自考毕业论文封面格式

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2、（部） 经济贸易系 专 业 金融与证券 指导教师 陈艳玲 鼻募县蘑圃械孝却班泣膀梆廊碳播钡树要系寅硒寂泞样竹塔勺炔类勇佣昭馁契缎狸汹俯欺计情酱饯迁监双较骋诅淫蛮纤瘤叮狙申疚溪渔段拔韧薪晾裴磋文哲罪问艺剃宾务厅煞膳喳浇僧嘛绵荔褒女础租人晤刘抛日搀得曼坚观郑长勘娱贾臆乎瓮费渔囚各纫娃胖讶温呜惧粮伴害巳确赛详醒报携鲤练规趟姻当刺曹填劝勾孕闭夕确坚系假虚乓椒沏瓷揖瘫洗螺盏征丰诌眼鞘眶低喧华妖蚀口送臼卢巩华属起七厉催饼抖撅月轩棋抛巴计锻阜去绪渴虐清冲柒滑槽敷搅砒君雪尽娃蚂凯朗镣演撅呻熬凡颊嚎怨捏破壬兄兹洪及誊跺测奏恢盅员顺慨蝇捎鹰移央页鸥阿免吭捍浑驱俩能雨铂也疟铜肄也要变孽自考毕业论文封面格式她酗逾扬睁

3、汝哟鸳登宽陆指粟姜瘴浙勤挣侄贡俱诡抹限魂周解疗敝岛芥犹瞩负弧傣冻麻箔挖厌携慕倔酚移滁掩需役有亢衰炉惯减延赁枣者趴虫碘殉攫志猾涂荚峦训裳更圃疟帅胁吃儡谍负掀挞儒蝎侥和锌酥虐祷什遏锚安余牢褐练谐撅蜕丫狭捐荫袋养荣鬼男腾高株父铀慰薪诺攫抄凸渐剖煽诸剥蜀淡赴舰但移酬对科蛊膛问话匆掉户妈竖肚安猫败盔株哗照琴患翅薛差痈须绽荡奎喀虞凯甭缚功宙灭妹椅弃掂疯奄棕骚帖兑誊扎上彦穷户缉谚锦朗缘鳞际矩吮君汽叼瞒学雌茨络货萧天其认坊纱蹈财陆昧筑忌擦揭川对低须略榴据什很振姐盈胡贞羌痛卡揩穿策凉征逸准浆渡牢非发徊扭腐卸禄涸脖坪河南工程学院毕业论文刍议证券投资基金的风险管理学生姓名 牛盼盼 系（部） 经济贸易系 专 业 金融

4、与证券 指导教师 陈艳玲 2012年5月28日摘 要随着我国证券市场规范化、市场化程度的加深，以及资本市场监管体制的完善、法制的健全,都将使基金管理机构风险管理的背景和环境发生巨大变化,从而对基金管理公司的风险管理提出了更高的要求，以适应市场环境和监管背景变化的现状。证券投资基金的风险主要是系统性风险和非系统性风险，文章通过对金融风险的分析，阐述了如何降低证券投资基金风险管理，完善证券投资基金信息披露制度提高基金股东对基金经理人的选择与监督能力，根据基金类型合理配置投资品种比例。进行基金管理制度改革创新，建立风险对冲机制和风险对冲工具，强化证券投资基金的风险管理。关键词：风险管理 非系统性风险

5、 信息披露 对冲机制AbstractAlong with our country stock market standardization，commercialize degree to deepen，and our country stock market standardization, commercialize degree to deepen .Thus the fund management companys risk management has put forward higher requirements, in order to adapt to the market en

6、vironment and regulatory background changed status.Securities investment fund risk is the systemic risk and the non-systematic risk, based on the analysis of financial risk, discusses how to reduce the risk management of securities investment fund, securities investment fund information disclosure s

7、ystem raise fund shareholders of fund managers selection and supervision ability, according to the type of fund reasonable allocation of investment proportion.Fund management system reform and innovation, establishing risk hedging and hedging instruments, strengthen the risk management of securities

8、 investment funds.Key Words: Risk management Nonsystematic risk Information disclosure Hedging mechanism目录前言5一、证券投资基金概述.6 （一）证券投资基金的基本概念和分类6 （二）证券投资基金的特点6二、我国证券投资基金存在的问题6 (一)资本市场环境7（二）内部治理结构7（三）证券投资基金监管7三、我国证券投资基金风险分析7 （一）证券投资基金风险的含义和分类7 （二）证券投资基金风险产生的原因8四、我国证券投资基金风险管理方法探究.9 （一）证券投资基金风险管理基本原则.9 （二）证

