2019年金融系统反洗钱知识考试试题200题及答案

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1、2019 年金融系统反洗钱知识考试试题 200 题及答案1. 金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？A. 隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。B. 凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、 来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。C. 犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系 , 即为洗钱。D. 隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源，转让或变动非法收益的所得权，包括通过电子转账进行的目的在于掩盖非法来源使资金合法化的资金转换。答案 :B2. 我国

2、现行刑法定义的洗钱罪的上游犯罪有几类A.3B.4C.5D.7答案 :D3. 下面哪项不是刑法定义的洗钱罪的上游犯罪A. 毒品犯罪B. 恐怖活动犯罪C. 敲诈勒索罪D. 贪污贿赂犯罪答案 :C4. 我国最先规定了洗钱罪的是。A 、修订后的新宪法B、1997 年修订后的刑法C、修订后的新中国人民银行法D 、金融机构反洗钱规定答案： B5美国 1970 年银行保密法规定的国内金融机构必须向财政部报告的现金交易限额是：A 10 000 美元B5 000 美元C15 000 美元D20 000 美元答案： A6我国刑法第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：A 十年有期徒刑D 十五年有期徒刑

3、答案： A7中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：A 金融机构反洗钱规定B金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法C金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法答案： C8下列不属于洗钱特征的是。A 、国际化B、专业化C、单一化D 、复杂化答案： C9洗钱的过程一般分为三阶段，下列那一项不包括在内。A 、放置阶段B、离析阶段C、转移阶段D 、融合阶段答案： C10世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是。A 、美国B、法国C、澳大利亚D 、英国答案： A11中国是欧亚反洗钱与反恐融资工作组（ EAG）的创始成员国，该组织的

4、成立时间是：A 2005 年 10 月B2007 年 6 月C2004 年 10 月D2006 年 10 月答案： C12下列哪个文件是由沃尔夫斯堡集团制定的？A 关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明。B有效银行监管的核心原则。C银行客户尽职调查 。D 私人银行全球反洗钱指引。答案： D13金融行动特别工作组的英文简称为（）A.CFAB.FTFC.CATFD.FATF答案： D14与反洗钱相比，反恐融资更为关注哪些特殊领域的问题？A 律师B会计师C房地产D 非营利性组织答案： D15我国的反洗钱法 既是一部反洗钱组织法，也是一部：A 反洗钱义务法D 反洗钱行为法答案： D16 2006

5、年 6 月 28 日，全国人大常委会对刑法第三百一十二条进行了修订，将该罪的行为模式由“窝藏、转移、收购或者代为销售”修改为：A “窝藏、转移、收购或者以其他方法掩饰、隐瞒”B“窝藏、转移、收购、代为销售或者获取、占有、使用 ” C“以各种方法掩饰、隐瞒 ”D “窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒”答案： D17现代意义上的洗钱的历史可以追溯到什么时候?A 20 世纪 20 年代B20 世纪 40 年代C20 世纪 60 年代D20 世纪 80 年代答案： A18、1990 年 12 月 28 日，全国人大常委会颁布了关于禁毒的决定，在其第 4 条规定了：A 洗钱罪B巨额财产来

6、源不名罪C掩饰、隐瞒毒赃来源和性质罪D 窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪答案： C19反洗钱法总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计：A35 条B36 条C37 条D40 条答案： C20以下活动可能存在洗钱行为。A 伪造商业票据B购买保险立即退保C货币走私D 以上都是答案： D21. 中华人民共和国反洗钱法什么时候经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过。A2004年 1月 1日B2006 年 10 月 31 日C2007年 1月 1日D2007年 3月 1日答案： B22. 目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是。A 公安

