东北财经大学22春《金融学》概论在线作业三及答案参考11

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1、东北财经大学22春金融学概论在线作业三及答案参考1. 某证券公司资产管理部员工学习“南方证券事件”案例，甲乙两个员工就资产管理业务市场风险控制的信某证券公司资产管理部员工学习“南方证券事件”案例，甲乙两个员工就资产管理业务市场风险控制的信息传递系统进行讨论。甲员工说：“市场风险控制的信息传递系统是证券公司资产管理业务市场风险管理功能系统的一部分，市场风险信息在证券公司的组织体系内的传递应包括风险管理信息的传递过程。”乙员工说：“市场风险信息在证券公司的组织体系内的传递除了应包括风险管理信息的传递过程外还应该包括市场风险信息的传递过程。” 关于两者的说法，下列选项正确的是( )。A甲正确，乙不正

2、确B乙正确，甲不正确C甲乙都不正确D甲乙都正确正确答案：D2. 根据“南方证券事件”案例，“麦科特欺诈发行上市”事件之后，南方证券一直做得不错的承销业务也急转而根据“南方证券事件”案例，“麦科特欺诈发行上市”事件之后，南方证券一直做得不错的承销业务也急转而下，风光不再。下列选项中属于承销业务的向投资者销售证券和完成结算阶段主要风险点的是( )。A项目核心人员携带项目跳槽B对发行人过度包装、共同违规，内核过程流于形式C发行人中途变更承销商和上市推介人，提供虚假信息或泄露、遗漏信息D发行过程中不按照程序操作，分销商未能完成分销额度正确答案：D3. 服务性租赁亦称经营性租赁，是指出租人不仅要向承租人

3、提供设备的使用权，还要身承租人提供设备的( )服务的一种租赁形式。A.技术B.资金C.使用D.改造参考答案：A4. 根据北京奥林匹克饭店案例，导致北京奥林匹克饭店申请破产的最主要原因就是没有合理规避( )。A根据北京奥林匹克饭店案例，导致北京奥林匹克饭店申请破产的最主要原因就是没有合理规避( )。A操作风险B证券投资风险C汇率风险D信用风险正确答案：C5. 信用担保是由担保机构以( )身份为债务合同或其他资金契约的责任和义务提供担保，其担保效力来信用担保是由担保机构以( )身份为债务合同或其他资金契约的责任和义务提供担保，其担保效力来自的担保方的信用及资金能力。A. 授信方B. 第三方C. 受

4、信方D. 法人参考答案B6. 股票市场上的交易活动包括( )A.现货交易B.期货交易C.回购协议交易D.期权交易E.股票指数期货交易参考答案：ABDE7. 根据风险管理的基本流程，并结合市场风险管理的特点，下列选项中属于我国证券投资机构市场风险管理根据风险管理的基本流程，并结合市场风险管理的特点，下列选项中属于我国证券投资机构市场风险管理决策程序的有( )。 (1)市场风险战略；(2)市场风险度量；(3)市场风险控制措施的制定与执行；(4)市场风险分析。A(1)(2)(3)B(2)(3)C(1)(2)(3)(4)D(2)(3)(4)正确答案：C8. 吸收合并是指在两个以上的公司合并中，其中一个

5、公司因吸收了其他公司而成为存续公司的合并形式。在这种情况下，存续公司仍保持原有的公司名称，而且有权获得其他被吸收公司的财产和债权，同时承担它们的债务，被吸收公司从此解散而不复存在。( )A.正确B.错误参考答案：A9. 商品风险主要指的是商品价格变动为相关交易主体带来损益的可能性。在市场经济条件下，无论是现货交商品风险主要指的是商品价格变动为相关交易主体带来损益的可能性。在市场经济条件下，无论是现货交易还是期货交易，( )因素都是商品价格变动的最主要因素。A突发性因素B供需因素C季节性因素D国际政治因素正确答案：B10. 在“南方证券事件”案例中，南方证券共挪用客户保证金高达80亿元。为防止客

