2022年基金从业资格证考前难点冲刺押题卷带答案56

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1、2022年基金从业资格证考前难点冲刺押题卷带答案1. 单选题 在期权到期日，股票价格比行权价格高15%，且股票流动性良好，为了收益最大化，权证持有人应当（）。.行使看涨期权.放弃看涨期权.行使看跌期权.放弃看跌期权 A、. B、 C、. D、答案 【C】解析 略2. 单选题 关于货币的时间价值，以下表述错误的是（）. A.两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期，其实际价值也是不同的 B.终值的计算公式为FV=PVx(1+i)n,其中i表示市场的无风险利率 C.随着时间的推移，货币发生的增值就是货币的时间价值 D.一般情况下，货币的时间价值应按“利滚利”的复利方式来计算答案 B解析 i表示年利

2、率。3. 单选题 折现现金流法的基础是（）。 A、风险原则 B、资金的时间价值原则 C、现金流原则 D、现值原则答案 【D】解析 略4. 单选题 运用基金财产买卖基金管理人发行的证券或承销期内承销的证券，应当遵循（）原则，防范利益冲突。 A、货银对付 B、共同对手方 C、基金管理人利益优先 D、基金份额持有人利益优先答案 【D】解析 略5. 单选题 确认基金交易是（）职责之一。 A.基金份额登记机构 B.基金托管机构 C.中央结算公司 D.基金销售机构答案 A解析 基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有

3、人名册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。6. 单选题 在证券投资基金当事人中，负责基金资产运作的机构是（）。 A、托管银行 B、基金管理公司 C、基金销售机构 D、交易所答案 【B】解析 略7. 单选题 中国证监会于（）起实施证券期货投资者适当性管理办法，该办法将投资者分为普通投资者和专业投资者两类。 A、2016年7月1日 B、2017年7月1日 C、2017年5月1日 D、2016年5月1日答案 【B】解析 略8. 单选题 关于基金中基金 ，以下说法错误的是()。 A.基金中基金的基金资产80%以上投资于其他基金份额 B.基金中基金的基金合同可约定，基金中基金投资于货币基金的比例

4、 C.ETF是一种特殊的基金中基金 D.ETF联接基金是一种特殊的基金中基金答案 C解析 ETF联接基金是一种特殊的基金中基金。9. 单选题 投资者5月4日购入的欧式期权5月15日到期，在以下时间投资者可以执行期权( ) I.5月14日 II.5月15日 III.5月16日 A.I、II B.I C.I、II、III D.II答案 D解析 欧式期权，指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权(即行使买入或卖岀标的资产的权利 )，既不能提前也不能推迟。如果买方要提前执行权利，期权卖出者可以拒绝履约；如果推迟，期权则将被作废。10. 单选题 证券投资基金由（）进行基金财产的保管。 A、基金管理人 B

5、、基金托管人 C、基金投资者 D、证监会答案 【B】解析 略11. 单选题 在债券远期交易中，任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（）。 A、15% B、5% C、20% D、10%答案 【C】解析 略12. 单选题 在投资者签署基金合同之前，（）应当向投资者说明有关法律法规，须重点揭示私募基金风险，并与投资者一同签署风险揭示书。 A、基金管理人 B、基金募集机构 C、基金托管人 D、基金份额登记机构答案 【B】解析 略13. 单选题 以下属于基金专业投资者的是()。 .商业银行理财产品 .证券公司资管计划 .信托公司信托计划 .保险公司保险产品

6、A.、 B.、 C.、 D.、答案 C解析 符合以下条件之一的为专业投资者：(1)经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。(2)上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。(3)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)

7、。(4)同时符合下列条件的法人或者其他组织：最近1年末净资产不低于2000万元；最近1年末金融资产不低于1000万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。(5)同时符合下列条件的自然人：金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收人不低于50万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者上述第(1)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。14. 单选题 债券投资风险不包括（）。 A、信用风险 B、再投资风险 C、流动性风险 D、操作风险答案 【D】解析

8、 略15. 单选题 主动管理股票型基金（）。 A、个股选择和权重不受基金合同等的约束 B、管理目标是跟踪指数本身，将跟踪误差控制在一定范围 C、管理目标是超越业绩比较基准，获取超额阿尔法 D、大类资产配置比例不受基金合同等的约束答案 【C】解析 略16. 单选题 在货币市场工具中，下列关于回购的表述，正确的是（）。 A、回购协议是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为 B、回购协议是一种信用贷款协议 C、抵押品以企业债券为主 D、证券的购买方为正回购方，证券的出售方为逆回购方答案 【A】解析 略17. 单选题 在一个有效的市场上，（）是投资组