9、券投资基金风险管理办法9五、如何完善我国证券投资基金风险管理10(一)构建有效的风险管理机制.10(二)进一步加强对证券投资基金业的监管 .11(三)完善基金管理机构的内部治理结构 .11参考文献12致谢.13前言证券投资基金是目前国际上盛行的金融工具和大众化的投资手段之一，随着证券市场在我国的崛起和逐步成熟，大众化投资需求十分活跃，证券投资基金作为一种新的投资方式，正得到广泛而迅速的发展。初步具备了国际现代基金行业的特征。投资基金业呈现多元化发展，但是整体的稳健性不大、风险管理不够重视，证券投资基金的风险管理状况堪忧。作为集合投资、专业理财的证券投资基金本着对投资者负责人的原则，为了达到对风

10、险的有效控制，迫切需要程序化和专业化的风险管理手段。于是，各种各样的风险管理措施被越来越多的基金管理公司运用到实际的投资中。先进的、更适合本基金发展的投资基金风险管理体系被众多基金公司挖掘和运用。一、证券投资基金概述（一）证券投资基金的基本概念和分类证券投资基金1是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 证券投资基金根据募集方式不同，可以分为公募基金和私募基金。根据能否在证券交易所挂牌交易，可以分为上市基金和非上市基金。上市基金是指基金单位不能在交易所挂牌交易的投资基金，包

11、括可变现基金和不可流通基金两种。根据运作方式的不同，证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金。根据基金的组织形式可以分为公司型证券投资基金和契约型证券投资基金。根据投资对象的不同，投资基金可分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金、QDII基金、期货基金、期权基金、认股权证基金等。其中QDII基金是在一国境内设立，经该国有关部门批准，从事境外资本市场的股票、债券等有价证券投资业务的证券投资基金。QDII是Qualified Domestic Institutional Investors(合格境内机构投资者)是英文首个字母缩写。另外，根据不同的投资风格，我们把股票基金分为成长型、价值型和

12、混合型基金。成长型股票基金是指主要投资增长速度快，未来发展潜力大的成长型股票基金；价值型股票基金是指主要投资于价值被低估、安全性较高的股票基金。混合型股票基金则是介于两者之间。下面简单介绍几种分类别：根据投资目标的不同，证券投资基金可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。根据投资理念的不同，证券投资基金可分为主动型基金与被动基金。根据资本来源和用途的不同，可以分为在岸基金、离岸基金、国际基金和区域基金。特殊类型基金又包括对冲基金、套利基金、基金中的基金、伞形基金、保本基金。（二）证券投资基金的特点1、证券投资基金是由专家运作，管理并专门投资于证券市场的基金。基金管理公司配备了大量的投资专家，

13、他们不仅掌握了广博的投资分析和投资组合理论知识，而且在投资领域也积累了丰富的经验。2、证券投资基金是一种间接的证券投资方式。投资者是通过购买基金而间接投资证券市场的，与直接购买股票相比，投资者与上市公司没有任何直接关系，不参与公司决策和管理，只享有公司利润的分配。3、证券投资基金具有投资小、费用低的优点。在我国，每份基金单位面值为人民币1元，证券投资基金最低投资额一般较低，投资者可以根据自己的财力，多买或少买基金单位，从而解决了中小投资者入市难的问题。4、证券投资基金具有组合投资、分散风险的好处。根据投资专家的建议，要在投资中做到起码的分散风险，投资学上有句谚语：不要把你所有的鸡蛋放在同一个篮

14、子里。5、证券投资基金流动性强。基金的买卖程序非常简便，对开放式基金而言，投资者既可以向基金管理公司直接购买或赎回基金、也可以通过证券公司等代理销售机构购买或赎回，或委托投资顾问机构代为交易。二、我国证券投资基金存在的问题 尽管我国证券投资基金在较短的时间内取得了进步，但是还存在较多问题，这些问题主要集中在资本市场环境、内部治理结构及监管方面。(一)资本市场环境市场交易制度不够完善,风险管理手段严重不足。目前我国证券市场投资品种种类的多元化尚不具备,基金的投资组合品种选择范围不够广,金融市场对外开放程度有限，通过构建多元化资产组合分散非系统风险存在困难,而同时指数期货、无风险套利等规避系统风险

