《大赚小赔法》PPT课件

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1、方 案 营 销 之 一投 资 人 必 学控 制 风 险 的 方 法永 不 套 牢 法 开 车 要 先 学 会 ？ 交 通 法 规 那 么 投 资 股 票 要 先 学 会 ？ 控 制 风 险就 可 以大 胆 买 进 ! 永 不 套 牢 法 原 理 案 例 ： 上 证 指 数头 部 成 立 ， 大 盘 走 熊 案 例 ： 浦 发 银 行头 部 成 立 ， 个 股 走 空 案 例 ： 中 原 油 气头 部 成 立 ， 个 股 走 多 头 部 成 立 ， 个 股 走 平 如 果 已 知 要 走 这 条 向 下 的 路 线您 愿 不 愿 意 先 行 卖 出 ， 尽 管 是小 赔 ？“千 金 难 买 早

2、知 道 ”30元 15元 步 骤 一 永 不 套 牢 法 找 出 头 部 最 高 收 盘 价1 2 3 4 5 1 2 3 4 5 步 骤 二 永 不 套 牢 法 头 部 最 高 收 盘 价 X 0.9 =止 损 价重 点 技 巧 ：止 损 价 盘 中 破 掉 三 十 分 钟 内 不 再 站上 来 ， 继 续 往 下 跌 的 几 率 高 达 80%，应 该 立 即 止 损 出 场 。 头 部 最 高 收 盘 价9 元9.5 元10 元8.5 元 9 元 8 元止 损 价买 进 价 7 元按 照 这 种 方 式 操 作保 证 永 远 不 会 套 牢还 有 机 会 掌 握 大 赚 的 机 会 ！

3、最 大 风 险控 制 在 10%以 内 11 元 12 元 头 部 最 高 收 盘指 数停 损 出 场 点 成 功 避 开 杀 盘 的 风 险 头 部 最 高 收 盘 价 成 功 避 开 杀 盘 的 风 险停 损 出 场 点 现 场 考 试 ： 10元 进 场 ， 今 天 收 盘 出 现 头部 ， 头 部 最 高 收 盘 价 假 定 是13元 ， 请 问 ， 止 损 价 设 在 几元 ？ 答 案 ： 11.70元获 利 1.70元 现 场 考 试 ： 10元 进 场 ， 今 天 收 盘 出 现 头部 ， 头 部 最 高 收 盘 价 假 定 是12元 ， 请 问 ， 止 损 价 设 在 几元 ？

4、 答 案 ： 10.80元获 利 0.80元 现 场 考 试 ： 10元 进 场 ， 今 天 收 盘 出 现 头部 ， 头 部 最 高 收 盘 价 假 定 是10元 ， 请 问 ， 止 损 价 设 在 几元 ？ 答 案 ： 9.00元 小 赔 1.00元 您 够 聪 明 吗 ？10万5万 10万5万50% 100%10万 跌 到 5万 与 5万 涨 到 10万 的 差 别 进 阶 止 损 法 大 资 金 止 损 法头 部 最 高 收 盘 价 /平 均 成 本 价 小 于 1.15止 损 价 =头 部 最 高 收 盘 价 *0.95头 部 最 高 收 盘 价 /平 均 成 本 价 大 于 1.1

5、5小 于 1.25止 损 价 =头 部 最 高 收 盘 价 *0.925头 部 最 高 收 盘 价 /平 均 成 本 价 大 于 1.25止 损 价 =头 部 最 高 收 盘 价 *0.9 输 不 起 的 常 常 输 ， 输 的 起 的 不 会 输 。 执 行 止 损 , 一 次 难 ， 二 次 易 ， 三 次 不 考 虑 。 请 相 信 ： 认 真 执 行就 能 做 到 永 不 套 牢 ！ 以 上 所 讲 的 方 法 ， 是 为 了 控 制 风 险 ， 能确 实 执 行 ， 至 少 能 做 到 永 不 套 牢 。买 卖 股 票 ， 只 有 赚 或 赔 ， 没 有 套 。能 做 到 ， 已 经

6、 赢 了 一 半 。接 着 我 们 讲 如 何 操 作 ， 才 能 大 赚 小 赔 ！ 输 不 起 的 常 常 输 ， 输 的 起 的 不 会 输 。 执 行 止 损 , 一 次 难 ， 二 次 易 ， 三 次 不 考 虑 。 买 对 了 ， 没 有 出 现 卖 点 不 要 抛买 错 了 ， 宁 愿 卖 错 也 不 愿 套 牢控 制 投 资 风 险 请 相 信 ： 认 真 执 行就 能 做 到 永 不 套 牢 ！ 投 资 人 必 学控 制 风 险 的 方 法大 赚 小 赔 法方 案 营 销 之 二 摸 着 良 心 ， 请 问 您 会 选 择 哪 一 个 ？ 大赚小赔 只赔不赚 只赚不赔 大赔小

