初级银行从业考试《个人理财》全真模拟考试试题C卷.doc
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初级银行从业考试个人理财全真模拟考试试题C卷考试须知:1、考试时间:120分钟,本卷满分为100分。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 3、请仔细阅读各种题目的回答要求,在密封线内答题,否则不予评分。姓名:_考号:_ 一、单选题(本题共90小题,每题0.5分,共计45分)1、含有高成长性和高投资的投资产品的资产组合比较适合( )的人群。A、少年成长期B、青年成长期C、中年稳健期D、退休养老期2、以下关于现值和终值地说法,错误地是( )A、随着复利计算频率地增加,实际利率增加,现金流量地现值增加、B、期限越长,利率越高,终值就越大、C、货币投资地时间越早,在一定时期期末所积累地金额就越高、D、利率越低或年金地期间越长,年金地现值越大、3、按照规定,城镇企业、事业单位要按照本单位工资总额的( )缴纳失业保险费。A、6%B、2%C、3%D、5%4、某人5年后需要还清10万元债务,从现在起每年末等额存入银行一笔款项。假设银行存款利率为10,则需每年存人银行( )元。A、16350B、16360C、16370D、163805、损益表的编制原理是( )A、资产=负债+所有者权益B、利润=收入-费用C、营业利润=营业收入-营业成本D、利润=收益-所得税费6、根据证券法,下列不属于操纵证券市场行为的是( )A、单独或者通过合谋,集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖证券B、与他人串通,以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易C、在自己实际控制的账户之间进行证券交易D、为牟取佣金收入,建议客户进行不必要的证券买卖7、下列关于货币型理财产品表述错误的是( )A、主要投资于货币市场的理财产品B、投资期短,资金赎回灵活C、本金、收益安全性高D、常被作为定期存款的替代品8、下列哪种说法是正确的?( )A、债券的发行条件不包括其发行票面金额B、企业债券的持有人无权参与公司的经营决策C、凭证式国债可以流通并转让D、记账式国债不能上市流通转让9、保险是指( )根据合同约定,向( )支付保险费,( )对于合同约定的可能发生的事故及相应的财产损失承担赔偿保险金责任。A、投保人,保险人,保险人B、保险人,投保人,投保人C、保险人,投保人,保险人D、投保人,保险人,投保人10、下列关于各种特殊类型基金的说法,正确的是( )A、FOF是一种专门投资于股票指数的基金B、ETF是一种跟踪“标的指数”变化的开放式基金,但其不能在交易所上市C、LOF的申购、赎回是基金份额与一篮子股票的交易D、QDII基金是指在一国境内设置、经批准可以在境外证券市场进行股票、债券等有价证券投资的基金11、金融市场客体是指( )A、金融交易的工具B、金融中介机构C、金融市场上的交易者D、金融监管郎门12、借用金融机构进行洗钱的技巧不包括( )A、匿名存款B、利用银行贷款掩饰犯罪收益C、控制银行和其他金融机构D、建立空壳公司13、证券投资基金反映的是投资者和基金管理人之间的一种( )关系。A、债权关系B、所有权关系C、综合权利关系D、委托代理关系14、商业银行甲作为商业银行乙境外理财投资的托管人为其保存资金往来记录,其保存的时间应当不少于( )年。A、5B、10C、15D、2015、在下列各项年金中,只有现值没有终值的年金是( )A、普通年金B、即付年金C、永续年金D、先付年金16、家庭净资产是指( )A、资产合计-负债合计B、资产合计-流动负债合计C、资产合计-长期负债合计D、流动资产合计-流动负债合计17、商业银行在理财顾问服务中向客户提供的服务不包括( )A、投资建议B、储蓄存款产品推介C、财务分析D、财务规划18、某客户现在购买了一种15年期债券,当前价格为960元,持有5年,第5年末以1050元价格卖出,息票率为7%,每年付息一次,面值为1000元,该客户年均持有期收益率为( )A、10.18%B、9.17%C、8.86%D、7.79%19、价格红利比的波动远远大于红利增长率的波动,这就是( )的一种表现形式。