广发银行烟台分行运营业务测试题

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1、广发银行烟台分行运营业务测试题（2021年第一期）您的姓名： 填空题 *一、选择题（单选；每题 1.5分，个别题目 2.5分）1、济南分行2021年“新一二三四”发展举措，其中“一”指一个核心，即：（） 单 选题 *A、以党建引领为核心B、以高质量发展为核心（正确答案）C、以献礼建党百年为核心D、以党建促发展为核心2、各银行在收到山东省“一窗通”系统转发的企业预约开销户申请后，要于（）主 动联系企业办理。 单选题 *A、当日B、当日至迟次日（正确答案）C、三日内D、一周内3、账户标识为（）且 “未销户”状态的账户生成回访任务，由总行后台集中处理， 总行后台出现电话没有接听等情况，将回访任务推送

2、到开户网点进行后续核查。 单选题 *A、正常B、待定（正确答案）C、可疑D、风险4、不允许久悬待确认状态停留超过（）天。 单选题 *A、30B、40（正确答案）C、50D、605、客户因特定用途开立与客户名称不一致的专用存款账户，账户预留的印章应与 （）一致。 单选题 *A、账户名称（正确答案）B、客户名称6、个人结汇和境内个人购汇实行年度便利化额度管理，便利化额度分别为每人每 年等值（）万美元。 单选题 *A、1B、3C、5（正确答案）D、77、对于年累计超过等值（）万美元（含）、月累计超过（）笔（不含）的个人存 取钞交易，审核有相应交易额的现钞来源证明材料并排除分拆嫌疑后方可办理。 单选题

3、 *A、4、1B、5、1C、4、2（正确答案）D、5、2 8、关于重空凭证和重要物品的入库保管要求中，运营操作人员休假超过（）或岗 位发生变动的，应在调岗或休假前将凭证库交接或凭证箱上缴，未办妥交接手续前 不得离岗。 单选题 *A、5日B、5个工作日（正确答案）C、十日D、十个工作日9、我行反洗钱和反恐怖融资名单监测工作的名单监测机制是（）。 单选题 *A、实时监控B、回溯筛查C、实时监控+回溯筛查（正确答案）D、以上都不对10、如确实需为国际为伊朗的客户办理业务或维持业务关系的，应经（）审批？ 单选题 *A、分行业务部门审批即可B、分行反洗钱主管部门审批即可C、总行业务分管行领导审批（正确答

4、案）D、无需审批11、涉及以下（）名单，由业务主管部门审批，视其严重性及相关处罚完结情况， 决定往来或交易与否。 单选题 *A、金融犯罪（正确答案）B、战争犯罪C、恐怖主义D、走私活动12、我国于（）年底前完全取消企业银行账户许可。 单选题 *A、2017B、2018C、2019（正确答案）D、202013 、银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的 原则。 单选题 *A、“以客户为中心”B、“了解你的客户”（正确答案）C、“客户至上”D、“为客户保密”14 、各机构应提高对账率及对账频率要求，应每（）对对公账户实施对账保障对账 率。 单选题 *A、季度（正确答案）

5、B、月度C、年度D、旬15、重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，应（）。 单选题 *A. 不必调整客户洗钱风险等级B. 定期调整客户洗钱风险等级C. 及时调整客户洗钱风险等级（正确答案）D. 下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级16、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，在与客户的业务存续期间，应当采取（）客户身份识别措施。 单选题 *A. 次性的B. 间隔的C. 持续的（正确答案）D. 定期的17、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提 出合理理由的，有权（）。 单选题 *A. 继续为客户办理业务B. 中止为客户办理业务（正确答案）

6、C. 有权更新资料D. 有权上报交易18、自2018年1月12日起，同一银行法人为同一个人开立II类户、III类户的数量原则上分别不得超过（）个。 单选题 *A、3B、6C、4D、5（正确答案）19、反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是（） 单选题 *A履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保 护。（正确答案）B. 金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息。C. 金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除各种民事责任和刑事责任D. 金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除违反银行保密法所产生的各种 民事责任和刑事责任20、单笔或者当日累计人民币交易

