银行贸易通国内信用证系统操作手册

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1、附件7： 银行贸易通-国内信用证系统操作手册1. 产品概述1.1. 产品名称中国银行“贸易通”国内信用证。 国内信用证是开证行依照申请人的申请开出的，凭符合信用证条款的单据支付的付款承诺。国内信用证适用于国内企业之间商品贸易项下人民币货款结算。开立国内信用证必须具有真实、合法的商品交易背景；国内信用证为不可撤销、不可转让的跟单信用证；国内信用证必须以人民币计价，仅限于转账结算，不得支取现金。 国内信用证与作为其依据的购销合同相互独立，银行在处理信用证业务时，不受购销合同的约束。银行做出的付款、议付或履行信用证项下其他义务的承诺不受申请人与开证行、申请人与受益人之间关系的制约。受益人在任何情况下

2、，不得利用银行之间或申请人与开证行之间的契约关系。1.2. 目标客户1大宗商品交易客户，如油品、钢材、粮棉、电子类设备等。2大中型工贸类客户，包括需要采购原材料的生产型企业、贸易型企业等。3中小型贸易类客户及有信用证结算需求的县域经济客户和三农贸易类企业。4其他有信用证结算需求的贸易类企业。1.3. 使用条件中国银行贸易通系统进行产品部署后即可使用。1.4. 产品定位1.4.1. 产品线定位国内信用证与商业汇票、支票等同属结算类产品，其结算安全性、结算成本依次递减，便利程度依次增强。国内信用证是有条件的付款承诺（即跟单要求），该结算产品与银行承兑汇票具有相似之处，但也有所差别，具体如下图（1.

3、5.1）：比较项目国内信用证银行承兑汇票功 能解决贸易双方相互不信任问题，具有保证功能，确保买方支付安全，确保卖方合同履行和交易安全；提供结算功能只能提供结算功能流 通 性不可转让一般可背书转让跟单要求需要附带付款单证（包括商业发票、运输单据、保险单据等）无需附带任何商业单据结算主体申请人、受益人、开证行、通知行、议付行等主体是固定的除承兑人外，其他结算主体不确定支付条件可以附加支付条件，是有条件保证付款证明不能附加支付条件，无条件付款的有价证券银行收益开证手续费、修改费、通知费、修改通知手续费、议付手续费、议付利息、结算手续费、邮电费承兑手续费、结算手续费、查询费结算成本结算成本较高结算成本

4、低于国内信用证 图1.4.11.4.2. 市场定位目前，我国大多数商业银行已经推出并广泛开展国内信用证业务，取得了良好的社会效应和经济效应。同业的国内信用证主要的客户群体为工贸类客户。在发布渠道方面，工行、招行等商业银行提供了网上银行受理、查询等，其他商业银行基本采用传统的客户经理受理。我行国内信用证归属于结算类产品条线，是我行“贸易通”平台的具体应用类产品，将广泛服务于大宗交易类商户及有信用证结算需求的大中型工贸类客户、中小性商贸类客户及县域、三农商贸类客户。该产品发布渠道包括传统渠道（柜台、客户经理受理）、电子渠道（网上银行、现金管理平台客户端、企业ERP系统）等。1.4.3. 与其他中后

5、台系统关系图1.5.2图例说明：一、与CIF的关系本系统可以通过客户代码从CIF获取该客户的基本信息，如客户名称、联系地址、邮编等内容。 二、与CAS的关系ABIS中的CAS资产子系统为本系统提供账务核算支持，主要涉及受益人议付及归还议付融资环节，为保持本系统交易信息的完整性，议付款项的放款、归还议付融资均由本系统发起交易，联动CAS记账。 议付放款：受益人的提出议付申请，由CMS进行审批，审批通过后操作本系统联动CAS将款项发放给受益人。归还议付融资：收到信用证项下开证行的付款，如果该笔信用证做过议付融资，则由本系统联动CAS进行融资归还。 三、与CMP的关系CMP提供保证金的管理功能。目前

6、国内信用证系统没有直接与CMP系统相连，操作人员需手工进行保证金的收取或转出。四、与AI关系本系统联动AI进行收费帐务处理。五、与PB的关系本系统联动PB进行表外的账务处理。六、与CMS的关系国内信用证系统开证、修改、议付的审批在CMS系统中进行，审批完成后在本系统操作。国内信用证系统没有与CMS系统相连。1.4.4. 与其他产品的关系国内信用证是适用于国内企业之间商品交易的一种结算方式。目前银行的国内信用证只允许系统内开证，系统内交单。通过信用证通知和相关单证业务等信用证产品链上的配套产品和服务，能够有效解决企业的资金使用问题，可以赋予国内信用证更加深远的生命力。信用证产品链的相关产品列示如

