平安信托产品介绍38页.ppt

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1、平安信托产品介绍 第一篇：信托基础知识 第二篇 : 平安信托及产品线介绍 第三篇 : 信托产品与模式介绍 目 录 万 一 网 制作收集整理，未经授权，请勿转载 万 一 网 制作收集整理，未经授权，请勿转载 万 一 网 制作收集整理，未经授权，请勿转载 踏入信托大门 让我们带您一起走进信托，了解信托 信托 是指 委托人 基于对 受托人 的信任，将其财产权委托给受 托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为 受益人 的利 益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。 摘自 中华人民共和国信托法 第一篇 : 信托基础知识 万一网制作收集整理，未经授权，请勿转载 信托是历史最悠久的金融业务之一，最早可追

2、溯至公元前 2548年古埃及人所立 的遗嘱，即“遗嘱托孤”，以妻子为遗产继承人，儿女为实际受益人，并为儿女 指定监护人。立遗嘱时有专门的见证人在场。这种以遗嘱方式委托他人处理财产 并使继承人受益的做法是迄今为止发现的最早的信托行为。 信托在中国发展历程 在我国， 20世纪初的上海最早出现信托业的萌芽。 1919年聚兴城银行上海分行成立信托部， 1921年中国通商信托公司成立，这是我国第一家专业信托公司。到 1937年，上海、东南等 十几家信托公司大多兼办银行、储蓄和保险业务，而同时，一些银行也交叉设立了信托部， 还有官办的上海市兴业信托社和中央信托局。后因连年战争，信托业发展陷入凋零。 新中国

3、 第一家信托投资机构 成立于 1979年 ：中国国际信托投资公司。之后信托行业经历了 几次重大的发展与调整期 经过历次整顿，全国目前仅存信托公司 56家 ，因监管审批日趋严格，信托牌照成为真正的 “稀缺资源”，内、外资金融机构均暗中角力信托牌照 1.1 信托的历史起源 万 一 网 制作收集整理，未经授权，请勿转载 按照目前 56家信托公司的股东背景，大致可以将信托公司分为三类 政府背景的信托公司： 如上国投、北国投、深国投； 集团背景的信托公司： 如中信信托、平安信托、华宝信托； 民营的信托公司： 如新华信托、联华信托等。 1.2 国内信托公司背景与分类 万 一 网 制作收集整理，未经授权，请

4、勿转载 财产管理功能： 财产所有人因自己缺乏时间精力，或缺乏理财所需的专 业知识和能力，而将财产托付给信托，借受托人的管理活动，达到财产保值 增值的目的。 财产转移功能 ：财产所有人将财产交付信托，以受托人为中介，将财产 等值甚至增值后转移给第三方受益人，这就是信托的财产转移功能； 破产隔离功能 ： 因信托财产具有独立性，从而使信托财产免于为委托人 或受托人的债权人所追偿，从而体现出独特的破产隔离功能； 聚集资金功能： 集合资金信托可以把众多的、分散的资金聚集起来，实 现专家理财、组合投资，既可以分散风险，又因为规模经济效应而降低单位 成本； 积累财富功能 ：信托的长期性和连续性使其成为积累财

5、富的最佳手段。 在信托发达的欧美国家，信托成为财富跨代积累的重要手段，这是因为信托 一经设立，除非法律规定或者法律文件另有约定，委托人不得随意解除信托， 受托人也不得随意辞任。信托不因委托人或者受托人的死亡、丧失民事行为 能力、依法解散和撤销等而破产。 1.3 信托的功能 万 一 网 制作收集整理，未经授权，请勿转载 “ 破产隔离”的效果 信托财产法律上的独立地位，具有“破产隔离”的效果，信托公司自身的经营风 险和债权债务纠纷甚至破产都不能影响到信托财产的安全，法律保护其不受追 偿和清算 信托财产投资范围广泛 通过融资租赁、经营性租赁、资产交易、贷款、证券投资、股权投资、同业拆 放等各种方式开

