2022融资计划_12

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1、2022融资计划融资安排范文9篇 人生天地之间，若白驹过隙，突然而已，我们的工作又迈入新的阶段，该为接下来的学习制定一个安排了。信任很多人会觉得安排很难写？以下是我为大家收集的融资安排9篇，仅供参考，希望能够帮助到大家。 融资安排 篇1确立合理的体制，对各工作人员工作时间及薪水等做出明确规定，制定好公司明确的出勤制度及赏罚制度，公司内探讨达成一样看法，并较好地贯彻执行。严格遵照制度进行管理；做好财政预算。一、管理队伍现状（1）总负责人（2）技术开发负责人（3）市场营销负责人（4）财务负责人二、管理章程为使公司的各项管理、组织实施做到有章可循，使公司的经营管理能适应市场经济及发展，依据公司成立以

2、来的实际工作和总结，参考国家有关法律及相关规章制度，特制定公司管理章程。第一章 人事管理规定第一条 聘请安排由用人事部门申请，行政部门审核，经公司创始人投票同意，进行聘请。其次条 公司员工实行面对温大公开聘请制，在聘请过程中既注意实际工作实力。第三条 行政部负责登记出勤记录，并于每月3日前将上个月的员工出勤记录、违纪扣款理由及人事变更状况报财务部，以便计算当月薪金。第四条 员工请假应告知行政部门负责人，并填写“员工请假单”，行政部门考勤负责人备案；员工如有特别缘由，不能事先请假的，可用电话方式通知行政部门考勤负责人，办理请假有关手续。第五条 本公司提倡高效率的工作，不提倡加班，员工应在工作时间

3、内完成本职工作任务。第六条 凡员工因个人问题要求辞职的，应提前15天以书面形式向所在部门提出辞职申请，由行政部门审核批准；员工在离职前必需向所属部门主管办理有关工作交接事项，交还公司的一切财物、文件及业务资料，由部门主管进行审核；全部手续办妥后，相关部门汇签，由财务部发给员工应得到的最终工资。第七条 本公司各部门确需辞退员工的，必需提前15天通知本人报行政部核实，公司创始人批准后，方可辞退员工。第八条 由于员工个人缘由未办理离职手续而自行离职的，或因个人过失给公司造成损失被解聘的，公司将扣除其当月工资，并保留追究其有关责任。其次章 财务管理规定为了加强会计基础工作，建立规范的会计工作秩序，提高

4、会计工作水平，依据中华人民共和国会计法及国家其他有关法律法规制定本规定。第九条 公司财务会计人员应当依据审核无误的会计原始凭证，登记会计帐簿，做到数字精确，摘要清晰，登记刚好。第十条 公司各帐目应做到帐帐相符、帐证相符、帐实相符。第十一条 公司会计人员要对公司各帐簿做到日清月结。第十二条 健全现金日记帐，公司出纳要对库存现金日清月结，逐笔核对，发县短缺溢余现象，必需查找出缘由，刚好上报和调整，如因本人工作看法等缘由造成的问题，必需依据公司管理章程，追究其责任。第十三条 健全公司银行存款日记帐，做到日清月结，季末刚好做好银行与公司对帐调整表，对未达帐项要刚好核实处理，做到帐实相符。第十四条 对业

5、务合同的经营数额和票据金额应核对相符，对已付出货款而进项单未回的，应刚好通知对口部门；对进项单有疑义的，对业务合同中涉及到的付款方式及金额，需由业务负责人填写付款通知书，交财务办理。第十五条 对于现金的报销、出差借款，要严格执行审批制度，仔细核实报销单据，未经批准，一律不得报销。第十六条 公司的费用开支实行安排管理，各部门的各项开支，先做好安排，经审批后方可开支。第三章 保密、档案资料及印信管理为保守公司机密，维护公司的合法权益，加强档案资料管理工作，规范印信运用，特制定本规定。第十七条 公司每个员工都要严格遵守保密规定，在思想上树立高度的保密观念，在行动上养成良好的保密习惯；做好保密工作，对

6、公司今后的发展起着至关重要的作用。第十八条 公司机密包括下列事项：1、 公司经营发展决策中的机密事项；2、 人事决策中的机密事项；3、 公司驾驭的专有技术、合同、协议、客户资料及合作渠道、 主要会议记录等；4、 投标项目的标底、合作条件、贸易条件；5、 公司财务未公开的预决算报告及各类财务报表、统计报表；6、 公司职员人事档案、工资性、劳务性收入及资料。第十九条 公司工作人员发觉公司机密已经泄露或者可能泄露时，应当马上实行补救措施并刚好报告。其次十条 违反本保密规定有意或过失泄露公司隐私，为他人窃取、刺探、收买公司机密的，视情节及危害后果予以惩罚，直至予以辞退并追究相关法律责任。第四章 办公行

7、政事务管理为了加强公司行政事务管理，促进各项工作的顺当开展，提高工作效率 ，树立文明办公形象，特制定本规定。其次十一条 上班时间：上午8:0011:30，下午13:3018:00；按时上下班，不得迟到早退；工作时间不准随意离开公司。其次十二条 上班时着装整齐大方，坐姿端正，树立良好的公司及个人形象。 其次十三条 办公室严禁大声喧哗、吵闹；自觉维护办公室环境卫生，桌面物品摆放整齐，涉及公司机密的文件不摆放在桌面，营造良好的工作环境。 其次十四条 办公室文员接待客人要礼貌大方，热忱周到，应主动为客人送递茶水，客人离开后，刚好整理清理。其次十五条 未经公司同意，任何人不得擅自配置本公司大门钥匙；佩带

