金融个人工作总结范文报告范文2022

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1、金融个人工作总结范文报告范文2022回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作 岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点 转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调 整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中 高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从 事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个 金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓 业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是11年度个人工作 总结报告：一、_年具体工作总结：客户维系

2、、挖掘、管理、个人产品销售工作：1. 抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群;通过前台柜台 输送，运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户；3. 加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传 递信息，起到一些效果；4. 结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产 品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及 贵金属的销售。自身培训与学习情况：在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选 拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身 的努力学习下，今年7月通过了全国组织的afp金融

3、理财师资格认证考试， 并于10月取得资格证书;通过afp系统规范培训，经过本阶段的学习后， 提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案 时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造的投资回 报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服务客户的能力，结合我行实际情况参加it蓝图培训，不断提高自己 业务能力二、存在的不足：尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚， 起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距， 存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。目前，我行为扩大中间业 务收入，仅仅在发展代理保险，代售基金是远远不够的，产品

4、有待更丰富， 理财渠道有待拓展，我行的特色产品：汇聚宝，外汇宝，纸黄金，人民币 博弈等许多特色理财品种还没完全推广开（受营销人员，业务素质等方面 的制约）缺少专业性理财。不足处：2. 营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力；3. 业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向 理财室输送客户信息；三、来年工作打算1. 在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同 业竞争，进快迅速发展我行的理财业务，2. 不断加强素质培养，作好自学及参加培训;进一步提高业务水平3. 加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。4. 结合我行工作实际加强学

5、习，做好it蓝图新系统上线工作，做好 20_年个人工作计划。20某年上半年以来，根据省公司“保增长、报增效”的工作要求， 我局明确了今年“保规模、调结构、上活期、增效益”的目标，金融业务 局强化责任意识，树立明确目标，坚持业务发展和合规经营相结合，均衡 处理好了规模、质量、效益三者关系，在上半年度取得了一定成绩。截至 目前，我局金融业务各项指标完成情况如下：一、上半年度工作完成情况（一）各项指标完成情况1、跨年度竞赛完成情况无锡局累计完成综合指标量102479.8万兀，完成计划指标的127.3%; 跨年度期间累计净增活期平均余额17267万元，完成计划的88.6%;完成 标准保费11186.3

6、6万元，完成计划的64.47%。其中营业部门完成情况如下：跨年度期间累计新增加权余额 115108.55万元，完成计划的142.99%;累计新增活期平均余额13736万元， 完成计划的70.48%;完成标准保费11186.36万元，完成计划的64.47%。2、3-12月新增活期平均余额、标准保费完成情况6月较2月28日累计新增活期序时进度计划为9000万元，截至目前， 较2月底累计净增活期平均余额为负90万元，其中3至6月各月均未能 完成活期平均计划。截至目前，3-6月累计净增标准保费3157万，完成3-12月计划的 24.3%。3、六大重点营销项目完成情况商易通：截至目前，商易通新增沉淀资金

7、为3400万元，完成计划的 41.47%，同时完成力争目标的27.65%;累计发展商易通51台，完成计划 的 5.67%。代发工资：我局今年代发工资目标户数为17500，截至目前，我局累 计完成户数为3636户，完成目标的20.78%。缴费宝：截至目前，我局开办缴费宝绿卡户数186157户，截至目前 已成功代扣帐户数位86325户，代扣率达到46.37%。绿卡通：年我局绿卡通发展目标数位17500户，截至6月底，累计 发卡138张，目前进度比较缓慢。基金定投：年我局基金定投新增户数目标为1680户，截至目前累 计新增户数为17户，目前进展比较缓慢。期缴保险：截至6月30日，我局期缴产品实现标准

8、保费529.53万元。 其中城区营业局、锡山区分局、惠山区分局、滨湖区分局已完成各自目标 数。（二）上半年度工作开展情况纵观上半年工作开展情况，取得以上成果主要有以下几点：1、积极有效地组织开展邮储跨年度竞赛活动。积极有效地开展邮储跨年度竞赛活动，是我局保持邮储余额持续增长 的“致胜法宝”。在营业部门跨年度邮储竞赛活动期间，组织非营部门也 展开跨年度储蓄竞赛活动，并组建高级营销团队，同时各职能部室与营业 部门积极挂钩，积极走访营业网点并协助解决网点实际需求和困难。全体 员工紧紧抓住元旦、春节这两大黄金吸储季节，大力开展邮储跨年度竞赛 活动，获得了圆满的成绩。2、积极发挥客户经理团队作用，发展个

