2022-2023年证券从业资格试题库带答案第286期

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1、2022-2023年证券从业资格试题库带答案1. 单选题 全面风险管理模式阶段体现了( )风险管理理念和方法。全球的风险体系结构局部的风险管理范围全程的风险管理过程全新的风险管理方法A B C D 答案 B解析 考查全面风险管理模式阶段的风险管理理念和方法，包括：全球的风险体系结构；全面的风险管理范围；全程的风险管理过程；全新的风险管理方法。2. 单选题 按照基金会管理条例规定，基金会开展保值、增值活动，应当遵循的原则不包括（ ）。A 合法B 安全C 谨慎D 高效答案 C解析 考查社会公益基金。按照基金会管理条例规定，基金会开展保值、增值活动，应当遵循合法、安全、高效的原则，确定投资风险控制机

2、制。3. 单选题 资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有（ ）年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经理的人员不少于（ ）人。A 23B 33C 25D 35答案 D解析 资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经理的人员不少5人。见教材第三章第三节。4. 单选题 集合计划成立应当具备募集资金规模在（ ）。A 10亿元人民币以下并不低于3000万元人民币B 10亿元人民币以下并不低于5000万元人民币C 50亿元人民币以下并不低于3000万元人民币D 50亿元人民币以下并不低于5000万元人民

3、币答案 C解析 本题考查证券资产管理业务的一般规定。集合计划成立应当具备募集资金规模在50亿元人民币以下并不低于3000万元人民币。见教材第三章第六节。5. 单选题 全国社保基金理事会直接运作的基金的投资范围限于（ ），其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。银行存款金融债在一级市场购买国债股票A B C D 答案 B解析 考查全国社会保障基金。全国社保基金理事会直接运作的基金的投资范同限于银行存款、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。6. 单选题 下列说法中正确的是（ ）。发行人和主承销商在披露发行市盈率时，应同

4、时披露发行市盈率的计算方式在进行行业市盈率比较分析时，应当按照中国证监会有关上市公司行业分类指引中制定的行业分类标准确定发行人行业归属，并分析说明行业归属的依据存在多个市盈率口径时，应当充分列示可供选择的比较基准，并应当按照审慎、充分提示风险的原则选取和披露行业平均市盈率发行人还可以同时披露市净率等反映发行人所在行业特点的估值指标。A B C D 答案 B解析 本题考查证券（股票类）发行与承销信息披露的有关规定。发行人和主承销商在披露发行市盈率时，应同时披露发行市盈率的计算方式。在进行行业市盈率比较分析时，应当按照中国证监会有关上市公司行业分类指引中制定的行业分类标准确定发行人行业归属，并分析

5、说明行业归属的依据。存在多个市盈率口径时，应当充分列示可供选择的比较基准，并应当按照审慎、充分提示风险的原则选取和披露行业平均市盈率。发行人还可以同时披露市净率等反映发行人所在行业特点的估值指标。见教材第三章第四节。7. 单选题 基金合同应当约定给投资者设置不少于（ ）的投资冷静期。A 12个小时B 18个小时C 24个小时D 36个小时答案 C解析 基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期。投资冷静期自基金合同签署完毕且投资者缴纳认购基金的款项后起算。8. 单选题 下列关于利用未公开信息交易罪立案追诉标准的说法，正确的是（ ）。期货交易占用保证金数额累计在20万元以上的证券交易

6、成交额累计在30万元以上的获利或者避免损失数额累计在15万元以上的多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的A B C D 答案 B解析 涉嫌下列情形之一盼构成利用未公开信息，交易罪，根据规定应予立案追诉：（1）证券交易成交额累计在50万元以上的。（2）期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的。（3）获利或者避免损失数额累计在15万元以上的。（4）多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的。（5）其他情节严重的情形。9. 单选题 证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币（ ）。A 1000万元B 2000万元C 50

7、00万元D 1亿元答案 C解析 本题考查证券公司从事相关证券业务的净资本标准。证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币5 000万元。见教材第二章第二节。10. 单选题 证券公司另类子公司应当于每年结束后（ ）内编制并向中国证券业协会报送另类投资业务年度报表。A 1个月B 2个月C 3个月D 4个月答案 D解析 中国证券业协会对证券公司另类子公司的自律管理措施。在每年结束之日起4个月内，编制并向协会报送另类投资业务年度报告。前款所称月度报表应当包括已投资品种或项目的名称、投资金额、期限、持股比例（如有）、交易对手方（如有）、投资模式或