9、合管理的最佳策略选择。 A、超越市场型管理 B、积极型管理 C、消极型管理 D、识别错误定价型管理答案 【C】解析 略18. 单选题 自然人担任私募基金管理人的，应当报送以下哪些基本信息（）。.身份证明复印件.个人简历.最近三年信用记录.基金业协会规定的其他信息 A、 B、. C、. D、.答案 【D】解析 略19. 单选题 中国的社会保障基金资金来源不包括（）。 A、商业人寿保险资金 B、工伤保险资金 C、基本养老保险资金 D、生育保险资金答案 【A】解析 略20. 单选题 沪港通的开展，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁。沪港通的双向交易所采用的结算货币是（）。 A.人民币 B.人民币或

10、港币 C.多元 D.港币答案 A解析 沪港通和深港通的双向交易均以人民币作为结算单位，这在一定程度上促进了人民币的交投量与流转量增加，为人民币国际化打下了坚实的基础。21. 单选题 在市场准入环节，不对（）进行前置审批，而是基于中国证券投资基金业协会的登记备案信息，进行事后行业信息统计、风险监测和必要的检查。 A、基金管理人和基金销售机构 B、基金托管人和基金 C、基金管理人和基金托管人 D、基金管理人和基金答案 【D】解析 略22. 单选题 在半强有效市场中，企业表现出的信息不包括（）。 A、盈利预测 B、内部信息 C、企业公告 D、历史股价答案 【B】解析 略23. 单选题 账面价值法是指

11、公司的（）净值，但要评估标的公司的真正价值，还必须对（）的各个项目作出必要的调整，在此基础上，得出双方都可以接受的公司价值。 A、资产负债；资产负债表 B、现金流量；现金流量表 C、利润；利润表 D、股东权益；股东权益变更表答案 【A】解析 略24. 单选题 中国证监会内部设有（），具体承担基金监管职责。 A、证券基金机构监管部 B、私募基金监管部 C、创新业务监管部 D、发行监管部答案 【A】解析 略25. 单选题 中国基金业协会对基金市场的监管措施包括（）。.罚款.取证调查限制交易.限制出境 A、. B、 C、 D、.答案 【D】解析 略26. 单选题 与小规模基金相比，同类大规模基金的优

12、势有（）。.可投资证券选择范围更大.证券投资固定成本较低.更大程度降低非系统性风险.被投资股票流动性更大 A、. B、 C、. D、.答案 【B】解析 略27. 单选题 在基金存续期限的（），提取的管理费、托管费会随着项目的退出逐年（）。 A、后半段；递增 B、后半段；递减 C、前半段；递增 D、前半段；递减答案 【B】解析 略28. 单选题 证券市场监管的原则不包括以下哪项（）。 A、依法监管原则 B、保护发行人原则 C、“三公”原则 D、监督与自律相结合原则答案 【B】解析 略29. 单选题 关于混合型基金的风险管理，以下表述错误的是（）。 A.偏股型混合基金需要重点对组合久期、信用评级等

13、指标进行监控 B.混合型基金根据投资比例，可以划分为偏股型基金、偏债型基金、平衡型基金等 C.偏债型混合基金需要重点对期限结构、杠杆率、流动性等指标进行监控 D.混合型基金的风险和预期收益低于股票型基金，高于债券型基金答案 A解析 信用评级是针对债券的。混合基金是指同时投资于股票、债券和货币市场等工具，且不属于股票基金、债券基金和基金中基金中任何一类的基金。其风险和预期收益低于股票基金，高于债券基金。根据资产投资比例及投资策略，混合基金可再分为偏股型基金、偏债型基金、平衡型基金等，一般而言，偏股型基金的风险和预期收益较高，偏债型基金相对较低，平衡型基金介于两者之间。不同于股票投资组合，债券投资

14、组合构建还需要考虑信用结构、期限结构、组合久期、流动性和杠杆率等因素。30. 单选题 关于私募基金和公募基金的募集，以下说法正确的是() .私募基金投责人数不能超过200人 .私募基金募集时需要提示投资风险。公募基金募集时不需要提示投资风险 .私募基金募集时可以承诺本全不受提失。公募基金募集时不能承诺本金不受损失 .私募基金不允许公开方式推介募集。公募基金允许公开方式推介募集 A.、 B.、 C.、 D.、答案 A解析 基金募集都需要提示投资风险，且都不可以承诺本金不受损失。31. 单选题 在契约型基金中，投资者的权利主要体现在（）中。 A、基金管理 B、招募说明书 C、合同的条款 D、上市公