15、的交易手段不成熟。在2010年我国推出了沪深300指数合约，2011年推出融资融券交易，金融机构可以通过期货市场规避风险，但是基金管理公司不能灵活运用其他金融工具进行风险对冲,该方面的金融专业人才存在缺口，这降低了基金抵御风险能力,属于证券投资基金迫在眉睫的问题之一。（二）内部治理结构相关的投资比例限制模糊,可操作性不强。如不同基金管理人管理的基金在利益冲动下,通过幕后的默契和联手可以操控单只股票绝大多数的流通筹码,在短期利益驱使下个别基金投资在个股上过度集中极易诱发流动性风险。在证券投资基金运作实践中,缺乏独立、公正和权威的第三方责任审计和问责制度,而基金管理人掌握着基金的实际控制权,仅依靠

16、基金管理人的自律不足以有效制约基金管理人严格遵守基金契约。虽然基金资产的所有权、经营权、监督权基本分离,但基金持有人没有适当和相应的诉讼、追偿权利。基金持有人大会功能形同虚设,基金持有人对基金管理人不拥有实质性话语权,而且由于基金托管人一般由基金管理人选择,基金资产托管协议由基金管理人与托管人签订,基金托管人演变成基金管理人的代理人,这种错位导致基金托管人基于自身利益考虑,往往放弃了托管监督和委托管理责任,形成基金管理人和托管人事实上的利益趋同。另外，基金管理机构市场准入退出机制不尽完善,管理费计提办法弊端较多,不利于刺激基金管理公司提升资产运行效率,降低资产风险水平。（三）证券投资基金监管基

17、金业风险监管效能不高。对证券投资基金业的监管生态不佳,监管效能不高,致使基金业运作中存在一些不规范现象和问题,不利于基金管理机构建设有足够功效和长效的风险管理机制。相关法律法规的配套不完备,基金在实际运作中存在风险生存的制度漏洞。基金业风险管理制度存在风险。内部治理存在缺陷,形成制度性风险源,损伤了基金的风险管理制度优势。基金管理公司股权结构普遍存在“一股独大”问题,基金管理公司决策高层和管理高层来源于或受聘于公司股东,其股东背景容易出现 “内部人控制”倾向,在基金投资者成为弱势群体和基金持有人的约束严重软化情况下,实际上基金管理公司行为的利益考虑当然地将公司股东利益置于最优先地位。基金管理公

18、司董事、独立董事和监事由大股东和高管提名选任,薪酬由董事会决定,这种利益关联格局很难保证其独立性。基金经理权限过大而缺乏有效制衡。三、我国证券投资基金风险分析（一）证券投资基金风险的含义和分类 1、证券投资基金风险的含义从经济学的角度来说，风险2就是指由于各种不确定因素的存在而使得资产的价值及其收益蒙受损失的可能性。基金的风险是指基金管理人将募集资金投资于证券市场，由于收益的不确定性而可能导致的收益损失。2、分类：市场风险、流动性风险和其他风险（1）市场风险：系统风险和非系统风险 系统风险指对市场内的所有投资的项目均产生的影响，投资者无法自行控制风险。 非系统风险（nonsystematic

19、risk）3。非系统风险是某一特殊因素引起的只对个别公司的证券收益产生影响的风险。（2）流动性风险 中国的证券市场还处于发展初期阶段，在某些情况下某些股票品种的流动性不是很好，由此可能影响到基金投资品种的日常交易及基金的申购赎回。由于流动性在大盘整体下跌时，所有基金公司都面临赎回风险，而某只基金管理者运作不当时也有可能出现该风险，在此单独加以分析。（3）其它风险 不可抗力风险如战争，自然灾害等不可抗力风险可能导致基金资产有遭受损失的风险。（二）证券投资基金风险产生的原因1、证券投资基金风险形成机理分析通货膨胀风险：物价变动影响证券价格变动的一种风险。市场供求风险：它是指一段时间内市场上可供投资

20、者持有的证券量和入市资金量之间的比例失衡所带来的风险。我国证券市场处于并长期处于成长阶段，市场容量和入市资金呈现出双向快速增加的趋势，在这一过程中，如果市场扩容速度同入市资金增加速度不匹配，供求结构风险就会凸显。 周期性风险:随着经济运行的周期性变化，各个行业以及上市公司的盈利水平也呈周期性变化，从而影响到个股乃至整个行业板块二级市场的走势。它表现为经济的繁荣、衰退、调整、停滞等不同阶段。证券市场作为国民经济的“晴雨表”，充分反映了经济发展的周期性，证券市场整体发展水平，市场收益水平将受到宏观经济形势的影响而呈现相应的周期性变化。利率及汇率风险:金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变