6、户保证金被挪用，2005年10在“南方证券事件”案例中，南方证券共挪用客户保证金高达80亿元。为防止客户保证金被挪用，2005年10月，新证券法颁布，在法律层面对证券行业实施客户资金第三方存管提出了明确要求。关于“第三方存管”业务，下列说法正确的有( )。A第三方存管下，证券公司除了负责客户证券交易、股份管理和清算交收外，还要负责管理客户保证金明细账户B第三方存管下，银行只负责管理客户保证金汇总账户C“第三方存管”业务遵循“券商管证券，银行管资金”的原则，实现证券公司自有资金和客户保证金隔离的目标D以上说法都不正确正确答案：C第三方存管下，证券公司只负责客户证券交易、股份管理和清算交收。存管银

7、行负责管理客户保证金明细账户和客户保证金汇总账户，向客户提供保证金存取服务，为证券公司完成与登记结算公司和场外交收主体之间的法人资金交收提供结算支持。11. 论述国际金融发展趋势及我国金融面临的机遇。论述国际金融发展趋势及我国金融面临的机遇。参考答案：(1)现代国际金融发展的新趋势目前世界金融的发展呈现出四大趋势：1)全球特别是亚太地区银行购并愈演愈烈;2)全球银行业越来越关心资金收益率和资本充足率问题;3)全球银行业竞争不断加剧;4)更合理地实现银行网络化。(2)我国金融及务业存在的问题和面临的发展机遇1)中国金融服务业发展中的问题：发展水平不高，在体制、技术、服务质量和风险管理方面存在差距

8、。2)我国金融服务业发展面临的机遇。我国加入世贸组织是推动包括我国金融服务业的经济改革和发展的重大动力。(3)我国金融服务业的发展对策具体发展对策包括：一是积极推进金融机构股份制改造;二是在渐进开放中提高民族金融企业竞争力;三是加大金融业科教投入和金融人才培养;四是积极开拓国际市场，提高金融企业国际竞争能力。12. 资本充足率的计算是银行风险管理的基础工作。在充分借鉴了巴塞尔协议之后，我国提出了自己的资本资本充足率的计算是银行风险管理的基础工作。在充分借鉴了巴塞尔协议之后，我国提出了自己的资本充足率计算公式。下列说法正确的是( )。A资本充足率计算只要求计算核心资本充足率B风险加权资产是市场风

9、险资本的125倍C衍生品和合约属于风险加权资产D在计算资本充足率时表外项目不用计算风险权重正确答案：C13. 股份有限公司的组织结构一般不包括( )A.股东大会B.董事会C.监事会D.理事会参考答案：D14. 利息作为借贷资金的价格，与普通商品的价格具有相同的含义。( )利息作为借贷资金的价格，与普通商品的价格具有相同的含义。()错误15. 信用过度扩张，导致货币供应量过多，从而成为引发通货膨胀的重要原因。( )信用过度扩张，导致货币供应量过多，从而成为引发通货膨胀的重要原因。()正确16. 证券交易中的做市商数量越多，报价差额越小。( )A.正确B.错误参考答案：A17. 向中央银行出售自己

10、持有的外汇，可以增加商业银行的存款准备。( )A.正确B.错误参考答案：A18. 按照保证安全性、流动性和收益性的原则，保险保障基金的资金运用限于( )。 (1)银行存款；(2)买卖按照保证安全性、流动性和收益性的原则，保险保障基金的资金运用限于( )。 (1)银行存款；(2)买卖政府债券；(3)中央银行票据；(4)中央企业债券；(5)中央级金融机构发行的金融债券；(6)外国政府国债。A(1)(2)(4)(5)B(1)(2)(3)(4)(6)C(1)(2)(3)(4)(5)D以上选项都正确正确答案：C19. 小额贷款公司法人资格的终止包括_和_两种情况。小额贷款公司法人资格的终止包括_和_两种

