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1、风控部工作细则一、风控部成员结构 部门经理1人风控组4人催收组2人续签组2人部门文员1人二、部门经理工作职责1、负责管理部门内部人员、事务；2、负责制定风险控制方案及部门考核方案，月末进行考核统计；3、负责履行风险控制部职责，按照公司贷款审批流程，严格管理执行风险控制方案，谨慎签署风险报告文书；4、制定抵押物风险成本标准，定期监控抵押物价值的波动，及时作出合理的调控方案；5、负责对业务中的市场风险、信用风险、法律风险进行全面有效的识别，及时解决风控过程中发现的各项问题；6、负责对部门内员工进行不定期培训，提高风险经理的专业素质。三、部门文员工作职责1、风控专员日工作情况的统计与汇报；2、已完成
2、风控工作客户的信息登记和退回贷款申请客户的信息登记，汇报。3、风控过程中，抵押物价值的核实，实时监控抵押物价值的波动，及时报告上级领导；4、部门例会的记录与整理，部门内文件的保管；5、其他部门内日常行政性工作的具体执行。 四、风控组工作职责及工作流程（一）、风控组工作职责1、负责对业务专员提供的客户信息进行贷前调查工作，开展尽职核查，明确判断、分析并得出有价值的结论，给出有效风险控制建议；2、约见面谈贷款客户，对抵押物进行市场价值核查，有效挖掘客户存在的信贷风险，做出综合评定；3、负责对贷款客户出具核查报告；（二）、风控组工作流程备注：进入风控流程须提供委托书。2、部门经理做风控申请登记，填写
3、风控申请登记表见附件1，并落实风控工作的执行人员。1、部门经理与业务员做基本信息及资料对接。4、风控（电联）专员通过3家以上房产中介公司确定抵押物市场价值，电话核实贷款人基本情况，填写贷款申请人基本情况表，见附件3，并落实实地风控工作的上门时间，报文员填写风控进程表，见附件2。5、风控（看房）专员上门实地查看抵押物情况，并现场拍照，完成抵押物情况分析见附件:48、风控小分组成员将调查结果汇总，完成客户综合评价及结论见附件36、风控（看房）专员上门实地查看贷款人经营场所，并现场拍照，完成贷款申请人企业基本情况见附件:43、风控小分组负责人接收客户资料，执行并完成风控工作。9、部门经理审核，明确放款意向，交上级审核部门进行下一环节审核。10、部门文员完成资料的整理与归档工作，做好信息登记。填写风控部档案登记表见附件67、第三方担保人信息核查，工作单位及住所实地调查，填写担保人基本情况表见附件5
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