理财工作总结(共13页)

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1、精选优质文档-倾情为你奉上 理财工作总结 【理财工作总结】 金融理财销售人员工作总结回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质 量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员， 个人理财业务得到初步的发展， 开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综 合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困 难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队 伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作。 以下是 11 年

2、度 个人工作总结报告： 一、11 年具体工作总结：客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：1.抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群；通过前台柜台输送，运 用银掌柜 crm 系统，重点发展 vip 客户，新增 vip 贵宾客户； 2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜 crm 系统将客户关系管理，资金 管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客 户进行分类维系的同时.进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效；3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led 横幅等方式传递信息， 起到一些效果；4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进

3、新产品上市， 如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。自身培训与学习情况：在省分行的高度重视下， 今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部 考核后，脱产参加接受西南财大 afp 资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今 年 7 月通过了全国组织的 afp 金融理财师资格认证考试，并于 10 月取得资格证书； 通过 afp 系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为 银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融 产品，把为客户创造最大的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服 务客户的能力，结合我行实际

4、情况参加 it 蓝图培训，不断提高自己业务能力二、存在的不足：尽管我行理财业务已得到初步发展， 但由于理财业务开展起步较晚， 起点较低， 使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素质 不高、 管理未配套等问题。 目前， 我行为扩大中间业务收入， 仅仅在发展代理保险， 代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，我行的特色产品 汇聚宝，外汇宝，纸黄金，人民币博弈等许多特色理财品种还没完全推广开（受营 销人员，业务素质等方面的制约）缺少专业性理财。 不足处：1.基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息资料了解不全（地址、 号码、兴趣爱好）缺少对客户的维

5、护；2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力；3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输 送客户信息； 三、来年工作打算1.在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争， 进快迅速发展我行的理财业务，2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训；进一步提高业务水平3.加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。4.结合我行工作实际加强学习，做好 it 蓝图新系统上线工作，做好 2011 年个 人工作计划。 【理财工作总结】 理财经理 2011 年上半年工作总结今年上半年我营业部转型以来，我在理财经理的岗位 上，认真学

6、习业务知识，不断提高自身专业素质，严格按照 支行和部门的有关要求，认真做好本职工作，在部门领导和 同事们的关心、帮助下，取得了一定的成绩，现将工作的具 体情况总结如下 一、热爱本职工作，进一步提高工作水平 “做好一份工作，首先要爱这份工作” 。从事理财经理 工作以来，我从陌生到熟悉，慢慢的喜欢自己的这项工作， 在工作中，爱岗敬业，有效利用工作时间，以高度的责任感 和事业心去工作，认真遵守好我行的每一条规章制度，执行 好每一个工作流程， 牢记好每一个规范用语， 深入挖掘客户， 理解客户需求，为每一位客户认真登记工作日志，细心做好 拜访记录，及时记载客户意见和建议，以此不断丰富自我， 提高自己，综

7、合运用贷款、存款、结算、中间业务等知识， 制定专业化的理财方案，为客户提供全面化、个性化服务。 二、学习专业知识，进一步提高专业水平 作为基层服务人员，我们直接面对客户，我们的专业技 能和知识水平直接关系到客户的满意度，理论知识的学习不 仅是任务，而且是一种责任，更是一种境界。在工作中，除 了自觉参加单位组织的集中学习外，我克服自身惰性，坚持 个人自学，正确处理工作与学习的矛盾，不因工作忙而忽视 学习，并能够坚持积极主动的学习专业知识，虚心学习向领 导和同事请教， 在实践中摸索、 总结， 进一步熟悉工作流程， 不断提高自身的工作能力，在具体的工作中，慢慢的形成了 清晰的工作思路，确保了工作的顺

