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1、区农村信用社资产风险管理委员会工作规程第一章 总 则第一条 为规范区农村信用合作社（以下简称信用社）资产风险管理委员会工作程序，明确工作职责，提高决策水平，防范和控制资产经营风险，根据信用社章程有关规定，制定本规程。第二条 资产风险管理委员会是经理事会授权，对资产风险管理工作进行统一管理，负责风险识别、计量、监测、评估、预警和控制的工作机构。第三条 本规程适用于区农村信用社联合社（以下简称自治区联社）及辖内农村商业银行、农村合作银行、县（市）农村信用合作联社以下统称县（市）联社。第二章 组织机构第四条 资产风险管理委员会设主任委员1名，由理事长或分管资产风险管理的领导担任；设副主任委员若干名；
2、成员由各部门负责人组成（奇数）。资产风险管理委员会委员不得少于7人。根据需要可确定若干名外部评审专家（经济、法律、技术等）作为资产风险管理委员会专家委员。第五条 资产风险管理委员会下设办公室，作为资产风险管理委员会的具体办事机构。资产风险管理委员会办公室主任由资产风险管理部负责人担任，办公室成员由资产风险管理部工作人员组成。第六条 资产风险管理委员会人员的组成应以文件明确。部门委员工作变动时，其委员职务同时自动变更。第三章 工作职责第七条 资产风险管理委员会工作职责：（一）制定资产风险管理战略、政策和目标；（二）建立健全资产风险管理与资产风险管理体系并组织实施，对经营风险状况进行定期评价、监测
3、、分析和研究；（三）负责审定各类资产风险管理的重大方针、政策和规章制度；审定授权范围内的法人转授权方案；审定风险与内控状况评价报告；审定经营性业务风险损失责任人的责任；（四）根据国家法律、行政法规和经济金融方针政策，对信用社资产运作方向、方式及信贷投向进行研究，并提出建议；（五）制定资产质量评价标准，审定资产风险状况分析报告和资产质量考核结果；组织重大经营性业务可行性风险论证；（六）制定突发性支付风险应急处置预案和重大资产风险问题的解决方案；（七）审批资产损失核销和抵债资产的接收、处置方案； （八）跟踪监测重点经营指标的异常变动情况，查找资产风险管理的薄弱环节和漏洞，提出完善资产风险管理和内部
4、控制的意见；（九）对高级管理层在财务、信贷、资产管理、市场开发等方面的风险控制情况进行监督；（十）督促、指导和协调相关部门贯彻落实各项风险管理规定，加强内部控制和风险防范。第八条 资产风险管理委员会办公室工作职责：（一）监测资产风险状况，定期出具风险状况报告，对发生影响风险状况的重大事件出具专项资产风险报告；（二）提请召开资产风险管理委员会会议，负责做好会议前期准备工作，提供有关书面资料；（三）负责会议记录、整理会议纪要及会后资料归档工作；（四）督促有关单位、部门执行和落实资产风险管理委员会有关决议；（五）负责资产风险管理委员会交办的其他事项。第四章 委员的权力和义务第九条 资产风险管理委员会
5、委员的权力。（一）有权了解、收集有关经营管理情况及各类数据、信息；（二）对提交资产风险管理委员会审议事项发表意见，并享有表决权；（三）对改进资产风险管理委员会工作提出建议；（四）对资产风险管理委员会审议通过事项的落实情况享有知情权和监督权。第十条 资产风险管理委员会委员的义务。（一）按时出席资产风险管理委员会会议，无特殊情况不得缺席；（二）在资产风险管理委员会会议召开时就会议所议事项发表实事求是的意见和建议；（三）加强学习、调研，及时了解掌握与风险管理相关的各类知识、信息及经营管理及风险控制现状；（四）严格遵守保密制度，不得擅自披露资产风险管理委员会议定事项。第五章 工作程序第十一条 资产风险
6、管理委员会会议分为例会和临时会议。例会原则上每季度召开1次，临时会议不定期召开。如遇紧急、重大事项由主任委员提议可召开临时会议。第十二条 资产风险管理委员会会议由主任委员主持，主任委员不能履行职责时，应由副主任委员代行其职责，主任委员须补签会议纪要和审议表，审批责任不变。主任委员15日（含15日）以上不能行使其职责时，须书面授权指定的副主任委员，在一定期限内代为行使主任委员主持会议、签批会议纪要和审议表的职权，不参加投票，承担主任委员相应的责任。第十三条 资产风险管理委员会办公室负责会前准备工作。办公室应在例会召开前3个工作日内，向与会委员提交近期风险报告、内部控制报告、资产质量分析报告及其他
7、相关材料。临时会议召开前，办公室应向与会委员提交与审议事项相关的材料。第十四条 资产风险管理委员会会议应由三分之二以上（不含三分之二）的委员出席方可举行。实行委员一人一票的表决权；会议做出的决议必须经委员会全体委员二分之一以上（不含二分之一）同意方可通过。第十五条 资产风险管理委员会会议采用记名表决方式。全体委员必须当场投票，签署意见，不同意的注明理由，会后不得补票。第十六条 根据需要有关人员可列席会议并发表意见，但不享有表决权，必要时也可聘请中介机构为决策提供专业意见。第十七条 资产风险管理委员会会议应有会议记录，会议记录应载明会议时间、地点、召集人、参加人员、讨论事宜和表决结果，出席会议的
8、委员应在会议记录上签名。第十八条 复议制度。申请需复议的事项，经主任委员同意，审议项目作进一步补充、明确、核实后，可提交资产风险管理委员会复议。第六章 附 则第十九条 以前有关规定与本规程有抵触的，以本规程为准。本规程由区农村信用社联合社负责解释和修订。第二十条 本规程自下发之日起施行。原区农村信用社联合社资产风险管理委员会工作规则（新农信77号）同时废止。附件：1.资产风险管理委员会审议表 2.资产风险管理委员会投票表决表 3.关于对xx项目的审查报告附件1：资产风险管理委员会审议表审议事项时间主持人记录人借款单位申报社汇报人出席委员列席委员资产风险管理委员会审议情况出席会议委员： 人，有效投票人数： 人 其中：同意 票不同意 票复议 票委员审议意见： 年 月 日资产风险管理委员会主任意见签字： 年 月 日附件2：资产风险管理委员会投票表决表年第 次序号项目名称委员会意见备注同意不同意复议委员签名： 计票人： 监票人： 注：请在相应意见栏同意画不同意画附件3：关于对XX项目的审查报告资产风险管理委员会：（本页不够可加页） 资产风险管理委员会办公室 年 月 日审查经办人签字：部门负责人签字：9
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