7、赚 选 择 ： 没 几 个 人 选 ， 但 大 部 分 人 不 选 也 都 是 大 赔 小 赚选 择 ： 您 可 以 下 课 了 ， 老 师 也 不 懂 。选 择 ： 可 怜 ！ 您 实 在 太 惨 了 。选 择 ： 刚 好 是 今 天 我 们 要 学 习 的 技 巧 大赚小赔 只赔不赚 只赚不赔 大赔小赚 学 习 重 点 ：买 点 、 加 码 点 、 持 股卖 点 、 出 逃 点 、 持 币学 会 并 努 力 执 行 ， 实 现 大 赚 小 赔大 赚 小 赔 法 所 有 买 点 浮 现 的 股 票 ， 都 是 建 立在 该 股 相 对 基 本 面 、 产 业 面 良 好为 原 则 。大 盘

8、处 于 牛 市 时 期 ， 效 果 更 佳 ！学 前 注 意 事 项 传 统 的 看 盘 方 式 无 线 也 看 不 懂 ！可 能 提 早 卖 出 了 这 样 是 不 是 清 楚 多 了 ？ 买 进 条 件 ： 股 价 下 跌 一 段 后 ， 今 日 收 盘 价 站 上 18均 价 千 分 之 四 ， 18均 线 由 走 空 转 走 平 或 走 多优 化 条 件 ： 6日 均 量 大 于 36日 均 量 大 盘 指 数 18均 走 平 或 走 多 买 进 策 略 ： 隔 日 盘 前 参 加 集 合 竞 价 大 胆 买 进 大 赚 小 赔 投 资 法 -买 进 提 醒 内 容 ： 【 xxx股

9、今 日 出 现 中 多 买 进 讯 号 ， 量价 趋 势 配 合 得 当 ， 有 获 利 机 会 ， 建 议 下 一 交 易 日特 别 关 注 】 提 醒 理 由 ： 量 、 价 、 趋 势 ， 股 价 上 涨 技 术 面 三 要素 完 全 成 立 ， 大 盘 处 于 牛 市 时 期 ， 成 功 率 高 达83%， 配 合 基 本 面 更 佳 。 大 盘 处 于 熊 市 时 期 讯 号成 功 率 不 高 ， 建 议 获 利 7%9%即 出 场 。 大 赚 小 赔 投 资 法 -买 进 提 醒 内 容 ： 【 xxx股 价 向 上 走 势 平 稳 ， 持 股 待 涨 ，没 有 出 现 卖 点 坚

10、 决 不 抛 】 提 醒 理 由 ： 稳 健 投 资 获 利 的 原 则 是 长 期 投 资 、 短期 避 险 ， 坚 持 买 对 了 ， 涨 上 去 ， 没 有 出 现 卖 点不 要 抛 ， 回 调 顺 势 加 码 ； 买 错 了 ， 跌 下 来 ， 必 然出 现 另 一 个 卖 点 ， 小 赔 卖 出 避 险 。 大 赚 小 赔 投 资 法 持 股 大 赚 小 赔 投 资 法 加 码 买 进提 醒 内 容 ： 【 xxx股 短 线 回 调 ， 中 线 依 然 坚 挺 ，适 度 加 码 乘 胜 追 击 ， 可 尝 试 xx.xxx附 近 加 码 】 提 醒 理 由 ： 涨 升 过 程 中 ，

11、 每 一 次 回 调 碰 触 18日 均价 附 近 ， 都 是 波 段 低 点 ， 万 一 回 调 支 撑 不 守 出 现卖 点 ， 本 次 加 码 仅 为 小 赔 。 今 日 收 盘 价 -18日 前 收 盘 价 + 今 日 18日 均 价 *1.004 18 =明 日 加 码 价加 码 价 计 算 公 式买 在 当 日 低 价 区 ， 当 天 买 ， 当 天 赚 ！ 持 股加 码买 进 持 股 买 进 持 股 加 码持 股 今 天 收 盘 后 发 现 快 靠近 均 线 了 ， 计 算 明 天加 码 价 ！ 得 知 7.50 7.50 加 码 价 在 这 儿 ！当 天 最 低 价 7.48

12、这 种 案 例 不 胜 枚 举 加 码 这 种 案 例 不 胜 枚 举 加 码 这 种 案 例 不 胜 枚 举 加 码 卖 出 条 件 ： 股 价 上 涨 一 段 后 ， 连 续 两 日 收 盘 价 跌 破 18均价 千 分 之 四 ， 18均 线 走 平 或 走 空卖 出 策 略 ： 隔 日 盘 前 参 加 集 合 竞 价 全 数 卖 出大 赚 小 赔 投 资 法 -卖 出 持 股 卖 出持 币 持 股 卖持 币 卖 出卖 出 条 件 未 成 立 持 币 大 赚 小 赔 投 资 法 -卖 出提 醒 内 容 ： 【 xxx股 今 日 出 现 中 空 卖 出 讯 号 ， 股价 与 趋 势 同 步