7、（）及以上的现金缴存应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。 单选题 *A、5万（正确答案）B、10 万C、20 万D、50 万21、2021 年对公账户人工年检阶段是（） 单选题 *A、4月24日-11月30日（正确答案）B、1月1日-12月31日C、4月1日-9月30日D、4月1日-10月31日22、2020年，我行差错率在辖内五家二级分行中排名（）。注：由好到差排名。 单选题 *A、第三B、第四C、第五（正确答案）D、第二23、烟台分行厅堂经理KPI考核办法中，“运营评价”指标，为KPI百分考核指标之一，权重24分。前期下发的2021年标准，其结构为：（） 单选题 *A、差错率20

8、分、培训考试4分、条线管理附加分5分（正确答案）B、差错率24分、条线管理附加分5分C、差错率15分、培训考试4分、条线管理附加分5分D、差错率24分24、烟台分行厅堂经理KPI考核办法中，“运营评价”指标，为KPI百分考核指标之一，权重24分，封顶值设定为（）、即最高可得到（）分。 单选题 *A、100%、24B、120%、28.8C、150%、36（正确答案）D、130%、31.225、厅堂经理KPI考核-“运营评价”一“差错率”，具体得分高低取决于（）。单选题 *A、个人差错率PK烟台分行整体差错率（正确答案）B、个人差错率PK全省整体差错率C、个人差错率PK本支行整体差错率D、个人差错

9、率PK固定目标值二、选择（多选；每题2分，个别题目2.5分）1、济南分行 2021年“新一二三四”发展举措，其中“二”指两个狠抓，即：（） *A、狠抓基础存款（正确答案）B、狠抓合规案防C、狠抓客群建设（正确答案）D、狠抓综合金融2、2021年烟台分行注重优秀企业文化创建，提出了“团结奋进、烟台最靓”的愿景目标、 “团结、紧张、严肃、活泼”的工作作风和（）的行动纲领。 *纪律严明听从指挥（正确答案）能打胜仗（正确答案）作风优良（正确答案）3、根据“网格化管理”规定，格长对格员的谈心、家访，要求五必谈、五必访。其 中“五必访”包括以下方面（） *新入职员工必访（正确答案）岗位调整必访家庭发生重大

10、变故必访（正确答案）有病住院必访（正确答案）受到处分时必访（正确答案）生活困难时必访（正确答案）出现矛盾摩擦时必访4、对公单位账户风险标识分为（）。 *A、正常（正确答案）B、待定（正确答案）C、可疑（正确答案）D、风险（正确答案）5、近亲属关系说明材料包括（）等。 *A、户口本（正确答案）B结婚证（正确答案）C出生证（正确答案）D近亲属关系承诺函（正确答案）6、下列属于重要物品的是（） *A、各类重制卡或定制卡、社保卡、预制借记卡B、安全认证工具（正确答案）c、吞卡D、保险单等（正确答案） 7、我行的对公定期存款质押远程授权高拍资料包括：（） *A、存单开立/注销通知书（正确答案）B、单位定

11、期存款开户证实书（正确答案）C、单位定期存单客户联D、单位定期存单确认书8、999005冲正交易，信贷类交易需冲正时，远程授权高拍资料包括（） *A、原业务凭证/会计凭证电子影像打印页面（正确答案）B、特殊事项申请表（加盖网点主管签章）（正确答案）C、分行运营部/业务部门审批意见（正确答案）D、客户回单9、山东省银行结算账户信息管理系统信息查询功能主要有（） *A、行政许可公示（正确答案）B、风险信息名单（正确答案）C、公安信息查询（正确答案）D、工商信息查询（正确答案）10、单位协定存款基本规则和要求主要有（） *A、广发人民币单位协定存款合同（正确答案）B、存款利率定价批复表等利率审批材料

12、（正确答案）C、对于执行等于或高于“人民银行挂牌基准利率”的业务，都需提供利率审批材料 （正确答案）D、对于执行广发挂牌利率的只需提供协定存款合同（正确答案）11、客户或其受益所有人、交易对手来自FATF、APG、EAG等国际反洗钱组织制定的高风险国家或地区的，应采取以下哪些措施？（） *A、强化的客户尽职调查（正确答案）B、强化交易监测（正确答案）C、发现可疑情形时按规定提交可疑交易报告（正确答案）D、必要时应拒绝与客户建立业务关系或与其发生交易（正确答案）12、美国OFAC全面制裁国家户地区包括（）*A、伊朗（正确答案）B朝鲜（正确答案）C古巴（正确答案）D叙利亚（正确答案）E克里米亚（正