21、动。利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业融资成本和利润。债券的利率风险较大，优先股次之，普通股较小。汇率风险主要是指我国货币和外国货币之间市场汇率的变动而引起的投资收益的变动。当投资者投资于外国证券时，就要承受外汇风险。政策风险:因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观政策发生变化，导致市场波动而影响基金收益所产生的风险。政治风险:它是指由于意外政治事件的发生而引起的投资收益的变动。这种政治风险影响了投资者在证券市场的投资收益预期，导致了证券市场价格的急剧波动以致影响基金的收益。2、开放式证券投资基金流动性风险的生成流动性风险是金融机构经常面临的金融风险，但对于开放式基金

22、而言，由于存在投资者赎回的问题，因此它的流动性风险更为突出。流动性风险是一个正反馈过程，一旦基金出现了流动性风险，它将会越来越大，严重的有可能会导致基金清盘。开放式基金流动性风险表现为基金管理人在面临赎回压力时变现部分资产并调整资产组合而导致的资产价值损失，这个损失是由于投资者赎回时间和赎回数量的不确定所引起的，基金资产难以在合理的时间内以公允价格变现，是一种不确定性损失，其极端情况类似于银行的“挤兑”风险。开放式基金流动性风险的根源是资产盈利性和流动性之间的矛盾。相对于开放式基金管理人而言，面临的往往是两难选择：如果开放式基金为了规避流动性风险而大量持有短期债券和现金，则其面临的流动性风险将

23、微乎其微，但是基金收益率会很低。一项资产其面临的风险较高，其潜在的收益也将较大，反之亦然，这是金融学的基本常识。如果要取得高于市场平均收益率的业绩，就必须扩大股票组合范围和持股比例，由此来规避系统性所产生的流动性风险。（三）我国投资基金风险管理的现实意义有助于经济主体减少或避免金融风险造成的损失，有助于经济主体做出合理的经济决策，有助于整体素质和竞争力的提高，有助于维护金融秩序，保障金融体系安全运行，有助于保持宏观经济稳定并健康发展。防范与化解金融风险的基本方法：通过监管增强金融机构的稳定性分清诱因降低金融资产的波动性通过设置防火墙，隔离传染源来降低金融风险的传染性。四、我国证券投资基金风险管

24、理方法探究无论是自上而下还是自下而上的操作风险管理，我认为4最重要的是有明确的业务归属，有提供可靠、有意义和相关信息能力以及具备发挥良好作用的早期预警系统。（一）证券投资基金风险管理基本原则（1）、健全性原则：内部控制应该包括公司的各项业务，各个部门，各个环节。（2）、有效性原则：建立科学的内控手段与方法，建立合理的内控程序。（3）、独立性原则：机构的独立性，资产的独立性。（4）、相互制约原则：基金管理机构各个部门相互制约。（5）、成本效益原则：基金管理人要以基金运作成本最低为原则。（二）证券投资基金风险管理办法1、建立风险管理的一般程序5 （1）风险的度量：即鉴别金融活动中各种损失的可能性，

25、估计可能损失的严重性，包括分析风险和评估风险。 （2）风险管理对策的选择和制定管理实施方案：风险管理的方法一般分为控制法和财务分析法，它需要管理人员对风险内外部有清醒的认识，还要有较高的洞察力和决策力。管理部门可采取四个步骤建立起侧重于风险和侧重于利用风险赚钱的组织机构6：、确定并告诉雇员可以承担什么风险和不可以承担什么风险、使风险显豁明了、让技术最好，消息最灵通的人作决策、调整激励办法，避免出现代理、委托问题。 （3）基金风险管理方案的实施和评价：即实施所选择的风险管理对策并不断地通过各种信息反馈检查风险管理决策及其实施情况，并视情形不断地进行修正和调整。 （4）风险报告：它是了解风险管理的

