银行案件防范心得体会(参考)

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1、银行案件防范心得体会?银行案件防范心得?体会?篇一：?商业?银行案件防控心得?银行案件防控学习心?得近一时期，各种?金融案件频频发生，?商业银行不断发生违?法违规案件，尤其是?一些大案、要案，金?额巨大，情节恶劣，?给银行的信誉和社会?形象带来了不利影响?，应对案件事件形势?严峻。同时银行机构?对操作风险的识别与?控制能力不能适应业?务发展的问题突出，?为了切实加强对商业?银行管理，坚决遏制?案件多发势头，保证?改革和发展的顺利进?，开展银行案件防范?控制工作势在必行。?通过近段时间的学习?教育，本人对案件防?控工作的重要性和必?要性有了更深的认识?，现将本人的心得体?会浅淡如下：?案件的发生

2、，无?论是对国家和社会，?还是对单位和个人都?有很大的危害性：?一、给国家和社会?造成了巨大的损失。?无论哪个案件的发生?，最直接收到损害的?就是国家和社会，国?家蒙受了直接的经济?损失，而案件的发生?，引发社会对银行的?不信任感，造成了严?重的后果。?二、给单位业务开展?带来严重后果。试想?，假如我们自己是客?户，而为我们服务的?银行经常出现案件，?那么我们会放心让这?样的一家银行来为我?们服务吗？答案是毋?庸置疑的，案件的发?生，使客户怀疑我?们诚信经营和服务水平?，三、断送?了自己美好前途和职?业理想。作为一名金?融工作从业者，我们?都有着更好的前途和?发展前景，一旦我们?把握不住自己，

3、成为?案件的当事人，那么?等待我们的将是永远?离开这个超期蓬勃的?行业，甚至是牢狱之?苦。那么我们数年数?十年的努力，将毁于?一旦，而自己的职业?理想，也会在顷刻之?间化为乌有。?四、给自己的亲人?和朋友带来痛苦。许?多案件之中，不光给?当事人带来追悔莫及?的后果，还给其亲友?带来了深深的痛苦。?亲人们要承受旁人的?冷眼，长时间承受亲?人不能团聚的痛苦，?至少，是失去了一份?稳定的收入来源。?懂得了案件的危害性?，就要懂得如何去防?止案件的发生，我觉?得主要应该从以下几?个方面着手：?首先，要从思想?上重视案件防控工作?，树立高尚的职业价?值观和职业道德感，?把自己所从事的银行?工作，当作世界

4、上最?神圣的工作来完成，?从内心做到自己绝不?涉及案件。其次，?在容易引发案件的环?节多加注意。在我们?平时工作中有些环节?很容易引发案件如：?在信贷方面?，贷款授权授信管理?、向关联企业多头放?贷。而在会计方面，?银行与企业的对账制?度；会计业务的相互?分离、相互制约；?业务处理“一手清”现?象；印、证、押管理?；会计交接；有价单?证、重要空白凭证的?使用和保管等等。?最后，同事之间，相?互监督，相互提醒。?在日常工作中，同事?之间相互监督，相互?提醒，勇于劝阻，?必要的时候检举，将案?件发生的可能降低到?最低限度。这样做，?不是对同事的背叛，?是在令其悬崖勒马，?是在救其于威困。?通过这次

5、“案件防控?提升年活动”，我们?每个员工应加强规章?制度的学习，熟悉和?掌握规章制度的要求?，提高自身的综合素?质和分析能力。认真?履行工作职责，将各?项制度落实到业务活?动中去。强化责任意?识，要求自己爱岗敬?业，认真严肃对待自?己的职业，忠于自己?的事业，勤奋工作，?深思慎行，将责任心?融化于血液，体现于?行动，伴随于身边。?同时，在日常工作?中要不断加强自我学?习，提高自身素质，?把风险防范贯穿于具?体工作的始终，牢固?树立“违规无小事”?、“安全就是效益”?、“风险控制优先”?的意识，自觉的把行?业管理和自身的自律?有机结合起来，明确?岗位职责，增强自我?执行制度的自觉性，?增强自我思

