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1、精品文档 仅供参考 学习与交流农村信用社联合社上半年稽核工作总结【精品文档】第 7 页 今年上半年，在某某联社、某办事处领导的正确指导下，我某稽核工作坚持序时稽核为基础，专项稽核为重点，充分发挥稽核监督作用，加大稽核检查工作力度和频率，努力查错纠弊，堵塞漏洞，有效促进了我某信用社各项业务的规范、稳定、健康有序发展。现将具体情况总结如下：一、基本情况我某辖内13个联社，268个信用社（不含营业部），信用分社199个，储蓄所26个。截止到5月底，全某农村信用社各项存款余额3,713,545万元，各项贷款余额2,361,016万元；资产负债率95.49%；资本充足率11.47%。经过“三定两考”后，
2、全某按照某某联社要求，共配备专职稽核人员102名，其中某级专职稽核人员3名，某地级专职稽核人员99名。按照工作安排，上半年共组织开展全某性序时稽核2次、专项稽核2次；对各联社违规问题及时下发督办通知27份；举办稽核员业务培训班1期；配合人事调整交流，组织各联社对133人离岗、离任、轮岗的信用社主任、营业部主任进行了离任稽核。二、稽核重点工作开展情况（一）后续纠改与查处并重，搞好序时稽核我某把序时稽核作为摸清底数，掌握实情，规范业务的基础性工作，按季度组织对辖内信用社现金、有价单证、往来账户、重要空白凭证、于4月29日专门召开全某监事长和稽核科长会议，对排查工作做出部署，要求各联社及时根据本单位
3、业务量和检查人员数量情况制定稽核方案，成立了13个专项检查组。办事处成立了综合组，负责检查工作的督导和汇总报告等工作。13个专项检查组于5月8日至6月15日对全某信用社的现金、贷款、存款、结算等业务进行了全面认真的风险排查。通过排查，查出了个别单位金库钥匙交叉交接、转账支付业务未折角验印、提前收取贷款利息等违规问题，针对存在的问题，办事处落实督办，已责成相关联社积极限时整改和完善。（四）抓整改，不放过一个违规问题1、对年年终决算稽核中查出的问题进行督办收悉某某联社对年年终决算存在问题的稽核督导通知单后，办事处对查出的9个营业单位多提应收利息、少提固定资产折旧、少提税金等违规问题，认真督导相关联
4、社积极进行整改，并组织人员于4月下旬对相关单位的整改情况进行了再检查。目前，影响损益等大部分问题已通过以前年度损益进行调整，并依据某某联社稽核处罚暂行办法对7名责任人给予了经济处罚，处罚金额270元；对16名责任人进行了通报批评；损益类帐表不符等问题，因跨年度已结转，无法整改，对有关责任人进行了批评教育，要求他们认真学习业务，严格按规定操作，杜绝此类问题的再次发生；应收款占用不合理问题大部分已整改，其余将采取有效措施积极收回。2、对某监管分局查出的问题进行督办年5月至8月份，某监管分局对辖内部分某地（某）某地联社的个别营业单位2005年至年6月末的内控管理和经营等情况进行了现场检查；年1月18
5、日至2月1日，又对辖内13家联社所属51家营业单位进行了案件和风险隐患情况的现场检查，对以上检查中查出的问题分别下发了监管意见，要求限时整改。办事处按照监管部门要求，对相关联社及时下发督办通知，提出了具体要求。目前大部分问题已纠改，同时处罚责任人38人（次），罚款合计4900元；对未能及时整改到位的问题采取了相应措施，限定了整改期限，明确了整改责任人和稽核验收责任人。办事处按季度及时汇总整改结果，起草整改报告向监管分局反馈。3、对新增大额贷款稽核中查出的问题进行督办根据某信联办发32号某某某农村信用社联合社办公室关于印发<某某某农村信用社新增大额贷款重点稽核检查实施方案>的通知要求
6、，某某联社检查组于年5月28日至6月7日对我某滦南某地、玉田某地、唐海某地三家农村信用联社2005年7月1日至年4月30日新发放的百万元以上大额贷款投放情况、操作程序的规范性、贷款手续合规性和风险状况，银行承兑汇票的签发、贴现及大额质押贷款进行了专项检查，查出了个别营业网点贷款手续、要素不全，贷款管理不完善等问题，针对查出的问题，办事处及时下发了督办通知，要求相关联社认真进行整改，并于7月20日前将整改和对责任人的处罚情况上报办事处。（五）搞好年稽核档案规范化管理工作按照某某联社某某某农村信用社稽核档案管理暂行办法文件规定，结合本某稽核档案移交办公室参加某某级档案达标管理的实际情况，本着符合某
7、某联社和档案达标升级的要求，做出统一规定，起草了某某某农村信用社联合社某办事处稽核档案规范化管理方法（暂行），并组织各联社认真学习、实施。经过全某稽核人员的共同努力，办事处和辖内联社第一季度在完成各项稽核任务的前提下，按计划高标准、高质量完成了对年稽核档案的搜集、整理、分类、排序、编页号、编目和装订等一系列规范化工作。（六）对辖内联社年稽核工作进行考评为提高稽核工作质量和效率，充分发挥稽核监督职能作用，促进全某农村信用社稳定健康发展，办事处稽核大队按照某某联社稽核总队要求，根据某某某农村信用社稽核工作考核评价暂行办法和某某农村信用社稽核工作考核评价（试行）办法，于年3月份对辖内13个稽核分队年稽核任务完成情况、稽核重大问题报告、稽核效果、稽核形象、问责情况、稽核档案管理、稽核机构及人员管理、稽核人员学习制度和基础工作九项内容开展和完成情况进行了考核评价。此外，还考核了稽核分队对外树立信合形象和自行开展稽核工作等情况。
农村信用社联合社上半年稽核工作总结
