2021年担保反担保资金账户资金监管协议样本

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1、制度2021年担保反担保资金账户资金监管协议样本单位名称：XXXX部门：XXXX日期：2021年XX月XX日管理制度2021年担保反担保资金账户资金监管协议样本农民工工资保证金支付担保反担保资金账户资金监管协议协议编号: SCZH2021070001甲方(监管方)：周口市住房和城乡建设局乙方(担保机构)：丙方(银行)：中国建设银行股份有限公司周口三川支行为推动工程担保制度的顺利实施，更好的促进工程担保机构与建设单位、施工单位的良好合作，加强对农民工工资保证金支付担保反担保资金账户资金的管理，甲、乙、丙三方达成以下协议，并共同遵守。第一条 监管资金性质监管资金是担保机构在周口市中心城区房屋建筑和

2、市政基础设施项目开展农民工工资保证金支付担保业务时，为了控制所出具保函风险的需要，按约定收取被保证人的反担保资金，该部分资金在保函责任解除后需无息退返给被保证人或者在发生索赔时直接用于赔付。第二条 监管账号的开立在本协议签署时，甲方应在丙处设立集团模式专用账户(账号：41050170600800000175)，甲乙双方指定该账户为监管账户，并开通短信提醒，乙方不得开通网银等任何自助渠道业务。集团模式是各授权单位在建行开立实体账户，由监管单位签约加入资金监管易的监管模式，在该模式下对账户的资金监管选择黑白名单方式，本协议约定：反担保资金索赔支付白名单唯一账户名为周口市财政国库支付中心(需在支付手

3、续备注栏注明清欠办临时户)，账号：1717020509064010696;反担保资金退返白名单实行动态管理，由甲、丙双方共同负责。第三条 监管资金管理甲方应在签署本协议时向丙方提交支付指令授权书(附件1)，指定甲方向丙方发送指令的授权人及其签字或签章。在资金监管期间内，乙方不得擅自提取该款项。该款项限于乙方所担保客户出现农民工工资拖欠引起索赔乙方代偿时和担保保函解除反担保资金退返时使用。乙方所担保客户出现农民工工资拖欠引起索赔乙方代偿时，甲方对索赔事项进行调查认定，确认索赔事项成立后，向乙方下达工程担保反担保资金支付通知书(附件2)，乙方接到通知书后向丙方提交相关支付手续，丙方对通知书和相关凭

4、证进行核对，无误后，及时予以支付。乙方所担保客户保函期满申请解除保函时，甲方审核同意后，向乙方下达工程担保反担保资金退返通知书(附件3)，乙方接到通知书后向丙方提交相关退返手续，丙方对通知书和相关凭证进行核对，无误后，及时予以退返。第四条 监管资金解除及监管账户撤销如乙方不在周口市中心城区房屋建筑和市政基础设施项目开展农民工资保证金支付担保业务，并且所有担保业务均达到合同约定担保期限且解除担保责任，乙方向甲方提出解除对资金的监管，甲方审核同意后，向丙方出具相关手续，丙方按相关规定办理。乙方可以按照丙方的销户程序办理销户，丙方应及时办理。第五条 其他1、除法律，法规规定，以及因资金监管业务的需要

5、和三方特别约定外，未经三方同意，不得对外提供涉及双方商业秘密的资料。2、本协议生效后，三方中的任一方需要变更协议条款时，应经三方协商一致，并签订变更协议，变更协议与本协议具有同等法律效力。3、本协议未尽事宜，经三方协商，可签订补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力.4、任何与本协议有关或因本协议引起之争议，协议各方均应首先通过友好协商解决，协商不能解决时，按下列方式解决：提交周口市仲裁委员会进行仲裁，或向甲方所在地人民法院提起诉讼。5、本协议一式4份，自甲、乙、丙三方负责人或授权代理人签字并加盖印章之日起生效，甲方留存2份，乙、丙各执1份，具有同等效力。附件：1、支付指令授权书2、工程担保

6、反担保资金支付通知书3、工程担保反担保资金退返通知书甲方(盖章)法定代表人或授权代理人(签字)：年 月 日乙方(盖章)法定代表人或授权代理人(签字)：年 月 日丙方(盖章)法定代表人或授权代理人(签字)：年 月 日附件1支付指令授权书致：中国建设银行股份有限公司周口三川支行兹就贵行与我单位于 年 月 日签署的农民工工资保证金支付担保反担保资金账户资金监管协议出具本授权书。我单位特此授权以下人员代表我单位签发本协议项下的工程担保反担保资金支付通知书和工程担保反担保资金退返通知书。授权签发人：程忠义授权签发人签字或个人印章样式：授权单位代表：授权单位(公章)年 月 日附件2工程担保反担保资金支付通