6、展投资，信托公司是可以跨越货币市场、资本市场进行投资并 连通产业和金融市场的资产管理机构 信托业务机制灵活 信托可以利用所有权和受益权分离的特点，灵活地完成投资者风险和收益的重 构，实现投资项目中不同风险取向和特殊利益分配机制的安排。 1.4 信托的优势 万 一 网 制作收集整理，未经授权，请勿转载 平安信托 全称为平安信托投资有限责任公司，成立于 1996年 4月 9日，是 中国平安的控股子公司。 2002年 2月，平安信托经中国人民银行批准重新 注册登记，之后经过数次增资扩股，至 08年 11月，平安信托注册资本高 达 69.88亿元，是国内注册资本规模最大的信托公司。 平安信托投资有限责

7、任公司简介 自 2003年以来，平安信托一直保持业内注册资本金最大的信托公司； 2004年 12月，平安信托成为首批取得异地信托业务资格的信托公司； 2005年 6月，平安信托成为华南地区首家获准推行外汇信托产品的信托公司； 2005年底，平安信托被中国银行业监督管理委员会评为“ A类 /优秀”级别； 2006年 10月，平安信托首批取得资产证券化业务资格； 2008年 10月 24日，平安信托受托境外理财业务的资格 (QDII)获批； 第二篇 : 平安信托及产品线介绍 资产规模与经营状况 公司经营范围 主要从事财富管理业务，为个人客户、机构客户提供信托理财产品与服务，包 括资金信托业务、动产

8、、不动产及其他财产的信托业务、投资基金业务以及公 益信托业务等，积极拓展平安集团在物业投资、基建投资和股权投资等方面的 业务。 截至 2008年 12月 31日 ， 平安信托总资产人民币 279亿元 ， 管理资产规模达到人民币 486亿 元 ,实现总收入人民币 34亿元及利润总额人民币 19亿元 。 平安信托不良资产率低于 1%， 是全国资产质量最好的信托公司之一；并以优良的资产质 量 、 积极的创新精神和优秀的管理水平被中国银监会评为 “ A类 /优秀 ” 级别 ， 成为全国 最优秀的九家信托公司之一；荣获 证券时报 评出的 “ 中国商业地产最佳投融资机 构 ” 、 “ 中国信托公司最佳创新

9、奖 ” 、 “ 最优秀信托公司 ” 、 “ 最具社会责任信托公司 ” 等众多奖项 。 2.1 平安信托简介 万 一 网 制作收集整理，未经授权，请勿转载 2006年，平安信托获评“ 2006中国商业 地产最佳投融资机构”（中国第三届商 博会评定）。 2006年，平安信托获评“最知名信托品 牌奖”、“最佳房地产信托计划奖”和 “最佳信托经理奖”（证券时报评定）。 2007年 6月，平安信托获评 2006年度 “中国信托公司最佳创新奖”（上海证 券报、中国证券网评定）。 2007年 9月，平安信托获评“最优秀信 托公司”、“最具社会责任信托公司”、 “最佳证券信托计划”、“最佳信托经 理 ”等四项

10、大奖（证券时报评定）。 2008年，公司获“最佳证券类信托发行 管理机构”、“最佳证券信托计划奖” （大众证券报评定）；获“最佳服务公 司”（上海证券报评定）。 2009年 ,公司获“年度最佳服务团队 ” 和 “ 年度优秀信托公司” ( 21世纪经济报 道评定。） 图为： 2007年 9月，平安信托投资有限责任公司董事长兼 CEO童恺（左一）在由证券时报举办的第二届 “ 优秀信托 公司评选活动颁奖典礼 ” 上接受颁奖。 2.2 平安信托荣誉奖项 平安信托的愿景 成为中国最大、最优秀、最具创新的信托公司 成为中国最大、最佳的财富管理服务商 成为亚太区域最具影响力的非传统市场机构投资人之一 平安信

11、托的战略选择 以客户为中心，以服务为导向，建立完整系统化的客户服务体系，提供贴身、丰富多元化 的服务内容 充分利用平安集团的优势，建立多元化销售渠道，并大力发展私人财富管理团队 建立一站式的财富管理平台（资产管理、证券买卖、信托管理、物业投资、证券融资等） 打造亚洲最具品牌，最有影响力的非资本市场投资平台 建立高度灵活性和可扩展性的 IT平台和应用系统 2.3 平安信托的愿景与战略选择 万 一 网 制作收集整理，未经授权，请勿转载 发展快、成绩好、信用优 1.73 9.60 30.90 150.57 484.85 631.04 416.21 0 100 200 300 400 500 600

