2022初级银行从业资格-初级个人理财考前拔高名师测验卷13（附答案解析）

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1、2022初级银行从业资格-初级个人理财考前拔高名师测验卷（附答案解析）1. 多选题：商业银行的组织形式有（ ）。A.个体工商企业B.合伙制C.有限责任公司D.股份有限公司E.集体企业答案：C、D 本题解析：我国商业银行的组织形式有两种：有限责任公司和股份有限公司。【考点】个人理财业务相关法律法规商业银行个人理财业务管暂行办法分类及定义2. 判断题：基金申购和基金赎回均采用“未知价”原则。()答案：正确 本题解析：基金申购和赎回均采用“未知价”原则，只能以申购日、赎回日的基金份额净值为基础计算赎回资金。3. 多选题：以下关于市场有效性的说法正确的有()。A.如果相信市场无效，投资者应采取被动投资

2、策略B.在半强型有效市场中，基本面分析不能为投资者带来超额利润C.强型有效市场中，证券价格充分反映了所有信息，包括公开信息和内幕信息D.市场有效性假定意味着，只要市场达到弱有效，技术分析将毫无可取之处E.强型有效市场包含半强型有效市场，半强型有效市场包含弱型有效市场答案：B、C、D、E 本题解析：如果相信市场无效，投资者应采取主动投资策略。4. 多选题：股票挂钩型理财产品包括（ ）。A.申购新股理财计划B.金融期权C.金融互换D.金融远期E.股票组合挂钩理财计划答案：A、E 本题解析：答案为AE。股票挂钩型理财产品是与股票挂钩的理财产品，其挂钩标的可以是新股，可以是某一只股票，也可以是股票组合

3、，因此AE项正确。5. 判断题：设立抵押权时，当事人可采取书面形式或口头形式订立抵押合同。( )答案：错误 本题解析：中华人民共和国物权法第一百八十五条规定，设立抵押权，当事人应当采取书面形式订立抵押合同。抵押合同一般包括下列条款：(1)被担保债权的种类和数额。(2)债务人履行债务的期限。(3)抵押财产的名称、数量、质量、状况、所在地、所有权归属或者使用权归属。(4)担保的范围。6. 判断题：市场发生重大变化导致组合投资理财产品投资比例超出浮动区间时应及时向客户进行信息披露。（）答案：错误 本题解析：理财产品销售文件应当载明投资范围、投资资产种类和各投资资产种类的投资比例，并确保在理财产品存续

4、期间按照销售文件约定比例合理浮动。市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间且可能对客户预期收益产生重大影响的。应当及时向客户进行信息披露。7. 判断题： 商业银行可以主动向无相关交易经验的客户销售金融衍生品。答案：错误 本题解析：对市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。8. 多选题：提议是沟通中提出银行方面的合作意向，它的类别包括( ）。A.试探性的提议B.专业性的提议C.可行性的提议D.条件式的提议E.正式性的提议答案：A、D 本题解析：答案为AD。提议包括试探性提议和条件式提议两种。试探性

5、提议往往能诱出对方的反应，起到投石问路的作用，通过彼此的交流可以确定对方对提议所持的态度。条件式提议更容易赢得主动。9. 判断题：十六周岁以上不满十八周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人。()答案：正确 本题解析：十六周岁以上不满十八周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人。10. 多选题：分红险是指保险公司将其实际经营成果优于定价假设的盈余，按照一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险，其收益风险来源于（）。A.保险公司制定的预定营运管理费用B.保险公司制定的死亡率C.利率波动D.汇率波动E.保险公司制定的预定回报率答案：A、B、C、E 本题解析：分红险的收益风险来源于利率的波动和保险公司制定的预定死亡率、预定投资回报率和预定营运管理费用。故选A、B、C、E。?