A、波动性之谜B、股权溢价之谜C、有限理性D、有效市场20、信托制度起源于( )A、英国B、美国C、台湾D、日本21、贷款的审批实行( )审批制度,贷款展期的审批实行( )审批制度。A、分级;统一B、统一;分级C、统一;统一D、分级;分级22、负债比率是客户负债总额与总资产的比值,显然这一比率与清偿比率密切相关,同样可以用来衡量客户的综合( )能力。A、经济B、偿债C、收入D、支出23、下列理财产品中,对投资者而言,投资风险最低的是( )A、保本浮动收益类理财产品B、保证最低收益类理财产品C、非保本浮动收益类理财产品D、保证固定收益类理财产品24、学校与政府贷款的主要优点不包括下列哪一项( )A、低利息B、针对性较强C、还款周期长D、风险低25、真实票据理论的局限性不包括( )A、忽视了贷款需求的多样性B、忽视了贷款自偿性的相对性C、没有认识到活期存款余额的相对稳定性D、强调银行应保持其资金来源的高度流动性26、“用名人来做宣传广告”是运用了( )A、消费者的兴趣B、商品效用C、相关群体对消费者行为的影响D、社会文化对消费者行为的影响27、当发生( )时,基金合同生效。A、投资人缴纳认购基金份额款项B、基金管理人向证监会办理基金备案手续C、基金管理人受到验资报告D、基金募集申请批准28、当人民币有较强的升值压力时,下列理财建议不恰当的是( )A、增加国债的配置量B、投资房地产C、继续持有外汇D、购买人民币资产29、以下关于年金的说法,错误的是( )A、在每期期初发生的等额支付称为预付年金。B、在每期期末发生的等额支付称为普通年金。C、递延年金是普通年金的特殊形式。D、如果递延年金的第一次收付款的时间是第9年年初,那么递延期数应该是8。30、投资者购买以下哪种理财计划承担的风险最大?( )A、固定收益理财计划B、保证收益理财计划C、保本浮动收益理财计划D、非保本浮动收益理财计划31、如果办理保险后反悔,应及时办理退保手续,与此相关的正确规定为( )A、在10天反悔期内可办理全额退保,过期则需要支付一定的违约金。B、在10天反悔期内可办理全额退保,但需支付退保手续费,过期则除支付手续费外,已缴纳保费将不退回。C、在5天反悔期内可办理全额退保,过期则需要支付一定的违约金。D、在30天反悔期内可办理全额退保,但需支付退保手续费,过期则除支付手续费外,已缴纳保费将不退回。32、期货交易的( )保证金。A、双方必须缴纳B、卖方必须缴纳C、双方都不需缴纳D、买方必须缴纳33、关于私人银行业务的说法错误的是( )A、私人银行业务的客户等级最高,服务种类最齐全B、私人银行业务的服务对象主要是高净值客户C、私人银行业务面向所有客户提供基础性服务D、与理财计划相比,私人银行业务的个性化服务的特色相对强一些34、以下投资工具中,不属于固定收益投资工具地是( )A、银行存款B、普通股C、公司债券D、优先股35、理财目标可以划分为必须实现的理财目标和( )的理财目标。A、可以实现B、期望实现C、不可以实现D、可能实现36、( )为的精神病人是限制民事行为能力人。A、十周岁以上,不能完全辩认B、十六周岁以上,不能完全辨认C、十六周岁以上,不能辨认D、十周岁以上,不能辨认37、从( )年开始,各家银行陆续推出了自己的理财产品。A、2002B、2003C、2004D、200538、中外理财专家建议,一般家中留存多少现金为宜( )A、一到四个月B、两到五个月C、三到六个月D、四到七个月39、宋体分红寿险是指保险公司将其实际经营成果优于定价假设的盈余,按照一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险产品( )是指人身保险合同中由被保险人或者投保人制定的享有保险金请求权的人。A、保险人B、投保人C、被保险人D、受益人40、综合考虑,路先生家庭中存在的下列问题中应当首先解决( )问题。A、金融投资不足B、日常保留现金额度过大C、贷款还款方式选择不当D、风险管理支出不足41、银行代理服务类业务简称代理业务,指( )商业银行表内资产负债业务,给商业银行带来( )的业务。