2022年基金从业资格证考前密押冲刺卷17

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1、2022年基金从业资格证考前密押冲刺卷1. 单选题 在私募股权众筹融资管理办法（试行）（征求意见稿）中对私募股权众筹融资合格投资者的规定有：金融资产不低于（）万元人民币或最近（）年个人年均收入不低于50万元人民币。 A、300，2 B、300，3 C、500，2 D、500，3答案 【B】解析 略2. 单选题 指数基金是以（）为投资对象的基金。 A、指数成分股 B、A股 C、B股 D、普通股答案 【A】解析 略3. 单选题 债券投资组合的指数策略和免疫策略的区别在于（）。 A、依据的利率基准不同 B、处理利率方式不同 C、处理利率暴露风险的方式不同 D、假设条件差别很大答案 【C】解析 略4.

2、 单选题 请计算该组合的加权平均年化收益率是()。 A.6% B.9% C.7% D.8%答案 B解析 因为投资组合由占比相同的F、J和H基金组成，所以R=（15%+8%+4%）/3=9%5. 单选题 证券公司对于不同的投资者往往会采用不同的（）。 A、税收率 B、过户费率 C、交易佣金率 D、到期收益率答案 【C】解析 略6. 单选题 在合伙企业中，以下不征收增值税的有（）。.通过回购退出项目获得收入.通过并购退出项目获得收入.在股权投资业务中获得项目股息.上市后通过二级市场退出获得收入 A、 B、. C、. D、.答案 【A】解析 略7. 单选题 在基金托管环节，除基金合同另有约定外，应当

3、由（）托管。 A、基金托管人 B、基金管理人 C、基金销售机构 D、基金投资者答案 【A】解析 略8. 单选题 在数学上，风险的大小由（）来度量。 A、方差 B、标准差 C、预期收益率 D、期望收益率答案 【A】解析 略9. 单选题 与政府监管机构相比，基金业协会更侧重在（）的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。 A、内幕信息 B、法律法规 C、职业道德 D、执业规范答案 【C】解析 略10. 单选题 债券价格与到期收益率之间的反向关系是（）性关系。 A、锯齿线 B、直线 C、凹线 D、凸线答案 【D】解析 略11. 单选题 资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着（）的作用。

4、A、资产管理通过投资于银行、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值 B、使有限的资源得不到有效的利用 C、帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 D、给金融市场提供流动性，加大交易成本答案 【C】解析 略12. 单选题 在信托契约形式下，信托公司可以直接作为基金的投资管理人，也可以与基金管理人合作作为融资渠道，扮演资金募集人的角色，由（）进行基金的投资管理。 A、基金管理人 B、基金托管人 C、投资顾问 D、基金销售服务机构答案 【C】解析 略13. 单选题 预期央行可能降息，在基金合同允许范围内，为提高债券基金的收益率，基金经理可能进行的操作有（）。.提高杠杆率.降低杠

5、杆率.提高组合久期.降低组合久期 A、. B、. C、 D、答案 【C】解析 略14. 单选题 证券投资基金运作中主要当事人是指基金的（）。 A、受益人、管理人和持有人 B、发起人、管理人和持有人 C、管理人、托管人和持有人 D、托管人、发起人和持有人答案 【C】解析 略15. 单选题 在资本市场理论的前提假设下，关于市场均衡状态的总结错误的是（）。 A、市场组合的风险溢价与市场组合的方差和投资者的典型风险偏好无相关关系 B、所有投资者将选择有包括所有证券资产在内的市场组合M C、市场组合处于有效前沿 D、单个资产的风险溢价与市场投资组合M的风险溢价和该资产的系数成比例答案 【A】解析 略16

6、. 单选题 关于各类收入所得的税收，以下表述错误的有()。 I.个人投资者买卖基金份额需征收增值税 II.个人投资者买卖基金份额需征收印花税 III.基金管理公司经营过程中取得的管理费收入需征收增值税 IV.商业银行经营过程中取得的托管费收入需征收企业所得税 A.I、II B.I、III C.I、II、III D.II、III、IV答案 A解析 个人买卖基金份额的行为免征增值税。个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税。I、II错误。基金管理人、基金托管人从事基金管理和基金托管活动取得的收入，依照税法的规定征收增值税和企业所得税。III、IV正确。因此A符合题意。17. 单选题 与直接投资股票、债

7、券不同的是，基金是一种（）投资工具。 A、长期 B、短期 C、信用 D、间接答案 【D】解析 略18. 单选题 投资基金是资产管理的主要方式之一，其特征是( ). .组合投资 .专业管理 .利益共享 .风险自担 A.、 B.、 C.、 D.、答案 D解析 投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。19. 单选题 自2016年2月5日起，新申请私募基金管理人登记机构，需通过私募基金登记备案系统提交（）作为必备申请材料。 A、私募基金管理人登记法律意见书 B、私募基金管理人登记财务意见书 C、私募基金管理人登记义务调查意见书 D、私募基金管理人

