联社“合规文化建设年”活动实施方案

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1、联社“合规文化建设年”活动实施方案 市农村信用合作为主动落实落实银监会全国农村中小金融机构监管工作会议精神，扎实推进我联社全方面风险管理长期有效机制和合规文化建设，依据银监会办公厅有关印发农村中小金融机构合规文化建设年活动方案的通知和广东省农村合作金融机构“合规文化建设年”活动实施方案相关要求，结合我联社实际，市联社从今年4月份开始在辖内组织开展以“抓合规、建机制、防风险、促发展”为专题的“合规文化建设年”活动，并制订本实施方案。一、统一思想，明确目标总体目标经过“抓合规、建机制、防风险、促发展”为专题的“合规文化建设年”活动，我联社在今年着重建立“一个体系”，完善“两种机制”，制订“三个措施

2、”和建立“四项制度”。建立“一个体系”，就是建立和本联社经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规管理组织体系；完善“两种机制”就是完善有效实施全方面风险管理和业务合规操作的机制；制订“三个措施”，就是制订和完善合规绩效考评措施、违规问责措施和诚信汇报措施；建立“四项制度”，就是建立重大违规汇报制度、合规政策报备制度、合规管理评定制度和合规管理联动制度。我联社在组织实施“合规文化建设年”活动过程中，要以合规文化的普及、教育和宣传，深入创立“合规&8226;友好”的企业文化；以业务步骤的优化和再造，来推进各项合规管理政策、程序、制度的落实，提升制度实施力；以全方面风险管理机制建设的全方面推进和主动

3、实施，来推进合规风险管理从单纯目标管理转变为全过程管理，促进经营战略转型，增强风险管控能力。三大标准1、领导层提倡及率先垂范。只有得到领导层的重视，合规文化建设各项工作才能稳步推进、有效落实。所以，培育合规文化、建设合规管理体系，领导管理层必需率先垂范，身体力行。在此次活动中，各信用社主任、各部经理必需亲自抓布署、抓落实、抓督导，并结合步骤银行建设和全方面风险管理机制建设，定时或不定时对全体职员进行普及性的专题讲课；联社管理层组员要根据分工逐项落实合规文化建设年活动计划，并明确机构内部各层级的分工及职责，做到每项合规事项全部有专员负责和落实。2、全员参加，全方面覆盖。合规不但仅是合规部门的职责

4、，更是每一位职员的责任，只有合规成为每一位职员的行为准则，成为各岗位人员的自觉行动，合规管理才会真正有效。在此次活动中，各社、各部要大力提倡合规人人有责，引导各级职员从规范本身业务操作做起，最大程度地避免违规事项的发生。3、正确处理合规管理和业务发展的关系。不论是联社高层、中层还是通常职员，全部担负着发展和合规的双重担务，必需将合规管理活动和业务发展需求结合起来，将合规管理的要求融入业务步骤操作中，经过合规促进业务发展，真正实现合规发明价值的理念。二、加强领导，强化组织为确保“合规文化建设年”活动的顺利开展，联社成立“合规文化建设年”活动推进小组，由黄勇理事长担任组长，李宜应主任担任副组长，联

5、社领导班子其它组员和各部门责任人为小组组员。“合规文化建设年”办公室设在合规部，详细负责“合规文化建设年”活动的宣传、布署、推进和评价。各社要成立“合规文化建设年”活动推进分小组，由社主任和副主任分别担任正副组长。联社理事长是此次“合规文化建设年”活动的第一责任人，各社主任做为本社责任人，对合规管理政策制度的建立健全、合规风险管理体制机制的有效性、违规行为的控制和处罚负担全方面责任。各单位要根据中国银监会的要求和省联社的统一布署，充足发挥主体作用，结合本身特点，有针对性地开展活动，把各个步骤和步骤抓细、抓实，确保效果。联社合规部负责此次活动的详细实施、运作及协调，其它部门应主动配合、全力支持，

