2017基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题精选8

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1、2017基金从业考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选8注意：图片可根据实际需要调整大小卷面总分：100分答题时间：240分钟试卷题量：100题练习次数：1次 单选题 （共100题，共100分）1.当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（ ）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。 A.基金托管人 B.监管机构 C.基金管理人 D.证券交易所 正确答案： C 本题解析： 当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，基金管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄渣。 2.对于基金客户的档案数据，应当（ ）。 A.逐日备份并本地妥善存放

2、B.逐月备份并异地妥善存放 C.逐日备份并异地妥善存放 D.实时备份并本地妥善存放 正确答案： C 本题解析： 对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。 3.基金市场营销的（ ）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。 A.服务性 B.专业性 C.持续性 D.适用性 正确答案： C 本题解析： 基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。基金销售策略的制定也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模。 4.根据基金销售适用性原则，应对（ ）做出评价。 A.基金管理人、基金销售机构、基金经理 B.基金管理人、基金产品

3、、基金投资人 C.基金投资人、基金经理、基金投资策略 D.基金管理人、基金托管人、基金销售机构 正确答案： B 本题解析： 基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人（或产品发起人）、基金产品（或基金相关产品）和基金投资人都要了解并做出评价。 5.关于申购开放式基金份额和买入封闭式基金份额，以下说法错误的是（ ）。 A.投资者买入某封闭式基金份额将增加该基金份额 B.投资者申购某开放式基金将增加该基金份额 C.投资者买入封闭式基金份额适用已知价原则 D.投资申购开放式基金份额适用未知价原则 正确答案： A 本题解析： 封闭

4、式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减，开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。 6.QDII基金在其放开申购、赎回前，净值披露频度要求是（ ）。 A.一般至少每日披露一次资产净值和份额净值 B.一般至少两周披露一次资产净值和份额净值 C.一般至少每月披露一次资产净值和份额净值 D.一般至少每周披露一次资产净值和份额净值 正确答案： D 本题解析： QDII基金在其放开申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。 7.关于基金销售结算资金，以下说法错误的是（

5、 ）。 A.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产 B.是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金 C.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金 D.是基金投资人的交易结算资金，不得归入基金销售机构的自有资金 正确答案： C 本题解析： 基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金。 8.关于基金的会计核算工作，以下表述错误的是（ ）。 A.不同基金账簿记录应当相互独立 B.不同基金的

6、名册登记应当独立 C.对所管理的基金应当建立核算 D.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体 正确答案： D 本题解析： 基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体，对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。 9.（ ）即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。 A.基金托管人 B.基金管理人 C.基金客户 D.基金当事人 正确答案： C 本题解析： 考査基金客户的定义。 10.（ ）是基金信息披露最根本、最重要的原则。 A.真

7、实性原则 B.规范性原则 C.及时性原则 D.完整性原则 正确答案： A 本题解析： 真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。 11.（ ）是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。 A.售前服务 B.售中服务 C.售后服务 D.上门服务 正确答案： C 本题解析： 本题考查基金客户服务的内容。售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。参见教材（下册）P159。 12.证券投资基金法规定，基金份额净值计价错误达到基金份额净值的（ ）以上时，基金管理人应当公告，并报国务院证券监督管理机构备案。 A.0

8、、4% B.0、25% C.0、5% D.0、6% 正确答案： C 本题解析： 基金份额净值计价错误达到基金份额净值的0.5%以上时，基金管理人应当公告，并报国务院证券监督管理机构备案。 13.2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原（ ）的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。 A.中国证监会基金机构监管部 B.中国证券业协会 C.中国证券业协会基金公司会员部 D.中国证监会各地证监局 正确答案： C 本题解析： 2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。 14.（ ），经中国证监会批准，新成立的南方基

9、金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。 A.1997年11月27日 B.2000年10月8日 C.1998年3月27日 D.2003年10月28日 正确答案： C 本题解析： 1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。 15.（ ）年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。 A.

