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1、计划财务部 2012 年上半年工作总结2012 年上半年，我部在分行党委领导下，在 2011 年各项工作 取得较好成绩的基层上，认真贯彻年初行务会议精神，紧紧围绕着 邱行长提出的“更有内涵发展”的主题思路，进一步发扬“团结、 敬业、和谐、奉献”的分行精神，继续抓好合规经营和风险防范， 努力提高资金营运水平和盈利能力，强化为基层服务，为一线人员 服务的理念，通过深化资产负债管理，资金管理，财务管理、会计 管理、报销制度的健全，摸索开拓创新，为全行的快速发展发挥计 划财务部的职能作用。现将上半年计财部主要工作和下半年工作计 划汇报如下：第一部分 上半年工作总结一.资产负债管理自年初以来， 国家增强
2、了货币政策的灵活性与针对性， 5 月央行 下调存款准备金率和贷款基准利率， 颁布了扩大存贷款利率浮动区间 政策 ，总行为加强资产负债管理又部署了一系列管理政策， 根据央行 和总行的政策精神，我部从提高资金的流动性、安全性、盈利性入 手做了以下几项工作：（一 ） 提出优化信贷资产结构，改进流动性监管指标，调整对公贷 款利率审批权限，明确低风险和一般风险贷款执行和贷款综 合收益率定价标准，细化资产类产品，明确贸易金融、中小 企业及小微企业贷款利率管理。（二 ） 加强存贷比管理，明确存贷比考核指标，根据账面和考核两 种口径，按日监控时点数，逐日比较，按日、月均存贷平均 余额，逐月考核指标完成情况，并
3、以 EVA 奖惩办法，提高存 贷款管理水平。（三 ） 跟进总行思路和分行要求，深入进行资产负债分析，对存、 贷款月报逐项分析，如：存贷款发展规模和趋势，利率执行 和收益成本的变化及成因，产品期限结构，存贷款规模与成 本、收益率贡献度，存贷款等各项业务与同期比，与同业比 以及市场份额和地位，并完善了专项业务执行情况的分析， 增加了 FTP 执行情况及利差收益月度报告和市场流动性分析 报告，阐述本、外币 FTP 政策调整情况， 用图表形式分析 FTP 价格走势情况，通过全套分析为领导安排部署全行工作起到 辅助作用。（四 ） 将监管内容和指标纳入内部业务的监控，增加了对公存款 单户亿元以上进出款日报
4、表 ，对公贷款单户千万元以上新 发放和收回日报表 ，按日跟踪、 按日向领导汇报大额存贷款 动向及对全行业务的影响，并通过中国光大银行本外币存 贷款收益水平一览表公布业绩，帮助全行经营机构和业务 人员明确工作方向。（五 ） 完成专项业务反馈报告，于今年 1-3 月完成北京分行经营 情况分析报告 、协议存款、结构性存款及贷款利差情况表 、 存贷利差存贷比结构性存款放贷收益测算情况表 、金融 机构外汇资产负债风险管理报本行法规部和银监局。（六 ） 组织全行落实央行、营管部、银监局、总行的资产负债政策 和监管制度，对于央行调整存贷款利率，总行调整人民币管 制利率项下 FTP调差系数， 本部都第一时间在 OA 系统中转 发和以短信形式告知领导、各相关部门、支行负责人、柜台 经理，以保证及时周知，与客户经理进行电话沟通，做好对 客户营销工作，避免利率风险。（七）负债利率审批业务执行情况，现时，一般存款向理财转型趋势加大， 同业间对吸纳对公存款客户的市场竞争越发激烈， 客户 对于利率价格的上浮水平越发敏感。 在次状况下， 本部加强利率 审批流程的管理， 严格按照央行管制利率及行内利率上浮管理 规定，及利率超权限审批流程办理业务。计划财务部在下半年各司其职，相互配合，为完成全年的经 营目标，进一步发挥管理、服务、监控的只能作用。
2012年上半年工作总结-7.05
