集团财务有限公司汇报材料

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1、集团财务有限公司汇报材料(年十一月十九日)在监管部门的辅导和有效监管下，财务公司在年全面合规达标。年在宏观经济金融形势风云变幻的情况下，公司严把“规范”关，保障各项经营行为均在规范中开展，并以“规范、创新、发展”为主线，以规范促创新，以创新谋发展。这些理念的坚持、完善和落实使财务公司经营业绩显著提高，实现了公司的稳健经营管理和持续健康发展，公司综合竞争力进一步增强。一、集团财务有限公司经营管理情况严把“规范”关，加强风险控制和案件防范，进一步完善内控制度及合规文化建设，强化稽核检查监督和风险控制管理，在确保公司规范、稳健经营基础上，实现了各项业务的健康发展。1、公司严格贯彻监管当局的指引和要求

2、，年公司法人治理结构进一步完善，成立了投资决策委员会和风险控制委员会，建立了董事会、监事会、股东会、管理层的三会一层的治理框架。公司董事和监事均按议事规则履行职责，充分发挥了董事会在经营决策过程中的核心作用，形成了科学决策机制，提高了经营管理水平。2、在集团的支持下，完成了资本金增至十五亿元的计划，增强了财务公司资本实力，优化了公司资本结构，增强了公司抗风险能力和可持续发展能力。3、全面修订和完善各项规程，以加强内控制度的健全性、有效性，使公司各项业务都置于制度控制之下。通过建立详细和完备的制度和流程来规范员工行为，一方面大大的减少了例外管理，另一方面根据业务的发展和管理的提升不断完善制度，持

3、续改进和优化内控流程，通过在干部员工中倡导精细化管理模式以提高工作成效。财务公司本着管理和操作分离制衡的原则，设计、完善了相关制度，以防范道德风险和操作风险。公司在经营过程中至始至终贯彻“风控先行、风控独立、风控全程跟进”的经营管理理念，积极在财务公司内部倡导和建立全员风险意识和风险文化。成立以来，公司根据面临的风险特点，按照全面性、有效性、审慎性、制衡性和独立性原则，构建了覆盖所有部门和岗位、并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节的内部控制体系。公司对经营业务的风险控制实行事前评估分析，事中、事后定期与不定期检查、评价制度，经营活动中的问题得到及时反馈和纠正，任何人不得拥有不受内部控制约束

4、的权力。公司以内控和风险控制优先、制度规范一切经营活动的决策机制有效推行，通过严密的多层授权与先进的OA办公系统、核算系统实现了公司对经营的全程风险控制，加强了内控稽核检查力度，确保公司各项内控制度的执行力，风险控制有效，业务更加规范。4、公司通过组织全体员工认真学习和领悟案件防范的意义和重要性，积极按照监管部门要求开展对公存款、交易结算业务和票据业务案件排查，加强领导，明确责任，制定案件防范目标和实施方案，强化了员工的规范经营意识和案件防范意识。公司通过完善授权制度，增加授权环节等措施，建立了案件风险防范的长效机制，有效地防范和杜绝了案件发生。5、年公司通过主动调整经营思路、资产负债结构，确

5、保了流动性比例、拆入资金比例等监管指标持续达标。财务公司长期倡导的“法律规范、行业规范和职业规范”三大规范意识已经深入员工人心，治理规范、内控严密的组织架构和制度设计使财务公司能在国内外经济金融形势的急剧变化中稳健发展，取得了较好了经济效益和社会效益。年110月,公司实现营业收入12378万元，利润总额10692万元，预计全年可实现利润总额13000万元，营收和利润均较年同期大幅增长。立足于“加强集团资金集中管理，提高资金使用效率和提高成员单位财务管理水平提供金融服务”的功能定位，立足创新，增强财务公司对集团的服务能力和财务公司发展后劲1、进行了全面的计算机网络系统升级，进一步完善公司资金结算

6、系统、现金查询系统、票据服务系统三大网络技术平台功能，积极配合集团公司“资金归集”计划，根据集团资金管理需求新增现金流预算模块等，紧跟集团资金归集工作安排，为集团资金集中管理提供金融服务和技术支持。08年集团资金集中管理工作取得较大突破，截至10月末，对集团、有限公司、钢钒公司等90个帐户实行了每日限额或零余额归集，月末对111个账户做了限额或零余额归集。2、在宏观经济金融形势风云变幻的背景下，公司根据（集团）公司的发展战略，针对不同的成员单位采取相应信贷政策，在严控风险的前提下为集团成员单位提供信贷支持，并针对集团重点建设项目做好了银团贷款各项事宜的准备工作。根据集团金融需求，随着集团资金集

