初级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》押题练习试题A卷 含答案.doc
《初级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》押题练习试题A卷 含答案.doc》由会员分享,可在线阅读,更多相关《初级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》押题练习试题A卷 含答案.doc(14页珍藏版)》请在装配图网上搜索。
省(市区) 姓名 准考证号 密.封线内.不. 准答. 题 初级银行从业资格考试银行业法律法规与综合能力押题练习试题A卷 含答案考试须知:1、考试时间:120分钟,本卷满分为100分。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。 3、请仔细阅读各种题目的回答要求,在密封线内答题,否则不予评分。 一、单选题(本题共90小题,每题0.5分,共计45分)1、授信业务中最主要的内容是( )。A.贸易融资B.贷款业务C.担保D.贴现2、离岸银行业务经营币种仅限于( )。A、可自由兑换货币B、人民币C、美元、英镑、欧元及日元D、所有国家货币3、根据我国金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法不需要报告的交易是( )。A.当日累计外币交易6000美元的现金收支B.单位之间当日累计人民币300万元转账C.单笔人民币交易30万元的现金收支D.个人银行账户与单位银行账户之间单笔转账60万元人民币4、根据商业银行资本充足率管理办法的规定,下列选项全都属于附属资本的是( )。A.重估储备、一般准备、资本公积B.重估储备、盈余公积、少数股权C.一般准备、混合资本债券、少数股权D.可转换债券、混合资本债券、长期次级债务5、商业银行在贷款业务中( )。A.可以向公司董事的亲属发放条件优于其他借款人同类贷款条 件的担保贷款B.可以以稍高于中央银行规定的同类贷款基准利率提供贷款C.可以吸收客户资金不入账,直接用于发放贷款D.可以向银行其他业务客户中不符合贷款条件的企业发放贷款6、下列有关商业银行贷款的表述不正确的是( )。A. 商业银行不能利用拆入资金发放固定资产贷款或用于投资B. 商业银行贷款,应当对借款人的借款用途等进行严格审查C. 借款人到期未归还担保贷款的,商业银行只能要求保证人归还保证金或该担保物优先受偿,不能要求保证人归还利息D. 商业银行有权拒绝任何单位和个人强令其发放货款或者提供担保7、李先生在2007年2月1日存入一笔1000元的活期存款,3月1日取出全部本金,如果按照积数计息法计算,假设年利率为0.72%,扣除20%的利息税后,他能取回的全部金额是( )元。A.1000.45B.1000.60C.1000.56D.1000.488、存单关系效力认定的( )是指存款关系的真实性。A.内容要件B.实质要件C.格式要件D.形式要件9、按营销渠道场所分析,公司信贷营销渠道不包括( )。A.网点营销B.电子银行营销C.登门拜访营销D.代理营销10、 商业银行授权、授信管理暂行办法所称授权人为商业银行的( )。A、市分行B、省分行C、总行D、上级管辖行11、票据发行便利是一种具有法律约束力的( )周转性票据发行融资的承诺。A.长期B.中期C.不定期D.短期12、关于要约的撤销和撤回,下列说法错误的是( )。A要约可以撤销和撤回B要约人确定了承诺期限的要约不可撤销C撤销通知应当在受要约人发出承诺之前到达受要约人方才有效D受要约人对要约的内容作出实质性变更的,要约可以撤回13、金融资产的价格变动反映了整体经济运行的态势和企业、行业的发展前景从而引导货币资金流向产生最大投资收益的地区、部门和企业,这属于金融市场的( )功能。A.货币资金融通B.风险分散与风险管理C.优化资源配置D.经济调节14、以下不属于内幕交易的行为的是( )。A.内幕信息知情人向他人泄露内幕信息,使他人利用该信息获利的行为B.非内幕信息知情人通过不正当的手段或者其他途径获得内幕信息,并根据该内幕信息买卖证券C.非内幕信息知情人通过技术分析买卖证券D.内幕信息知情人利用内幕信息买卖证券,或者根据内幕信息建议他人买卖证券的行为15、贷款损失准备充足率反映的是贷款损失( )充足情况。A. 一般准备B. 专项准备C. 特殊准备D. 其他准备16、现阶段我国资产支持证券的主要投资者是( )。A.商业银行B.个人C.国家D.