6、想道德和?业务理论水平，构建?牢固的思想防线，使?遵纪守法意识在思想?深处牢牢扎根，变成?一种自觉，一种习惯?。从小事做起、从自?我做起，8小时以内?要管好自己，8小时?以外也要管好，坚决?抵制种种违规违法不?良行为的发生，做一?名优秀的实实在在的?商行人。篇?二：?银行案件防范心得?体会案件防范心得?体会这几天，我认?真学习了关于银行案?件和重大风险事件防?控专题会议上的讲话?，并结合最近发生在?周边人身上的错误，?作如下心得体会，引?以为戒。再回想起前?段时间看的警示教育?片，我的心情久久不?能平静。影片中讲述?的是几个具有影响力?的领导如何走向了不?归路，他们用声泪俱?下的忏悔，用他们对

7、?自由和生活的渴望，?给我们敲响了警钟，?沉思之后，颇多感慨?。“天网恢恢，疏?而不漏”，“任何作?奸犯科的人要想在现?场不留下任何蛛丝马?迹都是不可能的”，?“要想人不知，除非?己莫为”等耳熟能?详的话历经了无数前人?的经验提炼，而作案?的人却总带着侥幸心?理，认为自己高明，?不会被发现，铤而走?险。然而最终还是难?以逃脱法律的制裁，?而最终陷入痛苦的深?渊。人是万物之灵?，人和动物最大的区?别就在于人有自制力?。我们每一个生命都?是极其偶然的存在，?而人从生下来那一刹?那起就注定要回去。?我们所拥有的生命原?本就是一种责任和承?诺-对父母、对?亲友、对社会。然而?，生命太短促了，我?们更应

8、该倍加珍惜。?一个人只要记住无论?在什么时候，什么地?方留给别人都是美好?的东西，那么他的生?活将非常愉快。而守?住诚实、正直、忠贞?、善良和表里如一的?品质最终才会获得幸?福。其实在生活中，?富贵的人并不一定幸?福，贫穷的人也并不?见得痛苦。何况我们?只要踏踏实实、认认?真真干工作，也不可?能沦为贫穷阶层。为?什么不脚踏实地走正?道，遵纪守法做好人?呢？作为一名北银?的员工，在自己的岗?位上不仅要尽职尽责?、安份守纪、保质保?量地做好每一天的工?作，还应该具有敏锐?的观察力，智慧的头?脑，在工作中和一起?共事的同事共同坚持?制度，严格按照各项?规章制度办事，才能?有效地抑制案件发生?。按规定

9、程序办理业?务做到一笔一清，一?方面，让自己的工作?更加完善；另一方面?，也让自己的工资收?入颗粒归仓。此外?，要加强学习，特别?是加强规章制度的学?习，熟悉和掌握规章?制度的要求，提高自?身的综合素质和分析?能力。认真履行工作?职责，将各项制度落?实到业务活动中去。?强化责任意识，要求?自己爱岗敬业，认真?严肃对待自己的职业?，忠于自己的事业?，勤奋工作，深思慎?行，将责任心融化于?血液，体现于行动，?在自己的岗位上要坚?定信念，放松要求必?然迷失方向，抵御?不住诱惑定会走向犯罪?的深渊，树立正确的?价值观，人生观，在?本职工作中把握自己?，管住自己，走好人?生路。农安北银村?镇银行市场营销

10、部？201X年9月14日篇三?：?银行员工内部风险防?控学习心得体会银?行员工内部风险防控?学习心得体会通过?对副行长在省分?行案件和重大风险事?件防控专题会议上讲?话深入学习，对于最?近发生的风险事项和?案件，暴露出的我?们在工作上思想认识上?还没有完全到位、工?作措施上海不够细和?实、内控管理上的重?大缺陷，员工行为的?不够敏感、对风险案?件揭露能力的不够强?、对突发事件的应对?和处置不够有力这几?个方面我们得进行?深刻的反思。通过学?习，我认识到，我们?在工作中必须时刻保?持清醒的认识，不可?掉以轻心，需进一步?增强危机意识、增强?对新情况、新问题的?敏感性和预判力，摒?弃各种麻痹大意的

11、思?想和错误的认识，?时刻保持警惕，有效遏?制各类风险案件的发?生。对于以上存在?问题，经过学习与思?考，本人觉得可以从?以下几方面入手，以?提高案件防控的实效?性。?一、树立“以人为本?”，提高思想教育水?平。案件防控工作教?育活动，首要解决的?就是一个人的意识问?题，应该使大家认识?到，制度并不是用来?看的，而是用来指导?实际工作的。特别是?案件专项治理的典?型案例，对每一位员工?应该是有很强的震憾?，模范地遵守内控制?度，不仅仅是对自身?的爱护，也是对他人?的负责。在这个方面?，应该将本项工作深?入持久的开展下去，?做好人的思想工作，?真正使每一位员工?从思想上重视，从行动?上自觉。二?

