信用社(银行)合规工作总结

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1、信用社（银行）合规工作总结信用社 , 银行 , 合规工作总结今年是 XX联社合规部正式独立起步的第一年。合规部认真贯彻落实省、市农村信用社工作会议精神在省联社的正确领导下在各级政府、银监、人行的大力支持下以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导全面落实科学发展观不断提高服务水平提升盈利能力严格落实各项规章制度加强案件专项治理强化合规文化教育促进 XX信用合作事业和谐、稳健的发展。按照 ?XX省农村信用社今年的合规工作指引 ?要求积极开展各项合规管理工作。现将 XX联社合规部今年的工作总结如下 :一、加强制度建设 , 认真进行制度的梳理 , 树立“内控优先、制度先行”的理念。为加强内控机制建设提

2、高风险管理水平和能力统一法人后及时对合规部的制度进行了梳理并协助其他部门进行制度的制定和更新。今年相继修订了 ?XX 信用社反洗钱工作实施细则 ?、?XX实施细则 ?等制度。协助会计结算部制定了 ?XX 管理办法 , 暂行 ,? 、?XX管理办法 ?等。二、积极开展合规建设提高员工合规意识。 XX联社组织开展了案件专项治理学习大讨论活动自上而下层层签订了 ?案件防控责任书 ?、?遵纪守法承诺书 ?、?反赌博承诺书 ?和?遵章守法责任书 ?。根据 ?XX实施细则 ?的要求成立了合规风险管理委员会成员 11 人由理事长担任组1长各部门经理或负责人为成员。其次根据 ?XX管理暂行办法 ?要求在合规部

3、设立了专职的合规岗专职合规员 2 人同时在各部门和各信用社成立了兼职合规岗合规员 9 人明确了有关职责和人员分工并要求各兼职合规员每半年撰写一份合规总结交于合规部。同时还举办了辖内全体员工的合规文化培训班联社理事长亲自进行了授课结合本联社的实际情况讲述了农村信用社合规文化建设的现状以及构建合规文化的重要性和开展流程银行的前期工作学习了省联社理事长在?走向全面合规 ?中的 ?谈反洗钱 ?一文等。让“要我合规”到“我要合规”的氛围在各岗位中初步形成让规范的合规机制开始运作。三、认真做好反洗钱工作, 一, 加强组织领导反洗钱工作是金融机构必须应尽的法律义务。联社领导高度重视成立了反洗钱工作领导小组理

4、事长为组长是反洗钱工作的第一责任人副组长由联社主任、副主任担任成员由各部门各信用社主任、经理或责任人组成。在联社召开的社务会议中联社理事长或分管领导传达了上级部门的反洗钱工作有关文件精神并部署了相关的反洗钱工作。要求各信用社各部门要切实履行这项重要的义务避免因反洗钱工作履职不严工作不到位而被人民银行处罚。, 二, 开展反洗钱培训提高反洗钱工作能力。2根据 ?XX培训计划 ?,XX 发,2009?78 号 , 的要求今年共举办了5 期反洗钱培训班参加培训的人员为辖内全体员工重点培训各营业网点的反洗钱工作联络员和信息报告员培训人数共为354 人次。培训班采用集中讲课形式培训内容包括?加强金融机构反

5、洗钱工作的通知?、?转发中国人民银行XX分行办公室关于加强今年金融机构反洗钱工作的通知?、?转发中国人民银行关于进一步严格大额交易和可疑交易报告填报要求的通知?、?金融机构反洗钱实用手册?中第十章客户身份识别以及客户风险等级划分的一些要求和?转发中国人民银行办公厅关于加强银行卡业务反洗钱监管工作的通知?等。其间通过实例讲解不法分子利用银行卡犯罪的手段要求各位员工特别是一线柜员在办理银行卡业务时务必提醒客户在使用银行卡时一定注意安全切不可贪图蝇头小利而被不法分子利用。通过学习使员工进一步认识反洗钱工作的重要性明白通过开展客户风险等级的划分、执行实名制开户、以及了解和确认客户的真实身份能从源头上防

6、范洗钱活动保障客户的资金安全从而也不断提高自身的反洗钱工作能力。, 三, 反洗钱宣传通过在各网点拉横额、在营业厅张贴反洗钱宣传海报在柜台上摆放宣传小册的方式以及柜台营业人员对客户的解答加大宣传力度, 落实反洗钱举报制度营业网点张贴3反洗钱举报电话悬挂反洗钱宣传横幅。县联社辖内各营业网点场所摆放了由农信社统一印制以“打击洗钱共建和谐社会”为主题的反洗钱法规宣传折页方便客户了解反洗钱知识。除此之外在今年的反洗钱宣传月中合规部根据人民银行关于反洗钱宣传月的要求制定并下发了反洗钱宣传月的的活动方案期间举办了一期全体员工的反洗钱知识培训以及反洗钱知识测试。在11 月 19 日组织 XX部、 XX部以及信

7、用社的一些员工开展了走向街头进行了反洗钱宣传活动联社领导也分别莅临了活动场地亲临指导和宣传。, 四, 督促营业网点做好大额及可疑交易的报告及时上报大额、可疑交易。合规部要求各营业网点在每个月结束的次月 5 日内上交大额交易备案登记表并对表内的交易数据和交易情况进行分析。至今年 11 月止我县农信社共向上级机构报送可疑交易 552 笔金额为 41668.51 万元。, 五, 开展反洗钱专项检查指导辖内营业网点做好反洗钱工作。根据县合规部制定的 ?XX实施细则 ?的要求县联社合规部在今年 3 月、 6 月、 7 月、 10 月和 12 月开展了 5 次反洗钱检查。其中 3 月、 6 月和 12 月