企业17、在商业银行( )时,中国银监会可以对商业银行实施接管。A. 严重违法经营B. 严重危害金融秩序C. 已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人利益D. 损害社会公众利益18、股票按期限长短和金融工具的职能划分分别属于( )。A.长期金融工具和用于投资、筹资的工具B.长期金融工具和用于保值、投机等目的的工具C.短期金融工具和用于投资、筹资的工具D.短期金融工具和用于保值、投机等目的的工具19、某商业银行为客户办理资金收付业务,客户为此支付了100元手续费,这种业务属于商业银行的( )。A.中间业务B.负债业务C.贷款业务D.票据贴现业务20、( )时合同成立。A.发出要约时B.承诺生效时C.承诺期限届满,受要约人未作出承诺D.撤回承诺21、关于签订、履行合同失职被骗罪,下列表述不正确的是( )。A.本罪属于渎职犯罪B.本罪主体是一般主体C.本罪的行为发生在合同的签订和履行两个过程中D.金融机构的工作人员严重不负责任,造成大量外汇被骗购或者逃的,也以本罪论处22、货币政策中介目标的作用不包括( )。A.表明货币政策实施的进度B.为中央银行提供一个追踪观测的指标C.便于中央银行调整政策工具的使用D.是货币政策工具影响操作目标的传导桥梁23、国家开发银行成立时的主要任务是( )。A. 国家重点建设项目融资B. 储蓄业务C. 支持进出口贸易融资D. 农业政策性贷款24、中央银行在公开市场买人证券可能出现的结果是( )。A证券价格上涨,市场利率提高B证券价格上涨,市场利率下降C证券价格降低,市场利率提高D证券价格降低,市场利率下降25、失票人应当在通知挂失止付后( )日内,也可以在票据丧失后,依法向人民法院申请公示催告,或向人民法院提起诉讼。A.3B.5C.15D.2026、银行业监督管理的具体目标之一是( )。A.防止通货膨胀B.促进经济增长C.促进宏观经济平稳运行D.维护公众对银行业的信心27、商业银行授信实施后,应对所有可能影响还款的因素进行持续监测,并形成书面监测报告。下列不属于重点监测内容的是( )。A、客户是否按约定用途使用授信,是否诚实地全面履行合同;B、授信项目是否正常进行;C、客户的法人代表是否更换D、客户的法律地位是否发生变化28、当中央银行提高再贴现率时,( )。A.会降低商业银行向中央银行融资的成本B.提高商业银行向中央银行的借款意愿C.会使市场利率相应上升D.会增加市场货币供应量29、物价稳定的宏观经济指标是( )。A.国内生产总值B.失业率C.物价指数D.通货膨胀率30、我国的五家大型商业银行被称为“五大行”,它们的机构性质是( )。A.事业单位B.政府部门C.国家机关D.国有企业31、单一集团客户授信集中度又称单一客户授信集中度,为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比,不应高于( )。A.35% B.5% C.25% D.15% 32、20XX年,中国人民银行开始面向商业银行发行中央银行票据,这种货币政策工具属于,发行票据会。( )A.利率政策;增加货币供应量B.公开市场业务;减少货币供应量C.公开市场业务;增加货币供应量D.利率政策,减少货币供应量33、金融机构为规避自有资产、负债的风险或为获利进行衍生产品交易。金融机构从事此类业务时被视为衍生产品的( )。A.许可用户B.消费用户C.最终用户D.交易用户34、贷款合同中对贷款人的限制,下列说法错误的是( )。A不得向关系人发放信用贷款B不得给委托人垫付资金,国家另有规定的除外C严格控制信用贷款,积极推广担保贷款D未经中国银监会批准,不得对自然人发放外币币种的贷款35、( )是指经银监会批准在中华人民共和国境内依法设立并具有经营贷款业务资格的银行金融机构。A.贷款人B.借款人C.融资人D.融券人36、有权对企业债的发行和交易进行监管的是( )。A:中国证监会B:中国人民银行C:国家发展和改革委员会D:中国银监会37、在总结国内外监管经验的基础上,银监会提出的银行业监管新理念不包括( )。A管风险B管业务C管法人D管内控38、内部控制措施中的实物控制的主要做法包括实物限制、( )和定期盘存等。A:专人保管B:双重保管C:账账相符D:责任到人39、贷款人在短期贷款到期( )之前,应当向借款人发送还本付息通知单。A、一个星期 B、二个星期 C、三个星期 D、四个星期40、以下关于我国金融资产管理公司,说法不正确的是( )。A. 