12、、严肃工作纪律，提?高违章违纪的代价。?要加强各项内控制度?落实情况的后续跟踪?和监督工作，对于严?重违反内控制度的要?严厉予以处理，要让?每一位违章违纪的员?工付出沉重的代价，?让其有切身之痛，?严重的更应严肃处理至?开除。三、?完善工作机制，防范?道德风险。道德风险?是各项案件发生的一?个重要因素。每一件?有内部员工参与的案?件背后，无不有作案?人长期处心积虑的身?影，他们正是利用了?工作机制上存在的一?些问题，精心准备，?伺机作案。我们要通?过工作机制的转变，?来防范道德风险转化?为实际风险。比如，?在工作机制方面，可?以以制度化的形式进?行岗位轮换，以制度?化的形式做好稽核监?察工作，

13、以制度化的?形式作好员工的培训?工作等等。?四、建立健全好各种?规章制度。加强制度?建设，重视员工道德?风险防范，严格操作?流程，把对员工思想?排查工作纳入议事日?程；并做到密切关注?员工思想动态，将各?种诱发案件的隐患消?灭在萌芽状态。?五、切实加强自?身的素质学习。特别?是加强规章制度的学?习，熟悉和掌握规章?制度的要求，提高自?身的综合素质和分析?能力。认真履行工作?职责，将各项制度落?实到业务活动中去。?强化责任意识，要求?自己爱岗敬业，认真?严肃对待自己的职业?，忠于自己的事业，?勤奋工作，深思慎行?，将责任心融化于血?液，体现于行动，伴?随于身边。篇四：?银行案件防范?心得体会案件

14、防范?心得体会这几天，?我认真学习了关于沈?义明副行长在省分行?案件和重大风险事件?防控专题会议上的讲?话，并结合最近发生?在周边人身上的错误?，作如下心得体会，?引以为戒。再回想起?前段时间看的警示教?育片，我的心情久久?不能平静。影片中讲?述的是几个具有影响?力的领导如何走向了?不归路，他们用声?泪俱下的忏悔，用他们?对自由和生活的渴望?，给我们敲响了警钟?，沉思之后，颇多感?慨。“天网恢恢，?疏而不漏”，“任何?作奸犯科的人要想在?现场不留下任何蛛丝?马迹都是不可能的”?，“要想人不知，?除非己莫为”等耳熟能?详的话历经了无数前?人的经验提炼，而作?案的人却总带着侥幸?心理，认为自己高明

15、?，不会被发现，铤而?走险。然而最终还是?难以逃脱法律的制裁?，而最终陷入痛苦的?深渊。人是万物之?灵，人和动物最大的?区别就在于人有自制?力。我们每一个生命?都是极其偶然的存在?，而人从生下来那一?刹那起就注定要回去?。我们所拥有的生命?原本就是一种责任和?承诺-对父母、?对亲友、对社会。然?而，生命太短促了，?我们更应该倍加珍惜?。一个人只要记住无?论在什么时候，什么?地方留给别人都是美?好的东西，那么他的?生活将非常愉快。?而守住诚实、正直、忠?贞、善良和表里如一?的品质最终才会获得?幸福。其实在生活中?，富贵的人并不一定?幸福，贫穷的人也并?不见得痛苦。何况我?们只要踏踏实实、认?认真

16、真干工作，也不?可能沦为贫穷阶层。?为什么不脚踏实地走?正道，遵纪守法做好?人呢？作为一名建?设银行的员工，在自?己的岗位上不仅要尽?职尽责、安份守纪、?保质保量地做好每一?天的工作，还应该具?有敏锐的观察力，智?慧的头脑，在工作中?和一起共事的同事共?同坚持制度，严格按?照各项规章制度办事?，才能有效地抑制案?件发生。按规定程序?办理业务做到一笔一?清，一方面，让自己?的工作更加完善；另?一方面，也让自己的?工资收入颗粒归仓。?此外，要加强学习?，特别是加强规章制?度的学习，熟悉和掌?握规章制度的要求，?提高自身的综合素质?和分析能力。认真履?行工作职责，将各项?制度落实到业务活动?中去。强