12、700 2 0 0 4 年以前 2 0 0 4 年 2 0 0 5 年 2 0 0 6 年 2 0 0 7 年 2 0 0 8 年 截止2 0 0 9 年5 月3 1 日 良好的信用保证： 目前所有信托产品均正常运作，已按合同约定成功终止兑付所有到 期产品，其他产品在信托期间利益支付正常，投资者已按期分享了信托收益。截止 2009 年 5月 31日，我司已发行信托产品 326个，累计兑付 151个，兑付规模 882.31亿元，优良 的公司信用受到市场投资者的广泛认可。 2.4 平安信托的成绩 万一网制作收集整理，未经授权，请勿转载 收益分配 委托 设立 财产转移 平安信托 委托人 受益人 资金

13、信托 物业投资 融资租赁 固定收益类 股权融资 证券投资 夹层融资 风险投资 REITs QFII 已开发业务 创新业务 万全 私人股权投资（ PE） 投资方向 票据资产 现金管理 房地产信托 QDII 2.5 平安信托主要产品线 万 一 网 制作收集整理，未经授权，请勿转载 第三篇 :信托产品与模式介绍 第三篇 :信托产品与模式介绍 万 一 网 制作收集整理，未经授权，请勿转载 固定收益类 主要指信托贷款类业务，资金主要向 国家大型基建项目、市政建设 项目、企业重点项目、企业流动资金等贷款，到期收回贷款本息，以向投资者分配产 品收益。此类 产品有确定的投资规模、期限、贷款利率及投资者预期收益

14、率，属于收 益稳定、风险低的品种。 资金投资方向： 资金主要投向国家大型基建项目、市政建设项目、企业重点项目、 企业流动资金等 投资期限： 根据所投项目一般 1-3年不等 预期收益水平： 4%-7%（根据实际投资项目、投资期限、市场利率水平确定） 可采取的增信方式有： 盈利能力强的国企承诺本息连带责任担保 项目收益权质押担保 /足额抵质押物担保 /财政还款承诺 产品目标客户：银行理财资金、高端个人客户、企业法人 3.1 主要产品类型介绍 - 固定收益类 产品形态 万 一 网 制作收集整理，未经授权，请勿转载 偿还贷款本息 委托人 资金委托 信托收益分配 发放贷款 集合 /单一 资金信托 借款人

15、 重点基建项目 担保 /抵质押等 还款的增信手段 重点的基建 /市政 /企业项目等 有良好的还款能力 /现金流 有充分的增信手段 平安信托 投资回报率高，目前市场水平 4%-7%/年 期限较短： 1 3年 充分的增信手段保证项目还款安排 产品特点 项目选择 受托人接受委托人的委托，将资金按信托 合同中或其指定的借款对象、用途、期限、 利率和金额等发放贷款，并负责到期收回 贷款本息的金融业务。 固定收益产品模式图 3.1.1 固定收益类产品模式及特点 万 一 网 制作收集整理，未经授权，请勿转载 案例：平安财富 *丰源 7号合建集合 /单一资金信托 项目名称 平安财富 *丰源 7号合建资金信托

16、借款人 合肥城建投资控股有限公司 产品年限 一年期 预计年收益 预计年收益率为 6.3 资金规模 10000万元人民币 放款时间 2008年 5月中下旬 资金运用方式 向合肥城建投资控股有限公司，用于合肥市中心城区路网工程。 风险保障 国家开发银行为借款人的本息偿还提供连带责任担保。 其还款资金来源为公司的经营性土地出让收益和合肥市政府给与 其 的财政专项补贴。 合肥市政府指定借款人以其享有的政府补贴受益权向贷款提供质押， 并由人大批准，列入年度政府财政预算。 产品特点 产品结构简单，风险保障性强； 准资产证券化产品，收益与期限符合市场需求。 3.1.2 固定收益类产品案例介绍 万 一 网 制