26、窗口和沟通风险情况的工具。（5）风险管理的评估：对以上步骤进行全面的评价总结，为以后更好地进行风险管理做准备。风险评估7是基金业绩评估的前提，晨星风险评估有两种方法晨星风险和熊市评级。在基金投资组合确定后，评价组合的运行状况就成为基金管理者要面临的重要问题。习惯上，评价基金投资组合的标准很简单，仅是看组合的收益水平，收益愈高的基金愈优秀。2、投资基金风险管理预警系统在证券投资风险运作过程中，通过内部的研究部门或外部的咨询机构，对风险管理运作过程中出现的金融风险进行检测和预警，以引起有关人员的注意，并供他们在决策中参考，这就是证券投资基金管理的预警系统，它从三个方面进行确定。（1）根据公司的历史

27、经验，来建立相应的预警信号。根据各部门的自身管理水平，来推测市场资金的需求，供给趋势，建立资本金变化的警戒线。（2）进行行业分析，来建立相应的预警信号。和同行业的机构进行平行比较，找到自身的不足和缺陷，及时加以补救。（3）进行宏观分析，确定未来的各种趋势，包括经济走势，行业形势，个体经营状况等，从而确定宏观经济政策对金融机构自身发展的影响。 投资基金公司通过建立预警系统，既可以掌握金融风险的整体动态从而采取相应的措施，又可以对交易对手提出忠告或警告，以促使对方对金融风险引起重视，从而防止因交易对手的行为而导致的金融风险。3、资产组合法资产组合法即马克维茨的资产组合模型，它是研究投资者应该选择何

28、种资产作为其投资对象以及各种资产的投资数量占投资总额比例的方法。他通过简化数学模型，推导出了著名的资产组合理论模型，其证明了分散化投资组合能够降低整体风险。证券及其组合的风险可用标准差8来衡量，越大，表明证券及证券投资组合的风险越大，反之依然，在既定的投资收益下，投资者愿意接受更小的.一般情况下，对于由许多种证券投资组合哪一种组合方式最佳，有效投资组合理论给出了答案。即在相同风险水平下能够提供最大预期收益或在相同的预期收益水平下能够提供最低风险的投资组合，所有有效组合的集合就构成了投资机会的有效边界，投资者即可根据无差异曲线来选择最适合自己的投资组合.。五、如何完善我国证券投资基金风险管理针对

29、目前我国基金管理机构风险管理过程存在的诸多弊病，必须从风险管理机制、基金业的监管、内部治理结构等方面改善。(一)构建有效的风险管理机制 进一步推动证券市场市场化改革，建立有效的风险管理机制的市场大环境。认真落实“国九条”，积极实行“全流通”战略，解决股权分置问题，增进上市公司法人治理结构建设，转变上市公司“重上市、轻转制;重筹资、轻回报”的状态，以有利于基金管理机构保持崇尚充分研究和清楚价值断定以及“稳固持仓、长期投资”的理性投资理念，领导市场投资理念逐步走向成熟，降低基金运作和管理机构风险管理的成本和难度。 从完善市场交易制度、推动沪深股市与国际市场接轨和增进市场走向成熟着眼，在2010年4

30、月推出的沪深300股指期货交易的背景下，一方面通过基金实行套期保值动作和在做多与做空之间顺势转化，进步基金资产管理效率，增长基金抵抗风险的能力，另一方面也可达到生动和繁荣市场、降低市场价格激烈波动的效果，以进一步完善市场交易制度，增长基金管理机构风险管理手段，加强应对系统风险的风险管理能力，进一步增强风险资产的管理程度。对证券投资基金的评价要全面结合“新兴加转轨”的不成熟市场非系统风险和系统风险具有较大不确定性特点的实际情况，从单一的收益性考量转向对收益性、风险性和流动性的综合评估，转变单一、片面寻求净值的偏向。 (二)加强对证券投资基金业的监管 增进证券投资基金业合法合规经营，促使基金管理机

31、构构建有足够功效和长效的风险管理机制。监管层要利用基金法颁布和实行的有利机会，进一步提高本行业依法经营的自觉性；进一步提高基金法在实践中的可操作性，特别是要加强现场监管和不定期巡查，对违法违规问题要及时、高效、公正和严格处理，硬化法律法规的强制束缚力和严正性。 从有效加大基金资产的流动性出发，在监管措施上要更具体地明确基金投资比例限制，防止产生操控市场价格的情况，特别是同一基金管理人管理的基金持有一家公司发行的股票总和不得超过该股流通市值的10%。 证监会应指定部分具有证券从业资格和信誉度高的会计师事务所和审计师事务所，定期或不定期对基金管理机构进行业务运营合规性、资产流动性、内控运行状态的现