8、交易结构（如有）、财务信息等。见教材第三章第九节。11. 单选题 2018年12月31日，W公司拟冲击IPO，于中小企业板上市，该公司的下列（ ）情况会导致其无法成功上市。W公司股本为4000万元人民币W公司于2016年1月设立W公司与Z公司产生了严重的版权纠纷诉讼，W公司的主要收入大多源于该版权W公司的财务总监与其销售主管为夫妻关系W公司最近三个会计年度净利润累计为3200万元A B C D 答案 D解析 首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件发行人依法设立且持续经营时间在3年以上，发行人不存在影响持续经营的担保、诉讼以及仲裁等重大或有事项。12. 单选题 有限责任公司首次

9、股东会会议应由（ ）召集。A 董事会B 监事会C 全体股东D 出资最多的股东答案 D解析 首次股东会会议由出资最多的股东召集和主持，依照中华人民共和国公司法的规定行使职权。13. 单选题 证券期货投资者适当性管理办法构建了一整套适当性管理的制度框架，从（ ）方面明确了投资者适当性管理的各项工作，同时赋予中国证监会及其派出机构对经营机构履行适当性义务的监督管理权以及证券期货交易所、证券登记结算公司、行业协会等自律组织的自律管理权，标志着我国投资者适当性管理制度体系的基本形成。投资者分类产品分级强化经营机构适当性义务突出违规行为惩戒A B C D 答案 D解析 考查我国投资者适当性管理的相关制度。

10、证券期货投资者适当性管理办法构建了一整套适当性管理的制度框架，从投资者分类、产品分级、强化经营机构适当性义务及突出违规行为惩戒方面明确了投资者适当性管理的各项工作，同时赋予中国证监会及其派出机构对经营机构履行适当性义务的监督管理权以及证券期货交易所、证券登记结算公司、行业协会等自律组织的自律管理权，标志着我国投资者适当性管理制度体系的基本成形。见教材第三章第二节。14. 单选题 以下( )是契约型基金与公司型基金的区别。期限不同资金的性质不同投资者的地位不同基金的营运依据不同A B C D 答案 B解析 考查按照基金的组织形式划分的契约型基金和公司型基金的区别。契约型基金与公司型基金的区别：一

11、是资金的性质不同。二是投资者的地位不同。三是基金的营运依据不同。15. 单选题 违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重，应当采取证券市场禁入措施，且存在故意出具虚假重要证据，隐瞒、毁损重要证据等阻碍、抗拒证券监督管理机构及其工作人员依法行使监督检査、调査职权行为的可以对有关责任人员采取（ ）的证券市场禁入措施。A 13年B 35年C 510年D 终身答案 D解析 本题考查证券市场禁入措施的期限。有下列情形之一的，可以对有关责任人员采取终身的证券市场禁入措施：(1)严重违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，构成犯罪的；(2)从事保荐、承销、资产管理、融资融券等证券业务及其他证券服

12、务业务，负有法定职责的人员，故意不履行法律、行政法规或者中国证监会规定的义务，并造成特别严重后果的；(3)违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，采取隐瞒、编造重要事实等特别恶劣手段，或者涉案数额特别巨大的；(4)违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，从事欺诈发行、内幕交易、操纵市场等违法行为，严重扰乱证券、期货市场秩序并造成严重社会影响，或者获取违法所得等不当利益数额特别巨大，或者致使投资者利益遭受特别严重损害的；(5)违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重，应当采取证券市场禁入措施，且存在故意出具虚假重要证据，隐瞒、毁损重要证据等阻碍、抗拒证券监督管理机构及其工作人员依法

13、行使监督检查、调查职权行为的；(6)因违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，5年内被中国证监会给予除警告之外的行政处罚3次以上，或者5年内曾经被采取证券市场禁入措施的；(7)组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的活动的；(8)其他违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节特别严重的。16. 单选题 按照证券法的规定，满足下列哪一情形，属于公开发行证券（ ）。A 向不特定对象发行证券的B 向特定对象发行证券累计达到200人的C 向特定对象转让股票，未经中国证监会核准，转让后公司股东累计超过200人D 采用广告、电话、传真、信函、推介会、说明会、网络、短信等

14、方式向社会公众非公开进行股权转让答案 A解析 符合下列情形之一的，为公开发行证券：（1）向不特定对象发行证券的；（2）向特定对象发行证券累计超过200人的；（3）法律、行政法规规定的其他发行行为。17. 单选题 国际长期投资主要包括( )。国际信贷国际直接投资国际间接投资贸易资金的流动A B C D 答案 A解析 国际长期资金流动：是指期限在1年以上的资金的跨国流动，包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式。1）国际直接投资是指那些以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动，主要以三种形式进行：一是采取独资企业、合资企业和合作企业等方式在国外建立一个新企业；二是收购国外企业的股权达