17、作收集整理，未经授权，请勿转载 证券投资类 此类产品主要投资于证券二级市场股票、基金、债券及其他金融产 品，通过挑选优秀的投资顾问，以组合投资方式运用信托财产，以获得持续稳定的投资 回报。而且可以根据投资者的投资偏好，选择适合他的投资顾问。 主要产品有：阳光私募基金、 TOT、 FOF 资金投资方向： 证券二级市场股票、基金、债券及其他金融产品 投研团队： 由平安信托聘请国内外知名私募或投资团队做为产品的投资顾问 期限： 产品一般设计为开放式，每月开放两次，产品封闭期一般为 1年 收益来源： 主要为证券、基金投资所得 产品目标客户： 以个人投资者为主，机构投资者为辅 3.2 主要产品类型介绍

18、证券投资类 产品形态 万 一 网 制作收集整理，未经授权，请勿转载 资金委托 信托收益分配 投资 资金信托 证券二级市场 信托收益 平安信托 保管 优秀的投资顾问 保管银行 委托人 /受益人 证券类产品模式图 开放式产品，期限灵活 通过专业的投资顾问提升组合投资收益，充分分享资本市场的投资机遇 因投资顾问投资风格不同，可满足投资者不同投资偏好的需求。 产品特点 知名投资顾问公司 淡水泉（北京）投资管理有限公司 上海从容投资管理有限公司 惠理基金管理有限公司 3.2.1 证券类产品模式及特点 万 一 网 制作收集整理，未经授权，请勿转载 案例：阳光私募产品 淡水泉系列产品 产品名称 平安财富 淡

19、水泉系列集合资金信托计划 信托规模 最低成立规模为 3000万人民币 ， 300万以下自然人合同以 50份为限 认购金额 认购起点金额为 100万元人民币 ， 以 1万元的整数倍增加 信托期限 3年（其中封闭期 6个月）， 6个月后可赎回（无终止管理费） 开放日 开放认购日每月两次： 每月 15日（如遇节假日则为之前的最近一个交易日） 每月的最后一个交易日，开放赎回日为每月的最后一个交易日 信托受托人 平安信托投资有限责任公司 投资顾问 淡水泉投资管理有限公司 信托保管人 平安证券 监管单位 中国银监会 3.2.2 证券类产品案例介绍 万 一 网 制作收集整理，未经授权，请勿转载 资金投资方向

20、： 有望短期内在国内资本市场上市的 PRE-IPO公司股权项目 投资境内资本市场已上市公司定向增发股权的受益权等 闲置资金用于银行存款、国债回购、货币市场基金等 投资期限： 5年，封闭式 资金退出方式： 退出方式多样，溢价出让股权、 IPO上市获利、 与被投资企业签订“股权回购协议”等 跟投比例 ： 投资管理人或其关联公司将在被投资项目中进行跟随投资，投资比例 不低于该被投资项目投资总规模的 20% 产品目标客户： 风险承受能力强，追求高回报的个人高端客户为主 私募股权投资类（ PE类） 资金运用方式是直接或间接投资于公司股权、可转股 债权、股权受益权等，产品主要的收益来源于所投资公司 IPO

21、上市或股权转让获得的收益 主要产品有：辉煌系列、盛景系列 产品形态 3.3 主要产品类型介绍 私募股权投资 (PE)类 万 一 网 制作收集整理，未经授权，请勿转载 万 一 网 制作收集整理，未经授权，请勿转载 投资 收益分配 资金委托 投资收益 保管 Pre-IPO项目 定向增发股权受益权 低风险 、 高流动性的 金融产品 ， 如国债回 购 、 货币市场基金 、 银行理财产品 、 信托 产品 、 受托人认为同 时具备安全性和流动 性金融创新产品包括 但不限于受托人发行 管理的信托产品 . 委托人 /受益人 保管银行 资金信托 平安信托 产品卖点 凭借平安信托的品牌优势，以及在金融领域的品牌和

22、信托、证券业以及投资方面 的投资管理能力，通过分享中国经济高速发展的成果，实现信托财产的增值 。 PE类产品模式图 3.3.1 PE类产品模式及特点 万 一 网 制作收集整理，未经授权，请勿转载 产品名称 平安财富 辉煌二期一号集合资金信托计划 信托规模 信托规模不低于人民币 5,000 万元，信托规模不设上限； 自然人以 50个投资者为限，合格机构投资者数量不受限制 . 认购金额 认购起点金额 300万元 * ，超过部分以 10万元的整数倍增加 . 信托期限 5年，若信托计划期满后，存在部分投资项目因为相关政策限制等客观因素的影响暂时无法退出，受托人有权顺延本信托计划期限 2年 . 信托初始