8、登记人事任用意见书答案 【A】解析 略20. 单选题 暂停申购和赎回ETF份额的情形不包括（）。 A、不可抗力导致基金无法接受申购和赎回 B、证券交易所决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值 C、登记结算机构因异常情况无法办理申购和赎回 D、法律法规规定或中国银监会批准的其他情形答案 【D】解析 略21. 单选题 证券投资基金的会计核算主体是（）。 A、基金托管人 B、基金管理人 C、证券投资基金 D、证监会答案 【C】解析 略22. 单选题 在下列证券投资基金中，逐日结转损益的是（）。 A、股票型基金 B、货币市场基金 C、债券型基金 D、混合型基金答案 【B】解析 略23.

9、单选题 在中国目前的法律环境下，外资VC/PE在境内发起设立股权投资基金主要有（）模式。.设立投资性公司.成立带有外资成分的有限合伙企业.设立外资创投企业.设立股份公司 A、 B、. C、. D、.答案 【A】解析 略24. 单选题 封闭式基金折价率是指(） A.（基金份额净值-单位市价）/基金份额净值 B.单位市价/基金份额净值 C.基金份额净值/单位市价 D.（基金份额净值-单位市价）/单位市价答案 A解析 略25. 单选题 在计算基金的期望回报率时，我们可以用一定时间的（），或者采用数学模型，对未来回报率的可能分布做出预测。 A、历史平均回报率 B、历史最高回报率 C、历史最低回报率 D

10、、预测回报率答案 【A】解析 略26. 单选题 关于期货市场的风险管理功能，以下表述正确的有（）。 .期货交易可以使风险在具有不同风险偏好的投资者之间进行转移和再分配 .期货市场能提高金融系统抵御风险的能力 .期货交易能够消除金融市场系统风险 A.、 B.、 C.、 D.、答案 A解析 系统风险不能被消除。现货价格风险是指商品生产者或者商品经营者在生产、经营过程中不可避免地会遇到的风险。即无论价格向哪个方向变动，总会使一部分商品生产者或者商品经营者遭受损失。期货市场的最基本的功能就是风险管理，具体表现为利用商品期货管理价格风险、利用外汇期货管理汇率风险、利用利率期货管理利率风险以及利用股指期货

11、管理股票市场系统性风险。在某些特定的假设前提下，期货交易可以使风险在具有不同风险偏好的投资者之间进行转移和再分配，从而有助于投资者获得各自满意的风险类型和数量，优化各自的风险偏好。这将优化金融市场风险结构，增强金融市场的稳定性和抗击重大危机的弹性。例如，在“911”事件期间，标普500股指期货虽然停止交易，但在恢复开盘后，市场成交量以及持仓量在经历短暂回落后出现大幅增加，表明在极端市场条件下投资者对于风险管理工具的需求，而由于期货市场的存在，金融体系抵御风险的能力也得到提高。27. 单选题 机构投资人将另类投资产品纳入其传统投资组合的主要原因是（） A.另类投资产品收益的标准差较小，能分散投资

12、组合的风险 B.纳入另类投资产品可以提高投资回报和分散投资风险 C.另类投资产品具有强监管，信息透明度高的特性,从而较为安全 D.纳入另类投资产品可以很大程度上降低投资组合的夏普比率答案 B解析 投资者将另类投资产品纳人投资组合当中，主要目的是通过投资组合提高投资回报和分散风险。28. 单选题 证券投资基金起源于（）的投资信托公司。 A、英国 B、美国 C、法国 D、荷兰答案 【A】解析 略29. 单选题 执行概要需重点说明企业的（）。 A、运营能力 B、战略优势 C、盈利能力 D、偿债能力答案 【B】解析 略30. 单选题 招募说明书摘要出现在每（）更新的招募说明书中。 A、3个月 B、6个

13、月 C、9个月 D、12个月答案 【B】解析 略31. 单选题 招募说明书不包含（）。 A、基金收益分配原则和方式 B、基金运作方式 C、从基金资产中列支的费用的种类 D、基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定答案 【A】解析 略32. 单选题 资产管理行业在社会经济中的功能和作用不包括（）。 A、为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平 B、帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利 C、增加居民投资收入，提高居民生活水平 D、对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康