7、部B国务院C中国人民银行D 财政部答案： C23. 我国具有金融情报中心（ FIU）职能的机构是。A 中国人民银行反洗钱局B中国人民银行调查统计司C中国人民银行支付结算司D 中国反洗钱监测分析中心答案： D24. 目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是。A 埃格蒙特集团B金融行动特别工作组C欧亚反洗钱与反恐融资小组D 亚太反洗钱小组答案： B25. 我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是。A2007 年 4 月 28 日B2007 年 5 月 28 日C2007 年 6 月 28 日D2007 年 7 月 28 日答案： C26. 是我国国务院反洗钱行政主管部门。A 国务院金融办公室B中国

8、人民银行C中国银行业监督管理委员会D 公安部答案： B27金融情报中心不具备下列哪项基本功能A 收集金融信息B分析金融信息C分发金融信息和分析结果D 进行反洗钱行政调查答案： D289.11 事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。A 美国银行保密法B美国洗钱管制法C反恐宣言D 爱国者法案答案： D29人民银行在反洗钱工作中的职责不包括（）A 反洗钱立法B制定金融业反洗钱规则的职能C对金融业反洗钱的行政管理职能D 负责反洗钱的资金监控答案： A30金融行动特别工作组的工作目标不包括（）A 向全球所有国家

9、和地区推广反洗钱信息B在金融行动特别工作组成员内监督执行四十项建议C在全球推动反洗钱专门立法D 关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。答案： C31下列哪些法律不属于澳大利亚的反洗钱法律（）A 1987 年犯罪收益法B 1987 年刑事事务相互协助法C 1988 年金融交易报告法D 1994 年禁止洗钱法答案： D32. 我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：A. 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2003 第 1号）B. 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2007 第 1号）C. 反洗钱法D. 中国人民银行法答案： C33. 按照金融行动特别工作组的“ 409”建议的要求，以下哪个行业

10、也属于客户身份识别制度适用的范围？A. 汽车销售商B. 公证人C. 彩票投注站D. 支付清算组织答案： B34. 巴塞尔委员会的关于防止利用银行系统洗钱的声明没有提及以下哪项反洗钱措施？A. 注意账户真实所有人。B. 识别客户真实身份。C. 注意保管箱的实际使用人。D. 预防电子银行风险。答案： D35. 如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施？A. 应当经高级管理层的批准。B.应当报告中国人民银行。C.应当报告中国反洗钱监测分析中心。D.应当经中国人民银行批准。答案： A36下列国家中哪个没有同时采取大额和可疑交易报告制度？A. 中国B.美国C.英国D.澳大利亚答案： C

11、37.在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是:A. 金融业B.银行C.特定非金融行业D.银行业金融机构答案： A38. 按照金融行动特别工作组的“ 409”建议的要求，下列行业中哪个不属于客户身份识别制度适用的范围？A. 房地产销售商B.体育彩票C.珠宝商D. 律师答案： B39. 以下说法错误的是 :A. 金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。B. 金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容， 必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。C. 金融机构反洗钱内部控制制度的建设， 集中体现了金融机构对反洗钱

12、工作的认识和执行水准。D. 金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。答案： B40.广义的反洗钱内部控制的对象不包括:A. 工商银行工作人员。B. 中国人民银行反洗钱工作人员。C. 中国证券登记结算公司工作人员。D. 最高人民银行法院法官。答案： C41.狭义的反洗钱内部控制的对象仅指:A. 反洗钱法律法规所规定的义务主体。B. 反洗钱法律法规及行政规章所规定的金融机构。C. 反洗钱法律法规及行政规章所规定的义务主体和监管机关。D. 反洗钱法律法规及行政规章所规定的报告义务主体。答案： D42. 以下内控要求，不属于反洗钱法第十五条的规定的是 :A.