6、上下协力，抓出实效。三、详细活动布署开展“讲合规重规范做表率”评选活动市联社在辖内组织开展“讲合规重规范做表率”的评选活动，评选“合规优秀个人”，树立合规经典，各单位要引导全体职员向身边的经典学习，对标定位，学赶优秀，营造良好的合规文化气氛。“合规遵法大家谈”活动为激发广大职员合规遵法的意识，使“合规人人有责”的理念植入人心，让广大职员的合规观念由原来“要我合规”转变为“我要合规”，市联社在辖内组织开展“合规遵法大家谈”活动。一是创办合规活动简报，报道“合规文化建设年”活动进程及选登优异；二是围绕“合规遵法大家谈”的活动专题，组织开展征文竞赛、演讲、辩论、座谈等形式多样、丰富多彩的活动；三是联

7、社快要两年来银监部门、省联社下发的相关合规方面的文件编印成册和省联社罗继东理事长编写的农村中小金融机构全方面风险管理机制建设一书发给职员每人一册，将数据大集中后全部的制度汇编成册，为“合规遵法大家谈”活动发明条件。（第2页三）重塑制度步骤，为步骤银行建设打基础1、梳理制度，确保制度有效性。从今年5月下旬开始，各社、部要用2-3个月时间由合规部牵头，组织人员对已制订的规章制度进行全方面系统的梳理和评定，确保内部管理各项规章制度的合规性和有效性。同时要立即对各项政策、管理措施和操作程序等进行后评价，不停完善本身制度体系，确保各项规章制度能适应本机构业务创新和改革发展等各方面的合规要求。为优化、再造

8、步骤打好基础，强化制度实施力。各部室要结合本业务条线的各项规章制度的梳理、整合和完善和步骤银行建设等基础性工作要求，对相关的业务步骤和管理步骤进行优化或再造，制订和完善步骤操作规范及标准，确保各项规章制度经过步骤给予落实和实施。查风险、建机制，实施全方面风险管理1、结合“三项整改”活动进行合规风险排查。从今年5月开始，结合银监会提出的“抵质押贷款风险排查，借名、假冒名贷款专题整改，置换、核销不良贷款排查清理”等“三项整改”活动，深入深挖风险隐患，堵塞风险漏洞。2、结合案件防控治理工作落实各项合规要求。从今年5月开始，结合省联社提出的案件防控治理工作实施方案要求，全方面开展合规自查，对各业务条线

9、及管理条线的风险点进行梳理、排查，针对发觉问题要分门别类制订具体整改方案，强化风险管理方法，并跟踪复查。经过检验、整改，深入落实银监会防范操作风险的“十三条”方法，强化案件风险防范“四项制度”等案防制度、合规要求的实施。3、稳步推进全方面风险管理机制建设。针对合规风险排查情况，结合银监会农村中小金融机构监管工作会议要求，我们要主动发明条件，探索和实施巴塞尔新资本协议，连续和深入开展内部评级、经济资本分配、资金转移定价、市场风险内部模型、操作风险内部计量等风险计量技术的研发和利用工作，理顺全方面风险管理组织分工，完善全方面风险管理运行体系，逐步建立全方面风险管理长期有效机制，探出一条从步骤合规走

10、向全方面风险管理的新路子，切实提升合规管理和风险控制能力。抓纠错、明责任，提升合规管理有效性我们要经过“合规文化建设年”活动，在辖内上下建立起有效的合规激励表彰机制，营造良好的全员合规气氛，对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者要给保护、表彰和奖励；对存在隐瞒违规问题、知规犯规者，要严格追究责任；深入落实违规事项职责“五问”，包含经办人职责、领导人职责、前任职责、检验人员职责、用人职责，坚持做到“谁违规、谁负责”；要建立起违规问题和缺点的处理纠正机制，合规部门、稽核审计部门等对合规性检验中发觉的违规问题和评价结果要提出对应的整改意见和纠正方法，并督促相关部门及业务条线立即整改;要经过强有力

