中金诚财富管理中心商业计划书

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1、中金诚财富管理中心,中华区最大专注于房地产金融产品的独立第三方理财平台,商业计划书,1. 第三方理财行业及市场分析,2.产品及盈利模式,3.公司介绍及管理团队,4. 财务预测,目录,5. 发展计划,本商业计划书（以下简称“计划书”）属商业机密，仅为特定投资者参考使用。收到本计划书后，收件人应即刻确认，并遵守以下的规定：1）若收件人不希望涉足本计划书所述项目，请按本计划书中注明的地址尽快将本计划书完整退回；2）在没有得到北京嘉富诚国际投资有限公司的书面同意前，收件人不得将本计划书全部和/或部分地予以复制、传递、影印、泄露或散布给他人，否则追究其法律责任；3）收件人应该以对待贵公司的机密资料一样的

2、态度对待本计划书所提供的所有机密信息。 本计划书所包含的信息在制定本商业计划书时是准确无误的，适合于未来的投资人以及其金融、法律、税收顾问参考阅读。 本计划书不可当作销售或购买的报价使用。,重要提示,一、第三方理财行业及市场分析,第三方理财的定义,我们采用国际理财师标准委员会(CFP Board of Standards)的定义：第三方理财是指独立的中介理财机构，它们不代表银行、保险等金融机构，站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况，利用客户的各项财务资源，帮助实现其人生目标的过程。具体来说，就是基于客户的收入、支出、资产、负债、保险等财务现状数据和一定的财务假设，综合考虑客户的各种财务

3、目标，进行客户风险偏好的测试和投资组合的调整，基于现金流、资产价值、各项财务指标的分析，帮助客户制定个性化的理财规划，推荐需要的金融产品，并出具理财报告。,中国私人财富增速迅猛的因素,中国家庭持有的私人财富是除日本以外的亚太地区最庞大的地区，位居世界第四位。用可投资资产做估计，2009年中国私人财富约为5.6万亿美元。自2003年至2009年，中国总私人财富的平均年复合增长率为24.8%，而其他亚太地区的私人财富的平均年复合增长率仅为12.5%。2008年，在世界私人财富拥有量下降11.7%的大背景下，中国私人财富却增长了8.3%！,中国私人财富增速迅猛,整体经济的高速增长,中国是世界上发展最

4、快的经济体，自2003年-2009年，中国GDP年均增长率为10.5%。这是私人财富快速增长的基础推动力。,城市化进程及收入增长,2003年，中国的城市人口比例为40.5%，到2009年增长到46.7%；城市人口人收入年复合增长率为13.1%，而一部分人增长更迅速。,私营经济的蓬勃发展,私营经济在中国经济体中日益重要，1998年，中国私营经济占总经济的50.4%，2009年提高至60%。富人群体中有70%是受益于私营经济的发展。,中国高净资产人群不断涌现,据统计，2003年至2009年，中国高净值人群年平均复合增长率为21.5%； 中国高净值2009年中国高净值人群数量位居世界第四； 2010

5、年2月，中国的亿万富翁数量仅次于美国，位居世界第二！,高净值个人的定义：拥有可供投资的资产（包括现金、抵押、股票、债券和其他金融资产，不包括主要居住的房产）超过100万美元的人士； 对高净值个人的划分会随着不同的金融机构的划分标准而有所不同；,富有阶层的收入分割,不同收入阶层人群占金融投资的比例,前所未有的投资热忱,据有关部门在上海、北京、广州三城市开展的理财需求调查显示，74的被调查者对个人理财服务感兴趣，更有41的被调查者表示需要个人理财服务。 据麦肯锡的调查显示，在过去的6年，中国个人理财市场每年的业务增长率达到18，今后的理财市场将以每年10-20的增长速度突飞猛进。到2010年国内理