13、 向 下 ， 无 论 赚 赔 ， 建 议 避 开 风 险 ，拥 抱 现 金 ， 期 待 下 一 次 买 点 出 现 ， 再 行 介 入 】 提 醒 理 由 ： 价 与 趋 势 符 合 技 术 面 下 跌 要 素 ， 大 盘处 于 熊 市 时 期 ， 成 功 率 高 达 83%， 大 盘 处 于 牛 市时 期 ， 可 能 只 是 回 档 整 理 后 继 续 上 攻 ， 但 依 然 以风 险 控 制 为 先 。 大 赚 小 赔 投 资 法 持 币提 醒 内 容 ： 【 xxx股 价 向 下 趋 势 不 变 ， 持 币 观 望 ，没 有 出 现 买 点 决 不 轻 易 介 入 ， 保 有 现 金 是

14、 良 策 】 提 醒 理 由 ： 大 赚 小 赔 获 利 的 原 则 是 ， 坚 持 卖 对了 ， 跌 下 来 ， 没 有 出 现 买 点 不 要 买 ， 持 币 等 待 机会 ； 卖 错 了 ， 涨 上 去 ， 必 然 再 次 出 现 买 点 ， 买 回继 续 获 利 。 出 逃 价 卖 出提 醒 内 容 ： 【 xxx股 短 线 反 弹 ， 中 线 向 下 格 局 尚未 改 变 ， 若 仍 有 持 股 未 平 仓 ， 可 尝 试 xx.xxx附 近出 逃 】 提 醒 理 由 ： 股 价 在 18日 均 线 下 运 行 ， 反 弹 到 18日均 附 近 必 然 有 解 套 盘 出 笼 ， 股

15、 价 碰 触 到 18日 均 自然 遇 压 力 。 今 日 收 盘 价 -18日 前 收 盘 价 + 今 日 18日 均 价 *0.996 18 =明 日 出 逃 价出 逃 价 计 算 公 式 卖 在 当 日 高 价 区 ， 减 少 损 失 ！ 持 股 卖 持 币出 逃加 码 加 码 为 何 参 数 要 用 18的 四 大 理 由a.19962005长 期 跟 踪 印 证 （ 优 化 83%） b.简 单 好 用 ， 容 易 理 解 （ 大 赚 小 赔 ） c.保 护 资 金 安 全 永 不 套 牢 （ 留 得 青 山 在 ） d.中 国 散 户 心 理 线 、 主 力 无 法 改 变 的 一

16、 条 线不 同 市 道 要 改 变 看 盘 思 路 ， 成 功 率 大 大 提 高 ！ 千 分 之 四 的 天 机 密 码 公 开价 位 买 进 成 立 卖 出 成 立 10 1.004 0.9968-10 1.006 0.9946-8 1.008 0.9924-6 1.010 0.9902-4 1.012 0.9882 1.015 0.985 除 权 买 卖 法连 续 两 天 收 盘 价 站 上 除 权 k线 实 体 上 方市 场 心 理 面 看 好 ， 买 进连 续 两 天 收 盘 价 跌 破 除 权 k线 实 体 下 方市 场 心 理 面 看 淡 ， 卖 出 除 权 后出 现 填 权 讯

17、 号（ 买 进 ） 除 权 后 出 现贴 权 讯 号（ 卖 出 ） 除 权 买 卖 法 买 进提 醒 内 容 ： 【 xxx股 除 权 后 ， 多 方 获 胜 ， 有 填 权机 会 ， 继 续 持 股 或 加 码 】 提 醒 理 由 ： 除 权 后 技 术 面 较 难 把 握 未 来 方 向 ， 通常 股 价 突 然 便 宜 许 多 ， 吸 引 买 盘 参 与 。 此 时 市 场心 里 面 以 及 当 时 其 他 上 市 公 司 除 权 走 势 为 判 断 要素 。 除 权 买 卖 法 卖 出提 醒 内 容 ： 【 xxx股 除 权 后 ， 空 方 暂 时 获 胜 ， 有贴 权 可 能 ， 建

18、 议 看 空 或 减 持 】 提 醒 理 由 ： 除 权 后 ， 股 价 连 两 天 跌 破 第 一 天 低 价区 ， 做 多 筹 码 失 败 ， 填 权 意 愿 不 强 。 新 股 上 市 买 卖 法 新 股 上 市 买 卖 法连 续 两 个 60分 收 盘 价 ， 站 上 新 上 市 第 一个 小 时 k线 实 体 上 方 ， 买 进连 续 两 个 60分 收 盘 价 ， 跌 破 新 上 市 第 一个 小 时 k线 实 体 下 方 ， 卖 出实 体 太 短 或 没 有 实 体 ， 参 考 最 高 价 及 最低 价 挂 牌 上 市 第 6个 小 时出 现 买 进 讯 号 挂 牌 上 市 第