15、到拥有实际控制权的比例；三是利润再投资。2）国际间接投资也就是国际证券投资，是指在国际证券市场上发行和交易中长期有价证券所形成的国际资本流动。这些有价证券包括优先股股票、普通股股票、政府债券、企业债券以及一些国际组织发行的债券等。3）国际信贷主要包括政府信贷、国际金融机构贷款、国际银行贷款和出口信贷等。18. 单选题 下列选项中，属于托管人职责的是（ ）。A 按照约定及时将募集资金支付给原始权益人B 依照法律、行政法规、公司章程和相关协议的规定或者约定移交基础资产C 按照约定向资产支持证券投资者分配收益D 监督管理人专项计划的运作，发现管理人的管理指令违反计划说明书或者托管协议约定的，应当要求

16、改正；未能改正的，应当拒绝执行并及时向中国证券投资基金业协会报告，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构答案 D解析 本题考查原始权益人、管理人和托管人的相关概念。A、C选项，属于管理人职责；B选项，属于原始权益人职责；见教材第三章第六节。19. 单选题 按照证券公司客户资产管理业务规范，证券公司客户资产管理业务投资主办人应当在证券业协会进行职业注册。有以下情形之一的人员，不得注册为投资主办人（ ）。A 被监管机构采取重大行政监管措施未满3年B 被证券业协会采取纪律处分未满3年C 法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期结束不满1个月D 未通过证券从业人员年检答案 D解析 考查客户资产

17、管理业务投资主办人的禁止注册情形。有以下情形之一的人员，不得注册为投资主办人：不符合申请投资主办人注册的人员应当具备的条件；被监管机构采取重大行政监管措施未满2年；被证券业协会采取纪律处分未满2年；未通过证券从业人员年检；尚处于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内；其他情形。20. 单选题 在我国，按照投资主体的不同，可以把股票划分为（ ）。国家股公可股法人股外资股有限售条件股份A B C D 答案 D解析 按照投资主体的不同，可以把股票划分为国家股、法人股、社会公众股、外资股等不同类型。21. 单选题 个人投资者投资行为的特点不包括（ ）。A 随意性B 专业性C 分散性D 短期性答案 B

18、解析 考查个人投资者的特点。个人投资者的投资行为具有随意性、分散性和短期性，专业知识相对匮乏。22. 单选题 以下属于部门规章的是（ ）。A 证券公司内部控制指引B 证券公司风险控制指标管理办法C 证券公司监督管理条例D 证券公司合规管理实施指引答案 B解析 证券公司内部控制指引属于规范性文件；证券公司监督管理条例属于行政法规；证券公司合规管理实施指引属于行业自律规则。23. 单选题 证券公司未按照规定对离任的法定代表人或者高级管理人员进行审计，并报送审计报告的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上（ ）万

19、元以下的罚款。A 10B 20C 30D 50答案 C解析 考查证券公司组织机构规定的法律责任。证券公司未按照规定对离任的法定代表人或者高级管理人员进行审计，并报送审计报告的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款。24. 单选题 下列全球金融体系的参与者中属于金融公司的是( )。存款吸收机构为住户服务的非营利机构中央银行其他金融公司A B C D 答案 D解析 金融公司：包括存款吸收机构、中央银行和其他金融公司。1）存款吸收机构，包括商业银行和其他存款吸收机构。商业银行通常吸收存款，在支付

20、系统中处于核心地位。其他存款吸收机构，包括储蓄银行、开发银行、信用合作社、投资银行、抵押贷款银行以及建房互助协会、吸收存款的小额贷款机构。2）中央银行是国家金融机构，其业务主要包括发行货币、管理外汇储备以及向存款吸收机构提供信贷。3）其他金融公司包括保险公司、养老基金、证券交易商、投资基金、财务公司、租赁公司以及金融辅助经济机构等。25. 单选题 下列关于国债招标方式发行中对于承销团成员承销额的限定中说法正确的是（ ）。对国债承销团成员额度进行分配时，取整至0.1亿元对国债承销团成员额度进行分配时，取整至1亿元有资格的承销团成员追加承销额时应为0.1亿元的整数倍有资格的承销团成员追加承销额时应

21、为1亿元的整数倍A B C D 答案 A解析 考查国债竞争性招标相关内容。国债承销团甲类成员最高投标限额为当期（次）国债竞争性招标额的35%。国债承销团乙类成员最高投标限额为当期（次）国债竞争性招标额的25%。上述比例均计算至0.1亿元，0.1亿元以下四舍五入。见财政部关于印发（201 8年记账式围债招标发行规则）。26. 单选题 证券公司进行柜台交易，应当与特定交易对手方或投资者签订柜台交易合同，约定双方的权利义务。不能采用（ ）的方式签订交易合同。A 书面B 口头C 邮件D 电子答案 B解析 考查证券公司开展柜台业务合同的签订。证券公司进行柜台交易，应当与特定交易对手方或投资者以书面或电子

