证券从业《金融市场基础知识》试题含答案50

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1、证券从业金融市场基础知识试题含答案1. 单选题:证券公司借人期限在()年以上(含此年)的次级债务为长期次级债务。A.1B.2C.3D.5正确答案:B2. 单选题:下列交易者中,潜在盈利有可能无限大的为()。.期货购买者.期权出售者.期权购买者.期货出售者A.、B.、C.、D.、正确答案:D3. 单选题:证券投资基金的费用包括()基金的管理费基金的托管费基金的交易费基金的服务费A.I、B.、C.、D.、正确答案:D4. 单选题:我国场外交易市场的功能不包括()。A.拓宽融资渠道改善中小企业融资环境B.为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所C.提供风险分层的金融资产管理渠道D.对上市

2、公司进行监管正确答案:D5. 单选题:关于委托指令的分类,说法错误的是()。A.根据委托订单的数量,有整数委托和零数委托B.根据买卖证券的方向,有买进委托和卖出委托C.根据委托目的,有停止损失委托和停止损失限价委托D.根据委托时效限制,有当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托、收市委托正确答案:C6. 单选题:优先股票是一种特殊股票,优先股票对股份公司和投资者的意义有()。.对股份公司而言,发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本,又因其股息率固定,可以减轻利润的分派负担.优先股股东无表决权,这样可以避免公司经营决策权的改变和分散.对投资者而言,由于优先股票的股息收益稳定可靠,而且在

3、财产清偿时也先于普通股股东,因而风险相对较小.在公司经营有方、盈利丰厚的情况下,优先股票的股息收益可能会大大高于普通股票A.、B.、C.、D.、正确答案:A7. 单选题:我国上市公司证券发行管理办法规定,上市公司增资的方式不包括()。A.向原股东配售股份B.向特定对象公开募集股份C.发行可转换公司债券D.非公开发行股票正确答案:B8. 单选题:在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向()等窗口单位递交债券发行申请。A.财政部B.中国人民银行C.国家发展和改革委员会D.中国证监会正确答案:A9. 单选题:证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面。其中,对从业人员的自

4、律管理主要包括()。.从业人员的资格管理.后续职业培训.制定从业人员的行为准则和道德规范.从业人员诚信信息管理A.、B.、C.、D.、正确答案:A10. 单选题:证券投资基金筹集的资金主要投向()。A.有价证券B.实业C.房地产D.第三产业正确答案:A11. 单选题:中华人民共和国证券投资基金法规定,基金份额持有人享有的权利包括()。.分享基金财产收益.参与分配清算后的剩余基金财产.按照规定要求召开基金份额持有人大会.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额A.、B.、C.、D.、正确答案:D12. 单选题:下列关于股东表决权的说法中,正确的有()。.普通股股东对公司重大决策参与权是平等的.股东每

5、持有一份股票,就有一票表决权.对于各个股东来说,其表决权的数量视其购买的股票份数而定.普通股股东只能自己出席股东大会,不得委托他人代为行使表决权A.、B.、C.、D.、正确答案:C13. 单选题:普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的,下列属于普通股票股东行使剩余资产分配权的先决条件的是(?)。A.出席股东大会的股东所持表决权的23以上通过B.公司解散清算之时C.公司连续5年亏损D.股东大会作出减少公司注册资本的决议正确答案:B14. 单选题:基金在任何交易日日终,持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的()%。A.4B.8C.10D.20正确答案:D15. 单选题:采用

6、()方式,客户和证券经纪商面对面办理委托手续,加强了委托买卖双方的了解和信任,比较稳妥可靠。A.自助委托B.人工电话委托C.非柜台委托D.柜台委托正确答案:D16. 单选题:中央政府发行的国债的目的是()、改变自身资产负债机构、解决由政府投资的公共设施或重点建设项目的资金需要、弥补国家财政赤字、满足国有企业经营需要A.、B.、C.、D.、正确答案:D17. 单选题:下列说法中错误的是()。A.证券公司子公司的股东应当按照出资比例或者持有股份的比例行使表决权和董事推荐权B.证券公司设立子公司,要求最近12个月各项风险控制指标持续符合规定标准C.证券公司与其子公司之间可以经营同类业务,即使存在竞争

7、关系D.证券公司与其子公司之间应当建立合理必要的隔离墙制度正确答案:C18. 单选题:【2018年真题】关于次级债务,下列说法中正确的有()。、次级债务是由银行发行的;、次级债务固定期限不低于5年(含5年),除非银行倒闭或清算;、次级债务不用于弥补银行日常经营损失;、次级债务的索偿权排在存款和其他负债之后。A.、B.、C.、D.、正确答案:D19. 单选题:某投资者在上海证券交易所以每股15元的价格买入股票(A股)20000股,那么,该投资者最低需要以()元全部卖出该股票才能保本。(佣金按2%0计收,印花税、过户费按规定计收,不收托管费,保留两位小数)A.15.06B.15.08C.15.09