19、3个 小 时出 现 买 进 讯 号 新 股 上 市 买 卖 法 买 进提 醒 内 容 ： 【 xxx股 今 日 出 现 新 股 有 上 涨 机 会 的讯 号 ， 请 观 察 今 日 收 盘 价 是 否 已 经 突 破 上 市 第 一天 的 最 高 价 ， 若 是 ， 隔 日 可 介 入 】 提 醒 理 由 ： 留 意 上 引 线 的 长 度 ， 越 长 愈 容 易 犯 错误 。 新 股 上 市 买 卖 法 卖 出提 醒 内 容 ： 【 xxx股 今 日 出 现 新 股 有 下 跌 可 能 的讯 号 ， 请 观 察 今 日 收 盘 价 是 否 已 经 跌 破 上 市 第 一天 的 最 低 价 ，

20、 若 是 ， 隔 日 请 退 出 】 提 醒 理 由 ： 留 意 下 引 线 的 长 度 ， 越 长 愈 容 易 犯 错误 注 意 ： 个 股 、 大 盘 、 板 块 、 债 券 、 基 金 、 B股 都 适 用 ！ 权 证 操 作 法连 续 三 根 五 分 钟 收 盘 站 上 18均 线 ,且 18均 线 走 多 ， 6均 量大 于 36均 量 ， 买 入 。连 续 三 根 五 分 钟 收 盘 跌 破 18均 线 ,且 18均 线 走 空 ， 卖 出 。 连 续 三 根 五 分 钟 K线 收 盘 价 站上 18均 线 之 上 且 均 线 走 多 ， 卖出 则 相 反 。 6均 量 36均 量

21、 。 买 点 卖 点 条 件 未 成 立观 望 条 件 已 成 立买 进 卖 出 条 件 成 立获 利 了 结 这 里 能 不 能 买 进 ？ 为 什 么 ？ 方 法 对 路 权 证 操 作 得 心 应 手 ！ 特 别 建 议 ：十 分 之 一 的 资 金 进 行 权 证 操 作 ， 进退 有 路 ， 是 个 不 错 的 选 择 ！ 务 请 记 住 ，永 远 只 有 赚 或 赔 ， 没 有 套 。做 得 到 ， 一 帆 风 顺 ，做 不 到 ， 一 败 涂 地 ，最 高 深 的 学 问 ， 不 过 如 此 ！ 失 败 ：小 赔 卖 出成 功 ：获 利 了 结成 功 大 赚 ：获 利 了 结大

22、道 至 简 也 ！听 懂 容 易 ， 执 行 难 ！这 也 是 最 终 少 部 分 人投 资 成 功 的 原 因 ！ 请 相 信 ： 认 真 执 行就 能 做 到 大 赚 小 赔 ！ 投 资 人 必 学控 制 风 险 的 方 法仓 位 控 制 法方 案 营 销 之 三 大 盘 18日 平 均 线指 数 目 前 的 位 置 18 MA指 数 不 同 市 道 下 的 操 作 策 略 股 票 30% 现 金 70% 2月2008 1月 4月 3月 股 票 30% 现 金 70% 股 票 80% 现 金 20% 股 票 80% 现 金 20% 2007 8月 10月 9月 股 票 50% 现 金 50

23、% 2007 6月 7月 仓 位 和 现 金 的 比 例 应 根 据不 同 的 行 情 做 相 应 的 调 整牛 市 猴 市 熊 市仓 位 80% 50% 30%现 金 20% 50% 70% 资 金 配 置 2 3 5 投 资 人 必 学控 制 风 险 的 方 法资 产 配 置 法方 案 营 销 之 四 有 计 划 的 投 资 ， 不 是 炒 一 把 就 走一 年 内 要 用 到 的 钱 投 资 要 保 守三 年 后 才 用 到 的 钱 投 资 选 稳 健很 久 后 才 用 到 的 钱 投 资 可 积 极正 确 的 投 资 观 念 投 资 不 是 投 机 投 资 不 会 一 夕 致 富 投

24、资 不 能 一 成 不 变 投 资 三 不 守 则 投 资 有 什 么 风 险 ？1.价 格 波 动 风 险 （ 景 气 变 坏 、 主 力 出 货 ）2.单 一 市 场 风 险 （ 政 策 、 市 场 环 境 ）3.突 发 利 空 风 险 （ 消 息 面 、 911、 921） 规 避 风 险 的 方 法1.拉 长 投 资 时 间 （ 以 基 金 投 资 为 例 ） 2.分 散 不 同 投 资 工 具价 值 型 股 票 易 佳 中 高成 长 型 股 票 易 不 佳 高股 票 型 基 金 易 不 佳 高平 衡 型 基 金 易 佳 稍 高货 币 型 基 金 易 佳 普 通认 购 权 证 易 不