22、方式签订柜台交易合同，约定双方的权利义务。27. 单选题 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在（ ）分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。A 证券交易所B 中国证券业协会C 证券登记结算机构D 商业银行答案 C解析 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。28. 单选题 证券公司流动性风险管理目标是建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制，确保其流动性需求能够及时以（ ）得到满足。A 固定

23、成本B 合理成本C 变动成本D 重置成本答案 B解析 本题考査证券公司流动性风险管理的目标。证券公司流动性风险管理的目标是，建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制，确保其流动性需求能够及时以合理成本得到满足。29. 单选题 按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，应当遵守法律、行政法规及其相关规定，遵循诚实、守信、独立、勤勉、尽责的原则，恪守律师职业道德和执业纪律，严格履行法定职责，保证其所出具文件的（ ）。真实性及时性准确性完整性A B C D 答案 C解析 按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，律师事务所及

24、其指派的律师从事证券法律业务，应当遵守法律、行政法规及其相关规定，遵循诚实、守信、独立、勤勉、尽责的原则，恪守律师职业道德和执业纪律，严格履行法定职责，保证其所出具文件的真实性、准确性、完整性。30. 单选题 股票发行制度不包括（ ）。A 发行主体B 发行监管制度C 发行方式D 发行定价答案 A解析 股票发行制度不包括发行主体。我国股票发行制度演变主要体现在发行监管制度、发行方式与发行定价三个方面。见教材第四章第二节。31. 单选题 证券投资顾问、证券分析师离职，其所在证券公司、证券投资咨询机构应当在（ ）解除之日起（ ）个工作日内，通过向中国证券业执业证书管理系统提交离职备案。A 劳动合同；

25、10日B 劳动合同；15日C 委托代理协议；10日D 委托代理协议；15日答案 A解析 根据相关规定，证券投资顾问、证券分析师离职，其所在证券公司、证券投资咨询机构应当在劳动合同解除之日起10个工作日内，通过向中国证券业执业证书管理系统提交离职备案。32. 单选题 具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力个人或者家庭，且其金融资产合计不低于（ ）万元人民币，为合格投资者。A 100B 200C 300D 500答案 A解析 本题考查证券资产管理业务的一般规定。具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力个人或者家庭，且其金融资产合计不低于100万元人民币，为合格投资

26、者。33. 单选题 按照证券公司信息隔离墙制度指引的要求，证券公司的敏感信息包括内幕信息和其他未公开信息。下列属于证券公司内幕信息的是（ ）。公司股权结构的重大变化公司债务担保的重大变化公司减资、合并、分立、解散及申请破产的决定公司实际控制人的董事发生变动公司的董监高的行为可能依法承担重大损害赔偿责任上市公司收购的有关方案A B C D 答案 D解析 本题考查证券公司信息隔离墙制度中内幕信息的基本概念。公司实际控制人的董事发生变动，不会对该证券公司的市场价格产生重大影响，并且属于已经公开的信息，所以选项C不属于内幕信息。见教材第二章第一节。34. 单选题 我国相关制度规定，证券从业人员可以买卖

27、（）。A 创业板股票B B股C A股D 国债答案 D解析 证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。35. 单选题 资信评级机构负责证券评级业务的高级管理人员，要求最近（ ）年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形。A 1B 2C 3D 4答案 C解析 本题考查证券资信评级人应该具备的条件。最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形。36. 单选题 证券公司净

28、资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日制定并报送整改计划，整改期限最长不超过（ ）个工作日。A 10B 15C 20D 30答案 C解析 本题考查风险控制指标不符合规定标准的监管措施。证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制定并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日；证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当立即限制其业务活动。37. 单选题 下列普通机构投资者符合参与期权交易条件的有（ ）。甲机构在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含

29、通过融资融券交易融入的证券和资金），合计为人民币50万元；净资产为人民币100万元乙机构在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计为人民币50万元；净资产为人民币50万元丙机构在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计为人民币100万元；净资产为人民币100万元丁在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计为人民币100万元；净资产为人民币2