11、的稽核审计和纪检监察处理手段，强化合规问责，把好最终一道关口。四、分步实施、有序推进宣传发动、布署动员阶段依据银监会相关精神，结合省联社罗继东理事长在今年4月11日召开落实落实全国农村中小金融机构监管工作会议精神大会相关开展“合规文化建设年”活动的要求，我社拟在5月下旬召开“合规文化建设年”活动开启大会，广泛发动，大力宣传，全方面布署工作目标、落实方法及要求，借助文件、内刊、网络等内部多种宣传渠道，多层次、多维度、多形式进行宣传，营造“抓合规、建机制、防风险、促发展”的合规气氛。全方面自查，发觉问题阶段我们应严格根据银监会和省联社的相关要求开展合规管理全方面自查工作，关键是合规管理组织架构是否

12、健全；合规职责是否正常开展并在组织上得到全方面保障；内控制度、业务步骤是否科学、清楚；岗位设置是否科学合理、职责边界是否清楚；各项业务操作是否正当、合规等。每一职员及每一部门、分支机构全部应以合规为准绳，认真查找问题，并依据存在的问题和整改方法写出自查汇报，层层签署整改承诺责任书。整改完善、培训教育阶段我们要在全方面自查的基础上，结合贷款业务“三项整改”和案件防控治理等专题工作，落实违规事项或管理漏洞、风险隐患等问题的整改工作。联社分管领导要亲自抓，组织相关业务条线和部门制订整改台账和整改时间表，提出切实可行的整改方案、措施，并逐项跟踪落实。各社主任要详细抓本单位的整改落实。市联社将组织检验组

13、经过排查通报、整改督导、突击检验等方法，督促和指导排查发觉问题整改到位，提升整改质量。为确保“合规文化建设年”活动取得实效，各社应努力营造全员学习的良好气氛。各社应结合全方面风险管理、案件风险防控等相关内容，将合规教育培训和风险防范培训紧密结合，确保合规教育培训工作连续化、层次化、多样化，不停增强职员依法办事、按章操作的自觉性。联社依据省联社“合规文化建设年”活动要求，从下半年开始，将分批对职员进行分类考试，为合规管理水平的提升提供人才保障。立即总结、促进提升为对“合规文化建设年”活动开展情况和取得的实效进行立即总结，方便发觉存在问题，提出改善思绪和方法。各社要按要求从7月开始，每个月3日前向

14、合规部报送上月活动开展情况，市联社将按季度组织相关部门对各社“合规文化建设年”活动开展情况进行全方面检验、评价和验收。同时市联社将各社合规建设实施情况纳入年度考评。对开展不主动、行动不到位、整改不力的信用社、部门和个人进行严厉追责；对建设实施开展好的给予表彰和奖励。任务分解为确保“合规文化建设年”活动的顺利实施，依据方案制订的目标和各项活动要求，联社做以下分工和要求，各部经理和主任做为责任人，要确保按时按质量完成。合规绩效考评措施、合规政策报备制度、合规管理评定制度、合规管理联动制度，由合规部负责制订，要求在十月底前完成。违规问责措施、诚信汇报措施、重大违规汇报制度由稽核监察部制订，要求在十月

15、底完成。党委办、工会办负责制订“合规优秀个人”评选方案，要求方案在六月底前制订完成。评选活动在十二月上旬实施。在“合规文化建设年”期间要出合规活动简报3-5期，办墙报二期，组织开展演讲、座谈或合规知识竞赛活动一次。由办公室负责实施。梳理制度，由合规部牵头，对现实施的制度包含管理措施和操作规程进行梳理和评定及进行后评价，详细进行时间安排以下：6月中旬：资产经营部业务条线；6月下旬信贷业务条线；7月上旬稽核监察部业务条线；7月中旬计财部业务条线；7月下旬会计结算部业务条线；8月上旬科技部业务条线，8月中旬安全保卫部业务条线；8月下旬人力资源部业务条线；9月上旬办公室和合规部业务条线；9月中旬市场营销部业务条线。全方面自查发觉问题承诺整改。各社、部要在六月组织职员开展合规管理全方面自查工作，并在七月上旬以社、部为单位写出自查汇报送合规部汇总，再由合规部牵头层层签署整改承诺书。