14、有效，最终有利于一国经济的发展答案 【C】解析 略33. 单选题 在不能买空卖空的情况下，构造的投资组合不可能达到的效果是（）。 A、使得组合投资预期收益比组合中的任一资产各自的预期收益都大 B、降低整个投资组合的非系统风险 C、使得组合投资收益的波动变小 D、某些情形下，组合中的某一资产的损失可以被另一资产的收益抵消答案 【A】解析 略34. 单选题 在股权投资基金募集阶段，管理人向投资者进行揭示风险过程中，下列选项不正确的是（）。 A、管理人将基金委托管的这一事项作为特殊风险向投资者进行披露 B、同一基金管理人推介不同类型的基金，所涉风险不相同 C、基金管理人可口头上向所有投资者进行风险揭

15、示，无需签署书面文件 D、基金聘请投资顾问并不属于风险，无需进行风险揭示答案 【C】解析 略35. 单选题 目前我国上海、深圳证券交易所均采用会员制,其决策机构是() A.专门委员会 B.总经理为首的经营管理层 C.理事会 D.会员大会答案 C解析 我国上海证券交易所和深圳证券交易所都采用会员制，设会员大会、理事会和专门委员会。理事会是证券交易所的决策机构，理事会下面可以设立其他专门委员会。36. 单选题 在每日开市前，基金管理人需向（）提供ETF的申购清单和赎回清单，并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。 A、证券交易所、证券登记结算机构 B、基金销售机构、证券交易所

16、 C、交易对手方、证券登记结算机构 D、基金托管人、证券登记结算机构答案 【A】解析 略37. 单选题 最适用于以市净率为股指乘数，采用相对估值的企业是（）。 A、某通讯设备制造企业 B、某影视企业 C、某经营物流企业 D、某地方民营银行答案 【D】解析 略38. 单选题 在单笔交易规模较大的债券市场中，适合采用的结算方法为（）。 A、券款净额结算 B、双边净额结算 C、多边净额结算 D、逐笔结算答案 【D】解析 略39. 单选题 在天津开展QFLP试点工作，在外商投资股权投资企业的注册资本中，单只股权投资企业的规模原则上不少于（）亿元人民币。 A、1 B、3 C、5 D、2答案 【C】解析

17、略40. 单选题 在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明（）。.有关法律法规.投资冷静期.基金风险.投资者的相关义务 A、 B、. C、. D、.答案 【A】解析 略41. 单选题 中国人民银行在银行间债券市场推出债券借贷业务是在（）。 A、2006年11月20日 B、2005年6月15日 C、2003年7月1日 D、2004年9月3日答案 【A】解析 略42. 单选题 中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内进行审查。 A、3 B、6 C、12 D、1答案 【B】解析 略43. 单选题 资本市场线的斜率代表（）。 A、无风险收益率 B、单位市场风险的风险溢价 C、

18、最优组合 D、效用等级答案 【B】解析 略44. 单选题 在日常运作中，目前我国基金管理公司按照（）的规定管理基金资产。 A、基金托管协议 B、发起人协议 C、公司章程 D、基金合同答案 【D】解析 略45. 单选题 股权投资基金募集期间，不属于宣传推介材料中必须向投资者披露的信息是()。 A.基金的投资信息 B.基金合同的主要条款 C.基金管理人最近三年的投资业绩说明 D.基金估值政策、程序和定价模式答案 C解析 基金募集期间，应当在宣传推介材料中向投资者披露如下信息：基金基本信息；管理人基本信息；基金的投资信息；基金的募集期限；基金估值政策、程序和定价模式；基金合同的主要条款；基金的申购与

19、赎回安排；基金管理人最近三年的诚信情况说明；其他事项。46. 单选题 中国证监会可以采取的行政处罚不包括（）。 A、没收违法所得 B、责令改正 C、暂停或者撤销基金从业资格 D、进行司法处理答案 【D】解析 略47. 单选题 在已投企业增加发行股份时，股权投资基金可以通过（）防止股权被稀释。 A、回售条款 B、反摊薄条款 C、第一拒权条款 D、竞业禁止条款答案 【B】解析 略48. 单选题 中国证券业协会根据（）颁布了一系列自律性规范文件。.证券投资基金法.私募投资基金监督管理暂行办法.私募投资基金募集行为管理办法.私募投资基金信息披露管理办法 A、 B、. C、. D、.答案 【A】解析 略

20、49. 单选题 在做市商与投资者交易过程中，要价始终（）出价。 A、小于 B、大于 C、等于 D、无关答案 【B】解析 略50. 单选题 詹森指数是在（）模型基础上发出的一个风险调整绩效衡量指标。 A、CAPM B、DHS C、APT D、BSV答案 【A】解析 略51. 单选题 在我国公募证券投资基金和股权投资基金，说法正确的是（）。 A、基金募集方式相同，基金投资标的不同 B、基金募集方式和投资标的均相同 C、基金募集方式和投资标的均不同 D、基金募集方式不同，基金投资标的相同答案 【C】解析 略52. 单选题 关于息票债券和贴现债券，以下表述正确的是（）. A.息票债券和贴现债券是按照计