23、管理费 2% 信托固定管理费率 2%年 信托浮动管理费率 信托收益的 20%,于信托财产清算分配且信托计划盈利时提取 . 托管费率 0.1%年 收益分配 受托人可不定期对受益人进行分配 ；信托终止时 ,清算分配 . 流动性安排 不可赎回，可按受托人规定进行转让 . 转让费用 转让登记手续费 :1000元 /次 ;委托转让手续费 :受益权对应的信托资金的 2.5% 信托受托人 平安信托投资有限责任公司 保管银行 兴业银行股份有限公司 证券经纪人 平安证券有限责任公司 投资方向 信托合同项下的信托财产集合运用的投资方式包括但不限于直接或间接投资于公司 股权、可转股债权、股权受益权等； 尚未进行股权

24、投资的资金和股权投资收益实现后尚未进行分配的资金可用于银行存 款、国债回购、货币市场基金、银行理财产品、信托产品以及受托人认为同时具备安 全性和流动性的金融创新产品。 案例：辉煌二期一号集合资金信托（ PE类） 3.3.2 PE类产品案例介绍 现金类 募集资金用于投资银行同业存款的信托产品，期限灵活，风险极低 主要产品有：现金赢利、月月盈 资金投资方向： 存放银行同业定期存款 投资期限： 期限非常灵活有 T+1日、 1个月期、 2个月期、半年 产品特点： 产品期限灵活，可根据客户需求量身定制产品 风险等同于银行存款，本金安全 预期收益高于同期的银行存款产品 产品目标客户： 中短期内拥有较多闲置

25、资金或风险偏好度较低的高净值自然人和大型机构客户 补充： T+1日的现金赢利产品预期年化收益率为 0.88%（银行活期 0.36%) 1个月期的月月盈产品目前预期年化收益率为 1.8%（银行三个月定期 1.71%） 产品形态 3.4 主要产品类型介绍 现金类 万 一 网 制作收集整理，未经授权，请勿转载 产品名称 平安财富 *月月盈 1号集合资金信托计划 信托规模 - 信托规模不低于人民币 2000万元，不设上限 认购金额 - 认购起点 :100万元 ； 超过部分以 10万元的整数倍增加 - 如为合格投资者，受托人有权接受不低于 50万元的认购 信托期限和流 动性安排 - 信托存续期为 2年

26、- 信托存续期内设置封闭期，封闭期的起讫日以受托人挂网公布为准，封闭期一般为一个月 左右 - 每次封闭期后设置 2天开放期，投资者可以在开放期内认购、追加认购或赎回 预期年收益率 - 以受托人挂网公告为准，受托人于第 i期开放期前挂网公布最新一期预期年收益率，并于 该开放期结束后次日启用。首期预期年收益率在推介期挂网公告并于信托成立日启用 - 如因存款银行临时下调存款利率等市场情形导致本信托无法达到公告的预期年收益率，为 保护受益人利益，受托人有权提前终止本信托 信托管理费 - 浮动管理费，为（信托收益 -预期收益 ）；销售费用从管理费中支出 收益分配 - 信托计划开放期首日按照预期年收益率分

27、配当期的信托收益 保管银行 - 平安银行 投资范围 - 存放银行同业定期存款 案例：平安财富 *月月盈（封闭期为 1个月） 3.4.1 现金类产品案例介绍 (一 ) 产品名称 平安财富 *现金赢利 0901集合资金信托计划 信托规模 - 信托规模不低于人民币 100万元，不设上限； 认购金额 - 认购起点 :100万元 ； 超过部分以 10万元的整数倍增加 。 - 如为合格投资者，受托人有权接受不低于 50万元的认购。 - 认购原则： 金额优先，同金额的时间优先。 信托期限和 流动性安排 - 信托存续期为 1年 - 信托存续期内的每个工作日为开放日，投资者可在开放日提出认购和赎回，若符合本信