15、告书答案 【C】解析 略32. 单选题 折现现金流法的优点有（）。.不需要同行企业作为估值参照.通过敏感度分析减少假设过强的影响.通过场景分析减少假设过强的影响.不太容易受股票市场波动的影响 A、 B、 C、. D、.答案 【C】解析 略33. 单选题 证券投资基金管理人与托管人之间是（）关系。 A、所有者和经营者 B、相互制衡 C、委托与受托 D、债权与债务答案 【B】解析 略34. 单选题 与道德相比，法律的调整范围是()。 A.个人信仰 B.行为结果 C.心理动机 D.个人精神世界答案 B解析 一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合

16、法化，具有较强的客观性，人们的思想和动机不是法律调整的对象；而道德不仅要调整人们的外在行为和结果，还要调整人们内在的精神世界和心理动机。35. 单选题 在基金运作中，（）等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。.基金产品的设计.基金运作的监管.基金份额的销售与备案.基金资产的管理 A、 B、. C、. D、.答案 【C】解析 略36. 单选题 契约型基金与公司型基金的主要区别有以下哪几项?() .法律主体资格不同 .投资者的地位不同 .基金组织方式不同 .基金运作管理标准不同 A.、 B.、 C.、 D.、答案 D解析 契约型基金与公司型基金的区别：1、法律主体资格不同。

17、2、投资者的地位不同。3、基金组织方式和营运依据不同。37. 单选题 作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现在（）的披露义务。 A、基金份额持有人大会信息 B、基金份额变化信息 C、基金份额持有信息 D、基金运作、托管监督报告答案 【A】解析 略38. 单选题 关于做市商和经纪人，以下表述错误的是（）。 A.经纪人在交易中执行投资者的指令，并不参与到交易中 B.在报价驱动市场中，经纪人是市场流动性的主要提供者和维持者 C.经纪人的利润主要来自给投资者提供经纪业务的佣金 D.做市商和经纪人的利润来源不同答案 B解析 在报价驱动市场中，做市商是市场流动性的主要提供者和维持者，而在指令驱动市场中

18、，市场流动性是由投资者的买卖指令提供的，经纪人只是执行这些指令。39. 单选题 在较长的时间内，市场行情总体向好的概率要（）走低的概率。 A、大于 B、小于 C、等于 D、无关答案 【A】解析 略40. 单选题 职业关系具有的特点不包括（） A、单一性 B、社会性 C、专业性 D、复合性答案 【A】解析 略41. 单选题 基金管理人合规部门的合规检查应当包括(）。 .公司是否独立运作 .公司员工薪酬递延机制 .重大关联交易的执行情况 .公司员工的证券投资活动理制度是否健全有效 A.、 B.、 C.、 D.、答案 D解析 一般来说，基金管理人合规部门的合规检查包括：(1)公司是否独立运作；(2)

19、公平交易制度建设及执行情况。(3)重大关联交易的执行情况。(4)公司员工特别是投资、研究人员及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公开信息获取利益的情况。(5)基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破。(6)风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节；是否涵盖了对各类产品、业务的各类风险的管理；是否涵盖了基金运作及公司日常管理主要的业务风险，特别是投资风险、后台运营风险和信息技术系统风险等；是否建立了有效的子公司业务风险管理制度和母子公司业务防火墙制度、关联交易制度等，防范可能出现的风险传递、利益冲突和利益输送。42. 单选题 资产负债表

20、报告时点通常为会计（）、（）或（）。 A、月末、季末、半年末 B、季末、半年末、年末 C、月末、半年末、年末 D、周末、半年末、年末答案 【B】解析 略43. 单选题 涨跌停板一般是以合约上一交易日的（）为基准确定的。 A、开盘价 B、收盘价 C、结算价 D、成交价答案 【C】解析 略44. 单选题 在下列证券投资基金中，逐日结转损益的是（）。 A、股票型基金 B、货币市场基金 C、债券型基金 D、混合型基金答案 【B】解析 略45. 单选题 增长型基金的基本目标是（）。 A、较多考虑当期收益 B、追求资本增值 C、追求稳定的经常性收益 D、既主要资本增值又注重当期收益答案 【B】解析 略46