10、2000 B.2002 C.2001 D.2003 正确答案： B 本题解析： 2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。 16.（ ）是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分。 A.合规组织建设 B.合规文化建设 C.合规制度建设 D.合规管理建设 正确答案： B 本题解析： 本题考查合规管理活动。合规文化建设是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分。参见教材（下册）P198。 17.（ ）是基金管理人的核心业务。 A.自营业务 B.经纪业务 C.投资业务 D.资产管理业务 正确答案： C

11、本题解析： 本题考查合规风险。投资业务是基金管理人的核心业务，投资运作部门也在基金管理人内部组织体系中具有特殊的地位。参见教材（下册）P202。 18.（ ）是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。 A.事项识别 B.风险评估 C.风险应对 D.行为监控 正确答案： B 本题解析： 风险评估是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。 19.（ ）是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。 A.基本管理制度 B.业务操作手册 C.部门业务规章 D.内控大纲 正确答案： C 本题解析： 本题考查

12、内部控制制度。部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。参见教材（下册）P182。 20.（ ）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。 A.协调性原则 B.公正性原则 C.客观性原则 D.专业性原则 正确答案： A 本题解析： 本题考查合规管理的基本原则。协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。参见教材（下册）P191。 21.（ ）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。 A.基金售后服务 B.基金

13、销售服务 C.基金理财服务 D.基金客户服务 正确答案： D 本题解析： 基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。 22.（ ）要求内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。 A.全面性原则 B.合法、合规性原则 C.审慎性原则 D.适时性原则 正确答案： D 本题解析： 本题考查内部控制制度。适时性原则，要求内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。参见教材（下册）P181。 23.（ ）在金融交易中具有套期保值

14、、防范风险的作用。 A.基金 B.股票 C.债券 D.衍生金融工具 正确答案： D 本题解析： 衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。 24.客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（ ）。 A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息 B.向基金持有人解答各类疑问 C.通过电视向基金投资者传输正确的投资理念 D.向基金持有人邮寄投资策略报告 正确答案： A 本题解析： A选项是广告促销，属于基金促销手段。 25.ETF申购赎回清单不包括下列（ ）内容。 A.T-1日现金差额 B.基金份额净值 C.现金替代 D.T-1日预估现金部分 正确答案： D

15、本题解析： T日申购、赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单位所对应的组合证券内各成份证券数据、现金替代、T日预估现金部分、T-1日现金差额、基金份额净值及其他相关内容。 26.LOF基金份额赎回申报单位为（ ）。 A.1元人民币 B.1份基金份额 C.10元人民币 D.10份基金份额 正确答案： B 本题解析： LOF基金份额赎回申报单位为1份基金份额。 27.按照资金募集方式不同，投资基金可以分为（ ）。 A.公募基金和私募基金 B.主动投资基金和被动投资基金 C.股票投资基金和货币投资基金 D.证券投资基金和风险投资基金 正确答案： A 本题解析： 本题考查投资基金的主要类别。按照资金募集

16、方式，可以分为公募基金和私募基金两类。参见教材P10。 28.避险策略基金的投资目标是（ ）。 A.获得尽可能高的回报 B.使投资风险尽可能低 C.获得市场平均收益 D.在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报 正确答案： D 本题解析： 避险策略基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。避险策略基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。 29.长期以来，我国居民的主要理财方式是（ ）。 A.投资 B.保险 C.货币储蓄 D.股票 正确答案： C 本题解析： 长期以来，我国居民的主要理财方

17、式是货币储蓄。 30.督察长履行职责，应当重点关注的事项不包括（ ）。 A.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况 B.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题 C.与基金相关的账务处理是否正确，会计准则使用是否正确规范 D.基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为 正确答案： C 本题解析： 本题考查督察长的合规责任。督察长履行职责，应当重点关注下列事项：（1）基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争

18、等违法违规行为。（2）基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度，是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及 不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为。（3）基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题。（4）基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况。（5）公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。参见教材（下册）P194。 31.对公募基金信息披露的要求，说法错误的是（ ）。 A.应保证所披露

