10年期《现代金融业务》课程期末复习指导

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1、10年秋期现代金融业务课程期末复习指导巴南电大 李丹丹巴南电大网址：重庆电大网址：中央电大网址： 本复习指导适用开专会计专业选修课现代金融业务本复习指导共分四大部分:一、复习应考基本要求二、复习应考资料及其使用三、复习应考重点范围辅导四、10秋期综合练习题一、复习应考基本要求 （一）考核目的通过本次考试，了解学生对本课程基本内容和重、难点的掌握程度，以及运用本课程的基本知识、基本理论和基本方法来认识和分析现代金融业务的能力。同时还考察学生在平时的学习中是否注意了理解和记忆相结合，理解和运用相结合。（二）考核方式期末考试形式为笔试，开卷考试，考试时间为90分钟。（三）命题依据本课程的命题依据是现

2、代金融业务课程的教学大纲、教材、实施意见。（四）考试要求考试主要是考核学生对基本理论和基本问题的理解和应用能力。在能力层次上，从了解、掌握、重点掌握三个角度来要求。主要考核学生对本课程的基本理论和基本方法的理解，以及分析金融现象和金融问题的能力。（五）考试题型及讲解 1、填空题 （15分）： 考核学生对基本概念、基本知识的掌握。2、单项选择（20分）：在列出的答案中选一个正确答案。3、名词解释（20分）：考核学生对基本概念、基本知识的理解和记忆程度。4、简答题（35分）：考核对基本概念、理论、方法的掌握及应用程度。5、简述题（10分）：考核学生运用基本概念、基本理论和基本方法分析和解决有关理论

3、和实际问题的能力。（六）考试应注意的问题1、试卷不留空白，每题必答。2、复习选择题时，切忌只记选项的字母。大家复习时不要只看ABCD那四个字母，一定要复习每个字母里面的内容，因为有可能考试题虽然表面上看试题是原题，但其实可能ABCD里面的内容已被打乱。3、做简答题时，要注意逻辑清晰，要点完整。4、简述题不能只答相关要点，要注意进行相对详细的阐释。5、注意把握考试时间，考试时间只有90分钟，所以请同学们一定要注意把握时间，先易后难。把会做的题先做了，然后再返回来做不会做的。二、复习应考资料及其使用（一）教材现代金融业务 考试所有的知识点都不会离开教材，只有全面、认真的阅读教材，系统、深刻的领会所

4、学的基本理论，并在此基础上把握重点内容、重点概念，才能真正的把握本课程内容，考出好的成绩，而且这门课是开卷考试，所以更应重视教材。（二）现代金融业务平时作业大家要注意把作业作为一个重要的复习资料，因为选修课程的考试，一般作业上会出现原题。（三）10秋期期末综合练习题（高度重视）期末复习综合练习题与期末考试试题有高度相关性，大家一定要把这部分内容作为重要的复习资料，具体内容见本文档第四部分。三、复习应考重点范围辅导第一章 现代金融服务体系一、重要名词资金融通 教材P1二、重点掌握1现代金融服务的特征。教材P11第二章 现代金融工具与金融市场一、重要名词信用 教材P20 金融工具教材P23市场利率

5、教材P32基准利率市场利率教材P32二、重点掌握1金融市场的构成要素。教材P29三、一般掌握1金融工具的概念和特征。教材P232现代金融服务的原则。教材P12-13第三章 中央银行业务一、重点掌握1中央银行的性质。教材P422中央银行的职能。教材P42二、一般掌握1中央银行的负债业务。教材P452中央银行的资产业务。教材P513中央银行再贷款业务的作用。 教材P54第四章 政策性金融业务一、重要名词政策性金融 教材P63二、重点掌握1政策性金融的性质。教材P63三、一般掌握1完备的政策性金融体系的特点。教材P752各政策性银行的主要业务。教材P71-75第五章 商业银行负债业务一、重要名词现代

6、商业银行教材P82商业银行负债教材P8. 同业拆借教材P105 商业银行资本教材P89二、重点掌握1商业银行资本负债管理的原则。教材P91-922商业银行开拓存款业务的策略。教材P103二、一般掌握1现代商业银行业务经营遵循的原则。教材P832商业银行负债业务的构成。教材P81（资本负债、存款负债、非存款负债）第六章 商业银行资产业务一、重要名词现金头寸 教材P116 贴现贷款教材P122二、重点掌握1商业银行证券投资业务的原则和特点；教材P130 、131三、一般掌握1抵押贷款的概念、申请抵押贷款时可以抵押的财产类型。教材P120、1272商业银行资产业务的种类。教材P110第七章 商业银行

