工程合同管理第十二章

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1、第 十 二 章 建 设 工 程 合 同 的风 险 管 理第 一 节 建 设 工 程 合 同 风 险 管 理 概 述第 二 节 建 设 工 程 担 保 合 同 管 理第 三 节 建 设 工 程 保 险 合 同 管 理 第 一 节 建 设 工 程 合 同 风 险 管 理 概 述 思 考 ： 什 么 是 风 险 ？ 哪 些 因 素 导 致 建 设 工 程 施 工阶 段 存 在 较 大 的 风 险 ？ 第 一 节 建 设 工 程 合 同 风 险 管 理 概 述一 、 合 同 签 订 和 履 行 带 来 的 风 险二 、 建 设 工 程 合 同 的 自 身 特 点 与 履 行 环境 带 来 的 风 险三

2、 、 风 险 的 控 制 与 转 移 一 、 合 同 签 订 和 履 行 带 来 的 风 险（ 一 ） 合 同 条 款 不 完 善（ 二 ） 合 同 中 未 规 定 风 险 转 移 条 款 或 者 规 定得 不 够 完 善（ 三 ） 合 同 内 缺 少 因 第 三 方 影 响 造 成 工 期 延误 或 经 济 损 失 的 条 款（ 四 ） 发 包 方 资 信 因 素 带 来 的 风 险（ 五 ） 选 择 分 包 不 当 带 来 的 风 险（ 六 ） 工 程 师 工 作 的 低 效 率 带 来 的 风 险 二 、 建 设 工 程 合 同 的 自 身 特 点 与履 行 环 境 带 来 的 风 险

3、（ 一 ） 建 筑 风 险 （ 二 ） 市 场 风 险 （ 三 ） 信 用 风 险 （ 四 ） 环 境 风 险 （ 五 ） 政 治 风 险 与 法 律 风 险 三 、 风 险 的 控 制 与 转 移（ 一 ） 风 险 的 控 制 重 视 合 同 谈 判 ， 签 订 完 善 的 施 工 合 同 加 强 合 同 履 行 管 理 ， 分 析 工 程 风 险（ 二 ） 风 险 的 转 移 工 程 索 赔 相 互 转 移 风 险 工 程 担 保 与 保 险 向 第 三 方 转 移 风 险 第 二 节 建 设 工 程 担 保 合 同 管 理一 、 担 保 的 概 念 及 特 征二 、 担 保 方 式三 、

4、 工 程 合 同 中 可 采 用 的 主 要 担 保四 、 工 程 担 保 合 同 的 风 险 管 理 应 注 意 的 问 题 一 、 担 保 的 概 念 及 特 征（ 一 ） 什 么 是 担 保 ？ 为 了 保 证 债 务 的 履 行 ， 确 保 债 权 的 实 现 ， 在人 的 信 用 或 特 定 的 财 产 之 上 设 定 的 特 殊 的 民事 法 律 制 度 。（ 二 ） 担 保 具 有 哪 些 法 律 特 征 ？ 附 随 性 从 属 性 条 件 性 相 对 独 立 性 二 、 担 保 方 式 （ 一 ） 保 证 （ 二 ） 抵 押 （ 三 ） 质 押 （ 四 ） 留 置 （ 五 ）

5、定 金 （ 一 ） 保 证l保 证 的 概 念l 是 指 保 证 人 和 债 权 人 约 定 ， 当 债 务 人 不 履 行 债 务 时 ， 保 证 人 按 照约 定 履 行 债 务 或 者 承 担 责 任 的 行 为 。l保 证 的 方 式l 一 般 保 证 ： 保 证 人 在 主 合 同 纠 纷 未 经 审 判 或 者 仲 裁 ， 并 就 债 务 人财 产 依 法 强 制 执 行 仍 不 能 履 行 债 务 前 ， 可 对 债 权 人 拒 绝 承 担 担 保责 任 。l 连 带 责 任 保 证 ： 债 务 人 在 主 合 同 规 定 的 债 务 履 行 期 届 满 没 有 履 行债 务 的

6、 ， 债 权 人 可 以 要 求 债 务 人 履 行 债 务 ， 也 可 以 要 求 保 证 人 在其 保 证 范 围 内 承 担 保 证 责 任 。l保 证 人 的 资 格 见 P232l保 证 合 同 的 内 容 见 P232l保 证 责 任 见 P232 （ 二 ） 抵 押l抵 押 的 概 念l是 指 债 务 人 或 第 三 人 不 转 移 财 产 占 有 将 该 财 产 作 为 债权 担 保 ， 债 务 人 不 履 行 债 务 时 ， 债 权 人 有 权 以 该 财 产折 价 或 者 以 拍 卖 、 变 卖 该 财 产 的 价 款 优 先 受 偿 。l可 抵 押 的 财 产 /依 法