13、金融机构应当执行金融行动特别工作组（FATF） “ 40 9”项建议。B.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度。C.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。D. 金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。答案： A43. 金融机构负责反洗钱工作的应当是：A. 设立专门机构。B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。C.指定专人。D.设立反洗钱专门机构或者指定专人。答案： B44. 金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是：A. 高层管理人员。B.内控管理人员。C.负责人。D.工作人员。答案： C45. 应当设立反洗钱专门机构或者指定

14、内设机构负责反洗钱工作的是：A. 金融机构总部。B.金融机构集团。C.金融机构分支机构。D.金融机构及其分支机构。答案： D46. 花旗银行在长沙成立的新机构的反洗钱内部控方案应由哪个机构审查？A. 湖南省银监局。B.中国人民银行长沙中心支行。C.银监会。D.中国人民银行。答案： A47. 中国人民财产保险公司在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？A. 中国人民银行长沙中心支行。B.中国人民银行。C.湖南省保监局。D.保监会。答案： C48. 北京新成立的 C财产保险公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？A. 中国人民银行营业管理部。B.保监会。C.北京保监局。D.中国人

15、民银行。答案： B49. 建设银行在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？A. 所在地中国人民银行分支机构。B.中国人民银行。C.银监会。D. 湖南省银监局。答案： D50. 北京新成立的民生银行的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？A. 中国人民银行营业管理部。B.银监会。C.北京银监局。D.中国人民银行。答案： B51. 北京新成立的 C期货公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？A. 中国人民银行营业管理部。B. 北京证监局。C. 证监会。D.中国人民银行。答案： C52. 北京新成立的 C证券公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？A. 中国人民银行营业管理部。C. 中

16、国人民银行。D. 证监会。答案： D53. 北京新成立的基金公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？A. 中国人民银行营业管理部。B.北京证监局。C.中国人民银行。D.证监会。答案： D54. 金融机构应当集中现有的力量和机构设置来建立一个完整的反洗钱内控系统，包括：A. 由稽核等部门负责有关信息的整理、 甄别和交易记录 (证据 ) 的保全。B.由保卫部门负责对付犯罪技能。C.由保卫部门负责案件发生之后的调查取证、处理工作。D.由风控部门负责反洗钱内部审计。答案： A55. 金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：A. 应当指定专人负责反洗钱工作。B.

17、配备必要的管理人员和技术人员。C.确定负责反洗钱工作的高层管理人员。D.应当建立专门的反洗钱部门。答案： B56. 按照反洗钱法律规定，金融机构应：A. 指定专人负责反洗钱工作。B.要求分支机构建立反洗钱内控制度。C.对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。D.开展反洗钱合规检查。答案： C57. 对员工开展反洗钱培训，应当遵循什么原则的要求？A. 合规与技能制度B.合规与实践制度C.预防与实用制度D.预防与监控制度答案： D58. 对客户开展反洗钱宣传是金融机构：A. 自发行为。C. 法定义务。D.自觉行为。答案： C59. 客户身份识别又称：A. 客户识别。B.客户身

18、份尽职调查。C.实名制。D.客户风险控制。答案： B60客户身份识别是指：A. 金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。C.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。D. 金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信

19、息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。答案： C61. 我国法律采取什么样的客户身份识别概念？A. 广义B.狭义C.一般D.特殊答案： A62. 广义的客户身份识别与狭义的客户身份识别的区别在于：A. 履行义务的主体不同。B.履行义务的时间不同。C履行义务的范围不同。D 履行义务的方式不同。答案： B63. 狭义的客户身份识别，将银行审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在什么时候？A. 开立账户B.办理一次性交易C.金融交易D.可疑金融交易发生答案： C64. 反洗钱的客户身份识别制度的目的在于：A. 了解客户的真实身份。B.了解客户的交

20、易目的和性质。C.了解客户的真实身份及其交易目的和性质。D.作出交易是否可疑的判断，增强反洗钱的效率和效益。答案： D65. 以下哪项不是反洗钱客户身份识别制度的特征？A. 了解客户。B.对象广泛。C.内容复杂。D.功效性。答案： A66. 巴塞尔委员会的关于防止利用银行系统洗钱的声明提出最主要的反洗钱措施就是什么？A. 可疑交易报告。B.客户身份识别制度。C.建立反洗钱内控制度。D.大额和可疑交易报告。答案： B67. 最早将客户身份识别制度作为反洗钱措施的是什么？A 联合国禁毒公约。B.金融行动特别工作组（FATF） 40 项建议。C.巴塞尔委员会的关于防止利用银行系统洗钱的声明。D.美国