13、确答案）13、以下哪些人员或单位应履职反洗钱和反恐怖融资名单监测工作职责？（） *A董事会（正确答案）B业务部门（正确答案）C支行网点（正确答案）D后台集中作业平台（正确答案）14、银行机构员工在办理重点业务时，如涉及（）应主动汇报并提请业务回避，且 不得以任何形式施加影响。 *A本人（正确答案）B亲属（正确答案）C同事D存在其他利害关系的（正确答案）E同学15、法人、其他组织和个体工商户客户的身份基本信息包括以下哪些内容（）？ *A. 授权办理业务人员的姓名（正确答案）B. 授权办理业务人员的证件号码（正确答案）C. 客户的名称（正确答案）D. 客户的住所（正确答案）16、出现以下哪种情况时

14、，金融机构应当重新识别客户（）？ *A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、 注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。（正确答案）B客户行为或者交易情况出现异常的。（正确答案）C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或 者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。（正确答案）D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的（正确答案）17、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被 代理人采取客户身份识别措施时，应当核对、登记代理人的以下那些基本信息： （） *A代理人的有效身份证件或者身份证

15、明文件（正确答案）B代理人的姓名或者名称（正确答案）C代理人的联系方式（正确答案）D代理人的身份证件或者身份证明文件的种类、号码（正确答案）18、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账 户持有人，应了解哪些方面的信息（）? *A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人（正确答案）B. 资金来源（正确答案）C. 资金用途（正确答案）D. 经济状况或者经营状况（正确答案）19、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面（） *A. 大额现金开户（正确答案）B. 异常开户（正确答案）C存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符

16、（正确 答案）D.般存款账户20、对公协定存款利率维护（）倒起息（不能为远期签约），最低留存额度为（） 万元，合同有效期最长不得超过（）年。 单选题 *A、支持、10、1B、支持、10、2（正确答案）C、不支持、100、1D、支持、50、1三、判断（每题1.5分）1、720401-贷记往账交易，当产品码选择PP13时，请确认是否为未成年人的账户 业务，如是，则应核实代办人身份，留存代办人证 件影像、代办人信息及监护关 系证明。（） 单选题 *A、正确（正确答案）B、错误2、113009-普通事故事项，定期存单、存折挂失补开时，授权代办、继承人代办不 再验证旧密码。（） 单选题 *A、正确（正确

17、答案）B、错误3、分行为未在我行开立账户客户办理手持现钞外币汇出汇款一次性金融交易时， 网点必须提前同总行单证中心沟通确认可在日终前完成从现金暂挂科目 2303102140-0006出款，保证该科目日终余额为零，否则网点日终无法关门。（） 单选题 *A、正确（正确答案）B、错误4、交易码 118011办理个人存款证明，允许普通代办。（） 单选题 *A、正确B、错误（正确答案）5、业务部门承担名单监测工作的直接责任（） 单选题 *A对（正确答案）B错6、金融机构仅在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件 或者其他身份证明文件，进行核对并登记。（） 单选题 *A. 对B. 错（正

18、确答案）7、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期 限内更新且没有提出合理理由的，经业务主管批准，金融机构可以继续为其办理业 务。（） 单选题 *A. 对B. 错（正确答案）8、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账 户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每一年进行一次审 核。（） 单选题 *A. 对B. 错（正确答案）9、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿 以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据

19、、业务函件和其他 资料。（） 单选题 *A. 对（正确答案）B. 错10、各银行机构要对新开户企业要继续按照关于进一步规范烟台辖区优化企业开 户服务的通知要求开展电话回访，各单位要建立电话回访台帐。（） 单选题 *A. 对（正确答案）B. 错11、根据广发银行企业人民币银行结算账户操作规程（试行）第十条，对于存 在非柜面核实原件情况的，需要业务部门出具广发银行上门服务工作联系单， 备注中应写清上门服务的原因及需审核的要素。（） 单选题 *A. 对（正确答案）B. 错12、2021年3月份后督已确认差错笔数：营业部 5笔、龙口 2笔、莱山支行 0 笔。（）注：自己单位数量正确即选对。 单选题 *A. 对（正确答案）B. 错