设立时以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标B. 我国四家金融资产管理公司组织形式上的发展方向是实行股份制改造C. 我国四家金融资产管理公司业务上的发展方向是实行完全的政策性经营D. 1999年我国成立的四家金融资产管理公司分别是信达资产管理公司、长城资产管理公司、41、下列关于我国储蓄存款利率的表述,正确的是( )。A.按照中国人民银行规定可以上浮也可以下调B.没有上限,但有下限C.由中国人民银行规定具体利率D.存期越长,利率越低42、在其他相同的条件下,商业银行减少贷款、增加债券投资,能有效( )。A:提高银行资本充足率B:降低银行资本充足率C:减少总资产规模D:降低应缴纳税收43、下列不属于商品期货的标的商品的是( )。 A. 大豆B. 利率期货C. 原油D. 钢材44、单笔或者当日累计人民币交易( )万元以上属于大额交易。A:10B:20C:50D:8045、商业银行的代理业务不包括( )。A代发工资B代理财政性存款C代理财政投资D代销开放式基金46、债券投资的( )不仅考虑到了债券所支付的利息收入,而且还考虑到了债券的购买价格和出售价格,从而考虑到了债券的资本损益,因此,比较充分地反映了债券投资的实际收益率。A.名义收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率47、2006年我国新推出的国债形式是( )。A.记账式国债B.凭证式国债C.电子式国债D.实物式国债48、商业银行不按照规定向银行业监督管理机构报送有关文件、资料的,由银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的处以下罚款( )。A.处五万元以上十万元以下罚款;B.处五万元以上二十万元以下罚款;C.处十万元以上二十万元以下罚款D.处十万元以上三十万元以下罚款49、我国物权法确立的两类质押是( )。A.动产质押和不动产质押B.动产质押和权利质押C.权利质押和不动产质押D.资产质押和权利质押50、定金应当以书面形式约定。定金的数额由当事人约定,但不得超过主合同标的额的( )。A.10%B.20%C.30%D.40%51、下列表述中,属于民事法律行为的是( )。A. 10岁的小李购买银行理财产品B. 某企业与银行签订高于人民银行规定的存款利率合同C. 某企业与银行签订存款合同,目的为企业洗钱D. 赵某委托其同学(银行借贷员)为其发放普通贷款52、商业银行的长期次级债务指的是原始期限最少在( )以上的次级债务。A. 一年B. 5三年C. 五年D. 十年53、刘先生在2012年9月1日存人一笔3000元的活期存款,10月1日取出全部本金,如果按照积数计息法计算,假设年利率为068%,他能取回的全部金额是( )元。A300169B300144C300120D30011054、在银行业从业人员职业道德中,( )是市场经济的基石,也是银行业从业人员和银行的安身立命之本。A爱岗敬业B公平竞争C诚信D熟知业务55、下列不属于中国银行业监督管理委员会监管职责的是( )。A.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理B.对银行业金融机构实行并表监督管理C.对银行业自律组织的活动进行指导和监督D.依法制定和执行货币政策56、个人通知存款开户时不约定存期,支取时只要提前一定时间通知银行,约定支取日及金额,目前银行提供( )通知储蓄存款品种。A.3天B.7天C.10天D.12天57、下列不属于信用卡主要功能的是( )。A.支付结算B.消费信贷C.存取现金D.储蓄功能58、( )是指独家企业生产某种特质产品从而整个行业的市场完全处于一家企业所控制之下的情形。A.完全竞争的行业 B.完全垄断的行业 C.垄断竞争的行业 D.寡头垄断的行业 59、下面各组金融工具中,按职能划分搭配错误的是( )。A.用于保值投机目的期权、期货B.用于支付回购协议C.用于投资、筹资可转换公司债D.用于商品流通银行承兑汇票60、违反国家对金融市场监督、管理的法律法规,从事危害国家对货币管理、金融机构组织管理、银行管理的活动,破坏金融市场秩序,金额较大或情节严重的行为构成( )。A.破坏金融管理秩序罪B.危害货币管理罪C.破坏银行管理罪D.破坏金融市场秩序罪61、从支出的角度来看,私人购买住房的支出,包含在( )之中。A.私人消费B.投资的固定资本形成C.投资的存货增加D.政府消费62、下列行为中,没有触犯刑法有关规定的是( )。