保险实务教学大纲

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1、保险实务教学大纲一、课程基本信息课 程 编 号0608022其它中文名称课程英文名称Insurance Practice课 程 类 别专业必修课适 用 专 业统计专业先修课程保险学原理学分学时3学分,共51学时，其中理论课51学时考 核 方 式闭卷考试成绩评定方法平时20% 期末80% 大纲撰写人及日期李艳荣于2006年3月修订课 程 简 介本课程是高等院校统计专业保险方向的专业必修课之一，主要介绍财产保险、海上保险、人身保险三大险种体系的经营实务知识。通过本课程的学习，要求学生掌握财产保险、海上保险、人身保险三大险种体系，了解主要险种的具体业务操作过程和目前各类保险公司的经营管理业务知识。建

2、 议 教 材郝演苏财产保险（第1版）中国金融出版社2002参 考 书1 李继熊，魏华林海上保险学西南财经大学出版社2001，2 刘子操，杜能人身保险中国金融出版社2003，3 施建祥保险学立信会计出版社20044 万峰寿险公司经营与管理中国金融出版社20025 魏巧琴保险公司经营管理上海财经大学出版社2002二、课程的对象和性质本课程是高等院校统计专业保险方向的专业必修课之一，它以保险学原理为理论基础，主要介绍财产保险、海上保险、人身保险三大险种体系的经营实务知识，是一门业务实务型课程。它主要是针对高等院校的本科生，培养保险行业的操作型人才，因此在教学中，理论性的内容相对较少，教学的侧重点在于

3、让学生初步掌握财产保险、海上保险、人身保险的主要业务知识和实务运作程序。三、课程的教学目的和要求通过本课程的学习，要求学生掌握财产保险、海上保险、人身保险三大险种体系，了解主要险种的具体业务操作过程和目前各类保险公司的经营管理业务知识等。四、授课方法主要采取课堂讲授的方法，对于重点内容要开展课堂讨论。五、理论教学内容与基本要求第一编 财产保险第一章 财产保险概述课时安排：4课时教学要求：本章要求掌握财产保险的含义、特征与分类，财产保险准备金的计算。理解保险合同的基本知识。了解财产保险的业务运行和财产保险的发展趋势。教学重点和难点：重点是财产保险的含义、特征与分类，财产保险准备金的计算。难点是财

4、产保险准备金的计算。教学内容：第一节：财产保险的含义、特征与分类1财产保险的含义2财产保险的特征3财产保险的分类4财产保险的发展趋势第二节：财产保险的业务运行1财产保险业务运行过程2财产保险的承保方式与赔偿方式3财产保险合同4财产保险准备金的计算第二章 火灾保险课时安排：3课时教学要求：本章要求掌握企业财产保险和家庭财产保险的概念和基本内容。理解两种保险的保险费率、保险金额与赔款计算。了解间接损失保险的基本内容。教学重点和难点：重点为企业财产保险和家庭财产保险的概念和基本内容。难点为间接损失保险的基本内容。教学内容：第一节：企业财产保险1企业财产保险的承保范围2企业财产保险的保险费率、保险金额

5、与赔款计算3间接损失保险的基本内容第二节：家庭财产保险1家庭财产保险的承保范围2家庭财产保险的保险费率、保险金额与赔款计算第三章 国内运输工具保险课时安排：4课时教学要求：本章要求掌握机动车辆保险的基本内容。理解国内船舶保险的基本内容。了解飞机保险的基本内容。教学重点和难点：重点为机动车辆保险的基本内容。难点为机动车辆保险的赔付计算。教学内容：第一节：机动车辆保险1机动车辆保险的概念、分类2机动车辆保险的基本险简介3机动车辆保险的附加险第二节：国内船舶保险1船舶保险的承保范围2船舶保险的保险费率、保险金额和赔偿处理第三节：飞机保险1飞机保险的承保范围2飞机保险机身险3飞机第三者责任险与旅客法定

6、责任险第四章 国内货物运输保险课时安排：3课时教学要求：本章要求掌握国内货物运输保险的种类。理解几种国内货物运输保险的特点。了解国内水路、陆路、航空货物运输保险的基本内容。教学重点和难点：重点为国内货物运输保险的种类。难点为国内水路、陆路、航空货物运输保险的基本内容。教学内容：第一节：国内货物运输保险概论1国内货物运输保险的种类2国内货物运输保险的特点第二节：国内水路、陆路货物运输保险1国内水路、陆路货物运输保险的承保范围2国内水路、陆路货物运输保险的保险期限3国内水路、陆路货物运输保险的保险金额和保险费率4国内水路、陆路货物运输保险的赔偿处理第三节：国内航空货物运输保险1国内航空货物运输保险

7、的承保范围2国内航空货物运输保险的保险期限3国内航空货物运输保险的保险金额和保险费率4国内航空货物运输保险的赔偿处理第五章 工程保险课时安排：3课时教学要求：本章要求掌握工程险和建筑险的概念。理解工程险和建筑险的基本内容。了解安装险的基本知识。教学重点和难点：重点是工程险和建筑险的概念。难点是安装险的基本知识。教学内容：第一节：工程保险概述1工程保险的概念2工程保险的分类第二节：建筑工程一切险及第三者责任险1建工险的承保范围2建工险的保险期限3建工险的保险金额和保险费率4建工险的赔偿处理第三节：安装工程一切险及第三者责任险1安工险的承保范围2安工险的保险期限3安工险的保险金额和保险期限4安工险