25、佳 高外 汇 易 不 佳 不 一 定债 券 易 佳 普 通 期 货 易 不 佳 高定 存 易 佳 低变 现 性 安 全 性 获 利 性各 投 资 工 具 的 优 缺 点 比 较 3.分 散 投 资 时 点买 买 买 买买 买 时 间净 值 买 四 、 合 理 的 资 产 配 置 计 划事 实 证 明 ， 投 资 成 功 的 因 素 ， 91%来 自于 合 理 的 资 产 配 置 。 理 财 产 品investment 通 膨 率 inflation rate 5% 保 险 产 品insurance 银 行 存 款deposit依 个 人 的 风 险承 受 度 ， 选 择不 同 的 投 资 组

26、合 。保 守 型 50%稳 健 型 20%积 极 型 一 年 家 庭 总 开 销 作 为 紧 急 备 用 金 帆 船 理 论 财 富 人 生 10%高 风 险 30% 中 度 风 险 资 产 60% 低 度 风 险 资 产 风 险 度 区 分 高 报 酬 率 低 报 酬 率理 财 金 字 塔 权 证 、 期 货 股 票 基 金债 券 、 定 存货 币 市 场 基 金 、 人 民 币 理 财 品 种 商 品 区 分 高 风 险 低 风 险 投 资 组 合 股 票债 券基 金外 汇定 存保 本 型 品 种集 合 理 财 产 品高 息 票 券人 民 币 理 财 追 求 获 利本 金 安 全固 定 收

27、 益监 控 调 整 如 何 做 适 合 自 己 的 投 资 组 合 ？您 适 合 投 资 股 票 ？还 是 适 合 投 资 基 金 ？请 给 我 十 分 钟 ， 让 我 来 帮 您进 行 投 资 者 风 险 承 受 测 试 ！ 风 险 承 受 能 力 测 试25 26 27 28 29 30 31 32 33 3450 49 48 47 46 45 44 43 42 4135 36 37 38 39 40 41 42 43 4440 39 38 37 36 35 34 33 32 3145 46 47 48 49 50 51 52 53 5430 29 28 27 26 25 24 23 22

28、 2155 56 57 58 59 60 61 62 63 6420 19 18 17 16 15 14 13 12 1165 66 67 68 69 70 71 72 73 7410 9 8 7 6 5 4 3 2 1分 数 25岁 以 下 50分 75岁 以 上 0分 年 龄A 分 数 10分 8分 6分 4分 2分收 入 情 况 较 高 收 入 一 般 收 入 提 成 收 入 做 小 生 意 退 休 或 下 岗经 济 负 担 无 负 担 双 薪 无 子 双 薪 有 子 单 薪 有 子 单 薪 养 三 代置 产 情 况 投 资 房 产 自 宅 无 贷 按 揭 50% 租 屋投 资 经 验

29、10年 以 上 6-10年 2-5年 1年 以 内 无投 资 知 识 专 业 人 士 投 资 老 手 还 可 以 新 手 上 路 无 B 风 险 承 受 能 力 测 试 20分 以 下 20-39分 40-59分 60-79分 80分 以 上低 承 受能 力 中 低 承 受能 力 中 承 受能 力 中 高 承 受能 力 高 承 受能 力A + B = C C = 风 险 承 受 能 力 最 大 可 容 忍 亏 损 百 分 比 分 数 D1% 2% 3% 4% 5% 6% 7% 8% 9% 10%2 4 6 8 10 12 14 16 18 2011% 12% 13% 14% 15% 16% 1

30、7% 18% 19% 20%22 24 26 28 30 32 34 36 38 4021% 22% 23% 24% 25%42 44 46 48 50 风 险 承 受 态 度 测 试 10分 8分 6分 4分 2分报 酬 期 望 25%以 上 15%25% 10%15% 5%10% 高 于 定 存风 险 报 酬 很 清 楚 还 算 懂 好 像 听 过 不 熟 悉 无 所 谓万 一 赔 钱 当 成 学 习 平 常 心 影 响 情 绪 难 以 接 受 睡 不 着 觉关 心 行 情 放 着 就 好 偶 尔 看 看 每 周 一 次 每 天 一 次 时 时 盯 盘投 资 绩 效 完 全 掌 握 部 分

31、 掌 握 依 靠 专 家 靠 运 气 毫 无 把 握E 风 险 承 受 态 度 测 试 20分 以 下 20-39分 40-59分 60-79分 80分 以 上低 承 受态 度 中 低 承 受态 度 中 承 受态 度 中 高 承 受态 度 高 承 受态 度D +E = F F = 风 险 承 受 态 度 风 险 承 受 低 承 受能 力 中 低 承 受能 力 中 承 受能 力 中 高 承 受能 力 高 承 受能 力低 承 受态 度 货 币 70%基 金 20%股 票 10% 货 币 50%基 金 40%股 票 10% 货 币 40%基 金 40%股 票 20% 货 币 20%基 金 50%股

32、票 30% 货 币 0%基 金 50%股 票 50%中 低 承 受态 度 货 币 50%基 金 40%股 票 10% 货 币 40%基 金 40%股 票 20% 货 币 20%基 金 50%股 票 30% 货 币 0%基 金 50%股 票 50% 货 币 0%基 金 40%股 票 60%中 承 受态 度 货 币 40%基 金 40%股 票 20% 货 币 20%基 金 50%股 票 30% 货 币 0%基 金 50%股 票 50% 货 币 0%基 金 40%股 票 60% 货 币 0%基 金 30%股 票 70%中 高 承 受态 度 货 币 20% 基 金 30%股 票 50% 货 币 0%基