A某银行吸收客户资金不入账,直接用于发放贷款B负债银行经批准吸收社会公众存款C甲企业为乙企业走私所持资金提供账户,协助其财产转移D使用假证明获得银行借贷资金,造成银行重大损失63、下列属于贷款人可以解除贷款合同的事实基础的是( )。A借款人丧失商业信誉B借款人抽逃资金C借款人丧失履行债务能力且在合理期限内未恢复偿债能力并且未提供担保D借款人经营状况严重恶化64、在无权代理中,相对人可以催告被代理人在( )内予以追认。A.7天B.10天C.1个月D.3个月65、( )是指货币政策的变化引起资产价格的变化,进而对微观经济主体的投资和消费产生影响。A.利率渠道 B.信贷渠道 C.资产价格渠道 D.汇率渠道 66、我国商业银行中间业务在银行业务占比低的原因是( )。A:第一产业在国民经济中所占比重较低B:第二产业在国民经济中所占比重较低C:第三产业在国民经济中所占比重较低D:制造业在国民经济中所占比重较低67、以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易、供国内投资者买卖的股票是( )。A.H股B.N股C.A股D.B股68、依照贷款通则的规定,贷款审查人员负责贷款风险的审查,承担( )的责任。A、调查失误B、审查失误C、评估失准D、检查失误69、目前,我国个人投资人认购的大额存单起点金额不低于( )。A.20万元B.30万元C.50万元D.60万元70、企业所处下列情形中,不可以开立临时存款账户的是( )。A:设立临时机构B:注册验资C:异地业务往来D:异地临时经营活动71、根据金融犯罪行为方式的不同,可以将金融犯罪分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、( )和规避型金融犯罪。A.针对银行的金融犯罪B.利用便利型金融犯罪C.危害货币管理制度的金融犯罪D.危害金融机构的犯罪72、对通货膨胀的衡量可以通过( )上涨幅度的衡量来进行。A:一般物价水平B:食品价格C:生活用品价格D:生产资料价格73、一般而言,在经济周期的各个阶段中,商业银行的资产规模和利润处于最高水平的是( )。A. 经济高涨阶段B. 经济复苏阶段C. 经济萧条阶段D. 经济衰退阶段74、下列做法属于有损于银行形象的是( )。A. 不及时将所在机构的处理意见告知客户B. 对所在机构明显有失妥当的做法积极补救C. 坚持客户至上、客观公正的原则D. 对客户的投诉表现热情75、某客户2006年3月20日存入5,000元,定期整存整取2年,假定利率为4.32%,到期日为2008年3月20日,支取日为2008年9月20日。假定2008年9月20日,活期储蓄存款利率为0.84%。则对该客户的应付利息是( )。A.362.4B.367.8C.398.6D.423.276、( )是指由于市场深度不足或市场动荡,商业银行无法以合理的市场价格出售资产以获得资金的风险。反映了商业银行在无损失或微小损失情况下迅速变现的能力。A.市场流动性风险B.融资流动性风险C.商品价格风险D.市场风险77、以下关于商业银行依法冻结单位存款的说法,正确的是( )。A如被冻结单位银行账户的存款不足冻结数额时,银行应冻结实有金额,余下部分不再冻结B银行在受理冻结单位存款时发现大小写金额不符的,应按照大写金额办理C被冻结的款项在冻结期限内如需解冻,应以作出冻结决定的机关签发的“解除冻结存款通知书”为凭,银行在必要时也可自行解冻D冻结单位存款的期限不超过6个月78、下列关于信用证的说法中,错误的是( )。A. 现金银行基本上只开不可撤销信用证B. 现金银行开立的基本上是跟单商业信用证C. 现在银行开立的基本上是可以转让的信用证D. 信用证还可以分为循环信用证和不可循环信用证79、下列不属于现代商业银行特点的是( )。A.利息水平适当B.信用功能扩大C.能充当最后贷款人D.具有信用创造功能80、根据商业银行房地产贷款风险管理指引,商业银行应对发放的土地储备贷款设立( ),加强对土地经营收益的监控。A、土地储备贷款专户B、土地储备机构资金专户C、借款人档案D、跟踪监测台账81、商业银行受政策性银行的委托对其自主发放的贷款代理结算,并对其账户资金进行监管,这属于商业银行的( )。A.承诺业务B.代理业务C.托管业务D.支付结算业务82、暂扣或者吊销执照属于( )。A刑事制裁B行政处分C行政处罚D追究民事责任83、关于金融机构反洗钱义务中的建立客户识别制度,下列说法错误的是( )。A.金融机构通过第三方识別客户身份的,应当确保第三方已经采取符合金融机构反洗钱规定要求的客户身份识别措施B.