8、钥匙的员工需有责任心，妥当保管，不行随意乱放或借出，不慎丢失的，应刚好通纸板公室；员工离职时，必需将原领取运用的钥匙交回公司。其次十六条 下班时，顺手整理自己的办公桌，存放好文件、材料，关闭电源、门窗。其次十七条 公司不定期召开会议，要求与会人员必需到场，并做好会议记录，参会人员须严守会议纪律、保守会议隐私，保持会场宁静，关闭随身携带的通讯工具。其次十八条 大件物品的购买、领用须按公司规定的开支审批权限，经总探讨批准后才能办理。其次十九条 全体员工应自觉维护办公场所环境卫生。第三十条 办公场所内均须保持整齐，不得积累有碍空气卫生及环境卫生的垃圾、杂物等。第三十一条 保持饮水机清洁；爱惜花卉，定

9、期维护。第三十二条 适当开窗，保持室内空气流通。第三十三条 抹布、扫帚、墩布等其它卫生清洁用品运用完毕后，须归位摆放。第三十四条 垃圾、污物、废弃物等的清除，必需合乎卫生的要求，放置于所规定的地点，不得乱倒积累。第三十五条 每个员工都应保持自己办公桌的整齐，与工作无关的私人物品不摆放在桌面，涉及公司机密的重要文档不行随意摆放，要妥当保存。 第三十六条 爱惜办公设备，防摔、防尘、防潮；留意平安运用电源。 第三十七条 除每天早上打扫卫生外，每星期五下午对办公场所进行一次仔细扫除。第五章 其它第三十八条 本公司员工应自觉遵守公司的各项规定，如有违反公司相关规定的，视情节轻重进行惩罚。第三十九条 未尽

10、事宜，由公司依据实际状况修改及完善。第四十条 本管理章程说明权归本公司全部。三、外部支援我们公司已与下列外部顾问机构发展了事业联系：律师事务所、会计事务所、顾问询问公司融资安排合理的融资决策必需在保证公司经营的现金流量的匹配的基本前提下，尽可能降低融资的成本，以提高股东的市场价值。在实际中，不同性质的企业对融资方式和融资成本会有不同的考虑和侧重。对于我们高成长性公司，业务的扩张快，投资的预期回报率高，同时经营的现金流往往不稳定，财务风险较大，债务融资不能保证资本扩张和业务扩展的须要，一般采纳股权融资方式。股权融资的成本虽高，但由于一旦公司经营胜利，投资的回报率远超过股权的融资成本，对股东的价值

11、并不造成损失。1、为保证项目实施，须要的资金是60000。根据每个人在成立公司时的投入资金，以及自己在成立公司时所做的贡献分别赐予创始人不同的股份。高俊麟18000元占有股权30%，于涛和张福亮各12000元分别占有股权20%，张术臣和张立龙各9000元分别占有股份15%。2、预料将来3年或5年平均每年净资产收益率加权平均净资产收益率（净利润平均净资产）*100%四、资金借贷在借贷款方面，一是找寻投资公司，一公司现在的发展状况，以及现在提倡的环保政策，再加之现在许多珍贵的物品却应用的次数不多的状况下，我们的租赁公司会有很好的发展前景。因此，得到风投的投资，来进一步的扩大自己的规模以及影响力。在

12、融资方面，我们还可以找寻新的股东加盟，来增加自己公司的资金。对于我们的公司顺应社会的发展，也顺应节能环保的国家政策，因此必能吸引一些投资商。将根据投入的金额，相应的分与各个股东占有公司的股权。每个人分别拿出1%的股份分给投资者。在刚起先的起步阶段可以到其他公司走访，试图找到能够扶持我们企业的公司，在这里相互协商合作的利益回报问题。可以削减我们部分人员的股份来增加投资公司的股份，把投资公司纳入到股东来，同时可以向这些公司借鉴阅历，可以更好的发展公司。可以与淘宝网站的阿里巴巴协商，共同造就一个网上租赁店与实体租赁店同步的公司。靠他的投资，我们的团队，来进一步苦熬占我们的规模。而且我们是高校生创业，

13、可以依据国家的有关规定和相关的政策，在一段时期内免除税收。当进入发展期时，假如经营出现危机，须要第三方帮助解决资金问题的企业时。可以现在的所持有的厂房、店铺等为抵押向银行贷款来缓解出现的资金短缺的状况。再者，假如因为抵押不足，所贷的款并不能满意扭转局势解决公司目前所处的状况时，向其他公司借款，并以较高利息向其借款，以达到能够筹集到资金的目的。同时可以调整股份，吸纳社会上的资金，来达到筹集资金，解决运营危机的状况。第四还可以找寻风险投资商，以现在社会的发展形势来劝服其投资。当因为运营资金状况的确无法进行时，可以关闭实体店，只是运营网上的店。运营状况良好，当须要增加店面时可以向银行贷款，哈可以找寻

14、风险投资商，因为现在胜利已经证明我们公司的实力。而尽量不吸纳社会资金削减股份的稀释。在此时可以向其他公司谈判争取能够借到资金。五、将来发展享受的政府供应税收及贷款实惠政策：1）高校毕业生（含高校专科、高校本科、探讨生）从事个体经营的，自批准经营日起，1年内免交个体户登记注册费、个体户管理费、经济合同示范文本工本费等。此外，假如成立非正规企业，只需到所在区县街道进行登记，即可免税3年。2）高校毕业生在毕业后两年内自主创业，到创业实体所在地的工商部门办理营业执照，注册资金(本)在50万元以下的，允许分期到位，首期到位资金不低于注册资本的10(出资额不低于3万元)，1年内实缴注册资本追加到50以上，