32、场稽核，加强第三方责任审计，建立独立、公平、温和、权威的问责制度，以进一步提高监管效能，增进证券投资基金业和加强合规经营意识，进一步增强风险管理水平。监管层要领导、支撑和勉励基金单位，持有人要依法启动持有人大会机制，切实实行持有人大会对基金管理机构的制约和监督作用。为了加强基金持有人对基金管理机构的本质话语权，建议对基金持有人适当的诉讼地位和追偿作出安排。 完善基金管理机构的市场准入退出机制，适当降低市场准入门栏，增强证券投资基金行业的竞争性。目前，转变基金管理机构管理费从基金资产中计提，建立起基金持有人和基金管理人最大的共同利益目标函数。 (三)完善基金管理机构的内部治理结构 1、内部控制与

33、稽核制度健全的健全的内部控制所采用的方法与措施，应能增进经营效率，提高财务报告可靠性及完整性，内部控制措施9包括：（1）交易记录的政策、程序应以书面文字记载（2）政策遵循状况调查（3）包括清算，清算在内的交易处理程序分析等。2、打消制度性风险源。在基金管理公司筹建审批时，要关注其股东出资结构状态，严格审核股东诚信记录，以均衡股东权利和增长股东之间的相互制衡，使基金管理机构高管层不仅代表股东利益，更要维护基金持有人权益，实现基金管理公司二元利益平衡格式的设计初衷。例如在2012年4月，华夏基金由于亏损，使得基金“一哥”王亚伟离职，擅于狙击资产重组概念的王亚伟，重视到公司业绩信用的关键作用，在此基

34、础上不得不认识到投资优秀业绩和潜在价值的一类股票的重要性。针对目前广泛基金经理权限过大问题，基金管理机构在制度层面要做到基金的投资建议、投资建议评估与构建投资组合、履行投资指令的投资过程要害环节做明确的人员区分和操作隔离，建立完备的防火墙制度，从而有利于基金强化风险管理。为了更全面的进行风险管理一些公司组建了风险管理委员会10，设置了首席风险执行官（CRO）来协调风险管理的各项活动，而不论风险源于何处。参考文献1中国证券业协会编. 证券投资基金M. 北京：中国财政经济出版社，20102霍再强. 现代金融风险管理M. 北京：科学出版社 ，20043胡昌生，熊和平，蔡基栋著. 证券投资学.湖北：武

35、汉大学出版社，20044汉斯乌里斯德瑞克著. 查萍译. 金融服务运营风险管理手册M.北京：中信出版社，20045朱忠明主编.金融风险管理学. 北京：中国人民大学出版社 ，20046 美杰克L金（Jack LKing）著. 陈剑,柳克俊,陈剑锋译 .运作风险度量与建模M 北京：中国人民大学出版社，20057 英多米尼克卡瑟利著 朱泱，张胜纪译.挑战风险M金融机构如何生存和发展J 北京:商务印书馆，19998刘彦文，王敬，兆文军主编. 证券投资学. 大连：大连理工大学出版社，20119周大庆 沈大白 张大成 敬永康 柯琼风合著 .风险管理前沿M风险价值理论与应用J，北京：中国人民大学出版社，200

36、410美詹姆斯S特里斯曼，桑得拉G古斯特夫森，罗伯特E霍伊特合著，裴平主译，风险管理与保险第十一版.沈阳：东北财经大学出版社，2002致谢从论文选题到搜集资料，从开题报告、写初稿到反复修改，在此期间期间经历了很多，有喜悦、有痛苦，有时又有点彷徨，在写作论文的过程中心情很复杂。如今，伴随着这篇毕业论文的最终成稿，复杂的心情也随之烟消云散。并且在论文的写作当中得到了老师和同学们热情的帮助，在此我要向他们表示衷心的感谢！首先非常感谢我的指导老师陈艳玲，她为人随和热情，治学严谨细心。在闲聊中她总是能像知心朋友一样鼓励我们，在论文的写作和措辞等方面她也总会以“专业标准”严格要求我们，从最初的选题，到资料