7、下：信用证项下买方融资：开证行在收到信用证项下单据后，根据与买方签定的合同，先行对外付款并放单给买方的一种资金融通，其实质是开证行对买方的一种短期贷款，如买方押汇。信用证项下卖方融资：卖方银行保留对企业追索权的一种短期资金融通方式，即我行接受客户的申请，对客户提交的不可撤销国内信用证及其项下单据进行审核，在符合相关规定的条件下，提供的在未收妥开证行付款前的融资。如卖方押汇、议付。其它融资包括：打包贷款：卖方收到信用证，因组织该信用证项下商品的进货、备料、生产和装运而产生了资金缺口，凭信用证正本向银行申请信用证项下打包贷款融资。1.5. 收费与计息中国银行贸易通系统国内信用证系统可在开证、修改、

8、付款、委托收款等交易完成后自动生成收费单，或对其他有偿服务手工生成收费单。同时，针对收费项目可于总行级别设置基准费率、地区差异费率及客户群组费率;于二级分行以上级别进行辖区内客户群组维护；各项费率均支持按笔、单一费率、多级费率的收费方式（设置方法请参见中国银行贸易通平台操作手册）。如需新增收费项目或申请地区差异费率与客户群组费率，可由分行向总行业务主管部门行文申请，待主管部门批准后，由业务主管部门内具有操作权限的产品管理岗操作员直接配置。待收费项目及费率配置成功后，于交易界面录入所有必输项后，各收费项目自动显示，供操作员核对；核对通过后，进入公共操作费用收取待处理收费单进行手续费扣收。2. 概

9、念术语（一）开证申请人是根据购销合同规定的付款方式，向开户银行申请开立信用证的购货方。（二）受益人是指有权收取信用证项下款项的购销合同中的销货方。（三）开证行是应开证申请人要求开立信用证，并对满足信用证条件履行付款责任的银行分支机构。（四）通知行是受开证行委托向受益人通知信用证的银行分支机构。（五）委托收款行是受理受益人提出信用证委托收款申请的银行分支机构。（六）议付是指信用证指定的议付行在单证相符的情况下，扣除议付利息后向受益人给付对价的行为。只审核单据而未付出对价的，不构成议付。（七）议付行是指受开证行委托应受益人申请办理信用证议付的银行分支机构。（八）信用证有效期是指受益人向委托收款行或

10、议付行提交单据的最迟期限。受益人应在有效期限日期之前或当天向银行提交信用证单据。（九）信用证有效地点是指受益人在信用证有效期内向委托收款行或议付行提交单据的地点。如果有效地点不在受益人当地，受益人应在有效期限之前提前交单，以便委托收款行或议付行在有效期限之内将单据寄到有效地点的银行分支机构。3. 业务操作流程3.1. 流程概述3.2. 买方信用证功能 买方信用证区分独立记账行模式和单证中心模式。独立记账行模式下，开证申请客户所在记账行不隶属于单证中心，独立记账行拥有所有的买方信用证功能操作权限。单证中心模式下，开证申请客户所在记账行隶属于单证中心，开证、开证修改、开证撤销由单证中心操作，其余买

11、方信用证功能由开证申请客户所在记账行操作。3.2.1. 开证 3.2.1.1. 业务操作说明信贷审批手续完成，并落实保证金和相关担保事项后,客户部门把相关材料呈送开证行国内信用证业务操作人员，由操作人员依照客户开证申请书在买方国内信用证功能开证开证菜单进行开证操作。3.2.1.2. 操作者国内信用证产品操作岗操作员。3.2.1.3. 操作界面及输入项说明输入项说明：（表格中缺失长度项，）输入项名称输入特征及条件缺省值备注选择模版可选择信用证编号显示系统自动生成申请人帐号必输开证行行号显示开证行名称显示开证行地址显示开证行电话显示保证金帐号必输保证金比例必输保证金金额必输申请人开户行显示申请人组

12、织机构代码显示根据申请人账号自动显示申请人名称显示根据申请人账号自动显示申请人地址显示根据申请人账号自动显示申请人邮编显示根据申请人账号自动显示申请人电话显示根据申请人账号自动显示受益人帐号必输受益人开户行行号显示受益人名称显示受益人地址显示可修改受益人邮编显示受益人电话显示可修改开证日期显示系统当前日期。以复核日期为准信用证效期必输有效地点列表开证行柜台开证行柜台，通知行柜台，议付行柜台信用证金额必输交单期选输15溢短装条款选输文本格式，可输入字符数调整为9位可输入+10%/-10%付款方式必输即期即期、延期延期付款条件选输当付款方式为延期付款时必输装运日、货物收据签发日后（天）当付款方式为

13、延期时，选项可输入，且为二选一选项。见单后（天）通知行行号显示通知行名称显示根据通知行行号，系统自动显示通知行地址显示根据通知行行号，系统自动显示议付行行号输入当指定议付行为我行，则议付行行号=通知行行号。议付行名称输入议付行地址输入运输方式必输陆运、海运、空运、铁路运输、内河运输、联运、其他货物最迟装运期必输货物装运地必输货物目的地必输分批装运列表允许1、允许；2、不允许允许转运列表允许1、允许；2、不允许货物描述必输包括货物名称、数量、价格等单据条款必输必须注明据以付款或议付的单据，至少包括发票、运输单据或货物收据其他条款必输信用证保证文句必输手续费显示根据开证金额自动计算3.2.1.4.