21、息方式分类的两种常见债券类型 B.贴现债券是指在发行时不规定利率、券面不附息票，折价发行的债券 C.息票债券一般来说属于短期债券 D.与息要债券和贴现债券同属种分类方法下债券类型的还有金融债券答案 B解析 按付息方式分类，债券可分为息票债券和贴现债券。息票债券是指债券发行时规定，在债券存续期内，在约定的时间以约定的利率按期向债券持有人支付利息的中、长期债券。债券的持有人于息票到期日，凭债券附带的息票领取最后一期的利息并同时领取债券的本金。与此相对应，贴现债券则是无息票债券或零息债券，这种债券在发行时不规定利率，券面也不附息票，发行人以低于债券面额的价格出售债券，即折价发行，债券到期时发行人按债

22、券面额兑付。53. 单选题 在私募投资基金募集行为管理办法中，对行业自律管理中规定募集机构在开展私募基金募集业务过程中违反本办法第二十九条至第三十一条的规定，中国基金业协会视情节轻重对（）采取暂停私募基金备案业务、不予办理私募基金备案业务等措施。.私募基金管理人.私募基金募集机构.私募基金托管人.私募基金注册登记机构 A、. B、 C、. D、答案 【D】解析 略54. 单选题 在ETF募集期内，投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使用证券交易所的网络系统进行的认购为（）。 A、场内现金认购 B、场外现金认购 C、银行认购 D、券商认购答案 【A】解析 略55. 单选题 中国证监会设私

23、募基金监管部，其职能是（）。.拟定私募投资基金合格投资者标准、信息披露规则等.负责私募投资基金的信息统计和风险监测工作.指导协会和监管机构开展备案和服务工作.负责私募投资基金的投资者教育保护、国际交往合作等工作.拟定监管私募投资基金的规则、实施细则 A、 B、.、 C、. D、.、答案 【D】解析 略56. 单选题 股权投资基金的销售募集机构及其从业人员宣传推介时，可以（）。 A.宣传最近3个月的基金产品业绩 B.采取权威数据来源 C.预测基金未来业绩 D.在微信朋友圈介绍基金信息答案 B解析 募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为：(1 )公开推介或者变相公开推介，如通过报刊、电

24、台、电视、互联网等公众传 播媒体，讲座、报告会、分析会等方式，布告、传单、短信、微信、博客和电子邮 件等载体，向不特定对象宣传具体产品，但证券期货经营机构和销售机构通过设置 特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介的 除外。(2)推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(3)以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收 益，包括宣传“预期收益”“预计收益”“预测投资业绩”等相关内容。(4)夸大或者片面推介基金，违规使用“安全”“保证”“承诺” “保险”“避 险” “有保障”“高收益”“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞；产品 合同及销

25、售材料中存在包含保本保收益内涵的表述，如零风险、收益有保障、本金 无忧等；产品名称中含有“保本”字样；与投资者私下签订回购协议或承诺函等文 件，直接或间接承诺保本保收益，或者向投资者口头或者通过短信、微信等各种方 式承诺保本保收益。(5)使用“欲购从速” “申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞。(6 )推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩。(7)登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。(8)采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩 比较，任意使用“业绩最佳” “规模最大”等相关措辞。(9 )恶意贬低同行。(10)允许非本机构雇

26、佣的人员进行私募基金推介。(11 )推介非本机构设立或负责募集的私募基金。(12)法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会禁止的其他行为。57. 单选题 在申报债权期间，清算组（）对债权人进行清偿。 A、可以 B、在一定条件下可以 C、不可以 D、在一定条件下不可以答案 【C】解析 略58. 单选题 中国证券投资基金业协会应当及时注销私募基金管理人登记的情形有（）。.私募基金管理人依法解散.私募基金管理人旗下基金已全部清盘.私募基金管理人被依法撤销.私募基金管理人被依法宣告破产 A、. B、. C、. D、.答案 【D】解析 略59. 单选题 债券基金中收取认购费的认购费率一般不超过（）。

27、A、10% B、5% C、3% D、1%答案 【D】解析 略60. 单选题 中国证券投资基金业协会在基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和会员管理等环节，对（）采取区别于其他私募基金的差异化行业自律，并提供差异化会员服务。 A、创业投资基金 B、股权投资基金 C、大型投资基金 D、内资投资基金答案 【A】解析 略61. 单选题 在投资后管理阶段，投资者可以选择行使转换权利，（）相应增加其在董事会的话语权，从而对被投资企业实施更有力的监控。 A、将优先股或债权转换为普通股 B、增加购买被投资企业的债券 C、将普通股转换为优先股 D、转让其所持有的被投资企业的股权答案 【A】解析 略62.