21、. 单选题 关于投资者承担风险的容忍度,以下表述正确的有（）。 .投资者的风险容忍度取决于其承担风险的能力和受教育程度两方面 .相比投资期限较短的投资者，投资期限较长的投资者具有更高的风险承受能力 .通常认为承担风险的意原对机构投资者更为重要 .保险公司等金融机构在承担风险时往往受到监管约束，对投资风险承担加以限制 A.、 B.、 C.、 D.、答案 A解析 投资者的风险容忍度取决于其承担风险的能力和意愿两个方面（I错误）；通常认为承担风险的意愿对个人投资者更为重要（III错误）。47. 单选题 在风险评估的基础上，基金管理人可通过加强内部控制，建立风险防范机制。下列不属于风险防范机制的是（）

22、。 A、设立风险信息反馈机制 B、对已发生的风险事件进行自查和整改 C、建立风险评估机构 D、制定防范风险的奖惩制度答案 【B】解析 略48. 单选题 重组上市一般路径有（）。.上市公司以非公开发行方式直接向收购方发行股份购买其资产.非上市公司以非公开发行方式直接向收购方发行股份购买其资产.上市公司首先通过协议或直接二级市场购买等方式取得非上市公司控制权.非上市公司首先通过协议或直接二级市场购买等方式取得上市公司控制权 A、 B、. C、 D、.答案 【B】解析 略49. 单选题 最小方差法适应于投资者对预期收益率有一个（）的情形。 A、最低要求 B、最高要求 C、没有要求 D、不确定答案 【

23、A】解析 略50. 单选题 关于期权，以下表述错误的是（） A.期权买方在未来买卖标的物的价格是事先规定好的 B.期权买方到期必须履约,不履约需缴纳罚金 C.期权合约中的标的资产，可以是实物商品、金融资产、汇率或各种综合价格指数等 D.期权的买方要付给卖方一定教量的权利金答案 B解析 期权买方只有权利没有义务，到期可选择行权也可不行权。51. 单选题 某基金从业人员在任职期间同时担任投资公司的法定代表人，监管机构据此出具警示函，具体原因是（ ） A.直接或者间接利用他人提供或主动获取的内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息谋取利益 B.违规利用职权为近亲属或者其他利益关系从事营利性经营活动提

24、供便利条件 C.直接或者间接向他人提供内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息，明示或者略示他人从事相关交易活动 D.违规从事营利性经营活动，违规兼任可能影响其独立性的职务或者从事与所在机构或者投资者合法和利益相冲突的活动答案 D解析 基金从业人员在任职期间不能同时担任投资公司的法定代表人。52. 单选题 与主动型基金相比较，被动型基金一般来说不会表现为（）。 A、力图取得超越基准组合的表现 B、试图复制选定指数的表现 C、选取特定的指数为跟踪对象 D、通常为指数基金答案 【A】解析 略53. 单选题 守法合规是基金从业人员最基础的执业道德，这里的“法”和“规”包括（） .宪法 .刑法 .中国

25、证监会发布的部门规章 .中国证券投资基金业协会发布的自律规定 .基金公司的内部规定 A.I、II、III、IV、V B.II、III、IV、V C.II、III、IV D.III、IV答案 A解析 守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。54. 单选题 证券登记结算机构提供的服务不包括（）。 A、登记 B、存管 C、结算 D、托管答案 【D】解析 略55. 单选题 对于金融市场，以下事件中属于系统性风险

26、的是（）. A.由于公司核算账户资金差错，造成货币资金多计29,944,309,821.45元 B.由于受到几十年一遇异常冷水团影响，公司撒播的虾夷扇贝绝收 C.由于资金紧张，饲料供应不及时，公司生猪养殖死亡率高于预期 D.物价水平普遍上涨。出现通货膨胀答案 D解析 系统性风险是指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险。与之相对，非系统性风险则是可以通过分散化投资来降低的风险。当然，在一定范围内不可分散的风险有可能在一个更大的范围内分散化。比如将投资范围由一国市场扩大到国际市场，一国市场上无法分散的风险可以在国际市场上分散。因此系性统风险是相对于一定的投资范围而言的。ABC项都

27、是某公司的风险，不会造成全市场的风险，故只有D项是系统性风险。56. 单选题 有关债券当期收益率与到期收益率之间的关系，以下表述正确的是（）。 A.当期收益率的变动将预示着到期收益率的同方向变动 B.给定其它条件不变，债券期限越短，当期收益率就越接近到期收益率 C.当期收益率等于债券每年应付的息票利息除以到期收益率 D.给定其它条件不变，当期收益率和到期收益率的偏高程度与债券市场价格和债券面值的偏高程度呈负相关关系答案 A解析 债券当期收益率与到期收益率两者之间的关系如下：(1)债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率。(2)债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，

