2022年基金从业资格证考前密押冲刺卷288

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1、2022年基金从业资格证考前密押冲刺卷1. 单选题 中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括（）。 A、上海银行间同业拆放利率 B、3年期定期存款利率 C、1年期定期存款利率 D、国债回购利率答案 【B】解析 略2. 单选题 在中国，渤海产业投资基金采取（）基金形式进行运作。 A、有限合伙制 B、公司制 C、信托制 D、无限责任制答案 【C】解析 略3. 单选题 债券到期收益率隐含的假设有（）。.投资者持有到期.利息再投资收益率不变.市场利率不变.债券平价交易 A、 B、 C、. D、.答案 【A】解析 略4. 单选题 在其他条件都一样的情况下，就期权费而言，通常情况下（）。 A、美式期权

2、低于欧式期权 B、美式期权高于欧式期权 C、美式期权和欧式期权一样 D、美式期权和欧式期权无法比较答案 【B】解析 略5. 单选题 证券投资基金的主要投资方向是（）。 A、农业 B、工业 C、信息产业 D、有价证券答案 【D】解析 略6. 单选题 关于买空交易和卖空交易，以下表述错误的是（）. A.买空交易和卖空交易都会放大投资收益率或损失率 B.卖空交易没有平仓之前，投资者融券卖出所得资金，除了买券还券之外，不能用于其他用途 C.采用买空交易和卖空交易的投资者，都属于空头交易者 D.买空交易和卖空交易，都属于信用交易范畴答案 C解析 在我国，保证金交易被称为“融资融券”。融资即投资者借入资金

3、购买证券，也叫买空交易。卖空交易即融券业务，与融资业务正好相反，投资者可以向证券公司借入一定数量的证券卖出，当证券价格下降时再以当时的市场价格买入证券归还证券公司，自己则得到投资收益。买空为多头交易者，卖空为空头交易者。7. 单选题 在计算出基金超额收益的基础上可以将其分解，研究基金超额收益的组成。这就是基金的（）。 A、风险价值 B、绝对收益 C、相对收益 D、业绩归因答案 【D】解析 略8. 单选题 制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分属于（）的职责。 A、证券业协会 B、基金业协会 C、中国证监会 D、中国银监会答

4、案 【B】解析 略9. 单选题 股权投资基金投资阶段的环节包括( )。 I.尽职调查 II.跟踪与监控 III.立项 IV.投资交割 A.I、II、III B.III、IV C.I、III、IV D.I、IV答案 C解析 本题考查股权投资基金运作流程。股权投资基金运作流程是其实现资本增值的全过程。在投资阶段，基金管理机构将资金投向被投资企业。这一阶段主要包括项目开发与初审、立项、签署投资备忘录、尽职调查、投资决策、签订投资协议、投资交割等环节。故本题选C。10. 单选题 证券投资基金由（）进行基金财产的保管。 A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金投资者 D、证监会答案 【B】解析 略11.

5、 单选题 中国结算公司深圳分公司最终交收时点为交收日（）。 A、15：30 B、14：00 C、16：00 D、17：00答案 【C】解析 略12. 单选题 评价企业盈利能力的此率有很多，除了资产收益率和争资产收益率之外。最常用的还有（）. A.流动此率 B.销售利润率(ROS) C.存货周转率 D.资产负债率答案 B解析 评价企业盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三种：销售利润率(ROS)、资产收益率(ROA)、净资产收益率(ROE)。13. 单选题 在单笔交易规模较大的债券市场中，适合采用的结算方法为（）。 A、券款净额结算 B、双边净额结算 C、多边净额结算 D、逐笔结算答案 【D】解

6、析 略14. 单选题 在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（）。 A、QD基金 B、ETF基金 C、ETF联接基金 D、QF基金答案 【A】解析 略15. 单选题 职业道德是指（）。 A、从业人员的特定行为规范的总和 B、企业上司的指导性要求 C、从业人员的自我约束 D、职业纪律方面的最低要求答案 【A】解析 略16. 单选题 在某企业中随机抽取7名员工来了解该企业2013年上半年职工请假情况，这7名员工2013年上半年请假天数分别为：1、5、3、10、0、7、2。这组数据的中位数是（）。2013年9月证券真题 A、3 B、10 C、4 D、0