19、信息的真实性、准确性和完整性 B.应保证投资人能够有效按照基金合同的约定复制公开披露的信息资料 C.应保证投资人实时了解基金投资组合的信息 D.应确保予以披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露 正确答案： C 本题解析： 本题考查对公开募集基金信息披露的监管。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。基金信息披露义务人应当确保应予披露和基金信息在中国证监会规定的时间内披露，并保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。参见教 材（上册）P99。 32.对于不同类型的客户信息的保管期限，基金管理部

20、门有着不同的规定，客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（ ）年。 A.20 B.5 C.10 D.15 正确答案： B 本题解析： 本题考查基金客户信息的内容与保管要求。对于不同类型的客户信息的保管期限，基金管理部门有着不同的规定，客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。参见教材（下册）P154。 33.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是（ ）。 A.系列基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.股票基金 正确答案： A 本题解析： 多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是系列基金。 34.风险投资基金一般采用

21、（ ）。 A.开放式 B.封闭式 C.公募方式 D.私募方式 正确答案： D 本题解析： 本题考查投资基金的主要类别。风险投资基金一般采用私募方式。参见教材P10。 35.封闭式基金和开放式基金的价格形成方式不同，主要体现在（ ）。 A.当需求低迷时，封闭式基金的交易价格会高于基金份额净值出现溢价交易现象 B.封闭式基金的买卖价格以基金份额净值为基础 C.当需求旺盛时，封闭式基金的交易价格会高于同类开放式基金的价格 D.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响 正确答案： D 本题解析： 封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过

22、基金份额净值，出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值，出现折价交易现象。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。 36.根据基金销售办法，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（ ）。 A.财务状况良好，运作规范稳定 B.有与基金销售业务相适应的营业场所；安全防范设施和其他设施 C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定 D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求 正确答案： C 本题解析： 考查基金销售机构资格条件的基本规定。 37.根据证券投资基金法规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，

23、从事证券投资基金活动，应当遵循（ ）的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。 A.合法、合理、合规 B.自愿、公正、平等 C.公平、公正、公开 D.自愿、公平、诚实信用 正确答案： D 本题解析： 本题考查基金管理人的内部控制。根据证券投资基金法规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。参见教材（下册）P173。 38.根据基金的资金来源和用途分类，可以将基金可分为（ ）。 A.公募基金与私募基金 B.契约型基金与公司型基金 C.在岸基金与离岸基金 D.主动型基金与被动型基金 正确答案： C 本题

24、解析： 本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。参见教材P40。 39.根据中国证监会公开募集证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（ ）。 A.1个月 B.3个月 C.6个月 D.9个月 正确答案： B 本题解析： 本题考查开放式基金的申购和赎回。根据中国证监会公开募集证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。参见教材（下册）P15。 40.公募基金宣传推介材

25、料允许使用（ ）。 A.知名媒体的推荐报告 B.单位或个人材料的推荐材料 C.基金的投资业绩预测 D.最近10个完整会计年度的业绩 正确答案： D 本题解析： 基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。 41.公司应当建立科学、严格的（ ），明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。 A.岗位轮换制度 B.岗位分离制度 C.岗位组合制度 D.岗位审查制度 正确答案： B 本题解析： 本题考查内部控制机制。公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职

26、责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。参见教材（下册）P180。 42.关于ETF，以下说法正确的是（ ）。 A.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级市场进行ETF套利 B.投资者向基金公司赎回ETF，获得现金 C.ETF申购时可使用一篮子股票 D.折价套利会增加ETF的总份额 正确答案： C 本题解析： A项，在一级市场上，只有资金达到一定规模的投资者（基金份额通常要求在30万份以上）可以随时在交易时间内进行以股票换份额（申购）、以份额换股票（赎回）的交易，中小投资者被排斥在一级市场之外。B项，ETF申购需要拿这