28、单选题 在质押式回购中，交易双方需要商定的内容不包括（）。 A、首期结算金额 B、到期结算金额 C、回购债券数量 D、首期交易净价答案 【D】解析 略63. 单选题 在（），大量的新技术被采用，新产品被研制但尚未大批量生产，销售收入和收益急剧膨胀。 A、衰退期 B、初创期 C、成长期 D、成熟期答案 【B】解析 略64. 单选题 证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可采取的措施不包括（）。 A、警告 B、电话提示 C、罚款 D、约见谈话答案 【C】解析 略65. 单选题 资产管理行业监管制度设计的核心目标是（）。 A、保护投资者权益 B、基金管理人合规运营 C、确保基金的预

29、期回报 D、规范基金的对外投资答案 【A】解析 略66. 单选题 证券投资基金的主要当事人不包括（）。 A、基金份额持有人 B、基金管理人 C、基金托管人 D、基金发起人答案 【D】解析 略67. 单选题 主动管理股票型基金（）。 A、个股选择和权重不受基金合同等的约束 B、管理目标是跟踪指数本身，将跟踪误差控制在一定范围 C、管理目标是超越业绩比较基准，获取超额阿尔法 D、大类资产配置比例不受基金合同等的约束答案 【C】解析 略68. 单选题 中央结算公司在银行间债券市场提供的主要服务是（）。 A、担任做市商角色 B、监督债券市场运行 C、进行债券结算 D、提供交易答案 【C】解析 略69.

30、 单选题 在债券到期前的特定时段有权以事先约定的价格将债券回售给发行人的是（）。 A、可交换债券 B、可转换公司债券 C、可回售债券 D、可赎回债券答案 【C】解析 略70. 单选题 资产管理行业不管是对宏观的经济，还是微观的个人、企业都有着（）的作用。 A、资产管理通过投资于银行、证券、期货、基金、保险或实体股权企业等资产实现增值 B、使有限的资源得不到有效的利用 C、帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 D、给金融市场提供流动性，加大交易成本答案 【C】解析 略71. 单选题 资产配置按照范围可以分为（）。 A、各项均不对 B、买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略和动

31、态资产配置策略 C、全球资产配置、股票及债券资产配置和行业风格资产配置 D、战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置答案 【C】解析 略72. 单选题 中国证监会可以根据实际情况，定期或不定期地对基金机构进行内部（）、行为规范等方面进行检查。 A、监控 B、管理 C、稽核 D、监察答案 【C】解析 略73. 单选题 中国证监会对私募机构采取一系列行为，发现私募机构存在的问题不包括（）。 A、涉嫌非法集资、非法经营证券业务 B、承诺保本保收益、挪用或侵占基金财产、基金资产与自有资产混同、虚构投资项目骗取资金等严重违法违规、侵害投资者利益行为 C、公开募集、未按合约约定托管基金财产、投资方向不

32、符合合约规定、费用列支不符合合约规定、未按合同约定进行信息披露、证券类私募机构从业人员无从业资格等一般性违规问题 D、登记备案信息准确、更新及时、但是合格投资者管理制度不健全、私募基金风险评级及对投资者的风险识别能力和风险承担能力评估不到位的问题答案 【D】解析 略74. 单选题 证券交易所资金清算的交易数据通过（）传送。 A、基金管理人 B、基金托管人 C、卫星系统 D、交易所系统答案 【C】解析 略75. 单选题 账面价值法是指公司资产负债的（）。 A、总额 B、净值 C、盈余 D、大小答案 【B】解析 略76. 单选题 中国债券市场20世纪开始发展以来先后经历了三个发展阶段依次为（）。

33、A、柜台交易市场，交易所市场，银行间市场 B、银行间市场，柜台交易市场，交易所市场 C、柜台交易市场，银行间市场，交易所市场 D、交易所市场，柜台交易市场，银行间市场答案 【A】解析 略77. 单选题 在企业流动比率大于1时，赊购原材料一批，将会（）。 A、降低营运资金 B、降低流动比率 C、增大流动比率 D、增大营运资金答案 【B】解析 略78. 单选题 证券登记结算机构为证券交易提供的服务不包括（）。 A、证券登记 B、交易结算 C、证券存管 D、确定交易价格答案 【D】解析 略79. 单选题 证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。 A、前台业务系统 B、后台业务系统 C、后台管理系