7、答案 【A】解析 略17. 单选题 关于被动投资经理的行为，以下表述正确的是() A.尝试利用基本面分析找出被低估或高估的股票 B.试图复制所数的收益和风险并对其进行跟踪 C.会采取技术分析并根据分析结果实时调投资组合 D.常常需要通过数量方法来预测市场的总体走势答案 B解析 与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。18. 单选题 下列做法中符合基金客户利益至上的是() A.基金经理根据公司投决会决议，操作自己管理的基金购买朋友公司发行的优质公司债 B.基金经理操作其亲属证券账户，先于自己管理的基金买卖相同个股 C.银行理财经理向某客户销售500万元

8、某基金产品，安排客户分10笔各50万元申购，以提升其销售业绩 D.基金托管人将某基金的托管资金放贷给其优质客户，用于提升收益，支持实体经济答案 A解析 客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。具体而言，基金从业人员应当遵守下列规则：(1)不得从事与投资人利益相冲突的业务。(2)应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。(3)在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。(4)不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。(5)不得在不同基金资产

9、之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。(6)不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。(7)不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益。19. 单选题 证券公司参与的区域性市场应当符合的条件中，下列说法错误的是（）。 A、区域性市场经所在地省级人民政府批准设立。使用“交易所”字样的区域性市场，省级人民政府批准前已征求联席会议意见 B、区域性市场日常管理规范，已经建立健全的管理制度和业务规则，并已通过区域性市场经营场所和网站公示。区域性市场已经采取有效的投资者合法权益保护和风险管理措施，建立了风险防控和应急处理机制，发现风险隐患后能够及时处理并报告省级人民政府 C、区

10、域性市场对申请挂牌的公司规定了必要的条件可不予以公示 D、区域性市场已经明确登记结算规则、方式和程序并予以公示。登记结算事宜由区域性市场依据市场管理办法规定程序认可的机构负责。负责登记结算的机构应当诚实守信，具备相应的专业能力，建立健全风险管理制度，保证权益持有人名册和登记过户记录真实、准确、完整，不得隐匿、伪造、篡改或毁损答案 【C】解析 略20. 单选题 在私募基金的风险揭示书中，投资者需要对基金合同中投资者权益进行逐项确认的相关重要条款不包括（）。 A、当事人权利义务 B、纠纷解决方式 C、费用及税收 D、利益分配方式答案 【D】解析 略21. 单选题 在我国，（）不能担任基金托管人。

11、A、证券公司 B、股份制商业银行 C、保险公司 D、国有制商业银行答案 【C】解析 略22. 单选题 最小方差法适应于投资者对预期收益率有一个（）的情形。 A、最低要求 B、最高要求 C、没有要求 D、不确定答案 【A】解析 略23. 单选题 在申报债权期间，清算组（）对债权人进行清偿。 A、可以 B、在一定条件下可以 C、不可以 D、在一定条件下不可以答案 【C】解析 略24. 单选题 在股权投资基金收益分配中为了保障投资者的利益，股权投资基金通常设置（）。 A、绿鞋机制 B、回拨机制 C、风险对冲机制 D、风险预警机制答案 【B】解析 略25. 单选题 下列各类私募股权投资的战略通常是向初

12、创型企业提供资金?（） A.并够投资 B.成长权益 C.危机投资 D.风险投资答案 D解析 风险投资一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型公司(start-upcompany)。初创型企业可能仅有少量员工，可能基本上不存在收益，也有可能只是一个创业构想或一份商业计划书。创业者不仅需要资金，也需要公司设立和运作方面的帮助。26. 单选题 作为基金服务的律师事务所可以申请为（），但未作强制性要求。 A、中国证券投资基金业协会会员 B、中国证券业协会会员 C、中国监督管理委员会会员 D、证券交易所会员答案 【A】解析 略27. 单选题 在整个基金的运作中，（）实际上处于中心

13、地位 A、投资者 B、基金托管人 C、基金监管机构 D、基金管理人答案 【D】解析 略28. 单选题 关于基金中基金 ，以下说法错误的是()。 A.基金中基金的基金资产80%以上投资于其他基金份额 B.基金中基金的基金合同可约定，基金中基金投资于货币基金的比例 C.ETF是一种特殊的基金中基金 D.ETF联接基金是一种特殊的基金中基金答案 C解析 ETF联接基金是一种特殊的基金中基金。29. 单选题 中国证监会有权对基金管理人进行的现场检查方式不包括（）。 A、现场察看 B、电话回访 C、听取汇报 D、查验资料答案 【B】解析 略30. 单选题 中国证监会及其派出机构依法对（）开展股权投资基金