15、余款可在3年内分期到位3）高校毕业生新办询问业、信息业、技术服务业的企业或经营单位，经税务部门批准，免征企业所得税两年；新办从事交通运输、邮电通讯的企业或经营单位，经税务部门批准，第一年免征企业所得税，其次年减半征收企业所得税；新办从事公用事业、商业、物资业、对外贸易业、旅游业、物流业、仓储业、居民服务业、饮食业、教化文化事业、卫生事业的企业或经营单位，经税务部门批准，免征企业所得税一年。4)各国有商业银行、股份制银行、城市商业银行和有条件的城市信用社要为自主创业的毕业生供应小额贷款，并简化程序，供应开户和结算便利，贷款额度在 2万元左右。贷款期限最长为两年，到期确定需延长的，可申请延期一次。

16、贷款利息根据中国人民银行公布的贷款利率确定，担保最高限额为担保基金的5倍，期限与贷款期限相同。融资安排 篇2如何撰写融资安排书安排书提纲 xxx公司（或xxx项目）商 业 计 划 书 （xxx办事处）年 月 （公司资料）地址 邮政编码 联系人及职务 电话 传真 网址/电子邮箱 报告书目第一部分 摘要（整个安排的概括）一. 公司简洁描述二. 公司的宗旨和目标（市场目标和财务目标）三. 公司目前股权结构四. 已投入的资金及用途五. 公司目前主要产品或服务介绍六. 市场概况和营销策略七. 主要业务部门及业绩简介八. 核心经营团队九. 公司优势说明十. 目前公司为实现目标的增资需求：缘由、数量、方式、

17、用途、偿还十一. 融资方案（资金筹措及投资方式及退出方案）十二. 财务分析财务历史资料（前3-5年销售汇总、利润、成长）2. 财务预料（后3-5年）3. 资产负债状况其次部分 综述第一章 公司介绍一 公司的宗旨（公司使命的表述）二 公司简介资料三 各部门职能和经营目标四 公司管理1. 董事会 2. 经营团队 3. 外部支持（外聘人士/会计师事务所/律师事务所/顾问公司/技术支持/行业协会等）其次章 技术与产品 一 技术描述及技术持有二 产品状况1. 主要产品书目（分类、名称、规格、型号、价格等）2. 产品特性3. 正在开发/待开发产品简介4. 研发安排刚好间表5. 学问产权策略6. 无形资产（

18、商标/学问产权/专利等）三 产品生产1 资源及原材料供应2 现有生产条件和生产实力3 扩建设施、要求及成本，扩建后生产实力4 原有主要设备及需添置设备5 产品标准、质检和生产成本限制6 包装与储运第三章 市场分析一 市场规模、市场结构与划分二 目标市场的设定三 产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析四 目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段（空白/新开发/高成长/成熟/饱和） 产品排名及品牌状况五 市场趋势预料和市场机会六 行业政策 第四章 竞争分析一 有无行业垄断二 从市场细分看竞争者市场份额三 主要竞争对手状况：公司实力、产品状况（种类、价位、特点、包装、营销、市场占

19、 率等）四 潜在竞争对手状况和市场改变分析 五 公司产品竞争优势第五章市场营销一 概述营销安排（区域、方式、渠道、预估目标、份额）二 销售政策的制定（以往/现行/安排） 三 销售渠道、方式、行销环节和售后服务 四 主要业务关系状况（代理商/经销商/直销商/零售商/加盟者等），各级资格认定标准 政策（销售量/回款期限/付款方式/应收帐款/货运方式/折扣政策等）五 销售队伍状况及销售福利安排政策六 促销和市场渗透（方式及支配、预算）1. 主要促销方式2. 广告/公关策略、媒体评估七 产品价格方案1. 定价依据和价格结构2. 影响价格改变的因素和对策八. 销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。

20、九. 市场开发规划，销售目标（近期、中期），销售预估（3-5年）销售额、占有率及计算依据第六章 投资说明一 资金需求说明（用量/期限）二 资金运用安排及进度三 投资形式（贷款/利率/利率支付条件/转股-一般股、优先股、任股权/对应价格等）四 资本结构 五 回报/偿还安排六 资本原负债结构说明（每笔债务的时间/条件/抵押/利息等）七 投资抵押（是否有抵押/抵押品价值及定价依据/定价凭证）八 投资担保（是否有抵押/担保者财务报告）九 吸纳投资后股权结构十 股权成本十一 投资者介入公司管理之程度说明十二 报告（定期向投资者供应的报告和资金支出预算）十三 杂费支付（是否支付中介人手续费）第七章 投资酬

21、劳与退出一 股票上市二 股权转让三 股权回购四 股利第八章 风险分析 一 资源（原材料/供货商）风险 二 市场不确定性风险 三 研发风险 四 生产不确定性风险 五 成本限制风险 六 竞争风险七 政策风险八 财务风险（应收帐款/坏帐）九 管理风险（含人事/人员流淌/关键雇员依靠）十 破产风险第九章 经营预料 增资后3-5年公司销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资酬劳率预估及计算依据第十章 财务分析一财务分析说明二 财务资料预料1. 销售收入明细表2. 成本费用明细表3. 薪金水平明细表4. 固定资产明细表5. 资产负债表6. 利润及利润安排明细表7. 现金流量表8. 财务指针分析 1) 反映财