6、财市场规模将增长一倍以上，达1.1万亿美元。 目前，75%的中国个人财富现在仍存在银行，这也为中国财富管理行业的发展提供了潜在空间。,个人理财市场有多大？,虽然2009中国金融理财产品投资人调查报告指出，有半数以上（52.1%）的人倾向于自己打理自己的资产，63%的人选择自己对自己的投资进行决策，但这不是说明他们不需要理财顾问服务，而只说明我国目前还缺乏投资者乐于接受的客观、公正的理财服务体系。事实上，这份调查报告指出：近60%的人表示希望有一个完全独立的非金融机构，即“第三方”理财顾问机构，为其量身定做各种理财服务。,中国人需要理财顾问吗？,中国独立第三方理财正处在初期发展阶段，主要特点为低

7、市场穿透力、市场分散，客户理财意识的日益增强、市场需求尚未得以充分满足。,低市场穿透力,据调查，中国个人所拥有的财富中有80%还是由他们自己进行投资管理。独立第三方理财服务仍处在起步阶段，市场穿透力不强，缺少成熟的产品、运营经验不足和专业人士稀缺。,客户理财意识日益增强,市场上可以供投资者选择的金融产品日渐增多，而投资者通常没有经验和专业技能来控制投资风险。因此，独立第三方投资理财解决方案的服务需求日益增长。目前市场需求未能充分得到满足。,市场较分散,中国个人财富管理服务的参与者为银行、保险公司、对冲基金公司、信托公司和证券公司。市场集中性不强，仍然是一个相对分散的行业。,当前第三方理财能满足

8、市场需求吗？,第三方理财与金融机构理财相比的优点,下图为我国2009年前三个季度房地产开发企业资金来源分布图：,房地产行业融资渠道单一，绝大部分资金来自银行，房地产行业的多渠道融资关乎该行业的发展关键； 2010年，国家对房地产资金投资的控制较紧，房地产企业融资难度加大。房地产行业是资金密集型的行业，一旦获得充足资金，房地产项目的投资回报率相对较高； 目前房地产行业金融产品不断涌现，日益丰富，如房地产投资基金、信托计划等。 我们是最早进入房地产金融服务业的专业机构之一，对房地产金融行业理解深刻，我们拥有国内房地产投融资平台中华房地产金融网。,为什么要专注于房地产业金融产品？,综上所述，我们可以

9、得出以下结论： （1）我国居民收入在迅速增长的同时，收入差距也迅速扩大，从而分化出一个明显的富有阶层； （2）富有阶层已经有了明显的理财需求和理财行为，投资热情很高； （3）富有阶层的理财知识和理财技能非常有限，他们不可能依靠自己做出正确的投资决策，所以他们需要独立第三方的理财帮助； （4）目前我国的理财服务机构的提供的理财服务过于简单和片面，不能满足投资人的需要，也没有得到他们的信赖； （5）第三方理财市场刚刚起步，但在迅速崛起，整个市场处于初级竞争阶段。这正是我们介入这一市场的最好时机； （6）我们对房地产类金融产品有专业的理解和研究，专注于房地产行业的金融产品，有力保证投资者的资金安全。

10、,市场研究总结,二、产品及盈利模式,我们正在建立一支完整的理财服务队伍，并配备一个大型的金融产品理财网站（）。下面我们的业务概念图：,业务模式图,以理财服务为中心，提供多方位的专业业务,提供量身订做的理财方案,理财规划：指定专业的理财师通过一对一与客户深入沟通，了解客户财务状况、历史投资经验、风险承受能力以及投资目标，提供个性化的资产配置方案，并且根据经济和市场环境为客户提供持续的财务规划顾问和产品推荐； 资产配置：通过向客户推荐我们的选择产品，根据自身的财务状况和风险承受能力，我们协助客户完成资产配置。顾客是最终的决策者，理财师需要严格执行信息披露原则和购买流程原则。当客户做出决策后，理财师