21、银行保密法答案： C68. 关于金融行动特别工作组（ FATF）的 40 条反洗钱建议以下说法正确的是：A. 不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。B.对于再次办理业务的客户，可以允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。C.在某些低风险情况下，各国可以决定由法律确定金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。D.在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。答案： D69. 金融行动特别工作组 （ FATF）的 40 条反洗钱建议提出：A. 金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户。B.对于低风险客户，金融机构可设立匿名账户或明显

22、以假名设立的账户。C.对于高风险客户，金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户。D.对于实施银行保密法的国家，金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户。答案： A70. 按照反洗钱法律规定，在客户要求将多少金额以上美元现钞兑换成人民币时，应识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？A. 一百美元B.一千美元。C.一万美元。D.五万美元。答案： B71. 根据反洗钱法的规定，在反洗钱调查中，经过中国人民银行总行负责人的批准，出现下列哪种情形时可以对被

23、调查客户资金采取临时冻结措施：A. 该客户有向境外转款的迹象B.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外C.该客户要求将调查所涉及账户之外的其他账户资金转往境外D. 该客户要求将调查所涉及的账户资金转往某外籍人士的境内账户答案或答案要点及评分标准：B72. 银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且多少金额以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 , 留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件？A.5 万人民币或 1万美元B.5 万人民币或 2千美元C.1万人民币或 2千美元D.1万人民币或 1千美元答案： D73. 调查人

24、员在反洗钱调查中采取下列那项措施不必经过有关负责人的批准：A. 询问B.查阅C.复制D.封存答案或答案要点及评分标准：A74. 根据反洗钱法的规定，下列哪项不是在反洗钱调查中采用查阅、复制措施的适用条件：A. 调查可疑交易活动B.可疑交易活动需要进一步核查C.通过询问金融机构工作人员仍未达到反洗钱调查目的D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准答案或答案要点及评分标准： C75. 关于跨境汇款业务，以下说法正确的是：A. 应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、账户、住所等信息B.应当登记收款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、账户、住所等信息C.登记汇款人的姓

25、名或者名称、 账号、住所和收款人的姓名、住所等信息D.登记收款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、住所等信息答案： C76. 境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记：A 对方金融机构名称B.汇款人账户C.收款人身份证件号码D.资金汇出城市名称答案： D77.金融机构为自然人客户办理人民币单笔5 万元以上或者外币等值1 万美元以上现金存取业务的，应当：A. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息。C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。D.

26、 以上说法都不对。答案： A78. 按照反洗钱法律规定，在以下何种情况下，银行必须核对办 理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？A. 小张取出 2千元美元现金。B.小李存入 5万元现金。C.中石油存入 20万元现金。D.中石油取出 2万元现金。答案： B79. 按照反洗钱法律规定，在以下何种情况下，银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？A. 小张取出 2千元美元现金。B.小张存入 5千美元现金。C.小李存入 5万元现金。D.小李取出 2万元现金。答案： C80. 按照反洗钱规章的相关要求，在哪种情况下，保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份

27、证明文件的复印件或影印件？A. 保险费金额人民币1 万元以上或者外币等值1 000 美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同B.保险费金额人民币1 万元以上或者外币等值1 000 美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同C.保险费金额人民币2 元以上或者外币等值2000 美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同D.保险费金额人民币1 万元以上或者外币等值2 000 美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同答案： A81. 对于保险费金额人民币 1 万元以上或者外币等值 1 000 美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应当：A. 核对被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件

28、B核对投保人有效身份证件或者其他身份证明文件C. 核对受益人有效身份证件或者其他身份证明文件D. 核对投保人和被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件答案： B82. 在哪种情况下，保险公司在订立保险合同时，必须确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？A. 单个投保人保险费金额人民币2 万元以上或者外币等值20 美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同B.单个受益人保险费金额人民币2 万元以上或者外币等值2