22、务盈利实力的指针a. 财务内部收益率（firr）b. 投资回收期（pt）c. 财务净现值（fnpv）d. 投资利润率e. 投资利税率f. 资本金利润率g. 不确定性分析：盈亏平衡分析、敏感性分析、概率分析2) 反映项目清偿实力的指针a. 资产负债率b. 流淌比率c. 速动比率d. 固定资产投资借款偿还期第三部分附录一附件1. 营业执照影本2. 董事会名单及简历3. 主要经营团队名单及简历4. 专业术语说明5. 专利证书/生产许可证/鉴定证书等6. 注册商标7. 企业形象设计/宣扬资料（标识设计、说明书、出版物、包装说明等）8. 演示文稿及报道9. 场地租用证明10. 工艺流程图11. 产品市场

23、成长预料图二附表1. 主要产品书目2. 主要客户名单3. 主要供货商及经销商名单4. 主要设备清单5. 市场调查表6. 预估分析表7. 各种财务报表及财务预估表 *安排书须用计算机打出，隔行打印且页面采纳宽边；标题用较大的粗体字小标题用黑体字；各大章节分页，正文须注明页码。融资安排 篇3融资安排书书目一、公司介绍二、项目分析三、市场分析四、管理团队五、财务安排六、融资方案的设计七、摘要一、公司介绍1、公司简介主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人们了解你公司的历史和团队。2、公司现状在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者

24、其他有助于投资者相识你的公司的有关参考资料附上。假如是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式供应。假如经过审计请注明审计会计师事务所，假如未经审计也请注明。3、股东实力股东的背景也会对投资者产生重要的影响。假如股东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生许多好处。假如大股东能供应某种担保则更好。4、历史业绩对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都是要特殊说明的地方，假如一个企业的开发阅历丰富，那么对于其执行实力就会得到承认。5、资信程度把银行供应的资信证明，工商、税务等部门评定的各种嘉奖，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。最

25、好有证明的人员。6、董事会决议对于须要融资的项目，必需经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言。二、项目分析1、项目的基本状况位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房地产开发的基本状况，须要在报告中指出。2、项目来历项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的项目，是否有遗留问题，是如何解决的等状况。3、证件状况文件项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的状况。须要复印件。4、资金投入自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资状况、预料收到预售款等状况等，便利了解项目的资金状况。5、市场定位指

26、项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等6、建立的过程和保证项目的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。而不会耽搁工期，不会导致项目无法按期交付运用。三、市场分析1、地方宏观经济分析房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。2、房地产市场的分析房地产市场的分析比较困难，而且说明起来可繁可简。简洁说须要定性分析本地区房地产市场的发展，平均价格，各种类型房地产的目标客户群等。困难些说明则须要在时间数轴上表征价格的走势波动，但是，因为许多地区没有进行常规的价格跟踪，所以，严格数据的分析很难完成，

27、但是可以通过典型项目的分析来代替。3、竞争对手和可比较案例分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等，同时，也须要排列一些将来可能进入市场竞争的对手项目状况，以及将来的市场供应量等状况。4、将来市场预料及影响因素将来的市场预料很难预料，但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预料。四、管理团队1、人员构成公司主要团队的组成人员的名单，工作的经验和特点。假如一个团队有足够多阅历丰富的人员，则会对投资的平安有很大的保障。2、组织结构企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。3、管理规范性管理制度，管理结构等的评价。可以由特地的管理顾问公司来评价

28、和说明。4、重大事项对于企业产生重要影响的须要说明的事项。五、 财务安排一个好的财务安排，对于评估项目所需资金特别关键，假如财务安排打算的不好，会给投资者以企业管理者缺乏阅历的印象，降低对企业的评价。本部分一般包括对投资安排的财务假设，以及对将来现金流量表、资产负债表、损益表的预料。资金的来源和运用等内容。其中，对于企业自有资金比例和流淌性要求较高。六、融资方案的设计1、融资方式（1）股权融资方式（注：股权和债权方式是两种最主要的方式，但是，还有许多不是某一种方式所能解决的，而是几种方式在不同的时间段的组合。这部分是解决问题的关键，是否能够取得资金，关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益安

29、排关系。）方式：融资方式将以融资方（包括项目在内）的股权进行抵押借款这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司，帮助融资人快速成长，在肯定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，取得高额投资回报的一种投资方式。操作步骤：签订风险投资协议书A、对融资方的债务债权进行核查确认B、签订风险投资协议书：确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量刚好间、确定管理上的监控方式、确定帮助义务。C、在有关管理部门办理登记手续（2）债权融资方式方式：投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的期限。（3）债转股的融资方式投融资双方起先以借贷关系进行融资

30、，投资方在借贷期间内或借贷期结束时，按相应的比例折算成相应的股份。（4）房地产信托融资（5）多种融资方式的组合在不同的时间阶段用不同的融资方式。在项目的初级阶段主要以股权融资方式为主，因为对融资方来说这个阶段的资产负债状况不会有很大的压力；在中后期阶段可以运用股权、债权方式，这个阶段融资方对整个项目有了明确的预期，在债务的偿还上有明确的预期。2、融资期限和价格融资的期限，可承受的融资成本等，都须要说明清晰。3、风险分析（任何投资都存在风险，所以应当说明项目存在的主要风险是什么，如何克服这些风险。）对投资融资双方有可能的风险存在作出推断。A、投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的状况下将始终

31、独立担当投资资金成本，及追加资金成本。B、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风险。C、破产风险D、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风险E、融资者为掌控全局经营，在回购时利益出让增加风险。F、融资者提前回购而付出的资金成本风险。风险化解方案A、资方对是否资金进入后可以完成安排要进行评估和测算。B、投资方对融资方的项目进程进行监控，并根据进程须要分批进行投资款的专款专用。C、投资方对融资方的相关项目所签订的合同进行核审后，评估其付款和还款实力。D、资方审核融资方的还款安排可行性，一旦确定后将按还款安排回款。4、退出机制（绝大多数的投资都不是为了自用，而是是