11、情况。参考答案解散 破产20. 简述财富效应的传导机制，并与托宾的q理论加以比较。简述财富效应的传导机制，并与托宾的q理论加以比较。财富效应的传导机制起源于莫迪利亚尼的生命周期理论。莫迪利亚尼认为，消费是指人们一生的支出，所以决定消费支出的是人们一生的财富，而不仅仅是今天的收入。他还认为，人们一生财富的构成，其中重要的部分是金融财富，即股票。当中央银行实施扩张的货币政策时，股票的价格上升，人们持有的金融财富的价值增加，消费者一生的财富也随之增加，从而刺激了消费，导致国民收入的增长。财富效应的传导机制和托宾的q理论都强调了股票价格在货币政策传导机制中的作用，所不同的是，托宾的q理论未涉及人们的住

12、房。实际上，住房也是一种资本，如果将住房加到q值的计算公式中，财富效应的传导机制和托宾的q理论就殊途同归了。21. 以非货币性交易换入无形资产，若不涉及补价，应以换出资产的账面价值加上应支付的相关税费作为以非货币性交易换入无形资产，若不涉及补价，应以换出资产的账面价值加上应支付的相关税费作为实际成本入账。( )答案：22. 金融服务业通常处于政府的严格监管之下而且往往是国有化、非国有化问题的焦点。( )A.错误B.正确参考答案：B23. 存款货币银行的存款准备包括( )。A.准备存款B.库存现金C.流通于银行体系之外的现金D.贷款参考答案：AB24. 经济与税源关系统计分析基本方法是( )A.

13、对比分析法B.因素分析法C.分组分析法D.平均分析法经济与税源关系统计分析基本方法是( )A.对比分析法B.因素分析法C.分组分析法D.平均分析法答案：ABCD25. 在股指期货交易中，如果满仓操作，即使行情向投资者所持仓位的不利方向发生小幅波动，该投资者在股指期货交易中，如果满仓操作，即使行情向投资者所持仓位的不利方向发生小幅波动，该投资者也可能被通知追加保证金。( )答案：对26. 上市公司仅可以在首次公开发行时募集资金，上市后不能再次募集资金。( )A.正确B.错误参考答案：B27. 非居民企业在中国境内存在多处所得发生地的，由纳税人分别在所得发生地申报缴纳企业所得税。( )非居民企业在

14、中国境内存在多处所得发生地的，由纳税人分别在所得发生地申报缴纳企业所得税。()错误28. 在二级银行体制下，货币供应量等于( )。A.原始存款*货币乘数B.基础货币*货币乘数C.派生存款*原始存款D.基础货币*原始存款参考答案：B29. 在标准法计量模型中，新巴塞尔协议较旧巴赛尔协议不同之处在于( )。 (1)风险权重不同；(2)增在标准法计量模型中，新巴塞尔协议较旧巴赛尔协议不同之处在于( )。 (1)风险权重不同；(2)增加外部评级；(3)明确了8的最低资本要求；(4)风险的敏感度增加。A(2)(4)B(3)(4)C(1)(2)(4)D以上选项都正确正确答案：C30. 如果国际收支出现大量

15、逆差，本币汇率上升，外汇汇率下跌，短期资本就要大量外流，从而进一步恶化国际收支状况，甚至会导致货币危机。( )A.正确B.错误参考答案：B31. 债券的偿还性、流动性、安全性与收益性之间存在着一定矛盾。( )A.正确B.错误参考答案：A32. ( )至少包括三大功能：惩罚功能、震慑功能和奖励功能。 A. 社会信用体系 B. 信用监管体系 C.( )至少包括三大功能：惩罚功能、震慑功能和奖励功能。A. 社会信用体系B. 信用监管体系C. 信用法制体系D. 失信惩戒机制参考答案D33. 消除了种种风险溢价后补偿机会成本的利率是指( )A.基准利率B.实际利率C.无风险利率D.名义利率参考答案：C3