A、不构成,非利息收入B、不构成,利息收入C、构成,非利息收入D、构成,利息收入42、与理财顾问服务相比,综合理财服务更加突出( )A、风险性B、收益性C、建议性D、个性化服务43、个人收入扣除税款后的余额是( )A、国民收入B、个人可支配收入C、人均国民收入D、人均收入44、一般情况下,变动收益证券比固定收益证券( )A、收益高,风险小B、收益低,风险小C、收益低,风险大D、收益高,风险大45、( )是指以各种金融期货合约作为期权合约的标的物的期权。A、现货期权B、期货期权C、期权期货D、现货期货46、保险人在确定人身意外伤害保险费率时考虑的最主要因素是( )A、年龄B、性别C、职业D、体格47、申购新股型理财计划属于( )A、结构型理财产品B、固定收益型产品C、套利型理财产品D、衍生工具联结型产品48、汇率变化一个最重要的影响就是对( )的影响。A、消费者B、股民C、贸易D、外汇卖家49、李先生计划在下一年共使用现金100000元,每次从银行取款的手续费是20元,银行存款利率为5%,则李先生的最佳取款额是( )A、1414元B、2000元C、6325元D、8944元50、假定张先生当前投资某项目,期限为3年,第一年年初投资100000元,第二年年初又追加投资50000元,年要求回报率为10,那么他在3年内每年年末至少收回( )元才是盈利的。A、33339B、43333C、58489D、4438651、以下属于财产保全的方式的是( )A、诉前财产保全和诉中财产保全B、诉前财产保全和诉后财产保全C、执行财产保全和强制财产保全D、强制财产保全和诉中财产保全52、( )是世界最大的外汇交易中心。A、伦敦B、东京C、纽约D、香港53、房地产价格的构成不包括一下哪个选项( )A、土地费B、建筑安装费C、手续费D、税费54、购房的税费不包括以下哪个( )A、契税B、印花税C、房屋产权登记费D、所得税55、对于保证收益理财计划,风险提示的内容应包括的语句是( )A、本理财计划有投资风险,您只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资B、本理财计划有投资风险,您只能获得产品预期获得的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资C、本理财计划有投资风险,您只能获得合同明确指明的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资D、本理财计划有投资风险,您只能获得产品实际运作的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资56、市场价格出现不利的变化而导致的风险属于( )A、市场风险B、流动性风险C、销售风险D、违约风险57、不同家庭生命周期的理财重点不同,资产配置也应有所不同,其中对收益性需求最大,投资组合中债券比重最高的时期是()A、家庭成长期B、家庭衰老期C、家庭成熟期D、家庭形成期58、债券回购交易中,投资方(买方)获得的是( )A、债券利息B、回购协议利率C、债券本息D、资金融通59、凭证式国债提前兑取时,除偿还本金外,利息按实际持有天数及相应的利率档次计算,经办机构按兑付本金的( )收取手续费。A、千分之一B、千分之二C、千分之三D、千分之四60、证券的发行市场又称为( )A、一级市场B、二级市场C、交易所市场D、场外交易市场61、股票是由股份公司发行的、表明投资者投资份额及其( )的所有权凭证。A、经营权B、选举权和被选举权C、权利和义务D、表决权62、近年来,( )逐渐成为国际上金融领域最权威、最流行的个人理财职业资格。