32、为了获利，因此都涉及到退出机制问题，所以，须要在此说明投资者可能的退出时间和退出方式。）A、股权方式融资的退出项目进行中投资方退出；项目完成投资方退出一种方式是融资方按时按预定的回报率加本金额度进行现金回购股份，其次种是融资方按投融资双方约定的价格及相应的物业面积的形式回购股份，第三种投资方享受整个项目的分红；B、债权方式融资退出项目进行中投资方退出，可以用违约今的形式限制；项目完成投资方退出，按时还本付息；5、抵押和保证在涉及到投资平安的时候，投资者最关切的是如何保障投资的平安。而最有效的平安措施就是抵押，或者信誉卓著的公司的保证。6、对房地产行业不熟识的客户，须要供应操作的细微环节，即如何

33、保证投资项目是可行的。七、摘要长篇的融资报告是供应给有融资意向的客户来仔细读的，而对于在接触客户的初期阶段，仅须要供应报告摘要就可以了。报告摘要是对融资报告的高度浓缩，因此，言简意赅就特别重要。融资安排 篇4第一部分 公司基本状况一、公司基本状况：湖南集方家居投资管理有限责任公司成立于20xx年，经过10年的积累，20xx年通过对行业资源整合、重组成立“集方投资”，公司注册资金1000万。成为集销售网络体系、产品体系、工程体系、设计体系、融资体系，五大运营体系为核心的人居配套服务投资集团公司。战略上：装饰行业主要是高度劳动密集的手工制作为主流的作坊式运作模式，公司提出国际化设计，工厂化定制，模

34、块化施工，把行业由手工作坊式粗放式制作提升为工业化精密制作，把困难作坊运营方式升级为模块化规范运作，把区域性零散选购升级为规模化系统选购，把个体竞争升级为产业集群竞争。业务上：公司拥有管理输出、产品输出、设计输出、工程输出、人力资源输出、模式输出、资金输出、营销管理输出八大业务板块，为运营艰难或渴求更大发展的同行供应了涅槃重生的机会。产业布局涉及家居研发、装饰企业托管、家具制造及装饰工厂化生产等多重领域。集装饰设计，施工管理，材料配送，售后服务于一体的专业扮装饰集团。二、目前公司主要股东状况：三、目前公司内部部门设置状况：其次部分 项目概况一、项目概况华侨星都项目位于长沙市开福区伍家岭北，项目

35、规划用地4178，建筑面积25993.52。项目共计25层，其中包括地下二层，地上商业裙楼五层和办公写字楼十八层。项目规划用地性质为商业金融及居住用地，容积率8.4，建筑密度52%。华侨星都原为长沙市农行1998年建设为自用办公用楼，由于省行规划及政策调整缘由，20xx年改由长沙东林置业投资有限公司拍卖后开发建设建设;项目相对其他旧楼改造而言，债权清楚。截至20xx年8月，项目已完成主体施工并已获得规划批准(已取得土地证，规划用地许可证和规划建设许可证已于20xx年6月3日完成进窗公示，并已进入施工图审查和投标程序，即将取得建设施工证)。目前项目规划外立面改造及内部装修和开发期为1年，湖南集方

36、家居投资管理有限责任公司即将对“华侨星都”项目及长沙东林置业投资有限公司全面收购，并投入后期开发建设。二、项目地块优势1)中心商务区随着芙蓉路这条金融大脉向北延长，喜来登、铂尔曼、华悦等高档商务酒店环伺四周，美美百货、岁宝百货、高尔夫球会等高端消费体依次排开。深国投商业规划、世纪金源mall开业、北辰三角洲启动，构成北城商业黄金三角，长沙“曼哈顿”商务集群已现雏形。2)交通核心区雄踞城市黄金中轴芙蓉路上，1号线地铁口岸带动物业急速升值，伍家岭波隆立交桥下行东西通道的提质改造，连横三一大道与银盆岭大桥，贯穿城市东西两岸，畅达市区各大站点，享受10分钟经济圈，提速将来。3)区域将来规划铁1号线施工

37、，福元路大桥、营盘路过江隧道即将通车， 大北城的交通路网正在升级;高层住宅群、超级购物中心、超五星级酒店等地标建筑，将接连密集呈现，辐射出北城楼宇经济的浦东效应;秀峰公园的开门迎客、洪山公园的即将启动、浏阳河风光带的延长线动工、两馆一厅的即将开放等，使大北城资源不断升级，具备无限升值潜力。三、目前定位高品质、高配置、高形象的写字楼成为将来发展趋势，市场供应逐步递增，城市中心多极化趋势日益明显，传统中心商务圈渐渐向外扩散。本项目通过规划调整以及外立面重新装修和内部装修，依据项目本区域的发展趋势、前景和客户需求，肯定期间内区域型中高端标杆写字楼将成为本项目的定位方向。四、新规外立面(详见长沙市城乡

38、规划局网：开福区华侨星都建筑拟调整公示)五、基本数据第三部分 行业及市场状况一、行业简析城市综合体迎来井喷式发展 。据相关统计，20xx年长沙至少有36个大型城市综合体项目筹建或者面市，总建筑面积达1740万平方米，其中非住宅建筑面积至少有800万平方米。二、长沙写字楼市场供需状况20xx年前，长沙市写字楼年均供应量为19万平/年。20xx年起先，住宅调控下引发了商业地产投资热潮，多个城市新中心规划筹建写字楼，写字楼供应持续攀升，高档品牌写字楼简单获得市场较高认同。三、项目周边长沙写字楼价格调查第四部分 产品及市场定位一、市场定位：区域中高端5A级写字楼一方面：产品打造需体现项目区位优势，顺应