28、则当期收益率就越偏离到期收益率。但是不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的同向变动。57. 单选题 证券投资基金的运作不包括（）。 A、基金的监督管理 B、基金的募集 C、基金资产的托管 D、基金的信息披露答案 【A】解析 略58. 单选题 在做市商市场中，证券交易的买价由_给出，证券交易的卖价由_给出。（） A、做市商；做市商 B、做市商；投资者 C、投资者；投资者 D、投资者；做市商答案 【A】解析 略59. 单选题 证券投资基金销售业务信息管理平台的建立和维护应当遵循的原则，不包括（）。 A、安全性原则 B、实用性原则 C、成本控制原则 D、系统化

29、的原则答案 【C】解析 略60. 单选题 证券投资基金主要将基金不会投资于（）。 A、股票市场 B、生产领域市场 C、国债市场 D、公司债市场答案 【B】解析 略61. 单选题 在中国证券投资基金业发展的探索阶段，中国基金业的发展所表现出的特性不包括（）。 A、探索性 B、自发性 C、不规范性 D、收益性答案 【D】解析 略62. 单选题 债券违约时的受偿顺序正确的是（）。 A、优先无保证债券，优先次级债券，次级债券，劣后次级债券，有保证债券 B、优先无保证债券，有保证债券，优先次级债券，次级债券，劣后次级债券 C、有保证债券，优先无保证债券，优先次级债券，次级债券，劣后次级债券 D、有保证债

30、券，优先无保证债券，优先次级债券，劣后次级债券，次级债券答案 【C】解析 略63. 单选题 资产配置通常考虑的几种主要资产中，流动性最强的资产是（）。 A、基金 B、债券 C、现金和货币市场工具 D、混合工具答案 【C】解析 略64. 单选题 在股权转让退出回购流程下列说法错误的是（）。 A、董事会发布召开股东大会的公告 B、非关联董事和非关联监事发布关于公司股票回购的独立意见报告 C、发布股票回购的独立财务顾问报告 D、报经政府管理部门及证券监管部门审核批准，批准后发布监事会公告答案 【D】解析 略65. 单选题 在行业自律环节，充分发挥（）作用，进行统计监测和纠纷调解等，并通过制定行业自律

31、规则实现会员的自我管理。 A、证券行业协会 B、基金行业协会 C、证券监督委员会 D、工商局答案 【B】解析 略66. 单选题 证券A、B、C的配置收益率为-6.88%、-4.56%、-5.86%，他们的基准收益率为-10.65%、-12.48%、-15.96%。以下说法错误的是（）。 A、三种证券的相对收益率都是盈利 B、证券B的相对收益率最高 C、证券A的相对收益率最低 D、证券C的相对收益率最高答案 【B】解析 略67. 单选题 在（）中经常会用到场景分析和敏感度分析等方法。 A、盈利预测 B、风险预测 C、发展趋势预测 D、财务预测答案 【D】解析 略68. 单选题 在基金的风险分析指

32、标中，（）将一只股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，用以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。 A、贝塔值 B、标准差 C、持股集中度 D、行业投资集中度答案 【A】解析 略69. 单选题 做市商制度是指（）。 A、保证金交易市场 B、指令驱动市场 C、报价驱动市场 D、经纪人市场答案 【C】解析 略70. 单选题 若名义利率不变,当物价上升时,实际利率（） A.上升 B.不变 C.下降 D.不确定答案 C解析 实际利率=名义利率-通货膨胀率，物价上升说明通货膨胀率上升，在其他条件一定的情况下，实际利率下降。71. 单选题 在进行（）时使用债券互换的主要目的是通过债券互换提高组合的

33、收益率。 A、积极债券组合管理 B、消极债券管理 C、积极债券分散管理 D、消极债券组合管理答案 【A】解析 略72. 单选题 债券市场价格越（）债券面值，期限越（），则当期收益率就越接近到期收益率。 A、偏离、长 B、接近、短 C、偏离、短 D、接近、长答案 【D】解析 略73. 单选题 在股权投资基金领域，普通合伙人通常只宜以（）形式出资。 A、货币 B、实物 C、劳务 D、土地使用权答案 【A】解析 略74. 单选题 资产支持证券的承销机构应具备的条件不包括（）。 A、承销机构应该是金融机构 B、注册资本不低于2亿元人民币 C、最近3年内没有重大违法、违规行为 D、具有较强的债券分销能力