33、 金 50%股 票 50% 货 币 0%基 金 40%股 票 60% 货 币 0%基 金 30%股 票 70% 货 币 0%基 金 20%股 票 80%高 承 受态 度 货 币 0%基 金 50%股 票 50% 货 币 0%基 金 40%股 票 60% 货 币 0%基 金 30%股 票 70% 货 币 0%基 金 20%股 票 80% 货 币 0%基 金 10%股 票 90%风 险 承 受 力 风 险 承 受 度 C交 叉 F=G G=风 险 象 限 之 资 产 配 置 1、 一 般 来 说 ， 年 龄 越 大 风 险 承 受 能 力 越 小 ， 年 龄 越 小 ， 风 险 承 受 能 力 越

34、 大 ， 您 的 年龄 是 （ ） （ 只 要 能 诚 心 的 对 客 户 解 说 ， 一 般 客 户 会 相 信 你 的 专 业 ）2、 请 问 您 现 在 的 收 入 情 况 属 于 .较 高 收 入 / 一 般 收 入 / 提 成 收 入 / 做 小 生 意 / 退休 或 下 岗（ 不 知 道 您 现 在 哪 个 行 业 发 财 呢 ？ 您 看 起 来 像 学 校 的 教 授 ， 你 是 老 师 吗 ？ 您 生 意 应 该不 错 吧 ？ ）3、 请 问 您 现 在 的 经 济 负 担 属 于 .无 经 济 负 担 / 双 薪 无 子 / 双 薪 有 子 / 单 薪 有 子 / 单 薪 养

35、 三 代（ 您 小 孩 都 独 立 了 吧 ？ 您 夫 妻 俩 都 在 上 班 吧 ？ 您 每 个 月 的 收 入 减 去 支 出 应 该 还 有 很 多结 余 吧 ？ ）4、 请 问 您 现 在 的 置 产 情 况 属 于 .一 套 房 以 上 / 一 套 房 无 贷 / 按 揭 50% / 按 揭 50% / 租 屋（ 最 近 这 几 年 房 地 产 涨 势 凶 猛 ， 你 有 做 房 地 产 投 资 吧 ？ 是 现 金 买 的 吗 ？ ）5、 请 问 您 有 其 他 的 投 资 经 验 吗 ？ .10年 以 上 / 6-10年 / 2-5年 / 1年 以 内 / 无 任何 投 资 经 验

36、 （ 黄 金 、 期 货 、 外 汇 、 实 业 、 古 董 、 艺 术 品 ）6、 理 财 师 对 受 访 者 金 融 知 识 评 价 .专 业 人 士 / 投 资 老 手 / 还 可 以 / 新 手 上 路 / 无任 何 金 融 知 识 1、 如 果 您 做 了 一 笔 投 资 ， 您 最 大 可 容 忍 亏 损 百 分 比 是 多 少 （ 投 资 有 一 定 的 风 险 ， 如 果 发 生 了 亏 损 ， 您 最 大 可 以 忍 受 多 少 亏 损 百 分 比 呢 ？ ）2、 您 的 投 资 报 酬 率 期 望 值 希 望 .25%以 上 / 15% 25 / 10% 15% / 5%

37、10% / 比 定 存 高 即 可（ 每 个 人 的 报 酬 期 望 值 是 不 同 的 ， 依 您 及 自 己 的 期 望 ， 你 希 望 至 少 得 到 多 少 报 酬率 呢 ？ ）3、 请 问 风 险 与 报 酬 的 关 系 您 是 很 清 楚 / 还 算 懂 / 好 像 听 过 / 不 熟 悉 / 无所 谓（ 想 请 问 您 “ 风 险 与 报 酬 ” 的 关 系 ， 你 之 前 是 否 熟 悉 ？ ）4、 万 一 投 资 发 生 亏 损 您 的 心 态 是 当 成 学 习 / 平 常 心 / 影 响 情 绪 / 难 以 接 受 / 睡 不 着 觉 （ 投 资 所 发 生 的 亏 损

38、， 会 不 会 给 您 带 来 心 情 上 不 好 的 影 响 ？ ）5、 对 于 投 资 标 的 关 切 程 度 您 是 放 着 就 好 / 偶 尔 看 看 / 每 周 一 次 / 每 天 一 次 / 时 时 盯 盘（ 如 果 您 开 始 进 行 投 资 ， 或 者 购 买 了 理 财 产 品 ， 你 会 多 久 关 心 一 次 价 格 的 变 化 ？ ）6、 对 受 访 者 投 资 绩 效 把 握 的 评 价 完 全 掌 握 / 部 分 掌 握 / 依 靠 专 家 / 靠 运 气 / 毫 无 把 握最 后 ， 方 便 的 话 请 告 诉 我 ， 如 果 您 准 备 开 始 理 财 投 资