16、4. 某纳税人无故欠缴消费税10万元，经查处后，除补缴消费税外，同时加罚了滞纳金500元，则下列处理正确的是( )。某纳税人无故欠缴消费税10万元，经查处后，除补缴消费税外，同时加罚了滞纳金500元，则下列处理正确的是()。A以10万元为依据计征城建税B以500元为依据补征城建税C以10.05万元为依据补征城建税D以10万元为依据补缴城建税，再按消费税欠税日数对所欠城建税加收滞纳金D35. 下列属于金融监管的领域有( )。A.对存款货币银行的监管B.对信托投资公司的监管C.对保险公司的监管D.对证券公司的监管参考答案：ABCD36. 在“中航油事件”案例中，( )风险贯穿了整个中航油(新加坡)

17、事件的始终，并且在这个过程中不断地壮在“中航油事件”案例中，( )风险贯穿了整个中航油(新加坡)事件的始终，并且在这个过程中不断地壮大，是这次巨额亏损的终极原因。A道德风险B信用风险C违约风险D以上选项都不正确正确答案：A37. 商业银行存款货币创造的主要条件是( )A.发达的金融市场B.信用制度的发展C.利率市场化D.非现金结算广泛运用E.金融工具多样化参考答案：BD38. 银行信用是当代各国采用的最主要的信用形式。( )A.错误B.正确参考答案：B39. 税收与经济的微观分析，其显著标志是( )的关系。A.企业B.国家C.企业税收与企业经济D.国家政策与税收与经济的微观分析，其显著标志是(

18、 )的关系。A.企业B.国家C.企业税收与企业经济D.国家政策与经济答案：AC40. 投资者预计标的证券短期内会小幅上涨或者维持现有水平，希望通过做空期权增厚收益,这时投资者投资者预计标的证券短期内会小幅上涨或者维持现有水平，希望通过做空期权增厚收益,这时投资者可以选择的策略是( )。A做多股票认购期权B做多股票认沽期权C做空股票认购期权D做空股票认沽期权答案：D41. 考虑到通货膨胀对长期贷款债权人的损夫，现在长期借款往往采用：A.市场利率B.实际利率C.固定利率考虑到通货膨胀对长期贷款债权人的损夫，现在长期借款往往采用：A.市场利率B.实际利率C.固定利率D.浮动利率正确答案：D42. 金

19、融市场是指货币资金融通和金融工具交易的场所和行为的总和。( )A.错误B.正确参考答案：B43. 特别提款权是国际货币基金于( )年创设的一种账面资产。 A1968 B1966 C1967 D1969特别提款权是国际货币基金于()年创设的一种账面资产。A1968B1966C1967D1969D44. 为进一步加强商业银行IT风险管理，银监会于2009年3月发布了商业银行信息科技风险管理指引(以下为进一步加强商业银行IT风险管理，银监会于2009年3月发布了商业银行信息科技风险管理指引(以下简称指引)，以下描述错误的是( )。A指引对信息系统风险进行更为科学的定义B指引将IT风险的定义全面覆盖到

20、商业银行信息科技活动的各个环节C指引扩大了新巴塞尔协议对IT风险的视野D指引明确了信息科技与银行业务的关系正确答案：A指引将银行业金融机构信息系统风险管理指引(2006)所称的信息系统风险拓展至信息科技风险，并对信息科技风险进行定义。45. 国际货币基金组织和世界银行集团成立于( )A.1942年B.1945年C.1946年D.1960年参考答案：B46. 长期以来，我国商业银行主要是借贷模式的运作，资产业务和负债业务一直是其主要的利润来源。下列陈长期以来，我国商业银行主要是借贷模式的运作，资产业务和负债业务一直是其主要的利润来源。下列陈述正确的是( )。A信用证业务是负债业务B汇款业务是资产

21、业务C金融衍生品业务是中间业务D保险箱业务是担保类业务正确答案：C47. 以下基础货币的决定因素中，属于减少基础货币数量的因素是( )A.政府存款增加B.中央银行收购黄金、外汇C.中央银行对商业银行的再贴现或再贷款D.中央银行回购有价证券参考答案：A48. 基础货币(名词解释)参考答案：又称强力货币，它由流通中的通货和商业银行的准备金构成。49. 中国证监会2008年的证券公司合规管理试行规定指出证券公司应当建立考核机制，以下表述错误的是(中国证监会2008年的证券公司合规管理试行规定指出证券公司应当建立考核机制，以下表述错误的是( )。A对于证券公司的违法违规行为，董事长、高级管理人员已经按