14、业务的情况进行统计监测和检查。 A、基金管理人 B、基金托管人 C、销售机构 D、私募基金服务机构答案 【D】解析 略31. 单选题 中国国内的三家商品期货交易所的设立地点不包括（）。 A、天津 B、上海 C、大连 D、郑州答案 【A】解析 略32. 单选题 在投资及投后管理阶段以及退出阶段，基金管理人主要通过（）等方式与投资者进行交流。.定期报告.投资者交流年会.风险调查问卷.风险揭示书 A、 B、. C、. D、.答案 【A】解析 略33. 单选题 私募基金管理人及相关服务机构保存私募基金的资料，自基金清算终值之日起不得少于（）年。 A.15 B.10 C.5 D.20答案 B解析 私募基

15、金管理人及相关服务机构保存私募基金的资料，自基金清算终值之日起不得少于10年。34. 单选题 在股权投资基金管理人登记提交的法律意见中，就申请机构的专业化经营原则事项，律师应从（）分析和发表意见。.说明申请机构主营业务是否为股权投资基金管理业务.申请机构的工商经营范围或实际经营业务中，是否兼营可能与股权投资基金业务存在冲突的业务.是否兼营与“投资管理”的买方业务存在冲突的业务.是否兼营其他非金融业务 A、. B、. C、. D、答案 【C】解析 略35. 单选题 在VaR估算方法中，（）假设市场未来的变化方向与市场的历史发展状况大致相同。 A、历史模拟法 B、参数法 C、压力测试法 D、蒙特卡

16、洛模拟法答案 【A】解析 略36. 单选题 关于投资组合管理的基本流程，以下表述错误的是（）。 A.投资规划的首要任务就是建立战略资产配置 B.投资管理过程是一个动态反馈的循环过程 C.投资管理的目标是使投资者在获得一定收益水平的同时承担最低的风险 D.投资管理的目标是在投资者可接受的风险水平内使其获得最大的收益答案 A解析 投资规划的首要任务就是了解客户需求，确认并量化投资者的投资目标和投资限制。37. 单选题 证券投资基金的当事人不包括（）。 A、基金的监管人 B、基金管理人 C、基金持有人 D、基金托管人答案 【A】解析 略38. 单选题 证券投资基金筹集的资金主要是投向（）。 A、有价

17、证券 B、股票 C、债券 D、国债答案 【A】解析 略39. 单选题 詹森指数等于零，说明（）。 A、基金的绩效表现差强人意 B、基金的绩效表现超常 C、基金的表现是中性 D、不确定答案 【C】解析 略40. 单选题 在使用成本法评估时，主要通过（），来反映它们的现时市场价值。 A、调整企业财务报表的所有资产和流动负债 B、调整企业财务报表的所有资产和负债 C、调整企业财务报表的流动资产和负债 D、调整企业财务报表的流动资产和流动负债答案 【B】解析 略41. 单选题 中国证券投资基金业协会的会员类别分类，下列说法正确的是（）。 A、境内会员和境外会员 B、特殊会员和普通会员 C、基金管理人可

18、自由选择是否入会 D、公募基金管理人是普通会员答案 【D】解析 略42. 单选题 在（）制度下，一国监管体系下注册的基金，不需要在另一个国家或地区都进行注册，或履行一定简便程序后，就可以直接销售。 A、QF B、QD C、沪港通 D、基金互认答案 【D】解析 略43. 单选题 在深圳证券交易所，接受大宗交易申报的时间为每个交易日9：15至11：30、（）。 A、15：00至15：30 B、13：00至15：30 C、15：30至16：00 D、13：00至15：00答案 【B】解析 略44. 单选题 在排他期限内，目标企业（）在与股权投资基金进行谈判的过程中不得再与其他投资机构进行接触。.现任

19、股东及其董事.雇员.财务顾问、经纪人 A、 B、 C、 D、答案 【D】解析 略45. 单选题 中外合资基金管理公司的境外股东的实缴资本不少于（）人民币的等值可自由兑换货币。 A、2亿元 B、3亿元 C、1亿元 D、4亿元答案 【B】解析 略46. 单选题 证券投资基金市场营销涉及的内容不包括（）。 A、开展院外游说活动 B、目标客户确定 C、营销组合设计 D、营销过程管理答案 【A】解析 略47. 单选题 关于零息债券，以下表述错误的是（）。 A.零息债券低于面值发行 B.零息债券内在价值由面值决定 C.零息债券不支付利息 D.零息债券以贴现方式发行答案 D解析 零息债券(zer0-coup