8、利完成。 三、规范服务用语，进一步提高服务水平 我深刻的理解到自己的一言一语代表着邮储银行的形 象，所以在日常的工作中，我时刻以更高的要求规范自己， 认真遵守规范化服务要求， 坚持微笑服务， 做到 “来有迎声， 问有答声，去有送声” ，为客户营造亲切和谐的服务氛围。 正确认真的对待每一项工作，全身心的投入到工作之中，热 心为大家服务，从小事学起，从点滴做起，不断提高自身的 服务水平，做到面带微笑，语气平和，语调轻松，用词规范， 为客户提高规范、优质的理财服务。 四、积极推介营销，进一步提高自身贡献率 作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟 悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么

9、，另一方 面，要明白客户要什么，明白了客户的需求，才能去创造条 件满足。在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好， 兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决 的问题。同时，认真学习我行的理财、保险产品，充分掌握 产品特点， 精心为客户制定个性化、 专业化的财务规划方案， 坚持由以产品为中心向以客户需求为中心的转变，始终把客 户的事情当自己的事来办，想客户之所想，及客户之所及， 做到“勤动腿、勤动手、勤动脑”，努力赢得客户的信赖和 支持。截至今年 6 月底，维护优质客户共 保险 万、 。 在今后的工作中，我将继续做好本职工作，总结经验教 训，取长补短，不断完善自己，提高自己，同时，

10、坚持以真 情打动客户，用热情感染客户，用友情联系客户，积极化解 客户的埋怨，取得客户的信任，与客户建立深厚感情，为客 户提高专业化、个性化的理财服务，努力维护我行良好的社 会形象，促进支行持续、健康、快速发展。 位，销售代理 【理财工作总结】 理财经理工作总结（一） 迎来玉兔喜悦之时，回首 20*年工总行制定的“20*服务价值年”和“创建客户最满意银 行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点中间 业务收入和经营目标为 20*年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己 的工作能力，用专业知识赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩

11、提升多尽 一份力量。 20*年学习业务知识方面取得的成绩：在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷 A 类资 格证书、总行个人客户经理资格证书、以及 AFP 资格证书，目前还执着与 CFP 理财师考试中。 本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识，锻炼写理财专业文章。今年工行门户网站原创舞 台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章，在九月现代商业银行杂志中以工总行 理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每 周二或四晚上利用 QQ 群做好工总行理财团队基金宣传学习活动，通过与各家基金公司学习机 会，懂得了很多理财知识，对做好基金营销起到促进作用，有几

12、只重点基金营销在分行排名前 三名，有的基金超额完成 400%。为本网点和支行做出理财师应有的贡献。 20*年工作中营销理念的改变：日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点 领导做好各项营销工作，及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上 和公休时间，勤于学习与工作有关的业务知识，运用到实际工作中，给网点领导提供好的参谋 建议，与网点领导配合默契，按照上级风向标做好本网点营销理财工作。 个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员；而是我帮助客户买好银行 理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只 是这一买一卖一字之差

13、意思就截然不同，工作心态的不同；工作效果必然不同。由被动变为主 动，主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我的理财工作即为桥梁，让银行与 客户双方皆大欢喜的工作。 20*年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点 300 名客户中有理财金卡客户数量并 不多，就把这项工作改变，做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我 行星级客户标准，对开欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力 20*年 网点开立理财金卡总数量 410 张，自己营销的业绩占 70%以上。个人业绩从接手时，全行网点 排名由 194 名提升到 60 名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。 2

14、0*年工作业绩汇报如下 一年中常规理财产品营销金额 1.1 亿多元、 灵通快线 8500 多万， 工银货币基金 1600 多万元。 今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金 700 多万 元。 20*年一月至十一月为网点赢得重点营销积分 4163.06 份取得分行排名 56 名支行排名第一。 今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。 通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，现在网点拥有理财金客户数量达到 410 多 户，截止年底客户星级达到七星贡献有 7 户，六星 71 户，明年工作中争取发展 100 到 150 位六 星级以上客户群，为网点综合客户素质提高勤奋工