客户由他人代理办理业务的,金融机构可以只对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记C.与客户建立人身保险、信托等业务关系,合同的受益人不是客户本人的,金融机构应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记D.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记84、擅自设立金融机构罪侵犯的客体是( )。A、金融机构的准入管理制度B、国家的货币管理制度C、国家的银行管理制度D、国家对金融票证的管理制度85、在无权代理中,相对人可以催告被代理人在( )内予以追认。A10天B1个月C3个月D6个月86、2005年9月21日起,我国对活期存款实行按季度结息,每季度末月的( )日为结息日。A7B15C20D2587、根据经济周期理论,如果一国的GDP开始呈较快增长的势头,商业银行资产业务规模和利润开始有明显的扩大,则表明该国处于( )阶段。A.萧条B.复苏C.繁荣D.衰退88、客户在办理存款时不约定存款期限、支取时提前一定时间通知银行约定支取日期和支取金额的存款是( )。A.定期存款B.活期存款C.通知存款D.协定存款89、在衡量通货膨胀时,最普遍使用的指标是( )。 A. 汇率B. 利率C. 消费者物价指数D. GDP增长速度90、金融监督最根本的目标是( )。A. 维护公众对银行业的信心B. 保障金融体系的安全C. 提高金融业的竞争力D. 维护金融业公平竞争 二、多选题(本题共40小题,每题1分,共计40分)1、下列不属于国际收支中经常项目的有( )。A.直接投资B.汇款C.企业信贷D.劳务收支E.捐赠2、以下各项属于银行风险的有( )。A信用风险B利率风险C市场风险D国家风险E商品价格风险3、银行业从业人员的下列行为中正确的是( )。A.与其所在机构的同事闲暇时谈论客户的婚姻状况B.保守客户隐私,不擅自向银行以外的机构和个人透露客户的交易信息C.从银行离职后可以与朋友交流以前客户的交易信息D.在有关国家机关依法调查时,透露有关客户信息4、民法的基本原则有( )。A.平等原则B.公平原则C.自愿原则D.守法和公序良俗原则E.绿色原则5、某银行发生了严重的贷款风险,可以采取( )方式处置该银行。A冻结资金B接管C撤销D依法宣告破产E重组6、个人存款业务包括( )。A.活期存款B.定期存款C.定活两便存款D.个人通知存款E.教育储蓄存款7、流动性风险的管控手段包括( )。A.现金流量管理B.限额管理C.风险对冲D.应急计划E.压力测试8、下列关于金融市场对银行业的影响正确的是( )。A.提高银行业风险管理水平B.放大商业银行的风险事件C.减少银行资金来源D.造成大量优质客户流失E.提供客户评价和风险管理的参考标准9、下列选项中关于个人助学贷款的规定,表述正确的有( )。A.包括国家助学贷款和一般商业性助学贷款B.国家助学贷款的发放对象是全日制普通本、专科生,不包括研究生C.一般商业性助学贷款只能用于学生的学杂费、生活费以及其他与学习有关的费用D.非义务教育学习的学生或其直系亲属、法定监护人可以申请一般商业性助学贷款E.国家助学贷款只能用于学生的学杂费、生活费10、宏观经济发展的总体目标一般包括( )。A.经济增长B.物价稳定C.国际收支D.充分就业E.国际收支平衡11、商业银行同业拆借市场的特点有( )。A. 期限短B. 金额大C. 金额小D. 风险低E. 手续简便12、一般而言,下列选项中可能导致利率上升的有( )。A.扩张的货币政策 B.通货膨胀 C.经济处于快速增长时期 D.紧缩的货币政策 E经济处于衰退时期13、我国金融行业主要的专业监管机构包括( )。A银行业协会B中国银监会C中国证监会D中国保监会E中国人民银行14、下列关于银团贷款的表述,正确的有( )。A.实行牵头行决策,风险自担原则B.银团贷款成员分为牵头行、代理行和参加行C.有助于分散银行风险D.代理行不得由牵头行担任E.贷款条件相同、贷款合同同一15、保证担保的范围包括( )。A.主债权及利息B.违约金C.损害赔偿金D.实现债权的费用E.定金16、银行业监督管理法规定,银监会的监督管理措施可以包括( )。A.要求银行按照规定报送财务报表B.进入银行进行检查C.与银行董事进行监督管理谈话D.责令银行按照规定如实披露风险管理状况E.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务17、以下各项罪责中,最轻判罚三年以下有期徒刑或拘役的是( )。