9、人中间业务3、做好年各项金融重点业务营销方案的制订与推进，促进我局金 融业务有效增长根据职代会提出的余额达到75亿，活比达到18%的要求，同时争取 中间业务两年翻番，根据各局实际情况，年初下达了3-12月份净增活期 平均2.5亿和标准保费1.3亿的目标。同时为积极贯彻落实省公司、省分行文件精神，抢抓市场发展机遇， 加快邮政金融业务发展方式的转变，推进业务结构调整，促进局、行邮政 金融业务的长效发展。局、行共同在全局、行范围内开展邮政金融业务重 点营销项目活动，成立重点项目推进小组，制定商易通、缴费宝、代发工 资、绿卡通、基金定投和期缴保险等六大重点营销项目的方案并做推进。4、做好网点人员各项业

10、务培训及网点检查工作配合银行风险合规部 门做好邮储二类网点、代理网点负责人签署合规书工作，同时邀请人民银 行专家为二类网点、代理网点负责人进行了风险合规讲座，针对“反洗钱” 内容进行培训;发放银行合规管理实用手册电子光盘，组织网点人员学习； 为防范风险，并配合邮储银行风险合规部门做好网点风险合规自查活动； 配合省行进行网点的基金、保险、理财产品的风险合规检查;为防止邮储 资金案件的发生，打造平安邮政金融，局、行成立邮政金融网点案件风险 检查小组，组织网点储蓄业务员进行“合规管理年”活动考试，同时并组 织网点负责人进行“反洗钱”知识培训考试;组织网点储蓄业务员进行规 范服务培训，并组织了相关考试

11、。二、上半年业务发展中存在问题2、重点营销项目启动缓慢。目前除了保险项目外，商易通、缴费宝、 代发工资、基金定投及绿卡通进展缓慢。主要原因是，一保险项目各部门 都非常重视且做了周密的布置，但是其他项目有的部门不是很重视，有的 甚至计划都没有分解下去，或者说只是简单的分解没有具体的措施，工作 布置不细致;二是在六大重点营销项目方案制定和推进过程中，银行启动 较慢，因此出现与银行步调不一致的状况，同时银行将业务重点转向了信 贷业务及公司业务，对传统的中间业务由于诸多原因支撑力度不够，特别 是在数据分析和通报过程出现脱节;三是对新项目业务熟悉程度不够，部 分网点还没完全认识到这些业务的发展对于网点金

12、融结构调整及维护发展 客户的重要性。在即将过去的这一年里，针对我在工作上的不足，我进行了长久的反 思总结，我存着的不足之处有以下几点：第一、计划不明确，不连贯；第二、工作的持续跟踪做的不到位;很多业务的开发有时候是从老客户的持续跟踪开始，通过客户转介绍等的一些方式开发的。第三、老客户转化做的不够。针对这几个问题，新的一年结合工作性质取长补短我的工作计划是:第一、注重老客户的转化，原来有一些贷款客户平时从银行贷款资金 一时花不完会希望做一些理财，原来我不太重视这些，现在已经开始跟踪 维护。第三、积极参加社区活动，创造更多条件开发客户资源。第四、对于客户的持续跟进，要细致耐心，做好详细的客户跟踪笔

13、记，耐心的为客户答疑解惑，成交在于持续的跟踪之下。第五、积极的跟公司优秀的同事们学习沟通。第六、平时加强金融知识的学习，不断的充实自己的大脑。第七、严格要求自己按照以上计划开展新一年的工作。如果这不是理由的话，在受到今年金融风暴的影响，我的销售业绩很 一般。不管怎样过去了都过去了，希望20_年市场方面能有所改善，当 然自己的努力是最重要的。按照公司的整体年终销售目标，我的销售任务 已经落实。一方面是主管沟通更好的销售方面，另一方面也要进行上一年 的工作检讨。为突破自己，我做出了业务员年度工作计划。主管在设定你的下年度工作内容时，通常是在贯彻公司由上而下的年 度目标，因此，你必须先仔细了解公司的

14、年度目标，这点很重要却总是被 忽略。另外，你一定要花时间想清楚自己下年度希望的成长，是学习是薪 水还是发展另一项专才如果你想要的是学习新技术，在制定业务员工作计划时就必须加入学 习计划;如果是想增加收入，就必须制定增加业绩的计划，或是调换部门 的准备计划。先了解公司的年度目标以及个人的年度目标，你在制定工作计划时才 不会无所适从。计划合理但要具挑战性制定工作计划的原则是勿好高鹫远、目标合理、具有挑战性。如何避 免好高鹫远，设定合理的目标呢到底年度工作计划怎么写呢多数人在制定 计划时不会想到自己的缺点，于是，建议可以找你的家人、好友，或是较 熟的同事与主管，请他们检视你设定的目标是否太过理想制定

15、的计划有没 有避开或改善自己过往的缺点为什么要具有挑战性主管不会希望你只是去设定你原本就可以达到的 目标，他会期待你在未来的一年，无论在工作上或学习上都能有所突破， 所以，虽然要避免好高鹫远，但也得设定自我挑战的计划。目标数字化、行动具体化有了上述的准备与调整，接下来就进入销售工作计划如何制定和实际 制定工作计划的4个步骤：1. 目标数字化。只有形容词的空泛目标是没有意义，所以要把工作计 划的目标与内容数字化，例如时间化、数量化、金额化。2. 行动具体化。有了数字化的工作目标，还要附带有效的执行计划。3. 学习计划。你应该同时制定年度的自我学习计划。公司对员工自我 学习通常是抱持正面的看法，有