34、答案 【C】解析 略75. 单选题 在合规管理的原则中，合规人员在对业务部门进行核查时，坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告属于合规管理的（）。 A、独立性原则 B、公正性原则 C、专业性原则 D、协调性原则答案 【B】解析 略76. 单选题 在衍生工具中，在未来买入合约标的资产（或者有买入合约标的资产权利）的一方称为（）。 A、多头 B、空头 C、做空 D、买空答案 【A】解析 略77. 单选题 证券期货市场中诚信信息的采集主体包括（）。.基金公司的员工.基金持有人.基金管理人的监事.基金托管人托管部门的高级管理人员 A、 B、. C、. D、.答案 【C】解析 略78. 单选题 在上

35、海证券交易所融资融券交易实施细则中，上海证券交易所对于可用于融资融券的标的证券做出了详细规定，如标的证券为股票的，须符合的条件不包括（）。 A、在上海证券交易所上市交易超过3个月 B、股东人数不少于5000人 C、融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元 D、融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元答案 【B】解析 略79. 单选题 债券当期收益率变动总是预示着到期收益率（）。 A、不变 B、反向变动 C、不确定 D、同向变动答案 【D】解析 略80. 单选题 在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（）。 A、承诺基金经理定期、不定期与其保

36、持密切联系 B、承诺若认购规模超过5亿元，免收认购费 C、承诺及时地将公开的信息与其沟通 D、承诺定期提供详尽的投资策略报告答案 【B】解析 略81. 单选题 在我国，“私募股权投资基金”的准确含义应为（）。 A、股权投资基金 B、私人股权投资基金 C、私募类私人股权投资基金 D、股指基金答案 【C】解析 略82. 单选题 资产收益率的相关性系数用表示，相关系数的取值范围是（）。 A、-1，0 B、0，+1 C、-1，+1 D、（-1，+1）答案 【C】解析 略83. 单选题 中国证券投资基金业协会会员分为三类（）。 A、企业会员、联席会员、特别会员 B、普通会员、联席会员、特别会员 C、普通

37、会员、联席会员、企业会员 D、普通会员、企业会员、特别会员答案 【B】解析 略84. 单选题 资本市场理论和资本资产定价模型的前提假设包括（）。.所有投资者的期望相同.所有的投资者都可以无限分割，投资数量随意.投资者是价格的接受者，他们的买卖行为不会改变证券价格，每个投资者都不能对市场定价造成显著影响.所有的投资者都是风险厌恶者，都以马科维茨均值-方差分析框架来分析证券，追求效用最大化，购买有效前沿与无差异曲线的切点的最优组合 A、 B、. C、 D、.答案 【D】解析 略85. 单选题 中国证监会派出机构对以下哪些机构进行日常监管？（）.辖区内的基金公司.辖区内的基金销售机构.辖区内异地基金

38、管理公司的子公司 A、 B、 C、 D、答案 【A】解析 略86. 单选题 在某些重大事项上，律师如果对企业提供的资料存在疑虑，则应按照（）原则进行调查，不应单纯依赖企业提供的资料。 A、公平 B、审慎 C、公允 D、正当答案 【B】解析 略87. 单选题 中国证监会及其派出机构对创业投资基金在（）检查等环节，采取区别于其他私募基金的差异化监督管理。 A、持有人 B、募集来源 C、投资者 D、投资方向答案 【D】解析 略88. 单选题 在信息披露环节，未要求进行公开信息披露，仅对需要向投资者披露的重大事项进行了规定，其他事项均由相关当事人在（）中自行约定。.基金合同.公司章程.合伙协议.企业监

39、管 A、 B、. C、. D、.答案 【A】解析 略89. 单选题 证券A和证券B的收益率相关系数为0.4，证券A和证券C的收益率相关系数为-0.7，则以下说法正确的是（）。 A、当证券B上涨时，证券C上涨的可能性比较大 B、当证券A上涨时，证券C下跌的可能性比较大 C、当证券B上涨时，证券C下跌的可能性比较大 D、当证券A上涨时，证券B下跌的可能性比较大答案 【B】解析 略90. 单选题 债券基金与债券的区别不包括（）。 A、债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定 B、债券基金有一个确定的到期日 C、债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测 D、债券基金没有固定到

40、期曰，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的平均到期日答案 【B】解析 略91. 单选题 在基金募集期购买基金份额的行为称为（）。 A、发售 B、开放 C、申购 D、认购答案 【D】解析 略92. 单选题 在我国，（）约定了基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务 A、基念份额上市交易公告书 B、基金成立公告 C、基金合同 D、招募说明书答案 【C】解析 略93. 单选题 普通非货币市场基金的净值公告不包括（）。 A.资产累计净值 B.份额累计净值 C.份额净值 D.资产净值答案 A解析 普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。94. 单选题 在基金募集期内，投