A、职务侵占罪B、挪用资金罪C、保险诈骗罪D、非国家工作人员受贿罪E、签订履行合同失职被骗罪18、银行经营管理过程中所面临的主要风险包括( )。A.流动性风险B.国家风险C.自然灾害风险D.法律风险19、可撤销合同的类型包括( )。A、重大误解订立的合同B、显失公平的合同C、因欺诈而订立的合同D、乘人之危合同E、因胁迫而订立的合同20、按具体的交易工具类型划分,金融市场可分为( )。A:债券市场B:股票市场C:外汇市场D:交易所市场E:黄金市场21、存款人可以申请开立临时存款账户的情况包括( )。A金融机构存放同业B日常周转结算C设立临时机构D注册验资E异地临时经营活动22、下列国际收支项目中,属于资本项目的有( )。A.企业信贷B.汇款C.政府的借款D.旅游收支E.直接投资23、银行业从业人员除应当遵守职业操守外,还应当接受( )的监督。A从业人员所在机构B中国银行业协会C中国银监会D社会公众E中国人民银行24、下列关于票据市场的说法,正确的有( )。A.票据一般分为汇票、本票、支票三类B.现代商业票据市场是指在商品交易和资金往来过程中产生的以汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现来实现短期资金融通的市场C.商业票据属于本票发挥融资功能不再限于支付结算手段D.现代意义的商业票据与具体商品交易无关E.商业票据面额、期限、利率趋于整齐划一25、代理的法律特征包括( )。A.代理行为是指能够引起民事法律后果的民事法律行为B.代理人一般应以被代理人的名义从事代理活动C.代理人在代理权限范围内独立意思表示D.代理行为的法律后果直接归属于被代理人E.代理人不得收取代理费用26、刑事责任包括( )。A、管制B、有期徒刑C、罚金D、剥夺政治权利E、没收财产27、下列关于商业银行单位协定存款计息规则的表述,正确的有( )。A.基本存款额度按活期存款利率计付利息B.超过基本存款额度的存款按活期存款利率计付利息C.基本存款额度按中国人民银行规定上浮利率计付利息D.超过基本存款额度的存款按定期存款利率计付利息E.超过基本存款额度的存款按中国人民银行规定上浮利率计付利息28、主观方面一定是故意的金融犯罪有( )。A.集资诈骗罪B.非法出具金融票证罪C.违法票据承兑、付款、保证罪D.洗钱罪E.贷款诈骗罪29、巴塞尔新资本协议要求银行信息披露的范围包括( )。A. 资本充足率B. 资本构成C. 风险敞口及风险管理策略D. 盈利能力E. 管理水平及过程30、银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务有( )。A建立内部反洗钱机制及工作流程B及时报告大额和可疑交易C建立客户身份资料和交易记录D协助反洗钱调查E以上说法均正确31、( )属于银行业自律规范。A. 银行业从业人员职业操守B. 银行业协会工作指引C. 中国银行业反商业贿赂承诺D. 中国银行业自律公约E. 商业银行监管评级内部指引32、福费廷的英文意为放弃,这种放弃包括( )。A出口商买断票据,放弃了对所出售票据的一切权益B出口商卖断票据,放弃了对所出售票据的一切权益C银行买断票据,放弃对出口商所贴现款项的追索权D银行卖断票据,放弃对进口商所贴现款项的追索权33、商业银行法规定的办理储蓄业务的原则包括( )。A.存款自愿B.取款自由C.存款有息D.为存款人保密34、商业银行组织架构是其各种构成要素的载体,其主要作用包括( )。A、从组织上划分和确定银行的管理层次、管理部门、管理职位及体系结构,以便为各种要素安排一个最佳的空间位置B、明确各层次、各部门、各职位的职责、任务、权利、利益及其相互关系,从而在各种要素之间建立起合理的关系网络C、对环境变化、市场动态和顾客需求做出积极反应,正确处理银行组织与环境、市场、顾客的各种关系D、合理地配置银行的各类资源,以利于银行实行全面比例管理、全面质量管理、全面创新管理、全面风险管理E、按一定的规则或模式协调、平衡、规范各层次、各部门、各职位的行为方式和相互关系,使各种要素都能最好地发挥功能与潜能35、我国反洗钱法规定了金融机构应该对反洗钱信息保密,这里所指的信息不仅包括反洗钱工作动态信息,也包括涉及( )。A:客户联系方式B:客户身份信息C:账户交易信息D:客户对社会的态度E:客户是否在境外有存款36、下列有关中国银监会对资本不充足银行的干预措施说法正确的有( )。A. 要求商业银行限制资产增长速度B. 