7、知书(担保公司)：项目出现拖欠建筑务工人员工资行为，请提取工程反担保资金人民币 元(大写： 圆整)，给予支付该项目拖欠的农民工工资。授权签发人： 授权单位：(公章)年 月 日附件3工程担保反担保资金退返通知书(担保公司)：工程担保已经期满(保单号： )，请退返投保人( 公司)反担保资金人民币 元(大写： 圆整)。授权签发人： 授权单位：(公章)年 月 日物业经理人： 篇2：浙江省商品房预售资金监管协议书(示范文本)附件2浙房 市预监( ) 号浙江省商品房预售资金监管协议书(示范文本)浙江省住房和城乡建设厅 监制中国人民银行杭州中心支行中国银行业监督管理委员会浙江监管局(示范文本)甲方： (银行

8、机构)乙方： (房地产开发商)丙方： (工程监理单位)为加强商品房预售资金监督管理，确保商品房建设顺利进行，保护交易双方的合法权益，维护房地产交易市场秩序，根据中华人民共和国合同法、中华人民共和国城市房地产管理法、城市商品房预售管理办法以及其他有关法律法规之规定，经甲、乙、丙三方充分协商，在平等、自愿的基础上，就乙方开发建设并拟进行预售商品房项目的预售资金监管事宜取得一致意见，特订立本协议。一、乙方开发建设的 项目，坐落位置： ，土地证证号： ，土地面积： 平方米，总建筑面积： 平方米，总套数： ，工程预算清册总额： 万元，预计售楼款约为： 万元，其中 作为本协议项下的监管项目，甲方作为监管项

9、目商品房预售资金的监管银行，丙方为监管项目的工程监理单位。二、监管项目预售资金专用存款账户开户银行 ，预设资金账户账号 。三、甲方依照城市商品房预售管理办法、浙江省商品房预售资金监管暂行办法等规定，负责实施对本协议确定的上述监管项目预售资金的收存和使用的日常监督管理工作。四、甲方应当做好金融服务工作，方便乙方和购房人办理预售资金存转业务和按揭贷款、结算等手续。五、乙方在甲方开立资金账户，作为监管项目商品房预售资金的唯一专用存款账户。商品房预售的购房款(包括首付款、分期付款、一次性付款等)由购房人直接存入该资金账户，房地产开发企业不得擅自收存;各银行机构发放的按揭贷款、住房公积金贷款必须直接划入

10、上述资金账户内，不得直接支付给乙方或者转作他用。六、乙方必须根据有关规定，接受对商品房预售资金的监督管理，保障购房人的合法权益，并按照商品房买卖合同约定的时间和要求，将竣工验收合格的商品房交付给购房人。七、乙方与购房人签订商品房买卖合同后 天内，应当为购房人办理商品房预售合同备案登记手续，并向房地产行政主管部门提交该商品房预售资金存入资金账户的证明。八、乙方根据规定程序向购房人退还预售资金的，应当按照本协议的约定由甲方进行审核、确认。如商品房买卖合同已经办理预售备案登记的，甲方应当凭乙方提交的撤销预售备案登记资料办理退款手续;如商品房买卖合同未办理预售备案登记的，甲方应当凭原签订的商品房买卖合

11、同、预售资金存入资金账户证明以及乙方与购房人签订的终止合同办理退款手续。九、丙方应在每月月末出具工程实际进度或者已完成投资额证明。如乙方提出申请，丙方应在三个工作日内为乙方出具工程实际进度或者完成投资额证明。十、甲方应当根据丙方出具的工程实际进度或者完成投资额证明，以及乙方提供的监管项目其他有效资金支出证明材料，按监管项目实际支出需要拨付资金。十一、乙方经甲方核准使用的预售资金，只能用于支付监管项目开发建设需要。资金账户中累计商品房预售资金不低于监管项目工程预算清册总额的130%部分纳入本协议监管。其中，监管项目工程预算清册总额的20%可以用于监管项目相应的前期工程费、管理费、销售费、财务费、

12、不可预见费、税费、同步归还本项目房地产开发贷款及其他费用。十二、违约责任(一)因丙方未按照本协议约定履行职责，造成监管资金未能使用于项目建设，致使本协议项下的项目建设不能按期竣工，给购房人造成损害的，丙方与乙方承担连带赔偿责任。(二)丙方无正当理由逾期审查乙方提出的用款申请材料，造成项目建设延误的，由丙方按照乙方所受经济损失的 %承担赔偿责任。(三)因甲方未尽责履行监管义务，致使本协议项下的项目无法正常建设，给购房人造成损失的，甲方与乙方应当承担连带赔偿责任。(四)因甲方无正当理由克扣或者迟延支付乙方所需工程款项，给乙方造成损失的，甲方应当承担赔偿责任。(五)因丙方未认真审核或者甲方未提供监管