8、D.15.05正确答案:B20. 单选题:剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券在()等方面会与同样剩余期限的其他券种存在差异。.收益率.流动性.信用风险.利率风险A.、B.、C.、D.、正确答案:D21. 单选题:中国证券投资者保护基金有限责任公司的职责包括()。.筹集、管理和运作基金.监测证券公司风险,参与证券公司风险处置工作.管理和处分受偿资产,维护基金权益.对证券公司进行监督管理A.、B.、C.、D.、正确答案:C22. 单选题:下列程序中,属于债券评级程序的有()。.前期准备阶段.信息收集阶段.信息处理阶段.公布等级阶段A.、B.、C.、D.、正确答案:B23.

9、单选题:关于股票性质描述正确的是()。A.股票所代表的权利本来不存在B.股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的C.股票是设权证券D.股票是证权证券正确答案:D24. 单选题:债券票面的基本要素有()。债券发行者名称债券的票面利率债券到期期限债券承销者名称A.B.C.D.正确答案:C25. 单选题:按照会计标准,可将金融风险分为()。I系统风险II会计风险III非系统风险IV经济风险A.I、IIIB.II、IIIC.II、IVD.III、IV正确答案:C26. 单选题:按基础资产的来源分类权证分为()。认股权证备兑权证认购权证认沽权证A.B.C.D.正确答案:A27. 单选题:下列关

10、于汇率的说法,错误的是()。A.在资本安全性与流动性不变时,当一国的利率水平相对高于他国时,该国货币汇率趋于上浮B.紧缩的财政政策和货币政策通常会使该国货币汇率上升C.当一国发生国际收支逆差时,通常外汇汇率会下跌,本币汇率会上升D.从长期看,汇率终将根据货币实际购买力而自行调整到合理的水平正确答案:C28. 单选题:()对商业银行申请发行小微企业贷款专项金融债进行审批。A.银监会B.中央人民银行C.证监会D.保监会正确答案:A29. 单选题:宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素。宏观经济因素包括()I经济增长II经济周期循环III战争、政权更迭IV货币政策、财政政策A.I、IIB.I

11、I、IIIC.I、III、IVD.I、II、IV正确答案:D30. 单选题:下列关于结算所和无负债结算制度的说法,错误的是()。A.结算所是期货交易的专门清算机构B.无负债每日结算制度能及时调整保证金账户,控制市场风险C.结算所不以独立的公司形式组建D.结算所实行无负债的每日结算制度正确答案:C31. 单选题:根据证券投资基金运作管理办法的规定,同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券。不得超过该证券的()。A.20%B.15%C.10%D.5%正确答案:C32. 单选题:【2017年真题】按照新会计准则的相关规定,下列关于估值的基本原则的说法中,错误的是()A.对存在活跃市场的投资

12、品种,如估值日有市价的,应采用市场确定公允价值?B.对不存在活跃市场的投资品种,应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值C.有充足理由表明按估值仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的,基金管理公司应根据具体情况与托管银行进行商定,按最能恰当反映公允价值的价格估值D.有充足理由表明按估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的,基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定,按最能恰当反映公允价值的价格估值正确答案:D33. 单选题:以下不是证券交易所理事会的职责的是()。A.选举和罢免会员理事B.执行会员大会的决议C.制定、修改证券交易的业务规则D.审

13、定总经理提出的工作计划正确答案:A34. 单选题:下列关于股票性质的说法中,错误的是()。A.股票是有价证券、要式证券B.股票是证权证券、资本证券C.股票是综合权利证券D.股票是物权证券、债权证券正确答案:D35. 单选题:根据规定,保险集团(控股)公司、保险公司从事保险资金运用的,投资于银行活期存款、政府债券、中央银行票据、政策性银行债券和货币市场基金等资产的账面余额,合计不低于本公司上季末总资产的()。A.12%B.10%C.7%D.5%正确答案:D36. 单选题:货币市场基金会面临的风险包括()。.利率风险.购买力风险.信用风险.流动性风险A.、B.、C.、D.、正确答案:D37. 单选