8、的赔偿处理第六章 责任、信用与保证保险课时安排：3课时教学要求：本章要求掌握责任保险的概念和种类。理解保证保险和信用保险的概念。了解保证保险和信用保险的基本内容。教学重点和难点：重点是责任保险的概念和种类。难点是保证保险和信用保险的区别。教学内容：第一节：责任保险1责任保险概述2产品责任保险3公众责任保险4雇主责任保险5职业责任保险第二节：保证保险1保证保险的概念2保证保险的种类第三节：信用保险1信用保险的概念2信用保险的种类第二编 海上保险第七章 海上保险概述课时安排：2课时教学要求：本章要求掌握海上保险的含义、特征和分类。理解海上保险合同的内容。了解海上海上保险的承保和理赔。教学重点和难点

9、：重点为海上保险的含义、特征和分类。难点为海上保险的承保和理赔。教学内容：第一节：海上保险的含义、特征和分类1海上保险定义2海上保险的特点3海上保险的分类第二节：海上保险合同1海上保险合同的特点2海上保险单的格式和内容第三节：海上保险的承保和理赔1海运货物保险的投保与承保2船舶保险的承保与理赔第八章 海上保险的风险、损失及赔偿课时安排：4课时教学要求：本章要求掌握海上保险理赔中的几个常见做法。理解海上损失和海上费用的概念。了解几种海上风险的来源。教学重点和难点：重点为海上保险理赔中的几个常见做法。难点为共同海损的构成和分摊。教学内容：第一节：海上风险1普通海上风险2外来风险3污染风险第二节：海

10、上损失和费用1海上损失2海上费用第三节：海上保险理赔中的几个常见做法1委付2共同海损的构成和分摊3船舶碰撞责任及其赔偿第九章 海上保险的主要险种课时安排：4课时教学要求：本章要求掌握海上货物、船舶保险的基本概念和分类。理解海上货物、船舶保险的基本内容。了解运费保险和保赔保险的基本内容。教学重点和难点：重点为海上货物、船舶保险的基本概念和分类。难点为运费保险和保赔保险的基本内容。教学内容：第一节：海上运输货物保险1海上运输货物保险概念2海上货物运输保险的险别和内容3海上货物运输保险的保险期限4索赔期限第二节：海上船舶保险1海上船舶保险的概念2船舶保险的险别及内容3保险期限第三节：运费保险条款1运

11、费保险的概念2运费保险的承保方式第四节：保赔保险1保赔保险的概念2保赔保险的特点3保赔保险的内容4保赔保险承保的风险第三编 人身保险第十章 人身保险概述课时安排：5课时教学要求：本章要求掌握人身保险的概念和分类。理解人身保险的特征。了解人身保险的业务运行。教学重点和难点：重点为人身保险的概念和分类。难点为人身保险的精算。教学内容：第一节：人身保险的含义、特征和分类1人身保险的含义2人身保险的特征3人身保险的分类4人身保险的现状与发展第二节：人身保险的业务运行1人身保险业务运行过程2人身保险合同3人身保险的精算第十一章 人寿保险课时安排：6课时教学要求：本章要求掌握传统人寿保险和现代人寿保险的概

12、念和分类。理解各险种的基本内容。解特种人寿保险的种类。教学重点和难点：重点为传统人寿保险和现代人寿保险的概念和分类。难点为各险种的基本内容。教学内容：第一节：人寿保险概述1人寿保险概念2人寿保险分类第二节：普通人寿保险1死亡保险2两全保险3实务险种介绍第三节：年金保险1概念2分类3主要险种实务简介第四节：现代人寿保险1分红保险2变额人寿保险（投资联接）3万能人寿保险4险种实务简介第五节：特种人寿保险1简易人寿保险2团体人寿保险3次标准体保险4险种实务简介第十二章 人身意外伤害保险课时安排：4课时教学要求：本章要求掌握意外伤害保险的概念、特点和内容。理解意外伤害保险的基本内容。了解意外伤害保险的

13、分类和常见的意外伤害保险的险种。教学重点和难点：重点为意外伤害保险的概念、特点和内容。难点为意外伤害保险的基本内容。教学内容：第一节：意外伤害保险概述1意外伤害的概念2意外伤害保险的概念3意外伤害保险的特点4意外伤害保险的分类第二节：意外伤害保险的基本内容1承保范围2保险期限3保险金额和保险费率4赔付处理第三节：意外伤害保险的实务险种和案例分析1险种介绍2案例分析第十三章 健康保险课时安排：3课时教学要求：本章要求掌握健康保险的概念、特征和内容。理解健康保险合同的主要内容。了解健康保险的分类和常见的健康保险产品。教学重点和难点：重点为健康保险的概念、特征和内容。难点为健康保险合同的主要内容。教学内容：第一节：健康保险概述1健康保险的概念2健康保险的主要分类3健康保险的特征第二节：健康保险合同的主要内容；第三节：险种介绍和案例分析1险种介绍2案例分析第十四章 团体人身保险课时安排：3课时教学要求：本章要求掌握团体人身保险的概念、特点和分类，理解团体人身保险的基本规定。了解团体人身保险的常见险种。教学重点和难点：重点为团体人身保险的概念、特点和分类。难点为团体人身保险的基本规定。教学内容：第一节：团体人身保险的概述1团体人身保险的概念2团体人身保险的特点3团体保险的分类第二节：团体人身保险的基本规定第三节：险种简介和案例分析1险种简介2案例分析81