要求商业银行提高风险控制能力C. 要求商业银行限制固定资产购置D. 严格审批或限制商业银行增设新机构、开办新业务E. 要求商业银行在接到银监会监管意见书的两个月内,制定切实可行的资本补充计划37、关于贷款诈骗罪的客观表现说法正确的有( )。A. 编造引进资金、项目等虚假理由B. 使用虚假的经济合同C. 使用虚假的证明文件D. 使用虚假的产权证明作担保E. 超出抵押物价值重复担保38、商业银行贷款按有无担保可以分为( )。A.短期贷款B.担保贷款C.项目贷款D.信用贷款E.中长期贷款39、20XX年7月21日,我国对人民币汇率形成机制进行了又一次改革。下列关于这项改革的内容正确的有( )。A. 人民币汇率盯住单一美元B. 按照我国对外经济发展的实际情况,选择若干种主要货币,赋予相应的权重,组成一个货币篮子C. 根据国内外经济金融形势,以市场供求为基础D. 参考一篮子货币计算人民币多边汇率指数的变化E. 对人民币汇率进行管理和调节,维护人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定40、被称为我国货币政策“三大法宝”的政策工具的有( )。A.公开市场业务B.再贷款C.再贴现D.存款准备金E.窗口指导 三、判断题(本题共15小题,每题1分,共计15分)1、( )巴塞尔委员会发布的加强银行公司治理的原则中的信息披露与透明度要求银行治理情况应对其股东、存款人、其他利益相关者和市场参与者保持充分的透明度。A.对B.错2、( )单位不可以构成有价证券诈骗罪。A、正确B、错误3、( )巴塞尔委员会于2012年10月发布了加强银行公司治理的原则,提出银行实现稳健公司治理的14条原则。A.正确B.错误4、( )商业银行通过信用中介职能对资本进行再分配,使货币资本得到充分有效的运用,加速了资本的周转,促进了生产的发展。A.对B.错5、( )金融市场被称为国民经济的“晴雨表”,这实际上指的就是金融市场的调节功能。A.正确B.错误6、( )公司申请设立登记的日期,即为公司成立日期。A、正确B、错误7、( )币值稳定与物价稳定是同一个概念。A.正确B.错误8、( )购买与调换假币这两种行为通常是密切联系的,但刑法的有关规定并不要求这两种行为同时实施,同时实施这两种行为的,并列确定罪名。A.正确B.错误9、( )票据的流通性是票据的基本特征,票据不能流通,就不能称为票据。A、正确B、错误10、( )国家开发银行提供农业政策性信贷资金。A.对B.错11、( )国商业银行自深化股份制改革后,在银行组织架构的发展方面着重于渐进式推进事业部制改革、建立垂直化风险管理体系和建设流程银行。A.对B.错12、( )目前世界各国通常不会因为股市的涨跌而向投资者提供赔偿。A.对B.错13、( )商业银行和销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,销售与客户风险承受能力相匹配的产品。A.正确B.错误14、( )在福费廷业务中,银行买断票据,必须放弃对出口商所贴现款项的追索权。A.对B.错15、( )根据担保法的规定,保证的责任方式是指一般保证。A正确B错误第 14 页 共 14 页参考答案一、单选题(本题共90小题,每题0.5分,共计45分)1、B2、A3、A4、【答案】D5、B6、C7、A8、B9、D10、C11、B12、d13、【答案】C【解析】要注意金融市场各个功能的具体含义。14、C15、B16、A17、C18、A19、A20、【答案】B21、B22、【答案】D【解析】选项D的正确说法是“货币政策的操作目标是货币政策工具影响中介目标的传导桥梁”。23、A24、B25、A【解析】失票人应当在通知挂失止付后3日内,也可以在票据丧失后,依法向人民法院申请公示催告,或向人民法院提起诉讼。故本题选A。26、D27、C28、C29、D30、D31、【正确答案】D32、B33、C34、D35、【答案】A【解析】贷款人是指经银监会批准在中华人民共和国境内依法设立并具有经营贷款业务资格的银行金融机构36、C37、B38、B39、C40、正确答案C41、A42、A43、B44、B45、C46、C47、C48、D49、B50、B【解析】定金应以书面形式约定。定金的数额由当事人约定,但不得超过主合同标的额的百分之二十。故本题选B。51、D52、C53、A54、C55、D56、B57、D58、【正确答案】B【答案解析】本题考查完全垄断的行业的概念。完全垄断的行业是指独家企业生产某种特质产品从而整个行业的市场化完全处于一家企业所控制之下的情形。