27、只ETF指定的一篮子股票来换取；ETF赎回时得到的不是现金，而是相应的一篮子股票；D项，折价套利会导致 ETF总份额的减少。 43.关于公募基金的基金管理人职责终止的事由，以下表述错误的是（ ）。 A.被基金份额持有人大会解任 B.基金管理人连续3年亏损 C.被依法撤销或者被依法宣告破产 D.被依法取消基金管理资格 正确答案： B 本题解析： 依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：被依法取消基金管理资格；被基金份额持有人大会解任；依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；基金合同约定的其他情形。 44.关于股票和股票基金，以下说法错误的是（ ）。 A.当日股票价格

28、会受到交易的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申购数量的影响 B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定 C.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每个交易日非上市股票基金只有一个价格 D.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类 正确答案： C 本题解析： C项，股票价格在每一交易日内始终处于变动之中；股票基金净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。 45.关于合规文化建设的表述，错误的是（ ）。 A.基金管理人必须注重内涵式管理，建立一整套有效管理各类风险的职业行为规范和方法 B.公司内部

29、要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制 C.基金管理人在组建内部的合规部门时，应遵循合规原则 D.基金管理人的合规文化建设主要是针对员工进行的，公司通过各种文化活动，来形成员工自觉合规的文化环境 正确答案： D 本题解析： 本题考查合规管理活动。基金管理人的合规文化建设在现行体制下需要管理层亲自参与和重视，董事会和高级管理层应采取一系列措施，推进基金管理人的组织文化建设，促使所有员工包括高层管理人员在开展业务时都能遵守法律、规则和标准。参见教材（下册）P198。 46.关于基金托管人的职责，说法错误的是（ ）。 A.安全保管基金财产 B.按照规定监督基金管理人的投资运作 C.按照规

30、定开设基金财产的资金账户和证券账户 D.编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告 正确答案： D 本题解析： 本题考查担任基金托管人的职责。担任基金托管人的职责有11条。编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告属于基金管理人的职责。参见教材（上册）P91。 47.关于私募基金募集和转让的有关规定，以下表述错误的是（ ）。 A.私募基金投资者不得向合格投资者之外的机构或个人拆分转让 B.私募基金管理人不得委托第三方对私募基金进行风险测评 C.私募基金管理人和销售机构应当要求私募基金投资人签署风险提示书 D.私募基金投资者应当对其填写的风险承担能力问卷内容的准确性负责 正确答案： B 本题解析：

31、B项，私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。 48.关于有赎回费用的基金，表述正确的是（ ）。 A.持有期一年以内，可以免收投资人的赎回费 B.基金销售机构可根据营销计划调整赎回费收取比例 C.收取的赎回费按一定比例计入基金财产 D.收取认购费的金额，可减免赎回费 正确答案： C 本题解析： 本题考查开放式基金申购和赎回的费用及销售服务费。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。参见教材（下册）P15。 49.规范基金销售人员行为，产品推介时

32、遵循的注意事项不包括（ ）。 A.对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或出现重大遗漏 B.陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩 C.应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证 D.对基金产品的未来业绩进行预测时，要有客观依据，预测要全面、客观，并提供预测使用的信息的原始出处 正确答案： D 本题解析： 本题考查基金客户服务流程。规范基金销售人员行为，产品推介时遵循如下注意事项

33、：对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或出现重大遗漏；陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业 绩，也不得预测所推介基金的未来业绩；应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。参见教材（下册）P160。 50.货币储蓄的特点不包括（ ）。 A.储蓄的收益会超过通货膨胀 B.储蓄会有一定的利息收益 C.货币储蓄确保本金安全 D.货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动 正确答案：

34、 A 本题解析： 本题考查金融与居民理财。储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。通货膨胀对居民的存款储蓄收益影响巨大。参见教材（上册）P5。 51.基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（ ）。 A.法律要求披露的信息 B.客户资料 C.内幕信息 D.商业秘密 正确答案： A 本题解析： 本题考查保守秘密的内容。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。参见教材（上册）P126。 52.基金登记过程实际上是（ ）通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认