11、应该确保客户所购买的产品是在客户充分了解产品的情况下购买的。客户直接与金融产品提供商进行购买交易； 市场和产品的分析和更新：我们定期为客户提供一系列的研究报告、出版物、投资策略方案和相关资讯。对于通过我们购买产品的客户，我们会定期通过手机短信或者邮件等方式提供投资产品的市场表现。,金融产品销售,代理类产品,代理信托公司和资产管理机构发行的房地产类金融产品，如信托、基金份额等。 代理产品的销售与我们的理财服务咨询紧密相关。,自主研发类产品,理财组合类产品：根据投资人不同的家庭状况、资产状况、风险承受力，将对各金融品种的投资收益进行测算及配置，研发出适合不同人群的理财组合产品。,高端行业会议和理财

12、培训,基于我们对行业的深入理解和专业认知，我们将定期为有需求的业内人士举办行业培训，使得客户能够充分掌握行业相关知识，不断提高自我能力； 我们也将联合各相关机构，定期召开相关金融产品发布会议、评选活动，探讨最新行业动态，推出“最具创新型产品”，“最具稳定收益型产品”等，共享理财经验，不断创新。 针对投资分析能力较差的特点，组织不同类型的培训活动，聚集人气，提升投资人对金融产品的鉴别能力,财务顾问服务,基于我们对行业的深入理解和专业认知，我们也为房地产开发企业提供专业的企业发展资金解决方案方面的财务顾问服务，帮助企业解决金融财务方面的难题，让企业突破发展瓶颈，实现跨越式突破发展。,投资者俱乐部,

13、我们将设立投资人俱乐部，为一些长期稳定的投资人或对我们业务有兴趣的潜在投资人以及金融产品提供商等相关人士或机构提供俱乐部会员服务： 俱乐部会员可以在第一时间享有到金融电子期刊、金融产品网开设个人专栏、金融产品折扣、在线理财专家的24小时服务等等。 金融产品提供商等投资机构会员可以在第一时间享有到同业情报、有效客户资料、重点推荐、专栏开设、广告宣传、在线视频沙龙的使用等等。,广告推荐,在金融产品网具有一定知名度、客户群体达到一定规模后，我们就可以接受广告业务。,主要营销模式,利用公司现有客户群扩展业务 利用中华房地产产金融产品网扩展客户群 以理财顾问业务带动产品销售业务 活动讲座、混业渠道推广,

14、公司在过去的房地产企业投融资业务、投资银行业务和融资业务中已经积累了一批客户，这些客户大多为机构、个人大户，其资金实力较为雄厚，且与公司联系密切。这个客户群将作为本项目业务扩展的基础。,利用公司现有客户群扩展业务,中华房地产金融网 本身具有强大的产品推广和信息传递功能，包括产品信息搜索、产品展示、房地产金融资讯、在线咨询、会员与广告服务等。当中华房地产金融产品网的品牌影响力日趋扩大时，部分客户在获取在线服务的同时，会产生线下理财服务的需求。线下理财服务使理财服务进入实质性阶段，客户以会员或非会员的形式成为我们理财服务的对象。,利用“中华房地产金融网”扩展客户群,理财方案解决方案业务是本中心的核

15、心，而理财顾问在理财服务中占有重要的地位。在理财规划师为客户进行理财规划时，在客户知情且符合客户利益最大化原则的前提下，我们可以将理财服务与产品销售业务揉合进来，从而使公司各部分业务相互绞合，形成一个整体。,以理财顾问业务带动金融产品销售业务,因此作为第三方理财服务公司，我们会定期举行各类活动讲座、以满足客户多元化投资需求，同时为金融机构嫁接业务合作桥梁。 a）与我们的合作机构定期举行各类理财讲座，知识培训； b）与相关财经媒体、学院定期举行各类论坛沙龙、投资报告会等； c）与各大公司、高档小区、社区举行理财方面的知识培训等； d）在电视、报纸、网络等媒体上进行必要的宣传。,活动讲座、混业渠道