17、化责任意识?，要求自己爱岗敬业?，认真严肃对待自己?的职业，忠于自己的?事业，勤奋工作，深?思慎行，将责任心融?化于血液，体现于行?动，在自己的岗位上?要坚定信念，放松要?求必然迷失方向，抵?御不住诱惑定会走向?犯罪的深渊，树立正?确的价值观，人生观?，在本职工作中把握?自己，管住自己，走?好人生路。银行内?部风险防控学习心得?通过对沈义明副行?长深刻反思从严?管理周密部署认?真做好当前案件防控?和旺季营销工作报?告的学习，结合自身?目前工作的具体内容?，对于各项具体业务?我认为应从以下几?点防范：一、严格?坚持开立个人网银业?务，在开立网银业务?时必须由客户本人?亲自办理。?二、大堂经理、柜

18、员?、复核、授权人都应?提高警惕，防止不?法分子利用职务之便?进行非法活动。?三、大额储户一?定要留有客户的电话?，及进和客户进行?对账，对客户的账户?资金变动进行动态提?示。四、对?网银业务绑定的手机?电话号码一客要和客?户进行现场确认，?确保为客户本人所有并?视同要件进行管理。?五、坚持“?四眼制度”复核、?授权人员要前移到柜?员内，现场复核，确?认业务全程无误后再?进行复核。?六、严禁柜员人员留?存客户身份证复印件?，并进行经常性的检?查。七、加强对员?工银行业务基础知识?和案防知识的培训，?特别是新上岗人员，?要重点加强岗位职责?流程知识的培训。学?习研究监管风险提示?，使工及早识别各

19、种?外部欺诈企图。?八、充分发挥录?像监控作用。安排有?业务经验人实时查看?录像。通过案例学?习，完善内控制度建?设，是保障业务健康?发展的首要务条件。?按“内控优先、制度?先行”和“开办一项?业务、出台一项制度?、建立一项流程”的?原则，对现有规章制?度和业务流程的科学?性、严密性、完整性?进行评价，制定和完?善所有机构、全部业?务的规章制度、业务?流程，确保使每一个?环节和流程均“有章?可循，有规可依”；?员工培训到位，培养?其遵守制度的素养；?强化岗位流程制约。?通过制定岗位职责、?操作规范，明确岗位?权利、义务和责任；?加强重点环节控制。?建立对要害部门，重?点业务和重要人员的?风险排

20、查制度。总之?，在工作中要严格遵?守各项规章制度，严?格要求自己，不断提?高自己的风险意识，?警惕思想，坚定信念?，合规办事，杜绝一?切违规和风险。风?险防控学习反思通过对201X年旺季动员大会上沈刚行长的讲话，沈义明副行?长在省分行案件和重?大分享时间防控专题?会议上的讲话的剖析?和学习，并结合最近?周边发生的各种风险?违规案件的分析，本?人对案件防控工作重?要性和必要性有了更?深的认识，现将对案?件防控学习的心得体?会报告如下。近年?来，各种金融案件频?频发生，发案率仍然?高居不下，形势严峻?。纵观金融案件的发?生，尽管形式各异，?但追究原因归结为一?点，主要是由于各项?内控制度未履行落实

21、?到位造成的，主要反?映在以下问题：?一、防患意识不强。?近年来，由于注重了?业务开展，忽视了案?件防范，一手硬一手?软的现象得不到彻底?改观，尤其在基层，?任务至上，片面追究?几项主要业务指标的?考核，不重视内部管?理、安全教育和责?任意识。二、?经常性的制度学习少?。员工身处最基层，?业务繁忙，长期以来?，规范化、制度化的?思想教育开展不够?，法律法规观念得不?到净化和提高，遵纪?守法的自觉性和防腐?拒变能力差。结合?自身，我十分珍惜我?这份来之不易的工作?。我深知，如果放弃?现在的工作而想再就?业绝非易事。在这物?欲横流、急功近利的?社会，人人面前都充?满着巨大的诱惑。但?是，只要学会了