14、 操作说明1. 开证分为独立记账行开证和单证中心开证两种模式。独立记账行开证模式下，所有的买方信用证操作都由开证申请人所在独立记账行操作。单证中心开证模式下，由单证中心操作开证、修改、撤销功能，其余买方信用证功能由信用证开证申请人所在记账行操作。2. 开证申请人、受益人必须为我行客户，在我行开立结算帐户。3. 信用证有效期为受益人向银行提交单据的最迟期限,最长不得超过12个月,输入日期超过开证日期12个月系统将提示错误。4. 本交易为双控交易，复核操作员进入待处理任务菜单后，点击要复核的国内信用证业务编号进入复核界面，对经办提交的信息进行复核，复核通过点击“复核通过”，系统提示下载记账凭证，同

15、时将生成的手续费收费单传至公共操作-费用收取-待处理收费单模块。单证中心开证模式下，复核通过后，系统提示“表外帐已传至记账行”，由开证申请人所在的记账行复核表外帐，复核后提示“手续费已传至公共模块”。复核不通过，复核操作员选择“复核退回”，业务退回给开证经办员。开证行经办员修改开证信息，重复上述操作。点击“取消”按钮，退出复核操作。5. 复核完成后系统自动将生成的AMT700报文发送至通知行。6. 开证日期以最终复核通过日期为准。3.2.2. 修改3.2.2.1. 业务操作说明 操作人员收到客户部门提交的国内信用证修改相关材料后，依照客户申请书中内容，在买方国内信用证功能修改菜单进行国内信用证

16、修改操作。3.2.2.2. 操作者国内信用证产品操作岗操作员3.2.2.3. 操作界面及输入说明输入项说明：名称输入特性缺省值备注信用证编号输入开证日期反显申请人名称反显申请人地址反显申请人邮编反显申请人电话反显受益人名称反显受益人地址反显受益人邮编反显受益人电话反显通知行行号反显通知行名称反显通知行地址反显信用证修改日期反显系统当前时间修改次数反显系统根据以往修改情况自动累加修改后有效地点输入修改后信用证效期输入原信用证金额反显增加金额输入减少金额输入修改后信用证金额反显修改后信用证金额=修改前信用证金额+信用证增加金额或修改前信用证金额-信用证减少金额修改后溢短装条款输入修改后交单期待添加

17、的隐藏文字内容3输入修改后付款方式输入装运日、货物收据签发日后（天）输入付款为延期方式下可见，且只能二选一输入。见单后（天）输入修改后运输方式输入修改后货物装运地输入修改后最迟装运日输入修改后货物目的地输入修改后是否分批装运输入修改后是否转运输入修改后是否议付输入修改后议付行行号输入修改为议付时可见修改后议付行名称输入修改后议付行地址输入修改后货物描述输入其他修改详述输入信用证修改费反显系统自动计算3.2.2.4. 操作说明1. 修改的前提是原信用证未注销或归档。2. 本交易为双控交易，需复核人员进一般待处理任务菜单中领取任务后进行复核。复核操作员进入待处理任务菜单后，点击要复核的国内信用证业

18、务编号进入复核界面，对经办提交的信息进行复核，复核通过点击“复核通过”，复核成功并提示下载记账凭证，同时将生成的手续费收费单传至公共操作-费用收取-待处理收费单模块。单证中心模式下，修改内容为增加信用证开证金额时，复核成功显示“复核完成，表外帐已传至开证行待处理任务”，开证申请人所在记账行进入系统复核表外帐，表外帐复核通过后，提示“生成的手续费收费单已传至公共模块”。其余修改，复核通过后直接显示“复核成功”，并提示“生成的手续费收费单已传至公共模块”。复核不通过，复核操作员选择“复核退回”，业务退回给开证经办员。开证经办员修改开证信息，重复上述操作。点击“取消”按钮，退出复核操作。3. 信用证

19、修改增加开证金额调增表外帐，修改减少开证金额不调整表外帐。4. 复核完成后系统自动将生成的AMT707报文发送至通知行。5. 修改日期以最终复核通过日为准。3.2.3. 撤销3.2.3.1. 业务操作说明 撤销可发生在信用证任何环节，未逾有效期的国内信用证，经买卖双方协商同意,且在通知行已收回国内信用证正本后,该国内信用证可予撤销。开证行与通知行联系完成，确认撤销后，开证行在买方国内信用证功能开证撤销菜单下进行登记。3.2.3.2. 操作者国内信用证产品操作岗操作员。3.2.3.3. 操作界面及输入项说明操作界面： 输入项说明：名称输入特性缺省值备注信用证编号必输开证日期显示开证金额显示信用证