8、是开展反洗钱常规检查及全年反洗钱工作的考核主要是对各营业网点的组织反洗钱学习教育情况、客户身份识别制度的落实情况和大额交易和可疑交易报告的落实情况等的检查考核。二是7 月份根据人民银行市中心支行?关于开展 XX市金融机构反洗钱自4查工作的通知 ?的要求制定了我县联社反洗钱自查工作方案开展了对2008 年反洗钱工作的自查。三是针对目前社会上银行卡犯罪形势的日趋严峻根据省办事处?关于加强银行卡业务反洗钱工作的通知?要求在 10 月份开展了银行卡业务反洗钱专项检查主要是对批量发卡的身份识别、特约商户和ATM等非面对面业务等几个方面的检查。对检查中发现的问题下发事实确认书和整改通知书要求会计结算部督促

9、各网点限期整改对不能按时整改的要书面报告原因。平常或在检查过程中对员工询问的反洗钱问题能耐心加以解答。, 六, 认真做好客户洗钱风险等级划分工作。客户洗钱风险等级划分工作是中国人民银行要求各金融机构尽职履行反洗钱义务的内容之一。因此在人民银行下发?中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知?后合规部制定了 ?XX农村信合作联社客户洗钱风险等级划分实施管理办法?并让 XX市办事处计算机中心导出有关数据制成电子表格形式发至各营业网点进行客户风险等级划分。要求各营业网点认真做好此项工作同时要求网点如遇客户等级有调整的必须在每季度结束的次月 5 日内将调整表上交联社合规部合规部人员对此类关注类

10、客户的交易资料进行分析并指导网点反洗钱人员具体的划分工作。, 七, 认真做好反洗钱非现场监管报表及各项报告的报5送工作。每个季度能按照报送的要求及时将反洗钱的有关数据录入广东农信统计信息管理系统以及反洗钱非现场监管台帐无出现迟报和漏报的现象。四、认真履行职责积极协助稽核部门和其他业务部门做好检查工作。今年合规部积极协助稽核部门或其他职能部门开展专项检查工作。开展2008年度会计决算真实性检查、账外账检查、小额农户贷款检查、案件风险排查、会计内部账检查、股金合法合规性检查以及平时稽核部门和安全保卫部门的常规检查。通过一系列的常规和专项检查加强了员工的合规操作意识提高各项规章制度、操作流程的执行力

11、有效地防范我县农信社各种案件和事故的发生为XX农信社的健康、快速、合规的发展保驾护航。五、其他工作, 一, 根据县联社 ?XX农村信用合作联社职能部门工作职责、岗位设置及考核办法实施细则 , 修订 , 的通知 ?的要求认真做好联社职能部门工作人员的考核统计工作并定期公布考核结果。, 二, 积极配合省联社办好 ?走向全面合规 ?的工作。根据市办事处的要求联社合规部下发了 ?关于做好 ?走向全面合规 ?编写工作的通知 ?要求各位员工都要撰写一篇关于合规方面的文章上交合规部由联社筛选后投稿至市办6事处。, 三, 做好银行卡调研工作。合规部根据本联社的实际情况结合银行卡检查的情况对银行卡在发行、使用过

12、程中存在的风险作了一定的分析并撰写了调研报告上交市办事处。六、存在问题, 一, 合规人员的业务素质还不够系统、全面对合规工作的开展有一定的影响。, 二, 合规管理工作的开展比较绶慢。如没有定期对各项规章制度、操作流程及风险管理的有效性进行持续跟踪、评估、并督促业务经营部门不断完善风险管理职能。, 三, 专职或兼职合规员制度虽已制定但风险报告制度不够完善合规部对各信用社或各部门的专职或兼职合规员对风险点的发现和报告工作指导不够使得这一制度并未能真正落实有待逐步完善。, 四, 缺少对合同和协议等的审核。只是在对信贷部不良资产认定时对资料的完整性进行了审阅。同时也没有开展这方面的专项检查只是在对信贷

13、业务检查时一起进行。, 五, 合规文化的宣传和培训教育活动还不够深入和具体有待进一步的提高。总言而之回顾一年来我县联社合规工作在联社领导的正确领导下根据年初制定的合规工作计划积极认真的7开展各项工作。认真学习上级的文件精神并及时的传达到各网点。按要求依时完成每项检查任务和上报工作。同时积极参与协助稽核工作并在稽核过程发现问题对问题提出见解和风险点。虽然工作依次完成但离上级的要求还有差距。今后我们必须加强业务、制度的学习并不断提高政策的领悟水平以及风险识别、评估能力从而加强服务功能积极参与我县农村信用社的改革与创新完善内部控制机制规范业务流程操作认真做好管理风险和防范案件的各项事前预警和事中控制

14、工作。七、 2010 年的工作计划, 一, 继续加强合规队伍建设做好合规文化宣传和培训教育活动以及反洗钱知识培训活动努力提高我县农信社全体员工的合规意识提高合规工作质量。, 二, 定期开展对各项规章制度、操作规程的风险评估、督促并协助业务部门进行制度的梳理。, 三, 完善风险报告制度。收集和汇总各专职或兼职合规员上报的合规报告并对其进行统一的识别和分析。, 四, 开展对合同和协议等文书的审核和专项检查。, 五, 做好我联社今年流程化管理改革的工作。, 六, 扎实做好反洗钱工作切实履行法律义务。进一步完善反洗钱内部控制体系及时准确地报送大额和可疑交易数据和反洗钱协查信息完善反洗钱台帐管理和非现场监8管信息管理。, 七, 积极协助稽核部门做好各项常规及专项检查工作。2010年 1月 2日9