14、题:证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格,必须具备的条件包括()。.具有中华人民共和国国籍.未受过刑事处罚或者与证券、期货业务有关的严重行政处罚.具有大学本科以上学历.品行良好、正直诚实,具有良好的职业道德A.,、B.、C.、D.、正确答案:C38. 单选题:可转换债券具有()特征。市场容量大筹资能力强可转换债券是一种附有转股权的特殊债券避开直接发行股票与债券的法律要求上市手续简单发行成本低可转换债券具有双重选择权的特征A.B.C.D.正确答案:B39. 单选题:全面的风险管理的含义不包括()。A.全过程的风险管理B.全部风险的管理C.全方位的管理D.全天候的管理正确答案:

15、D40. 单选题:下列有关国债销售的表述中,错误的是()。A.市场利率趋于上升,就为承销商确定国债销售价格拓宽了空间B.国债销售的价格一般不应低于承销商与发行人的结算价格C.降低销售价格,承销商的分销过程会缩短,资金的回收速度会加快D.若国债承销价格定价过高,投资者就会倾向于在二级市场上购买已流通的国债,从而阻碍国债分销工作顺利进行正确答案:A41. 单选题:()指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的债券。A.公募债券B.私募债券C.付息债券D.贴现债券正确答案:A42. 单选题:期货对冲交易以()的方式结束交易。A.实物交割B.现金交割C.结清差价D.对冲平仓正确答案:C43. 单选题:

16、常见的常规性货币政策工具主要包括()。不动产信用控制II优惠利率III公开市场业务IV再贴现政策A.I、IIIB.III、IVC.II、IIID.II、III、IV正确答案:B44. 单选题:发起人也称(),是证券化基础资产的原始所有者。A.原始受益人B.最终受益人C.特殊目的机构D.最初受益人正确答案:A45. 单选题:普通股票股东依法享有的权利包括()。.参与公司重大决策.分配公司剩余资产.依法转让持有的股份.依法查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、董事会会议决议以及财务会计报告A.、B.、C.、D.、正确答案:C46. 单选题:以下关于证券交易所的职责,说法正确的有()。、提供交易场所

17、和设施;、制定交易规则;、监管在该交易所上市的证券;、监督会员交易行为的合规性。A.、B.、C.、D.、正确答案:D47. 单选题:债券和股票的主要区别是()。期限不同风险不同权利不同收益不同A.、B.、C.、D.、正确答案:D48. 单选题:由于金融机构的经营活动的不完全透明性,在其不爆发金融危机时,可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。这说明金融风险具有()。A.隐蔽性B.扩散性C.不确定性D.周期性正确答案:A49. 单选题:股票是投入股份公司资本份额的证券化,由此可见股票属于()。A.物权证券B.要式证券C.综合权利证券D.资本证券正确答案:D50. 单选题:港股通总额账户可用

18、余额计算公式为()。A.总额度余额=总额度-买入成交总金额-卖出成交对应的买入总金额B.总额度余额=总额度-买入成交总金额+卖出成交对应的买入总金额C.总额度余额=总额度+买入成交总金额-卖出成交对应的买入总金额D.总额度余额=总额度+买入成交总金额+卖出成交对应的买入总金额正确答案:B51. 单选题:各级政府及政府机构出现资金剩余时,可通过购买()投资于证券市场。A.政府债券、金融债券B.政府债券、上市公司股票C.金融债券、股份制银行发行的股票D.金融债券、上市公司股票正确答案:A52. 单选题:股份有限公司性质的证券公司,累计发行的债券总额不得超过公司净资产额的比例为()。A.20%B.3

19、0%C.40%D.70%正确答案:C53. 单选题:完善的市场体系的作用不包括()。A.能促进证券市场筹资和融资功能的发挥B.有利于稳定证券市场C.增强社会投资信心D.消除系统性风险正确答案:D54. 单选题:金融债权根据担保情况划分为()A.记名债券和不记名债券B.提前赎回债券和不可提前赎回债券C.附有选择权的债券和不附有选择权的债券D.信用债券和担保债券正确答案:D55. 单选题:公司制证券交易所以()为目的,一般由金融机构和民营公司组建。A.公益B.营利C.非营利D.交易正确答案:B56. 单选题:1975年美国通过立法,确定NASDAQ在证券()中的合法地位。A.一级市场B.二级市场C

20、.主板市场D.创业板市场正确答案:B57. 单选题:监事应当对公司()履行信息披露职责的行为进行监督。I董事II监事III高级管理人员IV公关人员A.I、IIIB.I、IVC.II、IVD.I、II、III正确答案:A58. 单选题:下列不属于货币政策三大法宝的是()。A.再贴现B.利率政策C.存款准备金D.公开市场业务正确答案:B59. 单选题:宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大,当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具有()。A.累积性B.或然性C.周期性D.隐蔽性正确答案:A60. 单选题:【2015年真题】除按规定分得本期固定股息外,还可以再参与本期