13、资金余额的准确情况，造成本协议项下的项目建设不能按期竣工，给购房人造成损失的，甲、乙、丙三方应当承担连带赔偿责任，但有证据证明甲、丙两方无过错的除外。十三、争议解决方式本协议在履行过程中发生争议的，由三方当事人协商解决，协商不成的，可以要求监管项目所在地房地产行政主管部门和金融管理部门共同调解，协商或者调解不成，或者当事人不愿调解的，按照下列第 项处理：(一)向有管辖权的人民法院起诉。(二)向 仲裁委员会申请仲裁。十四、协议的终止本协议项下监管项目竣工验收备案后，根据房地产行政主管部门出具的相关证明和乙方提出的资金账户撤销申请，经协议三方一致书面同意，资金账户内的商品房预售资金方可解除监管，同

14、时本协议终止。乙方应当及时将预售资金监管撤销情况报当地房地产行政主管部门备案。如本协议在履行期满前确需提前终止的，必须由乙方向监管项目所在地房地产行政主管部门申请，经批准并签订新的商品房预售资金监管协议、完成监管资金交割并报当地房地产行政主管部门和人民银行备案后，本协议方可终止履行。十五、本协议未尽事宜，协议三方可以签订补充协议。补充协议与本协议具有同等效力。十六、本协议在执行过程中，当事人三方的商品房预售资金监管和收缴、使用等行为应当接受和服从当地房地产行政主管部门和金融管理部门的指导、监督和管理。十七、本协议共计 页，一式六份，甲、乙、丙三方各一份，另外三份分别报监管项目所在地房地产行政主

15、管部门和人民银行、银监部门备案。十八、本协议自三方签字盖章之日起生效。甲方: (公章) 乙方: (公章) 丙方: (公章)负责人签名： 负责人签名： 负责人签名：业务联系人： 业务联系人： 业务联系人：联系电话： 联系电话： 联系电话：年 月 日 年 月 日 年 月 日篇3：衡阳市城区商品房预售资金监管办法(2021)衡政办发202111号衡阳市人民政府办公室关于印发衡阳市城区商品房预售资金监管办法的通知各县市区人民政府，市直机关各单位，驻衡国省属单位：衡阳市城区商品房预售资金监管办法已经市人民政府同意，现印发给你们，请认真遵照执行。衡阳市人民政府办公室2021年6月4日衡阳市城区商品房预售资

16、金监管办法第一条 为加强商品房预售资金的监督管理，维护预售商品房交易双方当事人的合法权益，促进房地产市场健康发展，根据中华人民共和国城市房地产管理法、城市商品房预售管理办法(建设部令第131号)、关于进一步加强房地产市场监管完善商品住房预售制度有关问题的通知(建房202153号)等有关法律、法规规定，结合本市实际，制定本办法。第二条 本市城区范围内经批准预售许可的商品房项目，其预售资金的收存、使用和监督管理工作，适用本办法。第三条 商品房预售资金监管，实行专项专存、专户专存、专款专用，采取全程全额的监管方式。第四条 本办法所称商品房预售资金是指房地产开发企业依法将其开发的商品房在办理预售许可证

17、后，由预购人按照合同约定支付的购房资金，包括定金、预付款、首付款、一次性付款、贷款、房价款、预售商品房抵押贷款等。第五条 衡阳市住房和城乡建设局(以下简称住建局)负责本市城区商品房预售资金监督工作，履行下列职责：(一)负责本办法的实施、监督、指导;(二)负责建立商品房预售资金监管信息系统，与房地产开发企业、监管银行联网，将预售资金专用账户及其资金进出情况纳入信息管理，并做好商品房预售合同备案系统的衔接工作;(三)负责商品房预售资金使用情况的查询、投诉，依法查处商品房开发企业违法使用商品房预售资金的行为;(四)负责商品房预售资金监管协议的备案工作。监管银行是指履行商品房预售资金具体监管义务的商业

18、银行，履行下列职责：(一)按照监管协议履行商品房预售资金的开户、收存、使用、核查等具体监管工作;(二)负责按照统一标准建立新建商品房预售资金的收入、支出台帐，并进行日常管理;(三)定期向市住建局报告商品房预售资金监管情况;(四)负责监管资金的安全。人民银行、银监部门负责对监管银行的预售资金监管行为进行监督检查。工程监理机构是指负责本开发项目的工程监理单位，履行下列职责：(一)监管预售资金费用的支出，确保预售资金专项用于购买开发建设必需的建筑材料、设备和支付项目建设的施工进度款、法定税费和支付本工程其他相关费用;(二)检查房地产开发企业申报建设工程完成的形象进度以及银行出具的预售款资金收缴、支出