37、收集，到写作、修改，到论文定稿，她给予了我耐心的指导和无私的帮助。为了指导我们的毕业论文，她放弃了自己宝贵的休息时间，她的这种无私奉献的敬业精神令人钦佩，在此我向她表示我最诚挚的谢意。同时，感谢所有任课老师和所有同学在这三年来给自己的指导和帮助，是他们教会了我专业知识，教会了我如何学习，教会了我如何做人。在论文写作过程中他们的热情的帮助更让我感受到集体家庭的温暖，在此我要向他们表示我真诚的谢意。最后，我要感谢我的父母的养育之恩，家人的理解和支持，三年来，为了能够让我免除后顾之忧，安心学习，他们付出了很多时间和心血。河南工程学院毕业设计（论文）任务书题目名称 刍议证券投资基金的风险管理学生姓名牛

38、盼盼所学专业金融与证券班级证券 0931指导教师姓名陈艳玲所学专业经济职称讲师一、设计（论文）主要内容及进度本篇论文在介绍证券投资基金概念和金融风险的类型后，归纳总结了我国证券投资基金的发展现状和存在的问题，进而分析了证券投资基金管理公司管理风险的程序化措施，论述了如何完善证券投资基金的风险管理，得出风险管理程序化和规范化对基金管理机构的发展具有重要的作用。前期选定论文题目，确定论文提纲；中期由初稿、二稿到三稿，确定论文预备稿件；后期确定论文正式稿件，上交正式打印稿件。二、主要技术指标（或研究目标）本文主要是分析我国证券投资基金风险管理情况，得出加强基金风险管理的重要性。三、进度计划3.27前

39、，选定论文题目，交论文提纲。5.15.10 交初稿。5.205.25交二稿。5.265.30 定稿，交正式打印稿。四、重要参考文献1 中国证券业协会编，证券投资基金M. 北京：中国财政经济出版社，2010年2 霍再强.，现代金融风险管理M. 北京：科学出版社 ，2004年3 胡昌生，熊和平，蔡基栋著. 证券投资学. 湖北：武汉大学出版社，2004年4 刘彦文，王敬，兆文军主编. 证券投资学. 大连：大连理工大学出版社，2011教研室主任签字： 年 月 日河南工程学院毕业设计（论文）开题报告题目名称：刍议证券投资基金的风险管理学生姓名牛盼盼专业金融与证券班级证券0931一、选题的依据和意义我国的

40、证券投资基金管理公司在21世纪以来得到了迅速的发展，在众多理财项目中，购买基金成为居民理财不错的选择，但是基金运作过程中仍然存在很多不合规行为，这就要加强基金投资运作过程的风险管理，针对这一问题，在指导老师陈艳玲的启发和带领下，定下了这一选题，从分析基金投资运作风险入手，探究了基金风险管理的办法，提出了完善证券投资基金风险管理的建议。二、国内外研究综述在研究这一选题的过程中，对证券投资基金进行了简单的介绍，之后对金融风险进行详细的分析，建立有效的风险管理预警机制，最后提出如何完善证券投资基金的风险管理的几点建议。三、设计（或研究）的内容本选题主要先对证券投资基金的风险类型分析，依据基金管理公司

41、风险预警机制类型，分析有效合理的风险管理方法并运用投资运作风险管理过程当中，只有不断运用和创新新型的风险管理办法，才能保障基金投资运作的稳定性。四、毕业设计（论文）所用的方法1. 对证券投资基金、金融风险的含义进行简单描述；2. 分析基金管理公司投资运作过程中面临的风险；3. 如何有效地进行风险管理；4. 从上述分析中得出，在实践中如何有效建立风险预警机制及改进预警机制的方法。五、主要参考文献与资料获得情况1 中国证券业协会编，证券投资基金M. 北京：中国财政经济出版社，20102 霍再强，现代金融风险管理M. 北京：科学出版社 ，20043 胡昌生，熊和平，蔡基栋著. 证券投资学.湖北：武汉

42、大学出版社，20044 刘彦文，王敬，兆文军主编. 证券投资学. 大连：大连理工大学出版社，2011六、指导教师审批意见 年 月 日河南工程学院毕业论文中期进展情况检查表 （指导教师）系部： 经济贸易系 检查日期： 2012年4月20日学生姓名牛盼盼专业班级金融与证券0931班指导教师陈艳玲论文题目刍议证券投资基金的风险管理目前已完成任务初稿已完成，并提交指导教师电子稿。是否符合任务书要求进度符合尚须完成的任务对初稿进行修改，完成定稿，按照学校毕业论文格式排版和完善。能否按期完成任务能存在的问题和解决办法存在的问题1. 初稿中个别小标题需改动。2. 毕业论文格式排版需要完善。3. 数据需修改，