21、剩余盈利分配的优先股,称为()。A.累积优先股B.非参与优先股C.参与优先股D.非累积优先股正确答案:C61. 单选题:下列关于证券公司提供IB业务的业务规则的说法中,错误的是()。A.证券公司应当按照合规、审慎经营的原则,制定并有效执行IB业务规则、内部控制、合规检查等制度B.证券公司可以同时接受多个期货公司的委托从事IB业务C.期货公司与证券公司应当建立IB业务的对接规则D.证券公司与期货公司应当独立经营,保持财务、人员、经营场所等分开隔离正确答案:B62. 单选题:【2015年真题】从广义的角度来看,公债的举债主体是国家,从狭义的含义来看公债的举债主体是()。A.依然是国家B.政府C.法

22、院D.只能是地方政府正确答案:B63. 单选题:下列关于股票型基金系统性风险的论述,正确的是()。A.系统性风险是可分散风险B.系统性风险不包括汇率风险C.系统性风险即市场风险D.系统性风险包括基金管理公司的经营风险正确答案:C64. 单选题:对于国家法律法规和行政规章规定需要资产分户管理的特殊法人机构,如(),可按规定向中国结算公司申请开立多个证券账户。.证券公司.基金公司.国有企业.一般境外法人投资者A.、B.、C.、D.、正确答案:D65. 单选题:我国基金法规定,有()情形之一的,基金管理人职责终止。I依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产II被基金份额持有人大会解任III被基金托管人

23、解任IV被依法取消基金管理资格A.I、IIB.I、C.III、IVD.I、II、IV正确答案:D66. 单选题:道?琼斯股价平均数采用修正平均股价法来计算股价平均数,每当股票分割、送股或增发、配股数超过原股份()时,就对除数作相应的修正。A.9%B.10%C.12%D.15%正确答案:B67. 单选题:()对股票价格影响较大且可能导致股价波动幅度较大。A.市场供求变化B.政策干预C.宏观经济D.市场监管正确答案:C68. 单选题:证券公司通过基于互联网或移动通信网络的网上证券交易系统,向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式是()。A.网上委托B.传真委托C.人工电话委托D.

24、自助终端委托正确答案:A69. 单选题:下列不属于影响国债销售价格因素的是()。A.基准利率B.承销商承销国债的中标成本C.流通市场中可比国债的收益率水平D.国债承销的手续费收入正确答案:A70. 单选题:只能在期权到期日执行的期权是()。A.欧式期权B.美式期权C.修正的美式期权D.认沽期权正确答案:A71. 单选题:当证券投资者保护基金有限责任公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时,应当向()提出监管处置建议。A.中国证券业协会B.中国证监会C.证券交易所D.证券公司正确答案:B72. 单选题:企业在短期融资券注册有效期内()的,应重新注册。.更换审计机

25、构.变更资产评估机构.变更注册金额.更换主承销商A.、B.、C.、D.、正确答案:B73. 单选题:按投资标的划分,证券投资基金可分为()。债券基金股票基金货币市场基金单位信托基金A.B.C.D.正确答案:A74. 单选题:证券经纪业务营销人员在所服务证券公司授权范围内从事客户招揽和客户服务等活动时,应当符合的要求有()。、如实向客户传递所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息;、向客户充分提示证券投资的风险;、清晰、准确、客观地向客户介绍证券市场和证券公司的基本情况;、要求客户不论在何种情况下都应坚持从事证券投资活动。A.、B.、C.、D.、正确答案:B75. 单选题:下列关于

26、欧洲债券的说法中,正确的是()。I由一家或几家大银行牵头,组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销II在法律上所受的限制比外国债券宽松得多III投资者的利息收入免缴所得税IV债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币只能属于同一国家A.II、III、IVB.I、III、IVC.I、II、IVD.I、II、III正确答案:D76. 单选题:在美国,可将()视为无风险利率。A.长期国债利率B.短期国库券利率C.一年期存款利率D.一年期贷款利率正确答案:B77. 单选题:在我国,银行和非银行金融机构发行的债券称为()。A.银行债券B.公司债券C.企业债券D.金融债券正确答案:D7

27、8. 单选题:影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括()I清算方式的变化II宏观经济政策的调整III供求关系的变化IV经济形势的变化A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、III正确答案:C79. 单选题:上市公司非公开发行股票应符合的条件是()。A.发行对象为境外战略投资者的,应当经财政部和中国证监会的事先批准B.本次发行的股份自发行结束之日起12个月内不得转让;控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份,24个月内不得转让C.募集资金使用符合规定D.本次发行导致上市公司控股权发生变化的,还应当符合中国证监会的其他规定。非公开发行股票的发行对象