29、0 美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同C.单个被保险人保险费金额人民币2 万元以上或者外币等值2 000 美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同D.单份保单保险费金额人民币2 万元以上或者外币等值20 美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同答案： C83. 对于单个被保险人保险费金额人民币 1 万元以上或者外币等值 1 000 美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认：A. 被保险人与受益人B.投保人与受益人的关系C.投保人与被保险人的关系D.投保人、被保险人与受益人三者之间的关系答案： C84. 在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现

30、金价值金额为人民币1 万元以上或者外币等值1 000 美元以上的，保险公司应当要求客户提供什么，并核对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其身份？A. 投保人出示有效身份证件或身份证明文件B.投保人出示保险合同原件或者保险凭证原件C.退保申请人出示有效身份证件或身份证明文件D.退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件答案： D85. 在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份？A. 人民币 1 万元以上或者外币等值1000

31、 美元B.人民币2 万元以上或者外币等值2000 元C.人民币5 万元以上或者外币等值1 万美元D.人民币 20 万元以上或者外币等值1 万美元答案： A86. 在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果出现什么情况，保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？A. 人民币B.人民币2 万元以上或者外币等值1 万元以上或者外币等值20001000元美元C.人民币D.人民币5 万元以上或者外币等值20 万元以上或者外币等值1 万美元1 万美元答案： B87. 在受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币 1 万元以上或者外币等值 1 000 美元

32、以上，保险公司应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认哪些人员之间的关系，登记受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？A. 被保险人与受益人B.投保人与受益人C.投保人与被保险人D.投保人、被保险人与受益人答案： D88. 在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币 1 万元以上或者外币等值 1 000 美元以上，保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认哪些人员之间的关系，登记被保险人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？A. 被保险人与受益人B.投保人与受益人C.投保人

33、与被保险人D.投保人、被保险人与受益人答案： D89. 根据反洗钱规定，在以下何种情况时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？A. 开户B.交易密码挂失C.修改客户身份基本信息D.申购基金答案： D90. 为客户申请交易编码时，期货公司应当：A. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息。C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。D. 以上说法都不对。答案： C91. 办理指定交易，证券公司应当：A. 核对客户

34、的有效身份证件或者其他身份证明文件。B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息。C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。D. 以上说法都不对。答案： C92. 交易密码挂失时，证券公司应当：A. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息。C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。D. 以上说法都不对。答案： C93. 客户开通网上交易时，证券公司应当：A.

35、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息。C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。D. 以上说法都不对。答案： C94.信托公司在设立信托时，应当:A. 核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。B. 核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件， 登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。C.

36、核对委托人和受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记委托人、 受益人的身份基本信息， 并留存委托人、受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。D. 核对委托人、受托人和受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记委托人、受托人和受益人的身份基本信息，并留存委托人、受托人和受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。答案： A95. 按照反洗钱法律规定，信托公司在设立信托时，以下哪项要求不是强制性的？A. 核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件。B. 登记委托人、受益人的身份基本信息C.留存受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。D.

37、 了解信托财产来源。答案： C96. 按照反洗钱法律规定，以下哪类机构在与客户签订业务合同时，可不留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？A. 财务公司B.金融租赁公司C.经纪公司D.保险资产管理公司答案： C97. 下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是：A. 划分客户的风险等级。B.适时调整客户风险等级。C.定期审核本金融机构保存的客户基本信息D.对客户或者账户，至少每年进行一次审核。答案： D98. 金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素？A. 信用B.地域C.业务D.行业答案： A99. 对本金融机构风险等级最高的客户或者