7、中间业务一、重要名词商业银行中间业务教材P135代理性中间业务教材P144二、重点掌握1商业银行应该如何建立和完善表外业务的风险和控制系统。教材P139三、一般掌握1中间业务的分类。教材P136-1372商业银行的投资银行业务。教材P158第八章 网上银行和国际金融业务一、重要名词网上银行 教材P160保理业务教材P173 打包贷款教材P173二、重点掌握1商业银行保函业务的一般业务程序。教材P1512商业银行开办网上银行业务必须履行的义务。教材P1613商业银行国际项目融资的参与者。教材P182三、一般掌握1商业银行国际结算的方式。教材P171-1732网上支付的主要方式。教材P162第九章

8、 现代保险业务一、重要名词保险 教材P184人身保险 教材P195二、重点掌握1保险业务的基本原则。教材P1892保险承保的程序。教材P201第十章 证券公司业务一、重要名词证券经纪业务教材P208二、重点掌握1证券公司的功能。教材P206三、一般掌握1证券公司的主要业务。教材P208-2102证券承销业务的形式。教材P210第十一章 合作金融与农村信用社业务一、重要名词合作金融教材P225 农户联保贷款 教材P240二、重点掌握1农村信用社贷款风险分类须坚持的原则。教材P2312合作金融的本质。教材P225三、一般掌握1农户小额贷款发放的原则。教材P242第十二章 现代信托与租赁业务一、重要

9、名词信托教材P246 融资租赁 教材P268经营性租赁教材P268二、重点掌握1信托的要素。教材P247三、一般掌握1信托关系成立的前提。教材P2482信托的分类。教材P248-249第十三章 金融风险、金融稳定与金融监管一、重要名词金融稳定教材P280二、重点掌握1微观金融风险的形成原因和防范措施。教材P279三、一般掌握1金融风险的特征。教材P272四、10秋期末综合练习题一、填空题1、资金融通是指以_信用方式_调剂资金余缺的一种经济活动，具有_偿还性_特征。2、金融机构正确处理与被服务对象的关系所一贯奉行的原则主要包括：_平等原则_、_公平原则_、_自愿原则_、_信用原则_。3、以金融交

10、易的期限作为标准把金融市场划分为_货币市场_与_资本市场_。4、按借贷期限内利率是否可以调整，利率可分为_固定利率_和_浮动利率_。5、中央银行的负债业务主要有_存款业务_、_货币发行_及其他负债业务。6、政策性金融以_政府目标_为前提，以_国家信用_为基础，以_政府支持_为后盾。7、完备的政策性金融体系应该具备_业务功能多样化_、_机构设立完整_、 _内部机制健全_的特点。8、商业银行的附属资本包括_非公开储备_、_资产重估储备_、_债务资本_等。9、按照贷款的风险程度，次级贷款、_可疑类贷款_和_损失类贷款_被称为不良贷款。10、按中间业务是否具有风险或监管要求划分，可分为_服务性风险业务

11、_和_风险性表外业务_。11、支票分_现金支票_、_转账支票_和 _普通支票_。12、商业银行的国际结算的方式主要由_信用证_、_托收_、_汇兑_三种。13、保险的基本职能主要有_损失补偿_职能和_经济给付_职能。14、财产保险赔偿方式主要有_第一损失赔偿方式_和_比例计算赔偿方式_两种。15、证券承销业务采取_代销_和_包销_方式。16、农村信用社贷款规模主要利用_贷款比例_和 _资本充足率_来控制和调节。17、农户小额贷款按照_一次核定_、_随用随贷_、_余额控制_、_周转使用_的原则发放贷款。18、金融监管的方式有_非现场检查_和_现场检查_两种。二、单项选择题1、下列属于商业银行负债业

12、务的是（ C ）。A 存款 B 货币发行 C中央银行票据 D 证券买卖2、（ B ）是中央银行的一种基准利率，其他市场利率一般依据它的变动而调整。A 再贷款率 B 再贴现率 C 贴现率 D 汇率3、（ B ）是一国国际储备的主要组成部分和综合国力的重要标志。A 黄金储备 B外汇储备 C国外负债 D在国际货币基金组织的存款4、货币当局不采取任何干预措施，完全听任外汇市场因供求变化自由涨落的一种浮动汇率制度是（ A ）。A 自由浮动汇率制度 B 管理浮动汇率制度 C盯住浮动汇率制度5、不属于商业票据的是（ D ）。A 支票 B本票 C汇票 D股票6、（ A ）和商业信用一起构成经济社会信用关系的主