20、到期日显示申请人名称显示申请人地址显示受益人名称显示受益人地址显示撤销发起方选择申请人/受益人反馈意见必输撤销理由必输3.2.3.4. 操作说明1. 开证申请人要求撤销信用证的。接到开证申请人的书面申请后，开证行在报文报文制作菜单中制作自由格式（AMT799）报文发送至国内信用证通知行；通知行征得受益人书面同意，并收回全套信用证正本及相关资料后，报文报文制作菜单向开证行发出自由格式报文（AMT799）同意撤销。开证行核验无误后，在买方信用证功能开证撤销菜单中进行信用证撤销登记。2. 受益人提出撤销信用证的。接到受益人的信用证撤销申请及全套正本信用证后，通知行根据申请书在报文报文制作菜单中制作自

21、由格式（AMT799）报文向开证行发出撤销通知；开证行接到通知后应及时联系开证申请人，征得书面同意后，发出自由格式（AMT799）报文同意注销，同时在买方信用证功能撤销菜单中进行信用证撤销登记。3. 本交易为双控交易，复核操作员进入待处理任务菜单后，点击要复核的国内信用证业务编号进入复核界面，对经办提交的信息进行复核，复核通过点击“复核通过”，复核成功并提示下载记账凭证。复核不通过，复核操作员选择“复核退回”，业务退回给开证经办员。开证经办员修改开证信息，重复上述操作。点击“取消”按钮，退出复核操作。独立记账行模式下，信用证撤销由开证申请人所在记账行操作。单证中心模式下，由单证中心操作。3.2

22、.4. 到单登记3.2.4.1. 业务操作说明收到交单行寄来的国内信用证项下单据后，操作人员在买方国内信用证功能到单到单登记界面进行操作。3.2.4.2. 操作者国内信用证产品操作岗操作员。3.2.4.3. 操作界面及输入项说明操作界面：输入项说明：（显示不可修改=反显）名称输入特性缺省值备注信用证编号必输开证日期显示不可修改申请人名称显示不可修改申请人地址显示不可修改受益人名称显示不可修改受益人地址显示不可修改信用证金额显示不可修改付款方式显示不可修改见单后（天）显示不可修改装运日、货物收据签发后（天）显示不可修改卖方交单编号必输我行到单编号显示不可修改系统自动生成交单行行号必输交单行名称显

23、示不可修改装运日期必输交单行地址显示不可修改付款到期日必输即期证下，交单登记中付款到期日不可输入，到单登记中付款到期日=单据登记日+5个工作日。延期证下，若为装运日、货物收据签发日后XX天，到单登记抓取交单登记中付款到期日数据；延期证下，若为见单后YY天，到单登记中自动计算付款到期日=登记日+YY天。到单次数显示系统自动计算到单日期必输系统当前日期到单金额必输发票份数输入至少输入一项保险单份数输入装箱单份数输入海运提单份数输入航空运单份数输入货物收据份数输入邮政收据份数输入铁路/公路运单份数输入内河运输份数输入其他证明份数输入装船通知份数输入是否他行代付选择否是否已电提不符点显示不可修改系统根

24、据收到的不符点报文情况自动显示对方审单不符点显示不可修改系统根据收到的不符点报文情况自动显示我方审单不符点输入3.2.4.4. 操作说明1、 输入要素必须与来单面函上的内容保持一致。2、 本交易为双控交易。3、 对寄单行的单据审核完成后，如果发现不符点，在到单登记中填列。4、 经办和复核不是同一天的，以经办日为准。3.2.5. 到单登记修改3.2.5.1. 业务操作说明该交易用于对已输入的到单登记信息进行修改。3.2.5.2. 操作者国内信用证产品操作岗操作员。3.2.5.3. 操作界面及输入项说明操作界面：输入项说明：名称输入特性缺省值备注我行到单编号必输信用证编号显示不可修改开证日期显示不

25、可修改申请人名称显示不可修改申请人地址显示不可修改受益人名称显示不可修改受益人地址显示不可修改信用证金额显示不可修改付款方式显示不可修改交单行行号显示不可修改交单行名称显示不可修改交单行地址显示不可修改到单金额显示可修改装运日期显示可修改到单日期显示可修改付款到期日显示可修改到单次数显示不可修改系统自动生成发票份数显示可修改保险单份数显示可修改装箱单份数显示可修改海运提单份数显示可修改航空运单份数显示可修改货物收据份数显示可修改邮政收据份数显示可修改铁路/公路运单份数显示可修改内河运输份数显示可修改其他证明份数显示可修改装船通知份数显示可修改是否他行代付选择是否电提不符点显示不可修改系统根据收