59、B60、A61、正确答案是: B62、B63、C64、C65、【正确答案】C【答案解析】本题考查资产价格渠道的概念。资产价格渠道是指货币政策的变化引起资产价格的变化,进而对微观经济主体的投资和消费产生影响。66、C67、C68、B69、B70、C71、【答案】B72、A73、正确答案A74、A75、A76、【答案】A【解析】市场流动性风险是指由于市场深度不足或市场动荡商业银行无法以合理的市场价格出售资产以获得资金的风险,反映了商业银行在无损失或微小损失情况下迅速变现的能力。77、D78、C79、【答案】C【解析】现代商业银行具有三个特点:一是利息水平适当,二是信用功能扩大,三是具有信用创造功能。80、B81、B82、C83、B84、正确答案:A【专家解析】根据金融犯罪侵犯的客体不同,可以分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪和危害金融业务管理制度的犯罪。擅自设立金融机构罪侵犯的客体是金融机构管理制度。85、B86、C87、正确答案是: B88、C89、C90、B二、多选题(本题共40小题,每题1分,共计40分)1、提交答案正确答案是: AC解析: 国际收支包括经常项目和资本项目。经常项目主要反映一国的贸易和劳务往来状况,包括贸易收支、劳务收支(如运输、旅游等)和单方面转移(汇款、捐赠等),是最具综合性的对外贸易的指标。资本项目则集中反映一国同国外资金往来的情况,反映了一国利用外资和偿还本金的执行情况,如直接投资、政府和银行的贷款及企业信贷等。2、ABCDE3、BD4、【答案】A,B,C,D,E【解析】我国民法的基本原则包括平等原则、公平原则、诚实信用原则、守法和公序良俗原则、自愿原则和绿色原则。5、BCDE6、ABCDE7、【答案】A,B,D,E【解析】流动性风险管理的管控手段包括:现金流量管理、限额管理、融资管理、压力测试、应急计划。8、ABCDE9、【答案】A,C,D10、ABDE11、正确答案A,B,D,E,12、BCD13、BCD14、BCE15、【答案】A,B,C,D【解析】保证担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的。保证人应当对全部债务承担责任。16、【答案】A,B,C,D,E17、正确答案:BE【专家解析】职务侵占罪最轻为处五年以下有期徒刑或拘役;保险诈骗罪最轻为处五年以下有期徒刑或拘役;非国家工作人员受贿罪最高判五年以上有期徒刑。18、ABD19、正确答案:ABCDE【专家解析】可撤销合同的五大类型。20、答案:A,B,C,E21、CDE22、正确答案是: AC解析: 资本项目集中反映一国同国外资金往来的情况,反映了一国利用外资和偿还本金的执行情况,如直接投资、政府和银行的借款及企业信贷等。23、ABCDE24、【答案】A,C,D,E【解析】传统票据市场是指在商品交易和资金往来过程中产生的以汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现来实现短期资金融通的市场。现代商业票据市场是指由具有高信用等级的大企业和财务公司发行短期无担保债券筹措资金的短期融资市场。25、ABCD26、正确答案:ABCDE【专家解析】另外还有:拘役,无期徒刑,死刑等。27、AE28、【答案】A,B,D,E29、正确答案A,B,C,D,E,30、ABCDE31、正确答案A,C,D,32、BC33、ABCD34、【正确答案】ABCDE35、答案:B,C36、正确答案A,C,D,E,37、正确答案A,B,C,D,E,38、BD39、正确答案B,C,D,E,40、【答案】A,C,D三、判断题(本题共15小题,每题1分,共计15分)1、A2、正确答案:错【专家解析】常识题。3、【答案】B4、A5、【答案】B6、正确答案:错【专家解析】公司营业执照签发日期,即为公司成立日期。7、正确答案是: B8、【答案】A9、正确答案:对【专家解析】票据是流通证券。10、B11、A12、A13、【答案】A14、A15、B- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 银行业法律法规与综合能力 初级银行从业资格考试银行业法律法规与综合能力押题练习试题A卷 含答案 初级 银行 从业 资格考试 银行业 法律法规 综合 能力 押题 练习 试题 答案
装配图网所有资源均是用户自行上传分享,仅供网友学习交流,未经上传用户书面授权,请勿作他用。
关于本文