30、00万元A B C D 答案 C解析 考查普通机构投资者参与期权交易条件。在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计不低于人民100万元；净资产不低于人民币100万元。38. 单选题 信息技术系统服务机构未向国务院证券监督管理机构提供相关技术系统资料，或者提供的信息技术系统资料虚假、有重大遗漏的，处（ ）。A 1万元以上10万元以下罚款B 1万元以上30万元以下罚款C 3万元以上10万元以下罚款D 3万元以上30万元以下罚款答案 C解析 考查证券投资基金法第一百零五条及第一百四十二条的规定。信息技术系统服务机

31、构未向国务院证券监督管理机构提供相关技术系统资料或者提供的信息技术系统资料虚假、有重大遗漏的，处3万元以上10万元以下罚款。39. 单选题 公开发行股票数量在2000万股（含）且无老股转让计划的，应当通过下列（ ）方式确定发行价格A 网下投资者询价B 向目标投资者询价C 向战略投资者询价D 直接定价答案 D解析 公开发行股票数量在2000万股（含）且无老股转让计划的，应当通过直接定价的方式确定发行价格。见教材第四章第二节。40. 单选题 经过风险承受能力评估，经营机构将普通投资者按照其风险承受能力由低到高至少划分为（ ）五个等级。A A1、A2、A3、A4、A5B A5、A4、A3、A2、A1

32、C C1、C2、C3、C4、C5D C5、C4、C3、C2、C1答案 C解析 本题考查普通投资者的划分等级。经营机构可结合实际操作经验及投资者的特殊情况，调整和补充具体评估指标。经过评估，经营机构可将普通投资者按照其风险承受能力由低至高至少划分为C1、C2、C3、C4、C5五个等级。41. 单选题 可以对将来的经济状况提供预示性信息的经济指标被称为（ ）。A 先行性指标B 同步性指标C 滞后性指标D 技术性指标答案 A解析 本题主要考查先行性指标的含义。这类指标可以对将来的经济状况提供预示性的信息，如利率水平、货币供给、消费者预期、主要生产资料价格、企业投资规模等。42. 单选题 背信运用受托

33、财产罪侵犯的客体是（ ）。A 金融管理秩序和客户的合法权益B 复杂客体C 自然人和单位D 特殊客体答案 A解析 背信运用受托财产罪侵犯的客体是金融管理秩序和客户的合法权益，A项正确。43. 单选题 按照证券公司全面风险管理规范的要求，（ ）对全面风险管理承担主要责任。A 监事会B 经理层C 董事会D 各业务部门、分支机构和子公司答案 B解析 本题考查全面风险管理的责任主体。证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行以上职责。44. 单选题 沪股通起始额度为每日（ ）亿元人民币。A 105B 120C 130D 200答案 C解析 沪股通起始额度为每日130亿元人民币。45. 单选题 在

34、营业部经纪业务主要环节的操作规程方面，证券账户管理包括（）等内容。.证券账户的开立.证券账户信息变更.证券账户查询.证券账户注销A 、B 、C 、D 、答案 C解析 证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资料查询与变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。46. 单选题 （ ）负责债务融资工具登记、托管、结算的日常监测。A 中央国债登记结算有限公司B 全国银行间同业拆借中心C 中国银行间市场交易商协会D 中国证券登记结算有限责任公司答案 A解析 考查短期融资融券的发行注册。中央国债登记结算有限公司负责债务融资工具登记、托管、结算的日常监测。全国银行间同业拆借中心为债务融资

35、工具在银行间债券市场的交易提供服务。47. 单选题 ( )的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报的一种基金。A 分级基金B 上市开放式基金C 避险策略基金D 系列基金答案 C解析 国际上，保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得一定的投资本金保证、收益保证的基金。保本基金的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报的一种基金。保本基金只是运用保本投资策略以实现保本或收益保证，在极端情况下仍然存在本金损失的风险，因此在我国，为避免对投资者形成误导，将“保本基金”名称调整为“避险策略基金”。48. 单选题 金融业区

36、域内短期资金成本的基准指标包括（ ）。SHIBORHIBOREURIBORTIBORA B C D 答案 A解析 本题主要考查银行间同业拆借利率。上海银行间同业拆借利率（SHIBOR）、香港银行间同业拆借利率（HIBOR）、欧元区同业拆借利率（EURIBOR）、东京银行间同业拆借利率（TIBOR）都是区域内短期资金市场的重要基准指标。49. 单选题 通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为（ ）。A 蓝筹股B 红筹股C 绩优股D 金牛股答案 A解析 考査蓝筹股的概念。50. 单选题 担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向( )履行登记手续，报送基本情况。A 中