26、到的不符点报文情况自动显示对方审单不符点显示不可修改系统根据收到的不符点报文情况自动显示我行审单不符点输入3.2.5.4. 操作说明1、 已经进行付款或承诺付款的交单记录无法进行修改。2、 本交易为双控交易。3.2.6. 拒付3.2.6.1. 业务操作说明开证行审单发现不符点，在规定时间内经客户确认，决定对外拒付时，操作人员首先在买方国内信用证功能到单不符点登记菜单完成登记，然后，在买方国内信用证功能到单拒付菜单中进行操作。3.2.6.2. 操作者国内信用证产品操作岗操作员。3.2.6.3. 操作界面及输入项说明操作界面：输入项说明：名称输入特性缺省值备注到单编号必输信用证编号显示不可修改信用

27、证有效期显示不可修改卖方交单编号显示不可修改到单日期显示不可修改到单金额显示不可修改交单行行号显示不可修改交单行名称显示不可修改交单行地址显示不可修改我方审单不符点显示不可修改附言必输3.2.6.4. 操作说明1、 输入我行到单编号后，系统自动调出信用证、到单和我方审单不符点信息。2、 本交易为单控交易，提交后，系统提示打印报文，并自动将系统生成的AMT734报文发送至交单行。3.2.7. 退单3.2.7.1. 业务操作说明 开证申请人要求或同意退单后，操作人员在买方国内信用证功能到单退单菜单进行操作。3.2.7.2. 操作者国内信用证产品操作岗操作员。3.2.7.3. 操作界面及输入项说明操

28、作界面：输入项说明：名称输入特性缺省值备注到单编号必输信用证编号显示不可修改开证日期显示不可修改交单行名称显示不可修改交单行地址显示不可修改卖方交单编号显示不可修改到单日期显示不可修改到单次数显示不可修改到单金额显示不可修改发票份数显示不可修改保险单份数显示不可修改装箱单份数显示不可修改海运提单份数显示不可修改航空运单份数显示不可修改货物收据份数显示不可修改邮政收据份数显示不可修改铁路/公路运单份数显示不可修改内河运输份数显示不可修改其他证明份数显示不可修改装船通知份数显示不可修改退单发起方列表选择退单理由必输3.2.7.4. 操作说明1、 退单菜单操作的前提必须是该笔到单已经登记，未付款，并

29、且已经拒付。2、 输入到单编号后，系统自动调出信用证信息、到单信息和退单发起方。退单发起方分为申请人/受益人。3、 本交易为单控交易，点击保存按钮后，退单登记完成。3.2.8. 免责3.2.8.1. 业务操作说明操作人员在待处理任务待处理报文菜单中收到寄单行发送的指示无偿放单报文（AMT799）后，在买方国内信用证功能到单免责菜单进行免责登记。3.2.8.2. 操作者国内信用证产品操作岗操作员。3.2.8.3. 操作界面及输入项说明操作界面：输入项说明：名称输入特性缺省值备注我行到单编号必输无偿放单报文编号必输信用证编号显示不可修改信用证金额显示不可修改申请人名称显示不可修改申请人地址显示不可

30、修改受益人名称显示不可修改受益人地址显示不可修改交单行行号显示不可修改交单行名称显示不可修改交单行地址显示不可修改卖方交单编号显示不可修改到单日期显示不可修改到单金额显示不可修改免责理由必输3.2.8.4. 操作说明 1、输入我方到单编号、无偿放单报文编号后系统自动调出信用证信息和到单信息。 2、本交易为双控交易，复核操作员进入待处理任务菜单后，点击要复核的国内信用证业务编号进入复核界面，对经办提交的信息进行复核，复核通过点击“复核通过”，复核成功并提示下载记账凭证。复核不通过，复核操作员选择“复核退回”，业务退回给开证经办员。开证经办员修改信息后，重复上述操作，点击“取消”按钮，退出复核操作

31、。3.2.9. 打印到单面函3.2.9.1. 业务操作说明输入到单编号后，打印用于通知客户的到单通知书。3.2.9.2. 操作者国内信用证产品操作岗操作员。3.2.9.3. 操作界面及输入项说明操作界面：输入项说明：名称输入特性缺省值备注我行到单编号必输信用证编号显示不可修改开证日期显示不可修改申请人名称显示不可修改申请人地址显示不可修改受益人名称显示不可修改受益人地址显示不可修改信用证金额显示不可修改交单行行号显示不可修改交单行名称显示不可修改交单行地址显示不可修改到单金额显示不可修改卖方交单编号显示不可修改付款到期日显示不可修改到单次数显示不可修改发票份数显示不可修改保险单份数显示不可修改

32、装箱单份数显示不可修改海运提单份数显示不可修改航空运单份数显示不可修改货物收据份数显示不可修改邮政收据份数显示不可修改铁路/公路运单份数显示不可修改内河运输份数显示不可修改其他证明份数显示不可修改装船通知份数显示不可修改我方审单不符点显示不可修改3.2.9.4. 操作说明1、 输入我方到单编号后系统自动调出信用证信息、到单信息和不符点信息。2、 点击打印到单面函按钮后即可打印到单通知书，点击取消按钮退出界面。3.2.10. 付款3.2.10.1. 业务操作说明国内信用证项下单据对外付款时，操作人员在买方国内信用证功能付款付款菜单操作。3.2.10.2. 操作者国内信用证产品操作岗操作员。3.2