7、中管理工作的推进，年公司票据业务和结算业务继续取得突破。（1）票据托管业务，年1-10月公司为有限、新钢钒、国贸等7家客户累计存票6214张，金额1110716万元；取票5092张，金额958971万元。票据托收业务，1-10月共办理票据托收2240笔，托收金额298752万元。（2）在结算业务上，公司针对成员单位的特点和要求，不断完善网络结算平台的功能，开展个性化、特色结算服务，公司的结算业务大幅增长，年1-10月累计结算量为1987亿元，较去年同期增加806亿元。 3、构建学习研究型团队，提高金融服务水平，业务创新能力，提高为集团服务的深度和广度（1）公司员工队伍的知识结构持续改善，学历层

8、次及综合素质提高。截至年10月末，公司拥有员工53人，专业结构涵盖金融、工商管理、财务管理、法律和IT等各个专业领域，其中研究生学历20人(含博士1人)，占比40，本科学历16人，占比30%。（2）继续以以下几种形式，加强学习研究，激发员工创新意识：其一，加强对国家经济金融政策的跟踪、研究，形成每周一期的经济信息参考，作为公司内参并向集团以及成员单位领导提供；其二，每月召开公司“经济活动分析会议”，结合宏观经济现状和发展趋势，分析公司各项业务开展利弊得失，梳理公司经营目标进度和下一步工作重点，对公司下一阶段工作提出建议形成共识。其三，不定期组织开展“理论研讨会”，坚持理论联系实际原则，以“业务

9、创新、剖析工作重点、解决工作难点”为主题，辅以激励措施，提高全员理论研究积极性，并促进业务交流。08年以“规范、创新、发展”为主题开展了公司全员参加的辩论会，成功的在全体员工中树立了“规范”是科学发展的根基的经营理念；其四，积极参与金融学会和财务公司协会组织的课题研究和考察研讨，加强对外交流。其五，结合国际经济形势、行业发展现状和趋势以及集团发展战略，有针对性地研究钢铁产业重组并购、地区矿产资源整合、集团外汇风险防范、发行金融债券和商业银行金融股权投资等领域，向集团提交了金融危机下集团发展思路的再思考等方案建议近20篇，积极为集团化解风险、渡过难关献计献策；其六，为进一步发挥财务公司的金融功能

10、，为集团提供更好的金融服务，遵循金融市场发展规律，公司对集团财务公司发展思路（草案）不断进行研究完善，年进行了再次修订。通过努力，公司实现了持续而健康的发展，并得到了监管当局的支持，获批“发行财务公司债券、承销成员单位的企业债券、对金融机构的股权投资和成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁”等业务资格，为公司更好的融入集团主流，为集团“十一五”规划和“一四五”发展战略的施行提供更丰富的金融服务做好了准备。财务公司以思路创新为先导、业务创新为源泉、技术创新为支撑、机制创新为保障，通过创新开拓业务、控制风险、激励人才、增强服务。通过创新活动的深入推进，财务公司服务集团公司的能力得以增强，同时财

11、务公司的发展后劲得以稳步提高。二、下一步工作在全球金融危机集中爆发，经济下行趋势形成、钢铁行业性亏损的背景下，公司将在合规经营的基础上，以“合作、创新、服务”为主题，本着“拓展业务、控制风险、加强合作、增强服务”的宗旨，通过与金融同业、集团成员单位、监管当局和地方政府等的多方合作和持续不断的创新，为集团资金集中管理提供技术支撑，为集团发展和危机应对提供金融支持，增强服务集团的广度、深度、力度，有效控制风险，保障资产质量，扎实发展，努力把财务公司建设成为治理规范、内控严密、运营安全、服务优良、效益良好、创新能力强的现代金融企业。立足于“为加强集团资金集中管理，提高资金使用效率和提高成员单位财务管

12、理水平提供金融服务”，充分发挥财务公司在集团资金管理中的作用立足于“加强集团资金集中管理，提高资金使用效率和提高成员单位财务管理水平提供金融服务”的财务公司功能定位，全面完善和提高资金集中管理平台的功能和作用，在公司资金管理等三大网络平台的全面升级的基础上，加强平台集成，建立和完善集团资金信息管理系统，覆盖集团资金管理的所有业务数据，形成集团资金管理的整体平台和架构，为集团决策提供有效的数据支持和评价基础。积极配合集团资金集中管理方案的推进，完善由集团成员单位、财务公司资金集中管理平台和银行类金融机构多点互连、适时对接的集团本、外币资金池，为加强集团资金集中管理，提高集团资金使用效率提供专业和