20、onbond)和固定利率债券一样有一定的偿还期限，但在期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值。因此，零息债券以低于面值的价格发行，到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益。许多偿还期是1年或1年以下的债券以零息债券的方式发行，如美国国库券；而一些偿还期在1年以上的零息企业债券，由于利息和本金在到期日一次性支付，其风险较大，除非有较高的预期收益率，投资者通常不愿意购买，发行人的借款成本也会上升。48. 单选题 关于衍生工具的特点，以下表述错误的是（） A.通过衍生工具能够实现小资金撬动大资金 B.行生工具可能会因为缺乏交易对手而不能平仓或变现 C.衍生工具涉

21、及基础资产的跨期转移 D.衍生资产的价格和合约标的资产价格没有联动性答案 D解析 联动性指衍生工具的价值与合约标的资产价值紧密相关，衍生资产价格与标的资产的价格具有联动性。例如，我国股指期货沪深300指数合约与沪深300股票指数价格走势密切相关，内在价值存在高度关联性。49. 单选题 自然人担任私募基金管理人的，应当报送以下哪些基本信息（）。.身份证明复印件.个人简历.最近三年信用记录.基金业协会规定的其他信息 A、 B、. C、. D、.答案 【D】解析 略50. 单选题 在金融资产类别中，私募股权基金（）。 A、投资风险高，投资收益低 B、投资风险高，投资收益高 C、投资风险低，投资收益高

22、 D、投资风险低，投资收益低答案 【B】解析 略51. 单选题 以下行为中，符合基金从业人员职业道德中专业审慎要求的是( ) .中央发布了建立雄安新区的政策，张三立即推荐买入主营业务在河北省的上市房地产公司 .李四在为投资者提供咨询服务时，考虑到有些散户不具备投资基础知识，只披露了所选择的证券，未披露投资过程的基本流程和一般原则 .王五每次晨会上发言时，会刻意区分投资分析中的事实和观点 A.、 B. C.、 D.答案 B解析 基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本要求：(1)基金从业人员在进行

23、投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。（项不符合）(2)基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平。(3)基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素。(4)基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实、观点和假设。（项符合）(5)基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。(6)基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披

24、露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。（项不符合）(7)基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。52. 单选题 在2013年12月31日，某股票基金净值为1亿元，到2014年12月31日，净值变为1.2亿元。如果净值变化来源仅为资产增值和分红收入的再投资，其收益率为（）。 A、20% B、21% C、22% D、18%答案 【A】解析 略53. 单选题 最基本的资本结构是指（）。 A、公司资本投入与劳动投入之比 B、公

25、司债权资本与权益资本的比例 C、公司资产的组成 D、公司是资本密集型还是劳动密集型答案 【B】解析 略54. 单选题 早期中小企业，是指创业投资基金首次投资该企业时，该企业符合的条件包括（）。.成立不满60个月.经企业所在地县级以上劳动和社会保障部门或社会保险基金管理单位核定，职工人数不超过500人.根据会计事务所审计的年度合并会计报表，年销售额不超过2亿元.根据会计事务所审计的年度合并会计报表，资产总额不超过2亿元 A、 B、. C、. D、.答案 【D】解析 略55. 单选题 在基金资产总值和基金总份额不变的情况下，基金份额净值与基金负债的关系是（） A.可能正相关，也可能负相关 B.正相

26、关关系 C.没有关系 D.负相关关系答案 D解析 基金资产净值=基金资产-基金负债；基金份额净值=基金资产净值/基金总份额。因为基金份额净值=（基金资产-基金负债）/基金总份额。由此可得基金份额净值与基金负债是负相关关系。56. 单选题 政府引导基金又称创业引导基金是支持（）发展的专项资金。 A、城市基础建设 B、创业企业 C、大型公司 D、跨国集团答案 【B】解析 略57. 单选题 证券的开盘价格通过（）产生。 A、集合竞价方式 B、前一日收盘价 C、连续竞价方式 D、交易所决定答案 【A】解析 略58. 单选题 在我国，证券交易所是（）。 A、实行自律管理的法人 B、以营利为目的的法人 C

27、、不以证券营利为目的的机关 D、实行自律管理的机关答案 【A】解析 略59. 单选题 中国基金业协会于（）发布关于实行私募基金管理人分类公示制度的公告，正式启动私募基金管理人分类公示制度。 A、2015年3月 B、2016年2月 C、2014年12月 D、2014年11月答案 【A】解析 略60. 单选题 在公司为将股份奖励给本公司职工而收购本公司股份的前提下，下列说法错误的是（）。 A、收购的股份不得超过本公司已发行股份总额的百分之五 B、用于收购的资金应当从公司的税前收入中支出 C、所收购的股份应当在一年内转让给职工 D、应当经股东大会决议答案 【B】解析 略61. 单选题 证券市场有效性