39、将来发展趋势，通过形象和档次的提升避开与现有大量商住楼项目进行价格竞争，并抢占更为广泛的优质客源。另一方面：考虑到本项目的局限性，应利用周边商务资源等附加值，从局部和特色(商务配置、物业管理等方面)上打造专业、便捷、高效、超值的高档商务平台。二、写字楼客户群划分：三、项目核心客群发展层面：以初具规模、须要专业化办公场所的发展型中型企业为主，国内大企业及外资、合资企业的办事处、分公司为辅。来源层面：客户主要集中在伍家岭、四方坪、河西滨江新城及北城等区域，或是市内办公氛围不够深厚的区域，以及一些较为老旧的商住楼、住宅办公的楼宇内。心理层面：以改善公司办公条件(自用)目的为主。注意写字楼所处区域，具

40、备很大增值潜力;强调楼宇品质及商务配套;关注物业公司的管理水平。四、产品定位1、弹性商务空间，维持标准层59-140平5个户型设计布局不变，商业裙楼部分设立公共卫生间2、7-16层(分户销售)做精装;17-23层(整层销售)不做精装，可依据客户需求敏捷把控。详细执行需依据市场实际状况而定。3、为适应现代化办公，全网络地板，豪华酒店式大堂，大气尊贵4、采纳进口品牌锋速电梯(如蒂森克劳伯等)助推商务效率。中心空调系统，承载高档商务环境。5、5A甲级智能标准配置OAS办公自动化系统：局域网系统SAS保安自动化系统：门禁系统(电梯厅或大堂出入口)防盗报警系统闭路电视监控像系统电子巡更系统智能停车管理系

41、统BAS楼宇自动化系统：暖通空调系统给水与排水系统供配电与照明系统第五部分 营销策略一、入市时机在北辰三角洲商务集群、芙蓉路金融中心、河西滨江商务区(奥克斯广场、绿地中心广场、世贸铂翠湾等)尚未对本项目形成包围之时，并参考周边两个同类项目的销售状况，应尽快加速入市步伐，抢占先机。二、销售策略目前市场各中高端写字楼销售结合散卖和整层销售两种模式，以获得更为广泛的客户来源，因此：7-16层分割销售，精装修;17-23层整层销售，精装修，但可依据客户需求而定。保持标准层59-140平5个户型的设计布局不变。三、价格定位1、静态价格初判写字楼整体均价(含精装)：120xx-13000 元/二、价格细分

42、一层整体均价：35000元/二层整体均价：28000元/三层整体均价：21000元/四五层整体均价：14000元/六二十三层：120xx-13000元车位：10万/个四、推广定位地段高档商务环境产品高端商务旗舰北城首域甲级智能写字楼五、销售执行在建立良好销售管理队伍的状况下进行联合销售第六部分 融资说明一、项目投资规模及款项安排1、项目总投资16955万元(不含税费)，其中收购款120xx万元，建筑安装工程费2350万元，公共设施配套费500万元，融资成本1060万元，开发间接费1045万元等。2、收购“华侨星都”付款方式：1)总价款：120xx万元;2)付款周期及方式：(1)先签订框架协议，

43、东林置业办理完成三证(国土证、规划用地许可证、规划工程许可证);(2)东林置业完成三证后，签订正式合同，集方家居支付首付款5000万元。(3)在集方支付首付款后的15天内，双方完成公司、项目各项交接，集方人员进场开展工作;东林置业完成四证办理和其他相关手续并交接;法人名称、股份100%按集方家居要求变更。(4)20xx年5月30日前，集方家居支付东林置业原股东二批款5000万元;(5)20xx年12月30日前，集方家居付清东林置业原股东尾款20xx万元。二、融资安排1、为保证项目实施，须要新增投资是多少 16955 万元， 新增投资中，需投资方投入 3000 万元，银行借贷 7000 万元，

44、公司自身投入 20xx 万元。2、投入资金的用途：前期收购款项以及代缴报建费用。 3、融资回报方式：1)现金回报：依据协议，进行股权和证件抵押，按融资款的额度，按期返还融，资款及利息;2)回购方式：按销售价格基础上实惠10%的价格签定投资款和利息等值的商品房住宅预售合同。并可约定肯定的期限内，集方公司按销售价格回购。第七部分 财务安排一、项目投资估算项目总投资16955万元(不含税费)，其中收购款120xx万元，建筑安装工程费2350万元，公共设施配套费500万元，融资成本1060万元，开发间接费1045万元等。二、项目销售收入销售项目收购操作后，集方公司拟持有的自有物业包括商业2层、3层、4

45、层、5层，共计四层。拟对商业首层、写字楼6-23层以及地下车库对外销售。依据对开福区以及项目所在地旁边房产项目市场的调查，商业的价格预料平均售价为35000元45000元/平米，住宅和公寓的平均售价7500-8000元/平米，写字楼平均售价为13000-18000元/平米。本项目保守预料项目可售部分首层商业35000元/平米，精装修写字楼120xx元-13000元/平米估计销售收入。三、还款来源、保障及安排1、三证齐全后，可向融资公司进行证件抵押; 2、四证齐全后，进行银行贷款，支付融资款及利息;3、收购合同完成后，可按集方公司持有的东林置业股份向投资方进行抵押; 4、五证齐全后，可向投资公司

46、进行商业住宅预售合同签定，并可在约定的时间周期内进行回购。四、财务分析： 1、税前项目收支估算 1)全销售收入估算(1)项目成本：收购成本120xx万元+后续工程费用(内外装修2350万元、附属配套500万元)+融资成本1036万元+管理销售费用431万元+不行预料614万元=16955万元(2)项目收入：18层办公楼16374万元+五层商业13551万元+车位1070万元=30995万元(3)税前利润：项目收入-项目成本=30995万元-16955万元=14040万元，利润率82.8%2)持有物业销售收入估算(1)项目成本：收购成本120xx万元+后续工程费用(内外装修2350万元、附属配套

