《开发支行私行客户提升经验》由会员分享，可在线阅读，更多相关《开发支行私行客户提升经验（2页珍藏版）》请在装配图网上搜索。
1、开发支行私行客户提升经验分享一、加强学习，修炼内功紧跟时事与经济动向，熟悉金融政策变化，把握金融脉搏。理财经理是连 接银行与客户的纽带，是银行产品销售的排头兵，理财经理通过不断学习，熟 悉掌握产品的优势和特点、熟悉业务流程，不断提高及时捕捉客户需求的能 力，能准确把握我行与同业竞争对手的优势，准确的把握业务进度，提高了沟 通效率，更加专业化的服务能赢得客户的信任感。二、精细管理，精准营销对我行内客户基本情况做出梳理，做好客户视图，记录、分析客户需求、 金融资产变动情况，辅助理财经理设计投资组合、加强风险管理；对客户购买 习惯和生活偏好进行分类，根据不同客户属性针对性的营销适合的产品与业 务。在
2、与客户洽谈的过程中，发现客户的潜在需求，为客户选择适合的金融产 品。尤其是高贡献度的高净值客户，重点研究，为其私人定制专业的产品配置 方案，用专业的营销策略赢得客户的信赖，用服务能为客户达到满意的收益。深入挖掘客户家族金融与非金融需求，积极参与客户家族事务。对于客户 投资移民、境外投融资、子女境外教育等需求，可对接跨境金融服务等；家族 财富的保障、传承，可利用私人银行法律税务事务咨询和家族信托服务等，对 接更高层次的个性化全程服务。三、加强沟通，增强客户粘性与传统零售业务相比，私人银行最突出的特点是：私人银行客户更加注重 理财经理与客户之间的沟通和体验中建立起来的信任关系。我行理财团队能够 上
3、下团结一心、提高客户联系频次，关心客户个性化需求，做到 “客户无小 事”，力求呈现贴心的服务体验，勿 “因小失大 ”。通过与客户之间建立深厚的感 情，保证营销工作旺盛的生命力。通过持续不断、多元的服务进一步获得客户 的青睐，提高与客户之间的粘合度。用专业的服务，消解客户选择上的顾虑。四、创新进取，提升服务品质完善增值服务体系，营销活动多样化。直面同业竞争，拼品牌、拼服务。 独特的私行服务：整个团队的配合是至关重要的。整个团队每天晨会沟通销售 任务，晚会总结成果与经验，沟通信息通畅，消息闭环。创新客户沙龙、周末 爬山、采摘等户外活动，新颖的活动形式吸引客户参加，增强客户体验感，同 事能够开发老客户身边的人脉资源找到新的客户。老客户带新客户也是重要的 开拓客户的方式和策略，不仅可信度很高，效果也不错。整合服务流程，实现客户身份识别、预约管理、关系管理、接触管理等操 作的系统控制，提升服务品质。2/ 2
开发支行私行客户提升经验