35、、记账的过程。 A.基金管理人 B.交易所 C.基金托管人 D.注册登记机构 正确答案： D 本题解析： 基金份额登记过程实际上是基金注册登记机构通过基金注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。 53.基金份额登记机构的主要职责不包括（ ）。 A.负责基金份额的登记 B.基金交易确认 C.建立并管理投资人基金份额账户 D.投资人开户管理 正确答案： D 本题解析： 本题考查基金销售机构中的渠道信息管理。基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人基金份额账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；登记代理协议规定的其他职责。

36、参见教材（下册）P154。 54.基金公司监事会履行合规责任不包括（ ）。 A.当董事或经理人员采集业务违法时，监事有权通知他们停止违法行为 B.经股东会批准，董事会可以调查公司的财务状况 C.监事会有权委托会计师或其他第三方人员对公司业务及财务状况进行调查 D.可以提议召开临时股东会 正确答案： B 本题解析： 监事会对经营管理的业务监督包括以下方面：通知业务机构停止其违法行为；随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况；审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告；当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会。在以下特殊情

37、况下，监事会 有代表公司的权利：当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜；当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉；当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查。 55.基金管理公司需要在每年结束后（ ）日内，披露基金年度报告。 A.90 B.30 C.60 D.120 正确答案： A 本题解析： 基金管理公司需要在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。 56.基金管理人的（ ）环节是基金市场竞争的核心。 A.投资 B.宣传

38、C.销售 D.管理 正确答案： C 本题解析： 本题考查合规风险。基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心。参见教材（下册）P204。 57.基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，不包括（ ）。 A.合规管理部门的功能和职责 B.合规管理部门的权限 C.合规负责人的合规管理职责 D.合规部门的人员配置 正确答案： D 本题解析： 本题考查合规政策。基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括：（1）合

39、规管理部门的功能和职责。（2）合规管理部门的权限，包括享有与基金管理人任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等。 （3）合规负责人的合规管理职责。（4）保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施，包括确保合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突等。（5）合规管理部门与其他部门之间的协作关系。（6）设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。参见教材（下册）P199 58.基金管理人的最主要职责是负责（ ）。 A.基金资产的投资运作 B.基金资产清算和会计复核 C.基金资产的保管 D.受托资产管理 正确答案： A 本题解析： 基金管理人

40、是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。 59.基金管理人管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养（ ）的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围。 A.高层领导 B.全体员工 C.合规监督人员 D.中高层领导 正确答案： B 本题解析： 本题考查内部控制机制。基金管理人管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。参见教材（下册）P1

41、79。 60.基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其（ ）适用不同的后端申购（认购）费率标准。 A.持有期限 B.投资规模 C.申购（认购）金额的数量 D.资金存管银行 正确答案： A 本题解析： 本题考查基金销售费用结构。基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购（认购）费率标准。参见教材（下册）P147。 61.基金管理人应当在（ ）和（ ）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。 A.基金月度报告；基金半年度报告 B.基金半年度报告；基金年度报告 C.基金季度报告；基金年度报告 D.基金季度报告；基金半年度报告 正确答案： B

42、本题解析： 基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。 62.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（ ）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。 A.1 B.2 C.3 D.5 正确答案： C 本题解析： 本题考查基金申购和赎回的资金结算。基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。参见教材（下册）P32。 63.基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（ ）日内披露临时报告。 A.3

43、B.2 C.1 D.5 正确答案： B 本题解析： 基金信息披露应遵循及时性原则，该原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。 64.基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（ ）内选任新基金管理人。 A.3个月 B.6个月 C.9个月 D.12个月 正确答案： B 本题解析： 本题考查对基金管理人职责终止的监管措施。基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人。参见教材（上册）P90。 65.基金经理甲在公司高层会议上获知某项重要信息，在私下场合其将此信息与同事进行了交流。此行为违反了（ ）原则。 A.忠诚尽责 B.守法合规 C.专业审慎 D.保守秘密 正确答案： D 本题解析： 本题考查保守秘密的内容。基金职业道德的保守秘密规则要求，基金从业人员不得泄露或交流在执业活动中所获知的内幕信息或秘密。参见教材（上册）P12