A、银行业从业资格人员B、理财规划师C、注册从业人员D、理财分析师63、一些低端的CRM系统开始拥有一定的客户群,一些中高端的CRM系统慢慢为一些企业熟悉和接受,这是处于客户关系管理在中国发展的( )A、跟风阶段B、摸索阶段C、成熟阶段D、回归创新阶段64、若预计我国将出现持续的国际收支顺差,则投资者应做出的相应理财决策是( )A、增加外汇配置B、减少国内股票配置C、增加国内基金配置D、减少国内房产配置65、处于成熟期的行业,价格竞争( ),新产品的出现速度非常( )A、很激烈;快B、很激烈;慢C、不激烈;快D、不激烈;慢66、属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是( )A、资产负债表B、损益表C、现金流量表D、利润分配表67、生命周期理论的创建人是( )A、F、莫迪利亚尼B、威廉姆森C、劳伦斯罗克莱因D、莫里斯阿莱斯68、下列项目中,属于劳务报酬所得的是( )A、发表论文取得的报酬B、提供著作的版权而取得的报酬C、将国外的作品翻译出版取得的报酬D、高校教师受出版社委托进行审稿取得的报酬69、( )是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。A、财务规划服务B、资产管理服务C、理财顾问服务D、综合理财服务70、以下不属于商业银行代理业务的是( )A、保险B、国债C、存贷款业务D、基金71、期权的持有者只有在期权到期日才能执行期权的是( )A、看涨期权B、看跌期权C、美式期权D、欧式期权72、客户最基本地需求是( )A、服务需求B、体验需求C、关系需求D、产品需求73、投资利税率是( )A、使项目在计算期内各年净现金流量累计净现值等于零时的折现率B、项目达到设计能力后的一个正常年份的年利润总额与项目总投资的比率C、项目达到设计生产能力后的一个正常生产年份的利税总额或项目生产期内平均利税总额与项目总投资的比率D、项目达到设计生产能力后的正常生产年份的利润总额或项目生产期内平均利润总额与资本金比率74、以下属于工资薪金所得的项目有( )A、托儿补助费B、劳动分红C、投资分红D、独生子女补贴75、经济处于收缩阶段时,个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于( )行业。A、房地产B、建材C、汽车D、电力76、个人理财业务的形成与发展时期里,获得“注册理财规划师”资格的第一批业务人员达到( )人。A、40B、41C、42D、4377、个人理财起源于( )A、中国B、英国C、美国D、法国78、以下不属于个人理财规划内容的是( )A、保险规划B、健康规划C、退休规划D、储蓄规划79、( )是一种向高净值客户提供的综合理财业务。A、理财顾问服务B、综合理财服务C、私人银行业务D、理财计划80、子女教育规划的主要内容不包括( )A、对教育费用需求的定量分析B、金融产品的选择C、通过储蓄积累教育专项资金D、风险控制方法的选择81、( )作为金融工具,最适于子女教育金储备。A、原油期货B、活期存款C、平衡型基金D、成长型股票82、下列关于平衡型基金的说法,错误的是( )A、平衡型基金一般把25%50%的资产投资于两种不同特性的证券上B、平衡型基金一般把25%50%的资产投资于普通股,其余的投资于债券及优先股C、平衡型基金可以获得普通股的升值收益D、平衡性基金的特点是风险比较低83、以下哪项不属于客户信息中的定量信息( )A、个人和家庭档案B、资产和负债C、收入与支出D、投资偏好84、债券型理财产品是以国债、金融债和( )为主要投资对象的银行理财产品。A、公司债券B、主权债券C、中央银行票据D、欧洲债券85、期货交易所的风险管理制度不包括( )A、保证金制度B、涨跌停板制度C、全额交割制度D、风险准备金制度86、在间接标价法下,如果一定单位的本国货币折成外国货币数额减少,则说明( )A、外币币值下降,本币币值上升,外汇汇率下降B、外币币值上升,本币币值下降,外汇汇率上升C、本币币值下降,外币币值上升,外汇汇率下降D、本币币值上升,外币币值下降,外汇汇率上升87、现年45岁的李先生决定自今年起每年过生日时将10000元存人银行直到60岁退休;假定存款的利率是3%并保持不变,则退休时李先生将拥有多少银行存款可用于退休养老之用?()A、191569元B、192213元C、191012元D、192567元88、陈小姐将1万元用于投资某项目,该项目的预期收益率为10%,项目投资期限为3年,每年支付一次利息,假设该投资人将每年获得的利息继续投资,则该投资人三年投资期满将获得的本利和为( )元。