28、的类型不包括（）。 A、强有效 B、半强有效 C、弱有效 D、半弱有效答案 【D】解析 略62. 单选题 在（），市场基本达到饱和，但产品更加标准化，公司的利润可能达到高峰。 A、衰退期 B、初创期 C、成长期 D、成熟期答案 【D】解析 略63. 单选题 在风险评估的基础上，基金管理人可通过加强内部控制，建立风险防范机制。下列不属于风险防范机制的是（）。 A、设立风险信息反馈机制 B、对已发生的风险事件进行自查和整改 C、建立风险评估机构 D、制定防范风险的奖惩制度答案 【B】解析 略64. 单选题 资产的（）是指资产以公允价格售出变现的难易程度，体现投资资产时间尺度和价格尺度之间的关系。

29、A、收益性 B、风险性 C、流动性 D、安全性答案 【C】解析 略65. 单选题 在成熟市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于（）。 A、即期利率 B、远期利率 C、贴现因子 D、到期利率答案 【B】解析 略66. 单选题 周转率较高的基金，所付出的交易佣金与印花税也比较（），会（）投资者的负担。 A、高，加重 B、高，减轻 C、低，加重 D、低，减轻答案 【A】解析 略67. 单选题 忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到（）。 A、廉洁公正 B、诚实守信 C、爱岗敬业 D、服务群众答案 【A】解析 略68. 单选题 在公司型私募股权投资基金的解散清算中，以下不属于清算人职责的是（）。 A、

30、通知公告债权人 B、对基金已投资项目进行追加投资 C、清理基金资产分别编制资产负债表和财产清单 D、清缴所欠税款以及清算过程中产生的税款答案 【B】解析 略69. 单选题 基金销售人员的以下行为中，不合规的是()。 A.向不同风险承受能力的投资者推介不同的基金 B.向投资者进行基金宣传推介和销售服务时 ，公平对待投资者 C.向投资者重点揭示基金投资风险 D.向个别认购金额较大的投资者收取费用低于招募说明书中所列费率答案 D解析 不可以向个别认购金额较大的投资者收取费用低于招募说明书中所列费率。70. 单选题 证券A和证券B的相关系数是0.4，证券A和证券C的相关系数是-0.7，则下列说法正确的

31、是（）。 A、当证券B上涨时，证券C下跌的可能性较大 B、当证券A上涨时，证券B下跌的可能性较大 C、当证券A上涨时，证券C下跌的可能性较大 D、当证券B上涨时，证券C上涨的可能性较大答案 【C】解析 略71. 单选题 与企业价值成正比的企业经营指标包括（）。.利润.收入.增长率.负债率 A、 B、 C、. D、答案 【B】解析 略72. 单选题 在企业发展的不同阶段，基金所监控的指标也不同。主要有财务指标和（）。 A、业务指标 B、平均指标 C、技术指标 D、开盘价指标答案 【A】解析 略73. 单选题 在我国，（）的投资者按其实缴出资比例分红。但是所有投资者可以在公司章程中作出例外规定。

32、A、有限责任公司型股权投资基金 B、股份有限公司型股权投资基金 C、开放式投资基金 D、契约型基金答案 【A】解析 略74. 单选题 在其他条件相同的情况下，实施风格转换的交易成本越高，积极的股票风格管理的有效性（） A、不受影响 B、越低 C、不能判断 D、越高答案 【B】解析 略75. 单选题 在调査操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被凋查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过（）个交易日。 A、5 B、10 C、15 D、20答案 【C】解析 略76. 单选题 自关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告发布之日起，已登记

33、满12个月且尚未备案首只私募基金产品的私募基金管理人，在（）前仍未备案私募基金产品的，中国基金业协会将注销该私募基金管理人登记。 A、2016年5月1日 B、2016年8月1日 C、2016年9月1日 D、2016年10月1日答案 【A】解析 略77. 单选题 证券投资基金起源于（）的投资信托公司。 A、英国 B、美国 C、法国 D、荷兰答案 【A】解析 略78. 单选题 在某些重大事项上，律师如果对企业提供的资料存在疑虑，则应按照（）原则进行调查，不应单纯依赖企业提供的资料。 A、公平 B、审慎 C、公允 D、正当答案 【B】解析 略79. 单选题 在合伙型股权投资基金中有限合伙人对基金债务