7、不 得 抵 押 的 财 产 （ P233）l抵 押 合 同 的 主 要 内 容 与 抵 押 担 保 的 范 围 （ P233）l抵 押 权 的 实 现 （ P233， 先 协 议 ， 协 议 不 成 起 诉 ） （ 三 ） 质 押l质 押 的 概 念l是 指 债 务 人 或 第 三 人 转 移 财 产 （ 动 产 ） 或 权 利 的 占 有 ，将 之 作 为 债 权 担 保 。 债 务 人 不 履 行 债 务 时 ， 债 权 人 有权 以 该 动 产 或 权 利 折 价 或 者 以 拍 卖 、 变 卖 该 动 产 的 价款 优 先 受 偿 。l质 押 合 同 的 主 要 内 容 与 担 保 范

8、 围 （ 见 P234）l质 押 的 分 类l动 产 质 押 ： 质 押 物 为 动 产 ， 作 为 债 权 的 担 保l权 利 质 押 ： 将 权 利 凭 证 交 付 质 押 人（ 可 质 押 的 权 利 见 P234） （ 四 ） 留 置 留 置 的 概 念 指 债 权 人 按 照 合 同 约 定 占 有 对 方 的 动 产 ， 当 债务 人 不 按 合 同 约 定 的 期 限 履 行 债 务 时 ， 债 权 人有 权 依 照 法 律 规 定 留 置 该 财 产 ， 以 其 折 价 、 拍卖 或 变 卖 的 价 款 优 先 受 偿 。 留 置 的 特 点 能 够 留 置 的 财 产 仅 限

9、 于 动 产 只 有 因 保 管 合 同 、 仓 储 合 同 、 运 输 合 同 、 加 工承 揽 合 同 发 生 的 债 权 ， 债 权 人 才 可 实 施 留 置 。 （ 五 ） 定 金 当 事 人 可 约 定 一 方 向 对 方 给 付 定 金 作 为 债权 的 担 保 。 债 务 人 履 行 债 务 后 ， 定 金 应 当 抵 作 价 款 或者 收 回 。 定 金 的 数 额 由 当 事 人 约 定 ， 但 不 得 超 过 主合 同 标 的 额 的 20%。 三 、 工 程 合 同 中 可 采 用 的 主 要 担 保 工 程 招 投 标 过 程 中 的 担 保 招 标 方 ： 银 行

10、保 函 投 标 方 ： 投 标 保 证 金 工 程 施 工 过 程 中 的 担 保 承 包 商 履 约 担 保 （ 始 于 工 程 开 工 之 日 ， 终 止 日 期 可 约定 为 工 程 竣 工 交 付 之 日 或 保 修 期 满 之 日 ） 业 主 付 款 担 保 （ 始 于 工 程 开 工 之 日 ， 终 止 日 期 应 为 合同 约 定 的 最 后 一 笔 工 程 款 付 清 之 日 ， 但 其 中 作 为 保 修金 留 存 的 款 项 可 除 外 ） 工 程 竣 工 后 的 担 保 质 量 保 修 期 （ 国 际 上 称 为 缺 陷 责 任 期 ， 始 于 保 修 期 开始 之 日

11、， 一 般 指 工 程 交 付 使 用 之 第 二 日 ） 四 、 工 程 担 保 合 同 的 风 险 管 理 应 注意 的 问 题见 P236 第 三 节 建 设 工 程 保 险 合 同 管 理一 、 建 设 工 程 保 险 的 概 念二 、 工 程 保 险 的 种 类三 、 工 程 保 险 合 同 的 管 理 一 、 建 设 工 程 保 险 的 概 念 是 指 在 工 程 项 目 建 设 的 整 个 过 程 中 ， 投 保 人 根 据合 同 约 定 ， 向 保 险 人 支 付 保 险 费 ， 保 险 人 对 于 合同 约 定 的 可 能 发 生 的 事 故 因 其 发 生 所 造 成 的

12、财 产损 失 承 担 赔 偿 保 险 责 任 ， 或 者 当 被 保 险 人 死 亡 、伤 残 、 疾 病 的 商 业 保 险 行 为 。 主 要 对 各 类 民 用 、 工 业 用 和 公 共 事 业 用 的 建 设 工程 项 目 在 建 筑 安 装 过 程 中 因 自 然 灾 害 或 人 为 因 素而 引 起 的 免 责 事 项 外 的 一 切 意 外 损 失 给 予 赔 偿 。 二 、 工 程 保 险 的 种 类（ 一 ） 建 筑 工 程 一 切 险 （ 及 第 三 者 责 任 险 ）（ 二 ） 安 装 工 程 一 切 险 （ 及 第 三 者 责 任 险 ） （ 一 ） 建 筑 工 程