(取近似数值)A、13210B、13500C、13310D、1300089、股票价格形成的实体基础是()A、发行公司资产总值B、发行公司资产净值C、发行公司年销售额D、发行公司税后利润90、客户购买理财产品后,资金又有其他用途的,可以在( )撤销。A、产品起息日之前B、产品清算日之前C、任何时间D、不可撤销 二、多选题(本题共40小题,每题1分,共计40分)1、以下有关外汇期权交易的说法正确的是( )A、外汇期权的交易对象并不是货币本身,而是一项将来可以买卖货币的权利。B、期权的买方可以根据市场情况自行决定是否执行权利。C、期权卖方承担风险,履行买卖的义务,并收取期权费。D、期权费一般于期权到期日一次性付清,而且不可退回。2、宋体( )开办衍生产品交易业务的,应由其法人统一向当地银监会提交申请资料,经审查同意后,报银监会审批。A、信托公司B、财务公司C、金融租赁公司D、汽车金融公司E、城市商业银行3、( )不属于客户财务信息。A、投资偏好B、收支状况C、风险承受能力D、年龄4、提议是沟通中提出银行方面的合作意向,提议的类型有()A、试探性的提议B、非正式性的提议C、可行性的提议D、条件式的提议E、专业性的提议5、银行理财产品可能面临的风险类型有( )A、政策风险B、信用风险C、汇率风险D、提前终止风险E、通货膨胀风险6、基金申购采取的原则正确的有( )A、以申购T+1日的净值为基础计算B、以申购T-1日的净值为基础计算C、以申购日的净值为基础计算D、以申购T+2日的净值为基础计算E、未知价原则7、关于个人理财业务与储蓄的关系,下列表述中正确的有( )A、家庭衰老期,大部分情况下支出大于收入,为耗用退休准备金阶段B、家庭成熟期,收入达到巅峰,支出稳中有降,是募集退休金的黄金时期C、家庭形成期,随成员增加而下降,家庭支出负担大D、在家庭成长期,收入增加而支出相对稳定,在子女上大学前储蓄逐步增加E、家庭衰老期以理财收入及转移性收入为主8、金融活动遵循的基本原则有( )A、效益性B、安全性C、流动性D、风险性E、波动性9、债务人或者第三人有权处分的下列哪些权利可以出质( )A、汇票、支票、本票B、债券、存款单C、交通运输工具D、可以转让的基金份额、股权E、应收账款10、退休养老理财的工具有哪些?( )A、储蓄投资B、基金投资C、房产投资D、保险投资11、一般将客户的风险偏好分为保守型和( )A、中立型B、轻度保守型C、轻度进取型D、进取型12、贷款保证存在的主要风险因素包括( )A、虚假担保人B、保证人不具备担保资格C、保证人不具备担保能力D、公司互保E、保证手续不完备,保证合同产生法律风险13、下列哪些不是现金理财的融资工具( )A、信用卡B、银行理财产品C、个人保单质押贷款D、货币基金14、银行职业道德的基本规范包括()A、爱岗敬业、忠于职守B、遵守法规、依法办事C、廉洁奉公、不谋私利D、恪尽职守、专业胜任E、客观公正、无私奉献15、全球铂金总储量的98%集中在( )A、南非B、美国C、加拿大D、俄罗斯E、中国16、商业银行开展理财产品销售业务有下列情形之一的,由中国银监会或其派出机构责令限期改正,还可以并处二十万以上五十万元以下罚款( )A、违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的B、泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的C、挪用客户资产的D、利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的E、其他严重违反审慎经营规则的17、理财顾问服务的特点包括( )A、专业性很强B、可以为客户作出最终决策C、涉及的内容很广泛D、有标准的服务流程和健全的管理体系E、追求高风险高收益18、按照承保方式划分,保险可以分为( )A、直接保险B、人身保险C、财产保险D、再保险19、影响股票价格的微观因素包括()A、公司盈利水平B、公司资产净值C、公司的派息政策D、增资和减资E、公司管理层变动20、宋体资本市场的交易对( )A、短期政府债券B、股票C、债券D、商业票据E、投资基金21、银行建立CRM系统需要做到( )A、按银行需求进行选择B、选择CRM软件系统C