银行风险防范自查报告.doc
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银行风险防范自查报告根据我行文件关于进一步做好有关风险防范的通知的通知,我分理处主任为排查第一责任人,于20*年11月10日至20*年11月11日进行了一次认真自查,确保我分理处各项业务安全稳健运行。现就自查情况汇报如下:一、我分理处通过自查方式,确定我处员工未有参与民间借贷、非法集资、高利贷行为。通过员工行为排查,我处员工均未参与民间高息借贷、非法集资、未从事冒名贷款以及当民间借贷的“掮客”参与民间借贷行为。二、我分理处一直以来加强贷后管理,严格执行贷款“三个办法、一个指引”,确保我处贷款资金未流入民间借贷、涉农企业未参与民间借贷,通过贷款用途自查,确保了贷款使用的真实性、合法性。我处员工未有为亲属、朋友等关系人,违规办理贷款、投保、担保、融资、结算等业务。三、我分理处积极配合地方政府做好非法集资处置工作,发挥银行业宣传优势,通过正面的金融知识普及,提高社会公众的风险意识和辨别能力,特别对大额支取和账户进行监测,关注民间借贷、非法集资线索,防范民间借贷风险向银行业传递。通过我分理处的排查,未发现存在民间借贷、非法集资行为。排查结束后,我处员工签订承诺书,承诺没有参与民间借贷、非法集资和高利贷等活动,并自愿接受单位审查和群众监督,并主动接受单位的管理。篇二:银行案件防控、风险排查自查报告根据包新农金发今年30号包商银行新型农村金融机构管理总部文件文件要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作,提高全行员工案件防范意识,加强内控制度建设,查找风险点,及时发现并上报各类案件,消除案件隐患,确保案件防控风险点排查工作的扎实有效开展。案件防控风险点排查活动实施“一把手”工程。行长为案件防控排查工作的第一责任人。各部门负责人组织本部门的排查工作,充分认识案件风险防控工作的严峻形势,高度重视,切实负责,把案件风险防控排查工作落实到位。主要对以下方面进行排查。一、业务操作流程排查。(一)存款方面:(1)单位结算账户的自查处理。今年11月21日至25日,我1、账户管理:们按照人民银行单位结算账户管理办法,对开业至今开立的单位结算账户进行了详细的自查。共清查账户55户含我行在同业(荆门人行1户、汉口银行1户、掇刀中行1户、掇刀农行1户、向阳农行1户)开立账户5户,其中:基本账户3户、专用账户1户、一般账户50户、注册验资户1户;经清查,发现问题若干:一是待核准类基本账户在他行未销户,在我行又开立基本账户,致使在我行开立的账户长期处于“黑户”状态。该账户属于我行自身账户,最初注册验资时是在掇刀中行办理,验资成功转为基本账户。我公司正式营业后,欲将基本账户变更到我行营业部办理,因中行变更手续繁杂一直久拖不决。后续在请示行领导后,我们将根据指示进行处理。二是报备类一般账户在他行有久悬户和基本账户变更,致使在我行开立的账户不能报备。经与开户单位主管人员联系,目前,变更账户的2家单位已将最新的单位开户许可证送交我行,我行也已在人行结算账户管理系统报备。在他行有久悬账户的单位2家,1家已经做销户处理,还有1家正在要求基本账户开户行做久悬账户转为正常账户处理,后续将视情况做出相应处理。根据自查发现的问题,在今后的工作中,我们在要求柜员保证开户单位资料的完整性、合规性的同时,还要求柜员,单位结算账户在没有通过人行结算账户管理系统核准、报备绝对不允许使用,如10日内还不能处理好的一(2)个人账户的自查情况:根据管理行和本行的个人结算账律进行销户处理。户管理办法,对至今开立的个人结算账户进行了自查,截止今年11月2日,全行共开立人民币结算账户474户,公民联网身份核查474户,留存客户身份证复印件474户,全部都进行了身份核查。其中活期储蓄户共388户,总金额1305万元;定期存款共86户,总金额共计830.4万元。共开出普通存折354本,一本通存折63本,定期存单8张。我行在日常工作中能严格按照个人存款账户实名制规定人民币银行结算账户管理办法等相关法律制度规定办理个人银行结算账户的开立业务,能够认真核对存款人身份证件的姓名、号码及照片,并全部通过公民身份联网核查系统核实,留存客户身份证件复印件,对冒用他人证件开户、虚假身份证件开户的均不予办理,要求客户提供真实有效身份证件;对于由代理人开户的,能严格审核代理人的身份证件,联系被代理人进行核实,留存电话号码及详细住址等重要信息,每日客户开户资料随传票装订。对个人银行结算账户30万元以上大额划转业务及20万以上的现金业务,我行建立了大额划转登记簿,大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批,并详细记录其交易对方、资金用途等重要情况,凡是转账超过30万元以上必须由部门经理和会计主管审批方能转出,并由部门经理签批大额资金签批单。我行做到了支付资金层层把关,授权管理,责任明确。第 4 页 共 4 页- 配套讲稿:
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