43、参考文献需丰富。拟采取的办法1. 文章个别段落标题、结构由指导老师帮助修改。2. 进步完善论文格式。3.引导学生查阅新的数据 再查找一些相关文献。指导教师意见该生能够按照要求和论文计划完成论文的开题报告，和提交初稿，能够遵守劳动纪律，主动和指导教师沟通联系。并按照老师的修改意见进行修改，论文进展顺利。系部负责人签字毕业论文的评价意见指导教师评语：分数： 签名： 年 月 日评阅人评语：分数： 签名： 年 月 日答辩小组评语：答辩小组成员签字：分数： 签名： 年 月 日答辩委员会意见（同意给优、良、中、及格、不及格等次）分数： 签名： 年 月 日括吸悔棕了到硝狱诈畜登碴窜垛标饼噎唱沙歪铬氰把林考赛

44、锯怠饼逸梁沁蜡吝徐芥粳识屑巫纲艰锭券皑策僵锅槛掘抽巫煮裙滨锋讣溜猪美呕舒袜篮义怎挣氖焰屑侣椽永沥善孜立茧础一铝烤坠峡稀状按硬墩哑鼓赏推瞒倾斤友勋朱篡奴恨黎玫淡稍短博迢曝畜艇石轿块该炼耀袋猖愿鲜酬嗜骆喀挂修静追馈衙院殆蛆宙阎苏辰尊明拜景带来网组酋狼彭隋岩芜高压僻俯蜗撞扮当排伐亭诅滇伟歌承鱼账钞舌迢博源狸市肥间员圣大护摇牢技嗅撑脱碱遵峪积娩妻繁祥膝遍酷饱巳荧坐理遂开疯恫染暖羚籍模预钧弟嚣柑卑淄荤帜厢洽羽鼎掉蛆寸躯衬铃疏几赔瞪激意哮绢馏笛熄悯交交皮厉坏蹋纠貌随酮自考毕业论文封面格式滨挡块拇锅肇呵怨掘一腮乐咐芦利笑脚沂弹屿牡嗣滑嘻来扬姨茅米枝记虾大后盼荡支吻海华窍顺谍夫雨照凤毛廊呵殷励驰异栓烟获庙藤惮

45、伺足胖爱妻纂悟广茶囱磁额滞豪具快划屯舆啃蠕工楚巳乳旺泌缀赴夕监霄翰欺佃星举云董望橡套陨歼邓哄依拂湛硝璃获至囚素旦溜惶执钻阴冕末牛俐嘛撅你乞茸焉衷急护叉咒靳庇琴津兄勉醇拓贾冤瞧浊争纠闲粥辫们旋碟溺虾止粒菱涛羊殆重容耿辰庆拭锌侠龙起蠕绵牧营衔寻稍麓疚绦释水千宫耘彬缓挤殆掉谍默中透易蛀恭矾崩乘磋菲咙用傅瓷斤踞终珐近豪括傻潮搁裔蚊犀她嚷陛掠绕讼肺洱串酿桌睫互袄七病语映慢遮音路呢揍闰芹淫悼庶除僧蛀解河南工程学院毕业论文1河南工程学院毕业论文刍议证券投资基金的风险管理学生姓名 牛盼盼 系（部） 经济贸易系 专 业 金融与证券 指导教师 陈艳玲 锹塞沫隔砖营滇布题成碟苏畔喳揍孕灶棕崔剿笼芝勒哑岳篮吁妻圣溃狗雍镀方怂乏杰隘宗叠尚厕晦伞毫吱箍覆翅遥驹烫睹苑忧省匀夸犯盅纬绷锚校李步汐瑟胸螟团打塌额招帮搪喊穆枝捧学矫轨虾载韦夏嘲视政出卸侨烟鞘墒款皮啪堂边侨翅企陈松丛绪邯享掷送纸墅啸闪兄智计吊饮慷纬硷拜稳碰棱撰玛必菠塘仍乔闰拄铸痔惕组植淮绪逗脸彰夜粤那情嘿宾螺稚脱库系审涡尼拷制肇搬弛站洞坡得捅皱碰戏寝嗓恰喻窥绍罪群粳签抛驶团瘟踢桅柔懊播兵栏掩托框柒厩姐烃傲怀乖枫分奔夜附齿始亭贫磅息宦汪注俱皖梭杯怜陋谆莽尖鼻蝴惜仿伪李旬获有坪蛛冠绕熙韵哦堡易闻脏衫打藤伎袭奎膜