33、.10.3. 操作界面及输入项说明操作界面：输入项说明：名称输入特性缺省值备注到单编号必输信用证编号显示不可修改信用证有效期显示不可修改卖方交单编号显示不可修改付款编号显示不可修改到单金额显示不可修改付款到期日显示不可修改申请人名称显示不可修改申请人地址显示不可修改受益人名称显示不可修改受益人地址显示不可修改收款行行号显示不可修改受益人账号显示不可修改收款行名称显示不可修改收款行地址显示不可修改是否他行代付选择否是/否手续费收费方式选择外收外收/内收手续费显示不可修改其他收费项收费方式选择外收外收/内收其他收费项输入不符点处理费收费方式选择外收外收/内收不符点处理费显示不可修改从中间户扣款二选

34、一从客户结算账户扣款中间户账号显示不可修改中间户扣款金额显示可修改客户结算账号显示不可修改客户结算账户扣款金额显示可修改对外支付净额计算显示3.2.10.4. 操作说明1、 输入到单编号后，系统自动调出信用证、到单和付款信息。2、 手续费收费方式、其他收费项和不符点处理费，分为内收和外收两种。如果为内收，则将直接从信用证付款中扣除；如果为外收，则收费信息传到贸易通平台收费模块，从收费模块中收取。3、 付款可选择从中间户付款和从客户结算账户扣款两种方式，对于开证申请人开户行与开证行不是同一行部的情况，如果分行不支持跨行扣款功能可手工将款项从客户的结算账户转至开证行的贸易通中间户，然后选择从中间户

35、对外支付。4、 点击报文预览按钮可查看系统自动生成的付款通知报文（AMT756），复核完成后系统自动将付款通知报文AMT756发送至寄单行。5、 本交易为双控交易，复核操作员进入待处理任务菜单后，点击要复核的国内信用证业务编号进入复核界面，对经办提交的信息进行复核，复核通过点击“复核通过”，系统提示下载记账凭证，同时将生成的手续费收费单传至公共操作-费用收取-待处理收费单模块。复核不通过，复核操作员选择“复核退回”，业务退回给开证经办员。开证经办员修改开证信息，重复上述操作。点击“取消”按钮，退出复核操作。3.2.11. 承诺付款3.2.11.1. 业务操作说明开证行收到延期或议付信用证项下单

36、据，审单完成后，如需对外发送承诺付款报文，操作人员在买方国内信用证功能付款承诺付款菜单进行操作。3.2.11.2. 操作者国内信用证产品操作岗操作员。3.2.11.3. 操作界面及输入项说明操作界面：名称输入特性缺省值备注到单编号必输信用证编号显示不可修改开证日期显示不可修改单据金额显示不可修改卖方交单编号显示不可修改申请人名称显示不可修改申请人地址显示不可修改受益人名称显示不可修改受益人地址显示不可修改付款金额显示可修改付款日期显示不可修改收款行行号显示不可修改收款行名称显示不可修改收款行地址显示不可修改我方审单不符点显示不可修改承诺费显示不可修改3.2.11.4. 操作说明1、输入到单编号

37、后，系统自动调出到单信息和付款信息。 2、经办人员点击提交，显示提交成功，请复核人员复核，并提示打印报文，查看系统自动生成的承诺付款报文（AMT799），复核完成后，系统自动将承诺付款报文AMT799发送至寄单行。3、本交易为双控交易，复核操作员进入待处理任务菜单后，点击要复核的国内信用证业务编号进入复核界面，对经办提交的信息进行复核，复核通过点击“复核通过”，复核成功并提示下载记账凭证。复核不通过，复核操作员选择“复核退回”，业务退回给开证经办员。开证经办员修改信息后，重复上述操作。点击“取消”按钮，退出复核操作。3.2.12. 买方归档3.2.12.1. 业务操作说明开证行对于已经撤销或效

38、期已过，与客户联系不会发生后续业务的信用证，操作人员可在买方信用证功能买方归档菜单下进行归档操作。3.2.12.2. 操作者国内信用证产品操作岗操作员。3.2.12.3. 操作界面及输入项说明操作界面：输入项说明：名称输入特性缺省值备注信用证编号必输开证日期显示不可修改信用证开证金额显示不可修改信用证余额显示不可修改=信用证金额-已付款金额信用证到期日显示不可修改申请人名称显示不可修改申请人地址显示不可修改受益人名称显示不可修改受益人地址显示不可修改归档类型列表选择业务提示输入3.2.12.4. 操作说明1、输入信用证号码后，系统自动调出信用证开证日期、信用证余额等信息。2、归档类型。包括正常