19、对账单;(三)对各项目的资金使用情况及工程进度进行核查，并出具施工进度和资金用途证明。第六条 房地产开发企业在申请商品房预售许可证前，原则上应委托按揭和开发贷款商业银行作为预售资金监管银行，设立商品房预售资金专用账户，并报请市住建局备案。预售资金监管银行确定后，房地产开发企业应当与监管银行、工程监理单位共同签订商品房预售资金监管协议。15个工作日内上报市住建局备案。第七条 房地产开发企业与预购人签订商品房买卖合同时，应在合同中明确预售资金监管银行及专用账户。商品房买卖合同签订后，由预购人按合同约定的付款时间，将商品房预售资金存入商品房预售款专用账户，预购人凭银行出具的存款凭证或POS机缴款凭条

20、，向房地产开发企业换领交款专用票据。房地产开发企业不得直接收存预购人交纳的商品房预售资金。预购人退房的，在解除商品房买卖合同后可申请从预售资金专用账户退款。第八条 商品房预售款应当用于本项目的预购商品房项目建设，不得挪作他用。第九条 房地产开发企业申请使用商品房预售资金，应当向监管银行提交下列资料：(一)商品房预售资金使用申请表;(二)项目用款计划;(三)该项目工程监理单位出具的相关证明;(四)其他用于该项目费用的证明材料。第十条 监管银行收到开发企业的用款申请后，经审查，手续齐全的，按下列程序办理：(一)审查开发企业提供的资料;(二)现场查看施工进度;(三)核定用款额度;(四)经核实，工程进

21、度与用款计划相符合的，在3个工作日内出具商品房预售资金拨付通知书，并及时拨付。第十一条 监管银行按商品房预售资金监管协议，应当于每月10日前将预售资金专用账户的上月资金收支情况抄送市住建局。市住建局根据工作需要可以到监管银行核对预售资金专用账户的收支情况。第十二条 资金监管专用账户中的预售资金超出该监管项目工程预算清册的总额时，经审核，可允许开发企业以其超出部分的60%资金用于还贷或备用。预售商品房项目已办理房屋所有权初始登记、且开发企业留足不动产销售相关的税费后，可申请拨付剩余监管资金。第十三条 预售项目竣工验收备案并办理房屋所有权证初始登记后，房地产开发企业可向监管银行申请解除对商品房预售

22、款专用账户的监管。第十四条 开发企业在办理房地产初始登记前有下列行为之一的，由监管部门责令限期整改，整改期间不得申请拨付预售资金：(一)未按规定将预售资金存入监管专用账户的;(二)提供虚假资料骗取预售资金的;(三)以收取其他款项为名变相逃避监管的;(四)其他违反预售资金监管的行为。情节严重或拒不改正的，暂停该项目网上销售，将其记入企业信用信息系统，并根据城市商品房预售管理办法第十四条的规定予以处罚。第十五条 建设项目的施工单位、监理单位、勘察单位以及设计单位提供虚假证明材料，或者采取其他方式协助开发企业违规使用预售资金的，应承担相应的法律责任。第十六条 市住建局每季度组织对履职监管情况进行检查

23、;不定期对监管银行的履职情况进行检查。对违规使用商品房预售款，并不及时整改的房地产开发企业，将暂停其商品房预售，记入不良信用档案。对拒不进行整改的房地产开发企业降低资质等级直至取消资格。监管银行未按监管协议履行监管职责，擅自拨付、挪用监管资金的，市住建局有权解除该监管银行的资金监管权，三年内不得在本市范围内承担预售资金的监管工作，情节严重的要承担相应的法律责任。第十七条 房地产开发企业与监管项目的工程监理单位或监管银行相互串通，设立虚假资金账户逃避监管或者违规使用商品房预售资金的，人民银行衡阳市中心支行、衡阳市银监分局应当责令限期改正。依法追究监管银行及相关责任人的法律责任。工程监理单位未按监管协议履行监管职责，造成严重后果的，由建设行政主管部门依法追究监管项目的工程监理单位及相关责任人的法律责任。第十八条 监管机构工作人员在预售资金监管工作中玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的，有关部门依纪依规作出处理，涉嫌犯罪的，移送司法机关处理，追究刑事责任。第十九条 各县市、南岳区参照本办法执行。第二十条 本办法自公布之日起施行。优质文档16