47、500万元)+融资成本1036万元+管理销售费用431万元+不行预料614万元=16955万元(2)项目收入：18层办公楼16374万元+首层商业7504万元+车位1070万元=24948万元(3)税前利润：项目收入-项目成本=24948万元-16955万元=7993万元，利润率47.14%2、项目收支总结 从动态投资的角度来看，集方持有物业的实际利润=收入利润+持有物业=7993万元+6047万元=14040万元，更具备可长久发展的基础。第八部分 项目实施进度第九部分 其他本项目如能操作胜利，对集方家居有重要的商业和社会价值：2、本项目目前已经封顶，基础工程基本完成，避开了一般商业地产漫长的

48、操作周期; 3、本项目能在短期内供应五证，即可快速盘活;4、本地商业区域已趋成熟，项目的操作有丰厚的投资回报率;5、操作本项目投入资金较少，相对其他投资，风险较小，在回报较大的基础上能使集方有较好的品牌效益，并可将规划理念得到实质性的操作阅历。融资安排 篇5一、项目摘要我司过医院全部的医疗设备实行售后回租方式向贵公司融资。1、项目方案我院共申请融资金额为20xx万元，分两次进行。前期先做一笔1000万售后回租，用于补充医院流淌资金。后期，再做一笔1000万元直租，用于新项目建设。2、担保方案我院同意以医院转让的方式进行担保。同时医院供应20xx平米左右的房产作为抵押担保。(土地于20xx年拍卖

49、取得，成交价为280万元，面积为2570.66平米，位于*，性质为商住用地。房屋总建筑面积1982.67平米，其中商业建筑面积为292.43平米，仓储建筑面积为716.09平米，办公建筑面积为701.07，其他建筑面积为273.09平米。 由于修建高速马路的缘由，其全部土地、房产须要拆迁补偿，目前除了本块土地，以及派出所土地外，周边已经基本拆迁完毕。)二、基本状况1、基本要素企业名称：*医院 组织机构代码：业务范围：开展肾脏病中西医综合治疗;预防保健科/内科;呼吸内科专业;心血管内科专业;肾病学专业/妇产科;妇科专业/医学检验科/医学影像科/中医科/中西医结合科。行业类别：专科医院 注册地址：

50、实际办公地址：法定代表人及身份证号码： 基本账户行：注册资金、币种：1000万元人民币股东及出资金额、股权占比(如超过5个可仅列出前五个)： 币，投资人为*与*，医院所在为*4、公司治理结构(股东会、董事会、监事会、经营层设置状况，公司董事的构成和比例，董事长、总经理和财务负责人的产朝气制和相互监管约束机制。) 组织架构：董事会董事长院长监事各个管理部门。医院设董事会，股东是董事自然成员，董事长一人，监事一人，其他股东为董事。董事长由董事会选举产生，获得67%以上的股权认可即可担当。董事长任期五年，可以连任。在创建初期，董事长为医院法定代表人，任期五年，可以连任。在医院达到二级甲等医院规模后，

51、董事长不再必定担当院长，院长可以是股东，可以是非股东。医院设监事一人，监事任期五年，可以连任。监事由董事会选举产生，获得67%以上的股权认可即可担当。监事在任期届满前，股东会不得无故解除其职务。董事长、院长及财务负责人不得兼任监事。董事长和监事在任期届满前，董事会不得无故免除其职务。医院设立经营管理机构医院管理委员会(简称院委会)。在医院创建之初，能够有时间和精力在医院工作的股东为自然的院委会成员，办公室主任和临床科室主任为院委会成员。院委会设院长一人，不设立副院长，并依据医院状况设若干管理部门。在医院达到二级甲等医院规模后，依据董事会集体看法，由67%以上的股权同意选举院长(不设立副院长)，

52、由院长、办公室主任、财务总监、临床科室主任共同构成院委会，包括董事长在内的全部股东不再是自然的院委会成员。并依据医院状况设若干管理部门。目前医院人员有：1名董事长兼院长，1名副院长，5名科室主任，7名专家，10名医生，6名yao师，27名护理人员，以及30名清洁工等其他工作人员。管理架构如图5、主要股东及管理人员介绍(3)办公室主任基本状况6、重大事项(包括但不限于重组改制、投资并购、股权变更、人事变更、诉讼违规、停产整顿、平安事故等)。无。三、所属行业分析我院主要开展业务为肾脏病的中西医综合治疗。主要服务范围为*市与甘孜州。肾病对人体健康的危害很大，从生理和疾病的角度讲，肾为五脏之要脏，视为

53、先天之本，是维持生命的重要器官。肾脏就好比人体的一个污水净化站，担负着过滤、消退有害物质的任务，爱护对生命活动中有重要作用的蛋白质、水分和盐类不致流失，从而保持人体水液平衡。肾脏一旦出现问题，就无法消退体内多种有害物质以及多余的水分，而且还会使大量养分物质流失，水液、酸碱平衡失调，使人体出现水肿、蛋白尿、血尿、中毒等现象，干脆发生肾炎、肾衰竭、尿毒症，进而危及生命。更为糟糕的是，肾病简单反复发作，难以根治，用药不当或滥用药物又会损害肾脏，加重病情。因此，肾病在医学界有“危及人类生命的慢性癌症，十恶不赦的投毒手”的恐怖称谓。在中国，慢性肾脏病的总患病率约为9.3%，而其中的1%就可能会发展为尿毒