37、国证监会B 基金行业协会C 证券交易所D 地方证监局答案 B解析 担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向基金行业协会履行登记手续，报送基本情况。51. 单选题 政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式是( )。A 股票市场融资B 债券市场融资C 风险投资融资D 民间借贷答案 B解析 债券市场融资，是政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式。举债融资的政府、金融机构或企业需要按约定的资金使用期限和商定的利率支付给债权人资金使用的报酬，即支付利息，并按期返还本金。52. 单选题 沪深证券交易所成立后，新股发行经历的演变过程是（ ）。A “议价

38、定价竞价”B “定价议价定价”C “竞价议价定价”D “定价竞价定价”答案 D解析 本题主要考查新股发行历程。在沪、深证券交易所成立以前，发行价格大部分按面值进行，定价没有制度可循。沪、深证券交易所成立以后，新股发行经历了一个“定价竞价定价”的反复演变过程。53. 单选题 按照市场功能的不同，资本市场可分为( )。A 股票市场和发行市场B 发行市场和交易市场C 基金市场和交易市场D 场外市场和发行市场答案 B解析 资本市场按照市场功能的不同可划分为发行市场和交易市场。54. 单选题 以下不属于证券投资顾问执业行为准则的是（ ）。A 忠实客户利益B 提供适当的投资建议服务C 以个人名义向客户收取

39、适当的证券投资顾问服务费用D 提供投资建议应具有合理依据答案 C解析 考点：考查证券投赍顾问执业行为准则，C项属于证券投资顾问的禁止行为。55. 单选题 投资者证券账户信息包括（ ）。投资者姓名或名称投资者有效身份证明文件及号码出生日期机构类别联系电话A B C D 答案 A解析 本题主要考查投资者证券账户信息包括的内容。投资者证券账户信息包括投资者姓名或名称、有效身份证明文件类型及号码等身份信息出生日期、性别、机构类别、法定代表人等基本信息，联系电话、通讯地址、住所信息等联系信息，开户日期、开户方式等账户管理信息以及中国证券登记结算有限责任公司规定的其他信息。56. 单选题 证券公司在全国股

40、份转让系统从事做市业务，应具备的条件包括（ ）。具备证券自营业务资格设立做市业务专门部门，配备开展做市业务必要人员建立做市股票报价管理制度、库存股管理制度、做市风险监控制度及其他做市业务管理制度具备符合全国股份转让系统公司要求的做市交易技术系统亲A B C D 答案 C解析 本题考查证券公司在全国股份转让系统从事做市业务的资格条件。证券公司申请在全国股份转让系统从事做市业务应具备下列条件：具备证券自营业务资格；设立做市业务专门部门，配备开展做市业务必要人员；建立做市股票报价管理制度、库存股管理制度、做市风险监控制度及其他做市业务管理制度；具备符合全国股份转让系统公司要求的做市交易技术系统；全国

41、股份转让系统公司规定的其他条件。见教材第三章第八节。57. 单选题 投资者存在尚未了结的融券交易的，在（ ）情形下，应当按照融券数量对证券公司进行补偿。.证券发行人派发现金红利的，融券投资者应当向证券公司补偿对应金额的现金红利.证券发行人派发股票红利或权证等证券的，融券投资者应当根据双方约定向证券公司补偿对应数量的股票红利或权证等证券.证券发行人向原股东配售股份的，由证券公司和融券投资者根据双方约定处理.证券发行人增发新股以及发行权证、可转债等证券时原股东有优先认购权的，由证券公司和融券投资者根据双方约定处理A 、B 、C 、D 、答案 D解析 根据中国证券登记结算有限责任公司融资融券登记结算

42、业务实施细则第54条的规定，在题干所述四种情形下，投资者应当按照融券数量对证券公司进行补偿。58. 单选题 货币随时间的推移而发生的增值是货币的（ ）。A 现值B 内在价值C 时间价值D 终值答案 C解析 本题主要考查货币的时间价值的概念。货币的时间价值是指货币随时间的推移而发生的增值。见教材第四章第四节。59. 单选题 按照证券业从业人员资格管理办法，取得从业资格的人员，通过机构申请执业证书需具备（ ）条件。已被机构聘用最近2年未受过刑事处罚未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的品行端正，具有良好的职业道德A B C D 答案 C解析 考查从业人员申请执业证书的条件。申请从事一

43、般证券业务的人员，必须最近3年未受过刑事处罚。60. 单选题 A公司今年的息税前利润为500万元，调整的所得税为90万元，折旧（摊销）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性资产增加15万元，资本性支出为55万元。因此当年的企业自由现金流为（ ）万元。A 310B 340C 400D 440答案 A解析 本题主要考査企业自由现金流的计算。FCFF=息税前利润-调整的所得税+折旧摊销-营运资金的增加+长期经营性负债的增加-长期经营性资产的增加-资本性支出=500-90+20-50-15-55=310万元。61. 单选题 根据证券市场禁入规定，以下说法正确的有（）。.违反法律、行政法规或