22、照规定履行制止和报告职责的，免除责任B证券公司未能有效实施合规管理，内部控制不完善或出现违法违规行为的，依法对该公司的合规总监采取监管措施或者追究法律责任C证券公司应当对合规总监和合规管理人员的履职情况进行考核，并根据考核结果决定其薪酬待遇DA和B正确答案：D对于证券公司的违法违规行为，合规总监已经按照规定履行制止和报告职责的，免除责任。证券公司未能有效实施合规管理，内部控制不完善或出现违法违规行为的，依法对该公司及负有责任的董事、高级管理人员和其他人员采取监管措施或者追究法律责任。50. 利息是( )的价格。A.货币资本B.借贷资本C.外来资本D.银行贷款参考答案：B51. 网络版报税系统给

23、出可供选择的所属月份有( )。A.只有一个B.两个C.三个D.系统默认网络版报税系统给出可供选择的所属月份有( )。A.只有一个B.两个C.三个D.系统默认答案：B52. 以下属于货币发货支付手段职能的有( )A.银行吸收存款B.汽车购买C.工资支付D.商品购买参考答案：AC53. 某银行最近开展了信用签证和验资业务，这些业务属于( )业务。A.技术服务B.代理融通C.资信咨询D.评估咨询参考答案：C54. 收入指数化(名词解释)参考答案：是指各种名义收入、工资、利息等，部分或全部地与物价指数挂钩，自动随物价指数的升降而升降。55. 在交割期内付息的可交割国债不列入可交割券范围。( )在交割期

24、内付息的可交割国债不列入可交割券范围。( )答案：对56. 如何理解财政的收入分配职能?如何理解财政的收入分配职能?收入分配职能是指政府运用税收、财政补贴及转移支付等手段来调节微观经济主体的收入差距，以达到分配公平的目标。在政府对收入分配不加干预的情况下，一般会以个人财产的多少和对生产所作的贡献大小等因素，将社会财富在社会各成员之间进行初次分配，这种分配可能是极不公平的，而市场对此无能为力，只有依靠政府的力量，才会对这种不公平现象加以调整和改变。财政收入分配职能的主要内容是通过调节企业的收入水平即利润水平和居民个人收入水平，实现收入与财产的公平分配。调节企业利润水平主要在于通过调节，使企业的利

25、润水平能够比较客观地反映企业的生产经营管理和主观努力状况，使企业在条件大致相同的条件下获得大致相同的利润。调节居民个人收入水平是在坚持以按劳分配为主体、多种分配方式并存的制度，坚持效率优先、兼顾公平的前提下，贯彻执行现行收入分配政策，既要合理拉开收入差距，又要防止两极分化，逐步实现共同富裕。这主要通过两个方面来进行调节：一是通过征收个人所得税、遗产税和赠与税等调节个人收入的差距和个人财产的分布状况；二是通过转移性支出，如社会保障支出、救济支出、财政补贴等，维持居民最低生活水平和福利水平。57. 金融工具对持有者而言，是( )。A.金融资产B.负债C.真实资产D.融资凭证金融工具对持有者而言，是( )。A.金融资产B.负债C.真实资产D.融资凭证正确答案：AD58. 不能通过资产组合分散的风险是( )。A.系统性风险B.经营性风险C.信用风险D.非系统性风险参考答案：A59. 执行价值单方向转移的货币职能是( )A.价值尺度B.流通手段C.支付手段D.贮藏手段参考答案：C60. 待摊费用的最长摊销期和预提费用的最长预提期均不能超过一年。( )待摊费用的最长摊销期和预提费用的最长预提期均不能超过一年。( )答案：