39、， 您 大 约 准 备 投 入 多 少 金 额 举 例 ： 王 发 财 先 生 33岁 ， 双 薪 有 子 女 ， 投 资 不 动 产 ， 稳 定 收 入 者 ， 有 6年 投 资 经 验 ， 投 资 知 识 一 般 般 。风 险 承 受 能 力 =42分 +6分 +10分 +10分 +8分 +4分 =80分 =高 承 受 能 力 可 以 忍 受 最 大 损 失 20%， 优 先 考 虑 波 段 操 作 ， 通 常 买 错 了 会 执 行 止 损 ， 万 一 赔 钱 了 以 平 常 心 看 待 ， 每 周 关 心 一 下 股 市 ， 认 为 投 资 绩 效 自 己 可 以 部 分 掌 握 。风

40、 险 承 受 态 度 =40分 +8分 +8分 +8分 +6分 +8分 =78分 =中 高 承 受 态 度风 险 承 受 能 力 交 叉 风 险 承 受 态 度 =风 险 象 限 之 资 产 配 置 求 得 王 发 财 先 生 之 资 产 配 置 建 议 为 基 金 投 资 20% 股 票 投 资 80% 举 例 ： 李 谨 慎 先 生 53岁 ， 现 已 下 岗 ， 投 资 不 动 产 ， 无 需 养 育 子 女 ，有 7年 投 资 经 验 ， 投 资 知 识 一 般 般 。风 险 承 受 能 力 =22分 +2分 +10分 +10分 +8分 +4分 =56分 =中 承 受 能 力 可 以

41、忍 受 最 大 损 失 10%， 优 先 考 虑 抗 通 膨 ， 通 常 套 牢 了 就 持 股 等 待 解 套 ， 万 一 赔 钱 难 以 接 受 ， 每 天 关 心 一 下 股 市 ， 认 为 自 己 无 偏 财 运 。风 险 承 受 态 度 =20分 +4分 +4分 +4分 +4分 +2分 =38分 =中 低 承 受 态 度风 险 承 受 能 力 交 叉 风 险 承 受 态 度 =风 险 象 限 之 资 产 配 置 求 得 李 谨 慎 先 生 之 资 产 配 置 建 议 为 基 金 投 资 50% 股 票 投 资 30% 货 币 20% 基 金 % 股 票 % 货 币 %李 谨 慎 先

42、生 55岁 ， 现 已 退 休 ， 一 套 150平 米自 用 房 ， 与 子 女 同 住 但 无 需 养 育 子 女 ， 无 其他 投 资 经 验 ， 属 于 新 手 上 路 。 李 先 生 希 望 一年 投 资 亏 损 不 超 过 5%， 报 酬 期 望 值 希 望 比 银行 利 高 即 可 ， 风 险 与 报 酬 的 关 系 不 是 很 清 楚 ，万 一 赔 钱 可 能 会 影 响 情 绪 ， 现 在 退 休 没 事 了 ，每 天 会 关 心 一 下 股 市 变 化 ， 认 为 投 资 完 全 靠运 气 。按 照 培 训 学 习 知 识 ， 且 不 进 行 微 调 ， 请 帮 助李 先

43、生 进 行 简 易 资 产 配 置 。 青 年 阶 段 成 长 阶 段 黄 金 阶 段 退 休 阶 段年 龄 18-30岁 30-40岁 40-60岁 60岁 以 上特 色 新 鲜 人 ， 事 业 起 步 累 计 财 富 ， 趋 稳 财 富 高 峰 ， 退 休 无 固 定 收 入财 务 能 力 偏 低 ， 不 稳 定 中 高 ， 趋 稳 定 最 高 中 低理 财 目 标 资 产 增 加 资 产 最 大 化 稳 健 增 值 固 定 收 益 保 本风 险 程 度 中 高 高 中 低 低类 型 成 长 型 积 极 成 长 型 平 衡 型 保 本 型资 产配置 股票 80100% 7080% 5060

44、% 25%基金 10% 1015% 2025% 50%货币 10% 1015% 2025% 25% 不 同 阶 段 理 财 建 议 表 情 感 服 务 的 20个 绝 招绝 招 1： 主 动 拜 访让 客 户 现 身 说 法 你 会 发 现 他 们 其 实很 乐 意 告 诉 你 事 实 的 真 相 。 多 跟 大客 户 接 触 ， 从 被 动 到 主 动 ， 有 计 划地 为 大 户 个 别 辅 导 。 每 周 规 定 访 谈 N位 大 客 户 。 绝 招 2： 设 计 简 短 的 问 券以 客 户 的 角 度 设 计 ， 让 客 户 来 告 诉你 他 最 重 视 什 么 情 感 服 务 的