13、技术支持，努力实现集团货币效益最大化。加强合作，创新业务，增强服务加强公司管理、制度和业务创新，在合规达标的基础上，加强同业合作的范围和力度，通过日间透支、金融机构法人账户透支、信用拆借等方式的灵活运用，提高公司头寸管理水平，为成员单位提供便捷、准确的结算服务，提高资金使用效率。加强合作，通过多元化的渠道支持集团的融资需求，大力拓展买断型信贷资产业务、信托理财计划及间接银团贷款业务。在“先规范，后施行”的原则下，大力推进成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁等新业务，在原有信贷、票据服务模式的基础上，继续丰富服务品种，如标准仓单质押融资、普通货权质押融资、应收账款质押融资、应收账款转让融资

14、等，通过业务创新助力集团产品的销售和设备采购，积极开展银团贷款业务，为集团“一四五”战略的实施提供金融支持。加强同集团及成员单位的合作范围和力度，在集团公司发行相关债券中承担承销角色，为成员单位办理财务和融资顾问等业务。结合集团整体上市进程，继续申请结售汇业务资格，在为集团提供本币金融服务的基础上，加大外汇金融服务力度。着力推动财务公司金融债的发行,改善公司资产负债错配问题，为财务公司获得长期稳定的资金来源，以满足集团发展的金融需求。（三）加强案防，严控风险经济下行必然导致信贷风险加大，因此在下行周期中财务公司的风险控制显得尤其重要。公司将继续围绕案件防范以降低风险、提高资产质量、优化资产结构

15、,加强流动性管理，不断完善内部控制和风险管理体系，提升风险控制手段和技术。根据公司风险特点，结合公司业务的发展和金融环境的变化，构建财务公司信息化风险管理体系，建立风险管理网络技术平台，为全面的风险管理提供网络技术支持。继续提高员工思想道德素质，树立风险意识，完善风险控制制度，提升风险控制手段，形成风险文化理念，有效防范和规避金融风险和道德风险，实现业务创新和防控金融风险良性互动。（四）加强战略和业务研发提高研发和业务创新能力。根据集团发展战略，按照金融业发展规律和公司实际情况，围绕提高核心竞争力和可持续发展能力，继续做好财务公司的发展战略规划工作。继续以集团公司的金融需求为导向，理论联系实际

16、，做好政策研究、行业研究和业务研究，使研究具有前瞻性、应急性、对接性和全局性。积极推进多方合作研究，主动参与监管机构、金融学会、财协的相关课题，积极研究战略引资和战略投资，寻求引入战略投资者和参控股地方金融机构的时机。（五）继续实施人才兴业战略 坚持鼓励员工继续学习热情，加强公司学习型团队的构建和学习氛围的营造；有计划的组织员工进行专业再教育和培训，提高专业理论和业务素质。提高员工队伍团队精神，提倡合作、配合、互助、互动。保持同集团、同业、高等院校的交流和合作。通过人员的交流和合作，学习、了解集团和其他金融机构的相关情况，更好地服务集团。加强部门之间的岗位轮换，促进部门之间对彼此业务的了解和熟

17、悉，打破部门之间的本位主义，形成员工的复合技能和知识体系。提高员工服务意识、转变服务理念，坚持“一切事情到我为止”，“始于客户需求、终于客户满意”，要求员工提高服务水平，敢于任事，善于交流、乐于合作，朴素求实与创新意识相结合，增强服务意识、观念和手段。继续完善公司绩效考核制度、激励约束机制，发挥人力资源最大效能，促使公司战略目标的落实、促进工作目标的实施。继续坚持“人才兴业”理念，做好员工的引进、培养和使用，加强职业道德建设和“爱岗敬业”教育，形成企业发展和“我的成长”统一的价值观，提高员工的责任感和忠诚度。在财务公司的经营发展中，我们一直得到非银部及省银监局的依法合规监管和大力的指导与帮助。特别是近几年，省局严格、认真贯彻风险监管理念，对公司实施深入细致的现场检查与非现场检查，帮助公司及时发现风险控制、内控制度及合规文化建设等方面存在的问题，并提出了大量富有建设性的指导意见，使我们始终能够处理好规范、创新与发展的关系，并沿着一条健康、可持续发展的道路前进。在此感谢非银部及省银监局长期以来对我们的帮助和支持，并恳请非银部在财务公司金融创新方面继续给予支持，帮助公司提高创新能力，加快创新步伐，稳健开展创新业务，在财务公司规范运营的前提下，提高可持续发展的动力，更好地为集团生产经营和战略发展提供综合金融服务。11