34、承担的责任（）。 A、以认缴出资为限 B、以实缴出资为限 C、以合伙协议为准 D、以基金实际经营状况为参考答案 【A】解析 略80. 单选题 在基金投资组合构建中，所受到好几方面的约束不包括（）。 A、管理费率 B、基金合同 C、投资政策 D、监管政策答案 【A】解析 略81. 单选题 在股权投资基金的募集中，应当被追究刑事责任的行为包括（）。.未向社会公开宣传，在亲友或单位内部针对特定对象吸收资金.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上.单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上.单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上 A、 B、. C、. D、.答案 【B】解

35、析 略82. 单选题 在任何市场中，商品的（）始终是最关键也是交易者最关心的因素。 A、交易量 B、交易价格 C、需求量 D、供给量答案 【B】解析 略83. 单选题 证券市场的做市商和经纪人说法错误的是（）。 A、两者共同完成证券交易 B、经纪人在交易中执行投资者的指令 C、利润均来源于证券买卖差价 D、对市场流动性贡献不同答案 【C】解析 略84. 单选题 主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的是（）。 A、合规与风险控制部 B、督察长 C、合规与风险管理委员会 D、监事会答案 【A】解析 略85. 单选题 资产负债表报告时点通常为会计

36、（）、（）或（）。 A、月末、季末、半年末 B、季末、半年末、年末 C、月末、半年末、年末 D、周末、半年末、年末答案 【B】解析 略86. 单选题 证券投资基金是一种以投资组合的方法进行利益共享、风险共担的（）投资方式。 A、集合 B、集资 C、联合投资 D、合作答案 【A】解析 略87. 单选题 债券面值100元，票面利率4.69%。2016年6月6日收到利息和本金（）元。 A、102.345 B、104.69 C、175.04 D、137.52答案 【A】解析 略88. 单选题 在基金管理公司，核算每日基金资产净值的工作由（）承担。 A、投资部 B、研究部 C、基金运营部 D、财务部答案

37、 【C】解析 略89. 单选题 在银行间债券市场体系中，起核心管理作用的是（）。 A、人民银行 B、银行间同业拆借中心 C、财政部 D、中央结算公司答案 【A】解析 略90. 单选题 中国基金业协会对从事与私募基金相冲突的机构（）。 A、等同于私募基金登记 B、施行差异化管理 C、与私募基金区分登记 D、将不予登记答案 【D】解析 略91. 单选题 在两个风险资产构成的投资组合中加入无风险资产，关于其可行投资组合集，说法错误的是（）。 A、风险最小的可行投资组合风险为零 B、可行投资组合集的上下沿为双曲线 C、可行投资组合集是一片区域 D、可行投资组合集的上下沿为射线答案 【B】解析 略92.

38、 单选题 关于货市市场工具，以表述正确是（）。 A.一般是低流动性高风险的证券 B.剩余期限超过397天 C.主要是个人投资者交易买卖 D.包括银行定期存款(一年以内)答案 D解析 参考货币市场工具一般指短期的(1年之内)、具有高流动性的低风险证券，具体包括银行回购协议、定期存款、商业票据、银行承兑汇票、短期国债、中央银行票据等。在我国，货币市场工具主要包括现金，期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内(含397)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的其他货币市场工具。货币市场工具

39、有以下特点：均是债务契约；期限在1年以内(含1年)；流动性高；大宗交易，主要由机构投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖；本金安全性高，风险较低。93. 单选题 中国证券投资基金协会从（）年年初开始，对包括股权投资基金管理人在内的私募基金管理人进行登记，对其所管理的基金进行备案，并陆续发布相关自律规则。 A、2012 B、2013 C、2014 D、2015答案 【C】解析 略94. 单选题 中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。 A、4 B、5 C、6 D、12答案 【C】解析 略95. 单选题 资本资产定价模型以（）为基础

40、。 A、马可维茨的证券组合理论 B、法玛的有效市场假说 C、夏普的单一指数模型 D、套利定价理论答案 【A】解析 略96. 单选题 资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着（）的作用。 A、资产管理通过投资于银行、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值 B、使有限的资源得不到有效的利用 C、帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 D、给金融市场提供流动性，加大交易成本答案 【C】解析 略97. 单选题 政府引导基金鼓励创业投资基金投资处于（）的企业。.种子期.起步期.成长期.成熟期 A、 B、. C、. D、.答案 【A】解析 略98. 单选题 关于免疫策略,

41、以下表述正确的是（）. A.水平配比策略是价格免疫策略中的一种策略 B.常用的免疫策略包括价格免疫、利率免疫 C.在尽量减免到期收益率变化所产生的负效应的同时，尽可能从利率变动中获取收益 D.在久期等于持有期的基础上,选择凸性最低的债券答案 C解析 选择免疫策略，就是在尽量减免到期收益率变化所产生负效应的同时，还尽可能从利率变动中获取收益。99. 单选题 在我国，证券投资基金的监管需要遵循的原则不包括（）。 A、合理原则 B、适度监管原则 C、保障投资人利益原则 D、审慎监管原则答案 【A】解析 略100. 单选题 在回购协议中，证券的出售方为（）。 A、正回购方 B、资金供给方 C、逆回购方