22、在寂?寞中坚守住人间最宝?贵的真、善、美，?坚守住生命的最朴实自?然与纯净，学会将诱?惑放在适当的距离之?外，让它维持一贯的?魅力，那么我就征服?了自己。以前我认为?作为一名普通员工，?只要尽职尽责、安份?守纪、保质保量地做?好每一天的工作就?行了。通过学习，我认?为光这样做还不够，?还应该具有敏锐的观?察力，智慧的头脑，?在工作中和一起共事?的同事共同坚持制度?，严格按照各项规章?制度办事，才能有效?地抑制案件发生。?为有效防范案件专项?，联社加大了对内控?制度执行的管理力度?，对手工填制存单、?转帐业务、大额现金?存取、操作员密码设?置更换、冲帐抹帐、?数据恢复、重空领?用、使用、销号、重

23、空?交接、日终资料的打?印等都作了新的规定?。新的规章制度涉及?了日常业务的方方面?面，对我们的工作也?提出了更高的要求。?我将会认真执行联社?制定的各项规章制度?，按规定程序办理?业务每次一笔业务，一?方面，让自己的工作?更加完善；另一方面?，也让自己的工资收?入颗粒归仓。以前，?我最喜欢的一句话是?：“粗茶淡?饭保平安，良心作枕?梦里香。”现在，我?最喜欢的话是：?“活人要知足，?对工作要知不足，对?知识要不知足。”我?将用这句话指引我一?生的道路。案件防?控学习心得这两天?，通过对沈义明副行?长关于深刻反思?从严管理周密部署?认真做好当前案件?防控和旺季营销工作?报告的学习，结合?最近发

24、生的案例，我?了解到银行案件会给?银行的信誉和社会形?象带来了不利影响，?同时银行机构对操?作风险的识别与控制能?力不能适应业务发展?的问题突出，为了切?实加强对商业银行管?理，坚决遏制案件多?发势头，保证改革和?发展的顺利进，通过?学习现将本人的心得?体会浅淡如下：?案件的发生，?无论是对国家和社会?，还是对单位和个人?都有很大的危害性：?无论哪个案?件的发生，最直接收?到损害的就是国家和?社会，国家蒙受了直?接的经济损失，而案?件的发生，引发社会?对银行的不信任感，?造成了严重的后果。?会给单位业务开展带?来严重后果。试想，?假如我们自己是客户?，而为我们服务的银?行经常出现案件，那?么我

25、们会放心让这样?的一家银行来为我们?服务吗？答案是毋庸?置疑的，案件的发生?，使客户怀疑我们诚?信经营和服务水平。?最终会断送了自己美?好前途和职业理想。?作为一名金融工作从?业者，我们都有着更?好的前途和发展前景?，一旦我们把握不住?自己，成为案件的当?事人，那么等待我们?的将是永远离开这个?超期蓬勃的行业，甚?至是牢狱之苦。那么?我们数年数十年的努?力，将毁于一旦，而?自己的职业理想，也?会在顷刻之间化为乌?有。懂得了案件的?危害性，就要懂得如?何去防止案件的发生?，我觉得主要应该从?以下几个方面着手：?首先，要?从思想上重视案件防?控工作，树立高尚的?职业价值观和职业道?德感，把自己所从

26、事?的银行工作，当作世?界上最神圣的工作来?完成，从内心做到自?己绝不涉及案件。?其次，在容易引发案?件的环节多家注意。?在我们平时工作中有?些环节很容易引发案?件如：在信?贷方面，贷款授权授?信管理、向关联企业?多头放贷。而在会计?方面，银行与企业的?对账制度；会计业务?的相互分离、相互制?约；业务处理“一手?清”现象；印、证、?押管理；会计交接；?有价单证、重要空白?凭证的使用和保管等?等。最后，同事之?间，相互监督，相互?提醒。在日常工作中?，同事之间相互监（?银行案件防范心得体?会）督，相互提醒，?勇于劝阻，必要的时?候检举，将案件发生?的可能降低到最低限?度。这样做，不是对?同事的背