38、账户，金融机构至少多久进行一次审核？A. 每月B.每季度C.每半年D.每年答案： C100. 对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？A. 联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织B.中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织C.外国政要D.高风险客户或者高风险账户持有人答案： D101. 对于客户为外国政要的，金融机构应当：A. 采取合理措施了解其资金来源和用途。B.采取合理措施了解其交易目的和交易性质。C.办理交易前经高级管理层批准。D.逐笔报告可疑交易。答案： A102. 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新

39、且没有提出合理理由的，金融机构应当：A. 终止与客户的业务关系B.中止为客户办理业务C.暂停与客户的业务关系D.拒绝客户的业务请求答案： B103. 客户先前提交的哪种证件过有效期时，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构无需中止为客户办理业务？A. 居民身份证B.工商登记证C.机构代码证D.驾驶执照答案： D104. 按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码？A. 妻子往丈夫的账户中一次性存款B.妻子从丈夫的账户中一次性取款2 万元2 万元C.妻子代丈夫从美元

40、账户往美国汇款D.妻子代丈夫兑付旅行支票1000500美元美元答案： D105. 小张从小李账户中一次性取出9 万人民币时，银行应当：A. 核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。B.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的基本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。C.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。D.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件或者身份证

41、明文件复印件或影印件。答案： C106. 小张代小李办理证券账户开户时，证券公司应当：A. 核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。B.核对小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的基本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。C.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。D.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。答案： D107. 保险公司了解

42、或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当登记信托委托人和受益人的：A. 姓名或者名称、联系方式B.基本信息C.姓名或者名称、身份证件号码D.姓名或者名称、身份证件号码、联系方式答案： A108. 在以下哪种情形中，金融机构应当重新识别客户？A. 客户要求变更国籍B.客户要求变更经营范围C.客户要求变更住所D.客户要求变更银行卡卡号答案： B109. 客户出现哪种情形时，金融机构应当重新识别客户？A. 要求变更家庭住址的B.要求更换存折C.连续取款 2 笔，金额分别为4.8 万和 3 千元D.向境外汇款500 万答案： C110. 下列说法正确的是：A. 客户身份识别主要在金融机构与客

43、户建立业务关系时有效完成。B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。D.客户身份识别是一个持续的过程。答案： D111. 委托第三方代为履行识别客户身份的，由谁承担未履行客户身份识别义务的责任？A. 金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任B.第三方应当承担未履行客户身份识别义务的责任C.金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任D 金融机构承担未履行客户身份识别义务的主要责任，第三方承担次要责任答案： A112. 保险产品通过银行销售时，由谁承担合同签订阶段的客户身份识别责任？A. 银行B.保险公司C.银行承担主要责任，保险公司承

44、担次要责任D.保险公司承担主要责任，银行承担次要责任答案： B113. 基金产品通过银行销售时，由谁承担销售阶段的客户身份识别责任？A. 银行承担主要责任，基金管理公司承担次要责任B.基金管理公司承担主要责任，银行承担次要责任C.银行D.基金管理公司答案： C114. 反洗钱交易报告制度中不包括：A. 大额交易报告制度B.可疑交易报告制度C.可疑线索移送制度D.交易报告免责条款答案： C115. 以下文件中哪个涉及大额报告制度的内容？A. 联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约B.巴塞尔委员会关于防止利用银行洗钱的声明C.联合国打击跨国有组织犯罪公约D.金融行动特别工作组（ FATF） 40

45、9 项建议答案： D116. 下列机构中不属于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法确定的报告主体的是：A. 平安保险经纪有限责任公司B.国民信托投资公司C.中远财务公司D.梅赛德斯奔驰汽车金融公司答案： A117. 关于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的报告主体，以下说明正确的是 :A. 只适用于金融机构B.适用于特定的非金融机构C.只适用于金融机构总部D.适用于金融机构的所有分支机构答案： B118. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法不适用于 :A. 中国银联B.天天发金融租赁公司C.中国证券登记结算公司D.中石油财务公司答案： C119. 金融机构应当在什么时限内，通过其总部