、选择最便宜的D、选择质量最好的E、选择质优价廉的22、一般而言,直接融资市场上的融资方式具有的特征包括( )A、直接性B、分散性C、差异性较小D、部分不可逆性E、相对较强的自主性23、结构性理财产品的特点包括( )A、收益性高B、以场外交易为主C、传统金融工具与衍生工具相结合D、灵活性强E、稳定性差24、常用的财务报表有哪些( )A、资产负债表B、损益表C、现金流量表D、预算及决算表25、下列关于凭证式债券的说法正确的是( )A、券面上印制票面金额B、凭证式债券是一种国家储蓄债,可记名、挂失C、“凭证式国债首款凭证”记录债权,不能上市流通D、凭证式债券不可以提前兑付E、凭证式国债的收益高于记账式国债26、房地产投资的风险主要有( )A、政府制定和改变房地产的相关政策、法规B、人口素质、受教育水平、家庭结构、社会治安、城市规划、区域发展等因对房地产业的影响C、利率、税率的变化,工资收入、社会购买力、市场流通等方面给房地产投资未来收益带来的影响D、股票、债券等投资风险较低,导致投资房地产机会成本偏高27、金融机构申请开办衍生产品交易业务应当报送的文件和资料有( )A、开办衍生品交易业务的申请报告、可行性报告及业务计划书或交易展业计划B、衍生产品交易业务内部管理规章制度C、衍生产品交易的会计制度D、所有交易人员的名单、履历E、风险敞口量化或限额的授权管理制度28、货币型理财产品主要投资于信用级别较高、流动性较好的金融工具,包括( )A、国债B、金融债C、中央银行票据、债券回购D、高信用级别的企业债、公司债、短期融资券E、股票29、下列属于影响股票价格变动的因素的是( )A、利率B、汇率C、失业率D、通货膨胀30、养老保险有何意义?( )A、通过建立养老保险的制度,有利于劳动力群体的正常代际更替B、养老保险为老年人提供了基本生活保障,使老年人老有所养C、有利于促进经济的发展D、保证就业结构的合理化,有利于保证劳动力再生产31、职业操守准则规范了银行从业人员与( )交往中的职业行为。A、客户B、同事C、领导D、同业E、所在机构32、假设未来经济有四种状态:繁荣、正常、衰退、萧条;对应地,四种经济状况发生的概率分别是20%,30%,40%,10%;对应四种状况,基金X的收益率分别是50%,30%,10%,-12%;而基金Y的对应收益率为45%,25%,13%,-6%。下列说法正确的是()A、两个基金有相同的期望收益率B、投资者等额分配资金于基金X和Y,不能提高资金的期望收益率C、基金X的风险要大于基金Y的风险D、基金X的风险要小于基金Y的风险E、基金X的收益率和基金Y的收益率的相关系数是负的33、对借款人的贷后监控包括( )A、对管理状况的监控B、对经营状况的监控C、对财务管理状况的监控D、对借款人与银行往来情况的监控E、对借款人关联企业的监控34、体现国际金融市场发展的特点说法正确的有( )A、全球资本流动日益自由化B、全球金融市场监管标准与规则逐步趋同C、全球金融市场交易方式逐步融合,清算方式趋于统一D、全球衍生品市场快速发展E、金融市场价格联动试性增强35、下列关于税收征管和税收筹划的表述中,正确的有( )A、节税属于合法行为B、逃税属于违法行为C、偷税属于违法行为D、避税属于非违法行为36、在我国,个人外汇理财可以通过( )等方式进行。A、外币存款B、外汇保证金业务C、外汇实盘交易D、交通银行“满金宝”37、普通股股东按其所持有股份比例享有的基本权利包括( )A、公司决策参与权B、利润分配权C、优先认股权D、优先分红权E、优先求偿权38、根据我国保险法,保险地基本原则有( )A、最大诚信原则B、可保利益原则C、补偿原则D、近因原则39、占据市场主流的三大险种全部来自寿险,包括( )A、财产险B、分红险C、万能险D、投连险E、房贷险40、下列人员中不得担任基金管理人和基金托管人等专门基金托管部门的从业人员的有( )A、因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪,被判处刑罚的B、对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、经理及其他高级管理人员,自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾十年的C、个人所负债务数额较大,到期未清偿的D、因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货经纪公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员E、参加工作不久,经验不足的 三、判断题(本题共15小题,每题1分,共计15分)1、( )对于债券型理财产品,市场没有很高的认知度,客户也很难理解。