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1、你的股票账户可能被限制转账交易 速来填补身份信息身份信息不完善的股票账户正被陆续限制交易权限。近期，包括中信建投证券、国泰君安证券、南京证券、财达证券在内的多家券商都发布了限制不合格客户账户的通知公告。记者粗略梳理，今年来已有10多家券商对身份信息不完善、不真实的客户账户采取限制举措。在央行对反洗钱工作高要求，叠加反洗钱工作计入分类评级等各因素影响，各家券商对反洗钱任务愈加重视。值得注意的是，国泰君安微理财官微发布通知，自10月31日起，身份信息仍不标准的账户，公司将采取限制资金转出、限制证券买卖、限制办理新业务等限制措施。这对于1.5亿投资者来说，事关紧要，切勿因为身份信息更新不及时，而导致
2、股票账户被采取限制措施。有券商接连提示将限制不合格账户10月11日，中信建投证券官网发布通知，将对留存身份证件为第一代境内居民身份证的投资者资金账户进一步采取限制措施，将在已采取的限制撤销指定交易、限制转托管、限制资金转出、限制办理新业务等措施的根底上，进一步采取限制资金转入和限制买入证券含新股申购的措施。值得注意的是，早在6月1日，中信建投就分批次对身份信息存疑的账户采取限制措施，并对账户余额没有到达一定标准的账户进展休眠处理。9月初，国泰君安微理财官微发布通知，自10月31日起，身份信息仍不标准的账户，公司将采取限制资金转出、限制证券买卖、限制办理新业务等限制措施。在3个多月前，国泰君安官
3、网也发布了关于对身份信息存疑客户账户采取休眠、限制措施的公告，表示将从6月1日起分批次对相关账户采取措施。金元证券发布通知，将于9月20日起视风险状况，对客户采取局部或全部限制措施，限制措施类型包括限制资金转入、限制资金转出、限制转托管、限制撤指定、限制办理新业务、限制交易等。此前两个月，金元证券已经公告称，要于8月3日起对身份信息存疑账户采取首轮限制措施。同样在9月份，银河证券多个官网微信都对客户账户进展标准提示。而在一季度时，该券商就按照中国结算要求，休眠了一批不合要求的账户记者理解到，近期，央行向证券基金机构下发了关于证券基金期货业反洗钱工作有关事项的通知，对存量客户身份证件过期的后续处
4、理作出指示。通知要求，对于相关存量客户，证券基金期货经营机构应当及时提示客户，并限定其在合理期限内更新身份信息。对于未在合理期限内更新且没有提出合理理由的客户，证券公司应当采取限制为其办理新业务、限制撤销指定交易、限制转托管及限制其资金转出等措施。目前已施行。假设说去年，大多券商都在对反洗钱进展备战的话，今年来，多家券商正在更加严格、细致地落实相关反洗钱要求。粗略梳理发现，今年来，几乎每个月都有数家券商发布相关通知公告，包括国都证券、南京证券、财达证券、广发证券、华泰证券、東海证券、中信证券等数十家券商均对不合格账户采取限制措施。这些身份信息存疑的客户要注意了一般来说，早些年开户的老股民，由于
5、填写个人信息比拟简单，又没有及时进展身份信息更新，如今信息不标准的可能性较大；另外就是长时间没有使用的账户，以及联络方式已经更换的账户，都可能信息不标准。详细而言，身份信息不标准是指客户在证券公司留存的身份信息不完好、不真实，身份证明文件失效等情况。自然人客户需要补全的身份信息包括：姓名、性别、国籍、 、联络方式、职业、证件类型、证件号码、证件有效期等。其中值得注意的是，股票开户根本是按中国结算的要求，反洗钱却有一些高于中国结算的要求，因此券商要对账户进展整改、限制。比方，中国结算提供的职业选项里有“其他”一项，到央行反洗钱检查又认为职业简单项选择“其他”不行，所以对于之前选了“其他”的，需要
6、整改。各家券商在其公告中均表示，对于身份信息不完好或不真实，或留存证件已失效的客户账户，将对其资金账户采取限制措施。该类措施包括不限于限制资金转入、限制资金转出、限制证券买入、限制转托管、限制撤指定、限制办理新业务等。股民要留意自己的股票账户是否存在身份信息不完善的情况，或者账户被采取限制交易的情况，本人可凭有效证件到券商营业网点或通过券商办理客户账户身份信息更新手续，解除账户限制。券商反洗钱工作愈加艰巨20年仍是反洗钱大年，监管对券商反洗钱工作愈加重视。就拿券商“高考”分类评级来说，20年分类评级在扣分项中专门强调反洗钱工作。在自评环节，监管就要求券商提交因反洗钱问题被其他政府部门采取行政处
7、分措施的情况。今年的分类评级结果中，逾20家券商因未按照规定履行反洗钱义务，被央行及分支机构作出处分。其中15家公司被处分1次，各扣0.1分；4家证券公司被处分2次，各扣0.2分；2家证券公司被处分3次，各扣0.3分。证监会表示，考虑到当前证券行业反洗钱工作问题的严峻形势，今年将有关处分情况纳入分类评价，以引导证券行业高度重视反洗钱工作。证券公司及其分支机构因反洗钱问题被作出处分的，单次扣0.1分，并按次数累加扣分。据券商中国记者统计，今年来已有12份罚单涉及券商及其分支机构的反洗钱罚单，涉及大通证券、申万宏、光大证券、国信证券、信达证券、海通证券、东兴证券、东北证券、中信证券、华泰证券等，处
8、分金额合计超过400万元。虽然金额不高，但是对公司声誉及分类评级都会产生影响。而近期新修订的证券从业资格考试大纲中也突出了反洗钱工作，原来被归到该章第一节的“反洗钱工作”在20年的大纲中自成一节。从前年开场，我国的反洗钱工作就越来越严，相关的方法、通知相继出台。去年9月末，央行印发法人金融机构洗钱和恐惧融资风险管理指引试行，要求非银行支付机构在今年7月1日前制定执行指引的工作方案，成为各大券商今年来落实反洗钱的重要工作。据理解，“反洗钱”检查实行“双罚”机制，即同时处分单位和个人，而且处分的个人级别都比拟高。假设查的是总部，会处分分管的高管。假设查的是分支机构，会处分分支机构负责人。有券商人士
9、形容，反洗钱检查“逢查必罚”，俨然成为券商近年的头等大事。解除不合格账户权限更加便捷央行对反洗钱的要求越来越高，但对于证券客户的身份信息存疑情况，券商该采取什么措施，采取到什么程度，几乎未有明确规定。所以现实情况是，各家券商根据各自情况，采取一些限制措施。值得一提的是，券商会在一些时点限制不合格客户账户的交易，也需要取消一些客户的交易限制。今年7月份开场修订施行的证券账户业务指南，将不合格账户解除权限下放给券商。据各家券商发布的相关通知中，对解除账户限制也有一些提示。比方财达证券表示：“当您的客户账户被采取中止效劳措施之后，您本人可凭有效证件到我公司营业网点或财日昇掌厅“个人信息”办理客户账户身份信息更新手续，解除账户限制。”摘自券商中国第 4 页 共 4 页
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