45、20个 绝 招 绝 招 3： 尽 量 多 用 电 脑减 少 人 为 错 误 ， 画 面 停 在 适 当 位 置， 慢 慢 往 后 移 动 并 解 说 情 感 服 务 的 20个 绝 招 绝 招 4： 推 荐 好 的 产 品 给 客 户客 户 将 信 任 你 的 眼 光 ， 从 一 而 终 情 感 服 务 的 20个 绝 招 绝 招 5： 再 接 再 厉当 客 户 开 始 对 你 产 生 信 心 ， 请 不 要辜 负 他 们 的 期 望 。 必 须 一 而 再 、 再而 三 地 得 到 客 户 的 信 赖 ， 直 到 学 会大 赚 小 赔 法 ， 并 常 态 执 行 。情 感 服 务 的 20个

46、 绝 招 绝 招 6： 快 速 处 理 客 户 的 抱 怨客 户 的 抱 怨 不 要 敷 衍 ， 让 客 户 觉 得受 重 视 。 不 要 累 积 炸 弹 。情 感 服 务 的 20个 绝 招 绝 招 7： 服 务 要 高 标 准有 时 吹 毛 求 疵 也 无 妨 。 细 心 对 待 客户 ， 代 表 服 务 品 质 越 好 ， 客 户 更 喜欢 你 。 情 感 服 务 的 20个 绝 招 绝 招 8： 帮 客 户 找 台 阶 下每 个 人 难 免 都 有 心 情 不 好 的 时 候 。客 户 一 时 冲 动 ， 产 生 粗 暴 的 言 行 ，请 原 谅 他 ， 帮 他 找 个 台 阶 下 ，

47、 气 消了 ， 自 然 会 回 到 你 身 边 。情 感 服 务 的 20个 绝 招 绝 招 9： 要 一 块 给 九 毛人 总 是 这 样 ， 本 来 要 一 块 钱 的 东 西结 果 你 只 收 了 九 毛 ， 客 户 当 然 高 兴得 很 。 有 时 帮 客 户 代 买 投 资 分 析 书籍 ， 少 收 一 点 ， 或 送 给 她 ， 施 以 小惠 ， 客 户 却 感 激 在 心 。情 感 服 务 的 20个 绝 招 绝 招 10： 诚 实 折 价公 司 有 什 么 新 服 务 或 让 利 ， 你 应 该主 动 告 知 ， 让 客 户 有 意 外 之 喜 。 情 感 服 务 的 20个

48、绝 招 绝 招 11： 以 朋 友 的 道 义 来 对 待 客 户当 我 们 对 客 户 提 供 举 手 之 劳 的 服 务 不 要 为 要 收 多 少 钱 而 烦 恼 。 下 班 时将 客 户 所 需 的 资 料 打 印 出 来 ， 送 到客 户 处 ， 你 说 要 收 多 少 钱 ？ 情 感 服 务 的 20个 绝 招 绝 招 12： 服 务 不 打 烊让 客 户 随 时 可 以 找 到 你 ， 提 供 你 的私 人 联 络 方 式 给 客 户 知 道 。情 感 服 务 的 20个 绝 招 绝 招 13： 是 的 ， 大 人客 户 永 远 是 对 的 。 别 小 看 这 句 话 ，这 会

49、让 你 致 富 。情 感 服 务 的 20个 绝 招 绝 招 14： 宁 可 信 其 有客 户 提 出 某 些 疑 虑 ， 不 要 当 场 反 驳他 。 别 起 争 执 ， 让 客 户 的 心 远 离 。情 感 服 务 的 20个 绝 招 绝 招 15： 不 要 推 诿 责 任客 户 的 问 题 不 要 推 给 公 司 。 不 管 你能 力 多 强 ， 只 要 你 不 善 待 客 户 ， 你就 会 被 炒 鱿 鱼 。 情 感 服 务 的 20个 绝 招 绝 招 16： 建 立 模 式久 病 成 良 医 。 处 理 客 户 的 问 题 可 累积 经 验 ， 未 来 你 就 是 专 家 。情 感

50、服 务 的 20个 绝 招 绝 招 17： 用 心 聆 听设 身 处 地 地 听 ， 让 客 户 很 容 易 得 到申 诉 的 管 道 。 否 则 到 处 宣 扬 不 满 。情 感 服 务 的 20个 绝 招 绝 招 18： 勿 忘 我定 期 和 客 户 保 持 联 络 ， 邀 请 客 户 前来 聚 会 ， 让 客 户 感 觉 温 暖 。情 感 服 务 的 20个 绝 招 绝 招 19： 建 立 良 好 的 交 易 纪 录客 户 买 些 什 么 股 票 ， 多 久 买 一 次 ，喜 欢 那 一 类 的 股 票 ， 留 仓 股 票 监 视 让 他 知 道 所 喜 欢 股 票 的 动 态情 感 服 务 的 20个 绝 招 绝 招 20： 体 贴 入 微 法 以 柔 克 刚 ， 留 下 深 刻 的 印 象 。 情 感 服 务 的 20个 绝 招