44、者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取3至5年市场禁入措施.行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等严重的，可以对有关责任人员采取5至10年的证券市场禁入措施.严重违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，构成犯罪的，可以对有关责任人员采取终身证券市场禁入措施.组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的活动的，可以对责任人员采取终身的证券市场禁入措施A 、B 、C 、D 、答案 B解析 违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取3至5年的证券市场禁入措施；行为恶劣、严重扰乱

45、证券市场秩序、严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的，可以对有关责任人员采取5至10年的证券市场禁入措施。有下列情形之一的，可以对有关责任人员采取终身的证券市场禁入措施：严重违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，构成犯罪的。组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的活动的。62. 单选题 下列属于证券公司章程中重要条款的包括（）。.变更证券公司的住所.变更证券公司的组织机构职权.证券公司对外投资内部审批程序.变更高级管理人员A 、B 、C 、D 、答案 C解析 公司章程中的重要条款，是指规定下列事项的条款：证券公司的名称、住所；证券公司

46、的组织机构及其产生办法、职权、议事规则；证券公司对外投资、对外提供担保的类型、金额和内部审批程序；证券公司的解散事由与清算办法；国务院证券监督管理机构要求证券公司章程规定的其他事项。63. 单选题 当托宾q的值大于1时，下列说法正确的是（ ）。企业的市场价值小于重置成本企业的市场价值大于重置成本此时企业很容易以相对较高的价格来发行较少的股票此时企业难以相对较高的价格来发行较少的股票A B C D 答案 B解析 当托宾q的值大于1时，企业的市场价值大于重置成本，此时企业很容易以相对较高的价格来发行较少的股票，并买到较多的新的投资品，这会导致投资增加，最终会提高社会总需求和总产出。见教材第二章第一

47、节。64. 单选题 （ ）依法对保荐机构及其保荐代表人进行监督管理。A 中国证券业协会B 财政部C 中国证监会D 国务院答案 C解析 中国证监会依法对保荐机构及其保荐代表人进行监督管理。中国证监会依法对保荐机构及其保荐代表人进行监督管理。中国证券业协会对保荐机构及其保荐代表人进行自律管理。见教材第三章第四节。65. 单选题 金融衍生工具的基本特征包括（ ）。跨期性杠杆性联动性不确定性或高风险性A B C D 答案 A解析 金融衍生工具的基本特征：1跨期性2杠杆性3联动性4不确定性或高风险性66. 单选题 公司在将股份奖励给本公司职工的情形时，可以收购本公司股份。公司依照该项规定收购本公司股份时

48、，不得超过本公司已发行股份总额的（ ）。A 3%B 5%C 10%D 15%答案 B解析 本题考查公司股份回购。公司在将股份奖励给本公司职工时，可以收购本公司股份。公司依照该项规定收购本公司股份时，不得超过本公司已发行股份总额的5%。67. 单选题 对于公司洽理情况的分析主要包括（ ）。公司董事会的构成及运作高级管理人员的经验和水平公司财务状况管理团队的稳定性A B C D 答案 C解析 本题主要考查公司治理情况的分析；主要包括公司股东、管理层、员工及其他外部利益相关者之间的关系及其制衡状况，公司董事会、监事会构成及运作，高级管理人员的经验和水平以及管理团队的稳定性等。68. 单选题 根据证券

49、投资顾问业务暂行规定，证券公司、证券投资咨询机构的人员从事证券投资顾问业务时，应当做到（）。.遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务.切实维护公司利益，特殊情形下可以牺牲客户利益.忠实客户利益，切实维护客户合法权益.遵守法律、行政法规的规定A 、B 、C 、D 、答案 A解析 证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益；不得为证券投资顾问人员及其相关者的利益损害客户利益；不得为特定客户利益损害其他客户利益。69.

50、 单选题 股份有限公司申请股票上市，下列条件中不符合规定的是（）。A 公开发行的股份达到公司股份总数的5%以上B 公司最近三年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载C 公司股本总额不少于人民币3000万元D 股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行答案 A解析 本题考查股票上市。股份有限公司中请股票上市，应当符合下列条件：（1）股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行；（2）公司股本总额不少于人民币3000万元；（3）公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上；（4）公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。70.