13、一 切 险（ 及 第 三 者 责 任 险 ） 建 筑 工 程 一 切 险 是 承 保 各 类 民 用 、 工 业 和 公 用 事 业 建 筑 项 目 在建 造 过 程 中 因 自 然 灾 害 或 者 意 外 事 故 而 引 起 的一 切 损 失 的 险 种 。 第 三 者 责 任 险 是 指 凡 在 工 程 进 行 期 间 的 保 险 有 效 期 内 因 在 工地 上 发 生 意 外 事 故 造 成 在 工 地 及 邻 近 地 区 的 第三 者 人 身 伤 亡 或 者 财 产 损 失 ， 依 法 应 由 被 保 险人 承 担 的 经 济 赔 偿 责 任 。 （ 一 ） 建 筑 工 程 一 切

14、险（ 及 第 三 者 责 任 险 ） 建 筑 工 程 一 切 险 的 投 保 人 与 被 保 险 人 投 保 人 ： 发 包 人 （ 我 国 建 设 工 程 施 工 合 同 （ 示范 文 本 ） ） ； 承 包 人 （ FIDIC土 木 施 工 合 同 条件 ） 被 保 险 人 ： 所 有 在 工 程 进 行 期 间 对 该 工 程 承 担一 定 风 险 的 有 关 各 方 （ 业 主 和 工 程 所 有 人 ； 承包 人 或 者 分 包 人 ； 技 术 顾 问 ， 包 括 业 主 聘 用 的建 筑 师 、 工 程 师 及 其 他 专 业 顾 问 ） 责 任 范 围 与 除 外 责 任 P23

15、9 赔 偿 金 额 与 保 险 期 限 P240 （ 二 ） 安 装 工 程 一 切 险（ 及 第 三 者 责 任 险 ） 概 念 是 承 包 安 装 机 器 、 设 备 、 储 油 罐 、 钢 结 构 工 程 、起 重 机 、 吊 车 以 及 包 含 机 械 工 程 因 素 的 各 种 建造 工 程 的 险 种 。 赔 偿 范 围 与 保 险 期 限 P240 除 外 责 任 P240-241 三 、 工 程 保 险 合 同 的 管 理（ 一 ） 投 保 决 策（ 二 ） 及 时 办 理 保 险 手 续（ 三 ） 保 险 索 赔见 P241 练 习 题 1.支 付 担 保 应 由 （ ） 提

16、 交 。 a 承 包 人 向 分 包 商 b 承 包 人 向 发 包 人 c 承 包 人 向 供 应 商 d 发 包 人 向 承 包 人 1.支 付 担 保 应 由 （ d ） 提 交 。 a 承 包 人 向 分 包 商 b 承 包 人 向 发 包 人 c 承 包 人 向 供 应 商 d 发 包 人 向 承 包 人 2 投 标 保 证 金 的 数 额 一 般 为 投 标 价 的（ ） 。 a 1% b 2% c 3% d 4% 2 投 标 保 证 金 的 数 额 一 般 为 投 标 价 的 （ b ） 。 a 1% b 2% c 3% d 4% 3 投 标 保 证 金 的 数 额 最 高 不

17、得 超 过 （ ）万 元 。 a 50 b 60 c 80 d 100 3 投 标 保 证 金 的 数 额 最 高 不 得 超 过 （ c ）万 元 。 a 50 b 60 c 80 d 100 4. 以 土 地 所 有 权 为 抵 押 物 设 立 的 抵 押 ， 其抵 押 合 同 （ ） 。 A 自 合 同 订 立 时 生 效 B 自 办 理 抵 押 登 记 时 生 效 C 自 土 地 管 理 部 门 批 准 后 生 效 D 无 效 4. 以 土 地 所 有 权 为 抵 押 物 设 立 的 抵 押 ， 其抵 押 合 同 （ D ） 。 A 自 合 同 订 立 时 生 效 B 自 办 理 抵

18、押 登 记 时 生 效 C 自 土 地 管 理 部 门 批 准 后 生 效 D 无 效 5. 下 列 选 项 中 ， 可 以 质 押 的 是 （ ） 。 A 动 产 和 智 力 成 果 B 动 产 和 权 利 C 智 力 成 果 和 权 利 D 人 身 利 益 和 权 利 5. 下 列 选 项 中 ， 可 以 质 押 的 是 （ B ） 。 A 动 产 和 智 力 成 果 B 动 产 和 权 利 C 智 力 成 果 和 权 利 D 人 身 利 益 和 权 利 6. 以 动 产 设 定 的 质 权 ， 自 （ ） 有 效 。 A 质 押 合 同 成 立 时 B 质 押 合 同 登 记 时 C 质 物 被 质 权 人 占 有 时 6. 以 动 产 设 定 的 质 权 ， 自 （ C ） 有 效 。 A 质 押 合 同 成 立 时 B 质 押 合 同 登 记 时 C 质 物 被 质 权 人 占 有 时