34、统 D、应用系统的支持系统答案 【B】解析 略80. 单选题 根据证券投资基金法的规定，以下各事项中属于公募证券投资基金的招募说明书必备内容的是（） A.基金从事证券交易的清算交收安排 B.基金投资各类证券指令的发送和执行 C.基金管理人和托管人基本情况 D.律师事务所为基金募集出具的法律意见书答案 C解析 基金招募说明书应当包括下列内容：基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期；基金管理人、基金托管人的基本情况；基金合同和基金托管协议的内容摘要；基金份额的发售日期、价格、费用和期限；基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所

35、；基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例；风险警示内容；中国证监会规定的其他内容。81. 单选题 在财务尽调过程中对目标公司偿债能力进行评估时，除计算其近年来资产负债率、流动比率、利息保障倍数等指标外，下列与偿债能力评估相关度最高的一项工作是（）。 A、结合公司的税收优惠情况、财政补贴情况、公司对税收政策及财政补贴的依赖程度综合判断 B、结合公司的盈利情况、（净）资产收益率、公司盈利能力变动情况综合判断 C、结合公司的收入情况、市场竞争情况、公司生产模式及存贷周转等情况综合判断 D、结合公司的现金流状况、银行资信状况、可利用的融资渠道以及授信额度等情况综合判断答案 【D

36、】解析 略82. 单选题 债券投资会面临一系列风险，其中不包括（）。 A、违约风险 B、变现风险 C、再投资风险 D、提前赎回风险答案 【B】解析 略83. 单选题 在合伙型股权投资基金中有限合伙人对基金债务承担的责任（）。 A、以认缴出资为限 B、以实缴出资为限 C、以合伙协议为准 D、以基金实际经营状况为参考答案 【A】解析 略84. 单选题 在监督内部控制上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向，下列不属于对内部人的监管的是（）。 A、加强对基金管理人的内部控制监督 B、加强对基金管理人部门管理的控制监督 C、加强对关键岗位管理人员的控制监督 D、加强对基金托管人的控制监督答案

37、【D】解析 略85. 单选题 在金融期货中，除少数合约有特殊规定外，绝大多数合约的交割月份都定为每年的（）。 A、1月、3月、5月和7月 B、3月、6月、9月和12月 C、2月、4月、6月和8月 D、5月、6月、7月和8月答案 【B】解析 略86. 单选题 以下属于风险指标系数的优势的是()。 A.在应用系数进行投资组合对比时，不需要注意所使用的数据的时间区间 B.系数不会随着计算所使用的历史时间区间的变化而变化 C.系数既可以用来衡量投资组合相对基准的风险水平，又可以用来比较两个投资组合的风险水平 D.当投资组合中加入一只新上市股票时，系数可以反映这个新的变化答案 C解析 系数可以用来衡量投

38、资组合相对基准的风险水平，也可以用来比较两个投资组合的风险水平，或者用来观察同一个投资组合的风险特征随时间变化的情况，C正确。在应用系数进行投资组合对比时，也需要注意所使用数据的时间区间，A错误。系数会随着计算所使用的历史时间区间的变化而变化，特别是时间区间较短时，B错误。通常系数是用投资组合与基准指数的历史收益数据计算而来的，无法反映新的变化。例如，当投资组合中加入一只新上市股票，投资组合的风险特征将会改变，但历史数据无法反映这个变化，D错误。87. 单选题 战术资产配置的特点不包括（）。 A、遵循“回归均衡”的原则 B、建立在一些分析工具基础上的客观、量化过程 C、属于以价格为导向的过程

39、D、能够客观地测度出哪一种资产类别已经失去市场的注意力答案 【C】解析 略88. 单选题 中国证券投资基金业协会的特别会员不包括（）。 A、登记结算机构 B、地方基金业协会 C、证券期货交易所 D、基金销售机构答案 【D】解析 略89. 单选题 在基金管理公司持股主体的规范方面，不符合法规规定的有（）。 A、可以为其他机构代持基金管理公司的股权 B、不得为其他机构代持基金管理公司的股权 C、不可以委托其他机构代持基金管理公司的股权 D、不得委托其他机构代持基金管理公司的股权答案 【A】解析 略90. 单选题 关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是()。 .基金管理人可根据不同认购

40、金额设置不同的认购费率 .前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用 .后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用 .前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率 A.、 B.、 C.、 D.、答案 C解析 后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。91. 单选题 在家庭形成期和家庭成长期，分别适合投资（）。 A、偏保守的平衡资产配置，偏进取的平衡资产配置 B、基金定期定投，长期投资的权益投资工具 C、长期投资的权益投资工具，偏进取的平衡资产配置 D、固定收益工具，长期投资的权益