41、资者可通过（）场内认购LOF份额。 A、任何一个证券经营机构营业部 B、具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部 C、基金管理人 D、基金管理人及其代销机构的营业网点答案 【B】解析 略95. 单选题 股权投资基金投资阶段的环节包括( )。 I.尽职调查 II.跟踪与监控 III.立项 IV.投资交割 A.I、II、III B.III、IV C.I、III、IV D.I、IV答案 C解析 本题考查股权投资基金运作流程。股权投资基金运作流程是其实现资本增值的全过程。在投资阶段，基金管理机构将资金投向被投资企业。这一阶段主要包括项目开发与初审、立项、签署投资备忘录、尽职调查、投资决策、签订投资协议

42、、投资交割等环节。故本题选C。96. 单选题 职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在（）和职业关系中的特殊表现。 A、经济活动 B、职业活动 C、政治活动 D、文化活动答案 【B】解析 略97. 单选题 中国证监会正式批复上海证券交易所和香港联合交易所开展沪港股票交易互联互通机制试点是在（）年。 A、2011 B、2012 C、2013 D、2014答案 【D】解析 略98. 单选题 职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，它的作用不包括下列哪项（）。 A、调整职业关系 B、提升职业素质 C、促进行业发展 D、调节人际关系答案 【D】解析 略99. 单选题 证券投资基金的银行存款账户是

43、以（）的名义开立。 A、托管人和基金联名 B、基金托管人 C、基金 D、基金管理人答案 【C】解析 略100. 单选题 股权投资基金募集期间，不属于宣传推介材料中必须向投资者披露的信息是()。 A.基金的投资信息 B.基金合同的主要条款 C.基金管理人最近三年的投资业绩说明 D.基金估值政策、程序和定价模式答案 C解析 基金募集期间，应当在宣传推介材料中向投资者披露如下信息：基金基本信息；管理人基本信息；基金的投资信息；基金的募集期限；基金估值政策、程序和定价模式；基金合同的主要条款；基金的申购与赎回安排；基金管理人最近三年的诚信情况说明；其他事项。101. 单选题 在任何市场中，商品的（）始

44、终是最关键也是交易者最关心的因素。 A、交易量 B、交易价格 C、需求量 D、供给量答案 【B】解析 略102. 单选题 在我国，目前股票市场首发上市准入实行（）。 A、注册制 B、备案制 C、审批制 D、核准制答案 【D】解析 略103. 单选题 在二级市场买进股票是（）。 A、可以溢价交易或平价交易 B、平价交易 C、折价交易 D、溢价交易答案 【D】解析 略104. 单选题 在基金管理公司中投资管理业务限制部门不包括（）。 A、交易 B、研究 C、投资 D、产品答案 【D】解析 略105. 单选题 某证券投资基金合同生效已超过10年投资业绩表现良好关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下列

45、、应当登载最近10个完整会计年度的业绩 、推介该基金的定期定额投资业务时，可以按该基金业绩比较基准指数过往足够长时间的实际收益率进行模拟 、可以表明10年的优异业绩表现是对未来业绩表现构成强有力支持 、该基金的业绩表现，是该基金管理人管理其他基金的业绩保证 A.、 B.、 C.、 D.、答案 D解析 项说法正确，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。项说法正确，对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟。、项说法错误，基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基

46、金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。106. 单选题 证券投资基金在资本市场上发挥着重要的作用，但下列陈述不属于证券投资基金作用的是（）。 A、拓宽了中小投资者的投资渠道 B、有利于证券市场的稳定发展 C、推动股票指数持续上升 D、优化金融结构，促进经济增长答案 【C】解析 略107. 单选题 在估值项目中，采用乘数法的可比指标不包括（）。 A、市净率 B、市盈率 C、市销率 D、市价答案 【D】解析 略108. 单选题 小李购买了100股A上市公司的普通股，关于他所持有的普通股的权利，以下表述错误的是（）. A.公司破产清算时，享有剩余财

47、产分配权 B.公司有盈利时，享有约定的固定股息率的权利 C.在公司支付债息和优先股股息后，参与股利分配 D.公司召开股东大会时，享有表决权答案 B解析 优先股的股息率往往是事先规定好的、固定的，它不因公司经营业绩的好坏而有所变动。109. 单选题 在股权投资基金行业的市场主体违反法律、行政法规及部门规章，中国证监会及其派出机构可对其采取的行政监管措施包括（）。.责令改正.监管谈话.出具警示函.公开谴责 A、 B、. C、. D、.答案 【B】解析 略110. 单选题 证券投资基金的特点“利益共享、风险共担”是指（）。 A、基金管理人和基金投资者共同参与基金收益的分配 B、基金托管人和基金投资者