15、作。 理财经理工作总结（二） 当日历一页页撕落得只剩下最后一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。回首这一 年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以 下是我这一年来的工作总结。 一、各项任务指标、学习和工作情况 1、任务指标 基金 个人任务指标万，完成万，完成率 241%。 理财产品 个人任务指标万，完成万，完成率 226%。 理财客户 新增户，完成 111%。 贵金属 任务指标万，销售万，完成率 115%。 白金卡 任务指标张，完成张，完成率 130%。 贷记卡 个人任务指标张，完成张，完成率 206%。 2、学习上 20*年 8 月通过了 cfp

16、（国际金融理财师）考试，目前已经具备了 afp、cfp、保险、基金、 等从业资格。 3、工作上 1） 、积极营销新客户 有一次，一个客户向我咨询我行办 vip 卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下 我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家 银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。 后来我为其办理了 vip 卡，客户从外地汇过来 xx-x 万元。 2） 、细心维护老客户 定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不 愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来

17、我得知 他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去 市行多次，先后买了 xx-x 多万元的贵金属，为我行增加了 xx-x 万多元的中间业务手续费。 3） 、耐心解答客户问题 经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波 动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持 24 小时开机。记得有一次，周末我在 家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客 户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打 电话就是对我的信任。在做好本岗的同时，协助行领导

18、营销了 xx-x、xx-x、xx-x 和 xx-x 单位的 的电子结算业务。 二、工作中存在的不足 部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。营销力度有 待提高。 三、2011 年的工作打算 业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大 客户对我行的忠诚度。 营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活 变通。 新的一年已经来临，我将倍加努力，争取在业绩上能够更上一层楼！ 理财经理工作总结（三） 大家好！我是来自*支行的*，非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘，首先，请允许我 向大家介绍一下我的基本情况

19、。 我今年 28 岁，*年毕业于吉林省经济管理学院会计专业，毕业后进入交行工作先后在原新 春储蓄所、 储蓄所作储蓄员工作。 *年通过招聘进入延边 移动公司任客户经理。于今年 11 月份重新回到交行在春晖支行担任临柜柜员。这些工作经历增 加了我的工作经验同时也提高了各个方面的能力。下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的 介绍。 一、首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一个工作勤勉和善于学习的人，我有信 心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值，并且为我行创造更多的价值。通过*年底开始的 股市牛市以来，客户对个人理财方面开始有很大的需求，但是又凸现出个人理财知识的匮乏， 这就需要有专业人士来进行

20、正确的指导，来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时， 树立交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户。 二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，积极做好优质客户的营销工作，培养了自 身营销的能力；并且通过这段工作经历，使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信， 在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好这项工作。 三、有在一线网点工作的经历，接触的客户层面较多，能够了解各类客户的需求，根据不 同类型的客户，而采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。让 客户把我们当作自己人来看待。 四、如果这次能够竞聘成功，我将从以下几个方面来加强 1、尽快适应岗位转换。首先是

21、加强理财知识的学习。这是关键，不能够熟悉个人理财业务 知识和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客 户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是 要将我们的产品销售出去，为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于 和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。通过对学习和对市场 行情的准确把握，为客户提供合理建议。()这种营销，既立足当前，更着眼于未来。善待客户， 就是善待自己；提升客户价值，就是提升自我价值。 2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火，我们就一拥而

22、上都卖 这个，而忽视了必要的个人投资风险规避。只注重短期效应，比如在去年的基金销售中，个别 行就存在这种情况。针对这种情况，我将着重于组合理财产品和手段，由对客户的深入了解开 始，然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段， 让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。 3、 发挥客户和银行之间的桥梁作用， 及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来， 从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。 4、加强学习，不断丰富个人业务知识，并按照客户经理发展的方向，强化投资规划、保险、 理财等多方面知识，今年内，争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平，适应新 形势的需要。 各位领导，以上是我对个人理财经理岗位的一些认识，希望能够得到大家的认同，同时希 望能够给我这个机会让我来展示自己，为我行创造更大的效益。 专心-专注-专业