54、症。我国无论是透析，还是肾移植的患者数量每年都基本上会以11%左右的速度递增。目前全国约有六万名肾衰竭患者，每位患者每年也许须要的花费为10万元，这无论是给国家，还是个人，都造成了巨大的经济损失。20xx年全球用于尿毒症和透析治疗的费用已攀升至10000亿美元，因此肾脏病被称为“花钱最多的疾病”。中国患慢性肾病的人口也许占到总人口的接近1/10，而尿毒症的患者达到20xx，肾衰竭的患者有超过10万，而且还以每年11%的速度增长，患者群体将是一个很大的数目。而每个早期的肾病患者治疗的话一个月要花费20xx元，要持续用药3-5个月，尿毒症患者的话就须要上万元一个月，须要治疗持续一年时间，肾衰竭的患

55、者换肾要20万以上，还有后面的移植手术后的解除药物治疗费用也是须要一个月3000元以上，假如是做血透的话一年也是十几万以上的费用。预料整个市场总量可达到350亿元，还将至少以10%的增长率的发展的形势。终末期肾衰竭的肾脏替代治疗(RBT，包括血液透析、腹膜透析及肾移植)在我国每年呈现出11%的增长发展速度。然而在20xx年以前，我国的RBT 9O% 以上集中在东部沿海地区和大、中城市。说明我国广阔的慢性肾脏病和肾衰竭病人，特殊是农村、西部地区的病人还得不到透析、移植治疗，而死于尿毒症。这主要是由于当时医保的有效报销政策存在干脆相关性。之前我国各地对透析治疗的报销政策差异很大，在覆盖全国8.5

56、亿人的新农合医保中，把透析治疗分为门诊报销和住院报销两种，门诊的报销额度上限在5000-2 万/年左右，住院报销的额度上限为8-10万。地方为了限制医保支出，把大部分患者归类为门诊患者，之前全年不到2 万元的最高报销上限，相较于近10 万的治疗费可谓杯水车薪，实际报销比例仅为10%-30%。这导致许多家庭因病至穷，最终应无法负担昂贵的治疗费用只能放弃规范治疗。而随着医保政策的变更，肾脏病的透析治疗的报销比率大幅度提高，西部以及广阔农村地区的透析行业面临着巨大的机遇。目前医院所在区域，肾脏病透析治疗费用报销比例状况为：城镇居民报销83%，城镇职工报销比例为90%，新农合报销比例为70%。总体来看

57、，慢性肾病医疗市场广袤，是国家民生医疗投资的行业，是健康产业，将来呈上升发展形势，投资前景看好。四、经营状况1、医院概况我院依据*市民营资本举办医疗机构规划，经*市卫生局批准设置，按二级乙等专科医院标准建设，以*为主要服务区域，以肾脏病人为主要服务对象。主要绽开肾脏病筛查、血液净化医疗和中西医结合肾脏病临床医疗服务。医院依据二级乙等医院基本标准和临床业务实际需求，配置了相关设备设施。配置飞利浦16排CT断层扫描仪、远程会诊系统、飞利浦50KV的X射线诊断仪、飞利浦菲利克斯B型超声波诊断仪、迈瑞820全自动生化仪、全自动尿液分析仪和尿沉渣仪、全自动血凝仪、电解质仪、化学发光仪等设备设施。血液透析

58、科开放床位42张，配置费森尤斯血液透析机(20台)、血液过滤机、二级血浆分别机等设备设施。医院开设三个住院科室，开放住院床位20xx。2、主要经营收入状况 我院为肾脏病专科医院，主要收入分为门诊收费、药品收费、卫生材料收费、以及相应的药品收费。在透析方面共有透析机20台，病人每次透析时长为3-4个小时，病人每次透析须要支付600元左右，每周须要透析次数为2-3次左右。每月治疗费用为5000-8000元左右。3、竞争对手分析医院的主要竞争为当地的其他大中型医院，例如*市人民医院，*市中医院等。依据当地政策，不同的医院等级，收费不同，每相差一个等级，价格降低5%。与*市人民医院(三甲)相比，我院(

59、二乙)相差三个等级，因为透析收费要便宜15%，金额为100元左右。在肾脏病透析治疗方面，目前我院为*市规模最大的医院。目前医院共配置20台费森尤斯血液透析机，而其他医院配置的透析机数量均较少，其中*市人民医院10台，其余医院配置台数均少于10台。五、财务状况1、主要财务数据(单位：元)应付债券+长期借款。短期刚性负债=短期借款+应付票据(敞口)+应交税金+一年内到期的长期负债。“改变值”主要是指20xx年末相交20xx年末的改变数值。2、重点科目应收账款医院应收账款三年上升趋势明显。应收账款逐年增加的缘由是：医院在20xx年底正式成立，医院经过相应经营宣扬后，20xx年与20xx年业务量增长，

60、而其主营的肾脏病透析等业务是医疗报销项目，由于各地医保局支付医院存在肯定不项中。*市医保报销的正常的基本流程为，病人住院1个月时间，然后医院每月进行申报，医保局审查须要一个月时间，然后上交状况到报销费用支付医院再须要一个月时间，总共为三个月左右。在应收医保统筹款中，*市与*区金额为982万元，占总额比例为31.7%，*市与*区医保局支付医保款项时长在2个月之内;其余地区大部分医保局支付时间一般为4个月;较长的为*县、*县与*县医保局，其中，*县支付时间为6个月左右，*县与*县其支付时间为8个月。虽然医院下游应收账款较多，但是均为医保局欠款，医保局不支付的可能性基本不存在。由于各地财政状况不同，医保款支付时间不同