A、正确B、错误2、( )依据投资理念不同,基金可以分为主动型基金和被动型基金。A、正确B、错误3、( )纸黄金是将资金委托专业经理人全权处理,用于投资黄金类产品,也称为“黄金存折”。A、正确B、错误4、( )受客户委托授权,理财客户经理可替其妥善保管存折、密码、钥匙、协议书、印章等文件和物品。A、正确B、错误5、( )外国银行分行经中国人民银行批准,可以经营结汇、售汇业务。A、正确B、错误6、( )银行代理服务类业务是给商业银行带来利息收入的主要业务。A、正确B、错误7、( )短期债券的发行者主要是银行及非银行金融机构。A、正确B、错误8、( )金融机构开办衍生品交易业务,应经证监会审批,接受证监会的监督和检查。A、正确B、错误9、( )一般来说,国债的违约风险最低,公司债券的违约风险相对较高。A、正确B、错误10、( )流动比率反映了家庭拥有货币流动资产的数额与每月各项支出的比率。A、正确B、错误11、( )凭证式国债不可以提前赎回。A、正确B、错误12、( )个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。A、正确B、错误13、( )支出可以分为日常消费支出和理财支出。A、正确B、错误14、( )商业银行保存的个人理财业务服务记录,经客户书面同意后,可以向第三方提供。A、正确B、错误15、宋体( )由拆借双方当事人协定的同业拆借利率完全由市场拆借资金的供求状况决定。A、正确B、错误第 43 页 共 43 页参考答案一、单选题(本题共90小题,每题0.5分,共计45分)1、B2、A3、B4、D5、【答案】B6、A7、D8、B9、A10、D11、答案:A12、D13、D14、D15、C16、 A 17、B18、B19、A20、A21、【答案】D22、B23、A24、D25、【答案】D26、C27、B28、答案:C29、D30、D31、A32、A33、C34、B35、B36、A37、C38、C39、D40、D41、D42、D43、B44、D45、B46、C47、C48、C49、D50、D51、【答案】A52、A53、C54、D55、A56、D57、B58、答案:B59、B60、答案:A61、B62、B63、B64、C65、B66、A67、A68、D69、C70、C71、D72、D73、【答案】C74、B75、D76、B77、答案:C78、答案:B79、C80、D81、C82、B83、A84、C85、C86、B87、A88、C89、B90、A 二、多选题(本题共40小题,每题1分,共计40分)1、ABC2、ABCDE3、答案:ACD4、AD5、ABCDE6、CE7、ABCDE8、【答案】ABC9、ABDE10、ABCD11、答案:ABCD12、【答案】ACDE13、BD14、ABCDE15、【正确答案】AD16、【正确答案】ABCDE17、ACD18、答案:AD19、ABCDE20、BCE21、AB22、【正确答案】ABDE23、BCD24、ABC 25、BC26、ABC27、ABCE28、ABCD29、ABD30、ABCD31、ABDE32、BC33、【答案】ABCD34、ABCDE35、ABCD36、AC37、【正确答案】ABC38、ABCD39、BCD40、ACD三、判断题(本题共15小题,每题1分,共计15分)1、B2、A3、B4、B5、A6、B7、B8、B9、A10、A11、B12、A13、B14、A15、B- 配套讲稿:
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