42、 D、资金贷出方答案 【A】解析 略101. 单选题 在基金募集过程中，募集机构承担的责任不包括（）。 A、特定对象确认 B、投资者适当性审查 C、基金推介 D、承诺最低收益答案 【D】解析 略102. 单选题 证券投资基金依据（）不同，分为封闭式基金与开放式基金。 A、法律形式 B、运作方式 C、投资对象 D、投资期限答案 【B】解析 略103. 单选题 证券投资基金的分类中，说法不正确的是（）。 A、按募集的方式可分为公募基金和私募基金 B、按运作方式可分为开放式基金和封闭式基金 C、按投资对象可分为对冲基金、股票基金、债券基金、货币基金、指数基金等 D、按法律形式可分为契约式基金和公司型

43、基金答案 【C】解析 略104. 单选题 证券投资的基本前提或基础是（）。 A、对证券市场进行分析 B、对企业财务状况进行分析 C、对相关政策进行分析 D、对股票市场运行进行分析答案 【B】解析 略105. 单选题 某指数型基金最近4年的收益率分别为-10%、0%、10%、30%，则该基金最近4年的平均收益率为（）。 A.-10% B.5% C.0% D.7.5%答案 D解析 （-10%+0%+10%+30%）/4=7.5%106. 单选题 证券A和证券B的收益率相关系数为0.4，证券A和证券C的收益率相关系数为-0.7，则以下说法正确的是（）。 A、当证券B上涨时，证券C上涨的可能性比较大

44、B、当证券A上涨时，证券C下跌的可能性比较大 C、当证券B上涨时，证券C下跌的可能性比较大 D、当证券A上涨时，证券B下跌的可能性比较大答案 【B】解析 略107. 单选题 为更好地对被投资公司实施投资后管理和项目监控，股权投资基金可采取的行动包括()。 I.投资工具采用可转换优先股，投后阶段转换为普通股，增加在股东大会和董事会的话语权 II.投资工具采用可转换债券，投后阶段转换为普通股，增加在股东大会和董事会的话语权 III.要求被投公司定期提供业绩报告和财务报表 IV.调查被投公司频繁管理人员任免的原因 A.II、III、IV B.I、II、IV C.I、II、III、IV D.I、II、

45、III答案 C解析 投资机构通常要求被投企业定期提供财务报表和业绩报告，并跟踪被投资企业重大合同等业务经营信息、重大的投资活动和融资活动、公司经营范围的变更、重要管理人员的任免，以及其他可能对公司生产经营、业绩、资产等产生重大影响的事宜。在某些情况下，投资机构在投资时会以可转换优先股或可转换债券作为投资工具，在投资后管理阶段，投资者可以选择行使转换权利，将优先股或债券转换为普通股，相应增加在股东大会或董事会的话语权，从而实施更有力的监控。在某些特殊情况下，投资机构甚至可以根据投资协议约定的保护性条款，对可能损害投资机构权益的决策行使一票否决权。108. 单选题 资产配置的历史数据法假定未来与过

46、去相似，以（）历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。 A、短期 B、中期 C、长期 D、中长期答案 【C】解析 略109. 单选题 在办理质押式回购业务前，市场参与者应签订（）。 A、质押式回购主协议 B、债券回购交易风险提示书 C、债券质押式回购委托协议书 D、买断式回购主协议答案 【A】解析 略110. 单选题 中国证监会最新发布的指引中规定了新的投资比例限制，但某基金管理公司因风控人员离职而未及时在投资系统中设置阈值，导致投资违规，该公司违反了内部控制的（）。 A、独立性原则 B、相互制约原则 C、健全性原则 D、有效性原则答案 【C】解析 略111. 单选题 职业道德具

47、有引导、规范、评价和教化的功能，它的作用不包括下列哪项（）。 A、调整职业关系 B、提升职业素质 C、促进行业发展 D、调节人际关系答案 【D】解析 略112. 单选题 在投资后管理阶段，股权投资基金管理人需要关注（）。.企业经营状况.企业生产所需的技术变化.企业所处的行业变化.政府政策变动 A、 B、. C、. D、.答案 【D】解析 略113. 单选题 中国证监会及其派出机构在账户开立、发行交易和投资退出等方面，为（）提供便利服务。 A、创业投资基金 B、企业型基金 C、合伙制基金 D、公司制基金答案 【A】解析 略114. 单选题 在保本基金中，一般本金保证比例为（），但也有低于或高于这