13、体。A 银行信用 B 民间信用 C 国际信用 D 政府信用7、以下属于商业信用的是（ B ）。A 发行国库券 B 分期付款 C银行贷款 D 贴现8、（ D ）是金融机构与其他客户参加金融市场活动的基础。A 平等原则 B 公平原则 C 自愿原则 D 信用原则9、（ A ）的主要业务是为国家基础设施、基础产业和支柱产业的建设提供资金支持。A 国家开发银行 B 中国进出口银行 C中国农业发展银行 D 出口信用保险公司10、中国农业发展银行的运营资金来源不包括（ D ）。A 财政支农资金 B 发行金融债券 C 向中国人民银行申请再贷款 D 国家预算安排的经营性建设资金11、（ C ）是商业银行实际已向

14、投资人发行的股份总额。A 最低资本 B注册资本 C发行资本 D实收资本12、流动性原则要求商业银行的资本（ C ）以上用于流动性资产。A 50 B 60 C 70 D 8013、根据国际统一原则巴塞尔协议的规定，商业银行核心资本与风险加权资产的比率不得低于（ D ）。A 8 B 7 C5 D 414、（ A ）始终是商业银行负债结构中最主要的，甚至是在商业银行全部经营活动中起着支配地位的、最基础的部分。A 存款负债 B向中央银行借款 C同业拆借 D发行金融债券15、（ B ）是商业银行资产中流动性最强的资金。A 各项贷款 B 现金资产 C 投资 D 固定资产16、下列具备流动资产特征的一组资产

15、是（ B ）。A 库存现金、长期贷款 B 准备金存款、短期贷款 C存放同业款项、固定资产 D 短期证券投资、长期贷款17、（ B ）是指债务人在法律上把财产所有权转让给债权人，但债权人并不一定占有财产的贷款方式。A 信用贷款 B 抵押贷款 C 担保贷款 D 质押贷款18、备用信用证属于商业银行的（ C ）中间业务。A 结算性 B 代理性 C担保性 D 交易性19、由银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据（ B ）。A 银行汇票 B 银行本票 C 商业汇票 D 支票20、以下不属于商业银行的投资银行业务的是（ D ）。A 企业并购业务 B 证券承销业务 C 证券经

16、纪业务 D 资产证券化业务21、当保险标的遭受损失时，被保险人获得损失赔偿或取得保险金取决于损害事故发生的原因是否属于保险责任，这是保险业务经营中的（ D ）。A 最大诚信原则 B 保险利益原则 C损失补偿原则 D近因原则22、（ C ）业务是以被保险人依法应负的民事损害赔偿为保险标的的保险业务。A 信用保险 B保证保险 C责任保险 D财产损失保险23、（ C ）是保险人赔偿的最高限度。A 保险标的的实际价值 B 保费金额 C保险金额 D保险标的的实际损失24、（ A ）是证券公司最基本的一项业务。A 证券经纪业务 B 证券自营业务 C证券承销业务 D 投资咨询业务25、证券包销的风险由（ B

17、 ）来承担。A 发行人 B 证券公司 C 申购者 26、信托关系成立的前提是（ A ）。A 委托人对受托人的信任 B 信托财产 C 财产权的转移 D 信托目的27、法人不能成为（ D ）的委托人。A 财产处理信托 B 人寿保险信托 C监护信托 D特定赠与信托28、一般认为短期外债、外债总额接近或超过（ B ）就是危险信号。A 20 B 25 C 30 D 3529、我国商业银行法要求，设立商业银行的注册资本最低限额为（ A ）人民币。A 10亿 B 1亿元 C 2亿元 D 5亿元30、世界各国的证券发行审核制度基本上分为两种（ B ）。A 注册制和审批制 B 注册制和核准制 C 核准制和审批制

18、 三、名词解释题信用 教材P20 市场利率 教材P32基准利率 教材P32政策性金融 教材P63现代商业银行 教材P82商业银行负债 教材P83同业拆借 教材P105现金头寸 教材P116保理业务 教材P173打包贷款 教材P173保险 教材P184合作金融 教材P225经营性租赁 教材P268金融稳定 教材P280四、简答题1、现代金融服务的特征。教材P112、金融工具的概念和特征。教材P233、金融市场的构成要素有哪些？教材P294、简述中央银行再贷款的作用。教材P545、简述政策性金融的性质。教材P636、现代商业银行业务经营遵循什么原则？教材P837、商业银行证券投资的特点和原则是什么？教材P130、1318、商业银行应该如何建立和完善内部管理制度？教材P1399、商业银行保函业务的一般业务程序？教材P15110、商业银行开办网上银行业务必须履行什么义务？教材P16111、商业银行国际项目融资的参与者有哪些？教材P18212、农村信用社贷款风险分类须坚持什么原则？教材P23113、合作金融的本质是什么？教材P22514、信托的要素包括哪些？教材P24715、金融风险的特征有哪些？教材P272五、论述题1、论述中央银行的性质。教材P422、论述商业银行资本负债管理的原则。教材P91-923、论述商业银行开拓存款业务的策略。教材P103