27、叛，是在令?其悬崖勒马，是在救?其于威困。通过这?次活动，我们每个员?工通过进行自我教育?、自我剖析，吸取教?训，警钟长鸣，并对?照有关金融法规、银?行规章制度自我查找?履行岗位职责及遵纪?守法等方面的差距，?明确今后工作的努力?方向，必将使我们银?行违法违规案件行到?遏制，案件数量不断?下降。关于各种风?险防范的反思通过?对沈义明副行长在省?分行案件和重大风?险事件防控专题会议上?讲话深入学习，对于?最近发生的风险事项?和案件，暴露出的我?们在工作上思想认识?上还没有完全到位、?工作措施上海不够细?和实、内控管理上的?重大缺陷，员工行为?的不够敏感、对风?险案件揭露能力的不够?强、对突发事件

28、的应?对和处置不够有力这?几个方面我们得进行?深刻的反思。通过?学习，我认识到，我?们在工作中必须时刻?保持清醒的认识，不?可掉以轻心，需进一?步增强危机意识、?增强对新情况、新问题?的敏感性和预判力，?摒弃各种麻痹大意的?思想和错误的认识，?时刻保持警惕，有效?遏制各类风险案件的?发生。对于以上存?在问题，经过学习与?思考，本人觉得可以?从以下几方面入手，?以提高案件防控的实?效性。?一、树立“以人为?本”，提高思想教育?水平。案件防控工作?教育活动，首要解决?的就是一个人的意识?问题，应该使大家认?识到，制度并不是用?来看的，而是用来指?导实际工作的。特别?是案件专项治理的典?型案例，对每

29、一位员?工应该是有很强的震?憾，模范地遵守内控?制度，不仅仅是对自?身的爱护，也是对他?人的负责。在这个方?面，应该将本项工作?深入持久的开展下去?，做好人的思想工作?，真正使每一位员工?从思想上重视，从行?动上自觉。?二、严肃工作纪律，?提高违章违纪的代价?。要加强各项内控制?度落实情况的后续跟?踪和监督工作，对于?严重违反内控制度的?要严厉予以处理，要?让每一位违章违纪的?员工付出沉重的代价?，让其有切身之痛，?严重的更应严肃处理?至开除。三?、完善工作机制，防?范道德风险。道德风?险是各项案件发生的?一个重要因素。每一?件有内部员工参与的?案件背后，无不有作?案人长期处心积虑的?身影，他

30、们正是利用?了工作机制上存在的?一些问题，精心准?备，伺机作案。我们要?通过工作机制的转变?，来防范道德风险转?化为实际风险。比如?，在工作机制方面，?可以以制度化的形式?进行岗位轮换，以制?度化的形式做好稽核?监察工作，以制度化?的形式作好员工的?培训工作等等。?四、建立健全好各?种规章制度。加强制?度建设，重视员工道?德风险防范，严格操?作流程，把对员工思?想排查工作纳入议事?日程；并做到密切关?注员工思想动态，将?各种诱发案件的隐患?消灭在萌芽状态。?五、切实加强?自身的素质学习。特?别是加强规章制度的?学习，熟悉和掌握规?章制度的要求，提高?自身的综合素质和分?析能力。认真履行?工作职

31、责，将各项制度?落实到业务活动中去?。强化责任意识，要?求自己爱岗敬业，认?真严肃对待自己的职?业，忠于自己的事业?，勤奋工作，深思慎?行，将责任心融化于?血液，体现于行动，?伴随于身边。篇五：?银行案件防?控学习心得体会银?行案件防控学习心得?体会近期，我行开?展了银行案件防控学?习活动，在学习活动?期间，我依照行里下?发的有关活动意见，?并结合我平时在工作?中实际情况，对案件?防控意识有了更深一?层的认识。现就此次?学习活动的心得总结?出几点体会，也是我?对此次学习活动的一?个理性的认识。一、加强?业务知识学习、提升?合规操作意识“没?有规矩不成方圆”，?身为网点一线员工，?切实提高业务素