46、或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？A. 交易发生后的第2 天B.交易发生后的第2 个工作日C交易发生后的5 天内D. 交易发生后的5 个工作日内答案： D120. 金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在什么时限内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心？A. 可疑交易发生后的10 个工作日内B.可疑交易发生后的5 个工作日内C.可疑交易发现后的5 个工作日内D.可疑交易发现后的10 个工作日内答案： A121. 客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告

47、？A. 工商银行总行B.工商银行北京分行金融街支行C.建设银行总行D.建设银行上海分行陆家嘴支行答案： B122. 来自美国的 Peter 先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的 POS机（深圳发展银行负责收单）刷卡一次性消费 12 万人民币，此交易应由谁报告大额交易？A. 美国花旗银行B.花旗银行深圳分行C.花旗银行中国总部D.深圳发展银行答案： D123. 客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由谁报告？A. 工商银行总行B.工商银行北京分行金融街支行C.工商银行上海分行陆家嘴支行D.工商银行上海分行答案： B124. 以下

48、说法正确的是：A. 大额交易和可疑交易的报告时限并不完全不同。B.大额交易和可疑交易的报告时限相同。C.大额交易和可疑交易的报送路径并不完全一致。D.大额交易和可疑交易的报送路径完全相同。答案： C125. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中所指的“可疑交易发生后的 10 个工作日”是从什么时间计算的？A. 构成可疑交易的第一笔交易发生之日起B.几笔交易的平均时间C.交易笔数最多的当天起D.构成可疑交易的最后一笔答案： D126. 以下说法中正确的是：A. 中国人民银行及其分支行可接收规定范围的反洗钱交易报告B.中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受反洗钱交易报告的部门。C.中国人民银行及

49、其分支行只能接收可疑交易报告的电子数据D. 中国反洗钱监测分析中心接收金融机构以非电子方式传输的反洗钱交易报告答案： A127. 以下交易中哪个属于大额交易？A. 小王一次性取款 10 万元。B.小王 5 月 10 日通过三张中国银行的卡分别取款5 万、3万和 1 万C.小王 5 月 10 日通过工商银行的账户取款19 万，5 月 11日通过建设银行的账户取款11 万D.中石油公司财务人员5 月 10 日从公司账户取款三笔金额均为 8万元答案： D128. 以下交易中属于应报告的大额交易的是？A. 中石油公司向其北京分公司账户转账一笔，金额10 万美元B.中国人民银行向中国红十字会账户转入捐款

50、一笔金额100万元，向宋庆龄基金会账户转入捐款一笔金额100 万元C5 月 6 日，中石油向中国红十字会账户转入捐款一笔金额180 万元，中石化向中国红十字会账户转入捐款一笔金额150万元D. 个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔，金额50 万答案： C129. 以下交易中属于应报告的大额交易的是？A. 小王向小张的账户转账一笔金额1 万美元B.民政部向小张账户划入资金 50万元C.5 月 1 日，小张向中国红十字会账户转入捐款一笔金额30万元，小李向中国红十字会账户转入捐款一笔金额15 万元，小王向中国红十字会账户转入捐款一笔金额6 万元D.个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔，金额50

51、 万答案： B130. 以下交易中属于应报告的大额交易的是：A. 中国银行向工商银行拆借资金一笔500 万美元B.中石油公司向中国人民银行账户转账1000 万C.中国反洗钱监测分析中心向A 文具公司一次性转款300 万元人民币D.中国银行向 A 公司发放本月贷款一笔金额100 万元答案： C131. 以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是：A. 小张在中行的卡收到汇款40 万元，汇出汇款 15 万元B.小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡收到汇款15 万元C.小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡汇出汇款15 万元D.小张在中行的 A 卡收到汇款 40 万元， B 卡收到汇款 10 万元答案： D132. 以下说法中哪个是正确的？A. 同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告。B.同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一份大额交易报告。C.同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交大额交易报告。D.同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交可疑交易报告。答案： A133. 金融机构应当保存的交易记录包括：A. 关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿B.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及相关电子数据C.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定