28、托信托合同对认购和赎回的要求，则 T日提出的认购于 T日生效， T日提出赎回于 T+1日做本 金分配。 产品认购优势 - 认购该产品的投资者可获得平安信托其他信托产品的优先认购权。 预期年收益率 - 年化收益率 0.88%，若市场情况发生变化，受托人有权调整该预期收益率，并在新的预期收益率启用前 10个工作日公告。 收益分配 - 信托存续期内，投资者 T日提出赎回部分或全部资金则受托人于 T+1日做本金分配（客户 需按合同要求及时提交完整的申请资料）。无论投资者是否要求赎回本金，利息部分一律 由受托人于每季自然结息日做相应分配（以上若遇非工作日则顺延）；信托期满或终止时， 按预期收益率进行本金

29、和收益的分配，但以对应信托财产为限； 保管银行 - 深圳发展银行。 投资范围 - 存放银行同业活期存款 案例：平安财富 *现金赢利（ T+1日产品） 3.4.2 现金类产品案例介绍 (二 ) 股权融资类 主要是股权质押贷款或股权受益权质押贷款类业务，借款企业将其持有 的上市公司股票做或股票受权益质押给信托计划，以进行流动资金贷款，到期企业还款付 息以解除股票质押或企业溢价回购股权受益权。 产品期限一般 1-2年，预期年化收益在 8%左右 主要产品有：平安财富 *锦辉、平安 *鼎富 资金投资方向： 向优质企业发放流动资金贷款，有上市公司股票或股权受益质押担保 投资期限： 1-2年 产品特点： 1

30、）信托公司采取了多重风险控制手段： 股权质押及强制执行公证 较低质押率价水平 设立股价预警线及保证金制度 2）收益高 产品目标客户： 银行理财资金、法人机构资金、 高净值自然人 产品形态 3.5 主要产品类型介绍 股权融资类 产品名称 平安财富 *锦辉集合资金信托计划 信托规模 1.9亿元 信托期限 1年 投资方向 向深圳香江控股股份有限公司发放信托贷款 委托人预期收益率 9.5 /年 信用增级方式 第三方 “ 南方香江 ” 以其持有的 “ 香江控股 ” 股票按不高于 30%的质押 率设置质押。（ 质押率融资额 /质押股票 60日均价或质押股票市值 （孰低原则） 100%） 如股价下跌于预警线

31、，则要求借款人补充保证金。 股价预警线每股 质押价 （ 1信托资金预期年收益率信托年管理费率） N 180% （ N：年化信托存续期限且不小于 1） 产品特点 投资收益高：预期年收益率可达 9.5。 质押率较低，为信托资金提供安全保障。 借款人借款理由和还款来源充分。 案例：平安财富 *锦辉集合资金信托计划（股权质押） 3.5.1 股权融资类产品案例介绍 (一 ) 平安财富 *锦辉集合资金信托模式图 平安信托 委托人 发 行 管 理 费 加入信托 收益及本金 发放信托贷款 偿还贷款本息 信托计划 深圳香江控股 香江控股 (600162)股份 股份质押 3.5.1 股权融资类产品案例介绍 (一

32、) 案例：平安 *鼎富产品（股权受益权质押） 产品名称 平安 *鼎富集合资金信托计划 产品规模 不低于 5000万元，以实际募集规模为准 产品期限 18个月（封闭期 18个月） 产品预期年收益率 9.3% 产品认购起点 100万，以 10万整数倍递增 资金运用方向 用于投资上市公司股权受益权 安全保障 融资方质押其名下股票作为回购担保，质押率不高于 30%，同时设立股价 预警线，质押股份总市值低于警戒线时融资方追加保证金 分配方式 到期一次性还本付息 成立时间 2008年 1月 相关费率 认购费： 0% 信托管理费： 2.5% 托管费： 0.2% 3.5.2 股权融资类产品案例介绍 (二 )