41、投资工具答案 【C】解析 略92. 单选题 在全国银行间债券市场进行买断式回购时，任何一家市场参与者单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（）。 A、5% B、10% C、15% D、20%答案 【D】解析 略93. 单选题 基金管理人应履行的职责不包括（）。 A.按照规定办理基金财产的资金账户和证券账户 B.对其管理的基金财产进行投资运作 C.完成基金备案手续 D.根据规定召集基金份额持有人大会答案 A解析 依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人应当履行下列职责：依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；办理基金备案手续；对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证

42、券投资；按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；编制中期和年度基金报告；计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；按照规定召集基金份额持有人大会；保存基金财产管理业 务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；94. 单选题 在基金份额净值过低的情况下，基金管理人可以合并基金份额以提高基金份额净值，这种操作称为（）。 A、正向合并 B、正向分拆 C、逆向合并 D、逆向分拆答案 【D】解析 略95. 单选题 在以下说法中，信托的基本特征不包括（）。 A、委托人对受托人的信任

43、B、信托财产及财产权的转移 C、受托人以自己名义，为受益人的利益管理处分信托财产 D、受托人对委托人的信任答案 【D】解析 略96. 单选题 针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法不包括（）。 A、缘故法 B、介绍法 C、识别法 D、陌生拜访法答案 【C】解析 略97. 单选题 在1952年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论（） A、马可维茨 B、夏普 C、特雷诺 D、詹森答案 【A】解析 略98. 单选题 在证券市场，以下属于非系统性风险的是（）。 A、银监会拟出台新规严控银行理财产品投资股票 B、财政部、国家税务总局宣布下调印花税税率

44、 C、人民银行宣布降低存款准备金率 D、某商业银行因票据违规操作被调查答案 【D】解析 略99. 单选题 中国证券投资基金业协会对于股权投资的职能不包括（）。 A、开展行业自律 B、改变行业模式 C、协调行业关系 D、提供行业服务答案 【B】解析 略100. 单选题 在（）中，按照结算机构在结算中是否担当中央对手方，可以分为中央对手方净额结算和非中央对手方净额结算两种模式。 A、多边净额结算 B、净额结算 C、双边净额结算 D、单边净额结算答案 【A】解析 略101. 单选题 证券监督管理工作的首要目标是（）。 A、保护投资者合法权益 B、保证证券市场的公平、效率、透明 C、降低系统性风险 D

45、、防止违规操作的发生答案 【A】解析 略102. 单选题 在自主权限内，（）通过交易系统向交易室下达交易指令。 A、托管人 B、经纪人 C、基金公司 D、基金经理答案 【D】解析 略103. 单选题 中国证券投资基金业协会要求私募基金管理人需通过（）等，对契约型基金的税收风险进行提示。 A、私募投资基金风险揭示书 B、网站公告 C、短信 D、电子邮件答案 【A】解析 略104. 单选题 债券结算业务类型不包括（）。 A、分销业务 B、现券业务 C、债券远期交易 D、债券互换交易答案 【D】解析 略105. 单选题 在（），市场基本达到饱和，但产品更加标准化，公司的利润可能达到高峰。 A、衰退期

46、 B、初创期 C、成长期 D、成熟期答案 【D】解析 略106. 单选题 某指数型基金最近4年的收益率分别为-10%、0%、10%、30%，则该基金最近4年的平均收益率为（）。 A.-10% B.5% C.0% D.7.5%答案 D解析 （-10%+0%+10%+30%）/4=7.5%107. 单选题 自2015年下半年开始，监管部门开始采取比较严格的措施，降低和防范风险、完善法规规范和加强监督检查。采取的措施包括（）。.加强私募机构的规范和清理.规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务.对基金管理公司业务实施风险压力测试.规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品 A、. B、 C

47、、. D、答案 【A】解析 略108. 单选题 在风险资产的投资组合中加入无风险资产后，下列说法错误的是（）。 A、可行投资组合集是一片扇形区域 B、有效前沿为双曲线形状的可行投资组合集的上半支 C、最小方差法是求解最优投资组合的方法之一 D、由于无风险资产的引入，风险最小的可行投资组合风险为零答案 【B】解析 略109. 单选题 在基金的费用中，属于基金投资者在买入与卖出基金环节一次性支付的费用包括是（）。 A、管理费 B、申购费 C、信息披露费 D、托管费答案 【B】解析 略110. 单选题 中央银行货币政策所采用的政策工具不包括（）。 A、公开市场操作 B、利率水平的调节 C、存款准备金