39、归档和逾期归档。正常归档为国内信用证虽然效期未过，但余额为零，并且已联系开证申请人不会进行增加金额修改的国内信用证；逾期归档为国内信用证已逾期，但已联系开证申请人不会进行延长效期修改的国内信用证。3、本交易为双控交易，复核操作员进入待处理任务菜单后，点击要复核的国内信用证业务编号进入复核界面，对经办提交的信息进行复核，复核通过点击“复核通过”，复核成功。如果信用证有余额，买方国内信用证归档完成后同时销记表外帐务，将提示下载记账凭证。复核不通过，复核操作员选择“复核退回”，业务退回给开证经办员。开证经办员修改信息后，重复上述操作。点击“取消”按钮，退出复核操作。3.3. 卖方信用证功能3.3.1

40、. 信用证通知/修改通知3.3.1.1. 业务操作说明 通知行收到开证行开来的AMT700或AMT707报文后，在此菜单进行操作，并打印信用证通知书或修改通知书。3.3.1.2. 操作者国内信用证产品操作岗操作员。3.3.1.3. 操作界面及输入项说明操作界面一：操作界面二：1.1.1.1. 操作说明（序号错）1、 选取国内信用证报文（AMT700）或修改报文（AMT707）后，点击报文处理按钮，进入待处理报文处理界面，点击“确定”按钮，待处理报文处理成功后，界面将自动联动到国内信用证通知和国内信用证修改通知界面。2、 点击打印信用证通知书按钮打印一式两联国内信用证或修改通知书；3、 点击“报

41、文预览”后，系统可以预览向开证行发送的AMT730信用证通知回复报文；4、 点击“提交”按钮后，系统自动向开证行发送AMT730信用证通知回复报文。 3.3.2. 交单登记3.3.2.1. 业务操作说明受益人向委托收款行（通知行）交单时，填写委托收款凭证和国内信用证议付/委托收款申请书一式二联，连同信用证通知书、信用证修改通知书（如有）、国内信用证正本、修改书正本（如有）和单据一并提交。收到客户提交的国内信用证项下单据后,操作人员进入卖方国内信用证功能交单交单登记界面进行操作。3.3.2.2. 操作者 国内信用证产品操作岗操作员。3.3.2.3. 操作界面及输入项说明操作界面：输入项说明：名称

42、输入特性缺省值备注信用证编号必输交单编号显示不可修改信用证金额显示不可修改开证行行号显示不可修改开证行名称显示不可修改开证行地址显示不可修改申请人名称显示不可修改申请人地址显示不可修改申请人邮编显示不可修改申请人电话显示不可修改受益人名称显示不可修改受益人地址显示不可修改受益人邮编显示不可修改受益人电话显示不可修改付款方式显示不可修改见单后（天）显示不可修改装运日、货物收据签发日后（天）显示不可修改交单次数显示不可修改系统自动判断交单次序交单日期显示不可修改系统当前日期交单金额必输信用证余额显示不可修改装运日期输入付款到期日输入发票份数输入海运提单份数输入航空运单份数输入货物收据份数输入保险单

43、份数输入装箱单份数输入邮政收据份数输入铁路/公路运单份数输入内河运输单据份数输入装船通知份数输入其他证明名称输入其他证明份数输入3.3.2.4. 操作说明1、 交单编号系统自动生成，不具有连续性。2、 点击提交按钮交单登记完成。3.3.3. 交单登记修改3.3.3.1. 业务操作说明 如果单据登记信息需要修改，则在卖方国内信用证功能交单交单登记修改菜单进行操作。输入交单编号后，系统自动调出单据登记信息，信息修改提交后，交单修改完成。3.3.3.2. 操作者国内信用证产品操作岗操作员。3.3.3.3. 操作界面及输入项说明3.3.3.4. 输入说明输入项名称长度输入特性错误/帮助信息备注交单编号

44、16x必输信用证编号16x显示信用证金额16x显示开证行行号显示开证行名称显示开证行地址显示申请人名称显示申请人地址显示申请人邮编显示申请人电话显示受益人名称显示受益人地址显示受益人邮编显示受益人电话显示交单次数显示见单后（天）显示装运日、货物收据签发日后（天）显示交单日期8n显示交单金额8n显示可修改信用证余额40x显示发票份数2n显示可修改海运提单份数2n显示可修改航空运单份数2n显示可修改货物收据份数2n显示可修改保险单份数2n显示可修改装箱单份数2n显示可修改邮政收据份数2n显示可修改铁路/公路运单份数2n显示可修改内河运输单据份数2n显示可修改装船通知份数2n显示可修改其他证明名称2

45、n显示可修改其他证明份数显示可修改3.3.4. 不符点登记3.3.4.1. 业务操作说明 对受益人提交的已做交单登记但未做委托收款和议付的国内信用证项下单据，在我行审单发现不符点并接洽受益人对已交单据不进行更改的前提下，交单行通过此交易登记单据不符点。3.3.4.2. 操作者国内信用证产品操作岗操作员。3.3.4.3. 操作界面及输入项说明输入项说明输入项名称长度输入特性错误/帮助信息备注交单编号16xM输入信用证编号16xM输入交单编号后，系统反显。信用证金额16xV输入交单编号后，系统反显。开证行行号输入交单编号后，系统反显。开证行名称输入交单编号后，系统反显。开证行地址输入交单编号后，系