16、些公司甚至规定学习计划是工作计划应具 备的项目。4. 与主管面对面沟通。完成工作计划后，一定要面对面地与主管沟通， 而不是只用电子邮件把工作计划传送给主管。面对面沟通的好处，是你可 以透过主管的表情与肢体动作，更清楚了解主管对你的各项工作计划的看 法。你也可以藉由面对面的机会，告诉主管你的中长期目标，例如两年内希望从技术部门调往行销部门，或是3年内希望担任主管职等，请主管针 对工作计划与学习计划，给予建议。总之，不要把制定工作计划当作是交差了事的例行事项，应该藉这个 机会，重新检视自己的职场生涯计划。本人自20_年月份参加工作至今，已经有一年时间。一年中，在 领导和同事们的悉心关怀和指导下，通

17、过自身的不懈努力，我各方面都取 得了长足的进步。记得当初毕业面试的时候，一位考官问我，农村信用社是什么。我顿 时哑然，想了很久，才回答说农村信用社是一个金融机构。除此之外，对 农村信用社便一无所知了。所以，当我被单位录用以后，如何去认识、了 解并熟悉自己所从事的行业，便成了我的当务之急。一、理论学习使我对农村信用社有了一个初步的认识和了解。二、坚持思想政治学习让我的思想理论素养不断得到提高。一直以来，我始终坚持学建设有中国特色的社会主义理论和党的各 种路线、方针、政策，通过不断学习，使自身的思想理论素养得到了进一 步的完善，思想上牢固树立了全心全意为人民服务的人生观、价值观。勤勉的精神和爱岗敬

18、业的职业道德素质是每一项工作顺利开展并最终 取得成功的保障。一年以来，我在行动上自觉实践农村信用社为“三农” 服务的宗旨，用满腔热情积极、认真、细致地完成好每一项任务，严格遵 守各项金融法律、法规以及单位的各项规章制度，认真履行“三防一保” 职责，自觉按规操作;平时生活中团结同志、作风正派、不挪用、不谋私 利，不参与赌博、_娼等违法乱纪行为，自觉抵制各种不良风气的侵蚀。三、实践让我的业务技能不断增长，工作能力不断加强。刚开始时我是在内勤岗位跟班实践，从第一天开始，难题就接踵而至。 对五笔、珠算、点钞、电脑业务、财会业务等业务技能要么是一知半解， 要么根本就是一窍不通。从零开始，一边是同事们的悉

19、心指导，一边是自 己对着书本反复练习，早上起床和晚上睡觉前都要练上几遍。几个月下来， 已经能比较熟练地掌握了，而且已经能够独立上机操作业务。四、一分耕耘，一分收获，成绩是对我一年来所有努力的肯定。接手信贷工作以来，本人各项年度任务完成情况较好。截止六月底， 个人揽存13、5万元，完成年度任务的94%;收回正常贷款39万元，完成 年度任务的86%，比去年同期多收5万元;收回逾期贷款12万元，完成年 度任务的229%，比去年同期多收5、5万元;收回呆滞贷款2、9万元，完 成任务的54%，比去年同期多收1、6万元;收回呆帐800元，完成年度任 务的133%;收回利息4、9万元，完成年度任务的29、5

20、%，比去年同期多 收2、1万元;发放贷款59万元，完成年度任务的89%，比去年同期多增 29万元。正所谓是“金无赤足，人无完人”，在取得一点成绩的同时，我也还 存在着以下几点的不足：一是工作中有时魄力还不够，放不开手脚;二是 在处理一些事情时有时显得较为急躁;三是对一些业务技能特别是财会业 务还不够熟悉。在今后的工作中，我将发扬成绩，克服不足，朝着以下几个方向努力:1、学无止镜，时代的发展瞬息万变，各种学科知识日新月异。我将 坚持不懈地努力学习各种金融理论知识，并用于指导实践，以更好的适应 行业发展的需要。2、熟练的掌握各种业务技能特别是计算机操作、财会业务等技能才 能更好的实践为“三农”服务的宗旨，我将通过多看、多学、多练来不断 的提高自己的各项业务技能。3、“学精于勤而荒于嬉”，实践是不断取得进步的基础。我要通过 实践不断的锻炼自己的胆识和魄力，提高自己解决实际问题的能力，并在 实践的过程中慢慢克服急躁情绪，积极、热情的对待每一件工作。总之，短短的一年见习期，是我人生角色转换的一年，是我不断成长 的一年，也是我对农村金融事业由陌生进而熟悉、热爱并愿意为之终生默 默奉献的一年。