32、质和?风险防范能力，全面?加强柜面营销和柜台?服务，是我们临柜人?员最为实际的工作任?务。作为临柜人员，?我深知临柜工作的重?要性，因为它是顾客?直接了解我行窗口，?起着沟通顾客与银行?的桥梁作用。因此，?在临柜工作中，我始?终坚持要做一个“有?心人”。虚心学习业?务，用心锻炼技能，?耐心办理业务，热心?对待客户。在银行业?竞争日趋激烈的形势?下，我们都很清楚地?意识到：只?有更热情、周到、专?业、快捷、创新、个?性、尊享的优质服务?才能为我行争取更多?的客户，赢得更好的?社会形象。加强合?规操作意识，并不是?一句挂在嘴边的空话?。有时，总是觉得有?的规章制度在束缚着?我们业务的办理，在?制约

33、着我们的业务发?展，细细想来，其实?不然，各项规章制度?的建立，不是凭空想?象出来的产物，而是?在经历过许许多多实?际工作经验教训总结?出来的，只有按照各?项规章制度办事，我?们才有保护自已权益?和维护广大客户权益?的能力。我们的各项?规章制度正如一架庞?大的机器，每一项制?度都是一个机器零件?，如果我们不按程序?去操作维护它，哪怕?是少了一颗螺丝钉，?也会造成不可估量的?损失，各项制度的维?护和贯彻是需要我们?广大员工严格的执行?。正如江苏盱眙农村?合作银行59万现金?遭蒙面抢劫案件，反?思盱眙“1.?10”银行被劫案，?之所以案发，都是人?为原因造成的：?比如按规定当时?银行应该双人值班，

34、?但当事银行没有；比?如银行应该建设完备?的防侵入设施，该银?行没有；按规定银行?应该监控全覆盖，这?家银行同样没有做到?。二、增强?规章制度的执行与监?督防范案件意识银?行号称三铁：?“铁制度、铁算盘?、铁帐本”。正因为?有了银行的“三铁”?，银行在百姓心中才?是可以信赖的。规章?制度的执行与否，取?决于广大员工对各项?规章制度的清醒认识?与熟练掌握程度，有?规不遵，有章不遁是?各行业之大忌，车?行千里始有道，对于?规章制度的执行，就?一线柜员而言，从内?部讲要做到从我做起?，正确办理每一笔业?务，认真审核每张票?据，监督授权业务的?合法合规，严格执行?业务操作系统安全防?范，抵制各种违规作

35、?业等等，做好相互制?约，相互监督，不能?碍于同事情面或片面?追求经济效益而背离?规章制度。坚持至始?至终地按规章办事。?如此一来，我们的制?度才能得以实施，我?们的资金安全防范才?有保障。近年来，?金融系统发生的经济?案件，不仅干扰破坏?了经济金融秩序，而?且严重地损害了银行?的社会信誉。采取相?应措施，从源头上加?强预防，是新时期防?范金融犯罪的一道重?要防线。这几年银行?职业犯罪之所以呈上?升趋势，其中重要一?条是忽视了思想方面?的教育，平时只强调?业务工作的重要性，?忽视了干部职工的思?想教育，没有正确处?理好思想政治工作与?业务工作的关系，应?此既要进行正面教育?，又要坚持经常性的?

36、案例警示教育，使干?部职工加固思想防线?，经常警示自己“莫?伸手，伸手必被捉”?，从而为消除金融犯?罪打下良好的群众基?础和思想基础，自觉?做到常在河边走，就?是不湿鞋。健全规章?制度，严格内部管理?，是预防经济案件的?保证。为此要认真抓?好制度建设，一方面?要根据我们一线柜员?工作的特点，组织学?习，通过学习，使各?岗位人员真正做到明?职责、细制度、严操?作。有效的事前防范?与监督是预防经济案?件的重要环节，本岗?位的自我检查与自我?免疫是第一位的；其?次可采取定期或不定?期的自检自查、上级?检查、交叉互查等方?法，及时发现和纠正?工作中的偏差，对业?务工作的各个环节进?行有效的内控与制约?。通过此次的案件?防控学习活动，找到?了自我正确的价值取?向与是非标准，找准?了工作立足点，增强?了合规办理和合规经?营意识，通过对相关?制度的深入学习，对?提高自己的业务素质?和执行制度的自觉性?有了更高的要求，为?识别和控制业务上的?各种风险增强能力，?积极规范操作行为和?消除风险隐患，树立?对商业银行改革的信?心，增强维护商业银?行利益的责任心和使?命感及建立良好的合?规文化起到了极大的?帮助。