51、单选题 公司在保持正常运营的情况下，可以向所有出资人（股东和债权人）进行自由分配的现金流是（ ）。A 企业自由现金流B 股权自由现金流C 股票红利D 利息答案 A解析 本题主要考查对企业自由现金流的理解。企业自由现金流(FCFF)是指公司在保持正常运营的情况下，可以向所有出资人（股东和债权人）进行自由分配的现金流。见教材第四章第四节。71. 单选题 按照商业银行个人理财业务管理暂行办法的规定，商业银行可以提供的业务有（ ）。向个人客户提供综合理财服务向所有客户销售理财计划接受客户的委托与授权按照自己的投资计划与方式进行投资和资产管理A B C D 答案 B解析 考查银行业金融机构。按照商业银行

52、个人理财业务管理暂行办法的规定，商业银行可以向个人客户提供综合理财服务，向特定目标客户群销售理财计划，接受客户的委托与授权，按照与客户事先约定的投资计划与方式进行投资和资产管理。72. 单选题 （ ）年5月，中国证监会颁布的上市公司证券发行管理办法中首次提出上市公司可以公开发行认股权和债券分离交易的可转换公司债券。A 2006B 2007C 2008D 2009答案 A解析 考查我国金融衍生工具的交易所市场的发展。2006年5月，中国证监会颁布的上市公司证券发行管理办法中首次提出上市公司可以公开发行认股权和债券分离交易的可转换公司债券（简称可分离债券）。73. 单选题 按照证券公司内部控制指引

53、的要求，以下关于证券公司受托投资管理业务内部控制的说法中错误的是（ ）。A 受托管理业务应与自营业务严格分离，独立决策、独立运作B 证券公司应当对委托人的资信状况、收益预期、风险承受能力、投资偏好等进行了解，并关注委托人资金来源的合法性C 为加强客户对证券公司资管水平的信任，受托投资管理合同中可以有承诺收益条款D 证券公司应当封闭运作、专户管理受托资产，确保客户资金与自有资金的分户管理、独立运作答案 C解析 本题考查证券公司受托投资管理业务的内部控制的有关规定。受托投资管理合同中不得有承诺收益条款。74. 单选题 私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构没立的私募基金的，对单只

54、基金的投资金额不得超过该只基金总额的（ ）。A 50%B 30%C 20%D 10%答案 C解析 私募基金子公司及其下没基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的20%。75. 单选题 截至2017年末，全球第一大黑色金属期货市场和第二大有色金属期货市场的是( )。A 纽约期货交易所B 上海期货交易所C 大连商品交易所D 郑州商品交易所答案 B解析 截至2017年末，上海期货交易所成为全球第一大黑色金属期货市场和第二大有色金属期货市场。76. 单选题 集合竞价下的交易应当按（ ）顺序依次成交。价格优先同等价格下、时间优先客户优先机构优先A B

55、 C D 答案 A解析 集合竞价下的交易应当遵循价格优先，同等价格，时间优先的顺序。见教材第四章第三节。77. 单选题 基金经注册后，方可发售基金份额。基金管理人应当自收到核准文件之日起( )内进行基金份额的发售。A 2个月B 3个月C 6个月D 9个月答案 C解析 基金经注册后，方可发售基金份额。基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。78. 单选题 下面属于风险管理的方法是( )。风险预防风险规避风险分散风险补偿A B C D 答案 D解析 考查风险管理的方法。风险管理的主要方法包括：风险预防、风险规避、风险分散、风险对冲、风险转移和风险补偿。79. 单选题 首次发行

56、采用询价方式的，应当安排不低于本次公开发行股票数量的40%优先向通过公开募集方式设立的（ ）基金配售。证券投资基金商业财产保险基金全国社会保障基金基本养老保险基金A B C D 答案 D解析 首次发行采用询价方式的，应当安排不低于本次公开发行股票数量的40%优先向通过公开募集方式设立的证券投资基金、全国社会保障基金、基本养老保险基金配售。80. 单选题 王某进行融资交易，买入100手甲公司股票，后甲公司股票涨势良好王某以较高的价格卖出了所持的甲公司股票，顺利归还了欠款并大赚了一笔，这体现了融资交易的（ ）性质。A 收益性B 扩大性C 杠杆性D 特殊性答案 C解析 融资交易是一种杠杆交易，能放大投资者的盈利或者亏损，参与融资融券交易要求投资者有较强的证券研究能力和风险承受能力。见教材第四章第三节。81. 单选题 2018年4月27日，中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、国家外汇管理局联合印发了（ ），这意味着证券行业步入金融强监管时代。A 关于加强非金融企业投资金融机构监管的指导意见B 证券公司融资融券业务管理办法C 关于规范金融机构资产管理业务的指导意见D 外商投资证券公司管理办法答案 C解析 2018年4月27日，中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、国家外汇管理局联合印发了