48、一比例的情况。 A、20% B、50% C、80% D、100%答案 【D】解析 略115. 单选题 专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其主要出资人是依法设立的持续经营（）个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于（）万元人民币。 A、2，2000 B、2，3000 C、3，3000 D、3，2000答案 【C】解析 略116. 单选题 证券投资基金会计核算的责任主体是（）。 A、基金管理公司 B、基金管理公司与基金托管人 C、证券投资基金 D、基金托管人答案 【A】解析 略117. 单选题 合格境内机构投资者(QDII)开展境外证券投资业务，可以委托境外投资顾问进行境外证券投资也可以委托境

49、外资产托管人负责境外资产托管。关于境外投资顾问或境外托管人的条件限制，以下表述错误的是（） A.境外托管人应受当地政府、金融或证券监管机构的监管，有足够的熟悉境外托管业务的专职人员 B.境外投资顾问应经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务 C.境内托管人在境外设立的分支机构担任境外托管人的，可不受关于实收资本或托管规模的限制 D.境内基金管理公司、证券公司在境外设立的分支机构担任境外投资顾问的，可不受关于管理规模的限制答案 C解析 本题用排除法选出。境外投资顾问(简称投资顾问)是指根据基金合同为境内机构投资者境外证券投资提供证券买卖建议或投资组合管理等服务并取得收入的境外金融机构。境内机

50、构投资者可以委托符合下列条件的投资顾问进行境外证券投资：(1)【在境外设立，经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务。】(2)所在国家或地区证券监管机构已与中国证监会签订双边监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。(3)经营投资管理业务达5年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币。(4)有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，最近5年没有受到所在国家或地区监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。【境内基金管理公司、证券公司在境外设立的分支机构担任投资顾问的，可以不受第(3)项规定的限制。】境内机构投资者开展境外证券投资

51、业务时，应当由符合有关规定的资产托管机构(简称托管人)负责资产托管业务。托管人可以委托符合下列条件的境外资产托管人负责境外资产托管业务：(1)【在中国大陆以外的国家或地区设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管。】(2)最近一个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币。(3)有足够的熟悉境外托管业务的专职人员。(4)具备安全保管资产的条件。(5)具备安全、高效的清算、交割能力。(6)最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。118. 单选题 证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券

52、的实时成交数据，计算并每（）提供一次基金份额参考净值。 A、15秒 B、30秒 C、1分钟 D、1天答案 【A】解析 略119. 单选题 在基金存续期，需要定期更新的法律文件是（）。 A、基金托管协议 B、基金合同 C、基金招募说明书 D、基金份额发售合同答案 【C】解析 略120. 单选题 证券发行市场是（）向投资者出售证券的市场。 A、证券交易所 B、证券公司 C、其他投资者 D、发行人答案 【D】解析 略121. 单选题 增资前甲公司注册资本1000万元，甲公司前一年度经审计的营业收入12亿元，净利润4000万元，年末净资产1.5亿元，依据前述财务情况，某股权投资基金拟出资1亿元，增资甲

53、公司，获得20%股权。根据以上材料，回答以下题目。按此投资方案实际投资后，甲公司注册资本将变为（）万元。 A、11000 B、25000 C、1200 D、1250答案 【D】解析 略122. 单选题 在忠诚敬业方面，基金从业人员应当做到（）。 A、不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产 B、防止所在机构资产损坏、丢失 C、不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂 D、抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰答案 【B】解析 略123. 单选题 在我国参与资产管理业务的机构类型包括（）。.基金管理公司.信托公司.期货公司.商业银行 A、 B、. C、. D、答案 【D】解析 略1

54、24. 单选题 在“公司+信托”模式下，信托计划通常由（）发起设立。 A、管理人 B、受托人 C、出资人 D、投资者答案 【B】解析 略125. 单选题 在保证金交易中，上海证券交易所规定的维持担保比例下限为（）。 A、120% B、130% C、140% D、150%答案 【B】解析 略126. 单选题 中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起（）内予以书面确认，自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。 A、5个工作日 B、3个工作日 C、2个工作日 D、1个工作日答案 【B】解析 略127. 单选题 关于加入无风险资产的投资组合的可行投资集和有效前沿，以下表述正确的是（）. A.可行投资集是抛物线下方区域 B.有效前沿为扇形区域的上边沿 C.可行投资集是抛物线上方区域 D.有效前沿