28、不得超过20名正确答案:C80. 单选题:银行业金融机构包括()。.商业银行.信用合作机构.政策性银行.邮政储蓄银行A.、B.、C.、D.、正确答案:D81. 单选题:()是指银行业金融机构为满足资本监管要求而发行的、对特定触发事件下债券偿付事宜作出约定的金融债券,包括但不限于无固定期限资本债券和二级资本债券。A.商业银行资本补充债券B.商业银行次级债券C.商业银行金融债券D.商业银行一般债券正确答案:A82. 单选题:【2018年真题】我国证券投资基金管理办法规定,封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的()。A.70%B.50%C.60%D.90%正确答案:D83. 单选题:

29、证券公司经营自营业务,资产管理业务等两种以上的业务,注册资本最低限额为()。A.5亿元B.8亿元C.10亿元D.15亿元正确答案:A84. 单选题:设立股份有限公司公开发行股票,应当向国务院证券监督管理机构报送募股申请和下列()文件。、公司章程;、发起人协议;、发起人姓名;、承销机构名称。A.、B.、C.、D.、正确答案:D85. 单选题:关于货币层次,下列说法中错误的是()。B.M1是狭义货币,M2是广义货币C.M0包括银行的库存现金D.在我国,准货币包括定期存款、储蓄存款和其他存款正确答案:C86. 单选题:货币市场基金不得投资于()。.股票.可转换债券.剩余期限超过397天的债券.信用等

30、级在AAA以下的企业债券A.、B.、C.、D.、正确答案:D87. 单选题:中国金融期货交易所于2006年9月8日在()成立。A.深圳B.北京C.上海D.大连正确答案:C88. 单选题:公开招标发行国债方式中,全场有效投标总额()当期国债招标额时,所有有效投标全额募入。A.大于B.小于或等于C.大于或等于D.等于正确答案:B89. 单选题:证券经纪商在收到客户委托后,应对()进行审查。.委托人身份.委托卖出的实际资金余额.委托内容.委托买入的实际证券数量A.、B.、C.、D.、正确答案:B90. 单选题:下列关于股利政策的叙述中,不正确的是()。A.股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积

31、和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的政策B.股利政策通常涉及现金股利、股票股利和4个重要日期C.现金股利指股份公司以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东,股东一般不需支付所得税D.获取股票股利暂免纳税正确答案:C91. 单选题:证券公司对其证券经纪业务和证券资产管理业务混合操作的,可采取的处罚措施有()。处以30万元以上60万元以下的罚款;撤销直接负责的主管人员的任职资格;由公司登记机关吊销其公司营业执照;撤销相关业务许可。A.、B.、C.、D.正确答案:B92. 单选题:股东权利中首要的权利是()。A.可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策B.公司资

32、产收益权和剩余资产分配权C.优先认股权或配股权D.持有的股份可依法转让的权利正确答案:A93. 单选题:下列选项中,不属于宏观经济风险特征的是()。A.潜在性B.或然性C.隐藏性D.累积性正确答案:B94. 单选题:以下不是保险相关要素的是()。A.保险合同B.投保人C.保险人D.保险人亲属正确答案:D95. 单选题:()是开放式基金所特有的风险。A.市场风险B.巨额赎回风险C.技术风险D.管理能力风险正确答案:B96. 单选题:下列各项属于保护基金公司职责的有()。筹集、管理和运作基金监测证券公司风险。参与证券公司风险处置工作组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作管理和处分受偿资产A

33、.B.C.D.正确答案:C97. 单选题:间接融资通过金融中介可以减少资金供给方的风险,具体表现为()。.在间接融资中,资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系.相对于直接融资来说,间接融资的信誉程度较高.通过金融中介的间接融资均属于借贷性融资,到期均必须返还,并支付利息,具有可逆性.间接融资的主动权在很大程度上受金融中介支配,世界各国对于金融机构的管理一般都较严格,使间接融资风险性相对较小,融资的稳定性较强A.、B.、C.、D.、正确答案:D98. 单选题:金融风险的特征包括()。I隐蔽性II扩散性III可管理性IV周期性A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.II、IVD.III、IV正确答案:B99. 单选题:期权又称选择权,是指其持有者能在规定的时间内按()购买或出售一定数量的基础工具的权利。A.双方协定价格B.现货价格C.到期日价格D.市场价格正确答案:A100. 单选题:资信评级机构的业务制度有()。.评级委员会制度.评级结果公布制度.信息保密制度.证券评级业务档案管理制度A.、B.、C.、D.、正确答案:C

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