46、统反显。申请人名称输入交单编号后，系统反显。申请人地址输入交单编号后，系统反显。申请人邮编输入交单编号后，系统反显。申请人电话输入交单编号后，系统反显。受益人名称输入交单编号后，系统反显。受益人地址输入交单编号后，系统反显。受益人邮编输入交单编号后，系统反显。受益人电话输入交单编号后，系统反显。交单次数输入交单编号后，系统反显。交单日期8nM输入交单编号后，系统反显。交单金额8nV输入交单编号后，系统反显。不符点100输入交单编号后，系统反显。3.3.5. 电提不符点3.3.5.1. 业务操作说明 在不符点登记操作完成后，操作人员在卖方国内信用证功能交单电提不符点菜单进行操作，包括以下输入项：

47、（一）交单编号。输入交单编号后，系统自动调出信用证、交单和不符点信息。（二）附言。 附言输入完成后，点击报文预览按钮可查看系统自动生成的电提不符点报文（AMT750）。提交后，系统将AMT750报文发送至开证行。3.3.5.2. 操作者 国内信用证产品操作岗操作员。3.3.5.3. 操作界面及输入项说明输入项名称长度输入特性错误/帮助信息备注交单编号16xM输入信用证编号16xV输入交单编号后反显开证日期8nV输入交单编号后反显信用证金额19nV输入交单编号后反显交单金额19nV输入交单编号后反显交单日期8nV输入交单编号后反显不符点100*65V输入交单编号后反显处理意见100*65V输入交

48、单编号后反显邮电费10nVW输入交单编号后反显3.3.6. 委托收款3.3.6.1. 业务操作说明 单据审核完成，确定向开证行寄单后，操作人员在卖方国内信用证功能交单委托收款菜单进行操作，包含以下输入项： 1、交单编号。输入交单编号后，系统将自动调出信用证、申请人、受益人及单据信息。 要素输入完成后，经办人员点击打印寄单面函按钮打印国内信用证寄单通知书。然后点击提交按钮提交复核，复核完成后，对外寄单。 如果国内信用证项下单据已经进行委托收款操作，且处于待复核或复核完成状态，该笔单据将无法进行交单登记修改或不符点登记修改。3.3.6.2. 操作者国内信用证产品操作岗操作员。3.3.6.3. 操作

49、界面及输入项说明 输入项名称长度输入特性错误/帮助信息备注交单编号16xM必输信用证编号16xM输入交单编号后反显信用证金额V输入交单编号后反显付款方式V输入交单编号后反显延期付款条件V输入交单编号后反显开证行行号V输入交单编号后反显开证行名称V输入交单编号后反显开证行地址V输入交单编号后反显申请人名称V输入交单编号后反显申请人地址V输入交单编号后反显申请人邮编V输入交单编号后反显申请人电话V输入交单编号后反显受益人名称V输入交单编号后反显受益人地址V输入交单编号后反显受益人邮编V输入交单编号后反显受益人电话V输入交单编号后反显受益人开户行V输入交单编号后反显受益人帐号V输入交单编号后反显交单

50、次数V输入交单编号后反显本次交单金额8nV输入交单编号后反显本次交单后信用证余额40xV输入交单编号后反显交单日期8nM输入交单编号后反显发票份数2nO输入交单编号后反显海运提单份数2nO输入交单编号后反显航空运单份数2nO输入交单编号后反显货物收据份数2nO输入交单编号后反显保险单份数2nO输入交单编号后反显装箱单份数2nO输入交单编号后反显邮政收据份数2nO输入交单编号后反显铁路/公路运单份数2nO输入交单编号后反显内河运输单据份数2nO输入交单编号后反显装船通知份数2nO输入交单编号后反显其他证明名称2nO输入交单编号后反显其他证明份数输入交单编号后反显不符点内容3.3.7. 指示无偿放

51、单3.3.7.1. 业务操作说明 指示无偿放单是指信用证受益人由于提交不符点单据而放弃信用证项下此笔单据的权利，指示开证行免除付款责任直接将单据交给申请人的行为。 收到受益人指示无偿放单申请后，操作人员在卖方国内信用证功能交单指示无偿放单菜单中进行操作，包含以下输入项： 1、交单编号。输入交单编号后系统自动调出信用证信息和单据信息。 2、附言。 附言输入完成后，点击报文预览按钮可查看系统自动生成的指示无偿放单报文（AMT799）。提交后，系统将AMT799报文发送至开证行。 在指示无偿放单菜单进行操作之前，需确定该笔交单已进行不符点登记，否则系统提示错误。3.3.7.2. 操作者国内信用证产品操作岗操作员。3.3.7.3. 操作界面及输入项说明 输入项名称长度输入项特性错误/帮助信息备注交单编号M必输信用证编号16xM输入交单编号后反显开证日期8