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1、合同编号:协定存款合同甲方：中国工商银行股份有限公司 支行乙方：为加强双方业务合作，根据中华人民共和国合同法人民币银行结算账户管理办法支付结算办法人民币单位存款管理办法等法律、法规、规章等，甲、乙双方本着平 等自愿、互惠互利、协商一致的原则，签定本协定存款合同。一、甲方同意为乙方办理 协定存款业务。（1、甲种2、乙种），甲种协定存款是 普通型协定存款，乙种为传统型协定存款。二、乙方应在甲方开立基本存款账户或一般存款账户（简称结算账户）。在甲种协定存款业务中该结算账户称为 A户。对于甲种协定存款，甲方为乙方开立协定存款账户（简称 B 户）三、乙方应按甲方的要求提供开办协定存款业务所需的资料，并对
2、所提供资料的真实性负责。因提供资料的真实性不足而产生的一切后果由乙方承担。四、经双方协商同意，结算账户的基本额度为人民币 万元。五、对于甲种协定存款，当A户存款余额超出该基本额度时，超出的那部分存款方可存入B户。A户存款按活期存款利率计息；B户存款按协定存款利率计息。乙方在甲方的结算资金全部通过A户往来，当A户存款余额超过基本额度时，乙方全权委托甲方自行将超额部分存款转入B户；当A户存款余额低于基本额度时，乙方全权委托甲方自行以B户资金补足A户的基本额度，直至B户余额为零止。若乙方需结清 A户，必须先 结清B户。六、对于乙种协定存款，甲方使用电子登记簿记录结算账户每日存款信息，当乙方结算账户存
3、款余额超出该基本额度时， 超出该基本额度的那部分存款按照协定存款利率计息，该基本额度（含）以内那部分存款按活期利率计息。七、若合同生效日与第一个计息日的期限长度不足一个计息周期，则从合同生效日到第一个计息日为第一个计息周期， 若合同终止（包括提前终止） 或乙方撤销结算账户，最后一 个计息周期为上一个计息日至合同终止日或清户日的前一日。八、甲方按照中国人民银行公布的协定存款利率计算利息。若遇利率调整，甲方按照中国人民银行的有关规定执行。 若中国人民银行停止公布协定存款利率， 则根据甲方总行发布 的定价标准执行。九、甲、乙双方应互通信息，及时对账，保持账务准确。对基本额度内存款按结息日或 支取日活
4、期存款利率计息， 对超过基本额度部分，按结息日或清户日协定存款利率支付利息。十、本合同有效期一年，自 年 月 日至 年 月 日止。合同期满后本合同自动终止。十一、若双方有意继续合作，则需重新签订协定存款合同，并重新商定结算账户基本存 款额度和相关利率水平等事项。十二、若出现以下情形，本合同提前终止：（一）乙方违反本合同条款，甲方有权提前终止合同。（二）当中国人民银行停止公布协定存款利率时，乙方不按照甲方总行公布的定价标准执行时，本合同终止。（三）甲、乙双方若有一方提出提前终止本合同，并获得另一方同意后，本合同终止。（四）因乙方账户被有权机关依法冻结、扣划的，本合同终止。若因乙方及协定存款项下账
5、户被依法冻结、扣划等原因使甲方不能提供账户间资金划转服务的，甲方不承担由此产生的责任。十三、合同终止（含提前终止）时，对于甲种协定存款，甲方有权将乙方B户资金及利息全部转入A户，并取消乙方B户；对于乙种协定存款， 上一个结息日至协议终止日的协定 存款利息由甲方在下一个结息日计入乙方结算账户。十四、乙方应妥善保管相关密码和预留印鉴，甲方对由乙方因密码和预留印鉴保管不善而产生的损失不承担责任。十五、乙方不能在线变更网上协定存款的基本额度。乙方如需变更额度，须在线终止服务，到营业网点重新办理相应业务。十六、乙方办理网上银行协定存款业务按照总行有关网银业务规定执行，网上银行协定存款有效期一年，网上银行
6、协定存款业务自乙方自助开通网上协定存款日生效，期满后合同自动终止。在约定服务期满前， 乙方需要终止网上银行协定存款服务的，须由乙方提交终止协定存款服务申请，服务终止后，B户本息将全部转入 A户中。服务期满后，甲方将自动终止协定存款服务，但须由乙方提交终止协定存款服务申请，B户方能结清。十七、如遇自然灾害等不可抗力事件或网络、 通讯故障等意外事件，导致甲方、乙方无 法履行合同的，甲方、乙方对此不承担责任。遭受不可抗力、意外事件的一方应及时通知对 方，并积极采取措施防止损失的扩大。十八、如果本合同的部分规定与有关的法律法规或金融规章相抵触，双方应按有关的法律法规或金融规章的规定履行自己的权利义务，合同的其他部分的效力不受影响。十九、关于本合同的未尽事宜，双方同意按照金融监管规章的规定办理。二十、本合同一式二份，甲、乙双方各执一份，具有同等法律效力。二H一、本合同执行中发生纠纷，甲、乙双方应协商解决，协商未果可向（仲裁机构）在 按照其现行有效的仲裁规则进行仲裁。二十二、本合同经甲、乙双方签章并经有权人签字后生效。3甲方：中国工商银行股份有限公司支行 乙方:（公章）（公章）法定代表人或法定代表人或有权签字人（签字）有权签字人（签字）日期： 年 月 日日期： 年 月 日
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