16、推广,四、公司介绍及管理团队,我们的目标,我们的目标： 建立一个独立、客观、公正、全面的、以客户为中心、以实现客户利益最大化为目标的第三方理财服务中心。这个中心将具有如下两大特征： （1）独立、客观、公正、以客户为中心、以实现客户利益最大化为目标的第三方理财体系； （2）专注于中国房地产行业，为投资者筛选出优质的房地产金融产品。,关于我们-,强大的理财专业团队,公司股东的行业影响力,北京嘉富诚国际投资有限公司 北京嘉富诚国际投资有限公司是以股权投资管理、投资银行为主业的国际性金融服务专业机构。 公司总部设在北京，目前有杭州分公司，香港、纽约办事处。 公司是国内从事私募股权投资、并购及IPO投资

17、银行服务的知名企业，拥有大量拟上市资源和丰富的私募基金管理经验。公司现有中外员工近30人，90具金融和投资工作经历和硕士以上学位。 公司目前管理规模为3亿元人民币的“渤海金石投资基金”、规模为3亿元人民币的“北京海风联投资基金”，以及 “荣禾嘉富诚股权投资基金”等房地产投资基金。,优秀的管理团队,郑锦桥先生,董事长 渤海金石基金发起人 国内著名股权基金管理人 清华复旦等高校特聘教授 十余年资本运作经验 英国Leeds商学院MBA,XXX女士,CEO,首席执行官 aaaaaa,邢庆涛 先生,CTO,首席技术官 bbbbb,拥有中华区最大的房地产金融产品平台,我们拥有全国最大的房地产金融产品第三方

18、理财平台中华房地产金融网，通过这一网站来帮助我们实现我们的业务目标：,中华房地产金融网模式,中华房地产金融网,金融超市,聚集国内富豪的“金融超市”理财模式。主要客户是个人流动资产最少在人民币1000万元以上富豪阶层 产品包括固定收益投资、私募股权投资基金、地产创新基金等 ，网站将发挥导购作用，帮助客户寻找适合的产品 鼠标加水泥的模式，战略布局以网站为平台，在各地落地的团队，由点到面的扩张，正陆续在北京、天津、石家庄、包头、鄂尔多斯、安阳、上海、杭州等建立募资团队,募资优势-投资人俱乐部,投资人俱乐部以聚财融智的愿景，汇聚京津唐地区的中小企业主，财富家族，机构投资者，为投资人提供增值服务； 投资

19、人俱乐部有天使投资沙龙，股权投资沙龙，地产沙龙等板块； 地产沙龙是一个旨在为商业地产领域的投资者提供一个信息交流、机会发现、投资渠道发掘的开放式平台，也是一个为商家提供一个寻找物业、投资物业、运作物业的最佳渠道。 目前，我们已经拥有千余名俱乐部成员，他们拥有强大的资金实力，是我们募集私募股权地产基金强大的后盾支持力量,投资人俱乐部优势,运营中国顶级高端的俱乐部，邀请中国顶级投资家及企业家、开发商、行业专家加入 为会员提供各类定制牵线搭桥活动，包括与各级政府，各类投资公司/基金，各行业企业领袖等的对接 为会员提供私密的金融服务为特色高端服务，帮助会员解决投资和融资中出现的问题,五、财务预测,财务

20、预测（有待细化）,嘉富诚财富管理中心2011年-2013年的财务预测如下图，单位为（万元人民币）：,六、发展计划,嘉富诚财富管理中心的发展计划（有待补充细化）,2010年,2011年,2012年,2013年,嘉富诚财富管理中心的融资计划,中国正在迎来个人理财业务的黄金时代 嘉富诚在房地产投融资服务以及房地产金融产品研究和分析上已经付出了相当的努力 短期内尽力扩展业务，加快速度抢占市场制高点，是在这一领域取胜的关键,联系我们,地址：北京市朝阳区建国路77号华贸中心3号写字楼25层 联系人：欧英 联系电话：8610-59696268-8011 传真：8610-59696269 邮编：100025 邮箱：,Thank you!,改善资本基因 塑造领袖未来,