33、平安 *鼎富集合资金信托模式图 平安 *鼎富集合资金 信托计划 天业集团 收益 办 理 质 押 委托人 认购资金 中登公司 受托人（平安信托） 投资上市公司股权 受益权 保管银行（建行） 信托财产 保管 保管费 投资回报 信 用 增 级 管理费 发起 3.5.2 股权融资类产品案例介绍 (二 ) 万 一 网 制作收集整理，未经授权，请勿转载 房地产类 1）房地产开发贷 对房地产开发商获得四证后进行开发贷款，在获取相应抵押资产的情 况下，以获得固定的投资收益。 对项目要求： 项目所在地：为国内经济发达地区一二级城市 开发项目自有资本金比例在 35%以上 四证齐全：国有土地使用证、建设用地规划许可

34、证、建设工程规划许可证、建筑工 程施工许可证 项目公司或其母公司具有二级资质 主要产品：平安财富 *佳园 1号 2）经营性物业受益权转让 受让平安持有的具有成熟稳定经营收益的物业受益权， 受让期内物业租金收益是信托计划的投资所得，到期由平安关联公司回购物业受益权。 主要产品：回龙观系列、平安 *胜安 3号 3.6 主要产品类型介绍 房地产类 案例：平安财富 *佳园 1号九堡集合资金信托 (房地产开发贷 ) 产品名称 平安财富 *佳园 1号九堡集合资金信托 借款人 浙江亚细亚房地产开发有限公司 产品年限 一年期 预计年收益 投资者预期收益率 10 /年 信托规模 8000万元 资金运用方式 主要

35、用于向 “ 浙江亚细亚房地产开发有限公司 ” 发放信托贷款，用于 杭州九堡圆梦园二期 B区块房地产项目开发建设 借款人将其名下圆梦园二期 B区块 14751平方米土地作为抵押 借款人法定代表人以其个人资产做无限责任担保 产品特点 产品结构简单，风险保障性强 收益与期限符合市场需求 3.6.1 房地产类产品案例介绍 (一 ) 投资者 资金委托 信托收益 分配 发放贷款 单一 /集合信托 浙江亚细亚房地产开发 有限公司 圆梦园二期 B区块土地 归还贷款本 金及利息 平安信托 土 地 抵 押 浙江亚细亚房地产有限公司 法定代表人 个 人 资 产 无 限 责 任 担 保 佳园 1号业务模式图 3.6.

36、1 房地产类产品案例介绍 (一 ) 万 一 网 制作收集整理，未经授权，请勿转载 案例：华联回龙观物业投资集合资金信托计划 （经营性物业受益权转让） 产品名称 华联回龙观物业投资集合资金信托计划 产品年限 2年 资金规模 3.45亿人民币（三个信托计划 :1.55亿、 1.05亿、 8500万元） 成立日期 2007年 2月 9日 最低认购额 A型受益权最低认购额 50 万元， B型受益权最低认购额 为 100万元，超过最低认购额的按 10 万元的整数倍增加 预计年收益 A型受益权：预计收益率为 5.3 /年 B型受益权：预计收益率为 5.7 /年 （ B型受益权的累积信托合同份数不超过 10

37、0份） 资金运用方向 购买北京回龙观购物中心 分配方式 收益一年分配一次，到期本金及收益一并返还。 3.6.2 房地产类产品案例介绍 (二 ) 华联回龙观物业投资信托计划模式图 信托计划 平安信托 投资者 北京回龙观购物中心 华联租约长达 20年 发 行 收 管 理 费 加入 信托收益 及本金分 配 物业投资 保护价回购实现本金、 租金收入实现投资收 益 承诺回购 平安置业 3.6.2 房地产类产品案例介绍 (二 ) 资金委托 信托收益 分配 组合投资 单一信托 信托收益 平安信托 保管银行 保管 委托人 /受益人 优秀的投资顾问 物业投资 基建投资 证券二级市场 其他信托产品 万全类 该类产品主要通过专业化的资产配置，根据客户的多元化理财需求，量身定做不 同期限、不同投资方向的理财产品。 产品优势： 投资范围广泛，期限设计灵活，可按照客户需求灵活配置资产比例，并且通过专 业技术在资金安全的情况下挑战更高收益。 万全类产品模式图 目标客户： 客户有着很强烈的个性化投资组合需求，其投资资金可随时进行投资，对投资资金 的流动性要求较高的机构客户 3.7 主要产品类型介绍 万全类 谢 谢