48、率的调节 D、减少税收答案 【D】解析 略111. 单选题 假设股权投资基金按照12%的折现率计算基金净现值为2亿元,按照15%的折现率计算，基金净现值为1 A.13% B.10% C.16% D.19%答案 C解析 本题考查内部收益率。内部收益率是指截至某一特定时点，倒推计算至基金成立后第一笔现金流产生时，基金资金流入现值加上资产净值现值总额与资金流出现值总额相等，即净现值等于零时的折现率。由题干可知，该基金的内部收益率在15%18%之间。112. 单选题 有以下几项投资交易活动，按照目前的税收政策,不需要缴纳印花税的是(） I.香港投资者通过其金互认买入内地基金份额 II.香港投资者通过其

49、金互认卖出内地基金份额 .某公募其金卖出股票 IV.某私募基金买入股票 V.某机构投资者卖出基金 VI.某个人投资者卖出股票 A.I、II、III、V B.I、II、V、VI C.III、IV D.I、II、IV、V答案 D解析 我国证券交易印花税只对出让方按千分之一征收，对受让方不再征收。即III、VI都需要缴纳印花税，IV买入股票不需要缴纳印花税。可排除ABC。机构投资者跟个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税，V。对香港市场投资者通过基金互认买卖、继承、赠予内地基金份额，按照内地现行税制规定，暂不征收印花税I、II。113. 单选题 与资本流动相对应的股权投资基金运作的四个阶段不包括（）。

50、 A、募集 B、决策 C、投资 D、管理答案 【B】解析 略114. 单选题 为销售某只股票型基金，A基金管理公司和B基金销售机构初次开展基金销售业务合作，该基金于2019年3月6日获得中国证监会核准募集注册批文。以下业务安排中不符合法律法规的是()。 A.A公司和B公司都必须履行反洗钱义务 B.为预热市场 ，B公司于2019年3月1日发布宣传材料开展销售宣传 C.A公司须对B公司进行审慎调查，了解其内部控制和制度流程情况 D.A公司须与B公司签署销售协议答案 B解析 未收到核准募集注册批文前不得提前进行宣传。115. 单选题 关于基金托管人，下列说法错误的是()。 .基金管理人与基金托管人可

51、以为同一机构，但需做好业务隔离 .基金财产必负独立于基金托管人的自有财产 .基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任 .基金托管人与提供估值核算等服务的基金服务机构可以为同一机构，但需做好业务隔离 A.、 B.、 C.、 D.、答案 D解析 基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。基金管理人与基金托管人不可以为同一机构。116. 单选题 证券市场的有效性的类型不包括（）。 A、强势有效 B、半强势有效 C、弱势有效 D、半弱势有效答案 【D】解析 略117. 单

52、选题 中小微创业企业的发展和融资需求特征有（）。.信息不对称比较严重.创业成功的不确定性较高.科技型中小微创业企业的资产结构中无形资产占比较低.中小微创业企业的融资需求呈现阶段性特征 A、 B、. C、. D、.答案 【B】解析 略118. 单选题 在我国，（）的投资者按其实缴出资比例分红。但是所有投资者可以在公司章程中作出例外规定。 A、有限责任公司型股权投资基金 B、股份有限公司型股权投资基金 C、开放式投资基金 D、契约型基金答案 【A】解析 略119. 单选题 证券期货市场诚信档案采集居民信息应符合法律法规的要求，下列属于不得采集信息的是（）。.宗教信仰.性别.血型.病史信息 A、.

53、B、. C、. D、.答案 【D】解析 略120. 单选题 在基金募集所需的资料中，基金管理人用来说明自身优势和投资计划的文件是（）。 A、私募备忘录 B、募集推介资料 C、（反向）尽职调查资料 D、基金条款书答案 【A】解析 略121. 单选题 关于衍生工具的特点，以下表述错误的是（） A.通过衍生工具能够实现小资金撬动大资金 B.行生工具可能会因为缺乏交易对手而不能平仓或变现 C.衍生工具涉及基础资产的跨期转移 D.衍生资产的价格和合约标的资产价格没有联动性答案 D解析 联动性指衍生工具的价值与合约标的资产价值紧密相关，衍生资产价格与标的资产的价格具有联动性。例如，我国股指期货沪深300指数合约与沪深300股票指数价格走势密切相关，内在价值存在高度关联性。122. 单选题 证券投资基金在运用4Ps理论时有其特殊性，其中不包括（）。 A、规范性 B、持续性 C、专业性 D、综合性答案 【D】解析 略123. 单选题 证券交易中最普遍、最清晰的成本是（）。 A、买卖价差 B、印花税 C、过户费 D、佣金答案 【D】解析 略124. 单选题 中国证监会对股权投资基金的调查手段不包括（）。 A、刑事处罚 B、现场调查 C、查看高管个人证券账户 D、封存可能转移、藏匿和损毁的资料和文件答案 【A】解析 略125. 单选题 投