不合规，贷后未及时收集用途相关资料，如*六、工作中存在的问题和障碍由于*片农村支行机构分散，人员较多，经营管理者和从业人员文化水平和业务素质参差不齐，规章制度、职业道德、法律意识等方面观念淡薄，对内控制度的认识特别是在防范和化解风险上的认识不到位，粗放型经营，有章不循，违规操作，屡查屡犯，屡纠不改，只图眼前的经营利益，而忽视了长远意义上的社会效益，从而导致内控方面执行不力的现象。总之，一年来，*片稽核工作在总行领导的正确领导下，依照上级主管部门的安排及部署，做了大量的工作，较为圆满地完成了各项工作任务，充分的发挥了稽核的再监督作用，但与上级要求尚有差距。今后，我必须加强学习，不断提高政策领悟水平和综合业务能力，加大稽核检查力度，切实维护各项规章制度的贯彻执行和落实，为我县支行业务经营稳步健康推进保驾护航。以上是一年来在稽核工作岗位上的简要总结，仅供领导参考，不足之处请领导批评指正。8