48、共同承担基金投资的风险 C、基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费 D、基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余由基金管理人、基金托管人和基金投资者共同分配答案 【C】解析 略111. 单选题 政府引导基金对创业投资基金的支付方式不包括（）。 A、参股 B、融资担保 C、跟进投资 D、资产重组答案 【D】解析 略112. 单选题 证券交易所的成立和解散，由（）决定。 A、中国证监会 B、国务院 C、财务部 D、全国人大答案 【B】解析 略113. 单选题 与债券相比，债券基金投资风险的

49、特征有（）。 A、随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降 B、随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升 C、可以通过分散投资有效避免较高的信用风险 D、可以通过分散投资有效避免较高的通货膨胀风险答案 【C】解析 略114. 单选题 自上而下的层次分析法为（）。 A、宏观行业个股 B、宏观个股行业 C、个股行业宏观 D、个股宏观行业答案 【A】解析 略115. 单选题 基金管理公司的基金经理由()聘任或解聘。 A.投资总监 B.董事长 C.董事会 D.总经理答案 C解析 基金公司董事会聘任、解聘公司高级管理人员及基金经理。116. 单选题 中国证券投资基金业协会出台私募投资基金信息披露管理办法

50、的意义不包括（）。 A、加强私募基金信息披露的制度建设 B、有利于保障私募基金投资者的知情权 C、规范私募基金信息披露义务人向投资者进行披露的内容和方式 D、保护私募基金管理人的合法权益答案 【D】解析 略117. 单选题 远期合约是（）合约，期货合约是（）合约。 A、标准化，非标准化 B、标准化，标准化 C、非标准化，非标准化 D、非标准化，标准化答案 【D】解析 略118. 单选题 最适用于清算价值法进行估值的企业是（）。 A、某正常持续运营中的机械制造企业 B、某资不抵债、经营停滞的有色金属开采企业 C、某经营良好的商业零售企业 D、某经营良好的软件开发企业答案 【B】解析 略119.

51、单选题 中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起（）内予以书面确认，自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。 A、5个工作日 B、3个工作日 C、2个工作日 D、1个工作日答案 【B】解析 略120. 单选题 在半强有效市场的假设下，下列说法不正确的是（）。 A、当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息 B、反映了历史价格信息外 C、试图通过分析公开信息是不可能取得超额收益的 D、对任何内幕信息的价值持否定态度答案 【D】解析 略121. 单选题 在基金产品的风险等级和基金投资人的风险承受能力类型之间建立合理的对应关系，称为（）。 A、风险

52、匹配 B、风险与收益匹配 C、风险不匹配 D、收益匹配答案 【A】解析 略122. 单选题 已知企业A的资产负债率为0.4,则其负债权益比为（）A2.5 B.1.67 C.15 D.0.67答案 D解析 负债权益比=资产负债率/（1-资产负债率）。123. 单选题 证券市场线表明，（）反映证券或组合对市场变化的敏感性。 A、标准差 B、贝塔系数 C、方差 D、期望收益率答案 【B】解析 略124. 单选题 股权投资基金A投资了企业B，上市公司C与企业B在客户群体及业务相关度较高，为了整合资源实现协同发展C通过向B的股东非公开发行新股以及支付现金的方式，用于收购基金A所持有的企业B的股权，从而使

53、其实现间接上市,基金A最终通过公开市场转让C的股票实现退出。B间接上市的方式为0。 A.借壳上市 B.要约收购 C.参与上市公司重大资产重组 D.股票首次公开发行答案 C解析 本题考查间接上市。所投资企业除了股票首次公开发行并上市外，还可以通过参与上市公司重大资产重组或借壳上市等方式间接上市，间接上市成功的，股权投资基金持有的被投资企业股份（股权）也可以转变成为相关上市公司的股份，通过公开市场转让实现退出。125. 单选题 证券投资基金的会计核算主体是（）。 A、基金托管人 B、基金管理人 C、证券投资基金 D、证监会答案 【C】解析 略126. 单选题 在（），各项技术已经成熟，产品的市场也基本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，公司股价逐步上涨。 A、衰退期 B、初创期 C、成长期 D、成熟期答案 【C】解析 略127. 单选题 根据证券投资基金法、私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)等法律法规的规定，负责办理私募基金管理人登记工作的机构是（ ）